Etapas do Programa BNDES
Saúde - SUS
Claudio Torres
Agência Desenvolve SP
Etapas Programa BNDES
Saúde - SUS
1 - Decidir internamente se a AF quer repassar a Linha BNDES/SAÚDE/SUS
com as seguintes condições básicas:
Objetivo Principal: refinanciamento de dívidas bancárias.
Prazo: 120 meses (6 meses de carência incluído).
Taxa: 100% TJLP + Remuneração BNDES + Remuneração AF
(5,0%) (1,5 + 0,5 = 2%) (2%) = Entre 8,5% e 9,0%
Obs.: Passa a ser 50% TJLP e 50% Selic Passa a ser 4%
Até R$ 20MM: Indireta Automática.
Acima de $ 20MM: Indireta Não Automática (Tipo FINEN).
Garantia: SUS (Banco precisa ser cadastrado).
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2 - Levantar junto à Associação das Santas Casas locais (Fehosp / Edson
Rogatti 11 3242-8111), nome e dívida bancária, faturamento, etc, das SC do
Estado
3 - Da lista 2 identificar via Associação as que têm as Certidões pedidas pelo
BNDES (anexo 01)
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4 - Importantíssimo:
As SC precisam apresentar um Projeto (Modelo anexo dos Projetos da
DSP) o ideal é a Associação escolher uma empresa idônea (conversar com
FEHOSP)
5
- Cadastrar Banco/AF no SUS em Brasília.
Sr. Gonçalo Mendonça Reis Tel.: (61) 3315-3233
Sra. Bernadete Tel.: (61) 3315-2529
6 - Contrato entre Santa Casa, SUS e Prefeitura ou Estado (Anexo 02)
7 – Modelo do Termo de Notificação de Cessão de Crédito (Anexo 03)
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8- Fluxo:
8.1 - AF recebe o Projeto
8.2 - AF analisa o Projeto
8.3 - AF aprova o Projeto
8.4 - AF da entrada na FRO (abaixo de R$ 20MM) ou na Carta Consulta
(acima de R$ 20MM) no BNDES
8.5 - Uma vez aprovado pelo BNDES dá início a documentação,
formalização, obtenção da garantia
8.6 - Tudo ok, pede ao BNDES o PL, descrevendo em detalhes a destinação
dos recursos (nome do banco que será pré-pago, valor, etc.)
8.7 - Sugestão: obter as informações necessárias (Certidões, dívida,
cadastro, etc.) paralelamente a preparação do Projeto
Relação das Santas Casas /
Valores Desembolsados
ASSOCIAÇÃO CASA FONTE DA VIDA ...20.000.000,00 IRM DO SR BOM JESUS DOS PASSOS DA STA CASA MIS BRAGANÇA PTA ... 7.600.000,00 IRMANDADE DA SANTA CASA DE MISERICÓRDIA DE MARÍLIA ... 11.000.000,00 IRMANDADE DA SANTA CASA DE MISERICÓRDIA DE PALMITAL ... 2.300.000,00 SANTA CASA DE MISERICORDIA DE ITAPEVA ...14.000.000,00 IRMANDADE DA SANTA CASA DE MISERICORDIA LORENA ... 8.600.000,00 IRMANDADE DA SANTA CASA DE MIS DE SÃO BERN DO CAMPO ... 2.000.000,00 SANTA CASA DE MISERICÓRDIA DE SCRPARDO ... 3.503.681,00 IRMANDADE SANTA CASA MISERIC.DE GARÇA... 5.250.000,00 FUNDACAO DR.AMARAL CARVALHO... 9.000.000,00 SANTA CASA DE MISERICORDIA E ASILO DOS POBRES DE BATATAIS... 3.600.000,00 IRMANDADE DA SANTA CASA DE MISERICÓRDIA DE FERNANDÓPOLIS...12.378.000,00 IRMANDADE DE SAO JOSE DE NOVO HORIZONTE... 3.255.645,03 BANCO DE OLHOS DE SOROCABA...20.000.000,00 ASSOCIAÇAO DA SANTA CASA MISERICORDIA DE OURINHOS...18.000.000,00 INSTITUTO DO CÂNCER ARNALDO V. CARVALHO...12.177.607,99 IRMANDADE DA SANTA CASA DE MISERICORDIA DE SAO JOSE DOS CAMPOS...20.000.000,00 IRMANDADE DA SANTA CASA DE MISERICÓRDIA DE CACONDE... 2.016.000,00 APRAESPI - ASS. PREV. ATEND. ESPECIAL. E INCL. DA PESSOA C/ DEFICIENCIA DE RIB. PIRES.. 8.500.000,00
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Conclusão:
Graças a iniciativa da Desenvolve SP de repassar como Agente Financeiro recursos do BNDES às Santas Casas (SC) as mesmas trocaram uma dívida de curto prazo (média 36 meses) por uma dívida de longo prazo (120 meses) e a um custo médio de 25/30% aa por um custo total de 8,5% aa ou seja menos de 1/3 do custo atual. Importante frisar que as projeções acima não levaram em consideração o subsídio dado pelo ESP (taxa final fica em 6,5% aa) pois caso a SC atrase perde o subsídio. Mas, mesmo não levando em consideração o subsídio os seguintes impactos podem ser observados nos números da empresa:A.Lucros & Perdas
1. Despesa Financeira cai de R$ 5MM (2012) para R$ 1MM (2022)
2. Como resultado o Prejuízo sai de R$ 4.984 (2012) para um Lucro pequeno já em 2013 passando para um Lucro de R$ 2.662M em 2014 e acabando com um Lucro de R$ 5.979M em 2022.
B.Passivo Bancário
R$ 25MM em 2012 para ir, ano a ano, diminuindo até chegar a R$ 5MM em 2022.
C.Ativo/Excesso de Caixa – zero em 2012.... continua zero até 2015; a partir deste ano o Excesso de Caixa vai
gradualmente aumentando até chegar a R$ 19MM em 2022.
Evidentemente que este excesso será aplicado em benfeitorias, pessoas e equipamentos que permitirão margens e performance ainda melhores.
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ANEXO 01 - Lista de itens necessários – BNDES
1.Certidão Negativa de Débito – CND ou Certidão Positiva de Débito com Efeitos de Negativa –
CPD-EN, expedida pela Secretaria da Receita Federal do Brasil, a ser extraída pelo Agente
Financeiro no endereço eletrônico
http://www.receita.fazenda.gov.br
.
2.Comprovação de quitação de tributos e contribuições federais, mediante apresentação de
Certidão Conjunta Negativa de Débitos relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União ou
de Certidão Conjunta Positiva com Efeitos de Negativa de Débitos relativos a Tributos Federais e
à Dívida Ativa da União, expedida pela Secretaria da Receita Federal do Brasil a ser extraída pelo
Agente
Financeiro
no
endereço
eletrônico
http://www.receita.fazenda.gov.br
ou
http://www.pgfn.fazenda.gov.br
.
3.Comprovação de que a empresa está em dia com as obrigações relativas ao FGTS, mediante a
apresentação de Certificado de Regularidade do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço - FGTS,
expedido pela Caixa Econômica Federal, a ser extraída pelo Agente Financeiro no endereço
eletrônico
http://www.caixa.gov.br
.
4.Comprovação de que a empresa está em dia com a entrega da Relação Anual de Informações
Sociais – RAIS.
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ANEXO 01 - Lista de itens necessários – BNDES (continuação)
5.Comprovação de que a Beneficiária não está inscrita no Cadastro de Empregadores que
tenham mantido trabalhadores em condições análogas à de escravo, instituído pela Portaria
Interministerial n° 2, de 12.05.2011, do Ministério do Trabalho e Emprego - MTE e da Secretaria
de Direitos Humanos da Presidência da República, a ser extraída pelo Agente Financeiro no
endereço eletrônico
http://www.mte.gov.br
.
6.Licenças ambientais válidas.
7.Estejam enquadradas na versão 2.0 da Classificação Nacional de Atividades Econômicas (CNAE)
no IBGE na Divisão 86 da Seção Q e no Grupo 853 da Seção P.
8.Certificado de Entidade Beneficente de Assistência Social emitido pelo órgão oficial federal
competente vigente e validado junto ao referido órgão na data de protocolo do pedido de
financiamento no BNDES, para operações indiretas automáticas;
9.Possuam registro no Cadastro Nacional de Estabelecimentos de Saúde - CNES;
10.Ofertem a prestação de serviços ao SUS nos termos do art. 4ª da Lei nº 12.101, de
27.11.2009, e alterações posteriores; e
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ANEXO 01 - Lista de itens necessários – BNDES (continuação)
11. Satisfaçam a, no mínimo, dois dos requisitos relacionados a seguir:
• disponibilizem atendimento de Urgências e Emergências ou disponibilizem leitos nas áreas de traumato-ortopedia, cardio e cérebro-vasculares ou dengue;
• disponibilizem leitos hospitalares na área de saúde mental (redução dos agravos decorrentes do uso de drogas), leitos obstétricos ou neonatais de risco, à Central de Regulação;
• possuam projeto (a ser implantado/ em fase de implantação/ em andamento), com enfoque na melhoria da qualidade e eficiência hospitalar, que considere indicadores de resultado tais como: taxa de mortalidade por internação, taxa de óbito materno e neonatal, taxa média de ocupação de leitos, taxa de infecção hospitalar; • possuam projeto de investimento (a ser implantado/ em fase de implantação/ em andamento), para obras, instalações ou aquisição de equipamentos, que ampliem a capacidade de atendimento para o SUS e reduzam as diferenças geralmente constatadas entre os atendimentos SUS e os atendimentos de Planos de Saúde;
• possuam projeto de investimento (a ser implantado/ em fase de implantação/ em andamento), para aquisição de equipamentos e materiais de uso em saúde constantes na lista de produtos estratégicos do Sistema Único de Saúde, definidos pela Portaria nº 1.284, de 26.05.2010, e alterações posteriores
