1. PÚBLICO ALVO
Atendemos: Servidores Públicos Civis Federias (SIAPE) admitidos a no mínimo 3 meses. CLT admitido a no mínimo 3 anos.
Nota: Contratos CLT necessário o envio das páginas Carteira de trabalho referente aos dados pessoais e
contrato de trabalho.
Não atendemos: NÃO” iremos realizar consignação para servidores sem vínculo e servidores com as descrições
na situação funcional que destacamos no modulo 6 desse documento.
2. RESERVA E CONSULTA DE MARGEM
A margem consignável deverá ser retirada do portal do SIAPE NET disponível em http://www.siapenet.gov.br/Portal/Servico/Apresentacao.asp onde o servidor deverá gerar o Código de Autorização de Consignações (O cliente deverá acessar HTTPS://servicosdoservidor.planejamento.gov.br, para gerar o código de autorização, e selecionar a opção “Sigepe Servidor e Pensionista” contida na primeira página. Em seguida clicar na opção “Consignações” e “Gerar Código de Autorização de Consignações” para a EQUATORIAL.
A equipe de SUBSCRIÇÃO analisa os dados necessários, caso não haja pendência realiza Anuência de averbação e o cliente precisa acessar ao Sigepe com sua senha para autorizar os valores e prazo averbados.
3. LIMITE DE CRÉDITO POR OPERAÇÃO
Para a concessão de assistência financeira é imprescindível que os servidores se associem, mantendo vínculo, ao Plano de Pecúlio da Equatorial Previdência Complementar até o fim do empréstimo.
EFETIVOS, APOSENTADOS E PENSIONISTAS
IDADE VALOR MÁXIMO VALOR MÍNIMO PRAZO MÁXIMO
PECÚLIO IDADE FINAL DO CONTRATO De 18 anos a 74 anos 11 meses e 29 dias. R$60.000,00 R$ 500,00 96 Meses R$ 10,00 82 anos, 11 meses e 30 dias IDADE VALOR MÁXIMO VALOR MÍNIMO PRAZO MÁXIMO
PECÚLIO IDADE FINAL DO CONTRATO De 75 anos a 81 anos 11 meses e 30 dias. R$ 10.000,00 R$ 500,00 96 Meses R$ 10,00 82 anos, 11 meses e 30 dias.
CLT
IDADE VALOR MÁXIMO VALOR MÍNIMO PRAZO MÁXIMOPECÚLIO IDADE FINAL DO CONTRATO De 18 anos a 63 anos 11 meses e 30 dias. R$ 40.000,00 R$ 500,00 96 Meses R$ 10,00 64 anos, 11 meses e 30 dias
Sexo Limite de idade para finalização do contrato CLT Masculino 65 anos(64 anos 11 meses e 30 dias)
Feminino 62 anos (61 anos 11 meses e 30 dias)
Nota: Servidor com regime CLT exige o cálculo de margem Manual para aprovação da Assistência Financeira. Valor do cálculo manual tem que ser igual ou superior ao valor informado no contrato.
Nota: Assistência Financeira para Pensão Temporária deve finalizar 3 meses antes do término da pensão.
Nota: Para concessão de Assistência financeira por CURATELA, apenas mediante apresentação de AUTORIZAÇÃO JUDICIAL específica para tais movimentações.
Nota:Pensionista menor somente atenderemos a partir de 14 anos, Pecúlio e Assistência financeira em nome do menor e o responsável assina como devedor solidário.
Observação: Valor líquido mínimo para as operações de refinanciamento é de R$ 300,00. O Valor líquido mínimo de R$ 500,00 é somente para operações de crédito de margem livre (nova).
4. REGRAS FUNCIONAIS
É válido salientar que as regras aqui mencionadas serão validadas através de consultas e em caso de descumprimento as propostas serão imediatamente reprovadas e tal situação comunicada ao Representante.
Dúvidas frequentes:
A Equatorial libera pagamentos em outra conta que não seja a conta-salário (contracheque), conveniados com um de nossos Bancos?
Não
Com quantas parcelas pagas é permitido fazer refinanciamento de operações da Equatorial?
Desde que tenha sido descontada o mínimo de 08 parcelas.
É obrigatório o envio do extrato bancário? Sim, constando o valor do salário se a conta informada para pagamento for divergente da que consta no contracheque;
Qual a quantidade máxima de AF’s por CPF? 5 AF´S por CPF. Conforme limite operacional. Poderá ser realizadas operações através de Sim, desde que ela tenha sido efetuada em
procuração? cartório (procuração pública), com data de expedição inferior a 01 (um) ano e contenha poderes para contrair empréstimos em instituições financeiras e entidades abertas de previdência complementar.
Aceita pagar o empréstimo em conta conjunta? Sim. Desde que o servidor seja o titular principal da conta bancária. Salvo se enviar uma declaração de conta bancária autorizando a Equatorial a pagar na mesma autenticada por verdadeira. Todas as informações cadastrais são validadas? Sim. Todas informações cadastrais como, telefone,
e-mail, endereço, etc. Serão validadas pela subscrição.
5.
INFORMAÇÕES OPERACIONAIS
CÓDIGO SITUAÇÃO FUNCIONAL
DESCRIÇÃO SITUAÇÃO FUNCIONAL LIBERA EMPRÉSTIMO CONDIÇÃO PARA LIBERAÇÃO
1° ATIVO PERMANENTE SIM
2° INATIVO/APOSENTADO SIM
3° REQUISITADO NÃO
4° NOMEADO CARGO COMISSIONADO(DAS) NÃO
5° SEM VÍNCULO NÃO
6° TABELISTA(ESP/EMERG) NÃO
7° NATUREZA ESPECIAL NÃO
8° CEDIDO SIM
9° REDISTRIBUIDOS NÃO
10° ATIVOS TRANSITORIOS NÃO
11° EXCEDENTE A LOTAÇÃO NÃO
12° CONTRATO TEMPORARIO NÃO
13° EM DISPONIBILIDADE NÃO
14° REQ. SDE OUTROS ORGÃOS NÃO
15° INSTITUTO PENSÃO SIM
16° REQ. MILITAR NÃO
17 APOSENTADO TCU 733/94 SIM
18° EXERCÍCIO DESCENT. CARREIRA SIM
19° EXERCÍCIO PROVISÓRIO NÃO
20° CELETISTA SIM Ter no mínimo 3 anos de
data de admissão.
21° ATIVO PERM. LEI 8878/94 SIM
22° ANISTIADO ADCT CF NÃO
23° CELETISTA/EMPREGADO SIM Ter no mínimo 3 anos de data de admissão.
24° CLT ANIST. DEC. JUDICIAL SIM Ter no mínimo 3 anos de data de admissão
25° CLT ANIST. DEC. CEDIDO SIM Ter no mínimo 3 anos de data de admissão
data de admissão
27° CLT APS. DEC. JUDICIAL SIM Ter no mínimo 3 anos de data de admissão
28° INST. OS. DEC. JUDICIAL NÃO
29° EMPREGO PÚBLICO SIM Ter no mínimo 3 anos de
data de admissão 30° REFORMA CORP. DE BOMBEIRO/POLÍCIA MILITAR E
CÍVIL
SIM 31° REFORMA CORP. BOMBEIRO/POLÍCIA MILITAR/CIVIL SIM
32° REQUISITADO MILITAR NÃO
33° ANIST. POLÍTICO L 10559 E ANST. POLITICO PÚBLICO. SIM
34° ANIST. PRIVADO L 10559 NÃO
35° ATIVO – DEC. JUDICIAL NÃO
36° APOSENTADO – DEC. JUDICIAL NÃO
37° CONTRATO TEMPORÁRIO NÃO
38° COLABORADOR PCCTAE NÃO
39° COLOBORADOR ICT NÃO
40° CLT ANS-DEC 657/08 SIM Ter no mínimo 3 anos de data de admissão
41° EXERC. 7° ART 93 8112 NÃO
42° CEDIDO SUS LEI 8270 SIM
43° INST. ANIST. PÚBLICO NÃO
44° INST. ANIST. PRIVADO NÃO
45° DECISÃO JUDICIAL NÃO
46° EXERC. INDISCIPLINA NÃO
47° ESTAGIÁRIO NÃO
48° BENEFICIÁRIO PENSÃO E PENSIONISTA SIM
49° QE/MRE – CEDIDO NÃO
50° QUADRO ESPEC – QE/ME NÃO
51° EXCEDENTE A LOTAÇÃO /MRE NÃO
6. DOCUMENTAÇÃO E LIBERAÇÃO DE RECURSO
Os cadastramentos das propostas deverão ser feitos no Sistema MTH (www.grupoequatorial.com.br), que estará disponível para os Representantes.
Todos os processos de análise e respectiva liberação é de responsabilidade do departamento de Subscrição.
Venda Física Venda Digital
Anexar na Proposta:
• PP – Proposta de inscrição de participante • CMC – Contrato de mútuo com caução (vias 1/4,
2/4, 3/4 e 4/4)
• VIA – Proposta Seguro Prestamista
• Declaração de residência (caso o cliente não
possui comprovante em seu nome).
• PPE – Declaração de Pessoa Politicamente
exposta (o envio é recomendável desta via).
• Cópia do documento de identificação • CPF
• Último contracheque). • Comprovante de residência
Enviar pelo Link:
• Selfie com documento de identificação conforme regra do roteiro operacional.
• Foto frente do documento de identificação; • Foto verso do Documento de identificação; • Foto do comprovante de endereço.
Anexar na proposta:
• Todo o documento que o cliente forneceu para cadastrado da proposta: Doc. De identificação, CPF endereço, contracheque e extrato bancário.
• Extrato bancário • Vídeo Selfie, caso tenha gravado.
Segue normas para aceite das documentações tanto para venda física quanto para venda digital:
• Cópia do documento de identificação Carteira de identidade militar ou civil, carteira de conselhos regionais, CNH, Passaporte ou carteira de trabalho social (CTPS). Outros documentos de identificação somente se previsto em Lei.
Nota: Documentos de identificação encaminhados deverão ter no máximo 10 anos de emissão.
• CPF (dispensando se constar registrado na carteira de identificação ou de motorista) enviar a declaração de imposto de renda ou o protocolo da receita federal.
Nota: Não será aceito CPF que apresentar as seguintes situações: Pendente de regularização, cancelados, suspensos ou nulos.
• Último contracheque (podendo ser aceito o que é emitido pela internet através do mediante a senha pessoal do cliente).
• Comprovante de residência com prazo de validade de até 90 dias (a contar com a data de emissão) no nome do mútuo/cliente, podendo ser; Contas de água, luz, IPTU, Gás, cartão de credito, celular, telefone fixo, TV a cabo, contrato de locação residencial, comprovante com nome dos pais (inclusive contrato de locação residencial) ou do cônjuge (neste caso, apresentar certidão de casamento) ou o próprio contracheque se for enviado para a residência, que pode ser identificado através do carimbo/contrato dos correios) aceitaremos tantos os comprovantes enviados pelos correios, quanto os emitidos pela internet. Outros comprovantes não mencionados aqui somente mediante declaração de residência assinada. Comprovantes em nome de terceiros deve-se comprovar parentesco através de documento ou enviar declaração de residência.
• Extrato bancário contendo a informação do salário.
Se o documento apresentar assinatura ilegível ou divergente da constante no contrato, deverá apresentar outro documento, onde possa validar a autenticidade, ou ainda o cliente pode reconhecer firma por verdadeiro em cartório em todas as vias do contrato.
Nota: O departamento de subscrição pode solicitar o envio de eventuais documentos extras, caso verificar necessidade.
Todos as informações inseridas no cadastro no MTH, dever ser do cliente: telefone, e-mail, endereço, todos serão validados, caso haja divergência contrato poderá ser reprovado.
Caso o contrato apresente pendência ou ainda seja cadastrado após as 23h59m59s do dia “D” (horário de Brasília) serão liberados em D+2.
Particularidade venda digital:
• Caso o comprovante de endereço não esteja em nome do cliente ou de parentes de 1° grau enviar a declaração de Residência assinada. Anexar uma selfie do Cliente segurando a Declaração e uma foto da declaração legível nos anexos do contrato junto a documentação. O Mesmo vale para caso que tem o Formulário de cancelamento.
• Vídeo Selfie, mostra apenas o rosto do cliente com seu documento de identificação, somente o cliente fala durante a gravação, deve ser seguir o texto conforme descrito no Manual de anuência Digital. Vídeo selfie quando enviado corretamente, não haverá necessidade de contato do Controle de qualidade.
Nota: Se julgar necessário o departamento de subscrição também poderá solicitar o vídeo selfie nas vendas físicas.
7. PROCEDIMENTO PARA REAPRESENTAÇÃO E CANCELAMENTO
Para os casos de TED’s devolvidas, o correspondente terá o prazo de 7 dias úteis para enviar a documentação necessária para reapresentação. Não ocorrendo a manifestação a operação será cancelada no décimo quarto dia. Tendo o estorno da comissão.
Cancelamento por arrependimento será necessário fazer a devolução do recurso financeira para a entidade Equatorial no prazo máximo de 5 (cinco) dias consecutivos.
8. PROCEDIMENTO PARA ENVIO DE FÍSICO A EMPRESA
As documentações originais ficarão guardadas em poder da Equatorial. O representante deverá encaminhar para o Departamento CEDOC – Central de Documentos, em até 10 dias corridos a contar da data da integração da proposta. Salvos as solicitações de documentos para fins de auditorias, tendo os parceiros o prazo de três dias para envio da documentação.
Relação dos documentos obrigatórios para envio:
Venda Física Venda Digital
Anexar na Proposta:
• PP – Proposta de inscrição de participante
• CMC – Contrato de mútuo com caução (vias 1/4, 2/4, 3/4 e 4/4)
• VIA – Proposta Seguro Prestamista
• Declaração de residência (caso o cliente não possui comprovante em seu nome).
• PPE – Declaração de Pessoa Politicamente exposta (o envio é recomendável desta via).
• Cópia do documento de identificação • CPF
• Último contracheque). • Comprovante de residência • Extrato bancário
09. MODELO CONTRA CHEQUE
Responsáveis Nome Telefone E-mail
Diretor técnico Djalma Monteiro (62)35726004 djalma@grupoequatorial.com.br
Supervisora do departamento de subscrição Lauanda Lino Pereira Araújo (62)35726030 lauanda.lino@grupoequatorial.com.br
11.
NATUREZA DAS ALTERAÇÕES NA POLÍTICA DE CREDITO
DATA VERSÃO SEÇÃO PÁGINA ALTERAÇÃO
26/02/2008 1 Emissão inicial.
07/03/2008 2 6.1 3 Limites operacionais, idade e prazo.
11/09/2008 3 5 4 Limites operacionais, idade, prazo e
banco.
11/09/2008 3 9.2 6 Liberação das operações
08/10/2008 4 2 1 Regras gerais
08/10/2008 4 6.2 5 Limites operacionais
08/10/2008 4 9.2 6 Liberação das operações
13/11/2008 5 6.1 4 Limites operacionais
13/11/2008 5 6.2 5 Limites operacionais
05/05/2009 6 5 3 Bancos
05/05/2009 6 6.2 4 Limites operacionais
05/05/2009 6 9.2 5 Liberações das operações
08/12/2009 7 6.2 4 OBS:
08/12/2009 7 1.6 6 Contatos
22/02/2011 8 4 2 Margem consignável
22/02/2011 8 5 2 Limites operacionais
22/02/2011 8 8 4 Liberação das operações
07/03/2011 9 5.3 2 Limites operacionais
12/01/2012 10 2 1 Regras gerais
12/01/2012 10 5 3 Bancos conveniados
12/01/2012 10 6.2,6.3,6.4 4 Limites operacionais
12/01/2012 10 9 5 Liberação das operações
22/03/2012 11 3 1 Público alvo
22/03/2012 11 6 2 Limites operacionais
08/05/2012 12 6 2 Limites operacionais
20/06/2012 13 Cabeçalho/rodapé Domínio institucional
18/07/2012 14 6.1 2 e 3 Limite operacional
08/11/2012 15 6 2 Limites operacionais 29/11/2012 16 6 2 Limites operacionais 10/06/2013 17 6.1 3 Limite de credito 11/07/2013 18 6 2 Limites operacionais 17/10/2013 19 6 2 Limites operacionais 18/12/2013 20 3 1 Público alvo 19/02/2014 21 3 1 Público alvo 29/07/2014 22 6.1 2 e 3 Limites operacionais 21/07/2016 25 3 1 Limites operacionais 21/07/2016 25 4 2 Margem consignável 21/07/2016 25 6.1 2 Limite de crédito 25/01/2017 26 6;1 2 Limite de crédito
09/05/2017 27 9.3 4 Liberações das operações
26/05/2017 28 6.1 2 e 3 Limites operacionais
10/10/2018 32 Todas Formatação
25/01/2019 33 Todas Formatação
25/01/2019 34 4 e 7 Norma p/ concessão de AF.
06/05/2019 35 4 Limite de idade
01/07/2019 36 7 e 9 Norma de concessão de AF e novas
vias do contrato.
19/07/2019 37 4 Alteração idade contratação
02/09/2019 38 4 Alteração Limite operacional.
06/04/2020 39 4 Alteração limite operacional
04/06/2020 40 7 e 9 Inclusão das vendas digitais e
mudanças nos documentos aceitos e enviados.
13/08/2020 41 3 Limites operacionais e idade de
contratação.
13/08/2020 41 4 Qtd. Mínima de parcelas pagas para
refinanciar.
21/01/2021 42 3, 4 e 6 Descrição da idade, qtd. de contrato por CPF, limite operacional e nota informativa.
“Oriente seus atendentes a preencher todos os campos da proposta. O preenchimento correto dos dados do
cliente no sistema Methodus é
fundamental para que possamos aprovar sua proposta de maneira ágil e segura. ”