4TBank (4TBC) ICO White Paper v

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Documento Versão Data de Aprovação Área Responsável

Política de KYC 1.0 ___/__/2021 “Compliance”

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4TBank (4TBC) ICO White Paper v01.2021

Não temos clientes. Somos todos parceiros que acreditam em um mundo melhor, será resultado da

liberdade financeira, poder de compra e uma melhor distribuição de riqueza. Somos o futuro do

dinheiro

, uma alternativa ao sistema financeiro atual e seu impacto diário em nossas vidas.

2 - Resumo

A empresa teve seu início em 27 de março de 2019, já sabendo que as criptomoedas, poderia

influenciar a forma saudável a relação financeira das pessoas e seu capital.

A 4TBank, está lhe proporcionando a melhor estratégia possível para utilização de seu capital. Estamos

impulsionando o futuro do dinheiro hoje. 4TBank está democratizando a tecnologia de Blockchain ao

projetar serviços financeiros seguros, simples e úteis que têm um impacto positivo e duradouro na

vida das pessoas.

A oferta inicial de moedas (ICO) da 4TBank está prevista para acontecer dia 15 de dezembro 2020. O

projeto foi inicialmente financiado por seus fundadores o que permitiu o desenvolvimento do token,

sua rede e todos os custos envolvidos no projeto até agora. O objetivo do ICO é completar o projeto,

sua implementação e expansão. O objetivo do Whitepaper 4TBank., é apresentar nossa visão,

produtos, estratégias e próximos passos para consolidar uma presença global.

3 - História

Em 29 de outubro de 1969, dois pontos separados, a ARPANET University of California em Los Angeles

(UCLA) e o Stanford Research Institute (SRI), foram conectados com sucesso por meio de cabo,

significando a chegada da Era da Internet. Nos últimos 50 anos, com as emergentes empresas baseadas

na Internet como Amazon, Google, Facebook, Alibaba, etc., a tecnologia da informação provou como

pode mudar o mundo. Em 31 de outubro de 2008, Satoshi Nakamoto apresentou a ideia do Bitcoin em

seu ensaio Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System, declarando a chegada da rede de

transferência de valor. O Bitcoin impressionou o mundo por suas características antifraude, de borda

distribuída, anônima e confiável. No entanto, seu desempenho e consenso PoW (Prova de Trabalho)

ainda precisam ser melhorados. Nos últimos anos, grupos e indivíduos se envolveram em inovação

técnica em blockchain como desempenho de negociação, algoritmo de consenso e anonimato seguro.

Por exemplo, a tecnologia Graphene e a Lightning Network atualizaram seu desempenho; Proof of

Stake (POS), Delegated Proof of Stake (DPOS) e Practical Byzantine Fault Tolerance (PBFT) foram

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propostas para refinar seu algoritmo de consenso; esperava-se que a prova de conhecimento zero

(ZKP) e a tecnologia de moedas misturadas aumentassem a segurança.

Desde sua invenção em 2008, o Bitcoin derivou a tecnologia blockchain e inúmeros entusiastas da

tecnologia têm contribuído para o desenvolvimento do blockchain. Existem o Etéreo, que funciona

como uma plataforma descentralizada, Bitcoin e Lite Colin, que tem como foco o desenvolvimento da

moeda digital, Fato, que fornece depósito de notário, Zcash e Dash, que protegem a privacidade do

usuário, Bitshare, que funciona como um câmbio descentralizado de criptomoedas e até mesmo

Corda, a plataforma de contabilidade distribuída popular da R3CEV. Apesar do rápido desenvolvimento

da tecnologia blockchain, ainda existem desafios pela frente. (1) Riscos de segurança de contratos

inteligentes. Os usuários podem perder seus ativos digitais durante ataques de hackers. (2)

Dificuldades de cooperação e interconexão de diferentes plataformas de blockchain de diferentes

campos de aplicação. Embora tais interações de informações já tenham sido tentadas, não são

suficientes para apoiar o desenvolvimento de todo o ecossistema do blockchain. (3) Dificuldades de

ligação entre o mundo do blockchain e a realidade não baseada no blockchain. As ideias não podem

ser facilmente colocadas em aplicação, como rastreamento de autenticação de mercadoria. (4)

atualmente, a indústria de blockchain ainda requer alta qualificação técnica, o que leva a altos custos

de negócios em grande escala. (5) Baixo desempenho de transação em comparação com os sistemas

centralizados.

4- Potencial de mercado

Os principais players do mercado nos dão uma ideia do potencial de mercado se visarmos inicialmente

a uma pequena parcela de seu público. Os principais jogadores são Binance, Bitfinex e BitMex.

Binance é uma bolsa global de criptomoedas que oferece uma plataforma para negociação de mais de

100 criptomoedas. Desde o início de 2018, a Binance é considerada a maior bolsa de criptomoedas do

mundo em termos de volume de negócios. A empresa foi fundada na China, mas mudou seus

servidores e sua sede da China para o Japão antes da proibição do governo chinês sobre o comércio

de criptomoedas em setembro de 2017. [4] em março de 2018, a empresa havia estabelecido

escritórios em Taiwan. Em agosto de 2018, a Binance, juntamente com três outras grandes bolsas,

levantou $ 32 milhões para um projeto de moeda estável, o BNB. A ideia de moedas estáveis é fornecer

uma criptomoeda sem a notória volatilidade do Bitcoin e outros ativos digitais populares. Seu volume

médio diário é de 1,2 bilhão, mais de 1.400.000 transações por segundo, negociando diariamente US

$ 700 milhões. Eles também têm sua própria carteira, Truste Wallet, vinculada aos principais cartões

de débito para permitir que os clientes gastem os fundos.

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Bitfinex é uma bolsa de criptomoedas de propriedade e operada pela Bitfinex Inc., sediada em Hong

Kong e registrada nas Ilhas Virgens Britânicas. A Bitfinex foi fundada em dezembro de 2012 como uma

bolsa de Bitcoin ponto a ponto, oferecendo serviços de negociação de ativos digitais para usuários em

todo o mundo. Bitfinex começou inicialmente como uma plataforma de empréstimo de margem P2P

para Bitcoin e posteriormente adicionou suporte para mais criptomoedas. De acordo com um relatório

contábil não auditado, a Bitfinex em 2018 teve lucro bruto de $ 418 milhões, despesas de $ 14 milhões,

lucro líquido de $ 404 milhões e pagou dividendos de quase $ 262 milhões. Eles também têm seu

próprio token, LEO. Com base apenas no LEO, a Bitfinex gerou cerca de US $ 34 milhões em receita no

terceiro trimestre de 2019 (US $ 331.500 por dia, em média).

5 - Estratégia

4TBank está empenhado em construir um mundo blockchain sem limites. A Blockchain é hoje

considerada uma das inovações tecnológicas de maior potencial e criatividade do mundo. Houve três

momentos decisivos na história da humanidade: A Primeira Revolução Industrial, marcada por

máquinas que substituem o trabalho manual, a Segunda Revolução Industrial, seguida pelo motor de

combustão interna e outras técnicas de produção em massa, e a Terceira Revolução Industrial,

conduzida por computador tecnologia, energia nuclear, tecnologia espacial e bioengenharia. No

entanto, o fundamento de nossas relações de produção permanece o mesmo: ainda está confinado a

uma estrutura piramidal centralizada, de cima para baixo. Quanto mais complicada se torna essa

estrutura e quanto mais níveis ela gera, mais difícil é garantir a eficiência. Blockchain, também

conhecido como “a rede de valor”, é uma rede descentralizada e confiável que alcança trocas de valor

ponto a ponto. Acreditamos que a tecnologia blockchain é a inovação para reformar as relações atuais

de produção e pavimentar o caminho para a próxima revolução tão esperada na história da

humanidade. Com a ajuda do (4TBC), podemos criar um mundo onde as pessoas estão diretamente

conectadas, confiáveis, colaborativas, trocadas entre pares e orientadas por valores sob consensos

sociais.

Acreditamos que é seu direito humano básico controlar seu dinheiro, dados e identidade, o 4TBank.,

com está construindo uma plataforma notável e defensável para resolver os desafios de acesso e

usabilidade na indústria de blockchain e serviços financeiros redefinidos para melhorar a vida das

pessoas.

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O 4TBank inclui todos os serviços de um banco digital (TED/DOC, PIX, Recarga de celular, Pagamento

de deposito, Pagamento de boleto de cobrança, Recarga via voucher nas plataformas NETFLIX, IFOOD,

SPOTIFY e UBER) além de Wallets de criptoativos e uma Exchange.

Nossa estratégia é usar o (4TBC), como plataforma de distribuição. Planejamos continuar a reinvestir

em produtos e benefícios para torná-los ainda mais atraentes para as pessoas.

6 - O Projeto 4TBC

Iniciado em fevereiro de 2019, o Grupo 4TBank tem a ousada meta de se tornar o primeiro CriptoBanco

do mundo. Viemos para consolidar as mais recentes melhorias alcançadas na linha do tempo das

criptomoedas e nos desenvolvimentos da cadeia de blocos. Até agora, todos os esforços conhecidos

da comunidade de tecnologia foram para desenvolver funcionalidades e melhorias gerais do sistema,

mas há uma falta praticidade de uso diário para o cliente final que o 4TBank vem oferecer. Em outras

palavras, precisamos de algo capaz de colocar todas essas novas tecnologias em prática na vida das

pessoas normais. É hora de fazer a transição do mundo da tecnologia para a vida das pessoas comuns.

Em uma base prática. Essa é a inovação que oferecemos, a capacidade de disseminar a plataforma

conectando pessoas dentro ou fora do mercado financeiro atual. É gratuito, seguro, fácil e funcional.

Dando credibilidade e fortalecendo as ideias de um novo token baseado em Ethereum, a 4TB Coin, visa

melhorar a liberdade financeira com capilaridade e funcionalidades suficientes que vão permitir uma

evolução no sistema financeiro, longe das práticas que hoje existem e permitindo que as pessoas

realmente controlem seu dinheiro respeitando sua identidade e privacidade.

O objetivo deste ICO é dar continuidade ao nosso roteiro de etapas e entregar o nosso token ao

mercado, fase fundamental dentro do nosso plano de negócios. Este, portanto é, um documento de

arrecadação de fundos. Apesar das etapas principais já estarem ultrapassadas, o financiamento é

necessário para dar continuidade aos nossos planos de desenvolvimento. Sendo que haverá

70.000.000.000,00 (70 bilhões de tokens em circulação).

7. Roteiro de Etapas

PRIMEIRA ETAPA

 Conjunto de infraestrutura dedicada - MAIO/2019

 Desenvolvimento interno de sistema e primeiros testes – ABRIL/2019

 Liberação da estrutura de VAN de pagamento – OUTUBRO/2019

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 ICO – DEZEMBRO/2019

 Lançamento do APP – FEVEREIRO/2020

 Liberação carteiras wallets de cripto (BTC, USTD, ETH e 4TBC) – FEVEREIRO/2020

 Implementação da API de cobrança em cripto para lojistas – JUNHO/2020

 Integração com o banco 24 horas – JULHO/2020

 Exchange – SETEMBRO/2020

 Consolidação e capilaridade – 2021

8. ICO (oferta inicial de moeda)

FIRST WAVE - crowdfunding

Pré-venda (baixo limite): $ 3,5 milhões por $ 0,05 por token (70 milhões de tokens).

Período: de dezembro de 2019 a abril de 2019

Entrega das carteiras, app, e API de cobrança para clientes e comércio.

Implementação da Exchange para comercialização global.

SEGUNDA ETAPA

Limite médio: $ 100 milhões para $ 0,08 por token (12,5 bilhões de tokens).

Período: de abril de 2020 a setembro de 2020.

Entregas de API de cobrança para clientes e comércio.

Entrega da Exchange e ligação com o banco 24 horas.

9. Produtos e tipos de contas

Iremos disponibilizar aos nossos clientes os produtos abaixo:

 API de emissão de boletos de cobrança com o menor preço do mercado)

 Saque via QRCODE no banco 24hs

 Representante bancário (comissão por boletos de cobrança além de venda de cripto via balcão

e retirada via cofre inteligente da PROSEGUR)

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 Remessa de valores para o exterior via Cripto (menor tempo com a menor taxa 0,7%)

 Conta em dólar

 4TBank Cidades para prefeituras*

 API de integração para pagamento em cripto nos mais diversos comércios pelo mundo.

 4TB coin

 Exchange – todas as criptomoedas para comercialização e contratos futuros.

Tipos de contas:

Básica:

 Sem custo mensal;

 R$ 1,50 por depósito;

 TED R$ 2,50

 Acesso plataforma crypto - taxa operacional 1%;

Crypto:

 Tarifa R$ 49,90 ao mês;

 Canal de atendimento exclusivo;

 20 TEDs acima desta quantidade o valor será de R$ 4,99;

 8 boletos de deposito acima desta quantidade o valor será de R$ 1,80;

 boleto de cobrança com valor de R$ 1,80;

 Acesso plataforma crypto e conta em dólar - taxa operacional 0,70%;

 OTC;

Empresarial básica:

 Sem custo mensal;

 Boletos de depósitos e cobranças R$ 1,99;

 TED R$ 2,50;

 Acesso plataforma crypto - taxa operacional 1%;

Empresarial Plus:

 Tarifa R$ 49,90 mês

 Acima de 200 boletos o valor será de R$ 1,80;

 TED R$ 2,50

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 Conta em dólar

 Acesso plataforma crypto e conta em dólar - taxa operacional 0,70%;

 OTC;

10. Governança do Projeto

O Instituto 4TBank é responsável pelo desenvolvimento da 4TBank, sua transparência na

administração e comunicação

dentro de sua rede comunitária? O Instituto tem uma estrutura de

administração eficiente e sustentável para facilitar a gestão dos de interesse da comunidade. Também,

garante a aplicação dos recursos recebidos pelo Grupo 4TBank. É composto por um centro de

estratégia, um centro de desenvolvimento tecnológico, um centro de marketing e um centro

administrativo.

Abaixo está uma introdução detalhada para todos os setores: O Comitê de Estratégia é responsável

pela gestão e tomada de decisão de todos os grandes eventos. Isso pode incluir a contratação ou

demissão de funcionários executivos e elaboração de Estratégias. Os membros que compõem o Comitê

de Estratégia, permanecerão por 3 anos, podendo o prazo ser estendido, em decorrência dos projetos

em desenvolvimento. O Presidente do Comitê é eleito pelos fundadores e acionistas da 4TBank no

primeiro mandato e por todos os membros do Comitê nos seguintes mandatos. O Eco-Strategy Center

é responsável pela cooperação Inter setorial da 4TBank, especialmente com foco na formação de

parcerias estratégicas com empresas nas áreas de financiamento pela Internet, ICO, comércio

internacional, Big Data, IA e o Varejo. Isso prepara o 4TB para usos comerciais mais amplos. O Centro

de Desenvolvimento é responsável por avançar, testar, anunciar e inspecionar tecnologias básicas. Os

membros do Centro de Desenvolvimento, mantêm uma comunicação saudável com os beneficiários e

contribuintes sobre o andamento dos projetos. Isso pode envolver a realização de conferências e

encontros regulares sobre tecnologia. O Marketing & Operation Center é responsável pela promoção

e comunicação de novas tecnologias, produtos, comunidades e projetos. O Centro de Administração

Geral, cuidará dos assuntos pertinentes as finanças, assuntos jurídicos, recursos humanos e outras

demais funções administrativas. Finanças envolve planejamento, exercício e revisão de orçamentos

para todos os projetos. Os assuntos jurídicos envolvem a composição e revisão de documentos de

todos os tipos para eliminar quaisquer riscos de práticas ilegítimas. A administração geral é

responsável pelos assuntos humanos, como nomeação de cargos e distribuição de salários.

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TERMOS E CONDIÇÕES DE USO DO 4TBank

Política de privacidade 4TBank Política de Conheça seu Cliente Política de PLD-CFT

Contrato do Usuário 4TBank

Política de privacidade 4TBank

Esta Política de Privacidade estabelece como a 4TBank, CNPJ ____________________, tendo situado na Av. Juscelino Kubitschek,2041 - Torre B, 5º andar - Vila Olímpia, São Paulo, SP, Brasil, 04543-011 ("4TBank") preocupar-se com as suas informações fornecidas pelos seus usuários e clientes.

I. Finalidade e Aquiescência

A nossa Política de Privacidade regula o uso de todos serviços, conteúdos ou quaisquer outros recursos, tecnologias ou funcionalidades que nós oferecemos em nosso website ou websites relacionados, aplicativos e serviços (coletivamente "os Serviços da 4TBank") por parte de nossos usuários (incluindo, mas não limitado a aqueles que usam os Serviços da 4TBank no decorrer normal de seus negócios) a menos que seja acordado maneira diversa deste Termo. Ao acessar suas contas e serviços, existe a total concordância com a nossa Política de Privacidade.

A nossa Política de Privacidade, poderá ser revisada a qualquer tempo, sempre visando a melhoria de nosso atendimento, na proteção e sigilo dos dados de nossos clientes e usuários com a imediata divulgação em nosso website. A nova versão entrará em vigor assim que postada. Se a nova versão incluir uma alteração substancial, os nossos clientes, serão avisados com antecedência mínima de 30 dias de antecedência, em nossa página "Atualizações dos Contratos e Termos" em nosso site. Após este período de 30 dias, será considerada a sua aquiescência as alterações efetuadas em nossa Política de Privacidade.

II. Coleta de informações pessoais

Para utilizar os Serviços do 4TBank, o cliente/usuário, deverá se habilitar para utilizar os Serviços do 4TBank, para personalização e aprimoramento de sua experiência na utilização de nossos serviços, para tanto, serão necessárias as seguintes informações:

Informações coletadas: ao utilizar-se dos Serviços da 4TBank, são fornecidas as informações

enviadas por seu computador, celular ou outro dispositivo de acesso. Nas informações enviadas ao 4TBank incluem, sem se limitar a: dados sobre as páginas acessadas, endereço IP, ID ou identificador do dispositivo, tipo de dispositivo, informação de geolocalização, informação do computador e conexão, informação da rede móvel, estatísticas sobre páginas visitadas, tráfego de e para os sites, URL de referência, dados de publicidade, dados de log da web padrão e outras informações. Também coletamos informações anônimas por meio de cookies e web beacons.

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Informações fornecidas pelo usuário: As informações fornecidas pelo usuário, ao fazer uso dos

Serviços da 4TBank, serão coletadas e armazenadas incluindo informações inseridas em um formulário online, informações adicionadas ou atualizadas em sua conta, chats ou resoluções de disputas em que você participa ou informações fornecidas quando são acessados os Serviços da 4TBank. Ao usar os Serviços da 4TBank, também coletamos informações sobre suas transações e atividades.

Quando uma conta é criada no 4TBank ou se utilizar os Serviços da 4TBank, poderemos coletar os seguintes tipos de informações:

Informações do contato - tais como o seu nome, endereço, telefone, e-mail e outras informações semelhantes.

Informações financeiras - tais como os números da conta bancária e do cartão de crédito que você adicionou à sua conta da 4TBank ou forneceu quando usou os Serviços da 4TBank.

Informações pessoais detalhadas, nome, data de nascimento, filiação, RG, CPF, capacidade financeira. No intuito de melhora constante da qualidade, treinamento e sua própria segurança, a 4TBank poderá monitorar ou gravar as conversas telefônicas com você ou qualquer outra pessoa agindo em seu nome. Nas suas comunicações ao 4TBank, você concorda que as mesmas poderão ser ouvidas, monitoradas ou gravadas sem a previa notificação.

Informações recebidas de terceiros e ou parceiros: Também podemos obter informações sobre

você a partir de terceiros e ou parceiros, como companhias de crédito e serviços de verificação de identidade.

Você pode escolher nos conceder acesso a certas informações pessoais armazenadas por terceiros, tais como sites de mídias sociais (ex.: Facebook e Twitter). As informações que recebemos variam de um site para outro, sendo controladas por esses sites. Ao associar uma conta gerida por um terceiro à sua conta no 4TBank e autorizar o 4TBank a acessar essas informações, você concorda que o 4TBank pode coletar, armazenar e usar tais informações de acordo com sua Política de Privacidade.

Busca, detecção e autenticação de fraudes: Para sua proteção contra fraudes e mau uso de suas informações pessoais fornecidas, podemos coletar dados sobre você e suas interações com os nossos Serviços da 4TBank. Também poderemos avaliar seus equipamentos, tais como computador, celular ou outro qualquer dispositivo de acesso para identificar programas ou atividades maliciosas.

Usando seu dispositivo móvel: Oferecemos a você a capacidade de se conectar aos Serviços e

Produtos da 4TBank usando um dispositivo móvel, seja um aplicativo ou website otimizado para acesso por dispositivos móveis. As cláusulas desta Política de Privacidade aplicam-se a todos os acessos e usos por dispositivos móveis.

Ao nosso site, está otimizado para acesso por dispositivos móveis, podemos receber informações sobre sua localização e sobre seu dispositivo, incluindo um identificador de menu no seu dispositivo. Utilizamos essas informações para o fornecimento de serviços baseados em localização e necessidade, tais como anúncios, resultados de pesquisas e outros conteúdos personalizados. A maioria dos dispositivos móveis permite controlar ou desabilitar os serviços de localização por meio do menu de configuração do próprio dispositivo. Caso tenha alguma dúvida sobre como desabilitar os serviços de localização de seu dispositivo, recomendamos que você entre em contato com sua operadora de telefonia móvel ou com o fabricante de seu dispositivo.

III. como serão usadas as informações pessoais que coletamos

Nossa finalidade principal ao coletar informações pessoais é fornecer a você uma experiência segura, tranquila, eficiente e personalizada.

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Podemos usar suas informações pessoais para:

Fornecimento de Serviços da 4TBank e o suporte ao cliente;

Processar transações e enviar avisos sobre as suas transações;

Verificar sua identidade, mesmo durante a criação da conta e processos de redefinição de senha;

Solucionar disputas, recebimento de taxas e resolução de problemas;

Gerenciar riscos ou detectar, evitar e/ou remediar fraudes ou outras atividades potencialmente proibidas ou ilegais;

Detectar, evitar ou remediar violações de políticas ou contratos aplicáveis;

Aprimorar os Serviços do 4TBank por meio da personalização de sua experiência de usuário;

Medir o desempenho dos Serviços da 4TBank e aprimorar seu conteúdo e layout; Gerir e proteger nossa infraestrutura de tecnologia da informação;

Fornecer publicidade e marketing direcionados, notificações de atualização de serviços e enviar ofertas promocionais com base nas suas preferências de comunicação; E realizar verificações de crédito, solvência, compliance e infrações legais, além de comparar informações para maior precisão e verificá-las com terceiros.

Nossos clientes poderão ser contatados, por todos os meios, tanto eletrônicos quanto físicos, para o envio de informações sobre suas contas, para a arbitragem de pendencias, coleta de taxas ou importâncias devidas, consulta a respeito de nossos serviços, pesquisa de opinião e serviços que poderão ser ofertados sempre no interesse de melhorias a serem ofertadas. Também para a oferta de novos Serviços do 4TBank, promoções, desconto e cupons, bem como de nossos parceiros comerciais. Deste mesmo modo, reforçaremos nossas políticas, e alterações legais, pertinentes a nossa atuação. O nosso contato telefônico, será sempre de forma mais eficiente possível, e seu prévio consentimento para o recebimento de mensagens pré-gravadas ou discagens automáticas, ressaltando, que sempre será mediante prévio consentimento, para o recebimento de nossas mensagens.

IV. Marketing

Todas as suas informações pessoais que coletamos, somente serão utilizadas após a sua autorização explicita, para a comercialização ou locação para terceiros. Poderemos utilizar a combinação destas informações coletadas com as demais existentes em nosso datacenter, para personalizar os serviços oferecidos e publicidade do 4TBank. Caso não tenha interesse em que suas informações sejam utilizadas na execução de nossas políticas de marketing, basta acessar a sessão de Notificações e Comunicados, e exercer a sua opção.

V. Como usamos cookies e tecnologias similares

Quando você acessa nosso site ou utiliza os Serviços do 4TBank, nós (inclusive as empresas nossas parceiras) podemos colocar pequenos arquivos de dados no seu computador ou dispositivo. Esses arquivos de dados podem ser cookies, tags de pixel, "Flash cookies" ou outro meio de armazenamento local fornecido por seu navegador ou aplicativos associados (coletivamente, "Cookies"). Essas

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tecnologias são utilizadas para reconhecê-lo como nosso cliente; customizar os Serviços da 4TBank, conteúdos e marketing; auditar a eficácia de nossas promoções e produtos; certificar que a segurança da sua conta não foi comprometida; excluir possíveis riscos e prevenir fraudes; e promover confiança e segurança em nossos sites e Serviços do 4TBank.

O nosso cliente poderá recusar nossos Cookies se seu navegador ou add-on permitir, a menos que nossos Cookies sejam necessários para evitar fraude ou garantir a segurança dos websites que controlamos. Lembre-se de que recusar nossos Cookies pode interferir no uso do nosso website e dos Serviços da 4TBank, deixando exposto invasões de privacidade.

VI. como protegemos e armazenamos informações pessoais

O termo "informações pessoais", utilizado para descrever as informações que possam ser associadas a uma determinada pessoa e possam ser usadas para identificar a mesma. Não poderão ser consideradas como informações pessoais, as que forem geradas anonimamente, sem a identificação de um usuário específico.

As operações do 4TBank são hospedadas por uma rede de computadores, servidores em nuvem e outras infraestruturas e tecnologias da informação, incluindo, o uso de prestadores de serviços terceiros. Nós e os prestadores de serviços terceiros do 4TBank, armazenamos e processamos suas informações pessoais em qualquer lugar do mundo, com a melhor segurança disponível.

As informações pessoais coletadas pelo 4TBank, através dos Serviços poderão ser transferidos para outros países onde nós ou nossos prestadores de serviços terceiros têm operações. Quando transferirmos suas informações para outros países, nós protegeremos as informações como descrito nesta política, ainda que um determinado país não tenha as mesmas leis de proteção de dados e privacidade que o país no qual você reside. Protegemos suas informações com medidas físicas, técnicas e administrativas de segurança para que não tenha nenhuma perda, mau uso e acesso não autorizado, divulgação e alteração. O 4TBank, se utiliza de medidas de segurança, como firewalls e criptografia de dados, aplicamos controles de acesso físico a data centers, além de controles de autorização de acesso a informação.

VII.. Como compartilhamos informações pessoais com outros usuários do 4TBank

Em transações com outros usuários do 4TBank, podemos fornecer informações sobre você que sejam necessárias para concluir a transação, tal como ID anônimo da conta. Em caso de liquidação de operações cuja contraparte esteja no exterior e a liquidação financeira tenha que ocorrer por meio de uma operação de câmbio, suas informações serão fornecidas à instituição financeira, nos termos definidos na legislação do mercado financeiro. Estas informações poderão ser enviadas ao Banco Central do Brasil e/ou Receita Federal do Brasil, conforme legalmente exigido.

VIII. como compartilhamos informações pessoais com outras partes

Podemos compartilhar suas informações pessoais com:

Empresas com as quais pretendemos nos fundir ou adquirir (se ocorrer uma fusão, exigiremos que a nova entidade constituída siga esta Política de Privacidade com relação às suas informações pessoais. Se suas informações pessoais puderem ser usadas contra esta Política, você receberá um aviso prévio).

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Autoridades policiais, oficiais do governo ou outros terceiros para atender a uma intimação, decisão judicial ou outro procedimento ou requisito legal aplicável à 4TBank ou um de seus afiliados; quando precisamos atender à lei ou às regras de associação de cartões de crédito; ou quando acreditarmos, a nosso critério, que a divulgação de tal informação pessoal é necessária para impedir danos físicos ou perda financeira, para reportar atividade ilegal suspeita ou investigar violações do nosso Contrato do Usuário, sempre que para ajudá-los a atender aos requisitos de verificação contra lavagem de dinheiro e financiamento terrorista.

IX. Como você pode acessar ou alterar suas informações pessoais

Você pode revisar e editar suas informações pessoais a qualquer momento acessando sua conta e perfil. Você também pode encerrar sua conta acessando o site do 4TBank. Se você encerrar sua conta no 4TBank, sua conta será declarada como "Encerrada" em nossos bancos de dados, mas poderemos reter informações pessoais de sua conta por um determinado período visando a cobrança taxas devidas, resolver disputas e problemas, auxiliar em qualquer investigação, evitar fraudes, aplicar nosso Contrato do Usuário ou adotar outras medidas conforme solicitado ou pela Legislação aplicável.

X. Como você pode falar conosco sobre questões de privacidade

Em caso de dúvida ou preocupações a respeito desta Política de Privacidade, você deve falar conosco usando este link.

Política de Conheça seu Cliente

KYC – KNOW YOUR CLIENT 1. INTRODUÇÃO

A Política do 4TBank, para conhecer seus Clientes (KYC) visa promover as diretrizes e detalhar os nossos conceitos para a práticas de monitoramento dos clientes e suas operações, sendo parte fundamental na contribuição da prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.

É de responsabilidade de todos os colaboradores, parceiros e diretores do 4TBank, o conhecimento, a compreensão e o interesse nas diretrizes deste documento.

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- Política de PLD-CFT do 4TBank - Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo.

3. DIRETRIZES

As diretrizes utilizadas para Conheça seu Cliente (KYC) do 4TBank constam relacionadas abaixo de forma a destacar as práticas aplicadas e dar transparência no relacionamento com seus clientes e parceiros, bem como governos e autarquias reguladoras.

3.1 Confecção do Cadastro

Por ser o 4TBank uma empresa que opera apenas através de sua plataforma digital, o cadastro do cliente é realizado de forma sistêmica através do registro de dados na plataforma e upload de documentos pelo próprio candidato a cliente. A documentação cadastral solicitada deve ser aprovada pelo Sistema de Cadastro do 4TBank para início do relacionamento. E, periodicamente, as informações e documentação cadastrais são obrigatoriamente atualizadas pelo próprio cliente para permitir a continuidade do relacionamento, sempre que ocorrerem alterações.

O procedimento inicial de cadastro consiste na obtenção das seguintes informações: I. Se Pessoa Física: a) nome completo; b) número do CPF; c) sexo d) data de nascimento; e) número de telefone; f) endereço de e-mail;

g) endereço residencial completo;

h) número do documento de identificação com foto; i) cópia do documento de identificação com foto;

j) sílfide segurando o documento de identificação com foto; e k) dados bancários no país.

II. Se Pessoa Jurídica:

a) razão social b) nome fantasia; c) número do CNPJ;

d) número de telefone comercial; e) endereço comercial completo; f) cópia do contrato social; g) cópia do cartão do CNPJ; h) dados bancários no país

i) nome completo do representante autorizado; j) número do CPF;

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k) sexo;

l) data de nascimento; m) número do telefone; n) endereço de e-mail;

o) número do documento de identificação com foto; p) cópia do documento de identificação com foto.

III. De acordo com o perfil operacional poderão ser solicitadas as seguintes informações e documentos adicionais:

a) comprovante de endereço; b) ocupação;

c) declaração de faixa de renda;

d) comprovante de capacidade financeira; e) entre outros.

3.2 Como os Clientes são identificados

O processo de identificação se aplica naturalmente no início da relação com o cliente. A identificação é o ato de confirmar quem uma pessoa alega ser por meio do fornecimento de informações e exame dos documentos fornecidos. As provas documentais devem ser satisfatórias e fidedignas na identificação do cliente.

No caso de pessoa jurídica, é fundamental saber quem é o dono da empresa e qual é a composição societária de forma a identificar o beneficiário final, isto é, aquele que exerce o controle ou a influência significativa na administração.

3.3 Checagem de listas restritivas e lista PEP

As listas restritivas devem ser checadas na entrada do cliente e periodicamente contra a base de dados. Se for constatado que o cliente está em alguma lista impeditiva, a área de “Compliance” deverá ser comunicada para avaliar o início ou manutenção do relacionamento.

É obrigatória a comunicação à área de “Compliance” o estabelecimento de relação de negócios com cliente caracterizado como pessoa exposta politicamente - PEP.

3.4 Consulta aos Órgãos Governamentais

É obrigatório consultar a regularidade do CPF para pessoas físicas e CNPJ para pessoas jurídicas junto à Secretaria da Receita Federal do Brasil a fim de verificar a sua regularidade.

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Deve-se avaliar, mediante a solicitação de declaração pessoal ou documentação adicional comprobatória, a compatibilidade entre a atividade do cliente frente ao seu patrimônio e sua capacidade financeira, bem como seu conhecimento e experiência com Moeda Virtual, no caso de operações superiores aos limites estabelecidos internamente, levando-se também em consideração o volume de transações, a periodicidade e a forma de pagamento.

3.6 Visita ao Cliente

Poderão ser realizadas, caso aplicável, visitas comerciais ao cliente com o objetivo entender o propósito do relacionamento da empresa com o 4TBank e a compatibilidade com sua capacidade econômico e financeira, bem como sua experiência e conhecimento do mercado de Moedas Virtuais.

3.7 Perfil do cliente e Propósito da Relação de Negócio

Ao início do relacionamento e mesmo posteriormente, é possível identificar o propósito da relação de negócio com o cliente, mediante avaliação de suas operações.

A avaliação do perfil dos clientes do 4TBank leva em consideração, principalmente, os seguintes comportamentos na relação de negócios:

- Clientes que operam até o limite de R$10.000,00 (dez mil reais);

- Clientes que operam entre os limites de R$10.000,00 (dez mil reais) a R$100.000,00 (cem mil reais); - Clientes que operam acima de R$100.000,00 (cem mil reais);

- Clientes que realizam até 5 operações ao mês; - Clientes que realizam mais de 5 operações ao mês; - Clientes que operam uma única criptomoeda; - Clientes que operam mais de uma criptomoeda;

- Clientes que depositam saldo em criptomoedas na plataforma.

O 4TBank irá monitorar as operações de cada cliente de acordo com o tipo de relacionamento e perfil apresentados.

4. CONSIDERAÇÕES FINAIS

Quaisquer dúvidas em relação das cláusulas deste documento podem ser dirimidas pela área de “Compliance”.

O descumprimento das cláusulas contidos nesta política está sujeito a análise da Diretoria, sob efeito de aplicação de medidas disciplinares.

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Política de PLD-CFT

Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo

1. INTRODUÇÃO

A presente Política de PLD-CFT visa promover as diretrizes do 4TBank prevenindo a lavagem de dinheiro e combatendo o financiamento do terrorismo.

É de responsabilidade de todos os colaboradores, parceiros e diretores do 4TBank, o conhecimento, a compreensão e o interesse nas diretrizes deste documento.

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- Lei nº 9613/1998 e alterações - Dispõe sobre os crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores; a prevenção da utilização do sistema financeiro para os respectivos ilícitos e cria o COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras;

- Resolução COAF 25/2013 – Dispõe sobre a intermediação e a comercialização de bens de alto valor, ou seja, o bem móvel cujo valor unitário seja igual ou superior a R$ 10.000,00 (dez mil reais) ou equivalente em outra moeda.

- Resolução COAF 15/2007 – Dispõe sobre as operações ou propostas de operações ligadas ao terrorismo ou seu financiamento.

- Resolução COAF 16/2007 - Dispõe sobre as operações ou propostas de operações ligadas ao terrorismo ou seu financiamento.

3. DIRETRIZES

As diretrizes utilizadas para PLD-CFT do 4TBank constam relacionadas abaixo de forma a destacar as práticas aplicadas e dar transparência no relacionamento com seus clientes e parceiros, bem como governos e autarquias reguladoras.

3.1 Controles Internos

Os procedimentos internos mapeados, descritos e formalizados fazem parte das práticas de prevenção de fraudes e delitos, bem como PLF-CFT pois visam estabelecer critérios operacionais, controles de atividades dos colaboradores e monitoramento das operações dos clientes.

3.2 Conheça seu Cliente (KYC)

A Política de Conheça Seu Cliente (KYC) do 4TBank foi elaborada com base nas melhores práticas internacionais de controle e monitoramento de clientes, utilizando-se da abordagem baseada no risco para classificação interna de seus clientes e de ferramentas como:

- Sistema automatizado de cadastro para controle de fraude - Classificação interna de clientes por nível de risco

- Limites operacionais sistêmicos pré-definidos - Alertas para atualização cadastral

- Listas restritivas nacionais e internacionais - Monitoramento de mídia negativa

3.3 Registro das Operações

Todas as operações realizadas através da plataforma 4TBank serão registradas sistemicamente e os históricos serão mantidos através de logs contendo:

I - identificação do cliente; II - descrição das operações; III - valor da operação;

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V - forma de pagamento.

3.4 Monitoramento das Operações

O monitoramento das operações é fundamental para a identificação de atipicidades que possam caracterizar a lavagem de dinheiro e o cometimento de fraudes.

A área de “Compliance” do 4TBank monitora e avalia as operações de seus clientes de acordo com o perfil definido para aquele cliente. Desta forma, são estabelecidos internamente os limites operacionais e acompanhadas sistemicamente, através de ferramenta específica, as movimentações dos clientes, permitindo a solicitação de informações e/ou documentação adicional aos clientes que operarem fora do seu perfil pré-definido no início do relacionamento de acordo com a Política de Conheça seu Cliente (KYC).

3.5 Comunicação à Órgãos Reguladores

As operações ou propostas de operações que apresentem quaisquer indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, serão comunicadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, em cumprimento às determinações legais e regulamentares vigentes.

O 4TBank abstém-se de fornecer aos respectivos clientes ou terceiros, informações sobre eventuais comunicações efetuadas em decorrência de indícios de lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.

3.6 Treinamento

A área de Compliance da 4TBank é responsável por realizar treinamento periódico de PLD-CFT junto aos colaboradores da empresa, bem como requisitar certificações.

Os treinamentos poderão ser realizados de forma presencial ou à distância, em parceria com empresas especializadas, desde que o conteúdo seja adequado e compreenda critérios regulamentares e melhores práticas de mercado.

4. CONSIDERAÇÕES FINAIS

Quaisquer dúvidas em relação aos preceitos deste documento podem ser esclarecidas pela área de Compliance.

O descumprimento dos preceitos contidos nesta política está sujeito a análise da Diretoria, sob efeito de aplicação de medidas disciplinares.