FEVEREIRO/2020
Caros Participantes e Assistidos,
Seguem as informações do Plano de Contribuição Definida (CD))
administrado pela Fundação ECOS,
referente ao mês de
JANEIRO/2020
, já aprovadas pelos Conselhos Fiscal e Deliberativo nas
reuniões de 27/02/2020
.
Principais números
Quadro Social
Ativo Total R$ 7.144 mil Provisões Matemáticas R$ 6.892 mil UPE R$ 194,74
Participantes
Qtde
Ativos
30
Autopatrocinados
9
Assistidos
2
Total Geral
41
Ativo total - é o valor (Patrimônio) que o plano de
benefícios dispõe para pagar os compromissos
assumidos.
Provisões Matemáticas – são os valores
comprometidos com os pagamentos de benefícios de
todos os pariticipantes e beneficiários do plano.
UPE – Unidade Previdenciária ECOS. ´ea moeda do
Plano CD e é reajustada pelo índice IPC (Ìndice de
Preço ao Consumidor Amplo), no mês de Março de
cada ano.
Participante:
Sua poupança previdenciária depende diretamente das contribuições vertidas ao plano; do tempo de
contribuição; e do resultado obtido através dos investimentos das contribuições, sem qualquer relação
com o valor do salário que recebe na Patrocinadora. Por isso, acompanhe de perto seu saldo e faça
seu planejamento financeiro.
Informações Financeiras e de Investimentos
Comentários Financeiros
Mal o ano começou e alguns eventos externos foram marcantes para explicar a alta instabilidade gerada nos mercados globais. O primeiro deles foi o ataque dos Estados Unidos ao Irã, causando a morte do chefe da Guarda Revolucionária, e depois as reações do País atacado. Além disso, tivemos também as expectativas com relação às definições da fase 1 das negociações comerciais entre EUA e China e por último o agravamento da epidemia do do coronavírus que se espalhou rapidamente para diversos países, elevando as incertezas quanto aos impactos do vírus na atividade chinesa e global. Ambos acontecimentos são de difícil previsão e com alto risco para economia global.
No Brasil, continuamos cheios de expectativas sobre a agenda do governo para aprovação de projetos superimportantes para estimular o crescimento econômico.
Abaixo, evolução dos principais indicadores de mercado:
Evolução dos principais indicadores de mercado:
Em %
Indicadores out nov dez 2019 jan/20 mesesEm 12 mesesEm 24 mesesEm 36
Renda Fixa CDI Cetip (1) 0,48 0,38 0,37 5,96 0,38 5,78 12,53 23,08 POUPANÇA (2) 0,50 0,50 0,50 6,17 0,50 6,17 12,72 20,38 SELIC 0,49 0,39 0,38 6,06 0,39 5,88 12,67 23,25 TR (3) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,43 Moedas
Dolar Comercial (Ptax) (4) -3,85 5,49 -4,58 4,01 0,00 10,36 27,44 28,87 EURO (4) -1,66 4,30 -2,76 2,06 0,00 8,05 14,98 34,19 Inflação IPCA(6) 0,10 0,51 1,15 4,31 0,21 4,19 8,13 11,21 INPC 0,04 0,54 1,22 4,48 0,19 4,30 8,03 10,05 IGP-DI 0,55 0,85 1,74 7,68 0,09 7,70 14,76 14,45 IGP-M 0,68 0,30 2,09 7,32 0,48 7,82 15,10 14,63 Bolsa IBOVESPA 2,36 0,95 6,85 31,58 -1,63 16,80 33,97 75,90 IBrX-100 2,20 0,97 7,28 33,41 -1,25 19,00 37,33 80,93 MSCI WORLD (5) 2,45 2,63 2,89 25,20 -0,68 15,48 5,86 30,73 Meta Atuarial (a partir dez/19)
INPC+4,30% a.a. 0,43 0,93 1,61 9,46 0,54 9,23 18,50 26,46
Fonte: Bovespa, Bacen, Anbima, FGV, IBGE e MSCI
( 1 ) Taxa bruta p/ aplicações realizadas no primeiro dia útil do mês ( 2 ) Rendimento a ser creditado no 1º dia do mês seguinte ( 3 ) Taxa do dia 1º
( 4 ) US$ e Euro - Bacen Venda do último d.u. mês / útlimo d.u. mês anterior
( 5 ) MSCI World - Índice de bolsa global calculado pela MSCI. 0,83 0,68 (6) Prévia de IPCA utilizada pelo Itaú Custódia para precificação dos ativos 0,32%. => 0,83 0,74
IPCA (6) Média
Nov/Dez Dez/JanMédia
Desempenho dos Investimentos
Neste primeiro mês do ano, a carteira consolidada dos investimentos do plano CD apresentou rentabilidade bruta de 0,87%.
O resultado consolidado do segmento de renda fixa, no mês, foi de 0,41%, superior ao benchmark de 0,40% (105% CDI. A rentabilidade bruta da carteira foi equivalente 107,9% do CDI.
O segmento de renda variável, composto por ações e fundos de investimentos, apresentou variação positiva em janeiro de 2,60%, contra -1,63% do Ibovespa (benchmark do segmento).
O quadro abaixo demonstra as rentabilidades dos segmentos, comparadas aos respectivos
benchmarks.
Macroalocação por Segmento
Conforme Política de Investimentos do Plano CD, os recursos podem ser aplicados nos segmentos de renda fixa, renda variável, investimentos estruturados, exterior e imobiliário. O regulamento do plano contempla a possibilidade de o participante escolher como os recursos de sua conta de participante podem ser alocados, através de perfis de investimentos, que, a partir de 2019, passaram a ser 2: Perfil Conservador e Perfil Arrojado.
A alocação dos investimentos do plano, por segmento, com a respectiva participação nos recursos garantidores (R.G.), no mês e nos meses de dezembro dos últimos 3 anos, está demonstrada no quadro abaixo:
Posição em 31/01/20 Mínimo Máximo
RENDA FIXA 100 30 100 5.048 71,5 71,4 82,3 83,4
Título Público Federal - 0,0 0,0 21,5 25,5
Titulos Privados 70 235 3,3 3,3 6,2 6,5
Fundos de Investimentos 4.812 68,1 68,1 54,5 51,5
RENDA VARIÁVEL 70 0 50 1.450 20,5 20,6 17,3 16,6
Ações (Carteira Própria) 747 10,6 10,8 9,2 9,5
Fundos de Ações 703 10,0 9,8 8,1 7,0
INV. ESTRUTURADO 20 0 20 549 7,8 7,8 0,0 0,0
TOTAL DOS INVESTIMENTOS 7.047 99,8 99,8 99,5 100,0
Disponível 16 0,2 0,2 0,5 0,0
Exigível de Investimentos (0) -0,0 -0,0 -0,0 -0,0
TOTAL DOS RECURSOS GARANTIDORES (R.G.) 7.062 100,0 100,0 100,0 100,0 Limite de Alocação % Limite Res. 4661 Limites P.I.2020 dez/18 dez/17 Segmento / Ativos R$ 1.000 Part. % s/ R.G. dez/19
Partic. % sobre R.G. anos anteriores Plano CD
Segmento / Emissor / Ativo MêsNo meses12 meses24 meses36 RENDA FIXA TIR Bruta 0,41 6,02 16,70 29,28 Benchmark = 105% CDI 0,40 5,80 12,55 23,10 RENDA VARIÁVEL TIR Bruta 2,60 32,76 61,63 109,23 Benchmark = IBOVESPA -1,63 16,81 33,97 75,91 INV. ESTRUTURADO TIR Bruta 0,41 // // // Benchmark = 130% CDI 0,49 // // // TOTAL INVESTIMENTOS 0,87 10,86 24,20 41,10 Rentabilidade (%)
Ativos por Segmento – JAN/2020
Em R$ 1.000
Renda Fixa - Rentabilidade X Benchmark
Acumulado no Ano
Renda Variável - Rentabilidade X Benchmark
Acumulado no Ano
5.024 71% 1.450 21% 547 8%Renda Fixa Renda Variável Inv. Estruturado
0,40% 0,41% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% jan/20
Benchmark (CDI) TIR Bruta
-1,63% 2,60% -2% -2% -1% -1% 0% 1% 1% 2% 2% 3% 3% jan/20
Balancete Mensal
Tabela de Contribuição do Plano CD
Vigência: 01/03/2019 a 28/03/2020 - Valor da UPE: R$ 194,74
Contribuição Participante
SALÁRIO DE
PARTICIPAÇÃO (UPE)
SALÁRIO DE
PARTICIPAÇÃO (R$)
% CONTRIBUIÇÃO
BÁSICA
Até 5
Até
973,70
2%
De 5 a 15
De 973,71 a 2.921,10
3%
De 15 a 25
De 2.921,11 a 4.868,50
4%
De 25 a 50
De 4.868,51 a 9.737,00
5%
Acima de 50
Acima de 9.737,01
6%
Em R$ Em R$ATIVO
jan/20 dez/19PASSIVO
jan/20 dez/19DISPONÍVEL 15.567 17.034 EXIGIVEL OPERACIONAL 11.613 8.157
Imediato 15.567 17.034 Gestão previdencial 11.191 6.999
Vinculado 0 0 Investimentos 422 1.158
REALIZÁVEL 7.128.307 7.113.513 EXIGIVEL CONTINGENCIAL 0 0
GESTÃO PREVIDENCIAL 8.726 21.122 Gestão previdencial 0 0
Contribuições a receber 8.726 21.122 Investimentos 0 0
PATRIMÔNIO SOCIAL 7.132.261 7.122.390 GESTÃO ADMINISTRATIVA 72.899 70.866 PROVISÕES MATEMÁTICAS 6.892.274 6.885.016 Benefícios Concedidos 908.485 911.197 INVESTIMENTOS 7.046.682 7.021.525 Saldo de contas- Assistido 908.485 911.197 Benefícios a conceder 5.983.789 5.973.819 Créditos Privados e Depósitos 235.468 233.410 Saldo de contas- Parcela Patrocinador 1.657.933 1.671.805 Ações 746.711 762.213 Saldo de contas- Parcela participantes 4.325.856 4.302.014
Fundos de Investimentos 6.064.504 6.025.902 FUNDOS 239.987 237.374
Outros Realizáveis 0 0 Previdencial 167.088 166.508
Títulos Públicos Federais 0 0 Administrativo 72.899 70.866
TOTAL DO ATIVO 7.143.874 7.130.547 TOTAL DO PASSIVO 7.143.874 7.130.547
Contribuição Patrocinadora
Contribuição Normal – contribuição mensal equivalente a 100% da contribuição básica das
participantes ativos do Plano;
Contribuição Administrativa – 0,5% do total do Salário de Participação dos participantes ativos
do Plano;
Contribuição para Conta Projetada – contribuição mensal para o seguro de risco que
corresponde a 0,0191% do saldo projetado dos participantes ativos do Plano, pago a Seguradora. Atualmente os valores estão sendo debitados dos saldos das contas Projetada e Fundo de desligamento.
