DUPLA NACIONALIDADE (*) : NÃO SIM QUAL: (A COMPROVAR COM DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO)

(1)

1/8

Poupança Objetivo - janeiro 2018

SEGURO NOVOPOUPANÇA OBJETIVO ALTERAÇÃO À APÓLICE Nº (*)

AGÊNCIA/AGENTE Nº FM IB CONTA COBRANÇA Nº

PREENCHER A CANETA PRETA

PROPOSTA DE SEGURO

POUPANÇA OBJETIVO

POUPANÇA E INVESTIMENTO

(*) PREENCHER EXCLUSIVAMENTE OS CAMPOS A ALTERAR

Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A.

1249-001 - Lisboa - Portugal • Capital Social € 381 150 000 • www.fidelidade.pt NIPC e Matrícula 500 918 880, na CRC Lisboa • Sede: Largo do Calhariz, 30

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A ACEITAÇÃO DO SEGURO AQUI PROPOSTO SÓ PODE SER CONSIDERADA DESDE QUE TODOS OS CAMPOS DA PROPOSTA SEJAM RESPONDIDOS NA ÍNTEGRA OU INUTILIZADOS, QUANDO NÃO APLICÁVEIS. TRATANDO-SE DE UMA ALTERAÇÃO A SEGURO JÁ EM VIGOR APENAS SÃO DE PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO OS CAMPOS RELATIVOS AOS DADOS A ALTERAR.

1. TOMADOR DO SEGURO / PESSOA SEGURA

MORADA (*)

DUPLA NACIONALIDADE (*) :NÃO SIM QUAL: (A COMPROVAR COM DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO)

Nº CONTRIBUINTE (*) NACIONALIDADE (*) NATURALIDADE (*)

(NOS TERMOS DA LEI DE COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS É OBRIGATÓRIA A EXIBIÇÃO E CÓPIA DO DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO. EM CASO DE RECUSA O SEGURO NÃO PODERÁ SER ACEITE)

D D M M A A A A

VALIDADE (*) LOCAL DE EMISSÃO (*)

TIPO (*): C.C. B.I. Nº IDENTIFICAÇÃO (*)

D D M M A A A A

SEXO (*) M F

D D M M A A A A

DATA NASCIMENTO (*) PROFISSÃO ATUAL (*)

SEXO (*) M F

D D M M A A A A

—

LOCALIDADE (*) CÓDIGO POSTAL (*) PAÍS (*)

TELEFONE (1) _TELEMÓVEL(1) _E-MAIL

Nº CONTRIBUINTE / Nº PESSOA COLETIVA (*) ENTIDADE PATRONAL (*):

NOME (*) MORADA (*)

—

DOMICÍLIO FISCAL (QUANDO FOR DIFERENTE DA MORADA SUPRA INDICADA) (*): MORADA (*)

—

NOME (*) MORADA (*)

—

NOME COMPLETO

REPRESENTANTE DO TOMADOR DO SEGURO (QUANDO EXISTA) (*):

MORADA (*)

—

(2)

2. PESSOA SEGURA (PREENCHER SE DIFERENTE DO TOMADOR DO SEGURO)

5. BENEFICIÁRIO(S)

EM CASO DE VIDA (PREENCHER SE DIFERENTE DA PESSOA SEGURA):

3. DURAÇÃO DO CONTRATO (PREENCHER APENAS NO CASO DE CONTRATOS NOVOS)

4. PLANO DE INVESTIMENTO

DATA DE INÍCIO DO CONTRATO D D M M A A A A (DURAÇÃO - MÍNIMA DE 5 ANOS E 1 DIA E MÁXIMO DE 15 ANOS)

(1) O CONTRATO TERÁ INÍCIO NA DATA DE SUBSCRIÇÃO DESTE BOLETIM E PAGAMENTO DA RESPETIVA PRESTAÇÃO

OUTRO TERMO D D M M A A

5 ANOS E 1 DIA 8 ANOS E 1 DIA 15 ANOS (1)

INICIAL

ENTREGAS NÃO PERIÓDICAS:

0 0 €

, EXTRAORDINÁRIA , 0 0 €

ENTREGAS PERIÓDICAS: (PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO DA AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO DIRETO SEPA QUE SE ENCONTRA NO FINAL DESTA PROPOSTA)

MENSAL , 0 0 €

CRESCIMENTO ANUAL AUTOMÁTICO DAS ENTREGAS (VALOR MÁXIMO DE 20%)

TRIMESTRAL SEMESTRAL ANUAL

Nº CLIENTE (*) (*) SE É CLIENTE FIDELIDADE, PREENCHA ESTE CAMPO.

NOME COMPLETO MORADA (*)

—

NOME (*) MORADA (*)

—

TEM SEGUROS DE VIDA EM VIGOR NO SEGURADOR? NÃO SIM CAPITAL TOTAL SEGURO €

—

Nº CLIENTE (*) (*) SE É CLIENTE FIDELIDADE, PREENCHA ESTE CAMPO.

NOME COMPLETO MORADA (*)

—

NOME (*) MORADA (*)

—

TEM SEGUROS DE VIDA EM VIGOR NO SEGURADOR? NÃO SIM CAPITAL TOTAL SEGURO €

—

SEXO (*) M F

D D M M A A A A

SEXO (*) M F

D D M M A A A A

(3)

3/8

6. TOMADOR DO SEGURO

Nº DE CONTRIBUINTE (PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO) NOME

7. BENEFICIÁRIO(S) EM CASO DE MORTE

(SE A PESSOA SEGURA FOR DISTINTA DO TOMADOR DO SEGURO É NECESSÁRIO A AUTORIZAÇÃO DA PESSOA SEGURA PARA A ALTERAÇÃO DA POSIÇÃO DE BENEFICIÁRIO)

PREENCHER SE DIFERENTE DE HERDEIROS LEGAIS. CAMPOS DE PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO CASO PRETENDA DESIGNAR NOMINATIVAMENTE OS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE MORTE.

CASO PRETENDA DESIGNAR GENERICAMENTE OS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE MORTE, E ESTES SEJAM DIFERENTES DE HERDEIROIS LEGAIS, INDIQUE-O(S) ABAIXO:

NO CASO DE IMPOSSIBILIDADE COMPROVADA DE CONTACTO, DURANTE UM ANO SEGUIDO, COM O TOMADOR DO SEGURO E COM A PESSOA SEGURA, NO CASO DE SEREM PESSOAS DISTINTAS, AUTORIZA QUE SE CONTACTE(M) O(S) BENEFICIÁRIO(S) EM CASO DE MORTE, ALERTANDO-OS PARA ESSE FACTO, NOS TERMOS E PARA EFEITOS NO ART. 5º DO DECRETO-LEI 384/2007, DE 19 DE NOVEMBRO? SIM NÃO

1. NOME COMPLETO SEXO (*) M F Nº CONTRIBUINTE (*) D D M M A A A A MORADA (*) DATA NASCIMENTO

NACIONALIDADE (*) NATURALIDADE (*)

DUPLA NACIONALIDADE (*) : NÃO SIM QUAL: (A COMPROVAR COM DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO)

D D M M A A A A

VALIDADE (*)

Nº IDENTIFICAÇÃO (*) LOCAL DE EMISSÃO (*)

TIPO (*): C.C. B.I.

PROFISSÃO ATUAL (*) —

O BENEFICIÁRIO TEM REPRESENTANTE? (*): NÃO SIM (EM CASO AFIRMATIVO DEVE SER ENTREGUE PROCURAÇÃO) Nº CONTRIBUINTE / Nº PESSOA COLETIVA (*)

—

ENTIDADE PATRONAL (*): NOME (*)

MORADA (*)

—

MORADA (*)

DOMICÍLIO FISCAL (QUANDO FOR DIFERENTE DA MORADA SUPRA INDICADA) (*):

2. NOME COMPLETO SEXO (*) M F Nº CONTRIBUINTE (*) D D M M A A A A MORADA (*) DATA NASCIMENTO

NACIONALIDADE (*) NATURALIDADE (*)

DUPLA NACIONALIDADE (*) : NÃO SIM QUAL: (A COMPROVAR COM DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO)

D D M M A A A A

VALIDADE (*)

Nº IDENTIFICAÇÃO (*) LOCAL DE EMISSÃO (*)

TIPO (*): C.C. B.I.

PROFISSÃO ATUAL (*) —

O BENEFICIÁRIO TEM REPRESENTANTE? (*): NÃO SIM (EM CASO AFIRMATIVO DEVE SER ENTREGUE PROCURAÇÃO) Nº CONTRIBUINTE / Nº PESSOA COLETIVA (*)

—

ENTIDADE PATRONAL (*): NOME (*)

MORADA (*)

—

MORADA (*)

(4)

DADOS PESSOAIS E DECLARAÇÕES DADOS PESSOAIS

Os dados pessoais constantes deste documento serão processados e armazenados informaticamente pelo Segurador e destinam-se ao seu uso exclusivo, no âmbito das relações pré-contratuais ou decorrentes do contrato ou operação celebrados com os seus Clientes, incluindo as suas renovações. Os dados serão conservados de forma a permitir a identificação dos titulares até que tenham cessado definitivamente essas relações.

O titular terá livre acesso aos seus dados pessoais, desde que o solicite por escrito, podendo retificar os dados incorretamente recolhidos, nos termos da lei. Os dados poderão ser fornecidos às autoridades judiciais ou administrativas, desde que em cumprimento de obrigação legal a cargo do Segurador. O titular dos dados autoriza o Segurador, salvo declaração expressa em contrário no quadro de observações, a:

a) fornecer os seus dados a empresas do Grupo do qual o Segurador faz parte, sendo assegurada a sua confidencialidade, utilização em função do objeto social dessas empresas e compatibilida-de com os fins compatibilida-de recolha;

b) proceder à recolha de dados pessoais complementares junto de Organismos Públicos, empresas especializadas e outras entidades privadas, tendo em vista a confirmação ou complemento dos elementos recolhidos necessários à gestão da relação contratual;

c) efetuar, se assim o entender, o registo magnético das chamadas telefónicas que forem realizadas, no âmbito da relação contratual ora proposta, quer na fase de formação do contrato, quer durante a vigência do mesmo, e bem assim a proceder à sua utilização para quaisquer fins lícitos, nomeadamente, para execução dos servIços contratados, para melhoramento e controlo dos mesmos e como meio de prova.

OBSERVAÇÕES

DECLARAÇÕES

1. Declaro que me foram prestadas as informações pré-contratuais legalmente previstas, tendo-me sido entregue, para o efeito, o documento respetivo, para delas tomar integral conhecimento, e bem assim que me foram prestados todos os esclarecimentos de que necessitava para a compreensão do contrato, nomeadamente sobre as garantias e exclusões, sobre cujo âmbito e conteúdo fiquei esclarecido.

2. Declaro, também, que dou o meu acordo a que as Condições Gerais e Especiais, se as houver, aplicáveis ao contrato me sejam entregues no sítio da Internet indicado nas Condições Particulares. 3. Declaro, igualmente, ter sido informado pelo Segurador de que a inexistência ou a incorreção dos elementos de identificação do(s) beneficiário(s) em caso de morte pode impossibilitar o

Segurador de dar cumprimento aos deveres de informação e comunicação previstos na lei, com vista ao pagamento do capital seguro.

LOCAL E DATA O TOMADOR DO SEGURO / O REPRESENTANTE (RISCAR O QUE NÃO INTERESSA)

(5)

5/8

ASSINATURA OBRIGATÓRIA

O TITULAR DO CONTRATO OU ALGUM DOS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE VIDA É ‘PESSOA DOS EUA’ OU RESIDENTE FISCAL NOUTRO PAÍS DA UE OU DA OCDE (QUE NÃO PORTUGAL) OU TEM OBRIGAÇÕES FISCAIS NOS EUA OU NOUTRO PAÍS DA UE OU DA OCDE?

SIM NÃO

FATCA - Foreign Account Tax Compliance Act

SE SIM, POR FAVOR RESPONDA AO QUESTIONÁRIO INFRA.

SE NÃO, DECLARO QUE NEM O TITULAR DO CONTRATO NEM NENHUM DOS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE VIDA É ‘PESSOA DOS EUA’, NEM TÊM RESIDÊNCIA FISCAL

NOUTROS PAÍSES DA UE OU DA OCDE, NEM TÊM OBRIGAÇÕES FISCAIS NOS EUA OU NOUTRO PAÍS DA UE OU DA OCDE». DECLARO AINDA QUE COMUNICAREI À FIDELIDADE, POR ESCRITO, NO PRAZO MÁXIMO DE 90 DIAS, QUALQUER ALTERAÇÃO QUE DETERMINE A ALTERAÇÃO DESTAS CIRCUNSTÂNCIAS.

PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO

É legalmente obrigatória a identificação do Titular do Contrato como ‘PESSOA DOS EUA’ ou como RESIDENTE FISCAL NOUTROS PAÍSES DA UE OU DA OCDE. Entende-se por:

• ‘PESSOA DOS EUA’ quem se encontre abrangido por qualquer uma das seguintes situações: Pessoa singular

- Cidadão dos EUA (Estados Unidos da América - Incluindo também Samoa Americana, Ilhas Marianas do Norte, Guam, Porto Rico, Ilhas Virgens Americanas); - Residente permanente nos EUA (incluindo detentores de green card) ou residente nos EUA pelo menos 183 dias nos últimos 3 anos.

Pessoa coletiva

- Constituída nos EUA (Estados Unidos da América - Incluindo também Samoa Americana, Ilhas Marianas do Norte, Guam, Porto Rico, Ilhas Virgens Americanas) ou abrangida pela lei dos EUA ou detida em 10% ou mais (número de ações ou direitos de voto), direta ou indiretamente, por ‘Pessoas dos EUA’ singulares.

Para mais informações sobre os critérios para determinar o estatuto de residente fiscal dos Estados Unidos da América, por favor consulte o sítio do IRS: http://www.irs.gov

• RESIDENTE FISCAL NOUTROS PAÍSES DA UE (UNIÃO EUROPEIA) OU DA OCDE (ORGANIZAÇÃO PARA A COOPERAÇÃO E DESENVOLVIMENTO ECONÓMICO) – o sujeito passivo (Singular ou Coletivo) de imposto, residente em jurisdições participantes que implementem a Norma Comum de Comunicação da OCDE.

INFORMAÇÃO A PREENCHER (APENAS SE RESPONDEU SIM À QUESTÃO INICIAL): EM CUMPRIMENTO DO DEVER LEGAL, O TITULAR BENEFICIÁRIO

ENCONTRA(M)-SE ABRANGIDOS POR QUALQUER UMA DAS SITUAÇÕES QUE CARACTERIZAM UMA ‘PESSOA DOS EUA’. É(SÃO) RESIDENTE(S) FISCAL(AIS) NOUTROS PAÍSES DA UE OU DA OCDE

: INFORMAR OBRIGATORIAMENTE: PESSOAS SINGULARES: PESSOAS COLETIVAS: DENOMINAÇÃO SOCIAL PAÍS DE CONSTITUIÇÃO PAÍS DE RESIDÊNCIA SEDE SOCIAL

MORADA (DOS EUA/PAÍS TERCEIRO DE RESIDÊNCIA FISCAL) MORADA FISCAL

— CÓDIGO POSTAL

CÓDIGO POSTAL PAÍS

MORADA FISCAL

— CÓDIGO POSTAL

CÓDIGO POSTAL PAÍS

INTERVENIENTE DO CONTRATO PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO BENEFICIÁRIO NACIONALIDADE (INDICAR TODAS, SE HOUVER MAIS DO QUE UMA)

É SEDE OU SUCURSAL: SEDE SUCURSAL

Nº IDENTIFICAÇÃO CIVIL (*) DOCUMENTO: BI CC

NIF PORTUGUÊS (*) NIF/TIN (DOS EUA/PAÍS TERCEIRO_{DE RESIDÊNCIA FISCAL) (*)}

PASSAPORTE

Nº IDENTIFICAÇÃO CIVIL (*) DOCUMENTO: BI CC

NIF PORTUGUÊS (*) NIF/TIN (DOS EUA/PAÍS TERCEIRO_{DE RESIDÊNCIA FISCAL) (*)}

NIF/TIN (DOS EUA/PAÍS TERCEIRO DE RESIDÊNCIA FISCAL) (*)

PASSAPORTE PAÍS DE RESIDÊNCIA

INTERVENIENTE DO CONTRATO PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO BENEFICIÁRIO

INTERVENIENTE DO CONTRATO PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO BENEFICIÁRIO NACIONALIDADE (INDICAR TODAS, SE HOUVER MAIS DO QUE UMA)

NIF PORTUGUÊS (*)

ASSINATURA OBRIGATÓRIA TITULAR DO CONTRATO

PROTEÇÃO DE DADOS PESSOAIS – INFORMAÇÃO

Verificadas as condições legais e em cumprimento de obrigação de recolha e transmissão de dados pessoais, os dados relativos às ‘Contas financeiras’ de ‘Pessoa dos EUA’ ou de Residen-tes em Países Terceiros da UE e da OCDE sujeitas a comunicação, serão comunicados à Autoridade Tributária e Aduaneira e, por esta, à autoridade competente do respetivo Estado. A Autoridade Tributária e Aduaneira é a entidade responsável pelo tratamento dos dados, podendo os titulares exercer os seus direitos em matéria de proteção de dados junto dela. SE FOR PESSOA COLETIVA DETIDA, DIRETA OU INDIRETAMENTE, EM 10% OU MAIS POR ‘PESSOA DOS EUA”, QUE SEJA PESSOA SINGULAR, IDENTIFIQUE ESTES DETENTORES: GIIN (GLOBAL INTERMEDIARY IDENTIFICATION NUMBER)

NOME

MORADA (DOS EUA/PAÍS DE RESIDÊNCIA FISCAL)

TIN / NPC FEDERAL EUA (*) % AÇÕES OU DIREITOS VOTO

TIN / NPC FEDERAL EUA (*)

(*) Campo de Preenchimento Obrigatório

% AÇÕES OU DIREITOS VOTO

NOME

(6)

(7)

AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO DIRETO

SEPA

A ut oriz ação de Débit o Dir et o SEP A - janeir o/2018 808 29 39 49 fidelidade.pt

NIPC e Matrícula 500 918 880, na CRC Lisboa - Sede: Largo do Calhariz, 30 1249-001 - Lisboa - Portugal • Capital Social € 381 150 000 • www.fidelidade.pt

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7/

8

AO SUBSCREVER ESTA AUTORIZAÇÃO, ESTÁ A AUTORIZAR A FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. A ENVIAR INSTRUÇÕES AO SEU BANCO PARA DEBITAR A SUA CONTA E O SEU BANCO A DEBITAR A SUA CONTA, DE ACORDO COM AS INSTRUÇÕES DA FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A.

OS SEUS DIREITOS INCLUEM A POSSIBILIDADE DE EXIGIR DO SEU BANCO O REEMBOLSO DO MONTANTE DEBITADO, NOS TERMOS E CONDIÇÕES ACORDADOS COM O SEU BANCO. O REEMBOLSO DEVE SER SOLICITADO ATÉ UM PRAZO DE OITO SEMANAS, A CONTAR DA DATA DO DÉBITO NA SUA CONTA. PREENCHA POR FAVOR TODOS OS CAMPOS ASSINALADOS COM *. O PREENCHIMENTO DOS CAMPOS ASSINALADOS COM ** É DA RESPONSABILIDADE DO SEGURADOR.

BY SIGNING THIS MANDATE FORM, YOU AUTHORISE FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. TO SEND INSTRUCTIONS TO YOUR BANK TO DEBIT YOUR ACCOUNT AND YOUR BANK TO DEBIT YOUR ACCOUNT IN ACCORDANCE WITH THE INSTRUCTIONS FROM FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A..

AS PART OF YOUR RIGHTS, YOU ARE ENTITLED TO A REFUND FROM YOUR BANK UNDER THE TERMS AND CONDITIONS OF YOUR AGREEMENT WITH YOUR BANK. A REFUND MUST BE CLAIMED WITHIN 8 WEEKS STARTING FROM THE DATE ON WHICH YOUR ACCOUNT WAS DEBITED. PLEASE COMPLETE ALL THE FIELDS MARKED *. FIELDS MARKED WITH ** MUST BE COMPLETED BY THE CREDITOR.

1. IDENTIFICAÇÃO DO TOMADOR DO SEGURO/TITULAR DA CONTA - POLICYHOLDER/ACCOUNT HOLDER IDENTIFICATION

* NOME DO TOMADOR DO SEGURO / TITULAR DA CONTA * NAME OF THE POLICYHOLDER / ACCOUNT HOLDER * NOME DA RUA E NÚMERO

* STREET NAME AND NUMBER

* CÓDIGO POSTAL — * CIDADE

* POSTAL CODE * CITY

* PAÍS * COUNTRY

* NÚMERO DE CONTA - IBAN * ACCOUNT NUMBER - IBAN * BIC SWIFT

* SWIFT BIC

2. IDENTIFICAÇÃO DO SEGURADOR - INSURER IDENTIFICATION

** NOME DO SEGURADOR FIDELIDADE - COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. ** INSURER NAME

** IDENTIFICAÇÃO DO SEGURADOR ** INSURER IDENTIFIER

** NOME DA RUA E NÚMERO LARGO DO CALHARIZ, Nº 30 ** STREET NAME AND NUMBER

** CÓDIGO POSTAL 1249 - 001 ** CIDADE LISBOA ** POSTAL CODE ** CITY

** PAÍS PORTUGAL ** COUNTRY

4. TIPOS DE PAGAMENTO - TYPE OF PAYMENTS

* PAGAMENTO RECORRENTE OU PAGAMENTO PONTUAL * RECURRENT PAYMENT OR ONE-OFF PAYMENT

LOCAL E DATA / LOCATION AND DATE * ASSINATURA / * SIGNATURE

OS SEUS DIREITOS, REFERENTES À AUTORIZAÇÃO ACIMA REFERIDA, SÃO EXPLICADOS EM DECLARAÇÃO QUE PODE OBTER NO SEU BANCO. YOUR RIGHTS REGARDING THE ABOVE MANDATE ARE EXPLAINED IN A STATEMENT THAT YOU CAN OBTAIN FROM YOUR BANK.

AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO DIRETO SEPA SEPA DIRECT DEBIT MANDATE

REFERÊNCIA DA AUTORIZAÇÃO (ADD) A COMPLETAR PELO SEGURADOR. MANDATE REFERENCE – TO BE COMPLETED BY THE CREDITOR.

3. RELATIVAMENTE À APÓLICE - ABOUT THE INSURANCE POLICY

NÚMERO DA APÓLICE RAMO/PRODUTO POLICY NUMBER TYPE OF INSURANCE

(8)

A ut oriz ação de Débit o Dir et o SEP A - janeir o 2018

(9)

1/4 Poupança Obje tiv o - janeir o 2018

INFORMAÇÕES PRÉ-CONTRATUAIS

POUPANÇA OBJETIVO

POUPANÇA E INVESTIMENTO

808 29 39 49

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NIPC e Matrícula 500 918 880, na CRC Lisboa • Sede: Largo do Calhariz, 30 1249-001 - Lisboa - Portugal · Capital Social € 381 150 000 · www.fidelidade.pt

T. 808 29 39 49 · F. 21 323 78 09 · E. apoiocliente@fidelidade.pt Atendimento telefónico personalizado nos dias úteis das 8h30 às 20h

SEGURADOR

Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A..

CARACTERIZAÇÃO

Seguro de vida capitalização de médio/longo prazo, de entrega única ou entregas periódicas, com uma duração mínima de 5 anos e 1 dia e máxima de 15 anos, que garante, no termo do contrato ou em caso de morte da pessoa segura na sua vigência, um rendimento mínimo definido semestralmente, acrescido de um bónus de permanência.

SEGMENTO-ALVO

Clientes Particulares - com perfil prudente, que não valorizam a liquidez e que privilegiam a garantia de capital investido e de rendimento, que pretendam a constituição de poupança de médio/longo prazo.

Empresas - pessoas coletivas a favor e em nome dos seus colaboradores.

O Poupança Objetivo não pode ser subscrito por tomadores, pessoas singulares, com residência habitual no estrangeiro, nem por tomadores, pessoas coletivas, sempre que o estabelecimento a que se reporte o contrato de seguro se localize no estrangeiro.

GARANTIAS

Em caso de Vida da Pessoa Segura no termo do contrato, o pagamento do Capital Garantido acrescido do Bónus de Permanência não distribuído com referência a essa data;

Em caso de Morte da Pessoa Segura durante a vigência do contrato, o pagamento do Capital Garantido calculado com referência à data de participação da morte. No entanto, se a participação da morte ocorrer após o termo do contrato, será pago o Capital Garantido e o Bónus de Permanência não distribuído no termo do contrato.

CAPITAL GARANTIDO

No termo ou em qualquer momento de vigência do contrato, o Capital Garantido corresponderá ao valor dos prémios sucessivos não resgatados (*), acrescido dos Bónus de Permanência atribuídos, capitalizado às taxas de juro anuais brutas garantidas aplicáveis em cada momento.

(*) Corresponde aos prémios pagos, deduzidos de eventuais resgates parciais efetuados.

RENDIMENTO GARANTIDO

O Segurador garante, no termo do contrato e em caso de morte da Pessoa Segura na vigência do mesmo, um rendimento calculado a uma taxa de juro anual bruta, de acordo com o seguinte:

a) Até 30 de junho de 2018 a taxa anual é de 0,20%;

b) A partir de 1 de julho de 2018, a taxa de juro anual bruta garantida será aplicada semestralmente, entrando em vigor no dia 1 de janeiro e no dia 1 de julho de cada ano civil e sendo definida, respetivamente, no dia 29 de novembro do ano precedente e no dia 29 de maio do ano a que se reporta. Caso algum desses dias não seja dia útil, as taxas serão definidas no respetivo dia útil imediatamente anterior. Esta taxa corresponderá, no mínimo, ao valor resultante de 70% da média das cinco últimas observações da taxa Euribor a seis (6) meses base Act/360, devendo ser superior a 0% e não exceder 4%. O Produtor, a seu exclusivo critério, pode definir uma taxa de rendimento com um valor superior ao valor mínimo garantido a qual será aplicada ao contrato com efeitos entre 1 de janeiro e 30 de junho e de 1 de julho a 31 de dezembro, conforme o caso.

c) As taxas de juro indicadas na antecedente alínea b) da presente Cláusula serão divulgadas nos locais de subscrição e no sítio da Internet do Segurador (www.fidelidade.pt).

BÓNUS DE PERMANÊNCIA

1. Para os contratos em vigor a 31 de dezembro de cada ano, à taxa ou taxas de rendimento garantidas durante o exercício, acrescerá um bónus de permanência de 0,25%.

2. A taxa resultante será aplicada na revalorização do contrato, originando um aumento do Capital Garantido, sendo este cálculo efetuado desde o início do ano civil a que se reporta ou do início do contrato, se posterior, até 31 de dezembro do mesmo ano e será distribuído a 1 de janeiro do exercício seguinte. 3. Para além do bónus de permanência referido nos números anteriores, atribuído anualmente, é ainda devido bónus no ano de ocorrência do termo do

contrato. O valor deste bónus não distribuído é calculado desde o início do ano civil em que ocorre o vencimento até à respetiva data de termo do contrato.

PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS

Este seguro não confere direito a participação nos resultados.

DURAÇÃO DO CONTRATO

O contrato é celebrado pelo período indicado nas Condições Particulares, devendo a duração mínima ser superior a 5 anos e 1 dia e a máxima não exceder os quinze (15) anos.

DIREITO DE LIVRE RESOLUÇÃO

1. O Tomador do Seguro, sendo pessoa singular, pode resolver o contrato sem necessidade de invocar justa causa nos 30 dias imediatos à data de receção da apólice. A comunicação de resolução deve ser efetuada por escrito, em suporte de papel ou outro meio duradouro disponível e acessível ao Segurador. 2. O exercício do direito de livre resolução determina a cessação do contrato de seguro, extinguindo todas as obrigações dele decorrentes com efeito a partir

da celebração do mesmo.

(10)

Poupança Obje

tiv

o - janeir

o 2018

PAGAMENTO DAS IMPORTÂNCIAS SEGURAS

1. Em caso de vida da Pessoa Segura no termo do contrato, as respetivas importâncias seguras serão colocadas à disposição do Beneficiário no prazo máximo de cinco (5) dias úteis, mediante apresentação do bilhete de identidade e cartão de contribuinte do Beneficiário ou, em alternativa, do cartão de cidadão.

2. Em caso de morte da Pessoa Segura, na vigência do contrato, as importâncias seguras serão pagas ao(s) Beneficiário(s) no prazo máximo de cinco (5) dias úteis após a entrega no Segurador dos seguintes documentos:

a) Bilhete de identidade e cartão de contribuinte de cada beneficiário ou, em alternativa, do cartão de cidadão; b) Participação ou declaração de sinistro;

c) Certidão de óbito ou certidão de assento do óbito da Pessoa Segura;

d) Na ausência de Beneficiário designado ou em caso de morte do Beneficiário, a respetiva habilitação de herdeiros.

3. Em caso de resgate ou de livre resolução, o pagamento do valor correspondente far-se-á, no prazo máximo de cinco (5) dias úteis após a receção pelo Segurador do respetivo pedido, mediante apresentação do, bilhete de Identidade e cartão de contribuinte do Tomador ou, em alternativa, do cartão de cidadão.

4. Se o Segurador não proceder ao pagamento das importâncias seguras, por razões que lhe sejam imputáveis, nos prazos referidos nos números anteriores, o montante a pagar será acrescido dos juros de mora legais.

RESGATE

Em caso de resgate, a rendibilidade do contrato será afetada.

1. Em qualquer momento do contrato é possível efetuar o resgate total ou parcial.

2. O valor de resgate é calculado com referência à data da receção do pedido escrito de resgate ou em data posterior que o Tomador do Seguro indique expressamente.

3. O valor de resgate total corresponderá ao Capital Garantido deduzido da respetiva penalização, definida em função do período em que ocorre o pedido, conforme se indica no quadro seguinte:

Ano do contrato Penalização Máxima (*) No 1.º ano do contrato 1,00% A partir do 2.º ano até ao final 5º ano do contrato 0,50% A partir do 6.º ano até ao termo do contrato 0,00%

(*) Em casos de reinvestimento, devidamente aceites pelo Segurador, poderão ser aplicadas penalizações inferiores.

4. Em caso de resgate parcial, aplicar-se-á o disposto no número anterior relativamente à proporção do valor abatido pelo resgate.

5. O valor mínimo de resgate parcial será de 250€, devendo o valor do Capital Garantido remanescente, à data do resgate, permanecer, pelo menos, igual a 250€.

PRÉMIOS/ENTREGAS

Entregas Mínimas Entregas Periódicas Entregas Não Periódicas

Mensais 25,00€ Inicial 100,00€

Trimestrais 75,00€ Adicionais 100,00€

Semestrais 150,00€

Anuais 300,00€

Nas situações previstas no contrato, o Segurador poderá recusar o pagamento de prémios periódicos, caso a taxa de juro “swap” do euro a dez (10) anos atinja valores abaixo da taxa de juro anual definida semestralmente pelo Segurador acrescida de 1 ponto percentual (1%). A realização do pagamento de prémios não periódicos carece, sempre, de acordo do Segurador.

A taxa swap do euro a 10 anos é divulgada no endereço Internet www.fidelidade.pt.

ENCARGOS MÁXIMOS

Não existem. O prémio aplicado é investido na totalidade.

Não aplicável.

BENEFICIÁRIOS

Em caso de Vida e em caso de Morte

Os designados pelo Tomador do Seguro na proposta de seguro, que os pode alterar durante o prazo do contrato, nos termos neste previstos, salvo tratando-se de designação beneficiária irrevogável.

A designação de beneficiário(s) em caso de morte nominativamente identificado(s) carece da indicação dos seguintes elementos obrigatórios relativos ao(s) beneficiário(s):

- Nome ou denominação completos; - Domicilio ou sede;

- Número de identificação civil e fiscal.

Não havendo no contrato designação de Beneficiário, será beneficiário, em caso de vida, a própria Pessoa Segura e, em caso de morte, serão beneficiários os herdeiros da Pessoa Segura.

FALTA OU INCORREÇÃO NA INDICAÇÃO DO BENEFICIÁRIO:

- Na falta de designação de beneficiário do contrato em caso de morte, o Segurador pagará o capital seguro aos herdeiros da pessoa segura;

- A inexistência ou incorreção dos elementos de identificação do beneficiário em caso de morte pode impossibilitar o Segurador de dar cumprimento aos deveres de informação e comunicação previstos na lei, com vista ao pagamento do capital seguro.

Quando o seguro for subscrito por uma Empresa ao abrigo do artigo 23º do CIRC, o beneficiário em caso de vida é a Pessoa Segura e em caso de morte a(s) Encargos de Aquisição

(% a deduzir ao valor das entregas) Encargo anual de Gestão do Fundo Autónomo de Investimento

(11)

3 /4 Poupança Obje tiv o - janeir o 2018 Regime fiscal aplicável aos Beneficiários pessoas singulares residentes (vigente em janeiro 2018) Tributação sobre os rendimentos

Os rendimentos obtidos a título de resgate ou vencimento, serão tributados em IRS às seguintes taxas efetivas Ano do Resgate (reembolso) /

Vencimento

Taxa efetiva (Contribuintes residentes no Continente e na Região Autónoma da Madeira)

Taxa efetiva (Contribuintes residentes na Região Autónoma

dos Açores)

Até ao 5.º ano (inclusive) 28% 22,40%

Entre o 5.º ano e 1 dia e o 8.º ano

(inclusive) 22,40% 17,92%

A partir do 8.º ano e 1 dia 11,2% 8,96%

Imposto do Selo Em caso de morte da Pessoa Segura, as transmissões gratuitas dos créditos provenientes deste produto não estão sujeitas a Imposto do Selo.

Regime fiscal aplicável aos Beneficiários pessoas coletivas residentes (vigente em janeiro 2018) Tributação sobre os rendimentos

Os rendimentos obtidos a título de resgate ou vencimento, serão tributados em IRC às seguintes taxas efetivas Ano do Resgate (reembolso) /

Vencimento

Taxa efetiva (Contribuintes residentes no Continente e na Região Autónoma da Madeira)

Taxa efetiva (Contribuintes residentes na Região Autónoma

dos Açores)

Até ao 5.º ano (inclusive) 25% 17,5%

Entre o 5.º ano e 1 dia e o 8.º ano

(inclusive) 20% 14%

A partir do 8.º ano e 1 dia 10% 7%

Imposto do Selo Em caso de morte da Pessoa Segura, as transmissões gratuitas dos créditos provenientes deste produto não estão sujeitas a Imposto do Selo.

AUTORIDADE DE SUPERVISÃO

Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (A.S.F.).

RECLAMAÇÕES

O Segurador dispõe de uma unidade orgânica específica para receber, analisar e dar resposta às reclamações efetuadas, sem prejuízo de poder ser requerida a intervenção da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões.

A informação geral relativa à gestão de reclamações encontra-se disponível em www.fidelidade.pt

LEI APLICÁVEL

O Segurador propõe a aplicação da lei portuguesa ao contrato. As partes podem, no entanto, acordar aplicar lei diferente da lei portuguesa, desde que motivadas por um interesse sério e a lei escolhida esteja em conexão com algum dos elementos do contrato.

COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

Em cumprimento dos seus deveres legais de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, o Segurador poderá recusar o contrato de seguro proposto ou qualquer operação contratual solicitada, bem como rescindir o contrato com efeitos imediatos, quando tenha conhecimento ou suspeite de que o mesmo possa estar relacionado com a prática de crimes de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo. O contrato, ou qualquer operação com ele relacionada, será recusado quando não for prestada toda a informação ao Segurador exigida por lei, em matéria de identificação do Tomador de Seguro, Pessoas Seguras e Beneficiários efetivos, bem como sobre a origem e destino dos respetivos fundos.

REGIME FISCAL

O presente contrato fica sujeito ao regime fiscal em vigor, não recaindo sobre o Segurador qualquer ónus, encargo ou responsabilidade em consequência de alteração legislativa ou de uma diferente interpretação, da que seguidamente se apresenta, das normas legais aplicáveis.

Regime fiscal aplicável aos Tomadores do Seguro (vigente em janeiro 2018) Cliente Particular: Subscrição: Sem dedução.

Cliente Empresa (Contrato subscrito ao abrigo do art.º 23º do CIRC) Deduções / Gastos do período de tributação em IRC

Os valores despendidos pela Empresa são, ao abrigo do art. 23º do CIRC, considerados como gastos do período de tributação em IRC, sem limites, desde que sejam considerados para os colaboradores, rendimentos do trabalho dependente.

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Poupança Obje

tiv

o - janeir

o 2018

FATCA – “FOREIGN ACCOUNT TAX COMPLIANCE ACT” E NORMA COMUM DE COMUNICAÇÃO (CRS – OCDE)

O contrato encontrar-se-á sujeito à legislação que visa dar cumprimento ao Acordo entre a República Portuguesa e os Estados Unidos da América, destinado a reforçar o cumprimento fiscal internacional e a aplicar as disposições da legislação americana designada por FATCA, assim como poderá estar sujeito ao disposto no Decreto-Lei n.º 61/2013, de 10 de maio, na redação do Decreto-Lei n.º 64/2016, de 11 de outubro, no que respeita à troca automática de informações obrigatória no domínio da fiscalidade, nos termos da norma mundial desenvolvida pela OCDE, designada como ‘Common Reporting Standard’ (CRS).

O FATCA é um pacote legislativo dos Estados Unidos da América que visa combater a evasão fiscal no âmbito de investimentos realizados no estrangeiro por “Pessoa dos EUA”.

A Norma Comum de Comunicação (CRS - OCDE) é um mecanismo de troca automática e recíproca de informações financeiras entre Portugal, outros Estados da UE e outras jurisdições da OCDE participantes, relativamente aos residentes fiscais nesses Estados ou jurisdições.

Neste contexto, a Fidelidade encontra-se obrigada a identificar o titular do contrato, se for “Pessoa dos EUA” ou residente fiscal noutro Estado da UE ou em outra jurisdição da OCDE participante e a transmitir, anualmente, determinadas informações à Autoridade Tributária e Aduaneira de Portugal (AT).

A referida identificação é efetuada através do preenchimento da proposta de seguro aquando da subscrição do contrato, ficando o titular do contrato obrigado a comunicar ao Segurador quaisquer alterações relativas à identificação dos intervenientes no contrato, nomeadamente a aquisição do estatuto de contribuinte dos Estados Unidos da América ou de outro Estado da União Europeia ou de outra jurisdição da OCDE participante.

RELATÓRIO DE SOLVÊNCIA E SITUAÇÃO FINANCEIRA

Está disponível em www.fidelidade.pt, um relatório sobre a solvência e a situação financeira do Segurador, reportado ao fecho do ano anterior, de acordo com a legislação em vigor.

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1

Documento de Informação Fundamental

Finalidade

O presente documento fornece-lhe a informação fundamental sobre este produto de investimento. Não constitui um elemento de promoção comercial. A informação nele contida é exigida por lei para o ajudar a entender a natureza, os riscos, os custos e os ganhos e perdas potenciais do produto, e para o ajudar a compará-lo com outros produtos.

Produto

Nome: Poupança Objetivo | Produtor: Fidelidade – Companhia de Seguros, S.A. | Website: www.fidelidade.pt | Para mais informações ligue para: 808 29 39 49 | Autoridade competente: ASF – Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de

Pensões | Data de Produção do documento: 1 de janeiro de 2018

Em que consiste este produto?

Tipo Seguro de Vida Individual, materializado num contrato de investimento sem participação nos resultados,

com capital e rendimento garantido (não ligado), acrescido de um bónus de permanência.

Objetivos Este produto corresponde a um contrato de investimento de médio ou longo prazo, com capital garantido,

com uma estratégia de investimento em que a rendibilidade do seu investimento é fixa durante cada período semestral. As taxas de juro aplicáveis ao contrato estão expostas à taxa Euribor a seis (6) meses base Act/360.

Tipo de investidor não profissional ao qual se destina

Destina-se a clientes particulares com perfil prudente, que não valorizam a liquidez e que privilegiam a garantia de capital investido e de rendimento, que pretendam a constituição de poupança de médio/longo prazo. Para além disso, destina-se a Pessoas Coletivas a favor e em nome dos seus colaboradores.

Não pode ser subscrito por tomadores, pessoas singulares, com residência habitual no estrangeiro, nem por tomadores, pessoas coletivas, sempre que o estabelecimento a que se reporte o contrato de seguro se localize no estrangeiro.

Prestações de seguro

As garantias do contrato são as seguintes:

1. Em caso de Vida da Pessoa Segura no termo do contrato, o pagamento do Capital Garantido acrescido

do Bónus de Permanência não distribuído com referência a essa data;

2. Em caso de Morte da Pessoa Segura durante a vigência do contrato, o pagamento do Capital

Garantido calculado com referência à data de participação da morte. No entanto, se a participação da morte ocorrer após o termo do contrato, será pago o Capital Garantido e o Bónus de Permanência não distribuído no termo do contrato.

Capital Garantido: no termo ou em qualquer momento de vigência do contrato, o Capital Garantido

corresponderá ao valor dos prémios sucessivos não resgatados (*)_{, acrescido dos Bónus de Permanência}

atribuídos, capitalizado às taxas de juro anuais brutas garantidas aplicáveis em cada momento. (*)

Corresponde aos prémios pagos, deduzidos de eventuais resgates parciais efetuados.

O Produtor garante, ao longo do prazo do contrato, um rendimento calculado a uma taxa de juro anual bruta, de acordo com o seguinte:

a) Até 30 de junho de 2018, a taxa anual é de 0,20%;

b) A partir de 1 de julho de 2018, a taxa de juro anual bruta garantida será aplicada semestralmente, entrando em vigor no dia 1 de janeiro e no dia 1 de julho de cada ano civil e sendo definida, respetivamente, no dia 29 de novembro do ano precedente e no dia 29 de maio do ano a que se reporta. Caso algum desses dias não seja dia útil, as taxas serão definidas no respetivo dia útil imediatamente anterior. Esta taxa corresponderá, no mínimo, ao valor resultante de 70% da média das cinco últimas observações da taxa Euribor a seis (6) meses base Act/360, devendo ser superior a 0% e não exceder 4%. O Produtor, a seu exclusivo critério, pode definir uma taxa de rendimento com um valor superior ao valor mínimo garantido a qual será aplicada ao contrato com efeitos entre 1 de janeiro e 30 de junho e de 1 de julho a 31 de dezembro, conforme o caso.

Notas:

•As observações incluídas serão as relativas aos cinco dias úteis anteriores ao dia de publicação da taxa a vigorar no ano seguinte,

exclusive;

•Euribor 6M base Act/360; Bloomberg – EUR6M Index.

As taxas de juro acima indicadas serão divulgadas nos locais de subscrição e no sítio da Internet do Produtor (www.fidelidade.pt).

Bónus de Permanência: para os contratos em vigor a 31 de dezembro de cada ano, à taxa ou taxas de

rendimento garantidas durante o exercício, acrescerá um bónus de permanência de 0,25%. A taxa resultante será aplicada na revalorização do contrato, originando um aumento do Capital Garantido, sendo este cálculo efetuado desde o início do ano civil a que se reporta ou do início do contrato, se posterior, até 31 de dezembro do mesmo ano e será distribuído a 1 de janeiro do exercício seguinte. No ano de ocorrência do termo do contrato, é devido um bónus de ocorrência do termo do contrato. O valor deste bónus não distribuído é calculado desde o início do ano civil em que ocorre o vencimento até à respetiva

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data de termo do contrato.

Prémio de seguro: o Tomador do Seguro poderá proceder ao pagamento de prémios periódicos (mensais,

trimestrais, semestrais ou anuais) ou ao pagamento de prémios não periódicos, respeitando os prémios

mínimos em vigor, os períodos de comercialização e os restantes termos contratualmente previstos.Os

prémios terão o tratamento de prémios únicos sucessivos.

Prazo do produto Este produto tem uma duração mínima de 5 anos e 1 dia e um máximo de 15 anos, sendo o prazo

recomendado de detenção de 8 anos e 1 dia. O Tomador terá a possibilidade de resgate total ou parcial do produto, de anulação do contrato e de livre resolução segundo o definido nas condições gerais. No caso de

livre resolução,o Tomador do Seguro que seja pessoa singular dispõe de um prazo de trinta (30) dias, a

contar da data da receção da apólice, para resolver o contrato sem necessidade de invocar justa causa. A comunicação da resolução deve ser efetuada por escrito, em suporte de papel ou outro meio duradouro disponível e acessível ao Produtor. O produto cessa, igualmente, na data do resgate total do valor investido. O contrato não prevê a possibilidade de o Produtor resolver o mesmo unilateralmente.

Quais são os riscos e qual poderá ser o meu retorno?

O indicador de risco pressupõe que o produto é detido durante 8 anos e 1 dia.

O indicador sumário de risco constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em virtude de flutuações dos mercados ou da nossa incapacidade para pagar a sua retribuição.

Classificamos este produto na categoria 1 numa escala de 1 a 7, que corresponde à mais baixa categoria de risco. Este indicador avalia as possíveis perdas resultantes de um desempenho futuro com um nível muito baixo, e é muito improvável que condições de mercado desfavoráveis tenham um impacto na nossa capacidade para pagar a sua retribuição.

Cenários de Desempenho

Este quadro mostra o montante que pode receber ao longo dos próximos 8 anos e 1 dia, em diferentes cenários, pressupondo que investe 10.000€. Podendo o Produtor, a seu exclusivo critério, definir uma taxa de rendimento com um valor superior ao valor mínimo garantido, na simulação foi considerado como pressuposto dos cenários moderado e favorável a manutenção da taxa de juro anual garantida fixada para o primeiro semestre de 2018.

Os cenários apresentados ilustram qual poderá ser o desempenho do seu investimento. Pode compará-los com os cenários de outros produtos.

Os cenários apresentados são uma estimativa do desempenho futuro com base na experiência do passado sobre a forma como varia o valor deste investimento, não são um indicador exato. O valor que recebe poderá variar em função do comportamento do mercado e do tempo durante o qual detém o investimento/produto.

O cenário de stress mostra o que poderá receber numa situação extrema dos mercados, e não inclui a situação em que não estamos em condições de lhe pagar.

Os valores apresentados incluem todos os custos do próprio produto mas podem não incluir todas as despesas que paga ao seu consultor ou distribuidor. Os valores não têm em conta a sua situação fiscal pessoal, que pode também influenciar o montante que obterá.

O que sucede se a Fidelidade não puder pagar?

O Produtor está obrigado a constituir provisões técnicas que representem, em cada momento, a totalidade da responsabilidade para com os seus clientes. Os ativos representativos das provisões técnicas constituem um património especial que garante especificamente os créditos emergentes dos contratos de seguro, não podendo ser penhorados ou arrestados, salvo para

pagamento desses créditos, nem podendo, em caso algum, ser oferecidos a terceiros, para garantia, qualquer que seja a forma

jurídica que essa garantia revista. Em caso de evento de crédito por parte do Produtor, respondem estes ativos bem como os demais ativos do Produtor. Se estes ativos ou os restantes ativos do Produtor não forem suficientes para garantir os créditos emergentes dos contratos de seguro, este tipo de produto não está coberto por nenhum regime de indemnização ou garantia do investidor para além do referido, pelo que o investidor poderá incorrer em perdas.

Risco mais elevado

3

2

4

1

5

6

7

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3

Quais são os custos?

A redução do rendimento (RIY) mostra o impacto que o total dos custos pagos terá sobre o retorno do investimento que pode obter. O total dos custos inclui os custos pontuais, os custos correntes e os custos acessórios.

Os montantes aqui apresentados são os custos acumulados do próprio produto, para três períodos de detenção diferentes. Incluem eventuais penalizações por saída antecipada. Os valores pressupõem que investe 10.000€. Os valores apresentados são estimativas, podendo alterar-se no futuro.

Quadro 1: Custos ao longo do tempo

A pessoa que lhe vende este produto ou lhe presta aconselhamento sobre o mesmo pode cobrar-lhe outros custos. Nesse caso, essa pessoa fornecer-lhe-á informações sobre os referidos custos e mostrar-lhe-á o impacto que a totalidade dos custos terá sobre o investimento ao longo do tempo. O seguinte quadro mostra os custos ao longo dos próximos 8 anos e 1 dia, pressupondo que investe 10.000€ e que não existem custos associados à venda e aconselhamento conforme acima indicados.

Quadro 2: Composição dos custos

O quadro a seguir indica:

- O impacto anual dos diferentes tipos de custos no retorno do investimento que poderá obter no final do período de

detenção recomendado, assumindo que investe 10.000€;

- O significado das diferentes categorias de custos.

Por quanto tempo devo manter o PRIIP? E posso fazer mobilizações antecipadas de

capital?

Período de detenção recomendado: 8 anos e 1 dia

O prazo do contrato é variável, contudo, tem um prazo mínimo de detenção recomendado de 8 anos e 1 dia, relacionado com as vantagens fiscais crescentes associadas aos prazos de investimento superiores a 5 anos e 8 anos.

O cliente pode proceder ao seu resgate total ou parcial (sujeito a valores mínimos de resgate e residuais, atualmente fixados em 250 euros) em qualquer momento de vigência do contrato incorrendo contudo em penalizações por resgate apresentadas no quadro seguinte:

.

(*) Em casos de reinvestimento, devidamente aceites pelo Segurador, poderão ser aplicadas penalizações inferiores.

O direito de resgate só pode ser exercido pelo Tomador do Seguro e sem prejuízo das limitações decorrentes dos direitos atribuídos ao Beneficiário Aceitante.

O Valor de Resgate será calculado com referência à data da receção da sua solicitação por escrito, ou em data posterior que, nesse documento, tenha sido expressamente indicada pelo Tomador do Seguro.

O Tomador do Seguro que seja pessoa singular dispõe, também, de um prazo de trinta (30) dias, a contar da data da receção da apólice, para resolver o contrato sem necessidade de invocar justa causa.

Como posso apresentar queixa?

O Produtor dispõe de uma unidade orgânica específica para receber, analisar e dar resposta às reclamações efetuadas, sem prejuízo de poder ser requerida a intervenção da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões.

A informação geral relativa à gestão de reclamações encontra-se disponível em www.fidelidade.pt.

Se quer apresentar alguma sugestão ou tem alguma reclamação respetivamente ao produto ou entidade que o oferece, dispõe das seguintes alternativas:

• Através de correio eletrónico: ggr.reclamacoes@fidelidade.pt;

• Escrevendo-nos para o seguinte endereço: Largo do Calhariz, 30 – 1249-001 Lisboa, Portugal.

Outras informações relevantes

Deve consultar a informação pré-contratual e contratual legalmente obrigatória nas agências ou no sítio da Internet do Produtor, www.fidelidade.pt, onde também poderá encontrar informação relevante da empresa, assim como informação sobre outros produtos.