Modelo de Comunicação

(1)

Reporte

sobre

a

atividade

desenvolvida, em território nacional,

por entidades financeiras com sede

noutro Estado-Membro da União

Europeia, que operem em Portugal

ao abrigo do regime da livre

prestação de serviços

Modelo de Comunicação

Versão 1.0

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Histórico de revisões

Data Versão Descrição Autor

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Índice

1. Enquadramento 4

2. Submissão do reporte ao Banco de Portugal 5

3. Informação a reportar 5

4. Prazos para o envio de informação 9

5. Envio de ficheiros 9

6. Nomenclatura 10

7. Resposta 10

8. Exemplo de instância de reporte 10

9. FAQs 11

10.1 Como garantir que o ficheiro apresenta o separador decimal correto quando se utiliza ferramenta MS Excel© para criar/editar o ficheiro? 11 10.2 Como resolver o erro “Campo CodEntidade apresenta tamanho errado

(diferente de 4 dígitos)”? 12

10.3 Como posso saber qual é o meu Código de Entidade, para preencher o campo

“CodEntidade”? 14

10.4 Embora se encontre apta a operar em Portugal ao abrigo do regime da livre prestação de serviços, a minha entidade não desenvolveu serviços em Portugal sujeitos ao presente reporte. Como preencher o reporte? 14

10.5 Como faço para preencher a rúbrica I9? 14

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1. Enquadramento

De acordo com o disposto na alínea d) do n.º 2 do artigo 3.º da Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (“Lei n.º 83/2017”), as entidades financeiras que operem em Portugal ao abrigo do regime de livre prestação de serviços estão sujeitas às obrigações decorrentes do disposto no artigo 73.º da re-ferida Lei.

Em consonância, a alínea b) do n.º 1 do artigo 73.º da Lei n.º 83/2017 determina que, com vista a compreender os riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo existen-tes no seu setor, podem as autoridades setoriais, caso considerem adequado, solicitar às entida-des financeiras que operem em Portugal em regime de livre prestação de serviços, ”informações relacionadas com o desempenho da sua atividade em território nacional”. Em concretização, es-tipula o artigo 64.º do Aviso do Banco de Portugal n.º 2/2018, de 26 de setembro (“Aviso n.º 2/2018”) que as entidades financeiras com sede noutro Estado-Membro da União Europeia que operem em Portugal ao abrigo da livre prestação de serviços, estão obrigadas a enviar ao Banco de Portugal, numa base anual, ”um reporte sobre a atividade por si desenvolvida ao abrigo da livre prestação de serviços em território nacional”.

As entidades financeiras estão obrigadas a cumprir, nos termos e prazos fixados, pela Instrução n.º 25/2020, o dever de comunicação periódico estabelecido na presente Instrução, sob pena de incorrerem em incumprimento previsto e punível pelo Capítulo XII da Lei n.º 83/2017.

O envio do respetivo reporte deverá obedecer às seguintes formalidades: preenchimento de fi-cheiro MS Excel a remeter por email para o endereço reportelps.bcft@bportugal.pt.

Para o efeito, encontra-se disponível na documentação do Banco de Portugal associada a este reporte, um template com a estrutura do ficheiro a remeter, que deve ser utilizado pela entidade reportante, por forma a possibilitar o tratamento da mesma pelo Banco de Portugal.

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2. Submissão do reporte ao Banco de Portugal

O reporte ao Banco de Portugal deverá ser realizado através do preenchimento de um ficheiro em MS Excel de acordo com o template disponibilizado e remetido em anexo a um e-mail a enviar para o endereço reportelps.bcft@bportugal.pt

Os ficheiros recebidos em anexo ao e-mail serão validados tecnicamente pelo Banco de Portugal,

Figura 1 - Fluxo de Informação

3. Informação a reportar

Reporte anual: que deve ser submetido tendo como referência o período compreendido entre 1 de janeiro e 31 de dezembro do ano anterior.

A informação a reportar encontra-se definida na Instrução nº 25/2020 e deve respeitar o template disponibilizado no sítio institucional do Banco de Portugal, encontrando-se organizado da se-guinte forma:

1. A sheet 1 com a designação “Identity” tem a seguinte estrutura em coluna:

o Coluna 1 com a designação “Id Rub” - identificação da rubrica a reportar (vide AnexoTAs – sheet TA_Rubricas que apresenta um quadro com a listagem dos identificadores de cada rubrica a reportar e respetiva descrição). As rubricas a reportar nesta sheet começam todas pela letra I (coluna Id_Rub).

Template

Período de referência Reporte

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o Coluna 2 com a designação “Value” - valor da rubrica reportada (vide AnexoTAs – sheet TA_Rubricas que apresenta um quadro com o tipo de dados de cada ru-brica e respetiva regra de validação).

2. A sheet 2 com a designação “Activity” tem a seguinte estrutura em coluna:

o Coluna 1 com a designação “Id Ser” - identificação do serviço a reportar (vide AnexoTAs – sheet TA_Servico, que apresenta um quadro com a listagem dos iden-tificadores de cada serviço a reportar por Tipo LPS e respetiva descrição) a enti-dade deve ter um conhecimento prévio do seu Tipo LPS, que pode consultar atra-vés do sítio do Banco de Portugal1_{, para que possa de seguida identificar a lista} de Serviços que tem de reportar.

o Coluna 2 com a designação “Id Rub” - identificação da rubrica a reportar (vide AnexoTAs – sheet TA_Rubrica que apresenta um quadro com a listagem dos iden-tificadores de cada rubrica a reportar e respetiva descrição). As rubricas a repor-tar nesta sheet começam todas por números (coluna Id_Rub).

o Coluna 3 com a designação “Value” - valor da rubrica reportada (vide AnexoTAs – sheet TA_Rubricas que apresenta um quadro com o tipo de dados de cada ru-brica e respetiva regra de validação).

No documento Anexo “LPS_TAs_20201231_PT.xlsx” (doravante, “AnexoTAs”), estão definidas regras adicionais que os ficheiros deverão cumprir e o tipo de erro que ocorrerá no caso de in-cumprimento das regras definidas.

O template e respetivo mapeamento para os diversos identificadores necessários pode ser con-sultado nos ficheiros MS Excel em anexo com a designação “LPS_0000_20210212.xlsx” e Anexo-TAs, respetivamente.

Adicionalmente, são disponibilizados no sítio do Banco de Portugal, três ficheiros exemplo para o reporte anual com base no tipo LPS “LPS_9999_20210228_T1.xlsx”, “LPS_9999_20210228_T2.xlsx” e “LPS_9999_20210228_T3.xlsx”.

Os tipos de LPS (T1, T2 e T3) têm a seguinte correspondência: T1 – LPS de Instituição de Pagamento;

T2 – LPS de Instituição de Moeda Eletrónica;

T3 – LPS de Instituição de Crédito ou LPS de Instituição Financeira.

A cada tipo de LPS corresponde um conjunto de serviços que podem ser selecionados, de acordo com o seguinte esquema:

TipoLPS Id Ser Dsg Serviço

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T1

LPS de Instituição de Pagamento

1 1. Serviços que permitam depositar numerário numa conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias para a gestão dessa conta;

2 2. Serviços que permitam levantar numerário de uma conta de pagamento, bem como todas as operações necessárias para a gestão dessa conta;

3 3. Execução de operações de pagamento, incluindo a transfe-rência de fundos depositados numa conta de pagamento aberta junto do prestador de serviços de pagamento do utili-zador ou de outro prestador de serviços de pagamento, no-meadamente:

a) execução de débitos diretos, incluindo os de carácter pon-tual;

b) execução de operações de pagamento através de um cartão de pagamento ou de um dispositivo semelhante; e c) execução de transferências a crédito, incluindo ordens de domiciliação;

4 4. Execução de operações de pagamento no âmbito das quais os fundos são cobertos por uma linha de crédito concedida a um utilizador de serviços de pagamento, tais como: a) Execução de débitos diretos, incluindo os de carácter pon-tual;

b) Execução de operações de pagamento através de um cartão de pagamento ou de um dispositivo semelhante; e c) Execução de transferências a crédito, incluindo ordens de domiciliação;

5 5. Emissão de instrumentos de pagamento; 6 6. Aquisição de operações de pagamento; 7 7. Envio de fundos.

T2

LPS de Instituição de Moeda

Eletró-nica

8 _{1. Emissão de moeda eletrónica;}

9 2. Distribuição e/ou resgate de moeda eletrónica;

10 _{3. Serviços que permitam depositar numerário numa conta de} pagamento, bem como todas as operações necessárias para a gestão dessa conta;

11 _{4. Serviços que permitam levantar numerário de uma conta de} pagamento, bem como todas as operações necessárias para a gestão dessa conta;

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12 5. Execução de operações de pagamento, incluindo a transfe-rência de fundos depositados numa conta de pagamento aberta junto do prestador de serviços de pagamento do utili-zador ou de outro prestador de serviços de pagamento, nome-adamente: i) execução de débitos diretos, incluindo os de ca-rácter pontual; ii) execução de operações de pagamento atra-vés de um cartão de pagamento ou de um dispositivo seme-lhante; e iii) execução de transferências a crédito, incluindo or-dens de domiciliação;

13 6. Execução de operações de pagamento no âmbito das quais os fundos são cobertos por uma linha de crédito concedida a um utilizador de serviços de pagamento, tais como: i) Execu-ção de débitos diretos, incluindo os de carácter pontual; ii) Execução de operações de pagamento através de um cartão de pagamento ou de um dispositivo semelhante; e iii) Execu-ção de transferências a crédito, incluindo ordens de domicilia-ção;

14 7. Emissão de instrumentos de pagamento; 15 8. Aquisição de operações de pagamento; 16 9. Envio de fundos.

T3

LPS de Instituição de Crédito / LPS Instituição

Finan-ceira

17 1. Receção de depósitos ou outros fundos reembolsáveis; 18 2. Empréstimos incluindo, entre outros: crédito ao consumo,

contratos de crédito relativos a bens imóveis, factoring, com ou sem recurso, financiamento de transações comerciais (in-cluindo a confiscação);

19 3. Locação financeira;

20 _{4. Serviços que permitam depositar numerário numa conta de} pagamento, bem como todas as operações necessárias para a gestão dessa conta;

21 _{5. Serviços que permitam levantar numerário de uma conta de} pagamento, bem como todas as operações necessárias para a gestão dessa conta;

22 6. Execução de operações de pagamento, incluindo a transfe-rência de fundos depositados numa conta de pagamento aberta junto do prestador de serviços de pagamento do utili-zador ou de outro prestador de serviços de pagamento, nome-adamente: i) execução de débitos diretos, incluindo os de ca-rácter pontual; ii) execução de operações de pagamento atra-vés de um cartão de pagamento ou de um dispositivo seme-lhante; e iii) execução de transferências a crédito, incluindo or-dens de domiciliação;

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23 7. Execução de operações de pagamento no âmbito das quais os fundos são cobertos por uma linha de crédito concedida a um utilizador de serviços de pagamento, tais como: i) Execu-ção de débitos diretos, incluindo os de carácter pontual; ii) Execução de operações de pagamento através de um cartão de pagamento ou de um dispositivo semelhante; e iii) Execu-ção de transferências a crédito, incluindo ordens de domicilia-ção;

24 8. Emissão ou aquisição de instrumentos de pagamento 25 _{9. Execução de operações de pagamento em que o}

consenti-mento do ordenante para executar a operação de pagaconsenti-mento é dado através de qualquer dispositivo de telecomunicações, digital ou informático e o pagamento é feito ao operador de telecomunicações, sistema informático ou de rede, atuando apenas como intermediário entre o utilizador do serviço de pa-gamento e o fornecedor dos bens e serviços;

26 10. Emissão e gestão de outros meios de pagamento, não abrangidos pela alínea anterior, tais como cheques em su-porte de papel, cheques de viagem em susu-porte de papel e car-tas de crédito;

27 11. Envio de fundos;

28 12. Intermediação de dinheiro; 29 13. Emissão de moeda eletrónica.

Para cada um dos serviços aplicáveis, devem ser respondidas as alíneas do número 3 do Anexo à Instrução nº 25/2020, correspondentes às rubricas relativas à sheet “Activity”.

No que concretamente respeita às rúbricas que impliquem a indicação de jurisdições (como é o caso das rúbricas 6 a 15, 16 a 25 e 36 a 85 da sheet “Activity”), estas deverão obedecer à termi-nologia constante da coluna “ISOAlfa2”, da sheet “TA_Territorio”, do ficheiro AnexoTAs.

4. Prazos para o envio de informação

Tal como postulado pelo n.º 1 do artigo 3.º da Instrução n.º 25/2020 o reporte deverá ser reme-tido até ao dia 28 de fevereiro de cada ano, reportando-se ao período compreendido entre 1 de janeiro e 31 de dezembro do ano anterior.

Ademais o template do modelo de reporte será disponibilizado pelo Banco de Portugal até dois meses antes do termo do prazo de envio.

5. Envio de ficheiros

O ficheiro será remetido ao Banco de Portugal através do endereço de correio eletrónico

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6. Nomenclatura

O nome do ficheiro com informação sobre a atividade realizada em território nacional por enti-dades financeiras em regime de LPS deve respeitar a seguinte norma:

 LPS_<CodEntidade>_<DatadeReporte>.xlsx

o CodEntidade: número com 4 caracteres que identifica a instituição (exemplo 0000), que poderá ser consultado no site do Banco de Portugal, no endereço

https://www.bportugal.pt/entidades-autorizadas;

o DatadeReporte: código alfanumérico com 8 caracteres para identificação da data do período de reporte a que a informação diz respeito (AAAAMMDD em que AAAA cor-responde ao ano, MM corcor-responde ao mês e DD corcor-responde ao dia);

Exemplo de nomenclatura: LPS_0000_20210212.xlsx

7. Resposta

Caso exista algum problema com o formato ou conteúdo do ficheiro reportado, o responsável pelo reporte poderá ser contactado pelo Banco de Portugal através do endereço de correio ele-trónico identificado no ficheiro enviado pela entidade, recebendo uma resposta cujo nome do ficheiro será igual ao ficheiro enviado pela entidade acrescido do radical “_RespBP”, exemplo:

LPS_0000_20210212_RespBP.xlsx com o detalhe do problema.

8. Exemplo de instância de reporte

O exemplo seguinte é parte de uma instância válida de dados:

 Nome Ficheiro: LPS_0000_20210212.xlsx

 Conteúdo do ficheiro MSExcel:

o Sheet 1 “Identity”: Id Rub Value I1 01-01-2020 I2 31-12-2020 I3 0000 I5 0000@0000.com I6 0

I7 Nada mais a reportar

I8 -

I9 1

o Sheet 2 “Activity”:

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1 2 2 1 3 20000 1 4 12 1 5 21000 1 6 FR 1 7 ES 1 26 1 1 27 0 1 28 1 1 29 0 1 30 1 1 32 20 1 33 350 1 34 12 1 35 1568

Em anexo a este Modelo de Comunicação, são disponibilizados três ficheiros exemplo para o re-porte anual com base no tipo LPS “LPS_9999_20210228_T1.xlsx”, “LPS_9999_20210228_T2.xlsx” e “LPS_9999_20210228_T3.xlsx”.

9. FAQs

10.1 Como garantir que o ficheiro apresenta o separador decimal

o ficheiro?

Ao utilizar a ferramenta MS Excel, podemos garantir que o ficheiro apresenta o separador decimal e que este fica bem definido.

Caso o MS Excel© não use o caracter “,” como separador decimal, deve-se seguir os seguintes passos para proceder a esta alteração:

1. Abrir o Menu Iniciar e Selecionar a opção ‘Painel de Controlo’ (Control Panel); 2. Escolher a opção ‘Relógio, Idioma e Região’ (Clock and Region);

3. Selecionar a opção ‘Alterar a data, a hora ou formato de número’ (Change date, time, or number formats);

4. Selecionar a opção ‘Configurações adicionais…’ (Additional settings…); 5. Verificar ou alterar o ‘decimal symbol’ para “,”.

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O formato das colunas deve estar definido como ‘text’ para evitar alterações involuntárias como a mudança automática para um formato data que não corresponda com o padrão definido para o campo e ou também a transformação automática de caracteres que sejam colocados como mai-úsculas.

10.2 Como resolver o erro “Campo CodEntidade apresenta

tamanho errado (diferente de 4 dígitos)”?

O Excel remove automaticamente os zeros à esquerda. Assim, códigos de entidade que comecem por zero terão os zeros automaticamente removidos. Como o código esperado tem de ter 4 tos, será retornado o erro “Campo CodEntidade apresenta tamanho errado (diferente de 4 dígi-tos) ”.

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Ficheiro errado - campo CodAF apresenta apenas 1 dígito.

Para resolver este problema teremos de indicar que queremos que o valor seja interpretado como como texto. Existem duas soluções:

 Formatar a coluna como texto

o Selecione toda a coluna A e prima Ctrl + 1 para iniciar a caixa de diálogo Formatar > células. No separador número, clique em texto.

 Utilizar o caráter de apóstrofe

o Pode escrever um apóstrofo (') à frente do número e o Excel irá processado como texto.

Exemplo: ‘0001

Ficheiro correto - apresenta 4 digítos no CodAF utilizando o apóstrofe e o tipo de dados texto para garantir a preser-vação dos zeros à esquerda.

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Para mais informações: https://support.microsoft.com/pt-pt/office/manter-zeros-%c3%a0-esquerda-e-n%c3%bameros-grandes-1bf7b935-36e1-4985-842f-5dfa51f85fe7?ui=pt-pt&rs=pt-pt&ad=pt

10.3 Como posso saber qual é o meu Código de Entidade, para

preencher o campo “CodEntidade”?

Pode consultar o seu Código de Entidade no sítio institucional do Banco de Portugal, no seguinte endereço: https://www.bportugal.pt/entidades-autorizadas

Caso não encontre o seu Código de Entidade, contacte o endereço reportelps.bcft@bportugal.pt

10.4 Embora se encontre apta a operar em Portugal ao abrigo do

regime da livre prestação de serviços, a minha entidade não

desenvolveu serviços em Portugal sujeitos ao presente reporte.

Como preencher o reporte?

Nestes casos, bastará preencher a sheet relativa à “Identity”, preenchendo a rúbrica I9 (corres-pondente à questão “Desenvolveu serviços em Portugal sujeitos ao presente reporte?” – vide sheet “TA_Rubricas” do ficheiro AnexoTAs) com o valor “0” (zero), correspondente à resposta Não.

O preenchimento da rúbrica I9 com o valor “0”, correspondente à resposta “Não”, dispensa o preenchimento da sheet relativa a “Activity”.

10.5 Como faço para preencher a rúbrica I9?

A rúbrica I9 (correspondente à questão “Desenvolveu serviços em Portugal sujeitos ao presente reporte?” – vide sheet “TA_Rubricas” do ficheiro AnexoTAs) pode ser preenchida com os valores “1” ou “0” (zero). Estes têm a seguinte correspondência:

1 – Sim; 0 – Não.

Anexos

Anexos ao presente documento:

1. AnexoTAs - anexo (LPS_TAs_20201231_PT.xlsx), disponibilizado com informação sobre as tabelas auxiliares ao preenchimento do reporte.

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3. AnexoT1 – anexo (LPS_9999_20210228_T1.xlsx), exemplo de preenchimento para uma entidade do Tipo LPS: T1

6. AnexoTemplateManual – anexo (LPS_0000_20210212_Manual_PT.xlsx), template de preenchimento para envio da informação contendo as designações das rubricas e serviços em Português de modo a auxiliar o preenchimento manual do reporte.