UMAVIDA POR COM MAIS QUALIDADE

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RESUMO

RELATÓRIO ANUAL 2017

POR

COM MAIS

UMA

VIDA

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T

odos querem viver mais e melhor, mas existe uma fórmula para isso? Há quem diga que o maior segredo para melhorar a qualidade de vida é se planejar e, assim, ter mais tempo para aproveitar fazendo o que gosta, para cuidar da saúde, da alimentação e também das finanças. Afinal, quando nos planejamos para fazer algo, nos sentimos preparados, conseguimos ter mais tranquilidade e enxergamos uma determinada situação de forma diferente, tornando as experiências ainda mais enriquecedoras.

Para se ter um futuro cheio de possibilidades e uma vida mais plena na terceira idade, incentivamos que os colaboradores comecem o quanto antes um planejamento para a aposentadoria por meio da Previ Novartis. Quem começa cedo tem o tempo e os juros compostos como seus maiores aliados.

Somos muito satisfeitos em ajudar a melhorar o futuro de mais de 3 mil participantes e entendemos que, juntos, podemos planejar e desfrutar de uma vida com mais equilíbrio e bem-estar!

Neste Relatório Anual, reunimos algumas das experiências e acontecimentos da Previ Novartis em 2017, bem como as principais informações da entidade e do seu plano de aposentadoria.

BOA LEITURA,

EQUIPE PREVI NOVARTIS

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SELECIONE UMA DAS OPÇÕES PARA INICIAR A LEITURA

debem

com as

experiências

_{VEJA OS PRINCIP}AIS

ACONTECIMENTOS E AÇÕES D

A

PREVI NOVARTIS NO ANO

debem

com os

números

CONHEÇA AS PRINCIP AIS INFORMA ÇÕES SOBRE A PREVI NOVARTIS E OS PLANOS A E D

debem

com os

investimentos

_{CONHEÇA OS RESUL}TADOS FINANCEIROS E DE INVESTIMENTOS

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4 DE BEM COM

OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

Durante 2017, a Previ Novartis realizou várias ações a fim de disseminar os conceitos de educação financeira e previdenciária e, assim, ajudar os participantes a tomarem melhores decisões para o futuro.

DE BEM COM AS EXPERIÊNCIAS

PRINCIPAIS ACONTECIMENTOS EM 2017 1

CAMPANHAS DE COMUNICAÇÃO

Palestra sobre as vantagens de começar a investir para o futuro desde cedo.

PALESTRA

“Investindo para o seu futuro”

Palestra virtual sobre planejamento financeiro e introdução aos investimentos.

Periodicamente, a Previ Novartis envia um e-mail com um teste rápido de conhecimentos sobre finanças pessoais, investimentos e planejamento para a aposentadoria. QUIZ WEBMETTING “Planejamento Financeiro - Onde Investir?” Alteração de Perfil de Investimento Adesão Mudança do Percentual de Contribuição Mudança de Renda Financeira PRÓXIMA

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AS EXPERIÊNCIAS

Patrimônio, Participantes e Despesas

Política de Investimento Balanço Patrimonial

Demonstrativo de Investimentos Situação Atuarial do Plano

RELATÓRIO

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5 DE BEM COM

OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

As ações que você acabou de ler fazem parte do “Futuro Ativo”, o programa de educação financeira e previdenciária da Previ Novartis. A iniciativa, criada em 2016, reforça a importância dos funcionários das empresas do Grupo Novartis a terem um relacionamento mais saudável com o seu dinheiro hoje e sempre.

PESQUISA DE SATISFAÇÃO

Em outubro, foi realizada uma pesquisa de satisfação, a fim de coletar informações para a melhoria contínua dos processos da entidade. 327 RESPONDENTES

DE BEM COM AS EXPERIÊNCIAS

PRINCIPAIS ACONTECIMENTOS EM 2017 2

Localidades: Santo Amaro Alcon Butantã Barueri

Laboratório Guido Caloi Sandoz Cambé

O evento reuniu ex-colaboradores e executivos associados à Previ Novartis que puderam acompanhar os resultados da entidade e saber informações sobre os seus benefícios de aposentadoria.

ENCONTRO DOS APOSENTADOS

A Previ Novartis realizou plantões de dúvidas em várias localidades, a fim de esclarecer os principais questionamentos sobre as regras dos Planos A e D.

SEMANA PREVI Dizem estar satisfeitos com o plano de previdência oferecido pela Previ Novartis

90,2%

Dizem estar satisfeitos com os materiais de comunicação desenvolvidos pela Previ Novartis

71,9%

Citam que é fácil fazer alterações em seu plano e que a equipe da entidade se preocupa em divulgar as datas com frequência.

73%

Você também pode relembrar alguns acontecimentos na seção “Notícias” no site da Previ Novartis – www.previnovartis.com.br VOCÊ SABIA?

A Previ Novartis recebeu, durante o ano passado, cerca de 200 atendimentos telefônicos por mês e respondeu aproximadamente 400 e-mails por mês. Em 2017, aconteceram 277 novas adesões ao Plano D. PRÓXIMA

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AS EXPERIÊNCIAS

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6 DE BEM COM

OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

Esse valor equivale às reservas de 3.312 participantes distribuídos conforme abaixo:

Plano A Plano D

135 1.685 Ativos Quem trabalha em alguma das empresas patrocinadoras e faz

parte dos planos da Previ Novartis

0 8 Autopatrocinados Quem já não trabalha mais em alguma das patrocinadoras, _{mas continua contribuindo para o seu plano na Previ Novartis} 186 718 BPDs Quem já não trabalha mais em alguma das patrocinadoras, não

faz contribuições e está aguardando pelo benefício

0 29 Aguardando opção Quem se desligou de alguma das empresas patrocinadoras, _{mas ainda não optou por algum dos institutos disponíveis} 507 40 Assistidos Quem já é aposentado por algum dos planos ou recebe

benefício de pensão por morte

3 1 Aguardando pensão Quem é beneficiário de algum participante do plano que veio a falecer, porém ainda não solicitou o benefício de pensão por morte

DE BEM COM OS NÚMEROS

PATRIMÔNIO, PARTICIPANTES E DESPESAS

Em 31 de dezembro de 2017, o Patrimônio Total administrado pela Previ Novartis era de

R$ 1,03 bilhões.

PLANO A

R$ 795,7 milhões

PLANO D

R$ 238,0 milhões

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7 DE BEM COM

OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

DESPESAS

ADMINISTRATIVAS INVESTIMENTOSDESPESAS COM

R$ 31,9% Outsourcing 645.155 31,2% Pessoal 631.121 10,6% Tributos 213.632 6,4% Honorários Advocatícios 130.422 4,6% Congressos e Certificações 94.067 3,7% Administração do Site 73.959 3,3% Auditoria 67.157 3,2% Entidades de Classe 64.701 2,6% Consultorias 53.101 2,2% Despesas Diversas 45.417 0,2% Avaliação Atuarial 4.766 Total 2.023.500 R$ 100% Consultoria de Investimentos 1.290.836

O gasto total da Previ Novartis em 2017 foi de R$ 3,3 milhões, sendo R$ 2,0 milhões com a administração da entidade e R$ 1,3 milhão com a administração dos investimentos.

DE BEM COM OS NÚMEROS

PATRIMÔNIO, PARTICIPANTES E DESPESAS

DESPESAS DA PREVI NOVARTIS 2017

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8 DE BEM COM

OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

DE BEM COM OS NÚMEROS

BALANÇO PATRIMONIAL

Em 31 de dezembro de 2017 e 2016

Valores em milhares de reais

Ativo 2017 2016 Disponível 374 543 Realizável 1.035.453 1.022.131 Permanente - -Total do Ativo 1.035.827 1.022.674 Passivo 2017 2016 Exigível Operacional 785 791 Exigível Contingencial 1.315 1.229

Patrimônio de Cobertura do Plano 930.891 912.770

Fundos 102.836 107.884

Total do Passivo 1.035.827 1.022.674

É a demonstração contábil que apresenta o

conjunto de bens e direitos.

ATIVO

Passivo é a demonstração contábil que apresenta o

conjunto de obrigações.

PASSIVO

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OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

DE BEM COM OS NÚMEROS

SITUAÇÃO ATUARIAL DO PLANO

Anualmente, uma consultoria especializada faz a avaliação atuarial dos Planos A e D da Previ Novartis para conhecer sua saúde financeira.

A Willis Towers Watson, consultoria responsável pelos cálculos atuariais, informou que ambos os planos encontram-se financeiramente equilibrados em conformidade com os princípios atuariais geralmente aceitos. O superávit apresentado no encerramento do exercício de 2017 no Plano A decorre do aumento da taxa de juros decorrente do Estudo de Aderência e do rendimento do patrimônio ter sido superior ao esperado.

O aumento do superávit no exercício de 2017 para o Plano D ocorreu em função do rendimento do patrimônio ter sido superior ao esperado e da redução no passivo atuarial no exercício devido a movimentação de massa e alterações de hipóteses baseadas em estudo de aderência.

VALORES EM R$ O QUE É?

Plano A Plano D

Patrimônio de Cobertura do Plano 696.012.860,27 234.878.035,17 Valor que a Previ Novartis possui para _{cobrir os benefícios futuros dos participantes.}

Provisões Matemáticas 645.226.249,80 229.778.159,37

Valor calculado pela consultoria que deve ser provisionado pela Previ Novartis. É dividido em “benefícios

concedidos”, para pagamento dos benefícios dos participantes já aposentados, e “benefícios a conceder” para pagamento futuro dos participantes ainda ativos.

Benefícios Concedidos 366.939.696,37 12.002.829,80

Benefícios a Conceder 280.277.753,25 217.775.329,57

Equilíbrio Técnico 50.786.610,47 5.099.875,80 Excesso ou falta de recursos entre o patrimônio que a Previ Novartis possui e as provisões calculadas. Quando é positivo, há superávit e quando é negativo, há déficit.

Fundos 99.731.400,85 3.105.044,38 Fundos com funções específicas, diferentes do _{pagamento de benefícios dos participantes.} PRÓXIMA

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OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

Benchmark Perfil /

Segmento Planos A e D PGA

Renda Fixa 50% IMA-S + 50% IMA-B IMA-S

Renda Variável IBrX

-Estruturados CDI CDI

Exterior MSCI World Index cotado em Reais

-Os investimentos em cada um destes segmentos possuem um benchmark, que é um índice ou

indicador de desempenho que serve como parâmetro de comparação para os fundos e outros investimentos. O objetivo dos investimentos,

no geral, é superar o seu benchmark.

SAIBA O SIGNIFICADO!

IMA – Índice de Mercado ANBIMA: é uma família de índices que representa a evolução, a preço de mercado, de carteira de títulos públicos negociados pelo Tesouro Nacional. Existem o IMA-Geral e 4 subíndices de acordo com os indexadores dos títulos, são eles: IMA-B (composto por NTN-Bs), IMA-C (composto por NTN-Cs), IRF-M (composto por LTNs e NTN-Fs) e IMA-S (composto por LFTs).

IBrX: índice de preços que mede o retorno de uma carteira teórica composta por 100 ações selecionadas entre as mais negociadas na BM&F Bovespa.

CDI – Certificado de Depósito Interbancário: são títulos de emissão das instituições financeiras que lastreiam as operações do mercado interbancário.

MSCI World: é o índice utilizado como referência para diversos fundos de investimentos internacionais.

Perfil / Alocação

por segmento ConservadorSuper Conservador Moderado Agressivo PGA

Renda Fixa 80% a 100% 77% a 100% 50% a 100% 30% a 100% 90% a 100% Renda Variável - - 0% a 20% 0% a 40% -Imóveis 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% -Empréstimos 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% -Estruturados 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10% Exterior - - 0% a 10% 0% a 10%

-Cada perfil de investimento deverá alocar os recursos da

seguinte forma:

Define as diretrizes de aplicação dos recursos da Previ Novartis no mercado financeiro. Isso inclui os recursos do Plano A, do Plano D e do

Plano de Gestão Administrativa (PGA).

DE BEM COM OS INVESTIMENTOS

POLÍTICA DE INVESTIMENTO PRÓXIMA

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DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

DE BEM COM OS INVESTIMENTOS

DEMONSTRATIVO DE INVESTIMENTOS

Rentabilidade Líquida – Por Segmento

Equivale à rentabilidade bruta descontadas as despesas com investimento (gestão, administração e custódia).

Se você quiser saber mais sobre a Rentabilidade Bruta, consulte a versão completa do Relatório Anual 2017.

Benchmark Composto: (55% IMA-S + 15% IRF-M + 20% IMA-B5 + 10% IMA-B5+)

PLANOS A E D SUPER CONSERVADOR BENCHMARK 100% IMA-S 9,91% 10,16% PLANOS A E D CONSERVADOR BENCHMARK

95% x Benchmark Composto + 5% x CDI

11,26% 11,15%

PLANOS A E D

MODERADO

BENCHMARK

75% x Benchmark Composto + 15% x IBrX + 5% x CDI + 5% x MSCI World Index em Reais

13,07% 14,32%

PLANOS A E D

AGRESSIVO

BENCHMARK

55% x Benchmark Composto + 30% x IBrX + 7,5% x CDI + 7,5% x MSCI World Index em Reais

14,11% 16,85% PRÓXIMA

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12 DE BEM COM

OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

DE BEM COM OS INVESTIMENTOS

DEMONSTRATIVO DE INVESTIMENTOS

Rentabilidade Líquida – Por Segmento/Perfil

Informações em 31/12/2017 referentes ao ano 2017

As rentabilidades aqui apresentadas foram auferidas com base em metodologia própria utilizada pela Willis Towers Watson e são diferentes daquelas calculadas pelos gestores dos investimentos e/ou por meio da cota do plano, não sendo, portanto, as rentabilidades oficiais do seu plano de benefícios. As rentabilidades líquidas não contemplam as taxas cobradas pelos gestores nos fundos e carteiras de 2º nível em diante, e nem os custos contábeis da Entidade. Esses dados são informados pelos gestores e não são validados pela Willis Towers Watson.

9,91% 11,26% 13,07% 14,11% 11,25% 11,47% _11,08% 20,00% 19,62% 12,99% 12,99% 18,61% 16,76% 11,50% 9,91% PERFIL

SUPER CONSERVADOR CONSERVADORPERFIL MODERADOPERFIL AGRESSIVOPERFIL

Planos A e D Renda Fixa Renda Variável Investimentos Estruturados Investimentos no Exterior PRÓXIMA

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13 DE BEM COM

OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

Atendendo à legislação vigente, a versão completa do Relatório Anual 2017 está disponível no site da Previ Novartis. Neste documento, você terá acesso às informações detalhadas sobre a Entidade e sobre seu plano de benefícios.

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OS NÚMEROS

DE BEM COM OS

INVESTIMENTOS

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