Roteiro Operacional - EXTERNO
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IDENTIFICAÇÃO: GOVERNO PE
Área gestora do conteúdo: Área de Roteiro Operacional
Data de publicação:
REGISTRO DAS ALTERAÇÕES
Versão Item Descrição resumida da alteração Motivo Data
001 3 Melhorias na Identificação Público Elegível e
não Elegível Ajuste Operacional 28/05/2015 002 3.2.2 Inclusão de Secretarias Ajuste Operacional 16/06/2015
003
4.6 / 4.7 / 11.5
Alteração Prazo máximo p/ 72 / Ampliação CET para 2,90% a.m / Alteração da data
repase ($) p/ dia 15
Ajuste Operacional 28/07/2015
004 9.2 Retirado mínimo de parcela e % para
refinanciamento Ajuste Operacional 29/07/2015
005 Alteracao de Layout Ajuste Operacional 28/08/2015
006 3 Inclusão de modelo contracheque Ajuste Operacional 18/09/2015 007 18 Exclusão de Compra Banco Cruzeiro do Sul Ajuste Operacional 23/09/2015
008 6;9
6;Inclusão de regra para calculo de margem com o uso da calculadora consignado 9;OBS prazo minimo de emprego - A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção.
OBS Renda Minima
** Poderá Submeter operações em exceções com valor inferior, somente com o " DE ACORDO " do superintendente Comercial ** A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção.
Ajuste Operacional 14/10/2015
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1. PÚBLICO ALVO
- SERVIDORES AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS • Efetivos;
• Inativos/Aposentados
• Pensionistas Maiores de 26 anos de idade
• Celetistas admitidos até 05/10/1983: (Conforme o artigo 19º da Constituição Federal, são considerados também como servidores estáveis, todos aqueles que ingressaram no funcionalismo público, até a data de 05/10/1983, inclusive os regidos pela CLT, com exceção de professores de nível superior e ocupante de cargos de confiança ou em comissão).
Obs: Proibido qualquer operação por procuração pública ou particular.
- SERVIDORES NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS • Extra quadro
• Comissionado - Cargo Assessoramento 1 - CAS -1 • Temporários - Sigla CTD
• Guarda Patrimonial • Conselheiro
• Contrato por tempo determinado • Extra Empresa
• Pessoal em Disponibilidade • Aluno Soldado
• CLT (admitidos após a data de 05/10/1983) • Requisitados
Proibido conceder empréstimo para todos os servidores das seguintes secretarias:
• ATI - Agencia Estadual de Tecnologia da Informação
• CEPE - Companhia Editora de Pernambuco.
Obs: Quando houver desconto previdenciário pelo INSS, NÃO autorizado empréstimo.
2. RELAÇÃO DOS ÓRGÃOS E SECRETÁRIAS
Atendidas:
SECRETARIAS CONTATO
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CASA MILITAR DO GOVERNADOR
CONSERVATORIO PERNAMBUCANO
CORPO DE BOMBEIRO
CPRH - AGENCIA DE MEIO AMBIENTE (81) 3182 8800
DER-PE
DETRAN
EMPRESA DE TURISMO DE PE S/A
FACEPE
FEPPA
FUNAFIN - CORPO DE BOMBEIROS
FUNAFIN - DER
FUNAFIN - DETRAN
FUNAFIN - FUNASE
FUNAFIN - FUNDARPE
FUNAFIN - IPEM-PE
FUNAFIN - PENSOES ESTADUAIS
FUNAFIN - PMPE
FUNAFIN - SEC DE ADMINISTRACAO
FUNAFIN - SEC DE EDUCACAO
FUNAFIN - SEC DE PLAN E GESTAO
FUNAFIN - SEC. DA FAZENDA
FUNAFIN - SEC. DE SAUDE
FUNAFIN - SEC.DE DEFES.SOCIAL
FUNAFIN - UNIV. PERNAMBUCO
FUNAFIN (FIDEM)
FUNAFIN (IRH-PE)
FUNAFIN (ITEP/IRH-PE)
FUNAFIN / HEMOPE
FUNAFIN-DES SOC E DIR HUMANOS
FUNAFIN-SEC AGRIC E REF AGRAR
FUNAPE
FUNASE
FUNDARPE
GABINETE DO GOVERNADOR (81) 3181-2207
GABINETE DO VICE GOVERNADOR
GOV PERNAMBUCO
HEMOPE
INST.AGRONOMICO DE PERNABUCO
INSTITUTO DE RECURSOS HUMANOS
IRH - PENSOES MUNICIPAIS
JUCEPE
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PERPART
POLICIA CIVIL
POLICIA MILITAR DE PERNAMBUCO (81) 3171 2100
POLICIA MILITAR DO ESTADO
PROCURADORIA GERAL
PROCURADORIA GERAL DO ESTADO (81) 3181-8500/8451
SEAP - SECRETARIA DA ADM PENITENCIARIA E RESSOCIALIZACAO
SEC EXTRAORDINARIA DA COPA DE 2014 81) 3184-2903/2904
SECOM - SECRETARIA DE COMUNICAÇÃO SOCIAL
SECRETARIA DA ADMINISTRACAO (81) 3183 7999
SECRETARIA DA AGRICULTURA,IRRIGACAO E REFORMA AGRARIA
SECRETARIA DA CASA CIVIL (81) 3181-2196/2133
SECRETARIA DA CASA MILITAR (81) 3181-2138/2187
SECRETARIA DA CONTROLAD GER DO ESTADO (81) 3183-6840
SECRETARIA DA CRIANCA E DA JUVENTUDE (81) 3181-2420
SECRETARIA DA EDUCACAO
SECRETARIA DA FAZENDA 81) 3183-6121
SECRETARIA DA JUSTICA E DIREITOS HUMANOS
SECRETARIA DA MICRO E PEQUENA EMPRESA (81) 3184-7850 /7881
SECRETARIA DA MULHER (81) 3184-7850 /7881
SECRETARIA DA SAUDE
SECRETARIA DA SEGURANCA PUBLICA
SECRETARIA DE ADMINISTRACAO
SECRETARIA DE AGRICULT E REF AGRARIA
SECRETARIA DE AGRICULTURA E REFORMA AGRARIA (81) 3184-2854 / 2855
SECRETARIA DE ARTICULAÇÃO SOCIAL E REGIONAL (81) 3183-3450 / 3451
SECRETARIA DE CIENCIA E TECNOLOGIA (81) 3183-5550
SECRETARIA DE COMBATE A POBREZA E DESIGUALDADE SOCIAIS DO ESTADO
SECRETARIA DE CULTURA (81)3184-3002/3003
SECRETARIA DE DEFESA SOCIAL (81) 3183- 5068
SECRETARIA DE DES SOCIAL E DIR HUMAN
SECRETARIA DO DESENVOLVIMENTO ECONOMICO (81) 3182 1724/1729
SECRETARIA DE DESENVOLVIMENTO SOCIAL E DIREITOS HUMANOS (81) 3183-3000/3002
SECRETARIA DE DESENVOLVIMENTO URBANO
SECRETARIA DE EDUCACAO (81) 3183-9273/9275
SECRETARIA DE IMPRENSA (81) 3181-2227/2330/2178
SECRETARIA DE INFRA-ESTRUTURA (81) 3184 2500
SECRETARIA DE MEIO AMBIENTE E RECURSOS HIDRICOS
SECRETARIA DE MEIO AMBIENTE E SUSTENTABILIDADE (81) 3184-7900/7901
SECRETARIA DE PLANEJAMENTO E GESTAO (81) 3182-3869
SECRETARIA DE SAUDE (81) 3184 0104
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SECRETARIA DE TRANSPORTES (81) 3183-9273/9275
SECRETARIA DE TURISMO (81) 3182-8300
SECRETARIA DESENVOLVIMENTO ECONOMICO
SECRETARIA DO GOVERNO
SECRETARIA DO TRABALHO E ACAO SOCIAL
SECRETARIA EXEC DE RESSOCIALIZAC
SECRETARIA MEIO AMBIENTE E SUSTENTAB
SECRETARIA PLANEJAMENTO E GESTAO
SECRETARIA.DESENVOLVIMENTO ECONOMICO
UPE UNIVERSIDADE DE PERNABUCO
3. IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR
• A identificacao do servidor sera no portal de averbacao - Campo "CATEGORIA" >> Servidores AUTORIZADOS:
- Servidor Ativo Portal:
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- Servidor APOSENTADO NO PORTAL:
- Servidor aposentado no contracheque:
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>> Servidor NÃO AUTORIZADO:
- Servidor Temporário SITE:
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4. MODELO CONTRACHEQUE
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5. PERCENTUAL DA MARGEM CONSIGNÁVEL- 30% (trinta por cento)
6. CÁLCULO DE MARGEM
- Manual
Deve ser aplicado o cálculo manual, utilizando a calculadora consignado, no diretório comum Zeus\ro-roteiros operacionais consignado \ CALCULADORA CONSIGNADO
>> 1ª REGRA - Calculo 70% = ((Total de Proventos * 70%) – (Total de Descontos)). Obs1: Deve ser incluído no total de descontos do calculo do 70%, o seguinte:
• Novas Operações: acrescentar o valor da nova parcela;
• Refin/ Retenção/Portabilidade e Compra: acrescentar somente a diferença da atual parcela com relação a anterior, caso a parcela seja mantida pelo mesmo valor não há necessidade de considerar no cálculo;
- Se o resultado do cálculo de 70% for negativo – A OPERAÇÃO DEVERÁ SER NEGADA.
- Caso Positivo, considerar 100% da margem disponível no SITE.
7. FORMA DE LIBERAÇÃO DE CRÉDITO
( X ) Somente na conta salário demonstrada no Contra cheque ( ) Qualquer conta corrente de titularidade do servidor*** Dados bancários são informados no contracheque.
8. DOCUMENTOS EXIGIDOS PARA PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES
>>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES PELO BACK OFFICE:
- CONTRATOS NOVOS E REFIN:
• Cópia do RG ou CNH (com foto) ou Carteira Profissional (que contenha RG) vigente; • Cópia do último contracheque / holerite;
• Para os casos de depósito em conta diferenciada do contracheque deve-se apresentar cópia do comprovante dos dados
• bancários (cheque e/ou cartão de banco ou cartão dos últimos 30 dias)***;
Nota: Para os casos do Estado do Rio Grande do Sul (RS), além dos documentos solicitados acima, devem ser também enviados:
• Termo de Recebimento de contrato, datado e assinado pelo cliente • DOM 7445 (Páginas 1 e 4) assinado.
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- PORTABILIDADE:Banco Safra Proponente
• Termo de Portabilidade - DOM 7446
• Todos os documentos informados no item contrato novo e refin - COMPRA DE DÍVIDA
• Comprovante de Quitação (Ressarcimento) • Comprovante da Divida (Boleto Bancário)
• Todos os documentos informados no item contrato novo e refin
Obs: Pela política vigente, operações de Compra de Dívida estão autorizadas somente para Bancos Liquidados, conforme descrito na NPI 10.119 de 18/06/2014.
Bancos Liquidados (permitido operar segundo política definida pelo Banco): Prosper, Morada, Banco Rural, Oboé e BVA.
>>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA FORMALIZAÇÃO DA OPERAÇÃO – ENVIO A SAFRA POÁ:
• DOM 7445 - CCB – Todas as páginas e assinadas pelo cliente.
• DOM 6728 – Ficha Proposta -Todas as páginas e assinadas pelo cliente.
• Copia da Autorização para Liquidação de Empréstimos assinada pelo servidor / Cliente • Comprovante de Residência do cliente (Conta consumo) ou declaração de residência. • ADF (Autorização de Desconto em Folha) extraídas do SITE e assinadas pelo Servidor • CÓPIA do CPF;
• Todos os documentos obrigatórios para pagamento. (*) Documentos Aceitos como Comprovantes de Residência:
• Contas de consumo água, luz, telefone fixo ou móvel e fixo, gás com emissão inferior a 60 dias; • Extrato Bancário (com endereço do cliente) dos últimos 2 meses;
• Fatura de cartão de crédito no máximo dos últimos 2 meses;
• Contracheque (com endereço do cliente) no máximo dos últimos 2 meses;
• Contrato de locação - desde que a assinatura do locador seja abonada em cartório;
• Declaração de Imposto de Renda do último exercício, juntamente com o protocolo de entrega ou transmissão; • IPTU ou ITR do Ano Corrente;
• Comprovação do grau de parentesco quando residência em nome de terceiro: se Pai ou Mãe, comprovação através do RG; se Cônjuge, comprovação através da Certidão de Casamento; se Outros, comprovação através de carta declaratória com reconhecimento de firmas em cartório.
Obs: O dossiê de documentos entregue ao Banco deve possuir, obrigatoriamente, uma via negociável e uma via não negociável.
- SCR - SISTEMA DE INFORMAÇÕES DE CRÉDITO
Em conformidade com regras internas e atendimento as exigências do Banco Central, todas as propostas, cujo Risco Total por CPF seja superior a R$ 50 mil, torna-se obrigatório autorização expressa do cliente para que o Banco possa efetuar a consulta no Sistema de Informações de Crédito – SCR. Portanto, são obrigatórios preenchimento e assinatura do cliente no
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formulário "FICHA PROPOSTA" (Dom 6728). No caso de haver irregularidades no preenchimento do formulário, a proposta ficará pendente até regularização.
• PROPOSTAS APROVADAS: Deve ser encaminhado Formulário a SAFRA POÁ, juntamente com os demais documentos.
• PROPOSTAS RECUSADAS: Ficarão armazenadas no sistema EPF-WEB (https://epfweb.safra.com.br) para consultas, não sendo obrigatório o envio a SAFRA POÁ.
- LOCAL DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS SAFRA POÁ
Av. Brasil, 78 - Centro Poá – SP
CEP 08561- 000
- PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS • CCB: 60 dias
• Demais documentos: 30 dias, após apontamento da pendência.
- PENALIDADE EM DESCUMPRIMENTO DO PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS >> EQUIPE PRÓPRIA:
• Estorno da Performance >> CORRRESPONTE:
• Ausência da CCB assinada - liquidação do contrato. • Demais documentos - Serão abatidos da Comissão.
9. CRITÉRIOS DE CONCESSÃO DE LIMITES (POLÍTICA SAFRA)
- IDADE
VINCULO Idade Mínima Idade Máxima *
Ativos 18 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias
Inativos/Aposentados 18 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias
Pensionista 26 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias
* ATENÇÃO: Prazo da Operação + Idade do Cliente não pode ultrapassar a idade máxima de 74 anos, 11 meses e 29 dias.
- VALOR DA PARCELA
• Órgão: Não há exigência.
• Política Vigente: Valor Mínimo condicionante ao valor mínimo do Empréstimo Valor Máximo Dentro da margem consignável
- VALOR EMPRÉSTIMO
• Órgão: Não limita valor mínimo de empréstimo. • Política Vigente: Valor Mínimo R$ 800,00 (Por contrato) Valor Máximo Dentro da margem consignável
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- LIMITE DE CONTRATO POR TOMADOR• Órgão: Não há proibição.
• Política Vigente: Até 06 contratos por CPF (regra Banco). - LIMITE DE MATRÍCULA POR TOMADOR
• Órgão: Limitado até 2 matrículas por servidor. - LIMITE DE PRAZO (QUANTIDADE DE PARCELAS)
• Legislação: Limitado em até 72 meses • Política Vigente: Conferir tabela Price - LIMITE DE TAXA
• Legislação: 2,90 a.m. - CET
• Política Vigente: Vide tabela de Juros específica no Sistema Consignado - CADASTRAMENTO TAXA:
• Fica sob responsabilidade da Mesa Price, atualizar no portal– https://www.peconsig.pe.gov.br/pe/login/login.jsp?t=20140204134548, até o último dia útil de cada mês, as taxas de juros praticadas para as operações do mês subseqüente. As taxas são divulgadas no SITE no 1º dia útil de cada mês.
Os Bancos só poderão operar no Sistema de Administração de Margem Financeira Consignável se ofertar, no dia da contratação da consignação, até a 10ª melhor taxa de juros.
- TEMPO MÍNIMO DE EMPREGO • 12 Meses
** Poderá Submeter operações em exceções com prazos inferiores, somente com o " DE ACORDO " da superintendente Comercial **
ATENÇÃO: A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção.
- RENDA MINIMA
• R$ 1.700,00 (Hum mil e setecentos Reais )
** Poderá Submeter operações em exceções com prazos inferiores, somente com o " DE ACORDO " da superintendente Comercial **
ATENÇÃO: A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção.
- TARIFA DE CADASTRO • Legislação: PROIBIDO
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10. SEGURO PRESTAMISTA E DESEMPREGO
| | Sim | | Não | X | Facultativo
11. CRITÉRIOS DE APOSENTADORIA
• Regime ÚNICO (Estatutário);
• Aposentados continuam recebendo na mesma folha de pagamento, através do Instituto de previdência do Estado (FUNAFIN), de forma automática, inclusive não havendo alteração de matrícula.
12. RÉGUA
- PROCESSAMENTO DA FOLHA
As operações deverão ser digitadas até o dia do fechamento, conforme exemplo abaixo.
Exemplo: As operações averbadas até às 23:59 do dia 04/11/2014 serão processadas para a folha do mês de Novembro/ 2014 e o repasse será efetuado até o dia 15/12/2014.
04/11/2014 10/11/2014 15/12/14 I_____________________________________I____________________________________I Corte (D-0) Processamento Repasse
- DATAS DE CORTE
Data fixa, porém, fica sob responsabilidade do BO a atualização das datas de cortes, quando houver, disponibilizado no SITE:
13. FORMA DE AVERBAÇÃO DA MARGEM CONSIGNÁVEL
| | Manual | x | Eletrônico | | Site Averbador – Mod. Banco
- ELETRÔNICO: Através do SITE – https://www.peconsig.pe.gov.br/pe/login/login.jsp?t=20140204134548
>> PROCEDIMENTOS
- Consulta de Margem:
• Operacional>>Consulta de Margem
• Inserir o CPF E Matricula do servidor (não obrigatório utilizar senha para acesso de visualização da margem) • Clicar em “Pesquisar”
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- Reserva de Margem:
• Operacional>>Reservar Margem
• Inserir o CPF E Matricula do servidor (não obrigatório utilizar senha para acesso de visualização da margem) • Clicar em “Pesquisar”
Obs: A margem consignável reservada terá a validade de 3 (três) dias úteis, sendo cancelada automaticamente após esse período.
- Consulta Consignação:
• Operacional>>Reservar Margem
• Inserir o CPF E Matricula do servidor (não obrigatório utilizar senha para acesso de visualização da margem) • Clicar em “Pesquisar”
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- Para confimar margem consignável:
• Necessário Matrícula, CPF e o nº da ADE. Somente após a confirmação, a margem ficará reservada ao Banco Safra. Observações:
1) Não há validade da senha do servidor.
Prazos para Confirmação *
Serviço Solic. Pré-Reserv.
EMPRÉSTIMO 3 3
* Os prazos são em dias úteis
Obs: Não havendo a confirmação da reserva da margem nos prazos acima, ocorrerá o cancelamento automático da reserva.
14. FLUXO DE ATENDIMENTO
>> NOVA OPERAÇÃO - Corban/ Equipe Própria:
• Confere a documentação necessária informada no item “Documentos Exigidos”, reserva a margem disponível no portal de averbação https://www.peconsig.pe.gov.br/pe/login/login.jsp?t=20140204134548, e digita a proposta no Sistema EPF-WEB, através do endereço: https://epfweb.safra.com.br.
• Imprime a ADF (Extrato de Autorização de Desconto) e coleta a assinatura do servidor.
Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de averbação.
- Crédito:
• Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento.
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- Mesa de Pagamento:• Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA.
• Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no início, conferir os dados do servidor, proposta e valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor.
Observações:
1) Em caso de contrato negado por qualquer motivo, a assistente (BACK OFFICE) deverá acompanhar e cancelar a nova averbação no portal.
2) É de responsabilidade do Corban / Operador, também, acompanharem diariamente a conclusão da averbação no portal do ECONSIG, bem como, em caso de desistência quando o contrato ainda não está deferido no portal de consignações, o cancelamento da reserva.
>> REFINANCIAMENTO
ATENÇÃO: Não há parcela ou % mínimo para refin.
- Corban/ Equipe própria:
• Consulta o saldo de refinanciamento, confere a documentação necessária informada no item “Documentos Exigidos”, intenciona o refinanciamento (reservando a margem disponível no portal de averbação) portal – https://www.peconsig.pe.gov.br/pe/login/login.jsp?t=20140204134548 através da opção “CONSIGNAÇÕES / REFINANCIAR CONTRATOS DE TERCEIROS” e digita a proposta no Sistema EPF –WEB, através do endereço https://epfweb.safra.com.br.
Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de averbação.
- Crédito:
• Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento.
- Mesa de Pagamento:
• Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA.
• Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no início, conferir os dados do servidor, proposta e valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor.
Observações:
1) Em caso de contrato negado por qualquer motivo, a assistente (BACK OFFICE) deverá acompanhar e cancelar a nova averbação no portal.
2) É de responsabilidade do Corban / Operador, também, acompanharem diariamente a conclusão da averbação no portal do ECONSIG, bem como, em caso de desistência quando o contrato ainda não está deferido no portal de consignações, o cancelamento da reserva.
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>> COMPRA DE DÍVIDAA inclusão de propostas de Compra de Dívida somente está autorizada para Bancos Liquidados (vide abaixo, relação dos Bancos que é permitido operar segundo política definida pelo Banco).
INFORMAÇÕES DE PAGAMENTO ATRAVÉS DE RESSARCIMENTO Ressarcimento (somente para Correspondente)
Relação dos Bancos: Prosper, Morada, Banco Rural, Oboé e BVA.
O sistema EPF Web está parametrizado para que somente seja possível a entrada de operações das Instituições acima, sendo que as compras de dívida deverão ser realizadas uma de cada vez, isto é, para cada dívida comprada, será necessária a digitação de uma proposta.
Como forma de controlar essas operações, o BackOffice Consignado (Pagamentos) seguirá os seguintes procedimentos :
>> COMPRA DE DÍVIDA - via boleto
• Checagem do vencimento dos boletos e do Cedente, sendo que somente os Bancos Liquidados serão aceitos; • Consulta da margem disponível no portal de consignações, e somente após confirmada que a mesma está positiva
ou zerada, será efetuado o pagamento do boleto; • Pagamento do Boleto;
• Inclusão na fila de consultas para averbação; • Pagamento do cliente após a conclusão da averbação.
>> COMPRA DE DÍVIDA - via ressarcimento (somente para Correspondente) • Checagem do comprovante de pagamento e do vencimento do mesmo. • Checagem do vencimento dos boletos e validação da data na linha digitável;
• Verificação do histórico de compras de dívidas já realizadas para o cliente, visando evitar pagamento em duplicidade (boleto/ressarcimento);
• Verificação da pré-reserva no portal de consignações a ser realizada pelo Corban. O valor do ressarcimento será liberado ao Corban se a operação estiver pré -reservada no portal, uma vez que a dívida já foi paga anteriormente pelo mesmo e a margem liberada pelo banco comprado;
• Pagamento do cliente após a conclusão da averbação. CONTROLE E PRAZO DE FINALIZAÇÃO – Semanal
Na validação da operação, o sistema gera arquivo para o sistema GDE e PAF para pagamento automático do boleto. O comprovante do pagamento fica armazenado em arquivo digital no sistema EPF Web.
Havendo residual, o Back Office Pagamentos de posse do comprovante de pagamento do boleto e a averbação, efetua a liberação do crédito ao cliente.
Todas essas operações farão parte do controle de operações pendentes de finalização, e após decorridos 60 dias da data do pagamento da dívida, serão encaminhadas para liquidação aos Corbans, seja através de boleto ou de retenção da comissão.
Importante: Todas as consultas de liberação de margem atualmente são realizadas de forma manual pelo BackOffice Pagamentos, o que não exime a responsabilidade dos Corbans sobre as operações, caso a margem seja liberada e tomada por outra instituição.
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>> PORTABILIDADE- Corban/ Equipe própria:
• Ao prospectar novos clientes, devem avaliar o perfil do cliente, conforme Política Vigente e providenciar o preenchimento e assinatura do DOM 7446 e simulação no Sistema EPF-WEB.
- Crédito:
• Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. • Com aprovação da operação de Portabilidade, iniciar o processo de formalização, o Corban/ Equipe própria
solicita os documentos obrigatórios ao cliente.
- Mesa de Pagamento BACK OFFICE:
• Recebe e consulta as imagens dos documentos enviados através do Sistema EPF-WEB e confronta as informações das imagens com as imputadas no sistema, onde deve garantir a consistência. Havendo irregularidades, deve posicionar a Equipe Comercial (Interna e Externa) para regularização, através de pendenciamento no Sistema EPF-WEB. Não havendo irregularidades efetiva o pagamento da operação.
Importante: O Back Office Consignado/Pagamentos, diariamente, deve consultar o Portal de Averbação, a fim de reservar e definir a margem para conclusão da Portabilidade, com base no relatório de portabilidades não finalizadas a ser disponibilizado no Sistema EPF.
15. DADOS DO GERENTE, RESPONSÁVEL PELO CONVÊNIO
Leniedson Nunes
Gerente Credito Consignado
Fone_ 81- 9665.6750 / 92059403 / 2122.1283 [email protected]
