Manual Medinet
Alterações
Liber 3G e Tradicional
DMKFM / DRIM
Setembro 2008
Alterações
» Permite ao utilizador :
Realizar alterações em apólices Liber 3G;
Serviço ao Cliente;
Autonomia para o Mediador;
» O Mediador para realizar alterações deve colocar-se na página da apólice que
pretende alterar
NOTA : Para que a alteração de apólices Auto possa ser efectuada de forma similar e rápida qualquer que seja o produto em alteração, os ecrãns, e a sequência dos mesmos, são únicos cabendo ao utilizador a correcta introdução dos dados de forma a que sejam respeitadas as Normas de Subscrição vigentes na Fidelidade Mundial para o Produto / Plano em causa.
Alterações
Alteração dos Dados Básicos da Apólice
Para alterar dados nesta página “ Outros Dados da Apólice” prime-se, “Alterar”.
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Alteração dos Dados Básicos da Apólice
São então disponibilizados os campos passíveis de alteração: -“Alterar Morada” da apólice não da Entidade
- “Método de Cobrança” - “Desconto Comercial”
O sistema assume como “Data Efeito” a data em que se está a efectuar a alteração, caso se pretenda que a alteração tenha efeito em data posterior, tem que se alterar o campo data.
Não é possível realizar alterações com efeitos anteriores à data da operação.
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Alteração dos Dados Básicos da Apólice - Morada
Ao seleccionar “Alterar Morada”, é disponibilizada a “Lista de Moradas” para que se possa associar uma morada diferente à apólice.
Caso a morada pretendida ainda não exista na lista, terá que se “Criar Nova Morada”.
Após seleccionar a morada pretendida, prime-se em “Continuar”.
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Alteração dos Dados Básicos da Apólice - Método de Cobrança e Desconto Comercial
Altera-se o Método de Cobrança e/ou o Desconto Comercial, Prime-se “Alterar”.
Alterações
Alteração dos Dados Básicos da Apólice
Verifica-se se a alteração efectuada está correcta e prime-se “Confirmar”
Alterações
Alteração dos Dados Básicos da Apólice
Alterações
Alteração dos Dados Básicos da Apólice – Tarifação da Alteração
Para se efectuar a tarifação de uma alteração tem que se seleccionar o motivo da tarifação adequado à operação em causa e de acordo com as Regras da FM.
Após definir o modo como deverá ser efectuada a tarifação, prime-se “SIM”.
Exemplos de modos de tarifação :
- Alterações que não alterem os dados constantes na Carta Verde » não emite e não cobra CV - Alterações motivadas por erro de emissão » emite e não cobra CV, emite e não cobra CP - Na maioria das alterações » emite e cobra CV, emite e cobra CP
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Alteração dos Dados Básicos da Apólice
Nesta fase os procedimentos para processar e imprimir a proposta de alteração é igual ao Seguro Novo.
Alterações
Alteração dos Dados Básicos da Apólice
Alterações
Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior
Estas alterações iniciam-se a partir da página da Unidade de Risco pelo que se tem que aceder a “Unidades de Risco”.
Seleccionar a Unidade de Risco em que se quer
Alterações
Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior
No final da página do Detalhe da Unidade de Risco selecciona-se qual a alteração que se pretende efectuar:
- Para alterar o modelo da UR, premir botão “Alterar” e seleccionar via Eurotax o modelo pretendido ( não pode alterar a marca ), caso esteja identificado o valor seguro, este é actualizado automáticamente com base no Modelo / Eurotax. - Extras
- Extensões Territoriais, apenas disponível no Tradicional - Coberturas
- Vistorias
- Seguro Anterior ( estes dados não são passíveis de alteração, para o fazer, ter-se-á que remover a UR e substituí-la por nova com os dados pretendidos ).
NOTA : processando-se qualquer destas alterações de forma similar, vamos exemplificar com uma Alteração de Coberturas.
Alterações
Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior
Depois de aceder ao que se pretende alterar, prime-se “Alterar”, Ficando disponíveis os campos passíveis de alteração.
Alterações
Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior
- Preenchem-se os dados que se pretendem alterar e indica-se a “Data Efeito” da alteração;
- Caso a apólice tenha Danos Próprios é necessário preencher os dados referentes à Vistoria;
- De seguida prime-se “Alterar”;
Alterações
Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior
Após “Concluír” o sistema retorna à página dos Dados Básicos da Apólice.
Alterações
Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior
Tarifação da Alteração
- Para se efectuar a tarifação de uma alteração tem que se seleccionar o motivo;
-A escolha do modo de tarifação deve respeitar as regras da FM;
Exemplos:
- Alterações que não alterem dados contantes na Carta Verde » Não emite e Não cobra CV;
- Alterações motivadas por erro de emissão » Emite e Não cobra CV, Emite e Não Cobra CP;
- Na maioria das alterações » Emite e Cobra CV, Emite e Cobra CP
Após definir o modo como deverá ser efectuada a tarifação, prime-se “SIM”.
Alterações
Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior
Deve-se imprimir a proposta de alteração antes de Aceitar, para tal, prime-se “Processar Proposta”;
De seguida premir o botão “Impressões” para confirmar que a proposta de alteração está disponível para imprimir; Após imprimir a proposta de alteração, na página de impressões prime-se “Voltar” e retorna a este ecrã para “Aceitar” a alteração;
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Alteração de Modelo da UR, Extras, Extensões Territoriais, Coberturas e/ou Dados do Seguro Anterior
Após “Aceitar” e “Concluír” o sistema coloca-se na página das impressões; O Utilizador deverá seguir os procedimentos normais, ou seja, processar e imprimir os respectivos documentos e liquidar o recibo da alteração;
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Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Estas alterações iniciam-se a partir da “Lista de unidades de Risco” pelo que se tem que aceder às “Unidades de Risco”
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Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
- Indica-se o Tipo de Veículo
- O esquema em função do Produto ( Liber 3G, Liber e Tradicional )
Liber 3G e Solução Frota Familiar Liber processo idêntico, ou seja, o esquema seleccionado tem a ver com o Plano pretendido.
Liber e Tradicional só possível para inclusão de Reboques e nestes casos o plano terá que ser sempre igual ao do veículo Rebocador.
-Indica-se a matrícula ( apenas matrículas nacionais ) e a respectiva Data de Matrícula
- Exemplificaremos com a inclusão de uma 2ª UR e plano diferente
- Depois de preenchidos os dados básicos da UR, prime-se em “Continuar”.
NOTA - Tendo em conta que o processo de inclusão de uma 2ª UR até á tarifação é igual à 1ª UR não é
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Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Caso se pretenda incluír na apólice mais Unidades de Risco neste momento ( um reboque em qualquer produto, a 2ª ou mais Unidades de Risco no Liber Frota Familiar ou Liber 3G ) prime-se em “Adicionar Unidade de Risco “. Ao fazê-lo o sistema retorna à página de introdução de dados da Unidade de Risco, sendo o processo igual ao apresentado.
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Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Tarifação da Alteração
Para se efectuar a tarifação de uma alteração tem que se seleccionar o Motivo da Alteração, tendo em conta o tipo de alteração e o seu impacto ao nível da Carta Verde e das Condições Particulares.
Neste caso em concreto ( adicionar nova UR ) a opção sería Emite e Cobra CV e Emite e Cobra CP
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Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Neste momento o prémio de transacção já contempla o desconto para a 2 UR. ( Regra do Liber 3G Particulares )
Antes de “Aceitar” a alteração o utilizador deve: - Processar a Proposta de alteração para que esta fique disponível para impressão.
- Imprimir a proposta em Impressões
NOTA IMPORTANTE :
Antes de “Aceitar” e para que o desconto de quantidade incida sobre a 1ª UR, o utilizador deve clicar sobre o nº da apólice e
situar-se nos “Dados da Apólice” para deste modo retarifar todas as unidades de risco existentes na apólice.
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Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Retarifar todas as unidades de risco existentes na apólice
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Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Retarifar todas as unidades de risco existentes na apólice
Alterações
Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Alterações
Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Após ter efectuado a alteração “fictícia” o utilizador tem que premir em “Tarifar”
Alterações
Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Após retarifar poderemos verificar que o valor da transacção já reflecte o prémio da 2ª UR com desconto de quantidade e o desconto sobre a 1ª UR. De seguida “Aceitar” e “Concluír”
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Adicionar Nova Unidade de Risco – Exemplo 1
Como se pode verificar estão disponíveis nesta página : - A proposta de alteração
- A carta Verde da 2ª UR
- As Condições Particulares / Acta - O recibo da alteração
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Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
A substituição de veículo seguro inicia-se a partir de “Unidades de Risco”
Selecciona-se a UR que se quer substituir, premindo sobre a linha respectiva.
Alterações
Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Uma vez nos Dados da Unidade de Risco, aconselhamos o utilizador a imprimir esta página ou anotar os seguintes dados :
- Nº da Carta
- Data da Carta Condução
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Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Prime-se “Remover” e na página de confirmação deve o utilizador verificar a data de efeito da alteração, por defeito o sistema assume a data do dia, e premie em “Remover”.
Alterações
Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
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Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Prime-se “Adicionar”, preenchem-se os Dados Básicos da Unidade de Risco com a indicação do “Tipo Veículo”, “Esquema”, “Matrícula” do novo veículo a segurar, “Data Primeira Matrícula”, e prime-se “Continuar”.
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Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Preenchem-se os dados da nova Unidade de Risco, seleccionando o novo veículo no Eurotax, relativamente aos dados do Seguro Anterior indica-se a “Matrícula Anterior” e prime-se “Continuar”
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Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Caso se pretenda incluír Extras, prime-se “SIM” e procede-se como na subscrição.
Se fôr necessário alterar as coberturas assumidas por defeito em função do Produto / Esquema, procede-se como na subscrição.
Alterações
Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Após “Continuar” na página de confirmação. Procede-se como descrito na subscrição no caso de se pretender incluír Extensões Territoriais.
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Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Para tarifar a apólice, prime-se “Continuar”.
Caso se pretenda incluír na apólice mais Unidades de Risco - Um reboque em qualquer produto, ou um 2º veículo no Frota Familiar ou Liber 3G – prime-se “Adicionar Unidade Risco”.
Ao fazê-lo, o sistema retorna à página de introdução de UR percorrendo, depois, toda a sequência até agora apresentada.
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Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
- Para se efectuar a tarifação de uma alteração tem que se seleccionar o motivo;
A escolha do modo de tarifação deve respeitar as regras da FM; Exemplos:
Alterações que não alterem dados contantes na Carta Verde » Não emite e Não cobra CV;
- Alterações motivadas por erro de emissão » Emite e Não cobra CV, Emite e Não Cobra CP;
- Na maioria das alterações » Emite e Cobra CV, Emite e Cobra CP
Após definir o modo como deverá ser efectuada a tarifação, prime-se “SIM”.
Alterações
Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Antes de “Aceitar” a apólice, tem que se “Processar Proposta” de alteração para que esta fique disponível para impressão.
Caso se pretenda que o Cliente assine a proposta de alteração antes de “Aceitar” prime-se em “Impressões”.
Alterações
Substituição de Unidade de Risco – Exemplo 2
Após imprimir a proposta, prime-se em “VOLTAR” para que o sistema retorne à página de Tarifação da Apólice e nesta prime-se “Aceitar” e de seguida “Concluír” .
De seguida o sistema retorna à página dos Dados Básicos da Apólice onde se prime em “Impressões” para que se possa imprimir toda a documentação:
- Proposta - Recibo
- Liquidação do Recibo - Declaração de Liquidação - Condições Particulares / Acta - Carta Verde
Alterações
Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
Para efectuar a alteração de Remoção de uma Unidade de Risco, o utilizador deve nos Dados da Apólice seleccionar o botão “Unidades de Risco”.
Alterações
Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
Para remover a UR seleccionada premir em “Remover” O utilizador deve confirmar a remoção, premindo novamente em “Remover”, tendo em atenção a data de efeito da alteração.
Alterações
Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
Alterações
Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
Trata-se de uma alteracção “fictícia”, ou seja, o utilizador indica 0 no Desconto Comercial e prime em “Alterar” novamente e “Confirma”. Pretende-se desta forma tarifar não só a Remoção da UR bem como retirar o Desconto de Quantidade à UR que permanece na Apólice.
Alterações
Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
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Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
Depois de tarifar o prémio da transacçãoque resulta em Estorno será processado e enviado para o Cliente. Antes de “Aceitar” o utilizador deverá processar e imprimir a proposta de alteração.
Alterações
Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
Caso a operação seja aceite de imediato o utilizador “Concluí”, para que o sistema o direccione para as impressões
Alterações
Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
Na página das Impressões o utilizador tem à sua disposição neste caso concreto a proposta de alteração bem como a Acta das Condições Particulatres.
Alterações
Remoção de Unidade de Risco – Exemplo 3
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Página de Tarifação – “Não Aceitar” Alterações
No caso de subscrição de Apólices, a opção de “Não aceitar” não coloca problema, ou seja, a apólice permanece em Estado Provisório e a informação inserida mantêm-se inalaterada.
No caso de “Alterações de Apólices” deve-se ter algum cuidado, ou seja, o facto de “Não Aceitar” faz com que todas as alterações sejam removidas e a apólice mantém-se inalterada.
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Reversão
Quando se pretende efectuar uma alteração para data anterior
ao vencimento da apólice mas esta já viu o período seguinte renovado, o sistema não permite a alteração, tem que se “Reverter”.
Para que tal seja possível o utilizador deve premir em “ Renovação Aceite-Não em Vigor”
Alterações
Reversão
Reverter a Apólice não é mais do que inverter o processo de renovação da mesma.
Desta forma, o período ainda vigente fica disponível para realizar as alterações pretendidas cuja data efeito é anterior ao vencimento da Apólice.
Alterações
Reversão
Alterações
Reversão
Ao regressar aos Dados Básicos da Apólice, já se encontra disponível a opção de “Alterar”.
Procede-se então à alteração pretendida da forma já apresentada anteriormente.
Desta operação denominada Reversão resulta o seguinte : - O recibo continuado que estava processado é anulado
- Será emitido recibo ( prémio ou estorno ) , relativo à alteração efectuada até ao vencimento da apólice - A apólice será renovada na sexta-feira seguinte à reversão sendo emitido novo recibo continuado.
