PROPOSTA DE SEGURO LEVE PPR - 2ª Série e LEVE MAIS

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Leve PPR-2ª Série - julho 2018

(*) PREENCHER EXCLUSIVAMENTE OS CAMPOS A ALTERAR

CONTA COBRANÇA Nº SEGURO NOVO

ALTERAÇÃO À APÓLICE Nº (*) AGÊNCIA/AGENTE FM Nº

PROPOSTA DE SEGURO

LEVE PPR - 2ª Série e LEVE MAIS

POUPANÇA E INVESTIMENTO

PREENCHER A CANETA PRETA A ACEITAÇÃO DO SEGURO ESTÁ DEPENDENTE DO TOTAL PREENCHIMENTO DESTE DOCUMENTO, DA DECLARAÇÃO DE SAÚDE E DA ASSINATURA DO TOMADOR DO SEGURO E DE TODAS AS PESSOAS SEGURAS OU REPRESENTANTES LEGAIS.

1. TOMADOR DO SEGURO / PESSOA SEGURA

DUPLA NACIONALIDADE : NÃO SIM QUAL: (A COMPROVAR COM DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO)

Nº CONTRIBUINTE

(NOS TERMOS DA LEI DE COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS É OBRIGATÓRIA A EXIBIÇÃO E CÓPIA DO DOCUMENTO DE IDENTIFICAÇÃO. EM CASO DE RECUSA O SEGURO NÃO PODERÁ SER ACEITE)

NACIONALIDADE NATURALIDADE

D D M M A A A A

VALIDADE LOCAL DE EMISSÃO

TIPO: C.C. B.I. Nº IDENTIFICAÇÃO

SEXO M F

D D M M A A A A

DATA NASCIMENTO PROFISSÃO ATUAL

MORADA

—

LOCALIDADE CÓDIGO POSTAL PAÍS

E-MAIL

MORADA

—

MORADA

—

Nº CONTRIBUINTE / Nº PESSOA COLETIVA

ENTIDADE PATRONAL:

NOME

DOMICÍLIO FISCAL (QUANDO FOR DIFERENTE DA MORADA SUPRA INDICADA):

NOME COMPLETO

TELEFONE (1) _TELEMÓVEL(1) (1) INCLUIR O INDICATIVO DE PAÍS

Nº CONTRIBUINTE

D D M M A A A A

SEXO M F

D D M M A A A A

MORADA

—

MORADA

—

MORADA

—

NOME

NOME COMPLETO

REPRESENTANTE DO TOMADOR DO SEGURO (QUANDO EXISTA):

E-MAIL

808 29 39 49

fidelidade.pt

Linha de Apoio ao Cliente

T. 808 29 39 49 • E. apoiocliente@fidelidade.pt

Atendimento telefónico personalizado nos dias úteis das 8h às 23h e Sábados das 8h às 20h.

Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A. NIPC e Matrícula 500 918 880, na CRC Lisboa

Sede: Largo do Calhariz, 30 • 1249-001 - Lisboa - Portugal Capital Social: 457 380 000 € • www.fidelidade.pt

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RENDA POR MORTE RENDA POR MORTE OU INVALIDEZ

2. PRODUTO

% (Valor máximo de 20%) INDEXAÇÃO ANUAL DE ENTREGAS

D D M M A A A A

LEVE PPR

DATA INÍCIO DO CONTRATO

LEVE MAIS (1)_{(APENAS DISPONÍVEL SE FOR CONTRATADO UM PLANO MENSAL NO LEVE PPR)}

AFETAÇÃO LEVE UNI % LEVE DUO %

€ PAGA DURANTE 5 ANOS (INDICAR VALOR ENTRE 300€ E 2.500€) ,

RENDA MENSAL CONTRATADA (2)

DURAÇÃO TERMO DO SEGURO - APÓS A PESSOA SEGURA COPMPLETAR 60 ANOS E O CONTRATO VIGORAR, NO MÍNIMO, 5 ANOS E 1 DIA

(1) OBRIGATÓRIO O PREENCHIMENTO DA DECLARAÇÃO DE SAÚDE

(2) _{O VALOR FINAL DO PRÉMIO CORRESPONDENTE À RENDA SUBSCRITA SERÁ INDICADO NAS CONDIÇÕES PARTICULARES.}

(PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO DA AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO DIRETO SEPA QUE SE ENCONTRA NO FINAL DESTA PROPOSTA)

INICIAL ENTREGAS 0 0 € , MENSAL , 0 0 €

3. BENEFICIÁRIO(S)

EM CASO DE VIDA LEVE PPR

X A PESSOA SEGURA OU O ABAIXO INDICADO

Nº CLIENTE (*) (*) SE É CLIENTE FIDELIDADE, PREENCHA ESTE CAMPO.

LEVE MAIS EM CASO DE INVALIDEZ DEFINITIVA PARA A PROFISSÃO OU ATIVIDADES COMPATÍVEIS: A PESSOA SEGURA X

TEM SEGUROS DE VIDA EM VIGOR NO SEGURADOR? NÃO SIM CAPITAL TOTAL SEGURO €

Nº CONTRIBUINTE

D D M M A A A A

SEXO M F

D D M M A A A A

MORADA

—

E-MAIL

MORADA

—

MORADA

—

NOME

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4. BENEFICIÁRIO(S) EM CASO DE MORTE

(SE A PESSOA SEGURA FOR DISTINTA DO TOMADOR DO SEGURO É NECESSÁRIO A AUTORIZAÇÃO DA PESSOA SEGURA PARA A ALTERAÇÃO DA POSIÇÃO DE BENEFICIÁRIO)

PREENCHER SE DIFERENTE DE HERDEIROS LEGAIS. CAMPOS DE PREENCHIMENTO OBRIGATÓRIO CASO PRETENDA DESIGNAR NOMINATIVAMENTE OS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE MORTE.

CASO PRETENDA DESIGNAR GENERICAMENTE OS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE MORTE, E ESTES SEJAM DIFERENTES DE HERDEIROIS LEGAIS, INDIQUE-O(S) ABAIXO:

NO CASO DE IMPOSSIBILIDADE COMPROVADA DE CONTACTO, DURANTE UM ANO SEGUIDO, COM O TOMADOR DO SEGURO E COM A PESSOA SEGURA, NO CASO DE SEREM PESSOAS DISTINTAS, AUTORIZA QUE SE CONTACTE(M) O(S) BENEFICIÁRIO(S) EM CASO DE MORTE, ALERTANDO-OS PARA ESSE FACTO, NOS TERMOS E PARA EFEITOS NO ART. 5º DO DECRETO-LEI 384/2007, DE 19 DE NOVEMBRO? SIM NÃO

O BENEFICIÁRIO TEM REPRESENTANTE: NÃO SIM (EM CASO AFIRMATIVO DEVE SER ENTREGUE PROCURAÇÃO)

Nº CONTRIBUINTE

D D M M A A A A

SEXO M F

D D M M A A A A

MORADA

—

MORADA

—

MORADA

—

NOME

DOMICÍLIO FISCAL (QUANDO FOR DIFERENTE DA MORADA SUPRA INDICADA): 1. NOME COMPLETO

E-MAIL

O BENEFICIÁRIO TEM REPRESENTANTE: NÃO SIM (EM CASO AFIRMATIVO DEVE SER ENTREGUE PROCURAÇÃO)

Nº CONTRIBUINTE

D D M M A A A A

SEXO M F

D D M M A A A A

MORADA

—

MORADA

—

MORADA

—

NOME

DOMICÍLIO FISCAL (QUANDO FOR DIFERENTE DA MORADA SUPRA INDICADA): 2. NOME COMPLETO

E-MAIL

DESIGNAÇÃO CONFIDENCIAL NÃO SIM

808 29 39 49

fidelidade.pt

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5. OBSERVAÇÕES

6. TRATAMENTO E PROTEÇÃO DE DADOS PESSOAIS

A - INFORMAÇÕES

1. Os Dados Pessoais facultados no presente documento, bem como os demais dados pessoais que tenham sido ou venham a ser fornecidos ao Segurador em qualquer outro suporte, diretamente

ou por intermédio de outrem, ou que tenham sido gerados pelo Segurador, quer no âmbito de contactos prévios quer na celebração, execução, renovação ou cessação do contrato ou operação de seguro ou que tenham resultado das mesmas e respeitantes quer a tomadores do seguro, segurados, beneficiários ou seus representantes e ainda a sinistrados ou a terceiros e seus representantes, doravante “Dados Pessoais”, serão tratados pelo Segurador, entidade responsável pelo tratamento dos dados, para as finalidades enumeradas no ponto 3, abaixo.

O Segurador poderá proceder à recolha de informação respeitante ao titular que seja relevante para a avaliação do risco a segurar e fixação das condições contratuais do seguro, junto de fontes acessíveis ao público, organismos públicos, associações do setor ou empresas especializadas, para complementar ou confirmar a informação facultada pelo titular, no âmbito da finalidade de gestão da relação pré-contratual e contratual de seguro.

Nos contactos telefónicos estabelecidos entre o titular dos dados e o Segurador, no âmbito da atividade que desenvolve, o Segurador procede à gravação das chamadas, mediante prévia informação ao titular dos dados e com o seu consentimento, para gestão da relação pré-contratual e contratual, designadamente, como meio de prova de informações ou instruções transmitidas e, bem assim, para melhoria dos serviços oferecidos ou contratados e, ainda, para controlo da qualidade dos mesmos. As gravações de chamadas serão conservadas pelo Segurador pelos períodos indicados nas deliberações da Comissão Nacional de Proteção de Dados que definem os princípios aplicáveis ao tratamento de dados de gravação de chamadas, nomeadamente, a Deliberação n.º 1039/2017.

2. O Encarregado de Proteção de Dados Pessoais designado pelo Segurador pode ser contactado, por escrito, para:

- Encarregado de Proteção dos Dados Pessoais - Largo Calhariz 30, 1200-086 Lisboa; - epdp@fidelidade.pt .

3. Os Dados Pessoais serão conservados pelo Segurador pelo período de duração da relação contratual e até ao decurso do prazo legal de prescrição das obrigações emergentes do contrato de

seguro, atendendo aos prazos também a seguir indicados, sem prejuízo do dever de manutenção dos Dados Pessoais necessários à invocação da prescrição após o decurso do prazo da mesma.

4. Os Dados Pessoais poderão ser tratados por outras entidades a quem o Segurador tenha subcontratado o seu processamento e bem assim pelos seus resseguradores e co-seguradores.

Os Dados Pessoais poderão, ainda, ser tratados por outros seguradores no quadro da regularização de sinistros.

Para efeitos das finalidades descritas e em cumprimento de obrigação legal, os Dados Pessoais poderão ser transmitidos a autoridades judiciais, administrativas, de supervisão ou regulatórias, e ainda às entidades, nomeadamente de tipo associativo, como seja a Associação Portuguesa de Seguradores, que enquadrem ou realizem, licitamente, ações de compilação de dados, ações de prevenção e combate à fraude, estudos de mercado ou estudos estatísticos ou técnico-atuariais.

5. O titular dos Dados Pessoais tem direito a solicitar ao Segurador, mediante pedido escrito dirigido ao Encarregado de Proteção dos Dados Pessoais:

- O acesso, nos termos e condições legalmente previstos, aos Dados Pessoais que lhe digam respeito e que sejam objeto de tratamento pelo Segurador; - A correção ou atualização de Dados Pessoais inexatos ou desatualizados que lhe respeitem;

- O tratamento de Dados Pessoais em falta quando aqueles se mostrem incompletos;

- O apagamento, nos casos especificamente previstos na lei, de Dados Pessoais que lhe digam respeito; - A limitação, verificadas as condições previstas na lei, do tratamento de Dados Pessoais no que lhe diga respeito.

Mediante pedido escrito, dirigido ao Encarregado de Proteção dos Dados Pessoais, o titular dos Dados Pessoais tem, ainda, direito a: - Retirar o consentimento prestado, quando o tratamento de dados se fundar, apenas, em consentimento;

- Opor-se ao tratamento por motivos relacionados com a sua situação particular, quando o tratamento de dados se fundar em interesse legítimo do responsável pelo tratamento;

- Receber do Segurador, em formato digital de uso corrente e leitura automática, os Dados Pessoais que lhe digam respeito e que tenham sido, por si, fornecidos, tratados por meios automatizados com fundamento:

(a) em consentimento prestado pelo titular dos dados ou, (b) em contrato celebrado,

podendo solicitar, por escrito, a respetiva transmissão diretamente para outro responsável, sempre que tal se mostre tecnicamente possível.

O titular dos Dados Pessoais pode, ainda, solicitar, ao Encarregado de Proteção dos Dados Pessoais, informação mais detalhada, designadamente sobre as finalidades, fundamentos de licitude e prazos de conservação e, bem assim, apresentar-lhe reclamações sobre o modo como os seus Dados Pessoais são tratados, sem prejuízo de o poder fazer, também, junto da Autoridade competente.

6. O fornecimento, ao Segurador, dos Dados Pessoais a que se reporta a presente informação, para além de decorrer do cumprimento de obrigações legais, constitui requisito necessário para as

diligências pré-contratuais e, bem assim, para a celebração do contrato de seguro e sua execução, pelo que, na eventualidade de os mesmos não serem facultados ao Segurador, o contrato não poderá ser por este aceite.

7. No âmbito dos processos de subscrição e renovação de contratos ou operações de seguro o Segurador poderá recorrer a soluções de tomada de decisão por meios automatizados que se

mostram necessários para a celebração e execução do contrato ou operação de seguro respetivos, com recurso à informação, respeitante ao tomador do seguro ou segurados, obtida no quadro da gestão da relação contratual ou pré-contratual das quais poderá decorrer tomada de decisões em matéria de condições contratuais aplicáveis na subscrição ou renovação. O titular dos Dados Pessoais pode, ainda, solicitar, ao Encarregado de Proteção dos Dados Pessoais, informação mais detalhada sobre a lógica subjacente aos processos em causa, no quadro da subscrição e renovação de contratos, nomeadamente, sobre a informação tida em conta, para a tomada de decisões exclusivamente automatizadas e o modo como a mesma integra o processo de tomada de decisão. Em todos os casos em que o Segurador proceda à tomada de decisões exclusivamente baseada em tratamento automatizado de dados, os processos respetivos integrarão, pelo menos, mecanismos que confiram ao titular dos dados a possibilidade de: (i) manifestar o seu ponto de vista; (ii) contestar a decisão; e (iii) solicitar e obter do Segurador intervenção humana no processo de revisão da tomada de decisão.

Finalidade Fundamento de Licitude Prazo de Conservação

Gestão da relação pré-contratual e contratual de seguro, incluindo controlo da qualidade dos serviços prestados

Diligências Pré-Contratuais e Contratuais

Interesse legítimo do responsável pelo tratamento de avaliação de riscos propostos e de nível de qualidade do serviço

Até decurso do prazo legal de prescrição de todas as obrigações emergentes do contrato de seguro após o termo deste

Desenvolvimento e Customização (Personalização) de Produtos

Interesse legítimo de desenvolvimento de atividade do responsável pelo tratamento

Até ao termo de um ano sobre o final da relação contratual

Marketing Consentimento Até ao termo de um ano sobre o final da relação contratual

Cumprimento de Obrigações Legais, incluindo perante Autoridades (designadamente supervisoras, regulatórios, fiscais), controlo de gestão e ações de prevenção e combate à fraude

Cumprimento de obrigação jurídica

Interesses legítimos de controlo da atividade do responsável pelo tratamento, incluindo prevenção de perdas por fraude

Para declaração, exercício ou defesa de direitos em processo judicial

Prazo legal aplicável em cada momento para cada Obrigação Legal a cumprir

Até ao decurso do prazo de prescrição ou caducidade para o exercício de direitos

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1. Declaro que me foram prestadas as informações pré-contratuais legalmente previstas, tendo-me sido entregue, para o efeito, o documento respetivo, para delas tomar integral conhecimento, e bem assim que me foram prestados todos os esclarecimentos de que necessitava para a compreensão do contrato, nomeadamente sobre as garantias e exclusões, sobre cujo âmbito e conteúdo fiquei esclarecido.

2. Declaro, ainda, ter sido informado pelo Segurador do dever de lhe comunicar com exactidão todas as circunstâncias que conheça e razoavelmente deva ter por significativas para a apreciação do risco, bem como das consequências do incumprimento de tal dever.

3. Declaro, também, que dou o meu acordo a que as Condições Gerais e Especiais, se as houver, aplicáveis ao contrato me sejam entregues no sitio da Internet indicado nas Condições Particulares. 4. Declaro, igualmente, ter sido informado pelo Segurador de que a inexistência ou a incorreção dos elementos de identificação do(s) beneficiário(s) em caso de morte pode impossibilitar o

Segurador de dar cumprimento aos deveres de informação e comunicação previstos na lei, com vista ao pagamento do capital seguro.

B - CONSENTIMENTO

1. O titular dos dados autoriza o Segurador:

a) a tratar os Dados Pessoais por si facultados ao Segurador ou por este recolhidos, quer no âmbito ou em consequência de contactos prévios estabelecidos para obtenção de informações tendentes à contratação de um seguro, quer decorrentes de relação de seguro mantida com o Segurador, para realização de ações comerciais e de marketing, incluindo o desenvolvimento e oferta de novos produtos:

Sim Não

b) a fornecer os seus dados a empresas do Grupo do qual o Segurador faz parte, podendo solicitar, para o efeito, ao Encarregado de Proteção dos Dados Pessoais, os dados de identificação das entidades que, em cada momento, integram o referido Grupo, sendo assegurada a sua confidencialidade, utilização em função do objeto social dessas empresas e compatibilidade com os fins de recolha:

Sim Não

c) a que lhe sejam enviadas, diretamente ou por empresa subcontratada, comunicações para efeitos de marketing direto, ou qualquer outra forma de prospeção ou de ações promocionais, relativas aos produtos ou serviços do Segurador, através de correio eletrónico, serviços de mensagens (SMS, EMS ou MMS) ou outros tipos de aplicações similares, podendo, a todo o tempo e sem qualquer custos, recusar o envio daquelas comunicações, mediante comunicação dirigida ao Encarregado de Proteção de Dados Pessoais para os contactos indicados acima:

Sim Não

2. Dados relativos à saúde: O contrato ou operação de seguro a que respeita o presente documento envolve ou poderá envolver o tratamento de dados relativos à saúde do titular, quer no âmbito

da relação pré-contratual, para análise do risco proposto e fixação das condições contratuais, quer no âmbito da gestão da relação contratual, utilização da cobertura, gestão de sinistros e, bem assim, processos de renovação e alterações contratuais, aplicando-se ao tratamento desses dados as informações prestadas pelo Segurador acima no ponto A – INFORMAÇÕES.

O Segurador procederá ao tratamento dos dados em questão, para as finalidades acima indicadas, mediante o consentimento manifestado por assinatura do presente documento. A aceitação, pelo Segurador, do contrato ou operação de seguro a que respeita o presente documento depende da possibilidade de tratar os dados relativos à saúde do titular, sem o que se mostra inviável ao Segurador fazer a análise do risco proposto, aceitar a cobertura pretendida ou inclusive manter o contrato em vigor.

Nessa medida, mediante a assinatura do presente documento, o(s) subscritor(es) autoriza(m) o Segurador a tratar os dados relativos à saúde do titular dos dados, no âmbito da relação pré-contratual e contratual a que respeita o presente documento e para as finalidades especificamente indicadas no mesmo.

7. DECLARAÇÕES

LOCAL E DATA ASSINATURA DO TOMADOR DO SEGURO / PESSOA SEGURA

LOCAL E DATA ASSINATURA DO BENEFICIÁRIO OU REPRESENTANTE LEGAL

808 29 39 49

fidelidade.pt

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1. DECLARAÇÃO DE ESTADO DE SAÚDE

Nome do Candidato

(Preenchimento Obrigatório) Nº Contribuinte

1. Tem ou teve períodos de baixa por doença ou acidente superiores a 15 dias?

Não Sim Não Sim

Se Sim, indique quando e porquê:

2. É portador de qualquer incapacidade ou defeito físico?

Se Sim, indique qual:

5. Sofreu alguma intervenção cirúrgica?

Se Sim, indique qual e quando:

6. Está a aguardar alguma hospitalização ou cirurgia?

7. Está a aguardar o resultado de testes laboratoriais ou outros exames auxiliares de diagnóstico?

Se Sim, indique os motivos:

3. Tem qualquer doença crónica?

Se Sim, indique qual e tratamento efetuados:

4. Tem sequelas, lesões ou sintomas residuais de alguma doença?

Se Sim, indique quais e respetivas doenças:

8. É reformado por velhice ou invalidez?

Se Sim, indique qual a modalidade de reforma:

9. Tem em curso algum processo para atribuição de reforma por velhice ou invalidez?

Se Sim, indique qual a modalidade:

11. Indique os valores de

11.1. Peso atual

Teve alteração de peso nos últimos 12 meses? Se Sim, indique qual e porquê:

Kg.

11.2. Altura

11.3. Tem valores alterados de Tensão Arterial? Se sim, indique: Máx. Mín.

Mts. Se Sim, indique quais e porquê: ,

, ,

10.Toma ou tomou algum medicamento regularmente?

Se Sim, indique qual e porquê:

DECLARAÇÃO DE SAÚDE

LEVE MAIS

PREENCHER A CANETA PRETA A ACEITAÇÃO DO SEGURO ESTÁ DEPENDENTE DO TOTAL PREENCHIMENTO DESTE DOCUMENTO, DA PROPOSTA E DA ASSINATURA DO TOMADOR DO SEGURO E DE TODAS AS PESSOAS SEGURAS OU REPRESENTANTES LEGAIS.

Declaro que tomei conhecimento de que está excluída da garantia do seguro qualquer incapacidade física pré-existente.

Declaro, igualmente, autorizar o médico designado pelo Segurador a solicitar a qualquer outro médico ou profissional de saúde, as informações e documentos, nomeadamente, relatórios clínicos, relatórios de internamento e resultados de exames auxiliares de diagnóstico, relativos à minha saúde que julgue necessários para analisar o risco ora proposto ou para determinar as causas e consequências de qualquer sinistro que seja participado ao Segurador, por mim, pelos beneficiários ou pelos meus herdeiros, autorizando também os referidos médicos e profissionais de saúde a prestarem ao médico designado pelo Segurador, mesmo depois da minha morte, as informações e documentos que lhes sejam por este solicitados no âmbito da autorização que agora lhe conferi.

Tomei conhecimento de que a recusa de consentimento nos termos e para os efeitos acima referidos poderá determinar, no caso de existirem indícios que evidenciem ter havido omissões ou inexatidões aquando da declaração do risco e ou da participação do sinistro, que o Segurador fique impossibilitado de proceder, enquanto não forem prestadas as informações por ele requeridas, à regularização de sinistro que vier a ser participado ao abrigo do contrato de seguro.

LOCAL E DATA ASSINATURA DO(A) CANDIDATO(A)

(ASSINATURA IGUAL À DO B.I.)

2. DECLARAÇÕES E AUTORIZAÇÕES

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ASSINATURA OBRIGATÓRIA

O TITULAR DO CONTRATO OU ALGUM DOS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE VIDA É ‘PESSOA DOS EUA’ OU RESIDENTE FISCAL NOUTRO PAÍS DA UE OU DA OCDE (QUE NÃO PORTUGAL) OU TEM OBRIGAÇÕES FISCAIS NOS EUA OU NOUTRO PAÍS DA UE OU DA OCDE?

SIM NÃO

FATCA - Foreign Account Tax Compliance Act

SE SIM, POR FAVOR RESPONDA AO QUESTIONÁRIO INFRA.

SE NÃO, DECLARO QUE NEM O TITULAR DO CONTRATO NEM NENHUM DOS BENEFICIÁRIOS EM CASO DE VIDA É ‘PESSOA DOS EUA’, NEM TÊM RESIDÊNCIA FISCAL

NOUTROS PAÍSES DA UE OU DA OCDE, NEM TÊM OBRIGAÇÕES FISCAIS NOS EUA OU NOUTRO PAÍS DA UE OU DA OCDE». DECLARO AINDA QUE COMUNICAREI À FIDELIDADE, POR ESCRITO, NO PRAZO MÁXIMO DE 90 DIAS, QUALQUER ALTERAÇÃO QUE DETERMINE A ALTERAÇÃO DESTAS CIRCUNSTÂNCIAS.

PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO

É legalmente obrigatória a identificação do Titular do Contrato como ‘PESSOA DOS EUA’ ou como RESIDENTE FISCAL NOUTROS PAÍSES DA UE OU DA OCDE. Entende-se por:

• ‘PESSOA DOS EUA’ quem se encontre abrangido por qualquer uma das seguintes situações:

Pessoa singular

- Cidadão dos EUA (Estados Unidos da América - Incluindo também Samoa Americana, Ilhas Marianas do Norte, Guam, Porto Rico, Ilhas Virgens Americanas); - Residente permanente nos EUA (incluindo detentores de green card) ou residente nos EUA pelo menos 183 dias nos últimos 3 anos.

Pessoa coletiva

- Constituída nos EUA (Estados Unidos da América - Incluindo também Samoa Americana, Ilhas Marianas do Norte, Guam, Porto Rico, Ilhas Virgens Americanas) ou abrangida pela lei dos EUA ou detida em 10% ou mais (número de ações ou direitos de voto), direta ou indiretamente, por ‘Pessoas dos EUA’ singulares.

Para mais informações sobre os critérios para determinar o estatuto de residente fiscal dos Estados Unidos da América, por favor consulte o sítio do IRS: http://www.irs.gov

• RESIDENTE FISCAL NOUTROS PAÍSES DA UE (UNIÃO EUROPEIA) OU DA OCDE (ORGANIZAÇÃO PARA A COOPERAÇÃO E DESENVOLVIMENTO ECONÓMICO) – o sujeito passivo (Singular

ou Coletivo) de imposto, residente em jurisdições participantes que implementem a Norma Comum de Comunicação da OCDE.

INFORMAÇÃO A PREENCHER (APENAS SE RESPONDEU SIM À QUESTÃO INICIAL):

EM CUMPRIMENTO DO DEVER LEGAL, O TITULAR BENEFICIÁRIO

ENCONTRA(M)-SE ABRANGIDOS POR QUALQUER UMA DAS SITUAÇÕES QUE CARACTERIZAM UMA ‘PESSOA DOS EUA’. É(SÃO) RESIDENTE(S) FISCAL(AIS) NOUTROS PAÍSES DA UE OU DA OCDE

: INFORMAR OBRIGATORIAMENTE: PESSOAS SINGULARES: PESSOAS COLETIVAS: DENOMINAÇÃO SOCIAL PAÍS DE CONSTITUIÇÃO PAÍS DE RESIDÊNCIA SEDE SOCIAL

MORADA (DOS EUA/PAÍS TERCEIRO DE RESIDÊNCIA FISCAL) MORADA FISCAL

— CÓDIGO POSTAL

CÓDIGO POSTAL PAÍS

MORADA FISCAL

— CÓDIGO POSTAL

CÓDIGO POSTAL PAÍS

INTERVENIENTE DO CONTRATO PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO BENEFICIÁRIO NACIONALIDADE (INDICAR TODAS, SE HOUVER MAIS DO QUE UMA)

É SEDE OU SUCURSAL: SEDE SUCURSAL

Nº IDENTIFICAÇÃO CIVIL (*) DOCUMENTO: BI CC

NIF PORTUGUÊS (*) NIF/TIN (DOS EUA/PAÍS TERCEIRO_{DE RESIDÊNCIA FISCAL) (*)}

PASSAPORTE

Nº IDENTIFICAÇÃO CIVIL (*) DOCUMENTO: BI CC

NIF PORTUGUÊS (*) NIF/TIN (DOS EUA/PAÍS TERCEIRO_{DE RESIDÊNCIA FISCAL) (*)}

NIF/TIN (DOS EUA/PAÍS TERCEIRO DE RESIDÊNCIA FISCAL) (*)

PASSAPORTE PAÍS DE RESIDÊNCIA

INTERVENIENTE DO CONTRATO PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO BENEFICIÁRIO

INTERVENIENTE DO CONTRATO PESSOA SEGURA TOMADOR DO SEGURO BENEFICIÁRIO NACIONALIDADE (INDICAR TODAS, SE HOUVER MAIS DO QUE UMA)

NIF PORTUGUÊS (*)

ASSINATURA OBRIGATÓRIA TITULAR DO CONTRATO

PROTEÇÃO DE DADOS PESSOAIS – INFORMAÇÃO

Verificadas as condições legais e em cumprimento de obrigação de recolha e transmissão de dados pessoais, os dados relativos às ‘Contas financeiras’ de ‘Pessoa dos EUA’ ou de Residen-tes em Países Terceiros da UE e da OCDE sujeitas a comunicação, serão comunicados à Autoridade Tributária e Aduaneira e, por esta, à autoridade competente do respetivo Estado. A Autoridade Tributária e Aduaneira é a entidade responsável pelo tratamento dos dados, podendo os titulares exercer os seus direitos em matéria de proteção de dados junto dela. SE FOR PESSOA COLETIVA DETIDA, DIRETA OU INDIRETAMENTE, EM 10% OU MAIS POR ‘PESSOA DOS EUA”, QUE SEJA PESSOA SINGULAR, IDENTIFIQUE ESTES DETENTORES: GIIN (GLOBAL INTERMEDIARY IDENTIFICATION NUMBER)

NOME

MORADA (DOS EUA/PAÍS DE RESIDÊNCIA FISCAL)

TIN / NPC FEDERAL EUA (*) % AÇÕES OU DIREITOS VOTO

TIN / NPC FEDERAL EUA (*)

(*) Campo de Preenchimento Obrigatório

% AÇÕES OU DIREITOS VOTO

NOME

(8)

AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO DIRETO

SEPA

Autorização de Débito Direto SEPA -

julho

2018

AO SUBSCREVER ESTA AUTORIZAÇÃO, ESTÁ A AUTORIZAR A FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. A ENVIAR INSTRUÇÕES AO SEU BANCO PARA DEBITAR A SUA CONTA E O SEU BANCO A DEBITAR A SUA CONTA, DE ACORDO COM AS INSTRUÇÕES DA FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A.

OS SEUS DIREITOS INCLUEM A POSSIBILIDADE DE EXIGIR DO SEU BANCO O REEMBOLSO DO MONTANTE DEBITADO, NOS TERMOS E CONDIÇÕES ACORDADOS COM O SEU BANCO. O REEMBOLSO DEVE SER SOLICITADO ATÉ UM PRAZO DE OITO SEMANAS, A CONTAR DA DATA DO DÉBITO NA SUA CONTA. PREENCHA POR FAVOR TODOS OS CAMPOS ASSINALADOS COM *. O PREENCHIMENTO DOS CAMPOS ASSINALADOS COM ** É DA RESPONSABILIDADE DO SEGURADOR.

BY SIGNING THIS MANDATE FORM, YOU AUTHORISE FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. TO SEND INSTRUCTIONS TO YOUR BANK TO DEBIT YOUR ACCOUNT AND YOUR BANK TO DEBIT YOUR ACCOUNT IN ACCORDANCE WITH THE INSTRUCTIONS FROM FIDELIDADE – COMPANHIA DE SEGUROS, S.A..

AS PART OF YOUR RIGHTS, YOU ARE ENTITLED TO A REFUND FROM YOUR BANK UNDER THE TERMS AND CONDITIONS OF YOUR AGREEMENT WITH YOUR BANK. A REFUND MUST BE CLAIMED WITHIN 8 WEEKS STARTING FROM THE DATE ON WHICH YOUR ACCOUNT WAS DEBITED. PLEASE COMPLETE ALL THE FIELDS MARKED *. FIELDS MARKED WITH ** MUST BE COMPLETED BY THE CREDITOR.

1. IDENTIFICAÇÃO DO TOMADOR DO SEGURO/TITULAR DA CONTA - POLICYHOLDER/ACCOUNT HOLDER IDENTIFICATION

* NOME DO TOMADOR DO SEGURO / TITULAR DA CONTA * NAME OF THE POLICYHOLDER / ACCOUNT HOLDER * NOME DA RUA E NÚMERO

* STREET NAME AND NUMBER

* CÓDIGO POSTAL — * CIDADE

* POSTAL CODE * CITY

* PAÍS * COUNTRY

* NÚMERO DE CONTA - IBAN * ACCOUNT NUMBER - IBAN * BIC SWIFT

* SWIFT BIC

2. IDENTIFICAÇÃO DO SEGURADOR - INSURER IDENTIFICATION

** NOME DO SEGURADOR FIDELIDADE - COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. ** INSURER NAME

** IDENTIFICAÇÃO DO SEGURADOR ** INSURER IDENTIFIER

** NOME DA RUA E NÚMERO LARGO DO CALHARIZ, Nº 30 ** STREET NAME AND NUMBER

** CÓDIGO POSTAL 1249 - 001 ** CIDADE LISBOA ** POSTAL CODE ** CITY

** PAÍS PORTUGAL ** COUNTRY

4. TIPOS DE PAGAMENTO - TYPE OF PAYMENTS

* PAGAMENTO RECORRENTE OU PAGAMENTO PONTUAL * RECURRENT PAYMENT OR ONE-OFF PAYMENT

LOCAL E DATA / LOCATION AND DATE * ASSINATURA / * SIGNATURE

OS SEUS DIREITOS, REFERENTES À AUTORIZAÇÃO ACIMA REFERIDA, SÃO EXPLICADOS EM DECLARAÇÃO QUE PODE OBTER NO SEU BANCO. YOUR RIGHTS REGARDING THE ABOVE MANDATE ARE EXPLAINED IN A STATEMENT THAT YOU CAN OBTAIN FROM YOUR BANK.

AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO DIRETO SEPA SEPA DIRECT DEBIT MANDATE

REFERÊNCIA DA AUTORIZAÇÃO (ADD) A COMPLETAR PELO SEGURADOR. MANDATE REFERENCE – TO BE COMPLETED BY THE CREDITOR.

3. RELATIVAMENTE À APÓLICE - ABOUT THE INSURANCE POLICY

NÚMERO DA APÓLICE RAMO/PRODUTO POLICY NUMBER TYPE OF INSURANCE

(9)

1/5 Ane xo à P ropos ta L ev e PPR - 2.ª Série - janeir o 2019

ANEXO À PROPOSTA LEVE PPR - 2.ª SÉRIE

INFORMAÇÕES PRÉ-CONTRATUAIS

808 29 39 49

fidelidade.pt

Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A. NIPC e Matrícula 500 918 880, na CRC Lisboa Sede: Largo do Calhariz, 30 · 1249-001 - Lisboa - Portugal Capital Social 457 380 000 €· www.fidelidade.pt

T. 808 29 39 49 · E. apoiocliente@fidelidade.pt

SEGURADOR

Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A., é uma empresa de seguros registada junto da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões, sob o número 1011, podendo os seus dados de registo ser pesquisados em www.asf.com.pt.

O Segurador não dá aconselhamento para os efeitos previstos no regime jurídico da distribuição de seguros e de resseguros, sem prejuízo de prestar as informações contratuais e pré-contratuais legalmente obrigatórias e os esclarecimentos que lhe sejam solicitados para que o potencial cliente tome uma decisão informada.

A comercialização deste produto pelos trabalhadores do Segurador não origina qualquer remuneração direta aos mesmos, mas poderá refletir-se, de uma forma global, no prémio de produtividade anual.

CARACTERIZAÇÃO

Plano de Poupança-Reforma, com duas opções de investimento que se distinguem entre si pelo nível de garantias e expectativa de rendimento associados: Leve Uni - 2ª Série (PPR)

- Garantia de reembolso de capital e de rendimento fixo, definido anualmente; Leve Duo (PPR)

- Garantia de reembolso de capital e perspetiva de atribuição de rendimento variável anualmente, por via da participação nos resultados.

O cliente pode efetuar o seu investimento numa ou mais opções, escolhendo a combinação que melhor se adequa às suas expectativas, perfil e condições pessoais e, assim, diversificar o seu investimento.

Ao longo do prazo do contrato, o cliente tem a possibilidade de alterar a composição do seu investimento, transitando entre as opções disponíveis, sem necessitar de efetuar resgate e subscrição de um novo contrato.

SEGMENTO-ALVO

Este produto dirige-se a investidores que pretendam constituir uma poupança a médio/longo prazo para o momento da reforma, podendo optar, dentro do mesmo produto, por opções de investimento com os seguintes perfis de risco:

Opção de Investimento Perfil do Tomador LEVE UNI - 2.ª Série (PPR) Conservador LEVE DUO (PPR) Equilibrado

Na subscrição, o Tomador do Seguro (ou a Pessoa Segura caso se trate de uma Empresa) terá uma idade compreendida entre os 18 e os 80 anos, e no termo não poderá exceder os 85 anos.

O LEVE PPR - 2.ª Série não pode ser subscrito por tomadores, pessoas singulares, com residência habitual no estrangeiro, nem por tomadores, pessoas colectivas, sempre que o estabelecimento a que se reporte o contrato de seguro se localize no estrangeiro.

UNIDADES DE REFERÊNCIA

As opções de investimento Uni - 2.ª Série e Duo são expressas em Unidades de Referência (UR’s), sendo o respetivo valor calculado diariamente. Desta forma, o Tomador do Seguro terá a possibilidade de acompanhar a evolução do seu investimento.

O valor da UR destas opções será igual ao quociente entre o valor total das Provisões Técnicas do respetivo Fundo Autónomo e o número de UR’s existentes em cada uma das opções de investimento.

O valor da Unidade de Referência será divulgado em cada dia útil até à dissolução do respetivo Fundo, correspondendo ao valor calculado no fecho do dia anterior.

O fracionamento máximo do número de Unidades de Referência e do seu valor é de cinco (5) casas decimais.

Cada prémio pago será convertido num número de Unidades de Referência, resultante da divisão daquele pelo valor patrimonial unitário destas Unidades divulgado no dia útil seguinte ao seu pagamento.

Em caso de reembolso, o valor da Unidade de Referência será o que vier a ser divulgado no primeiro dia útil subsequente à data da receção do pedido de reembolso ou à data pretendida para o reembolso, se posterior.

Em caso de transferência ou de recomposição, o valor da Unidade de Referência a ser utilizado, será o que vier a ser divulgado no primeiro dia útil subsequente à data da receção do pedido ou à data pretendida para a transferência ou recomposição, se posterior. Em caso de recomposição, a aplicação na opção de investimento de destino será efetuada considerando o valor da Unidade de Referência divulgada no quarto dia útil subsequente à receção do pedido de recomposição ou à data pretendida para a recomposição.

GARANTIAS

O LEVE PPR - 2.ª Série é um Plano de Poupança-Reforma – PPR constituído sob a forma de Fundos Autónomos de uma modalidade de seguro do «Ramo Vida», que pode ser subscrito apenas numa ou em várias das opções de investimento que, em cada momento, o Segurador disponibilize para o efeito. As opções de investimento disponibilizadas são as seguintes:

LEVE UNI - 2.ª Série (PPR); LEVE DUO (PPR).

Cabe ao Tomador do Seguro determinar a aplicação dos prémios pagos numa ou em várias opções de investimento, podendo alterar, a qualquer momento, a composição do seu investimento entre as opções que, nesse momento, o segurador disponibilize, de acordo com as regras em vigor para cada uma delas. O contrato garante ao beneficiário:

a) Em caso de vida da Pessoa Segura no termo do contrato, o pagamento do Capital Seguro à data do vencimento;

b) Em caso de morte da Pessoa Segura, ou do seu cônjuge quando o PPR seja um bem comum por força do regime de bens do casal, durante o período de vigência do contrato, o pagamento do Capital Seguro à data de comunicação do óbito nos termos previstos nas Condições e na lei. No entanto, se a participação da morte ocorrer após o termo do contrato, será pago o Capital Seguro no termo do contrato;

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Ane xo à P ropos ta L ev e PPR - 2.ª Série - janeir o 2019

c) Em caso de Reembolso Antecipado:

Nas situações referidas nas alíneas a) a f), do número 1. do item Reembolso, verificadas que estejam as condições previstas nos números 2 e 3 do mesmo item, o reembolso do Capital Seguro na data do pedido de reembolso.

Fora das supra referidas situações, será pago o Capital Seguro na vigência do contrato à data do pedido de reembolso, deduzido da comissão de reembolso aplicável. Nestes termos, poderá ocorrer perda de parte do montante investido, por força da aplicação da comissão de reembolso.

VALOR SEGURO E CAPITAL GARANTIDO DE CADA OPÇÃO DE INVESTIMENTO

LEVE UNI - 2.ª Série (PPR) - Em cada momento, o Valor Seguro da opção de investimento LEVE UNI – 2.ª Série (PPR) corresponde ao Capital Garantido desta opção de investimento. O Capital Garantido da opção de investimento em qualquer momento de vigência do contrato, corresponde aos montantes aplicados na presente opção, provenientes dos prémios pagos e/ou dos valores recebidos por transferência ou recomposição do investimento, deduzido de eventuais reembolsos ou saídas por transferência ou recomposição, revalorizado às sucessivas taxas de juro anual garantidas, pelo tempo de investimento, de acordo com o definido no item «Unidades de Referência».

LEVE DUO (PPR) - Em cada momento, o Valor Seguro da opção de investimento LEVE DUO (PPR) corresponde à soma do Capital Garantido desta opção de investimento e da eventual participação nos resultados devida e não distribuída. O Capital Garantido da presente opção de investimento em qualquer momento de vigência do contrato, corresponde aos montantes aplicados na presente opção, provenientes dos prémios pagos, das eventuais participações nos resultados que tenham sido atribuídas e/ou dos valores recebidos por transferência ou recomposição do investimento, deduzido de eventuais reembolsos ou saídas por transferência ou recomposição. Na presente opção de investimento o rendimento anual depende da atribuição da eventual participação nos resultados do Fundo Autónomo, calculada nos termos previstos no subsequente item «Participação nos Resultados», não podendo esta ser negativa.

CAPITAL SEGURO DO CONTRATO

Em cada momento de vigência do contrato, o capital seguro corresponde à soma dos Valores Seguros em cada uma das opções de investimento.

RENDIMENTO

LEVE UNI - 2.ª Série (PPR) - Esta opção de investimento garante, ao longo do prazo da aplicação na opção, de um rendimento calculado a uma taxa de juro anual, definida pelo Segurador no início de cada ano civil a fim de vigorar a partir de 01 de janeiro do ano civil, até ao final desse ano. A taxa de juro anual garantida é definida pelo Segurador, com um limite mínimo correspondente ao valor resultante de 80% da média das cinco (5) últimas observações diárias no ano precedente da taxa Euribor a 3 meses, base Act/360 (ver notas), não podendo, contudo, este limite mínimo ser negativo ou exceder 4%. O Segurador, a seu exclusivo critério, pode definir uma taxa de juro anual garantida com um valor superior ao limite mínimo. Em 2019 a taxa a vigorar até 31 de dezembro é de 0,20%.

Notas:

• As observações incluídas serão as dos cinco últimos dias úteis do ano precedente àquele em que vigorará a taxa de juro; • Euribor 3M base Act/360; Bloomberg – EUR3M Index.

LEVE DUO (PPR) - Esta opção de investimento garante ao longo do prazo da aplicação na opção, de um rendimento correspondente aos valores investidos, acrescido das eventuais participações nos resultados atribuídas, deduzido de eventuais reembolsos ou saídas por transferência ou recomposição do investimento. Assim, o rendimento anual depende da atribuição da eventual participação nos resultados do Fundo Autónomo, não podendo esta ser negativa. O valor da Participação será determinado nos termos do subsequente item «Participação nos Resultados», sendo o rendimento atribuído por Participação nos Resultados refletido numa taxa de juro anual de participação nos resultados.

As taxas de juro acima indicadas serão divulgadas nos locais de subscrição e no site da Internet do Segurador (www.fidelidade.pt).

PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS

A opção de investimento LEVE DUO (PPR) confere direito a participação nos resultados.

A rendibilidade da opção LEVE DUO (PPR) é conferida pela eventual Participação nos Resultados do respetivo Fundo Autónomo, a qual será atribuída anualmente, sempre que o saldo da Conta de Resultados do exercício, relativo a esta opção, for positivo.

Este saldo é igual a um mínimo de 90% do rendimento obtido, no exercício, pelos ativos do Fundo Autónomo de Investimento desta opção, deduzido da comissão anual de gestão do Fundo Autónomo (no máximo de 1,5% do valor médio do capital garantido no exercício) e do eventual saldo negativo da Conta de Resultados do ano anterior.

A participação será distribuída pelos contratos, proporcionalmente ao contributo de cada um para o saldo da Conta de Resultados, no máximo, até ao fim do primeiro semestre do ano civil seguinte, com data valor do início desse ano, incrementando-se o valor de cada Capital Garantido da opção de investimento LEVE DUO (PPR) do contrato.

Em caso de reembolso total ou morte da Pessoa Segura acrescerá ao Capital Garantido a Participação nos Resultados do ano de ocorrência de qualquer um destes eventos. O valor desta Participação nos Resultados não distribuída é calculado desde o início do ano civil de ocorrência do evento, ou da data de início da apólice se posterior, até à data valor do evento, com base no valor da conta de resultados da opção de investimento no ano em curso.

DURAÇÃO DO CONTRATO

O contrato é celebrado pelo período indicado nas Condições Particulares o qual terá que ser superior a 5 anos. O prazo do contrato é estabelecido de forma a que, no seu termo, a Pessoa Segura tenha uma idade igual ou superior a 60 anos.

DIREITO DE LIVRE RESOLUÇÃO

1. O Tomador do Seguro que seja pessoa singular dispõe de um prazo de trinta (30) dias, a contar da data da receção da apólice, para resolver o contrato sem necessidade de invocar justa causa. A comunicação da resolução deve ser efetuada por escrito, em suporte de papel ou outro meio duradouro disponível e acessível ao Segurador.

2. O exercício do direito de livre resolução determina a cessação do contrato de seguro, extinguindo todas as obrigações dele decorrentes com efeito a partir da celebração do mesmo.

3. O Segurador tem direito ao reembolso dos custos de desinvestimento que comprovadamente tiver suportado.

REEMBOLSO

I. Pode ser solicitado o reembolso, total ou parcial, do PPR, desde que se encontre pago pelo menos um prémio e caso se verifique alguma das situações legalmente previstas:

a) Reforma por velhice da Pessoa Segura, ou do seu cônjuge quando o PPR seja um bem comum por força do regime de bens do casal; b) Desemprego de longa duração da Pessoa Segura ou de qualquer dos membros do seu agregado familiar;

c) Incapacidade permanente para o trabalho da Pessoa Segura ou de qualquer dos membros do seu agregado familiar, qualquer que seja a causa; d) Doença grave da Pessoa Segura ou de qualquer dos membros do seu agregado familiar;

e) A partir dos sessenta (60) anos de idade da Pessoa Segura, ou do seu cônjuge quando o PPR seja um bem comum por força do regime de bens do casal;

f) Pagamento de prestações de contratos de crédito garantidos por hipoteca sobre imóvel destinado a habitação própria e permanente da Pessoa Segura, entendendo-se como tal as prestações que são por esta devidas a título de mutuário no respetivo contrato, na proporção da titularidade da

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3/5 Ane xo à P ropos ta L ev e PPR - 2.ª Série - janeir o 2019

II. O reembolso efetuado ao abrigo das alíneas a), e) e f) do número anterior só se pode verificar quanto a entregas relativamente às quais já tenham decorrido pelo menos cinco anos após as respetivas datas de aplicação pelo titular do contrato. Porém, decorrido que seja o prazo de cinco anos após a data da primeira entrega, a Pessoa Segura pode exigir o reembolso total do PPR, ao abrigo das alíneas a),e) e f) do parágrafo I, se o montante das entregas efetuadas na primeira metade de vigência do contrato representar, pelo menos, 35% da totalidade das entregas.

III. O disposto no número anterior aplica-se igualmente às situações de reembolso previstas nas alíneas b) a d) do parágrafo I, nos casos em que a pessoa em cujas condições se funde o pedido de reembolso já se encontrasse, à data de cada entrega, na respetiva situação.

IV. Contudo, o benefício fiscal de dedução à coleta fica sem efeito, com as consequências previstas na lei, se o reembolso incidir sobre entregas efetuadas há menos de cinco (5) anos, exceto em caso de morte da Pessoa Segura.

V. O reembolso do valor do PPR pode, ainda, ser efetuado fora das situações previstas nos anteriores parágrafos I, II e III, sendo, contudo, aplicáveis as seguintes condições:

a) Em caso de reembolso parcial, o respetivo valor não poderá ser inferior ao limite mínimo em vigor no Segurador na data de reembolso, nem o Capital Seguro remanescente poderá ser inferior ao valor mínimo em vigor no Segurador para este tipo de contrato;

b) Os reembolsos, totais ou parciais, estarão sujeitos, nos primeiros 5 anos de vigência, à aplicação de uma comissão máxima de 0,5% sobre o respetivo valor reembolsado, sempre que não sejam verificadas as situações previstas nos anteriores parágrafos I, II e III;

c) Os benefícios fiscais obtidos ficam sem efeito, com as consequências previstas na lei.

VI. Quando, num período não superior a cinco (5) dias seguidos, os pedidos de reembolso total ou parcial excederem 10% do valor global de cada Fundo Autónomo de Investimento em que sejam investidos os valores desta modalidade, o Segurador poderá não satisfazer os referidos pedidos de reembolso. Caso esta faculdade seja exercida, a partir do momento em que os pressupostos da respetiva aplicação deixem de se verificar, o Segurador atenderá de imediato esses pedidos de reembolso.

VII. Em caso de reembolso parcial o respetivo valor bem como o valor remanescente do Capital Seguro, após o reembolso, não poderão ser inferiores ao mínimo em vigor no Segurador para este tipo de contrato. Atualmente os valores mínimos são de 500,00€. Estes limites não são aplicáveis em caso de reembolso da quota-parte respeitante ao falecido, em caso de morte do cônjuge do Participante quando o PPR constitui um bem comum do casal.

PAGAMENTO DAS IMPORTÂNCIAS SEGURAS

1. No termo do contrato, as importâncias seguras serão colocadas à disposição do Beneficiário no prazo máximo de cinco (5) dias úteis, mediante apresentação do bilhete de identidade e cartão de contribuinte do Beneficiário ou, em alternativa, do cartão de cidadão.

2. Em caso de morte da Pessoa Segura, na vigência do contrato, as importâncias seguras serão pagas ao(s) Beneficiário(s) no prazo máximo de cinco (5) dias úteis após a entrega no Segurador dos seguintes documentos:

a) Bilhete de identidade e cartão de contribuinte de cada beneficiário ou, em alternativa, do cartão de cidadão; b) Participação ou declaração de sinistro;

c) Certidão de óbito ou certidão de assento do óbito da Pessoa Segura;

d) Na ausência de Beneficiário designado ou em caso de morte do Beneficiário, a respetiva habilitação de herdeiros.

3. Em caso de reembolso ou de Livre Resolução, o pagamento do valor correspondente far-se-á, no prazo máximo de cinco (5) dias úteis após a receção pelo Segurador da totalidade dos documentos necessários para o efeito definidos na Portaria n.º 1453/2002, de 11 de novembro.

TRANSFERÊNCIA PARA OUTRAS ENTIDADES GESTORAS

Em caso de transferência será devida uma comissão máxima de 0,5% sobre o valor a transferir.

Em caso de transferência parcial o respetivo valor bem como o valor remanescente do Capital Seguro, após aquele movimento, não poderão ser inferiores ao mínimo em vigor no Segurador para este tipo de contrato. Atualmente os valores mínimos são de 500,00€.

PRÉMIOS / ENTREGAS

Valores Investidos Entregas deduzidas das Comissões de Subscrição

Entregas Mínimas Tipo de Prémio

Periódico Mensal Extraordinário

Prémio mínimo 25€ 25€

A manter-se a atual legislação fiscal, as entregas efetuadas nos últimos 5 anos de vigência do contrato não podem ser deduzidas à coleta, exceto em caso de morte da Pessoa Segura, motivo pelo qual, nestes casos, o Segurador não emitirá a respetiva declaração.

Neste contexto e salva indicação expressa em contrário do Tomador do Seguro, o Segurador poderá, quando faltarem menos de cinco anos para o termo do contrato, suspender o pagamento de entregas periódicas ou não periódicas.

Para além disto, quando o termo do contrato estiver a menos de cinco anos e já tiver decorrido pelo menos metade do seu prazo de vigência, o Segurador poderá não aceitar entregas, periódicas ou não periódicas, sempre que o valor das entregas pagas durante a primeira metade do contrato seja, ou passe a ser, inferior a 35% da totalidade das entregas pagas.

COMISSÕES MÁXIMAS

Comissões de Subscrição (% a deduzir ao valor das entregas) Não existem. O prémio aplicado é investido na totalidade. Comissão Anual de Gestão do Fundo Autónomo de Investimento

No fim de cada ano civil, é retirada uma comissão de gestão do Fundo Autónomo de Investimento onde são investidos os valores da opção LEVE DUO (PPR), no máximo de 1,5% do valor médio do Capital Garantido no exercício.

BENEFICIÁRIOS

Em caso de Vida e em caso de Morte

Em caso de vida: A Pessoa Segura, salvo indicação expressa em contrário.

Em caso de morte da Pessoa Segura: o cônjuge sobrevivo da Pessoa Segura ou demais herdeiros legitimários, salvo quando solução diversa resultar de testamento ou cláusula beneficiária a favor de terceiros, e sem prejuízo da intangibilidade da legítima.

A designação de beneficiário(s) em caso de morte nominativamente identificado(s) carece da indicação dos seguintes elementos obrigatórios relativos ao(s) beneficiario(s):

- Nome ou denominação completos; - Domicilio ou sede;

- Número de identificação civil e fiscal.

Falta ou incorreção dos elementos de identificação do(s) beneficiário(s) em caso de morte:

- Na falta de designação de beneficiário do contrato em caso de morte, o segurador pagará o capital seguro aos herdeiros da pessoa segura nos termos supra indicados;

- A inexistência ou incorreção dos elementos de identificação do(s) beneficiário(s) em caso de morte pode impossibilitar o segurador de dar cumprimento aos deveres de informação e comunicação previstos na lei, com vista ao pagamento do capital seguro.

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Ane xo à P ropos ta L ev e PPR - 2.ª Série - janeir o 2019

- Quando o seguro for subscrito por uma Empresa ao abrigo do artigo 23º do CIRC, o beneficiário em caso de vida é a Pessoa Segura e em caso de morte a(s) pessoa(s) indicada(s) pela Pessoa Segura ou, na sua falta, os herdeiros legais. Neste caso, a cláusula beneficiária em caso de vida é irrevogável.

- Se a Empresa não efetuar a subscrição ao abrigo do artigo 23º do CIRC, o beneficiário em caso de vida e em caso de morte, é a entidade indicada como tal.

REGIME FISCAL (EM VIGOR EM 2019)

O contrato fica sujeito ao regime fiscal em vigor, não recaindo sobre o Segurador qualquer ónus, encargo ou responsabilidade em consequência de alteração legislativa ou de uma diferente interpretação, da que seguidamente se apresenta, das normas legais aplicáveis.

Leve PPR - 2.ª Série

Cliente particular (residência fiscal em Portugal Continental ou Regiões Autónomas)

a) Dedução à coleta de IRS dos montantes aplicados (entregas por pessoas singulares com residência fiscal em Portugal Continental ou Regiões Autónomas):

Ao abrigo do artigo 21.º do Estatuto dos Benefícios Fiscais, são dedutíveis à coleta de IRS 20% dos valores aplicados em PPR, dependendo o valor da dedução do escalão de rendimento do sujeito passivo, nos seguintes termos.

Dedução à Coleta de Prémios de PPR

Idade do sujeito passivo em 1 de Janeiro Percentagem dos prémios Limite máximo por sujeito passivo não casado

Inferior a 35 anos 400€

Entre 35 e 50 anos 20% 350€

Superior a 50 anos 300€

Não são dedutíveis os valores aplicados por sujeitos passivos reformados.

Importa notar que os limites atrás referidos integram os limites globais para a dedução à coleta, estabelecidos no artigo 78.º do CIRS, dispondo o seu n.º 7 que a soma das deduções à coleta não pode exceder os limites constantes da seguinte tabela em função do escalão de rendimentos do sujeito passivo:

Escalão de rendimentos (IRS) Limites 2019

Até 7.091€ (1º escalão) Sem limite

De mais de 7.091€ e até 80.640€ 1.000€ + 1.500€ x (80.640€ — Rendimento coletável) (2º, 3º e 4º escalões) 73.549€ (*)

Acima de 80.640€ (5º escalão) 1.000€

(*) diferença entre o valor do 5º escalão e o do 1º escalão Artº 78º, nº 7 CIRS Nos agregados com três ou mais dependentes a seu cargo, os limites previstos são majorados em 5 % por cada dependente ou afilhado civil que não seja sujeito passivo do IRS.

Sempre que o mesmo dependente ou ascendente conste de mais do que uma declaração de rendimentos, o valor das deduções à coleta previstas por referência a dependentes ou ascendentes é reduzido para metade, por sujeito passivo.

(Cf. Art.º 78º., nºs. 8 e 9)

Não são dedutíveis à coleta de IRS:

• Os valores aplicados pelos sujeitos passivos após a data da passagem à reforma;

• Os valores pagos e suportados por terceiros, exceto as entregas efetuadas pelas entidades empregadoras em nome e por conta dos seus trabalhadores. O reembolso só pode incidir sobre entregas efetuadas há, pelo menos, 5 anos a contar da data da aplicação das mesmas e nos casos previstos na lei. A exceção verifica-se apenas em caso de morte da pessoa segura. Caso o PPR seja reembolsado fora destas situações, este benefício ficará sem efeito, devendo as importâncias deduzidas, majoradas em 10%, por cada ano ou fração, decorrido desde aquele em que foi exercido, ser acrescidas à coleta de IRS do ano da verificação dos factos.

b) Tributação sobre os rendimentos (entidades recebedoras pessoas singulares com residência fiscal em Portugal Continental ou Regiões Autónomas): IRS

• Os rendimentos dos PPR pagos sob a forma de capital são tributados em IRS à taxa efetiva de 8% (6,4% na Região Autónoma dos Açores) nas situações tipificadas na lei, ou seja:

1. Reforma por velhice ou idade igual ou superior a 60 anos da Pessoa Segura, ou do seu cônjuge quando o PPR constitui um bem comum do casal, quando já tenham decorrido cinco (5) anos após a data da entrega ou, caso contrário, desde que a 1ª entrega tenha sido efetuada há mais de 5 anos e, pelo menos, 35% da totalidade das entregas tenham sido efetuadas na 1ª metade de vigência do contrato;

2. Desemprego de longa duração, incapacidade permanente para o trabalho ou doença grave da Pessoa Segura ou de qualquer membro do seu agregado familiar, quando a pessoa em cujas condições se funde o pedido de reembolso não se encontrasse, à data da entrega, na respetiva situação, caso em que o reembolso só pode ocorrer quando já tenham decorrido cinco (5) anos após a data da entrega ou, caso contrário, desde que a 1ª entrega tenha sido efetuada há mais de 5 anos e, pelo menos, 35% da totalidade das entregas tenham sido efetuadas na 1ª metade de vigência do contrato; 3. Em caso de morte da Pessoa Segura ou do seu cônjuge, nos termos previstos na lei;

4. Pagamento de prestações de contratos de crédito garantidos por hipoteca sobre imóvel destinado a habitação própria e permanente da Pessoa Segura, entendendo-se como tal as prestações que são por esta devidas a título de mutuário no respetivo contrato, na proporção da titularidade da Pessoa Segura no caso de contitularidade do crédito, salvo nos casos em que por força do regime de bens do casal o PPR seja um bem comum. Fora destas situações será aplicada a taxa de tributação autónoma de 21,5%, de acordo com as regras aplicáveis aos rendimentos da categoria E do IRS, incluindo as regras de exclusão de tributação dos seguros de vida, ou seja, à taxa de tributação efetiva de: 21,5% (17,2% na Região Autónoma dos Açores) durante os primeiros cinco anos, 17,2% (13,76% na Região Autónoma dos Açores) entre o quinto e o oitavo ano e 8,6% (6,88% na Região Autónoma dos Açores) a partir do oitavo ano.

• Os rendimentos dos PPR, quando forem pagos sob a forma de renda, serão tributados de acordo com as regras da Categoria H do IRS (rendimentos de pensões).

Imposto do Selo

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5/5 Ane xo à P ropos ta L ev e PPR - 2.ª Série - janeir o 2019 Cliente Empresa

Deduções/Gastos do período de tributação em IRC

Os valores despendidos pela empresa são, ao abrigo do art. 23º do CIRC, considerados como gastos do período de tributação em IRC, sem limite, desde que sejam considerados para os colaboradores, rendimentos do trabalho dependente.

Colaborador da Empresa Tributação sobre os rendimentos Ver Cliente Particular

Imposto do selo Ver Cliente Particular

GARANTIAS NO EXERCÍCIO DA ATIVIDADE SEGURADORA

O risco de crédito subjacente a este produto é da Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A., a qual sendo uma empresa legalmente autorizada a exercer a atividade seguradora se encontra sujeita ao regime de garantias prudenciais aplicáveis na referida atividade, ao abrigo dos artigos 68º a 104º do Decreto-Lei 94-B/98, de 17 de Abril, e demais normas regulamentares aprovadas pela Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF).

AUTORIDADE DE SUPERVISÃO

Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (ASF)

RECLAMAÇÕES

O Segurador dispõe de uma unidade orgânica específica para receber, analisar e dar resposta às reclamações efetuadas, sem prejuízo de poder ser requerida a intervenção da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensõesl e da possibilidade de recurso à arbitragem.

A informação geral relativa à gestão de reclamações encontra-se disponível em www.fidelidade.pt.

FORO

O foro competente para dirimir qualquer litígio emergente deste contrato é o fixado na lei civil.

LEI APLICÁVEL

O Segurador propõe a aplicação da lei portuguesa ao contrato. As partes podem, no entanto, acordar aplicar lei diferente da lei portuguesa, desde que motivadas por um interesse sério e a lei escolhida esteja em conexão com algum dos elementos do contrato.

COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

Em cumprimento dos seus deveres legais de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, o Segurador poderá recusar o contrato de seguro proposto ou qualquer operação contratual solicitada, bem como rescindir o contrato com efeitos imediatos, quando tenha conhecimento ou suspeite de que o mesmo possa estar relacionado com a prática de crimes de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo. O contrato, ou qualquer operação com ele relacionada, será recusado quando não for prestada toda a informação ao Segurador exigida por lei, em matéria de identificação do Tomador de Seguro, Pessoas Seguras e Beneficiários efetivos, bem como sobre a origem e destino dos respetivos fundos.

FATCA – “FOREIGN ACCOUNT TAX COMPLIANCE ACT” E NORMA COMUM DE COMUNICAÇÃO (CRS – OCDE)

O contrato encontrar-se-á sujeito à legislação que visa dar cumprimento ao Acordo entre a República Portuguesa e os Estados Unidos da América, destinado a reforçar o cumprimento fiscal internacional e a aplicar as disposições da legislação americana designada por FATCA, assim como poderá estar sujeito ao disposto no Decreto-Lei n.º 61/2013, de 10 de maio, na redação do Decreto-Lei n.º 64/2016, de 11 de outubro, no que respeita à troca automática de informações obrigatória no domínio da fiscalidade, nos termos da norma mundial desenvolvida pela OCDE, designada como ‘Common Reporting Standard’ (CRS).

O FATCA é um pacote legislativo dos Estados Unidos da América que visa combater a evasão fiscal no âmbito de investimentos realizados no estrangeiro por “Pessoa dos EUA”.

A Norma Comum de Comunicação (CRS - OCDE) é um mecanismo de troca automática e recíproca de informações financeiras entre Portugal, outros Estados da UE e outras jurisdições da OCDE participantes, relativamente aos residentes fiscais nesses Estados ou jurisdições.

Neste contexto, a Fidelidade encontra-se obrigada a identificar o titular do contrato, se for “Pessoa dos EUA” ou residente fiscal noutro Estado da UE ou em outra jurisdição da OCDE participante e a transmitir, anualmente, determinadas informações à Autoridade Tributária e Aduaneira de Portugal (AT).

A referida identificação é efetuada através do preenchimento da proposta de seguro aquando da subscrição do contrato, ficando o titular do contrato obrigado a comunicar ao Segurador quaisquer alterações relativas à identificação dos intervenientes no contrato, nomeadamente a aquisição do estatuto de contribuinte dos Estados Unidos da América ou de outro Estado da União Europeia ou de outra jurisdição da OCDE participante.

RELATÓRIO DE SOLVÊNCIA E SITUAÇÃO FINANCEIRA

Está disponível em www.fidelidade.pt, um relatório sobre a solvência e a situação financeira do Segurador, reportado ao fecho do ano anterior, de acordo com a legislação em vigor.