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BBVA Fundos Sociedade Gestora de Fundos de Pensões, S.A.

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BBVA Fundos

Sociedade Gestora de

Fundos de Pensões, S.A.

Relatório de Gestão 2014

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BBVA Fundos | Relatório de Gestão 2014

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Í

NDICE

1. ÓRGÃOS SOCIAIS 3

2. ANÁLISE DA ACTIVIDADE DA BBVA FUNDOS – S.G.F.P. S.A. 4

2.1. Comercial 4

2.2. Financeira 6

3. PROPOSTA DE APLICAÇÃO DE RESULTADOS 8

4. ANEXO AO RELATÓRIO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO 9

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BBVA Fundos | Relatório de Gestão 2014

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1. ÓRGÃOS SOCIAIS

ASSEMBLEIA GERAL

PRESIDENTE: Maria de Carmo de Abreu Barbosa SECRETÁRIO: Margarida Mateus da Cruz

CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO

PRESIDENTE: Manuel Gonçalves Ferreira VOGAIS:

Susana Nereu de Oliveira Ribeiro Paloma Piqueras Hernandez

FISCAL ÚNICO

ROC: Deloitte & Associados, SROC, S.A.

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BBVA Fundos | Relatório de Gestão 2014

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RELATÓRIO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO

O Conselho de Administração da BBVA FUNDOS, Sociedade Gestora de Fundos de Pensões, S.A. no cumprimento das suas obrigações legais e estatutárias de informação, vem apresentar à Assembleia Geral, relativamente ao exercício de 2014, o seu relatório sobre as actividades e resultados da sociedade, bem como as contas, acompanhadas da Certificação Legal de Contas e do Parecer do Fiscal Único.

2. ANÁLISE DA ACTIVIDADE DA BBVA FUNDOS – S.G.F.P. S.A.

2.1. Comercial

A BBVA Fundos assume-se como a área instrumental do Grupo BBVA Portugal orientada ao negócio de pensões, inserindo-se assim na área de serviços de previsão social. A gestora possui duas linhas de negócio, área de empresas e de particulares, oferecendo produtos vocacionados para cada uma das mesmas.

A BBVA Fundos encerrou o exercício com um volume de activos sob gestão superior a 338 milhões de euros, com um crescimento de 21.68% em relação ao ano anterior.

Património sob gestão e quota de mercado (fonte ISP)

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Património sob Gestão 216 233 316 359 367 352 392 372 237 263 278 339

Quota de Mercado 1,33% 1,53% 1,66% 1,69% 1,64% 1,74% 1,79% 1,89% 1,79% 1,82% 1,86% 2,03% 1,00% 1,25% 1,50% 1,75% 2,00% 2,25% 150 200 250 300 350 400 450 M ilh õ e s d e E u ro s

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A BBVA Fundos iniciou o ano de 2014 com uma quota de mercado de 1.86% alcançando os 2.03% no final de 2014, segundo dados do ISP.

Em Setembro de 2014 a BBVA Fundos lançou o fundo de pensões aberto BBVA Multiactivo Moderado, um fundo caracterizado por uma gestão activa e flexível, que procura aproveitar as oportunidades dos mercados globais em cada momento para gerar resultados com um rigoroso controlo do risco e se destina a clientes com uma média propensão ao risco. Passou assim a ter sob a sua gestão um total de nove fundos de pensões, dos quais quatro são do tipo poupança reforma, um pertence à categoria de fundos fechados e os restantes quatro à de fundos de pensões abertos.

Em 2014 a BBVA Fundos manteve a orientação comercial focada na comercialização de Fundos Abertos e Fundos Poupança Reforma, tendo-se observado um crescimento de 11.43% nos Fundos Abertos e de 3.74% nos Fundos Poupança reforma, relativamente ao ano de 2013.

Quota de mercado por fundo (Fonte APFIPP)

31-12-2014 QUOTA

Fundos Poupança Reforma 60.119.036 14,3% 419.082.087

PPR BBVA 40.872.663 9,8%

CVI PPR 2.187.635 0,5%

BBVA SOLIDEZ PPR 15.965.622 3,8%

PPR BBVA ACÇÕES 1.093.116 0,3%

Fundos de Pensões Abertos 53.210.971 3,8% 1.392.187.100

BBVA PROTECÇÃO 2015 11.188.515 0,8%

BBVA PROTECÇÃO 2020 21.123.471 1,5%

BBVA PME'S 5.918.821 0,4%

BBVA MULTIACTIVO MODERADO 14.980.164 1,1%

Fundos Fechados 225.430.170 1,5% 14.905.379.849

GRUPO BBVA (Portugal) 225.430.170 1,5%

Fonte: APFIPP

(1) – Apenas são considerados os Fundos geridos pelas Associadas da APFIPP.

BBVA FUNDOS PATRIMÓNIO TOTAL POR CATEGORIA

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2.2. Financeira

De acordo com o Regulamento (CE) nº 1606/2002 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 19 de Julho de 2002 e com a sua transposição para o ordenamento jurídico português, pelo Decreto-lei nº35/2005 de 17 de Fevereiro, a BBVA FUNDOS elabora as suas demonstrações financeiras em conformidade com as Normas Internacionais de Relato Financeiro (IFRS).

No final de 2014 o total dos proveitos da BBVA Fundos atingiu € 2.608.142 o que traduz um acréscimo de 3,4% face ao ano anterior. As comissões, que representam a maior parte dos proveitos, apresentaram uma evolução positiva de 4,1%, bem como os juros e rendimentos similares, que registaram um aumento de 9,3% face a 2013.

Os custos de estrutura totalizavam, em 31 de Dezembro de 2014, € 593.923, um valor 17% inferior ao registado no ano anterior.

Desde Março de 2010 que a Sociedade deixou de ter ao seu serviço empregados efectivos, o que explica não existirem custos associados a pessoal.

O Activo Total somava no final do ano € 14,904.912 mais 1.440 milhares de euros do que em Dezembro de 2013, o que traduz um acréscimo de 10,7% face ao valor observado no ano anterior.

O Resultado Líquido do exercício foi de € 1.481.164, mais 15,7% do que o resultado apurado no ano de 2013.

Unidade: euros

Evolução dos Proveitos 2014 % 2013 % Var(%)

Juros e Rendimentos Similares 151.082 5,8 138.235 5,5 9,3

Comissões 2.456.643 94,2 2.360.056 93,6 4,1

Outros Proveitos 417 0,0 23.447 0,9 -98,2

Total dos Proveitos 2.608.142 100 2.521.738 100 3,4

Unidade: euros

Evolução dos Custos de Estrutura 2014 % 2013 % Var(%)

Gastos Gerais Administrativos 593.923 100,0 715.785 100,0 -17,0

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BBVA Fundos | Relatório de Gestão 2014

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Unidade: euros

Indicadores Relevantes 2014 2013 Var(%)

Activo Líquido Total 14.904.912 13.464.577 10,7

Capitais Próprios 14.055.960 12.574.797 11,8

Resultados Financeiros 151.082 138.235 9,3

Comissões Líquidas 2.418.356 2.346.711 3,1

Resultados Antes de Impostos 1.964.746 1.780.884 10,3

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BBVA Fundos | Relatório de Gestão 2014

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3. PROPOSTA DE APLICAÇÃO DE RESULTADOS

O resultado líquido apurado no exercício foi de €1.481.163,56 (um milhão, quatrocentos e oitenta e um mil, cento e sessenta e três euros e cinquenta e seis cêntimos).

O Conselho de Administração, nos termos das disposições legais e estatutárias, propõe a seguinte distribuição do resultado do exercício:

• Para reserva legal: €148.116,36 (cento e quarenta e oito mil, cento e dezasseis euros e trinta e seis cêntimos).

• Para resultados transitados: €1.333.047,20 (um milhão, trezentos e trinta e três mil, quarenta e sete euros e vinte cêntimos).

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4. ANEXO AO RELATÓRIO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO

INFORMAÇÃO SOBRE OS ACCIONISTAS

De acordo com os Artigos 447º e 448º do Código das Sociedades Comerciais e, em especial, relativamente ao ponto 4 deste último artigo, informa-se que o accionista Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A., detém a totalidade das acções representativas dos 100% do capital social da sociedade, pelo que nenhum titular dos órgãos sociais detém qualquer acção da sociedade.

FACTOS RELEVANTES APÓS O TERMO DO EXERCÍCIO

Não ocorreram factos relevantes após o termo do exercício.

AUTORIZAÇÕES CONCEDIDAS A NEGÓCIOS ENTRE A SOCIEDADE E OS SEUS ADMINISTRADORES

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5. RECONHECIMENTO PÚBLICO

Às pessoas e entidades que permitiram a consecução das metas e objectivos definidos para este exercício, nomeadamente:

- Ao Accionista BBVA Portugal e sua estrutura, pela forma empenhada e entusiasmada com que tem acompanhado a evolução da Sociedade;

- Aos Clientes, pela confiança que têm depositado na Sociedade;

- Aos Membros dos Órgãos Sociais, no exercício das funções que lhes estão estatutariamente cometidas;

- Ao Instituto de Seguros de Portugal, entidade de supervisão da actividade e à APFIPP, pelo apoio e esclarecimento prestados;

- Ao senhor Provedor dos participantes e beneficiários das adesões individuais a fundos de pensões abertos, Dr. Francisco Medeiros Cordeiro, pela estimada disponibilidade;

Quer o Conselho de Administração deixar expresso os seus agradecimentos pela colaboração demonstrada.

O Conselho de Administração

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Referências

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