Prestação de Contas
Exercício 2009
Plano CELOS Saúde
Planos Previdenciários (Transitório e Misto)
Investimentos
Alocação de Recursos
Evolução Patrimonial
Pesquisa de Satisfação
PRESTAÇÃO DE CONTAS
USUÁRIOS DO PLANO 2009
20.178
TOTAL GERAL
12.323
7.855
TOTAL
3.870
3.841
APOSENTADOS
8.453
4.014
ATIVOS
BENEFIC.
TITULARES
33
BENEFICIÁRIOS
54
TITULAR
IDADE MÉDIA
Antes da unificação do plano, havia 256 pessoas com idade entre
80 e 90 anos e 17 pessoas acima de 91 anos.
Serviços - Fisioterapia, Radioterapia, Quimioterapia, etc.
• Ampliação rol coberturas ANS em 2008 - Alta demanda
• Introdução do Hospital “Dia” e Home-Care
•Alto índice de pacientes com CA com intensa rotina de tratamento.
Quadro Comparativo das Coberturas
COMPORTAMENTO FUNDO REAL & FUNDO IDEAL – R$ milhões
2003 a 2009 – Plano AMHOR
6.226.151
3.696.112
6.856.664
5.527.038
4.379.520
6.057.432
8.431.950
11.928.435
13.928.016
6.956.311
15.137.243
15.614.891
11.293.054
9.613.942
8.706.592
8.312.641
8.036.302
8.358.038
6.115.257
12.603.818
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
FUNDO
Fundo Ideal
FUNDO REAL x FUNDO IDEAL – R$ mil
2003 a 2009 – Plano Odontológico
13.722.288
11.705.460
10.062.617
8.540.305
7.560.674
6.214.174
8.540.305
1.842.863
1.915.478
1.925.918
1.916.711
1.889.390
1.572.478
1.589.100
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
FUNDO
Fundo Ideal
Plano “Celos Saúde”
Unificação dos Planos
AMHOR e Odontológico
A partir de 01 de janeiro de 2010
PLANO CELOS SAÚDE
Unificação dos Planos Assistenciais
Comparativo da Base Contributiva
PLANO CELOS SAÚDE
Unificação dos Planos Assistenciais
Comparativo da Taxa de Contribuição
2009
2010
FUNDO REAL x FUNDO IDEAL – R$ mil
Novo Plano de Custeio - Janeiro a Março 2010
PLANO CELOS SAÚDE
21.299.998
20.631.321
19.740.019
Janeiro
Fevereiro
Março
FUNDO
Fundo Ideal
PRESTAÇÃO DE CONTAS
Planos Previdenciários
(Transitório e Misto)
PLANO PREVIDENCIÁRIO
(base atuarial dez/2009)
Condições
Plano
Plano Misto
Transitório
134
829
Pensionistas
5.872
2.393
Total
1.490
1.557
Aposentados
4.248
7
Ativos
Total de Participantes = 8.265
Fonte DVGP/Contábil
R$ 117.494.501*
TOTAL GERAL
R$ 60.456.850
R$ 57.037.652
TOTAL POR PLANO
R$ 10.242.157
R$ 0,00
Pagamento Único
R$ 50.214.693
R$ 57.037.652
Prestação Continuada
MISTO
TRANSITÓRIO
TIPO DE BENEFÍCIO
BENEFÍCIOS PAGOS EM 2009
* Não estão sendo considerados os valores referentes a provisões, ações
judiciais e correções dos processos contabilizados.
Resumo Atuarial Consolidado em 31/12/2009
Demonstra
Demonstra
ç
ç
ão Gr
ão Gr
á
á
fica
fica
Evolu
Evolu
ç
ç
ão do Resultado
ão do Resultado
PLANO PREVIDENCIÁRIO
(66.505.115)
44.875.371
38.500.632
(52.568.386)
(44.032.839)
(42.240.164)
(12.609.165)
4.207.647
(9.462.689)
7.443.619
19.924.051
42.702.486
19.322.811
20.567.197
23.168.431
(70.000.000)
(60.000.000)
(50.000.000)
(40.000.000)
(30.000.000)
(20.000.000)
(10.000.000)
-10.000.000
20.000.000
30.000.000
40.000.000
50.000.000
60.000.000
PATROCINADORA
IMÓVEIS
EMPRÉSTIMOS
RENDA FIXA
RENDA VARIÁVEL
PARTICIPANTE
ATIVO
PARTICIPANTE
ASSISTIDO
Estrutura dos Investimentos
ALOCAÇÃO DOS RECURSOS
INVESTIMENTOS
Imóveis
54.102
2,55%
Fundos de Empresas
888
47.690
2,25%
Fundo de Ações
238.783
Empréstimos
397.075
18,71%
Ações
113.077
44.328
1.142.708
Celos
Fundos de Investimentos e
2.122.487
Renda Variável
FIC CELOS
Fundo de Renda Fixa
BB RF LP DED
1.456
1.623.619
4.316
76,50%
Debêntures
Operações Patrocinadora
475.139
Renda Fixa
IGP-M x ICP x INPC x IPCA - Acumulado 2009
2,32%
4,22%
5,55%
5,58%
7,95%
9,70%
9,81%
10,54%
1,15%
0,89%
2,05%
2,10%
2,23%
3,16%
3,71%
-0,92%
-1,07%
-1,14%
-1,24%
-1,66%
-2,02%
-1,60%
-1,55%
-1,46%
3,68%
4,11%
4,35%
4,44%
4,60%
4,85%
5,24%
1,23%
1,72%
2,20%
2,81%
2,97%
3,21%
3,50%
3,93%
7,02%
2,34%
11,45%
1,36%
4,32%
1,23%
1,65%
0,36%
0,40%
-0,44%
-0,18%
-1,71%
5,49%
1,97%
2,29%
2,50%
3,06%
4,31%
2,57%
0,48% 1,03%
-3,75%
-2,50%
-1,25%
0,00%
1,25%
2,50%
3,75%
5,00%
6,25%
7,50%
8,75%
10,00%
11,25%
12,50%
jan-09
fev-09
mar-09
abr-09
mai-09
jun-09
jul-09
ago-09
set-09
out-09
nov-09
dez-09
ICP
Meta Acumulada
IGP-M
INPC
IPCA
ICP x Meta Atuarial x CDI x Poupança - A partir de 2003
0,00%
20,00%
40,00%
60,00%
80,00%
100,00%
120,00%
140,00%
160,00%
180,00%
200,00%
ja
n
/0
3
fe
v/
03
m
ar
/0
3
ab
r/
03
m
ai
/0
3
ju
n
/0
3
ju
l/0
3
ag
o
/0
3
se
t/
03
o
u
t/
03
n
o
v/
03
d
ez
/0
3
ja
n
/0
4
fe
v/
04
m
ar
/0
4
ab
r/
04
m
ai
/0
4
ju
n
/0
4
ju
l/0
4
ag
o
/0
4
se
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04
o
u
t/
04
n
o
v/
04
d
ez
/0
4
ja
n
/0
5
fe
v/
05
m
ar
/0
5
ab
r/
05
m
ai
/0
5
ju
n
/0
5
ju
l/0
5
ag
o
/0
5
se
t/
05
o
u
t/
05
n
o
v/
05
d
ez
/0
5
ja
n
/0
6
fe
v/
06
m
ar
/0
6
ab
r/
06
m
ai
/0
6
ju
n
/0
6
ju
l/0
6
ag
o
/0
6
se
t/
06
o
u
t/
06
n
o
v/
06
d
ez
/0
6
ja
n
/0
7
fe
v/
07
m
ar
/0
7
ab
r/
07
m
ai
/0
7
ju
n
/0
7
ju
l/0
7
ag
o
/0
7
se
t/
07
o
u
t/
07
n
o
v/
07
d
ez
/0
7
ja
n
/0
8
fe
v/
08
m
ar
/0
8
ab
r/
08
m
ai
/0
8
ju
n
/0
8
ju
l/0
8
ag
o
/0
8
se
t/
08
o
u
t/
08
n
o
v/
08
d
ez
/0
8
ja
n
/0
9
fe
v/
09
m
ar
/0
9
ab
r/
09
m
ai
/0
9
ju
n
/0
9
ju
l/0
9
ag
o
/0
9
se
t/
09
o
u
t/
09
n
o
v/
09
d
ez
/0
9
ICP Acumulado
Meta Acumulada
CDI Acumulado
Poupança Acumulado
JAN 2003 a DEZ 2009
ICP Acumulado:... 184,03%
Meta Acumulada:... 133,56%
CDI Acumulado:... 170,47%
Poupança Acumulada:... 76,50%
INVESTIMENTOS
Poupança
Meta
ICP
CDI
Período 2003 a 2009
PESQUISA DE
SATISFAÇÃO
PESQUISA DE SATISFAÇÃO
Resultado dos Ativos
NOTA média*
ATIVO:
ITEM AVALIADO
2004
2006
2007
2008
2009
0800
7,6
8,0
8,7
8,9
9,0
PREPOSTOS
7,9
7,9
8,4
8,6
8,6
DESEMPENHO DIRETORIA/
GESTÃO DA CELOS
7,4
7,8
8,1
8,3
8,5
ATENDIMENTO SEDE
7,8
8,2
9,2
9,2
9,2
PLANO DE APOSENTADORIA
-
7,3
8,0
8,2
8,0
EMPRÉSTIMOS
7,3
8,1
9,0
8,8
8,9
PLANO DE SAÚDE AMHOR
6,9
8,0
8,9
8,6
8,6
PLANO ODONTOLÓGICO
7,1
7,5
8,7
8,4
8,3
NOTA GERAL PARA A CELOS
-
-
8,6
8,5
8,6
*Excluídas respostas N/S
PESQUISA DE SATISFAÇÃO
Resultado dos Assistidos
NOTA média*
ASSISTIDOS:
ITEM AVALIADO
2004
2006
2007
2008
2009
0800
8,1
8,2
9,2
9,3
9,4
PREPOSTOS
8,1
8,1
9,2
9,2
9,3
DESEMPENHO DIRETORIA/ GESTÃO DA CELOS
7,7
7,8
8,7
8,8
8,8
ATENDIMENTO SEDE
8,4
8,4
9,5
9,4
9,6
PLANO DE APOSENTADORIA
-
6,6
8,1
8,3
7,8
EMPRÉSTIMOS
7,6
7,9
9,2
9,4
9,0
PLANO DE SAÚDE AMHOR
7,9
8,0
9,4
9,3
9,0
PLANO ODONTOLÓGICO
7,9
7,7
8,8
9,0
8,8
NOTA GERAL PARA A CELOS
-
-
9,1
9,1
9,0
ALOCAÇÃO DOS RECURSOS
INVESTIMENTOS
22,39% 475.139 16% 339.144 10.742 235 18% 386.670 4.081 17.282 48.636 29.245 127.950 59.427 44.864 3.036 16.491 66.482 17.070 7.947 25.000 75.497 6.421 5.000 1.226 16.985 70.000 39.498 4.830 41.910 29.178 69.298 82.903 15.494 579 309 18.500 2.400 Fundos Abertos 19.230 1.064.051FI CELOS Fundo de Renda FixaBB RF LP DED 1.142.708 1.456 Celos 44.328 2,25% Renda Variável 397.075 18,71% Empréstimos 2.122.487 Fundo SC BZPlan Fundo de Ações 888 RB Fundamental FIA CRP - SC Tec 47.690
FMIEE - Mercatto Alimentos Sinergia IV 238.783 Fundos de Participações - FIP FIP GG FIC CELOS Fundos de Empresas Emergentes Imóveis 54.102 2,55% Sinergia III FIP Imobiliário GlobalCap
OUTROS FI DEBÊNTURES FIDC FUNDOS MULTIMERCADOS FUNDOS DI CCB´s TDA FI Mellon CDB NTN-B CRI Renda Fixa CCI Invesc Buettner NTN-C Operações Patrocinadora FIA Institucional CELESC ON 76,50% Debêntures Reserva Amortizar 1.623.619 FIP ANGRA Fundo PCH 113.077 Ações GAP IP FIP GG II CELESC PNB