BANCO DO BRASIL AMERICAS. Soluções em Produtos e Serviços Bancários nos EUA

BANCO DO BRASIL

AMERICAS

Soluções em Produtos e Serviços

Bancários nos EUA

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Source: Brazilian Foreign Policy Ministry

Processo de Internacionalização do BB

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BB NO MUNDO

Parque das Nações BB Milão BB Frankfurt

BB Paris

BANCO DO BRASIL AMERICAS

Subsidiária Integral do Banco do Brasil S.A.

Regulado pelo FDIC (depósitos segurados)

Possui 4 Agências na Florida e 1 “Agência Virtual”

Atendimento em 3 idiomas (ING/PTG/ESP)

PRODUTOS E SERVIÇOS

Conta Corrente

• Movimentações Financeiras

Cartão de Débito

• Compras e Saques

Internet Banking

INVESTIMENTOS

Certificado de Depósito

• Aplicação com prazos de 6 meses à 5 anos

Money Market

• Aplicação com Liquidez Diária

Poupança

TRANSFERÊNCIAS FINANCEIRAS

• IOF de 0,38%;

• Feita via BB Internet ou na sua Agência BB de Relacionamento;

• Limites:

 Internet: U$3mil/dia

U$12mil/mês

CRÉDITO

Cartão de Crédito

• Economia em Viagens ao Exterior

• Programa de Recompensas*

• Acesso Online (Extratos e Pagamentos)

* 1 ponto a cada U$ 1 gasto em compras;

FINANCIAMENTO IMOBILIÁRIO

Referência: Março 2014 As taxas de juros estão sujeitas a alterações a qualquer momento.

1) Financiamento Imobiliário para Não-Residentes:

Programa Juros (a.a.) * Financiamento em 15 e 30 anos

A 3/1 4.25% Juros fixos nos 3 primeiros anos, e depois reajustável

anualmente com base no índice Libor 1 Year

B 5/1 4.65% Juros fixos nos 5 primeiros anos, e depois reajustável

anualmente com base no índice Libor 1 Year * 2% máximo de correção ao ano, e até 6% acumulado no período do financiamento

Valor Mínimo Financiado US$ 150.000 **

** Para valores acima de US$ 500.000, há um desconto de 0,125% nos juros. ** Para valores acima de US$ 1.000.000, há um desconto de 0.250% nos juros.

1.1) Casas

Valor do Imóvel Valor Máximo Financiado

U$ 150.000 até U$ 500.000 70% para Compra e 50% para Refinanciamento U$ 500.001 até U$ 1.000.000 65% para Compra e 50% para Refinanciamento Acima de U$ 1.000.001 Discutido caso a caso

1.2) Condomínios

Valor do Imóvel Valor Máximo Financiado

U$ 150.000 até U$ 500.000 65% para Compra e 50% para Refinanciamento U$ 500.001 até U$ 1.000.000 60% para Compra e 50% para Refinanciamento Acima de U$ 1.000.001 Discutido caso a caso

FINANCIAMENTO COMERCIAL

* O lucro líquido anual deve cobrir os gastos do financiamento (principal mais juros) em no mínimo

140%, como sugere a fórmula:

≥ 140%

2) Financiamento Comercial:

Prazo: Juros:

Até 10 anos (Refinanciáveis) 4.50% - 5.50% a.a. / Juros fixos entre 3 a 5 anos

2.1) Imóveis Comerciais

Valor do Imóvel Valor Máximo Financiado

Discutido caso a caso 65% para Compra e Refinanciamento

COMO ABRIR SUA CONTA?

Documentos Necessários:

• 2 documentos de identidade válidos, com foto (Passaporte, RG ou CNH);

• CPF;

• Comprovante de Residência (mesmo do Brasil); • Formulário de solicitacão de abertura de conta.

Regulamentos e Normas

Mandado do Congresso Americano ao FinCEN = 31 U.S.C. 310:

Este estatuto define o FinCEN como um bureau, dentro do Departamento do Tesouro, estabelecendo os seguintes deveres e poderes:

• Manutenção de um serviço de acesso a dados ao governo, referente a uma série de

informações sobre transações financeiras;

• Análise e difusão de informações, em apoio à aplicação da lei, aos profissionais de

investigação no âmbito Federal, Estadual, Local e Internacional;

• Identificar tendências emergentes e novos métodos de lavagem de dinheiro e

outros crimes financeiros;

• Servir como uma Unidade de Inteligência Financeira dos Estados Unidos;

• Realizar outras responsabilidades reguladoras delegadas.

Regulamentos e Normas

Autoridades delegadas para FinCEN nos termos da ORDEM DO TESOURO 180-01:

Esta Ordem do Tesouro descreve as responsabilidades do FinCEN para implementar, administrar e fazer cumprir as regulamentações das autoridades, contidas no que é comumente conhecida como a "Lei do Sigilo Bancário“ ou Bank Secrecy Act (BSA): “Exige que as instituições financeiras dos Estados Unidos auxiliem as agências governamentais dos EUA a detectar e prevenir a lavagem de dinheiro. Especificamente, a lei exige que as instituições financeiras mantenham registros de compras de instrumentos negociáveis em dinheiro , apresentar relatórios de transações em dinheiro superiores a US $ 10.000 (valor agregado por dia), e denunciar atividades

suspeitas que possam significar lavagem de dinheiro, evasão fiscal, ou outras

atividades criminosas. Foi aprovada pelo Congresso dos Estados Unidos em 1970. A

BSA é muitas vezes referida como uma “lei anti-lavagem de dinheiro" (AML – Anti Money Laundering) ou em conjunto, como "BSA / AML." ”

Regulamentos e Normas

“USA Patriot Act"

Entre outras coisas, esta lei altera Lei de Sigilo Bancário (BSA/AML) com a finalidade de

reforçar a prevenção e repressão à lavagem de Dinheiro e terrorismo, exigindo das

instituições financeiras que verifiquem a identidade dos novos clientes.

Esta lei também inclui disposições para aumentar o compartilhamento das

informações dos clientes entre as instituições financeiras, agências de aplicação da lei,

e do governo federal.

Visa certificar-se que os bancos possuem mecanismos e procedimentos de

identificação do cliente necessárias para garantir segurança sobre a verdadeira

identidade de seus novos clientes, processo conhecido como “Know Your Customer”

(KYC).