GRUPO INTERGOVERNAMENTAL DE ACÇÃO CONTRA O BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS NA ÁFRICA OCIDENTAL

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1 GRUPO INTERGOVERNAMENTAL DE ACÇÃO CONTRA O

BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS NA ÁFRICA OCIDENTAL

TERCEIRO RELATÓRIO DE SEGUIMENTO DE

ACOMPANHAMENTO DA AVALIAÇÃO MÚTUA

Relatório de Avaliação Mútua

Sobre a

Luta Contra o Branqueamento de Capitais

e o Financiamento do Terrorismo

MALI

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2

Este é o terceiro relatório d’acompanhamento de Mali conforme apresentado na Plenária de Novembro de 2011. Ele dá uma visão global das medidas tomada pela Mali a para resolver as principais insuficiências no relatório da sua avaliação mútua

adoptado em novembro de 2008. O país foi colocado no processo de acompanhamento e a presentarà om 4°relatório de acompanhamento na Plenária de Novembro de 2012.

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3

Proibida reprodução ou tradução sem autorização prévia. A divulgação, reprodução de todo ou de partedocumento deve ser autorizada pelo GIABA, Complexo SICAP, Point–E, Edifício A 1º andar, Av. Cheikh AntCanal IV, Dakar. Fax

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4 1. INTRODUÇÃO

1. O Mali submeteu-se ao exercício de avaliação mútua com o objectivo de conhecer as

forças e fraquezas do seu dispositivo de luta contra o branqueamento de capitais e o

financiamento do terrorismo.

2. Foi assim que de 4 a 14 de Fevereiro de 2008, foi avaliado por um grupo de peritos do

Banco mundial, do FMI e do GIABA. O relatório de avaliação foi adoptado na reunião plenária

do GIABA realizada em Dakar de 16 a 18 de Novembro de 2008 e foi objecto de uma publicação

no site do GIABA.

3. O primeiro relatório de seguimento foi examinado pela 12ª plenária sessão do GIABA em

Freetown em Novembro de 2009.

4. O segundo relatório de seguimento foi examinado pela plenária realizada em Abuja em

Dezembro de 2010.

5. O presente relatório de seguimento faz o estado da implementação das recomendações e

os progressos realizados.

6. O Mali foi notado: Maioritariamente conforme (MC) para as R1,2,4; Parcialmente

conforme (PC) para oito (8) Recomendações e a RSI; e Não conforme (NC) para vinte e nove

(29) Recomendações e as RS II a IX;

Quadro n°1 : Recapitulativo das notações

PARCIALMENTE CONFORME (PC)

NÃO CONFORME (NC)

10. Conservação dos documentos

3. Confiscação e medidas provisórias

15. Controlos internos, conformidade e

auditoria

5. Dever de vigilância para com a clientela

27. As autoridades de acção penal

6. Pessoas politicamente expostas (PPE)

28. Poderes das autoridades competentes

7. Relação de correspondente bancário

35. Convenções

8. Novas tecnologias e relações de negócio á

distância

37. Dupla criminalização

9. Terceiros e intermediários

38. Auxílio judiciário mútuo em matéria de

confiscação e congelamento

11. Transacções inabituais

39. Extradição

12. Empresas e Profissões não financeiras

designadas – R.5, 6, 8-11

RS.I Aplicação dos instrumentos das NU

13. Declarações de operações suspeitas

14. Protecção dos declarantes e interdição de

avisar o cliente

16. Empresas e Profissões não financeiras

designadas – R.13-15 & 21

17. Sancões

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5 19. Outras formas de declaração

20. Outras empresas e profissões não financeiras e

técnicas modernas de gestão dos fundos

21. Atenção prestada aos países de maior risco

22. Filiais e sucursais no estrangeiro

23. Regulamento, supervisão e controlo

24. Empresas e Profissões não financeiras

designadas (supervisão, controlo e seguimento)

25. Linhas directrizes

26. O Serviço de Informações Financeiras

29. Autoridades de vigilância

30. Recursos, integridade e formação

31. Cooperação Nacional

32. Estatísticas

33. Pessoas colectivas – implementação em acções

36. Auxílio judiciário mútuo

40. Outras formas de cooperação

RS.II Criminalização do Financiamento do

terrorismo

RS.III Congelamento e confiscação dos fundos

dos terroristas

RS.IV Declaração de operações suspeitas

RS.V

Cooperação

internacional

RS VI Obrigações LBC/FT aplicáveis aos serviços

de tranferências de fundos ou valores

RS VII Regras aplicáveis às tranferências

electrónicas

RS VII Regras aplicáveis às transferências

electrónicas

RS.VIII Organismos sem objectivo lucrativo

RS. IX Passadores de fundos

II

RESUMO DOS PROGRESSOS REALIZADOS PELO MALI DURANTE O

PERÍODO INDO DE DEZEMBRO DE 2010 A SETEMBRO DE 2011.

7. O Mali adoptou a lei n° 10-062 de 30 de Dezembro de 2010 sobre a lei uniforme relativa

à luta contra o financiamento do terrorismo.

8. O Ofício Central dos Estupefacientes é operacional.

9. O Programa Nacional Integrado de luta contra a droga e os tráficos ilícitos é funcional

(formação dos advogados dos pólos Económicos, quadros da UIF e os quadros dos serviços de

Segurança).

10. A plataforma de cooperação judiciária em matéria de criminalidade transnacional

organizada entre o Mali, a Mauritânia e o Níger foi instituída.

(6)

6

11. A UIF foi admitida no seio do Grupo Egmont.

12. Os acordos de cooperação com a Rússia, África do Sul, e a Macedónia estão em curso de

assinatura.

13. Os ateliês de sensibilização relativos à LBC/FT foram organizados à intenção dos

obrigados e aplicadores da lei, no Distrito de Bamako, em Segou, e Sikasso.

14. O projecto de estratégia nacional LBC/FT foi elaborado.

15. O comité interministerial está em curso de instalação.

16. O comité contra o tráfico de seres humanos e as práticas ilícitas foi criado.

17. O comité interministerial de luta contra a droga é operacional.

III

CONCLUSÃO

18. Está prevista a organização de outros seminários de sensibilização à intenção das

Profissões liberais (advogados, notários…), os casinos e outras salas de jogos, as Companhias de

seguro. No quadro do PNI, actividades de reforço das capacidades das autoridades encarregues de

aplicar a lei estão em curso de realização.

19. A adopção do projecto de estratégia nacional LBC/FT está prevista para o primeiro

semestre de 2012.

20. As mais altas autoridades malianas, exprimiram em muitas ocasiões a vontade política e o

engajamento do Mali para assumir a sua parte de responsabilidade na luta contra o

branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, indo assim no sentido da

determinação da comunidade internacional.

21. O Mali convencido de que só uma cooperação internacional pode acabar com a

criminalidade transnacional, fica aberto a todas as propostas de melhoria do seu dispositivo de

luta contra o branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

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Quadro n°2 Quarenta

Recomendações Notação

Resumo dos factores tendo servido de base

às notações Principais medidas recomendadas A insuficiência identificada foi corrigida?

Descrição das acções levadas ou em curso para remediar à insuficiência Sistemas jurídicos 1. Delito de BD LC Ausência de implementação da Lei LBC 06-066 O Mali é convidado a criminalizar rapidamente o terrorismo e o seu financiamento, assim como o tráfico ilícito de migrantes.

Sim A lei n°10-062 PRM de 30/12/2010 toma em conta esta preocupação

A lei LBC 06-066 deveria ser revista a fim de precisar que a

infracção de branqueamento se aplica aos bens representando

indirectamente o produto do crime

Sim A lei 06-066 toma já em conta todos os produtos do crime (produtos directa ou indirectamente ligados ao crime)

As autoridades malianas são convidadas a implementarem instrumentos estatísticos sobre as

Sim O Programa integrado de luta contra a criminalidade organizada e os tráficos ilícitos no Mali dispõe de uma componente sobre a criação de um Centro nacional de

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Quarenta

Descrição das acções levadas ou em curso para remediar à insuficiência

questões relativas à eficácia e ao bom funcionamento dos dispositivos de luta contra o branqueamento.

coordenação das informações.

2.Delito de BC elemento mental e responsabilidade das sociedades  As disposições legais relativas à infracção de branqueamento são conformes às recomendações do GAFI.  Ausência de implementação da Lei 06-066 Implementar rapidamente a lei 06-066 Sim

A lei 06 066 é implementada por todos os actores do processo de luta contra o branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. 3. Confiscação e medidas preventivas. NC  O dispositivo maliano implementado pela Lei 06-066 em matéria de congelamento, apreensões e confiscação é conforme aos padrões internacionais sobre o Prever um dispositivo permitindo o conhecimento do montante das somas apreendidas para branqueamento e as suas modalidades de gestão a fim de medir a eficácia das medidas judiciárias de apreensões e confiscações e de

Sim Este dispositivo é integrado no Centro nacional de coordenação das

informações.

A criação da Célula de Planificação Estatística do Ministério da Justiça toma em conta esta preocupação.

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Quarenta

branqueamento de capitais, todavia, a ausência de implementação da Lei não permite à missão de avaliar a sua efectividade prática.  Falta de criminalização do financiamento do terrorismo chifrar os montantes. Transpor rapidamente a Directiva sobre o financiamento do terrorismo Sim A Lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 foi adoptada. LC Falta de disposição

garantindo que o sigilo profissional não entrava a troca de informações entre instituições financeiras, quando é requerido ; Prever uma disposição garantindo que o sigilo profissional não entrava a troca de informação quando é requerido.

Não

O BCEAO e a UIF podem servir de interface entre as instituições financeiras. 5. Obrigação de Vigilância Para Com o Cliente NC  Obrigações de identificação muito limitadas, particularmente para os beneficiários efectivos;  Falta de dever de O Mali deveria conduzir uma análise dos diferentes sectores económicos mais expostos ao risco de BC/FT e os vectores de branqueamento mais utilizados. Não

Nenhuma análise finalizada se encontra disponível.

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Quarenta

se informar sobre a natureza da relação;  Falta de dever de vigilância constante ;  Falta de obrigações sobre os clientes existentes;  Implementação limitada pelo sector bancário e ausência de implementação pelas outras instituições financeiras.  Ausência de medidas de vigilância reforçada ; O Mali deveria alargar as obrigações de identificação nomeadamente em direcção dos beneficiários efectivos. Sim A obrigação de identificar os beneficiários reais, prescrita pelos estabelecimentos financeiros, é válida para as outras pessoas obrigadas. Prever uma obrigação de se informar sobre o objecto e a natureza da relação de negócios Sim

Esta obrigação é prevista no artigo 4 da Instrução n°01/2007/RB de 02/07/2007 relativa à luta contra o branqueamento de capitais no seio dos organismos financeiros. Instituir um dever de vigilância constante Sim Cf. Supra Prever uma obrigação de vigilância sobre os clientes existentes Sim Cf. Supra Sim A Instrução n°01/2007/RB de

02/07/2007 que era desconhecida dos bancos foi divulgada e comentada pela UIF durante as visitas de proximidade e de um ateliê de sensibilização

organizado em Fevereiro de 2009 Sim Cf. Capítulo II (artigos 7 a 10) da

Instrução n°01/2007/RB de 02/07/2007

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Quarenta

politicamente vulneráveis

obrigações relativas às PPE.

vigilância para com as PPE 2010, institui esta obrigação para com as PPE 7 Bancos correspondentes NC Ausências de obrigações relativas aos correspondentes bancários.

Não A releitura da lei uniforme da UEMOA sobre o BC tomará em conta esta questão 8. Relações à distância pelas Novas Tecnologias NC  Obrigações incompletas e imprecisas;  Ausência de implementação

Não A releitura da lei uniforme da UEMOA sobre o BC tomará em conta esta questão. 9. Terceiros e intermediários NC Ausência de exigências claras e completas em matéria de recursos e intermediários em matéria de LBC/FT, enquanto esta exigência existe Instituir exigências LBC/CFT claras e precisas em matéria de recursos a terceiros e outros intermediários

Não A releitura da lei uniforme da UEMOA sobre o BC tomará em conta esta questão

10. Conservação dos documentos

PC Natureza dos documentos para conservar devendo ser precisada.

Precisar a natureza dos documentos e as condições da sua conservação.

Não A releitura da lei uniforme da UEMOA sobre o BC tomará em conta esta questão 11. Transacções inabituais NC  Definição muito restritiva das operações identificadas (máximo de 10 MFCFA e Prescrever às instituições financeiras para prestarem uma atenção particular a todas as operações Sim O artigo n° 7 da Instrução n°01/2007/RB de 02/07/2007 impõe aos bancos e estabelecimentos financeiros a vigilância de operações atípicas e sem fixar um limite, o que vai no mesmo sentido.

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Quarenta

ausência de menção dos tipos de transacções inabituais) ;  Ausência de implementação por instituições financeiras outras que bancos e implementação muito díspar no seio do sector bancário. complexas ou de montantes anormalmente elevados O Regulamento n°004/CIMA/PCMA/PCE/SG/08

definindo os processos de aplicação pelos organismos de seguros nos Estados membros da CIMA no quadro da luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo impõe esta obrigação às companhias de seguros. 12. EPNFD – R5, 6, 8 – 11 NC  Limite muito inferior de aplicação das obrigações para os casinos  Ausência de limite de aplicação da vigilância para os negociantes em metais preciosos  Ausência dos prestatários de serviços às sociedades e trusts nas pessoas obrigadas Incluir a obrigação de proceder a medidas de vigilância específicas no que respeita às pessoas politicamente expostas Não

A releitura da lei n°06-066 relativa à LBC tomará em conta esta preocupação

Submeter os prestatários de serviços às sociedades e companhias, assim como os peritos-contabilisticos às obrigações prudenciais e de declaração de

Não A releitura da lei n°06-066 relativa à LBC tomará em conta esta preocupação.

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Quarenta

 Ausência de dispositivo de vigilância relativo às pessoas politicamente expostas suspeitas Proceder rapidamente à difusão da lei de 2006 junto dos profissionais obrigados, bem como as suas autoridades de tutela. Um importante esforço de sensibilização

quanto aos riscos de instrumentalização do sector não financeiro a fins de branqueamento deveria ser empreendido Sim

Durante as visitas de proximidade junto dos obrigados, efectuadas pela UIF e do ateliê de sensibilização organizado em Fevereiro de 2009, a lei e os seus textos de aplicação foram objecto de larga difusão.

Reforçar o limite de identificação dos clientes de casinos.

Não A releitura da lei n°06-066 relativa à LBC tomará em conta esta preocupação. Impor as obrigações

prudenciais ao casino enquanto pessoa colectiva.

Não A releitura da lei n°06-066 relativa à LBC tomará em conta esta preocupação. Instaurar um limite

de aplicação da

vigilância para os Não

A releitura da lei n°06-066 relativa à LBC tomará em conta esta preocupação.

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Quarenta

negociantes de metais preciosos e pedras preciosas, conformemente às recomendações do GAFI. 13. Declaração de suspeitas NC  Obrigações de declarações imprecisas e largamente ignoradas das pessoas obrigadas ;  Existência de dois mecanismos concorrentes de declarações, sem coerência entre eles;  Ausência de implementação.

Instituir a UIF afim que as instituições financeiras possam declarar as suas suspeitas Sim A UIF é operacional. - Decreto n°0291/PRM de 10 de Agosto de 2007, fixando a organização e o financiamento da UIF ; - Decreto n°279/P-RM de 16 de Maio de 2008, sobre a nomeação dos membros da UIF ;

- Os membros prestaram juramento a 10 de Julho de 2008 ;

- Portaria n°2608/MF-SG de 17 de Setembro de 2008, fixando o

modelo de Declaração de Operações Suspeitas;

- Um regulamento interno está em vigor desde 30 de Outubro de 2008 ; - Um código de deontologia foi

elaborado a 22 de Janeiro de 2009 ; - As repartições da UIF estão sob

vigilância permanente das forças de segurança;

- As instalações são objecto de vigilância vídeo; - O acesso às instalações é estritamente regulamentado. Assegurar uma melhor protecção das informações confidenciais transmitidas à UIF 14. Protecção e não corrupção NC  Protecção muito restrita da confidencialidade das informações comunicadas à UIF.  Campos incompletos da confidencialidade

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Quarenta

das informações comunicadas à UIF. 15. Controlo Interno, Conformidade e Auditoria.  Ausência de dispositivo sectorial fora do sistema bancário  Ausência de implementação efectiva das obrigações de controlo interno em matéria de luta contra o branqueamento Definir obrigações em matéria de processo de

contratação de empregados Sim

O Regulamento n°004/CIMA/PCMA/PCE/SG/08

definindo os processos aplicáveis pelos organismos de seguros nos Estados membros da CIMA no quadro da luta contra o branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, impõe esta obrigação às companhias de seguros. Adoptar regulamentações

sectoriais fora dos obrigados dependendo da CB-UMOA em matéria de controlo interno ligado ao branqueamento

Sim O Regulamento n°004/CIMA/PCMA/PCE/SG/08

definindo os processos aplicáveis pelos organismos de seguros nos Estados membros da CIMA no quadro da luta contra o branqueamento dos capitais e o financiamento do terrorismo impõe esta obrigação às companhias de seguros. Clarificar as obrigações em

matéria de controlo interno pesando sobre os estabelecimentos de micro-finanças

Não O projecto de lei uniforme sobre a regulamentação dos Sistemas

Financeiros Descentralizados tomará em conta e clarificará as sanções aplicáveis aos SFD.

Empreender rapidamente o controlo do respeito das suas obrigações pelos obrigados

Sim O envio à UIF de DOS é um indicador do respeito desta observação pelos bancos.

Criar para todos os estabelecimentos

financeiros não bancários uma obrigação relativa às

Não Uma releitura da lei bancária poderia tomar em conta esta questão em curso.

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Quarenta

filiais e sucursais no estrangeiro, e para o sector bancário, requerer que no caso de obstáculo, o supervisor bancário seja informado. 16. Empresas e Profissões não financeiras designadas (EPNFD) – R.13-15 & 21 – NC  Ausência de controlos internos destinados a prever o branqueamento de capitais  Ausência de cuidado particular para com os países não aplicando suficientemente as recomendações do GAFI As recomendações feitas na secção 3 relativas a R13, 14, 15 e 21 aplicam-se igualmente às EPNFD.

Sim Cf. Supra às acções descritas concernindo as R13, 14 e 15.

Assegurar-se do respeito da lei anti-branqueamento pelos casinos e pelas outras EPNFD

Sim As visitas de proximidade efectuadas pela UIF junto das EPNFD

Regular sem demoras a profissão de agentes imobiliários

Sim A lei regendo as profissões de administrador de bens e de agente imobiliário foi adoptada.

Estabelecer linhas directrizes para ajudar as EPNFD a aplicarem e respeitarem as suas obrigações em matéria de luta contra o

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Quarenta

branqueamento de capitais

17. S Sanções NC As sanções previstas pela lei bancária e pelos textos aplicáveis aos mercados

financeiros não são dissuasivas, pois não prevêem multas financeiras.

Prever sanções pecunárias para com bancos

transgressores, as únicas sanções disciplinares aparecendo insuficientemente dissuasivas. Sim O artigo 42 da Lei 06-066 de

29/12/2006 prevê sanções pecunárias contra as pessoas colectivas.

A natureza e a extensão das sanções aplicáveis aos SFD não são claramente definidas.

Não

O projecto de lei uniforme sobre a regulamentação dos Sistemas

Financeiros Descentralizados tomará em conta e clarificará as sanções aplicáveis aos SFD.

Existe um conflito de interesse no seio da CB-UMOA por causa da presença no seu seio de representantes do BCEAO e dos Estados, que são, ao mesmo tempo,

accionistas em bancos

Sim

Isso não aparece como sendo um problema em função dos critérios

essenciais da R17. 18. Bancos de fachada NC  Ausência de interdição de entreter ou continuar a ter relações de Proibir às Instituições financeiras de entreter ou continuar a ter relações de correspondente bancário com bancos de fachada.

Não

A releitura da lei uniforme da UEMOA sobre o BC tomará em conta esta questão

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Quarenta

correspondente bancário com bancos de fachada;  Ausência de obrigação de se assegurar que as instituições financeiras que fazem parte da sua clientela no estrangeiro não autorizam bancos de fachada a utilizarem as suas contas.  Obrigar as instituições financeiras a se assegurarem que as instituições

financeiras que fazem parte da sua clientela no

estrangeiro não autorizam aos bancos de fachada a utilizarem as suas contas.

Não A releitura da lei uniforme da UEMOA sobre o BC tomará em conta esta questão 19. Outras formas de declaração NC Ausência de estudo de viabilidade de um sistema de declaração das transacções em espécie.

Sim A lei uniforme relativa à luta contra o financiamento do terrorismo prevê o princípio da declaração durante transportes físicos transfronteiriços de dinheiro e instrumentos ao portador de um montante igual ou superior a 5 000 000Fcfa. 20. Outras empresas e profissões não financeiras (EPNF) e Técnicas de Transacções Seguras. NC  Ausência de análise dos riscos de branqueamento nas empresas e profissões não financeiras não designadas

Engajar uma reflexão sobre os riscos de branqueamento de capitais nas EPNF submetidas à lei anti-branqueamento a fim de sensibilizá-los e assegurar um controlo eficaz da aplicação do dispositivo

Não

Está prevista a realização de um estudo.

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Quarenta

 Ausência de tomada de medidas para encorajar o desenvolvimento de técnicas modernas e seguras de gestão de fundos

regulamentação relativa aos pagamentos em espécie, se for necessário ao reforçar o limite admitido que parece muito baixo numa economia que funciona essencialmente em espécie.

Parcialmente

Mali realizou spots publicitários em francês e nas principais línguas do país, com vista a promover a bancarização no Mali. Todavia esforços suplementares podem ser feitos neste domínio.

21. Atenção particular para os países com alto risco

NC  Ausência de disposições relativas aos países que não aplicam ou aplicam parcialmente as Recomendações do GAFI. Prescrever às intituições financeiras a obrigação de prestar uma atenção particular a todas as operações complexas ou de montantes anormalmente elevados. Sim

Esta disposição faz parte das obrigações de vigilância reforçadas que incumbem aos obrigados do sector pela instrução n°01/2007/RB, nomeadamente no último ponto do artigo 7. Não se pode, portanto, falar de disposição neste domínio. 22. Filiais e sucursais no estrangeiro NC  Ausência de obrigação para o sector financeiro não bancário;  Ausência de obrigação de informação do supervisor bancário para os estabelecimentos

Criar para todos os estabelecimentos

financeiros não bancários uma obrigação relativa aos filiais e sucursais no estrangeiro, e para o sector bancário, requerer que no caso de obstáculo, o supervisor bancário seja informado.

Não

Uma instrução do BCEAO pode pedir esta obrigação de vigilância às

instituições financeiras.

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Quarenta

de crédito. 23. Regulação,

supervisão e controlo

NC  Os serviços de

transmissão de fundos não são submetidos a nenhuma formalidade de aprovação e também não são supervisados.  As regras concernindo o controlo dos critérios de aptidão e moralidade dos dirigentes dos SFD não são claramente estabelecidas.  Não existem processos particulares concernindo o controlo da origem lícita dos capitais trazidos durante a criação de um banco ou de qualquer outro organismo financeiro, tais como um SFD, uma sociedade de gestão de património ou uma sociedade de gestão e intermediação ou de seguros A nível regional, a CB-UMOA como o BCEAO deveriam assegurar-se da plena implementação dos textos comunitários (Lei uniforme, Instrução BCEAO de 2007) como nacionais (lei 06-2006) no seio do sector bancário.

Sim

Cada banco e estabelecimento

financeiro, conformemente à instrução n°01 /RB, têm a obrigação de dar conta por via de um relatório periódico do conjunto das medidas tomadas no quadro da aplicação dos dispositivos comunitários relativos à luta contra o BC/FT

No sector dos mercados financeiros, o Conselho Regional deveria adoptar uma instrução sectorial LBC para todos os actores, SGI, SGP, conselheiros em investimento e outros.

Sim A lei PARMEC (Projecto de Apoio à Regulamentação dos Mutuais de Poupança e Crédito) impõe a apresentação do extracto do Registo Criminal virgem para os dirigentes de SFD.

De modo geral, os efectivos dos supervisores financeiros regionais deveriam ser aumentados para enfrentar a carga adicional ligada à integração da luta contra o branqueamento nos seus mandatos.

Sim A Comissão bancária da UEMOA lançou uma chamada á candidatura para o recrutamento de pessoal.

Um esforço notável de formação é também indispensável.

Sim Sessões de formação e sensibilização foram organizadas.

Criar instrumentos de

metodologia para os serviços de investigação no mesmo lugar a

fim de promover uma supervisão Sim

Tratando-se dos bancos, o controlo da origem dos capitais faz-se pelo Banco Central durante a instrução do pedido de

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Quarenta

baseada no risco e não somente na simples conformidade.

aprovação Rever os mecanismos de

difusão dos textos junto dos estabelecimentos obrigados a fim de garantir uma difusão rápida e exaustiva da regulamentação.

Sim

A UIF efectuou programa das visitas de proximidade junto dos obrigados com vista a sensibilizá-los sobre a aplicação das leis e regulamentos relativos à LBC/FT

A nível do Mali, e tratando-se das empresas de micro finanças, acções de sensibilização e de formação devem ser engajadas rapidamente.

Sim

A UIF organizou ateliês de formação e de sensibilização à intenção das empresas de micro finanças.

Conduzir acções específicas contra os agentes de câmbio

manual do sector informal. Sim

Missões de terreno são regularmente realizadas pelos Serviços do tesouro com o apoio da polícia.

Consolidar as acções dos poderes públicos para os agentes de câmbio manual, nomeadamente em matéria de supervisão – sem, no entanto, aumentar as « vantagens comparativas » dos agentes de câmbio manual informais, com o risco, no caso contrário, de

Sim

A Declaração nacional do Tesouro e da contabilidade pública procede a missões de controlo junto de agentes de câmbio manual aprovados para se assegurar do respeito das obrigações prescritas. Ela regista também as suas preocupações.

(22)

Quarenta

confortar estes últimos. Conduzir acções de sensibilização no seio dos sub delegatários de Western Union afim que se mostrem mais rigorosos em matéria de identificação da clientela.

Sim Formação dos agentes de Western Union no Mali pelo responsável da conformidade anti-branqueamento da África Ocidental 24. Empresas e Profissões não financeiras designadas (supervisão, controlo e seguimento) NC  Ausência de vigilância dos casinos a título da LAB  Ausência de sistema de seguimento e controlo do respeito das obrigações de LAB pelas outras EPNFD

Sim A vigilância dos Casinos, agências de viagem e hotelaria é assegurada pelos serviços do Ministério do Turismo e do Artesanato 25. Directivas e Reacções NC  Ausência de linhas directrizes, fora de uma instrução pouco detalhada do BCEAO.

Não Nenhuma acção está em curso  Não existe linha

directriz LBC para o sector dos seguros e mercados financeiros

Sim O Regulamento n°004/CIMA/PCMA/PCE/SG/08

definindo os processos aplicáveis pelos organismos de seguros nos Estados da CIMA no quadro da luta contra o branqueamento de capitais e

financiamento do terrorismo, impõe esta obrigação às companhias de seguros.

(23)

Quarenta

 A instrução 01-2007 de 2 de Julho de 2007 do

BCEAO não foi divulgada a todos os destinatários.

Sim Difusão efectiva  A instrução do BCEAO comporta imprecisões e não trazem todos os elementos de informação permitindo aos organismos financeiros de aplicar e respeitar as suas obrigações LBC. Sim

Uma releitura desta instrução é iniciada a nível do BCEAO

 Na ausência da UIF, não existe nenhuma directiva LBC fora da instrução do BCEAO, o que é notoriamente insuficiente, particularmente no que respeita às obrigações declarativas Sim

Os seis (6) membros estatutários da UIF foram nomeados por Decreto n°279/P-RM de 16 de Maio de 2008 e prestaram juramento a 10 de Julho de 2008 para a tomada de posse).

26.

As Unidades de

NC Ausência de funcionamento

Nomear por decreto em Conselho dos Ministros os 6

Os seis (6) membros estatutários da CENTIF foram nomeados por Decreto

(24)

Quarenta

Informações Financeiras operacional da UIF, nomeadamente por: - Ausência de nomeação dos membros da UIF - Ausência de estabelecimento do modelo de DOS e de conselhos às pessoas obrigadas. - Ausência de rede de correspondentes no seio dos diferentes serviços concernidos - Ausência de publicação de relatórios - Ausência de poderes relativos ao financiamento do terrorismo, não criminalizado no direito maliano membros permanentes da UIF, conformemente ao artigo 4 do decreto 07-291, e prever uma indemnização mensual de função

conformemente ao artigo 6 do decreto 07-291 ;

Sim

n°279/P-RM de 16 Maio de 2008 e prestaram juramento a 10 de Julho de 2008 para a tomada de posse).

 Estabelecer um modelo de declaração de suspeitas por

Modelo de declaração de suspeitas foi adoptado por portaria n°2608/MF-SG

(25)

Quarenta

portaria do Ministro encarregue das Finanças, conformemente ao artigo 26 da lei 06-066 e fornecer conselhos às entidades declarantes sobre a maneira de estabelecer as

declarações

Sim

de 17/09/2008.

A difusão do modelo de declaração de operações suspeitas é efectiva junto dos obrigados por cartas do Ministro da Economia e Finanças.

 Nomear os correspondentes da UIF no seio dos

diferentes serviços concernidos,

conformemente ao artigo 7 do decreto ;

Sim

Os correspondentes da UIF foram designados.

Elaborar um regulamento interno relativo ao

funcionamento da UIF, de modo que a mesma possa iniciar as suas actividades desde a nomeação dos seus membros ;

Sim

O Regulamento interno da UIF foi adoptado a 30 de Outubro de 2008. A UIF fornece relatórios de actividades periódicas desde o terceiro trimestre de 2008.

Reflectir sobre a

possibilidade de recrutar pessoal adicional, e prever por conseguinte meios financeiros suplementares assegurando a autonomia funcional da UIF ;

Sim

O pérfil do pessoal adicional já foi estabelecido pela UIF. A chamada a candidaturas deve ser feita.

 Implementar um dispositivo constrangedor para se assegurar da integridade dos membros da UIF, sobre o

Sim

Os membros foram nomeados por decreto tomado em Conselho de Ministros segundo critérios bem determinados.

(26)

Quarenta

modelo das disposições tomadas concernindo o Verificador Geral.  Alargar o campo de

competência da UIF à infracção de financiamento do terrorismo, quando for criminalizada no direito maliano

Sim

O parágrafo 4 do artigo 26 da lei 06-066 dá à UIF prerrogativas em matéria de financiamento de terrorismo. Também, a lei n°08-°25 prevê o financiamento do terrorismo como sendo um acto

repreensível.

Projecto de lei adoptado a 26 de Junho de 2010 em Conselho de Ministros.  Solicitar a adesão do Mali

ao grupo Egmont, uma vez a infracção de financiamento do terrorismo criminalizada no direito maliano

Sim

A adesão ao grupo EGMONT é solicitada sob o duplo patrocínio de TRACFIN na França e da UIF do Senegal. 27. As autoridades encarregadas do respeito da lei PC  Ausência de criminalização do FT  Ausência de estatísticas em matéria de investigações e acusações  Falta total de formação sobre o branqueamento  Ausência de implementação A implementação da lei 2006 deve ser uma prioridade das autoridades

competentes em matéria de luta

contra o branqueamento

Sim Relatórios estabelecidos pela UIF após Declarações de operações suspeitas estão em curso de instrução no Pólo Económico de Bamako.

(27)

Quarenta

devem adoptar os instrumentos necessários visando criminalizar o financiamento do terrorismo, o que deveria permitir investigar sobre estes tipos de infracções. Sim

criminalizado segundo a lei sobre a repressão do terrorismo que incorpora os dezasseis (16) instrumentos sobre a

criminalidade transfronteiriça organizada.  As autoridades de investigações e acusações das infracções ligadas ao branqueamento deveriam ter meios técnicos especializados na detecção e criminalização do branqueamento. Sim

A formação das autoridades de controlo e acusações é um eixo maior do

Programa integrado de luta contra o crime organizado. 28. Os poderes das autoridades competentes PC  Ausência de implementação das prerrogativas necessárias em matéria de investigação sobre infracções de BC/FT ou infracções subjacentes A colecta de informações e estatísticas deve ser sistemática e um mecanismo nacional de colecta deve ser implementado

Sim

O Ministro da justiça implementou uma Célula de planificação estatística.

(28)

Quarenta

correspondentes

 Os diferentes serviços concernidos, nomeadamente entre a polícia judiciária, devem coordenar as suas actividades em matéria de investigações e acusações.

Sim

O programa integrado de luta contra o crime organizado previu um Centro nacional de coordenação das

informações. Este centro será dotado de base de dados destinado a todas as autoridades de controlo e acusações.  A formação destinada ao conjunto dos serviços implicados, incluindo os advogados, no dispositivo para facilitar a sua cooperação e a sua coordenação e melhorar a sua eficácia. Sim

A formação das autoridades de controlo e acusações é um eixo maior do programa integrado de luta contra o crime organizado. 29. Autoridades de vigilância NC  Os controlos LBC exercidos pela CB-UMOA sobre os bancos são insuficientes e carecem de rigor. Sim

Uma Direcção dos Estudos e da

Regulamentação dos câmbios foi criada no seio da Comissão Bancária.

Doravante, cada missão de inspecção comporta um representante desta direcção encarregue do controlo do dispositivo anti-branqueamento dos bancos e estabelecimentos financeiros.  A vigilância dos

SFD é lacunar e não se baseia no

Não

Um projecto de lei está em curso de preparação.

(29)

Quarenta

respeito das normas LBC  A vigilância das Companhias de seguros conhece muitos obstáculos e não se relacionam á LBC Sim O regulamento n°004/CIMA/PCMA/PCE/SG/08

definindo os processos aplicáveis pelos organismos de seguros nos Estados membros da CIMA no quadro da luta contra o branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo é disponível a nível das companhias de seguros. 30. Recursos, integridade e formação NC  Os meios atribuídos aos organismos de controlo e supervisão são insuficientes Parcialmente

Os meios não conheceram muita melhoria.

 A falta de formação é geral em todos os sectores

Sim O programa de formação da UIF toma em parte esta preocupação.

 Ausência de medidas destinadas a garantir a integridade do pessoal da UIF

Sim Os membros da UIF são nomeados por decreto no Conselho dos Ministros. Também a UIF dispõe de um código de deontologia. 31. Cooperação Nacional NC  Ausência de coordenação e cooperação interna. Implementar a Lei 06-066 de 2006 a fim de facilitar a cooperação e a coordenação entre os serviços

(30)

Quarenta

 Não há mecanismo de cooperação e coordenação competentes em matéria de luta contra o branqueamento de capitais.  Implementar um mecanismo de cooperação interna entre as diferentes autoridades competentes em matéria de investigação e criminalização da infracção do branqueamento de capitais e dos crimes subjacentes.

Sim

Programa nacional integrado

NC  Ausência de estatísticas sobre o auxílio judiciário mútuo e a extradição Colectar estatísticas de auxílio judiciário mútuo, o que facilitará a análise deste auxílio.

Sim

O Ministério da justiça implementou uma Célula de planificação estatística.  Ausência de estatísticas sobre o número de sanções da Comissão Bancária sobre, pelo menos parcialmente, as falhas relativas às Não

Esta insuficiência será levada à atenção da CB

(31)

Quarenta

normas LBC  Nenhum assunto de branqueamento ou financiamento do terrorismo foi tratado pelas autoridades de acusação malianas. Sim

Assuntos estão em curso de instrução perante o tribunal (Pólo Económico) e outras declarações de suspeitas estão a ser analisadas pela UIF

33 Pessoas Colectivas -Beneficiários Reais NC  A importância da actividade informal não permite obter informações adequadas, pertinentes, e actualizadas sobre o conjunto dos operadores económicos

Implementar o conjunto das disposições dos textos da OHADA, nomeadamente em matéria de organização de registos e de matrícula das sociedades e

actualização dos dados

Sim

A informatização do Registo do Comércio e Crédito Mobiliário está em preparação.

Tomar todas as medidas apropriadas a fim de reduzir a parte da economia informal 34. Dispositivos Jurídicos Beneficiários Reais N/A 35. Convenções PC  Ausência de transposição integral das disposições das convenções de Viena e Palerma. Completar a transposição e a conformidade das disposições das Convenções de Viena e Palerma. Sim O Mali criminalizou o financiamento pela lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010.

(32)

Quarenta

 Falta de conformidade com as disposições das Convenções Assinar, ratificar e incorporar a Convenção 1999 sobre o FT e transpor em direito nacional a Directiva da UEMOA de luta contra o financiamento do terrorismo. Sim

Esta convenção é ratificada pelo Regulamento n°02-020/P-RM de 21/01/2002. 36. Auxílio Judiciário Mútuo (MLA) NC Auxílio judiciário mútuo não é realizável por motivos de FT. A criminalização do FT deveria permitir o congelamento, a apreensão e a confiscação dos bens ou instrumentos ligados ao FT

Sim O artigo 12 da lei 025 de 23 de Julho de 2008 prevê a extradição e o auxílio judiciário mútuo em matéria de terrorismo e financiamento do mesmo. Ausência de requerimentos concretos de auxílio judiciário mútuo não permitindo determinar a eficácia prática do mecanismo maliano na matéria. Colectar estatísticas sobre o auxílio judiciário mútuo, o que facilitará a análise do mesmo. Sim A Célula de Planificação Estatística do Ministério da Justiça e o Centro nacional de informação podem servir também de colecta destas estatísticas.

37. Dupla criminalização

PC Retirar a condição de

(33)

Quarenta

dupla

criminalização

ao princípio geral de direito 38. Auxílio Judiciário

Mútuo para confiscação e Congelamento (MLA) PC Incoerência nas disposições sobre as medidas conservatórias A partilha dos activos confiscados com outros países não é contemplada pela lei 06-066. A criminalização do FT deveria permitir o congelamento, a confiscação dos bens ou instrumentos ligados ao FT.

Sim

A lei uniforme relativa à luta contra o financiamento do terrorismo, os artigos 10 e 11 da lei 025 de 23 de Julho de 2008 sobre a repressão do terrorismo autorizam o congelamento, a apreensão e a confiscação dos bens ligados ao terrorismo. Rever as disposições tocando às medidas conservatórias a fim de retirar as incoerências. Não

A releitura da lei uniforme da UEMOA sobre o Branqueamento de Capitais tomará em conta esta questão. Colectar estatísticas de auxílio judiciário mútuo, o que facilitará a análise da mesma. Sim A Célula de Planificação Estatística do Ministério da Justiça e o Centro nacional de informação podem servir também de pontos de colecta destas estatísticas 39. Extradição PC Ausência de estatísticas sobre os pedidos de extradição Compilar estatísticas a fim de permitir uma avaliação da eficácia do dispositivo em matéria de auxílio judiciário mútuo e extradição. Sim

A Célula de Planificação estatística do Ministério da Justiça e o Centro nacional de informação podem servir também de pontos de colecta destas estatísticas

(34)

Quarenta

A criminalização do FT deveria permitir o auxílio judiciário mútuo e a extradição em relação a esta infracção. Sim

A lei uniforme relativa à luta contra o financiamento do terrorismo, os artigos 10 e 11 da lei 025 de 23 de Julho de 2008 sobre a repressão do terrorismo autorizam o congelamento, a apreensão e a confiscação dos bens ligados ao

terrorismo. 40. Outras formas de cooperação NC Ausência de cooperação entre todas as autoridades competentes com os seus homólogos estrangeiros. Ausência de informações que permitem avaliar a eficácia da troca de informações que permitem avaliar com homólogos estrangeiros Insuficiências de controlo e garantias concernindo a utilização dos Implementar os meios visando facilitar a cooperação entre as autoridades competentes e os seus homólogos estrangeiros em matéria de luta contra o branqueamento.

Sim A UIF assinou Protocolos de Acordos com países estrangeiros.

Existem Convenções de Assistência Administrativa Mútua entre a Direcção Geral das Alfândegas e administrações homólogas dos países estrangeiros

Adoptar a Lei sobre o FT a fim de permitir a cooperação internacional em matéria de luta contra o FT. Sim O Mali criminalizou o financiamento do terrorismo ao transpor os 16 instrumentos sobre a criminalidade transnacional organizada segundo as leis n° 025/PRM de 23 de Julho de 2008 sobre a repressão do terrorismo e a lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010

Implementar um sistema de colecta de

informação tendo Sim

O Ministro da justiça implementou uma Célula de planificação estatística

(35)

Quarenta

pedidos de auxilio judiciário mútuo. Impossibilidad e para a UIF de conduzir investigações pela conta dos seus homólogos estrangeiros relação com a cooperação internacional em matéria de luta contra o LBC/CFT Reforçar os controlos e garantias sobre as trocas de informações e os pedidos de auxílio judiciário mútuo. Sim

Centro nacional de coordenação das informações.

(36)

NOVE RECOMENDAÇÕES ESPECIAIS NOTAÇÃO Resumo dos factores tendo servido de base às notações Principais medidas recomendadas A insuficiência foi corrigida?

Descrição das acções empreendidas ou em curso para remediar à insuficiência ?

RS.I Implementação dos Instrumentos da ONU PC  Ausência de ratificação da Convenção 1999 sobre o FT  Ausência de implementação das Resoluções das NU sobre o FT Completar a transposição e a conformidade das disposições das Convenções de Viena e Palerma. Sim O Mali criminalizou o financiamento do terrorismo ao transpor os 16 instrumentos sobre a

criminalidade transnacional organizada segundo a lei n° 025/PRM de 23 de Julho de 2008 sobre a repressão do terrorismo e a lei n°10-62 de 30 de Dezembro de 2010. Assinar, ratificar e incorporar a Convenção 1999 sobre o FT e transpor em direito nacional a Directiva da UEMOA de luta contra o financiamento do terrorismo. Sim

Esta convenção foi ratificada pela lei n°02-020/P-RM de 21/01/2002.

Todavia a Directiva da UEMOA de luta contra o financiamento do terrorismo fica por transpor em direito nacional. RS.II Criminalização do Financiamento do terrorismo NC  O Mali ainda não transpôs a Directiva LFT Tomar rapidamente qualquer disposição apropriada a fim de transpor a Directiva CFT. Sim A Lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 toma em conta esta preocupação

Transpor em direito interno as 9 Convenções em

(37)

anexo da Convenção sobre a supressão do financiamento do terrorismo, nomeadamente, erigir em infracções penais os actos de terrorismo previstos por estas convenções e prever as sanções correspondentes. A lei maliana de transposição da Directiva LFT deveria :

a. prever as definições dos termos « organização terrorista » e « terrorista » ; b. adoptar uma definição de fundo que esteja em

conformidade com a convenção sobre o financiamento do terrorismo, cobrindo os bens de qualquer natureza, mobiliários e imobiliários ao mesmo tempo;

c. criminalizar a tentativa de financiamento do terrorismo afim de estar em coerência

Sim As convenções das NU não definem os termos « terrorista » e « organização terrorista ». Uma tal definição corre o risco de os esquecer ou de não conhecer a razão do carácter evolutivo do seu crime.

(38)

com a Lei LBC 06-066 ; d. dispor expessadamente que o elemento intencional da infracção de

financiamento do terrorismo pode ser deduzido de circunstâncias factuais objectivas;

e. prever uma menção expressa cobrindo a possibilidade de engajar processos paralelos, sejam eles penais, civis ou

administrativos para as pessoas colectivas independentemente da sua responsabilidade penal em matéria de financiamento do terrorismo ; Prever as sanções penais aplicáveis à infracção de financiamento do terrorismo.

Sim Lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 RS.III Congelamento e Confiscação de Bens Terroristas NC O dispositivo de congelamento dos fundos implementado pelo regulamento 14/2002 a título das R. 1267 e Submeter às medidas de congelamento

tomadas a título das Resoluções 1267 e 1373 os fundos ou

Sim

A Lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 toma em conta esta preocupação.

(39)

1373 é muito incompleto. outros bens de pessoas que cometem ou tentam cometer actos terroristas, facilitando-os ou participando neles, entidades pertencendo a estas pessoas ou controladas, directa ou indirectamente, por elas, e pessoas e entidades agindo em nome, ou sobre instrução, destas pessoas e entidades, incluindo os fundos provindo de bens pertencendo a estas pessoas, e às pessoas e entidades que lhes são associadas, ou controlados, directa ou indirectamente, por elas Alargar as medidas de congelamento a todos os « fundos e outros bens » ;

(40)

aplicação do regulamento para visar o conjunto dos

actores que possuiriam fundos ou outros bens pertencendo às pessoas e entidades implicadas directa ou indirectamente na comissão de actos terroristas; Sim

como regulamentadas pelo código penal, à comissão das infracções de terrorismo ou de financiamento de terrorismo são criminalizadas ao mesmo título que estas infracções (Artigo 7 lei n°025 de 23 de Julho de 2008, sobre a repressão do terrorismo).

Prever um mecanismo claro e

rápido para a difusão das listas do Comité das Sanções na escala nacional;

Sim

As listas recebidas do Comité das Sanções das Nações Unidas são objecto de difusão no plano nacional através dos membros do Comité interministerial de luta contra o terrorismo albergado pelo Ministério dos Negócios Estrangeiros e Cooperação Internacional.

Os representantes da Primatura e dos Ministérios da Justiça, Finanças, Defesa, Segurança interna e Protecção Civil fazem parte deste comité interministerial.

Prever um processo claro e rápido para examinar e dar seguimento às iniciativas tomadas a

título dos mecanismos de

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congelamento dos outros países da Resolução 1373 ; Implementar processos apropriados permitindo a uma pessoa ou uma entidade cujos fundos ou outros bens foram congelados de contestar esta medida com vista ao seu reexame por um tribunal Não Reflexão em curso Prever uma disposição de natureza a assegurar a protecção dos direitos de terceiros agindo de boa fé. Não Reflexão em curso RS.IV Declaração de suspeitas Ausência de obrigação de declarar as operações ligadas ao FT. . Instaurar ou um sistema de declaração, ou um sistema de comunicação; Sim A Lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 exige uma declaração para um montante de 5000 000 FCFA

Implementar

modalidades de

A UIF implementou uma ficha de colecta de informações junto da

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comunicação entre as alfândegas e a UIF sobre as informações recolhidas após apreensões de capitais

Sim Direcção Geral das alfândegas informações relativas às apreensões de dinheiro e capitais. Estabelecer sanções ligando o grau de repressão à implementação em evidência ou não de uma origem ou de um destino ilícito dos fundos apreendidos Sim

A lei relativa à luta contra o financiamento do terrorismo toma em conta esta questão

Prever a possibilidade de congelar os fundos pertencendo a pessoas visadas no quadro das resoluções CSN Sim

O artigo 11 da Lei N°025 de 23 de Julho sobre a repressão do terrorismo no Mali, outorga um poder ao Ministério público de pôr à disposição da justiça desde o início do processo , os fundos, valores

numerários, bens, substâncias e armas relacionando-se a actos de terroristas e a lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 trata deste aspecto. Implementar um sistema de troca de informações em matéria de transporte Sim

A UIF implementou uma ficha de colecta de informações junto da Direcção geral das alfândegas informações relativas às apreensões de dinheiro e capitais.

(43)

transfronteiriço inabitual de ouro, metais preciosos ou pedras preciosas Implementar um sistema informatizado de conservação de informações relativas aos transportes físicos de capitais Parcialm ente

A Direcção geral das alfândegas dispõe de uma base de dados.

RS.V Cooperação internacional NC Na ausência de criminalizaçã o do FT, o auxílio judiciário em matéria de FT é impossível.

Adoptar a Lei sobre o FT a fim de permitir a cooperação internacional em matéria de luta contra o FT. Sim A Lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 é adoptada RS VI LBA Condições requeridas para os serviços de transferências/valores NC  Ausência de autoridade competente encarregue de autorizar o exercício aos serviços de TFV  Ausência de Adoptar uma abordagem mais proactiva para com os serviços de transferência de fundos actualmente no sector informal.

Não Reflexão em curso

Fazer entrar no campo directo das

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controlo da actividade dos serviços de TFV  Ausência de lista dos agentes medidas de vigilância relativas ao branqueamento de capitais os serviços de transmissão de fundos ou valores. Permitir o exercício da actividade sem a delegação de uma aprovação bancária

Não Reflexão em curso Assegurar a outorga

de aprovação, a supervisão e a supervisão da profissão.

Não Reflexão em curso

RS.VII Regras de transferência Electrónicas NC Ausência de obrigações às transferências electrónicas. Precisar a natureza dos documentos e as condições da sua conservação.

Não Para tomar em conta na releitura da lei LBC.

RS.VIII Organismos sem objectivo lucrativo NC As associações não são submetidas a nenhuma medida específica de natureza a Organizar campanhas de sensibilização com vista a prever os riscos de utilização abusiva das associações com fins

de financiamento do

Parcialm ente

 As ONG receberam o modelo da Declaração de operações suspeitas.  A UIF organizou seminários de

sensibilização à intenção dos órgãos de coordenação das ONG para sensibilizá-los sobre os riscos para elas, de serem refúgios para fundos destinados ao

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assegurar que elas não são utilizadas a fins de financiament

o do terrorismo.

terrorismo. financiamento do terrorismo.  A lei FT impõe-lhes obrigações. Implementar mecanismos de seguimento e controlo das associações. Estas medidas de seguimento e controlo deveriam, particularmente visar as associações que representam uma parte significativa dos recursos financeiros controlados pelo sector, assim como uma parte sensível das actividades internacionais do sector.

Sim A Lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 toma em conta esta obrigação de vigilância . Transpor rapidamente a Directiva CFT e as disposições relativas às obrigações de vigilância particulares para Sim A Lei n°10-062 de 30 de Dezembro de 2010 é adoptada