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de 2015
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OBILIÁR
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Sum 1. 2. 3. 4. 5. 6. DA 7.DA 8.DI ANEX ANEX mário INTRODUÇÃ DA METOD DOS PERFI DO QUESTI DAS VEDAÇ AS OBRIGA AS OPÇÕES ISPOSIÇÕES XO I-QUES XO II-QUE ÃO ... OLOGIA DE S DE RISCO IONÁRIO DE ÇÕES ... AÇÕES DA B S DE DISPEN S FINAIS .... STIONÁRIO S ESTIONÁRIO ... SUITABILIT O ... E SUITABILIT ... BEM DTVM . NSA ... ... SUITABILITY SUITABILIT ... TY ... ... TY ... ... ... ... ... TY -PESSOA TY -PESSOA ... ... ... ... ... ... ... ... A FÍSICA .... A JURÍDICA ... ... ... ... ... ... ... ... ... A ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 3 ... 4 ... 4 ... 7 ... 8 ... 9 ... 10 ... 11 ... 13 ... 16 3 4 4 7 8 9 0 3 6
1. 1.1. de 2 dos ANB (“Có DTV proc pelo 1.2. a b c d BEM INTRODU Em cum 2013 (“ICV Investime BIMA de ódigo ANB VM”), na qu cedimentos Investidor O conce a) “Invest individu em fund b) “Fundo Comiss c) “Quest aborda, Investid para en investir, “Questio d) “Perfil agrupad M DISTRIBU UÇÃO mprimento VM 539/13 entos Rec Regulaçã BIMA”), a ualidade de s com o o r, com o se eito dos ter
tidor” ou al ou, som dos de inve os de Inve ão de Valo ionário de entre out dor, sua ex ntender os , conforme onário de S de Risco dos em cin METO UIDORA D ao dispos 3”) e em c comendad ão e Melh BEM Dist e instituiçã objetivo de eu perfil de rmos técni “Investido mente nos estimento d stimento” ores Mobili e Suitabil ras questõ xperiência s riscos r e Anexo I “ Suitability -” ou “Per nco modalid ODOLOGIA DE TÍTULO sto na Inst conformida dos (“Suita hores Prá tribuidora ão Distribui e verificar e investime cos utiliza ores” - Pe casos de distribuído ” - Fundos iários “CVM lity” - que ões, os as em matér relacionado “Questioná - Pessoa J rfis de Ri dades, rev A DE SUIT OS E VALO trução CV ade com o ability”), p áticas pa de Títulos dora de Fu a adequaç ento ("Meto dos nesta essoa físic pessoa fís os pela BEM s de invest M”, adminis estionário spectos rel ria de inve os ao fun ário de Su Jurídica”; isco” - Cr vistos em i TABILITY ORES MO VM nº 539/ Dever de previsto no ara os Fu e Valores undos de I ção dos in odologia"). Metodolog ca ou juríd sica, de fo M DTVM; imento, reg strados pe elaborado acionados estimentos do de inv itability - P ritérios def ntervalos n OBILIÁRIO /13, de 13 e Verificar o Capítulo undos de s Mobiliári nvestimen nvestiment gia serão o dica que in orma conju gidos pela ela BEM DT pela BEM s à situaçã e grau de vestimento Pessoa Fís finidos pe não superi S LTDA. 3 de nove r a Adequ XII, do Có e Investim os Ltda. ( nto, estabe tos preten os seguinte nveste de f unta e solid as instruçõ TVM; M DTVM e ão financei e conhecim o que pret sica” e Ane la BEM D ores a 24 mbro uação ódigo mento “BEM eleceu didos es: forma dária, es da e que ra do mento tende exo II DTVM, (vinte
2. 2.1. sob cont Fund poss prete conh qual esta Inve 3. 3.1. Mod Arro Investid pretend i. “Perf consi Ques supe ii. “Perf Fund de i prete moda DA METO Esta Me sua respo tratados, c dos de Inv sibilitar ma endidos a hecimento idade do belecer pr stidor e o DOS PER O Perfil derado se ojado. dores e do idas. fil do Inve iderando o stionário d rior a 24(v fil do Inv o de Inves nvestimen endidas na alidades e ODOLOGIA etodologia onsabilidad com o obje vestimento ais transpa ao seu pe acerca do processo rocediment Perfil do In RFIS DE RIS de Risco em Rend os Fundos estidor” - C o resultado e Suitabili inte e quat vestimento stimento q to dos I instituição os critérios DE SUITABI foi adotad de, utilizad etivo de: (i) e verificar arência ao erfil de ris os riscos in de distrib tos para tr nvestiment SCO é segrega a Variáve de Invest Classificaç o obtido a ity, com in tro) meses o” - Clas ue possibi nvestidore o, conform s estabele ILITY da pela BE da pelos A ) definir o r a sua com o Investid sco, cons nerentes a buição de ratamento to. ado em cin el, Mode timento à ção atribuí partir das ntervalo de s; e ssificação ilita a verif es à com me o grau d cidos no it EM DTVM, Agentes A Perfil do I mpatibilida or, quanto iderando aos Fundo cotas do das diverg nco modali rado com composiçã da ao Inve respostas e atualizaç atribuída ficação da mposição de risco ide tem 3.1 de em razão Autônomos Investidor de com o o à adequ sua situa s de Inves s Fundos gências de dades, qu m Renda ão das ca estidor titul s por ele a ção, pelo pela Adm adequaçã das carte entificado, sta Metodo da distribu de Invest que prete Perfil de In uação dos ação finan stimento; ( de Inves etectadas e uais sejam: Variável rteiras por lar da aplic presentada Investidor ministrador ão dos obje
eiras por observad ologia. uição de fu timento po nde invest nvestiment s investim ceira e o (iii) aprimo stimento; e entre o Pe : Conserv , Dinâmic r eles cação as no r, não ra ao etivos eles as as undos or ela tir em to; (ii) entos o seu orar a e (iv) rfil do vador, co e
3.1.1 que (i) (ii) (iii) (iv) (v) 3.1.2 Fund send (i) (ii) (iii) (iv) (v) 1. Perfil d busca reto Não supo exterior; Busca inv Admite in crédito p como bai Não supo Procura i CDB, pou 2. Perfil d do de Inve do que par Não supo Admite in de crédito como bai Busca m imediata; Admite a proteção Suporta p e Risco C orno com in orta a vola vestimento nvestiment privado de ixo risco de orta perdas investir e/o upança, tít de Risco estimento ra isso: orta a volat nvestiment o privado d ixo a médio manter a m a utilizaçã e/ou posic perdas pat Conservad nvestiment atilidade do os com liqu to de até 5 responsa e crédito; s patrimon ou Investe ulos públic Moderado que busc tilidade do to acima d de respons o risco de maior parte o de inst cionamento trimoniais l dor: Atribu tos de baix os mercad uidez imed 50% do ca bilidade d iais; e e a totalida cos). o sem Re ca retorno s mercado e 50% do sabilidade crédito; e do capit trumentos o da cartei limitadas a ído ao Inv xo risco, se dos de ren iata; pital inves e pessoas ade de seu enda Variá com inve os de renda capital inv de pessoa tal investi derivativo ira; e ao capital in estidor e a endo que p da variáve tido/patrim s físicas o us recurso ável: Atrib stimentos a variável e vestido/pat as físicas o do em inv os/estratég nvestido. ao Fundo d para isso: el, derivativ mônio liquid ou jurídica os em rend buído ao de baixo e ativos no trimônio liq ou jurídicas vestimento ias exclus de Investim vos e ativo do em ativo s conside da fixa (fu Investidor a médio o exterior; quido em a s, conside s com liq sivamente mento os no os de rados ndos, e ao risco, ativos rados uidez para
3.1.3 Fund send (i) (ii) (iii) (iv) (v) (vi) 3.1.4 busc (i) (ii) (iii) (iv) (v) 3. Perfil d do de Inve do que par Não supo Suporta d Busca ma Admite in de crédito como bai Admite a proteção Suporta p 4. Perfil d ca retorno Suporta d exterior; Não tem Admite in de crédito como bai Admite a posiciona Suporta preestabe de Risco estimento ra isso: orta a volat de forma li anter a ma nvestiment o privado d ixo a médio a utilizaçã e/ou posic perdas pat e Risco D com inves de forma li a necessid nvestiment o privado d ixo a alto r a utilizaçã amento, co perdas elecidos). Moderado que busc tilidade de mitada a v aior parte d to acima d de respons o risco de o de inst cionamento trimoniais l Dinâmico: stimentos d imitada a v dade de liq to acima d de respons isco de cré ão de inst omo para a patrimonia o com Re ca retorno ativos no volatilidade do capital i e 50% do sabilidade crédito; trumentos o da cartei limitadas a Atribuído a de médio a volatilidade quidez ime e 50% do sabilidade édito; trumentos alavancage ais super enda Variá com inve exterior; e dos merc nvestido e capital inv de pessoa derivativo ira; e ao capital in ao Investid a alto risco e dos merc diata, com capital inv de pessoa derivativo em limitada riores ao ável: Atrib stimentos cados de re m ativos d vestido/pat as físicas o os/estratég nvestido. dor e ao Fu , sendo qu cados de r m retorno co vestido/pat as físicas o os/estratég a da carteir capital buído ao de baixo enda variáv de liquidez trimônio liq ou jurídicas ias exclus undo de In ue para iss renda variá ompatível; trimônio liq ou jurídicas gias para ra; e investido Investidor a médio vel; imediata; quido em a s, conside sivamente nvestimento o: ável e ativ quido em a s, conside proteção (com li e ao risco, ativos rados para o que os no ativos rados e/ou imites
3.1.5 busc (i) (ii) (iii) (iv) (v) 3.2. do I nece 4. 4.1. utiliz Meto juríd 4.2. aplic distr Inve 5. Perfil d ca o máxim Suporta d exterior; Não tem retorno; Admite in crédito p como bai Admite posiciona Suporta estabelec Aos Inv nvestidor essário o p DO QUE A BEM zar os Qu odologia, dica). Compos cado a tod ribuídos p stimento c e Risco A mo de retor de forma il m a neces nvestiment rivado de ixo a alto r a utilizaçã amento com perdas pa cidos). estidores q pessoa fís preenchime ESTIONÁRIO DTVM e uestionário com o ob
sto por que dos os In pela BEM contratados Arrojado: A rno, com in imitada a v sidade de to acima 5 responsab isco de cré ão de in m a possib atrimoniais que realiza sica, cons ento do qu DE SUITAB seus Age os de Suit bjetivo de estões de vestidores DTVM e s. Atribuído a nvestiment volatilidad e liquidez 50% do cap bilidade de édito; nstrumento bilidade de s acima do am investim iderar-se-á estionário BILITY entes Autô tability, os identificar múltipla e s que des e por inte ao Investid tos de alto e dos mer imediata, pital invest e pessoas os derivat alavancag o capital i mentos na á o perfil pelo cotitu ônomos de s quais c r o Perfil scolha, o Q sejarem ap ermédio d or e ao Fu risco, sen cados de r mas prio tido/patrim s físicas o ivos/estrat gem “ilimita nvestido ( forma con do titular d ular. e Investim onstam do do Invest Questioná plicar em de seus undo de In ndo que pa renda variá oriza obter mônio liquid u jurídicas tégias pa ada” da ca (sem limite njunta e so da aplicaç mento cont os Anexo tidor (pess rio de Suit Fundos d Agentes nvestimento ra isso: ável e ativ r o máxim do em ativo s, conside ra proteçã arteira; e es previam olidária, no ção, não s tratados d s I e II soa física tability dev de Investim Autônomo o que os no mo de os de rados ão e mente o caso sendo evem desta e/ou ve ser mento os de
4.3. cada 4.4. dese 4.5. situa alter defin seu 4.6. para 4.7. dese 5. 5.1 (i) (ii) (iii) 5.2 5.1, alert decla O Perfil a item resp A respo ejar aplicar O Inves ações, vis ração rele nição do s perfil; e (iii A omiss a a definiçã O Ques ejar, sendo DAS VED É veda o seu P não fore Risco; o as inform Caso o a BEM DT tar ao Inv aração exp está cie do Invest pondido, ob onsabilidad r e/ou man stidor dev ando à a vante nas seu Perfil d i) em interv são ou a in ão do Perfi stionário d o considera DAÇÕES do recome erfil de Ris em obtidas ou mações re cliente ord TVM e os A vestidor q pressa, qu ente da aus tidor será a bservado o de pelas nter aplicaç ve ser orie atualização s informaç de Risco; valos não s nconsistênc l do Invest de Suitabili ado como v endar Fund sco não es s as inform elativas ao denar a re Agentes A quanto à e possibilit sência, des atribuído c o disposto informaçõ ções em Fu entado pa o das info ções prest (ii) a qualq superiores cia de info tidor exclui lity poderá válido o m dos de Inve stiver adeq mações qu seu Perfil ealização d Autônomos não conf te evidenc satualizaçã com base no item 3. ões presta undos de I ara enviar ormações: adas pelo quer temp s a 24 (vint ormações r i qualquer á ser pree ais recente estimento uado ao P ue permita de Risco n de operaçõ de Invest formidade ciar que o I ão ou inad no cálculo 1. adas é do nvestimen novo que (i) sempr o Investido o que o In e e quatro relevantes responsab nchido qu e apresent ao Investid Perfil de Inv am a ident não estiver ões nas sit imento por existente nvestidor: equação d o do peso e o próprio nto. estionário re que oc or, que po nvestidor d o) meses. prestadas bilidade da antas vez tado. dor quando vestimento tificação d rem atualiz tuações pr r ela contr , bem co de perfil; e pontuaçã Investidor nas segu correr qua ossam afe deseje atu s pelo Inve a BEM DTV zes o Inve o: o; do seu Per zadas. revistas no atados dev omo obter ão de r que uintes alquer etar a alizar stidor VM. stidor rfil de o item ve(m) r sua
5.3 qual (Nom 6. DA 6.1. igua Cód 6.2. e de D (i) Meto (ii as q Inve (ii seu cont está cie a BEM D mesmo assume investim Além do ificação, me/Razão AS OBRIGA A BEM lmente re igo ANBIM Desta fo e seus Age a BEM DT ) Definir o odologia de i) Zelar pe quais dev stidor; ii) Manter processo tratados;
ente dos ris DTVM e s ciente da e a respo mento realiz os itens ac bem com Social, CP AÇÕES DA B M DTVM e sponsávei MA e ICVM orma, inclu entes Autôn TVM: o Perfil do e Suitabilit ela suficiê erão perm sob sua g o de Suit scos poten seu Agente não confor onsabilidad zado. cima, a de mo os da PF/CNPJ e BEM DTVM e seus Ag s pelo cu 539/13, re uem-se, ma nomos de o Investido ty; ncia e rele mitir a def uarda e em tability e ciais asso e Autônom rmidade, d de pela s eclaração d ados do e Perfil de I gentes Au umprimento elativas ao as não se Investimen or e do In evância da finição de m perfeita dos Age ciados a n o não reco deseja real sua toma deve conte Fundo de Investimen utônomos o desta M o processo limitam, d nto: vestimento as informa e um Perf ordem tod ntes Autô ão conform omendaram izar o inve da de de er a assina e Investim nto). de Invest Metodologia de Suitabi entre as o o, com a ações pres fil de Risc dos os doc ônomos d midade ap m qualque estimento; ecisão co atura do I mento e timento c a e das ility. obrigações utilização stadas pelo co adequa cumentos r de Investim resentada; r investime e om relaçã nvestidor e do distrib ontratados disposiçõe da BEM D da sua pr os Investid ado para relacionado mento po ; ento; o ao e sua buidor s são es do DTVM rópria dores, cada os ao r ela
(iv decla assin D (i) (ii as q Inve (ii Meto solic (iv relac (v para ao p 7.DA abai (i) (ii) (iii) (iv) v) Prestar, arações re naturas do o Agente ) Definir o i) Zelar pe quais dev stidor; ii) Todos o odologia d citação/ren v) Manter cionados n v) Prestar a coleta de processo de AS OPÇÕES O Inves xo estará d pessoas compan entidade fundos d , por int elativamen os Investido Autônom o Perfil do ela suficiê erão perm os docume devem ser ovação do sob sua no item (iii) informaçõ e informaçõ e Suitabilit S DE DISPEN stidor que dispensad s habilitada nhias segu es abertas de investim ermédio nte aos pr ores nos d o de Inves Investidor, ncia e rele mitir a def entos relac enviados, o cadastro guarda e acima; ões e/ou de ões e assi ty. NSA demonstra o da aplica as a atuar radoras e s e fechada mento; de seus rocediment documento stimento: , utilizando evância da finição de cionados a , em sua do Investid e em perfe eclarações naturas do ar sua car ação do pr como inte sociedade as de previ represen tos realiza s relaciona o a Metodo as informa e um Perf o processo via origina dor; eita ordem s relativam os Investid racterizaçã rocesso de grantes do es de capita idência com ntantes le ados para ados ao pr ologia de S ações pres fil de Risc o de Suita al, à BEM m cópia d mente aos p dores nos d ão em uma e Suitability o sistema d alização; mplementa egais, info coleta de rocesso de Suitability d stadas pelo co adequa ability e/ou DTVM, n de todos o procedime documento a das cate y: de distribui ar; ormações informaçõ e Suitability da BEM DT os Investid ado para previstos no momen os docum entos realiz os relacion egorias lis ição; e/ou ões e y. TVM; dores, cada nesta to da entos zados nados tadas
(vi) regu (vii) auto (viii) Bras (ix) (x) (xi) (xii) adm (xiii) Distr conf 8.DI 8.1. adot 8.2. dest reali send repo pessoas ulamentaçã analista orizados pe instituiçã sil; pessoa clube de a) a b) u agente a tiver su ministrador regime rito Federa forme regu ISPOSIÇÕES Os Age tar e segui A diligê ta Metodol zada pela do o estoq ortado em r s jurídicas ão específi as, admini ela CVM, e ão finance jurídica de e investime administrad um ou mais autônomo ua carteira de carteira próprio de al ou por ulamentaçã S FINAIS ntes Autôn r todas as ência para logia e do a BEM DT que, event relatórios p s que seja ca; istradores em relação eira ou ins e direito pú ento, desd dor de cart s cotistas q de investim a de valo a de valore e previdên Municípios ão específi nomos de I disposiçõe atualizaçã intervalo TVM e se tualmente periódicos. am consid de carte o a seus re stituição au úblico; e que tenh teira de val que sejam mento, em ores mobi es mobiliár ncia socia s, desde q ca do Mini Investimen es contidas ão dos pe mínimo de us Agente existente, . deradas in eira e co cursos pró utorizada a ha a carteir lores mobi investidore m relação a liários adm ios autoriz l instituído que recon istério da P nto contrata s nesta Me erfis dos in e atualizaç es Autôno tratado a nvestidores onsultores óprios; a funciona ra gerida p liários auto es qualifica a seus recu ministrada ado pela C o pela Un hecido co Previdência ados pela etodologia. nvestidore ção previs mos de I partir da s qualifica de valo ar pelo Ba por: orizado pe ados; ursos própr discricion CVM; ou ião, pelos omo invest a Social. BEM DTV . s, em raz sto na ICV nvestimen vigência d ados, conf res mobil anco Centr la CVM; o rios; nariamente s Estados, tidor qualif VM se obrig zão da vig M 539/13, to contrat da ICVM 5 forme liários ral do u e por pelo ficado gam a ência , será tados, 539 e
8.3. dispo da ú em c 8.4. Os docu osto na IC última reco caso de de A versã BEM umentos e CVM 539/13 omendação eterminaçã o atualizad M DISTRIBU declaraçõ 3, serão m o e/ou ope ão express da desta M Osa UIDORA D ões exigido mantidos pe eração rea a da Comi Metodologia asco, 30 d DE TÍTULO os nesta M elo prazo m alizada pel ssão de V a entra em e Junho de OS E VALO etodologia mínimo de o Investido alores Mob m vigor em e 2015. ORES MO a, em confo 05 (cinco) or, ou por biliários. 1º de julho OBILIÁRIO ormidade c ) anos con r prazo sup o de 2015. S LTDA. com o tados perior
O q adeq Nom CPF 1. O M E E M 2. Q M D S 3. Q acad N pre C aca pro S min fina uestionário quação do me Investid F: O valor a se Menos de 2 ntre 25% e ntre 51% e Mais de 75% Qual a estim Menos de 1 e 1 ano a uperior a 3 Qual das dêmica no Não conhe ciso de tod Conheço a adêmica n fissional, u Sou exper nhas própr anceira e/o ANEX o a seguir seu perfil or: er investid 25%. e 50%. e 75%. %. mativa de ano. 3 anos. 3 anos. opções o mercado eço ou con da orientaç as regras na área uma vez qu riente, dom rias decisõ ou experiên XO I-QUEST r é uma a de investim do represe tempo pa abaixo m o financeir nheço pouc ção possív do merca financeira ue não ten mino totalm ões, pois ncia profiss TIONÁRIO S análise do mento. Re entará qu ara utilizar melhor de ro? co as regra vel. ado financ a, porém nho experiê mente o m tenho form sional na á SUITABILITY perfil do ssaltamos anto do to r os recur efine a s as do mer ceiro e/ou necessito ência na ár mercado fi mação aca área financ Y -PESSOA cliente, o que o pre otal de seu sos que s sua expe cado finan tenho for o de orie rea. nanceiro e adêmica n ceira. FÍSICA qual será eenchiment us investi serão inve eriência e nceiro e rmação entação e tomo na área á utilizado to é obriga mentos? Pontuaç (4) (3) (2) (1) stidos? Pontuaç (1) (3) (4) e/ou form Pontuaçã (1) (2) (5) para atório. ão ção mação ão
4. S R R D A N 5. S freq R R D A N 6. Q P inve O O estr rec 7. C reag devi R Li In elecione u Renda fixa Renda Var Derivativos Ativo no Ex Não tenho elecione uentemen Renda fixa Renda Var Derivativos Ativo no Ex Não realize Qual o seu Preservar o estido. Obter ganh Obter ganh ratégia im ursos inve om relaç giria ao ve ido a vola Resgataria imitaria um nvestiria re uma ou m a riável s xterior familiarida uma ou nte nos últ a riável s xterior ei nenhum objetivo c o poder de hos que su hos expres mplique em estidos. ão aos ri erificar qu tilidade do imediatam m valor máx cursos adi ais opçõe ade com in mais opç timos 24 m investime com relaç e compra s uperem a in ssivos em m perda p iscos exis ue, após c o mercado ente. ximo de pe cionais. es dos tipo nvestimento ções em meses? nto no per ção aos re sem riscos nflação em prazo sup potencial stentes n certo perío o? erda antes os de inve os até o m relação ríodo cursos inv que comp m prazo sup perior a um de parte no tipo de odo, o me de resgat estimento momento aos inves vestidos? prometam o perior a um m ano, mes e/ou do e investim esmo apre ar. tem famil stimentos ? o principal m ano. smo que a total dos mento esc esenta ret liaridade? Pontua (1) (2) (2) (2) (0) s que rea Pontua (1) (1) (1) (1) (0) Pontua (2) (6) (8) colhido, c torno neg Pontua (3) (9) (12 ação ) ) ) ) ) alizou ação ) ) ) ) ) ação ) ) ) como gativo ação ) ) 2)
8. H port N E S 9. C S perd In pequ pode In em o In maio S á quanto tfólio de in Não possu Entre 1 e 3 Superior a omo se de ó investe e da). nveste a m uena parte em proporc nveste met outros de m nveste uma or risco e o ó investe e ____ De A 13 2 21 3 31 4 46 5 56 6 tempo o nvestimen o investim 3 anos. 3 anos. efiniria co em ativos d aior parte e para inve cionar gan tade de seu maior risco a parcela m o restante e em ativos d _________ Tabela Até 20 Con 30 Moder 45 Moder 55 D 64 A os seus r ntos? entos. om relação de baixíssi em ativos stimentos hos maior u patrimôn o e maior e maior de se em investim de maior ri ________, ________ Perfil nservador rado sem RV rado com RV inâmico Arrojado recursos o aos seus imo risco ( de baixíss que, apes res. nio em ativ expectativa eu patrimô mentos de isco e maio _____de _________ Assinatura V V estão apl s investim com pouca simo risco, ar de mais os de baix a de retorn ônio em ins e baixo risc or potencia _____ _________ __________ do Investido licados e mentos? as chances mas direc s arriscado o risco e m o. strumentos co. al de retorn Somató _ Perfil _________ _________ _________ r m investi s de ciona uma os, metade s de no. ório dos P _________ do Invest _________ __ de 20__ _ imento ou Pontuaç (1) (3) (4) Pontuaçã (4) (8) (8) (12) (16) Pontos: _ tidor: _________ ____. u em ção ão _____
O q adeq Nom CPF 1. O emp M E E M 2. Q M D S 3. Q finan N fina C orie T dec uestionário quação do me Investid F: O valor a presa? Menos de 2 ntre 25% e ntre 51% e Mais de 75% Qual a estim Menos de 1 e 1 ano a uperior a 3 Qual das o nceiro? Não tem anceiro e p Conhece a entação pro Tem expe cisões no m ANEXO o a seguir seu perfil or: ser inve 25%. e 50%. e 75%. %. mativa de ano. 3 anos. 3 anos. pções aba experiênc precisa de t as regras ofissional, eriência p mercado fin O II-QUEST r é uma a de investim estido rep tempo pa aixo melh cia ou tem toda orient do merca uma vez q rofissional nanceiro. TIONÁRIO SU análise do mento. Re presentar ara utilizar or define m pouca tação poss ado financ que não te l, o que UITABILITY -perfil do ssaltamos á quanto r os recur a sua exp experiênc sível. ceiro, poré m experiên permite -PESSOA J cliente, o que o pre do tota sos que s periência d cia no m ém necess ncia na áre tomar tod JURÍDICA qual será eenchiment al de inve serão inve da empres mercado sita de ea. das as á utilizado to é obriga estimento Pontuaç (4) (3) (2) (1) stidos? Pontuaç (1) (3) (4) sa no mer Pontuaçã (1) (2) (5) para atório. os da ão ção rcado ão
4. S fami R R D A N 5. S reali R R D A N 6. Q P inve O O estr rec 7. C deci reto R Li In elecione iliaridade? Renda fixa Renda Var Derivativos Ativo no Ex Não tem fa elecione izou frequ Renda fixa Renda Var Derivativos Ativo no Ex Não realizo Qual o seu Preservar o estido. Obter ganh Obter ganh ratégia im ursos inve om relaçã isão da e rno negat Resgataria imitaria um nvestiria re uma ou m ? a riável s xterior amiliaridad uma ou m uentement a riável s xterior ou nenhum objetivo d o poder de hos que su hos expres mplique em estidos.
ão aos risc empresa a tivo devido imediatam m valor máx cursos adi mais opçõ e com inve mais opçõ te nos últi m investime da empres e compra s uperem a in ssivos em m perda p cos existe ao verific o a volatil ente. ximo de pe cionais. ões dos t estimentos ões em re imos 24 m ento no pe sa com re sem riscos nflação em prazo sup potencial entes no t car que, a lidade do erda antes tipos de in s até o mom elação ao meses? ríodo lação aos que comp m prazo sup perior a um de parte ipo de inv após cert mercado? de resgat nvestimen mento os investim s recursos prometam o perior a um m ano, mes e/ou do vestimento to período ? ar. nto que a mentos q s investido o principal m ano. smo que a total dos o escolhid o, o mes a empresa Pontua (1) (2) (2) (2) (0) que a emp Pontua (1) (1) (1) (1) (0) os? Pontua (2) (6) (8) do, qual se smo apres Pontua (3) (9) (12 a tem ação ) ) ) ) ) presa ação ) ) ) ) ) ação ) ) ) eria a senta ação ) ) 2)
8. H ou e N E S 9. Q In perd In direc arris In meta In de m In _____ á quanto em portfól Não possu Entre 1 e 3 Superior a Qual o obje nvestimento da). nvestimento ciona uma scados, pod nvestimento ade em ou nvestimento maior risco nvestimento ____ ___________ Assina Admi De A 13 2 21 3 31 4 46 5 56 6 tempo os io de inve o investim 3 anos. 3 anos. etivo da em o em ativo o na maior pequena p dem propo o da metad tros de ma o de uma p e o restan o em ativo _________ ___________ atura do Repr inistrador/Pro Tabela Até 20 Con 30 Moder 45 Moder 55 D 64 A s seus rec estimentos entos. mpresa co os de baixís r parte em parte para orcionar ga de de seu aior risco e parcela ma nte em inve os de maior ________, ___________ resentante ocurador Perfil nservador rado sem RV rado com RV inâmico Arrojado cursos da s? om relaçã ssimo risco ativos de investime anhos maio patrimônio e maior exp aior de seu estimentos r risco e m _____de ________ V V empresa o aos inve o (com pou baixíssimo ntos que, a ores. o em ativos pectativa d u patrimôn s de baixo maior poten _____ _________ ______ estão apl estimento ucas chanc o risco, ma apesar de s de baixo de retorno. io em instr risco. cial de reto Somató _ Perfil _________ _________ ___________ Assinatu Adminis icados em os? ces de as mais risco e rumentos orno. ório dos P _________ do Invest _________ __ de 20__ ___________ ura do Repres strador/Proc m investim Pontuaç (1) (3) (4) Pontuaçã (4) (8) (8) (12) (16) Pontos: _ tidor: _________ ____. __________ sentante urador mento ção ão _____ ______
