INFORMA Edição nº 23 Prestação de Contas 2º Semestre/2017

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- Investimentos em 2017 – O patrimônio

total administrado fechou em mais de 2

bilhões e trezentos milhões de reais e todos

os Planos obtiveram rentabilidade acima

das metas estabelecidas nas políticas de

investimentos e permaneceram com um

nível de risco muito baixo. Signifi ca mais

segurança nos investimentos, o que é

bom para todos os participantes.

- Criação do Plano CD-05 - numa

estratégia de criar um Plano para os

empregados da patrocinadora Saúde

BRB e abrigar os empregados das

patrocinadoras BRB-Banco de Brasília,

BRBCARD, Seguros BRB, que não se

inscreveram no Plano CV-03, foi criado

o Plano CD-05, que fechou o ano com

170 participantes. Parabenizamos

aqueles que se inscreveram e passaram

a contar com a proteção da previdência

complementar e convidamos os colegas

que ainda não fi zeram a sua inscrição,

que aproveitem esta oportunidade!

-

Crescimento no número de

participantes e, consequentemente,

na arrecadação das contribuições –

a população vinculada aos Planos de

Benefícios cresceu 3,3% e atingiu um

índice de cobertura previdencial de

80%. A nossa missão é atingir 100% de

cobertura – um grande desafi o, que

signifi ca adesão de todos os empregados

das patrocinadoras aos Planos de

Benefícios.

- Ampliação das funcionalidades

oferecidas pelo Regius Mobile – foi

disponibilizado o recadastramento.

Assim, os participantes conseguem

alterar seus dados cadastrais e manter

atualizado os seus dependentes por meio

desse aplicativo, garantindo segurança

para todos. Pelo Mobile é possível

acompanhar o crescimento de sua

reserva, simular benefícios e contratar

empréstimo. Agora você tem a Regius na

palma da sua mão!

- Novo Portal – com apenas um clique

você consegue fazer tudo! Basta acessar

a área do participante para atualizar seu

cadastro, simular benefícios, contratar

empréstimos, acompanhar suas

contribuições e muito mais!

-

Programa de Educação

Previdenciária – várias ações foram

realizadas no sentido de orientar o

participante. Nos encontros registrou-se

a presença de mais 1.200 participantes.

Além disso, a Regius disponibilizou

mensalmente o Regius em Números, o

jornal eletrônico Regius Informa e muitos

informativos previdenciários.

-

Ampliação das ações de

monitoramento dos riscos pelos

membros do Comitê de Riscos – com

ações de verifi cação in loco dos controles

adotados para mitigar os 28 riscos

identifi cados como de maior relevância, a

partir da matriz de riscos, que é atualizada

semestralmente.

Fica aqui o nosso reconhecimento a

todos os participantes que confi am

na gestão da Regius, aos nossos

colaboradores e membros dos

Conselhos, que junto com a Diretoria

Executiva realizaram tudo isto! Novos

desafi os já estão traçados para 2018 e

é isto que nos inspira!

Edição nº 23 Prestação de Contas – 2º Semestre/2017

INFORMA

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Nesta edição especial do Regius Informa, o foco é a prestação de contas referente a 2017. A matéria de CAPA traz os destaques da gestão da Regius e mostra os bons resultados alcançados. Vale a pena conferir!

Na editoria EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIA o destaque é a gestão previdenciária no tocante à solvência dos Planos de Benefícios e os resultados dos investimentos em 2017. Fique ligado!

Também merece destaque a editoria INDICADORES, com o patrimônio dos Planos administrados, resultado da gestão administrativa e de controles. Ao fi nal, a editoria NOVIDADES, apresenta o resultado da campanha de recadastramento realizada no fi nal do ano, utilizando as novas funcionalidades do Regius Mobile e do novo Portal e os resultados da pesquisa lançada em dezembro para avaliar essas novas ferramentas.

Importante ressaltar que os resultados informados nesta edição já foram auditados pela BDO – Auditores Independentes e ainda serão formalmente encaminhados para manifestação do Conselho Fiscal e aprovação pelo Conselho Deliberativo. Boa Leitura!

A Diretoria.

Mantendo o seu compromisso de garantir proteção social a seus participantes e familiares, a área de benefícios foi responsável por quase 130 milhões de benefícios pagos em 2017, representando um crescimento de 19% em relação ao ano anterior. Esse crescimento é decorrente do aumento do número de empregados da ativa que passaram para a condição de assistidos, favorecidos pela disponibilização de um Plano de Aposentadoria Incentivada do BRB.

Por outro lado, tivemos um crescimento de 7% na arrecadação de contribuições de todos os Planos administrados, saltando de R$ 110,8 para 118,3 milhões em 2017, refl exo do aumento do número de adesões aos Planos e do esforço de poupança previdenciária dos participantes, interessados em garantir uma melhoria na sua renda no futuro. Destaque ainda para o ingresso de novos empregados no Metrô/DF, o que garantiu um crescimento de 8,4% no número de participantes do Plano CD-Metrô/DF.

Outro destaque de 2017 foi a criação do Plano CD-05, especialmente criado para atrair novos participantes e patrocinadoras para a Regius. Com característica de contribuição defi nida, o CD-05 não apresenta risco atuarial para seus participantes e patrocinadoras, além de garantir maior fl exibilidade na formação da poupança previdenciária do futuro aposentado. Além disso, agregamos ao rol de patrocinadoras da Regius a Saúde BRB, atendendo a uma antiga reivindicação dos seus empregados e que estava prevista em Acordo Coletivo. O quadro a seguir mostra o comportamento da população dos Planos de Benefícios:

O crescimento populacional verifi cado em 2017 refl etiu na melhoria de um importante indicador acompanhado pela Diretoria da Regius, que é o Índice de Cobertura Previdencial (ICP), que encerrou o ano em 80%. Esse indicador mostra a quantidade de empregados das patrocinadoras que efetivamente aderiram a um dos nossos Planos, denotando um importante indicador de confi ança dos empregados das patrocinadoras na gestão da Regius. Apesar de ser um dos melhores indicadores do mercado, não estamos totalmente satisfeitos, pois constatamos que ainda existem 986 empregados das nossas 6 patrocinadoras que não aderiram a um dos nossos Planos, signifi cando um importante contingente de trabalhadores desprotegidos e que podem ter uma elevada perda da renda quando da sua aposentadoria. Pesquisa recente divulgada pela consultoria Mercer Gama Towers estimou que essa perda chega a 70% da renda para aqueles que não contam com o benefício da previdência complementar. O nosso compromisso é continuar trabalhando fi rmemente em 2018 para que todos os empregados façam a sua adesão e garantam um futuro mais seguro para si e seus dependentes.

GESTÃO PREVIDENCIÁRIA – Proteção para mais pessoas!

EDITORIAL

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Gestão Financeira – equilíbrio dos planos

2º Semestre –bons resultados a comemorar e grandes desafi os!

O ano de 2017 foi marcado por uma leve recuperação da economia brasileira, queda das taxas de infl ação e de juros e recuperação dos investimentos em bolsa de valores, proporcionando assim a valorização dos seus ativos. Com isso, os participantes dos Planos de Benefícios administrados pela Regius puderam comemorar bons resultados em 2017, fruto da melhoria desse cenário econômico e das boas estratégias implementadas pela equipe técnica da Entidade. O patrimônio total administrado superou a marca dos 2,3 bilhões, sendo que todos os Planos superaram as respectivas metas/benchmarks pelo segundo ano consecutivo.

A seguir apresentamos um quadro detalhado com o desempenho de cada Plano de Benefício:

Plano BD-01 – Com ativos totais de R$ 1,93 bilhão, o Plano BD-01 obteve um desempenho de 119% da meta

atuarial de IPCA+5,61% a.a. Com isso, aliado a um crescimento regular das provisões matemáticas, fruto do ajuste no regulamento do Plano feito em 2012, fechamos o ano com um superávit superior a R$ 80 milhões, garantindo assim a solvência do Plano.

As carteiras de ativos que obtiveram a maior valorização foram as de Renda Variável, que atingiram 22,49% de valorização no ano, seguida pelas carteiras de Empréstimos (15,24%) e Imóveis (13,3%), sendo este último fruto da reavaliação da carteira imobiliária efetuada por empresa internacional. Como destaque negativo temos o desempenho do segmento Estruturados, que corresponde a 0,67% da carteira do plano e que fechou o ano com uma desvalorização de -6,12%, puxado principalmente pela desvalorização das cotas do FIP Multiner, investimento esse adquirido em dezembro/2008 e que foi objeto de diversos informativos ao longo dos anos de 2016 e 2017.

Importante destacar ainda em 2017 o desempenho da carteira de Renda Fixa, que superou a meta atuarial e agregou baixo risco para o Plano BD-01, em virtude de ser composta em sua maioria por Títulos Públicos Federais, representando 86,44% do total do patrimônio do Plano. As alocações em Títulos Públicos Federais estão distribuídas em vencimentos compatíveis com o fl uxo de caixa do Plano BD-01, garantindo assim liquidez e rentabilidade.

Todo esse desempenho garantiu ao Plano BD-01 superar a sua meta atuarial dos últimos 10 anos, atingindo uma valorização de 223,86%, superior inclusive a variação da taxa SELIC, que alcançou 180,24% no mesmo período.

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Plano CD-02 –o Plano fechou o ano com um patrimônio total de R$ 58,77 milhões, alocado 100% em Renda

Fixa. Criado em 2012, o Plano CD-02 é destinado exclusivamente aos participantes da ativa do Plano BD-01 que ainda não atingiram os requisitos de 55 anos de idade e 30 anos de BRB.

O desempenho geral da carteira do Plano CD-02 também ultrapassou o referencial (benchmark), fi xado em IPCA + 4,5% a.a., com destaque para o baixo risco de crédito, pois 97,33% da carteira estão alocados em Títulos Públicos Federais.

Plano CV-03 – De todos os Planos administrados pela Regius, o Plano CV-03 atingiu o melhor desempenho

em 2017, com uma rentabilidade de 10,56%, representando um desempenho de 142% da meta atuarial, fi xada em IPCA+4,5% a.a. Assim como no Plano BD-01, as carteiras de Renda Variável e Empréstimos, tiveram grande destaque em termos de rentabilidade, alcançando uma valorização de 27,51% e de 17,83%, respectivamente. O patrimônio total do Plano CV-03 alcançou R$ 250 milhões, sendo que 89,30% estão alocados em títulos de Renda Fixa, garantindo assim baixo risco de crédito. Com esses resultados, o Plano CV-03 fechou o ano com um superávit de R$ 1,9 milhão, representando 1% do patrimônio de cobertura, além de contar com mais de R$ 9,6 milhões em recursos no Fundo Garantidor de Riscos Previdenciais (FGRP), reforçando dessa forma a solvência do Plano.

Assim como o BD-01, o Plano CV-03 também vem superando a sua meta atuarial nos últimos 10 anos, com valorização de 171,70% no período.

Plano CD-Metrô-DF – Pelo terceiro ano consecutivo o desempenho da carteira superou o seu referencial,

atingindo a marca de 122%, fi xado em IPCA+4,5% a.a.

Assim como o Plano CD-02, o Plano CD Metrô/DF somente investe em títulos de Renda Fixa, sendo majoritariamente composto por Títulos Públicos Federais, responsáveis por 82,32% da carteira. O destaque da rentabilidade no ano fi cou com o segmento Empréstimo, que apesar de representar apenas 1,05% da carteira, atingiu uma rentabilidade de 18,37%.

Conforme aprovado pelo Conselho Deliberativo, a Política de Investimentos do Plano CD-Metrô/DF permitirá uma maior diversifi cação de investimentos para 2018, incluindo ainda alocações táticas no segmento de Renda Variável e Fundos Multimercados, de maneira a agregar maior rentabilidade.

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Plano CD-05 – Criado em 2017, o Plano CD-05 recebeu suas primeiras contribuições no fi nal de março,

tendo atingido a marca dos R$ 846 mil em investimentos e com um desempenho de 122% do referencial de IPCA+4,5%a.a. Por ser um Plano ainda muito novo e com um patrimônio considerado pequeno, o CD-05 tem expressivo volume de recursos alocados em fundos de investimentos de Renda Fixa, representando 36,39% do total da carteira. Ao fi nal de 2017, redirecionou-se parte dos recursos para Títulos Públicos Federais, que hoje representam 62,07% do total da carteira.

Plano de Gestão Administrativa – PGA – Com 100% dos recursos alocados em Renda Fixa, o patrimônio do PGA

alcançou R$ 61,4 milhões em 2017, com um desempenho de 125% em relação ao seu referencial, representado por IPCA+4,5% a.a. Com 85,94% investidos em Títulos Públicos Federais, a carteira do PGA apresenta baixo risco de crédito e desempenho 6,2% superior à infl ação medida pelo IPCA em 2017, garantindo assim rentabilidade e liquidez para os recursos depositados no Plano.

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Quantitativo de Participantes

Total dos Investimentos Equilíbrio Técnico - Acumulado

Composição dos Investimentos Ativos Autopatrocinados Regime Especial Aposentados R$ 1.933.988.092 Superávit acumulado R$ 80.327.207 Pensionistas Total 681 9 1 1.020 128 1.839 Renda Variável - R$ 81.761.726 Estruturados - R$ 12.857.530 Imóveis - R$ 126.183.525 Empréstimos - R$ 41.630.449 Disponível - R$ 33.895 Depósito Judicial - R$ 461.316 Renda Fixa - R$ 1.671.712.901 Títulos Públicos - R$ 1.358.443.439 Títulos Privados - R$ 197.434.881 Fundos de Investimentos - R$ 115.834.581

Rentabilidade do Plano - Acumulada 12 meses

Total dos Investimentos Ativos Autopatrocinados Aposentados R$ 58.774.365 Total 509 4 69 582 37% 0% 0% 55% 7% 100% 87% 1% 12% 100%

Composição dos Investimentos

97,23% 2,73% 0,04% Títulos Públicos - R$ 57.147.603 Fundos de Investimentos - R$1.604.940 Disponível - R$ 21.822 86,44% 6,52% 0,67% 2,15% 4,23% Renda Fixa 70,24% 10,21% 0,02% 9,50% 13,30% 10,20% 8,57% Renda Variável Renda Fixa Imóveis Estruturados Empréstimos Plano BD-01 Meta atuarial (IPCA + 5,61%a.a.) Títulos Públicos Títulos Privados Fundos de Invest. Referencial - IPCA + 4,50% a.a.

Plano CD-02 8,82% 2,41% 10,10% 8,91% 7,43% Rentabilidade do Plano Acumulada 12 meses 5,99% -6,12% 22,49% 15,24%

Plano BD-01

Plano CD-02

INDICADORES - dezembro/2017

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Total dos Investimentos _{Rentabilidade do Plano} Acumulada 12 meses

Composição dos Investimentos Ativos Autopatrocinados Regime Especial Aposentados R$ 250.116.981 Total 2.225 37 18 19 2.299 Quantitativo de Participantes

Total dos Investimentos

Rentabilidade do Plano Acumulada 12 meses Ativos Autopatrocinados R$ 23.569.697 Total 725 1 726 96,78% 1,61% 0,78% 0,83% 100% 100% 0% 100%

Renda Variável - R$ 9.509.161 Estruturados - R$ 1.932.707 Empréstimos - R$ 15.264.521 Disponível - R$ 65.998 Renda Fixa - R$ 223.344.594 Títulos Públicos - R$ 192.292.447 Títulos Privados - R$ 18.567.044 Fundos de Investimentos - R$ 12.485.103 82,32% 13,88% 1,05% Títulos Públicos - R$ 19.402.320 Fundos de Investimentos - R$ 3.270.903 Disponível - R$ 648.568 Renda Fixa 4,99% 89,30% 3,80% 6,10% 0,77% 76,88% 7,42% 0,03% Renda Variável Renda Fixa Estruturados Plano CV-03 Referencial (IPCA + 4,50%a.a.) Empréstimos 9,35% 17,83% 10,56% 7,43% 8,68% 9,05% 10,59% 7,43% Títulos Públicos

Referencial (IPCA + 4,50% a.a.)

Plano CD- Metrô-DF Fundos de Investimentos 27,51% 10,17% Empréstimos Empréstimos - R$ 247.906 18,37% 2,75%

Plano CV-03

Plano CD-Metrô-DF

INDICADORES - dezembro/2017

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Composição das Despesas Administrativas

Total dos Investimentos R$ 61.424.226

Plano de Gestão Administrativa - PGA

Títulos Públicos - R$ 52.789.599 Títulos Privados - R$ 5.985.679 Fundos de Investimentos - R$ 2.630.901 Disponível - R$ 18.047 0,03% 85,94% 66,44% 14,30%

Despesa Administrativa Acumulada R$ 11.830.947

Despesa Orçada - R$ 12.133.269,00 Despesa Realizada - R$ 11.830.947,00

Execução de Despesa Orçada até dezembro/2017

Rentabilidade do Plano Acumulada 12 meses

9,13%

Títulos Privados

Referencial - IPCA + 4,50% a.a. Fundos de Investimentos PGA Títulos Públicos 6,54% Pessoal e Encargos - R$ 7.859.933,15 Serviços de Terceiros - R$ 1.692.207,06 Despesas Gerais - R$ 959.950,40 Deprec. e Amortização - R$ 55.492,53 Outras Despesas Adm. - R$ 7.645,80 Despesas Específi cas - R$ 482.399,04 PIS/CONFINS - R$ 773.319,28

Total dos Investimentos

Rentabilidade do Plano Acumulada 9 meses Ativos Regime Especial R$ 846.905 Total 169 1 170 99% 1% 100%

62,07% 36,39% 6,41% 7,10% 5,26% Títulos Públicos

Referencial (IPCA + 4,50% a.a.)

Fundos de Investimentos

Plano CD-05

10,12% 10,77% 9,32% 7,43% 9,75% 4,28% Fundos de Investimentos - R$ 308.203 Títulos Públicos - R$ 525.641 8,11% 0,47% 0,06% 4,08% 100% 97,51% 1,00% 1,54% Disponível - R$ 13.061 Plano CD- 05 (recursos aplicados a partir de 04/2017)

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Um dos aspectos mais relevantes na gestão administrativa de um Fundo de Pensão é o respeito ao seu orçamento. Assim como acontece no orçamento do setor público, as receitas e despesas devem estar adequadamente dimensionadas, evitando erros que podem comprometer inclusive o equilíbrio e a solvência dos Planos de Benefícios administrados pela entidade.

Em 2017, a Regius conseguiu mais uma vez equilibrar o seu orçamento, de modo que as despesas realizadas fi caram -2,49% abaixo do orçado. Assim, foi possível pagar integralmente as despesas correntes e ainda gerar um resultado positivo para o Plano de Gestão Administrativa – PGA de R$ 4,8 milhões, valor esse totalmente integralizada ao capital desse Plano. O quadro a seguir demonstra claramente esse resultado:

Apuração do resultado das receitas e despesas administrativas

Outro indicador muito acompanhado pela gestão da Regius é o que mede a relação entre os recursos administrados e as despesas totais, onde quanto menor for esse indicador, mais efi ciente é a gestão. Em 2017, esse indicador fechou em 0,52%. Em 2009 esse indicador era de 0,96%, muito próximo ao limite estabelecido pela legislação, que é de 1%. De fato, comparando 2009 com 2017, constata-se uma redução de 45,83% no indicador. Esse número torna-se especialmente relevante, pois nesse mesmo período o número de participantes dos Planos administrados pela Regius teve um crescimento de 67,55%, o que denota uma maior efi ciência na utilização dos recursos administrativos da Entidade.

Outra grande vitória se deu na questão relacionada a controles de riscos: conforme estabelecido no Planejamento Estratégico, foi efetuado o mapeamento dos principais riscos da Entidade previstos no Manual de Controles Internos, em um trabalho conjunto com representantes de todas as áreas da Regius. Com isso, foram mapeados ao todo 28 riscos considerados de maior relevância e estabelecidos 64 pontos de controle, de maneira a mitigar os principais riscos incorridos pela Entidade. A gestão da Regius segue fi rme em sua missão de administrar com efi cácia os Planos de Benefícios, garantindo proteção social para todos os participantes.

INDICADORES - dezembro/2017

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Alexandre Medeiros Participante do Plano CD-Metrô-DF

Gilson Alves de Lima Participante do

Plano BD-01

Com o foco em facilitar a vida do participante e possibilitar que ele mantenha o seu cadastro sempre atualizado, foi disponibilizado no Regius Mobile e no novo Portal o recadastramento eletrônico. Basta entrar com matrícula e senha e atualizar os dados. Destaque para a atualização dos dependentes, pois é a indicação do participante que garante aos dependentes previstos nos regulamentos dos respectivos Planos, os benefícios previdenciários em caso de falecimento do participante.

Nesse intuito, ao fi nal de 2017 a Regius lançou a Campanha Recadastramento Premiado. Em um período de 19 dias, 317 participantes atualizaram o seu cadastro e participaram da campanha, sendo 5 os sorteados.

Cadastro atualizado é garantia do direito! Por isso, não perca tempo. Sempre que houver qualquer alteração, faça o seu recadastramento por meio do Regius Mobile ou pelo Portal da Regius. Agora fi cou mais simples e prático!

A pesquisa lançada no fi nal de dezembro/17 teve como objetivo identifi car e mensurar níveis de satisfação dos participantes e assistidos, especialmente nos aspectos pertinentes às novas funcionalidades do Regius Mobile e do novo Portal. Cerca 151 participantes responderam à pesquisa eletrônica, representando 3,04% da população. Apesar de ser uma amostra pequena, informações importantes foram registradas, a saber:

- Serviços mais procurados: Simulação e contratação de empréstimo, recadastramento e contracheque (apenas para aposentados);

- Mais de 71% do grupo considerou satisfatório o serviço disponibilizado no Regius Mobile e no novo Portal;

- Os pontos a serem aprimorados: a atualização, a navegabilidade e a aparência; - Cerca de 55% identifi caram o conteúdo como esclarecedor e sufi ciente.

Além das respostas diretas, muitos participantes apresentaram sugestões de melhorias. A equipe técnica da Regius já está trabalhando nos pontos de melhoria indicados pelos participantes. Em breve teremos novidades!

Vale lembrar a todos que o canal relacionamento@regius.org.br também é outro meio para registrar sugestões, reclamações, elogios, solicitar serviços ou esclarecer dúvidas.

Fique à vontade, pois a sua participação é sempre bem-vinda!

Recadastramento no Regius Mobile e no novo Portal

EXPEDIENTE

Publicação da REGIUS - Sociedade Civil de Previdência Privada SGAS 902 - Ed. Athenas - Bloco C - 2º andar

70390-020 - Brasília-DF / Tel.: 61-3035-4400 www.regius.org.br / relacionamento@regius.org.br CONSELHO DELIBERATIVO

Membros efetivos

Romes Gonçalves Ribeiro - Presidente Carlos Cesar Borges

Jânio Deodoro Bragança Vasconcelos Ozires Leal Barbosa

Teresinha Maria da Cruz Rocha Wendell Feitosa Castro

CONSELHO FISCAL Membros efetivos

Ricardo José Duarte Rodrigues Presidente

Élcio Flávio Braga Dulce de Matos Carpanez Shirley Fonseca Silva

DIRETORIA EXECUTIVA

Semíramis Rezende e S. M. Cezar Diretora-Presidente

Giovanni de Almeida Carvalho Diretor Financeiro

Sandro Soares de Souza

Diretor de Benefícios e Administração Valdeci Carneiro da Silva

Diretor de Planejamento e Controle ELABORAÇÃO

Secretaria Executiva - SECEX