Formas de apoio do BNDES

Formas de apoio do BNDES

ABIMAQ – São Paulo/SP

Novas condições

BNDES PSI 3

Itens Financiáveis

Atual A partir de 01/04/2011

Taxa Participação

Máxima (1)(3) Orçamento Taxa

Participação Máxima (2)(3)

Acréscimo no Orçamento

Ônibus Híbridos e Elétricos

8% MPME: 100% MG e GE: 80% (+20%) R$ 38,3 bilhões ESGOTADO 5% 90% R$ 1 bilhão Ônibus Padrão BRT 10% R$ 20 bilhões Demais Ônibus e Caminhões MPME: 80% (+10%)

MG e GE: 70% (+20%)

Demais Bens de Capital (MPME)

5,5% 100% R$ 62,4 bilhões ESGOTADO 6,5% 90% R$ 12 bilhões Demais Bens de Capital (MG e GE) 80% (+20%) 8,7% 70% (+20%) R$ 24

bilhões Bens de Informática e Automação

com Tecnologia Nacional 100% 5% 100% R$ 1 bilhão

BNDES PSI 2

(1) Participação Máxima no BNDES Finame Leasing é de 80%, sem possibilidade de aumento de participação (2) Participação Máxima no BNDES Finame Leasing será de 70%, sem possibilidade de aumento de participação (3) A participação no financiamento à aquisição de aeronaves executivas e comerciais não poderá ser superior a 85%

BNDES PSI 3

Programa

Atual A partir de 01/04/2011

Taxa Participação

Máxima Orçamento Taxa

Participação Máxima

Acréscimo no Orçamento

BNDES Procaminhoneiro 4,5% Finame: 100% Leasing: 80% R$ 7,7 bilhões ESGOTADO 7% Finame: 90% Leasing: 70% R$ 4 bilhões BNDES Finame Componentes Não há taxa de juros fixa equalizada 5% 90% R$ 2 bilhões

BNDES PSI 2 BNDES PSI 3

Subprograma Inovação

Atual A partir de 01/04/2011

Taxa Participação

Máxima Orçamento Taxa

Participação Máxima Acréscimo no Orçamento Inovação Tecnológica 3,5% 90% R$ 900 milhões ESGOTADO 4% 90% R$ 1 bilhão Capital Inovador 4,5% R$ 300 milhões ESGOTADO 5% R$ 1 bilhão BNDES Proengenharia e Inovação

Produção - 7% R$ 1 bilhão

BNDES PSI 2 BNDES PSI 3

Subprograma Exportação Pré-Embarque

Atual A partir de 01/04/2011

Taxa Participação

Máxima Orçamento Taxa

Participação Máxima

Acréscimo no Orçamento

Exportação de Bens de Capital 5,5%

100%

R$ 15,9

bilhões 9% 80% R$ 7 bilhões Exportação de Bens de Consumo 8% R$ 7 bilhões

-Exportação de Bens de Capital (MPME) 5,5%

R$ 500 milhões

7% 90%

-Exportação de Bens de Consumo

(MPME) 8%

-Observações:

1. Foi excluída a possibilidade de apoio à produção de bens de consumo. 2. O prazo total de financiamento foi diminuído de 36 para 24 meses.

3. Foi transferido o valor de R$ 7 bilhões do orçamento de Bens de Consumo para os Bens de Capital, mantidos R$ 500 milhões exclusivos para MPME.

MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS

BNDES Moderniza BK

BNDES Finame

•Algumas linhas e modalidades de financiamento

• BK Aquisição

• Financiamento a compradora

• Financiamento a fabricante para comercialização

• BK Produção

• Financiamento à produção durante o período de fabricação de máquinas já negociadas com os compradores

• Finame Moderniza BK

• Financiamentos a serviços de modernização de máquinas (fornecedor do serviço ou ao proprietário do bem)

• Finame Componentes (não se aplica a todos os setores)

• Financiar a aquisição de componentes para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção

•Estrutura das taxas, prazos e níveis de participações

• Taxas de Financiamento (variam conforme o programa)

• Custo Financeiro (em geral, TJLP) • Remuneração Básica do BNDES

• Intermediação Financeira (0,5% a.a., mas MPME´s estão isentas) • Remuneração da Instituição Financeira (em geral, livre)

• Prazos (prazo de amortização + prazo de carência)

• Variam conforme o programa e o equipamento

• Exemplos: Serviços de modernização - 18 meses Aquisição de locomotivas - 120 meses

• Níveis de participação

• Variam conforme o porte da empresa:

MPME´s até 100%

Grandes empresas até 80%

Finame Componentes (atual)

Financiar a aquisição de componentes para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção

• Beneficiárias: Fabricantes credenciados no CFI • Itens Financiáveis

• São passíveis de financiamento as aquisições de peças, partes e componentes, inclusive eletrônicos, de fabricação nacional

• Taxas, Prazos e Participação:

• TJLP (capitação) + 1,5% (Rem. Básica) + 0,5% (int. Fin.) + Spread Livre

• 90% de nível de participação

Finame Componentes (versão nova em elaboração)

Poderão ser adquiridos serviços tecnológicos a taxas mais competitivas • Itens Financiáveis

• Peças, partes e componentes, inclusive eletrônicos

• Serviços tecnológicos relacionados à produção e desenvolvimento de máquinas

• Taxas, Prazos e Participação:

• Opção 1: TJLP(capitação)+1,5%(Rem. Básica)+0,5% (int. Fin.)+ Spread

• Opção 2: 5% de taxa fixa (spread do Ag. varia conforme o porte do beneficiário)

• 90% de nível de participação

• Taxa variável: Até 18 meses com possibilidade de 3 meses de carência

Finame Moderniza BK(continuação)

• Limites: Financiamentos de 250 mil a 10 milhões de reais. • Prazos taxa e participação por modalidade de financiamento

Carência Total 100% para MPME 70% para outras Tempo de execução do serviço 48 meses 18 30 meses Taxa Participação Modalidade Prazo Fin. Proprietário Fin. Fornecedor 90% TJ-462 (TJLP +1%) + 2,% (rem. do BNDES) + 0,5% (Int. fianceira) + Sprad

Livre

TJLP + 2,% (rem. do BNDES) + 0,5% (Int. fianceira) + Sprad Livre

Credenciamento de

Histórico CFI

 Criado há 18 anos  base de dados  análise setorial da indústria BK

 Gerenciamento informações das empresas fabricantes

localização, nº empregados, faturamento, segmento industrial, controle acionário, maquinário, contatos e linha de produtos

 7 mil empresas autorizadas a operar  total 13 mil empresas cadastradas

 130 mil produtos aptos  total de 250 mil

 PSI quadruplicou a demanda por credenciamento incremento da participação FINAME de 20% para 60% nos desembolso do BNDES  2010  Comitê de Credenciamento melhorias pontuais - sistemas

Riscos da manutenção do CFI

 Inconsistência de informação: não há críticas ex: CNAE, NCM

 Informações desatualizadas: grande empresa apoiada como pequena, índice desatualizado

 400 empresas na fila de espera para credenciamento

 Fim do PSI sem credenciamento das empresas  perda de negócios  Perda de mercado pela empresa nacional

 Perda de competitividade

 Concorrência equipamento estrangeiro  Financiamento a equipamento estrangeiro

 Impossibilidade de geração de Relatórios Gerenciais: CFI x PAC On line

 Sistema não integrado: dados com órgãos de governo, ex: Receita Federal, INSS, MF

Banco de Dados de Credenciamento

PROJETO NOVO MODELO OPERACIONAL

EMPRESA SOLICITA CREDENCIAMENTO ANÁLISE CADASTRAL EMPRESA AVALIAÇÃO PRODUTO CREDENCIAMENTO FINANCIAMENTO PAC On line CONTROLE OPERAÇÕES RELATÓRIOS ANÁLISE DAS INFORMAÇÕES

Banco de Dados de Credenciamento

PREMISSAS

 Padrão Cartão BNDES

 Autodeclaratório - RESPONSABILIDADE EMPRESA

• Renovação anual do credenciamento da empresa

• Renovação semestral do cadastro do produto

 Mapear Cadeia Produtiva e segmentar por setores

 Fornecedores até o 2º nível

 Incluir NCM, CNAE 2.0

 Erradicação do papel  operar em ambiente web



Vantagens: O novo cadastro possibilita

• Implementar testes de validação

• Validar dados - CNAE 2.0, NCM, faturamento

• Evitar pedidos de credenciamento indevidos

• Verificar consistência de dados de empresas e produtos credenciados

• Interface web para empresas credenciadas atualizarem dados

• Notificação automáticas a empresas credenciadas para atualização

• Desativar empresas que não atualizam informações

• Relatórios de credenciamento e financiamentos com cruzamento de dados sobre empresas, produtos e operações

• Integração com sistemas operacionais e atualização automática com programas e políticas

Operações Diretas

Empresário Instituição Financeira Credenciada

Operações Indiretas

Informação e Relacionamento

Contratadas diretamente com o BNDES

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Empresário

•Análise do projeto •Contratação Projeto Carta Consulta Enquadramento EMPRESÁRIO Roteiro Informações Consulta Prévia EMPRESÁRIO Roteiro Apresentação Projeto

Acompanhamento durante todo o projeto

Roteiro Informações Consulta Prévia Roteiro Apresentação Projeto

BNDES Finem

Apoio financeiro

Produtos

BNDES FINEM

 Roteiro de Informações para Consulta Prévia  Roteiro para Apresentação do Projeto

Roteiros e manuais

Demais formas de

Classificação de porte utilizada

MICRO até R$ 2,4 milhões

PEQUENA até R$ 16 milhões

MÉDIA até R$ 90 milhões

MÉDIA-GRANDE até R$ 300 milhões

Receita Operacional Bruta Anual

M

P

M

E

GRANDE acima de R$ 300 milhões Porte

Requisitos mínimos

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

Agente Financeiro

- Análise cadastral

- Capacidade de pagamento

- Garantias: normas Banco Central

BNDES

- Em dia  obrigações fiscais e previdenciárias - Legislação ambiental

Projetos de Investimento

BNDES Finem

BNDES Automático

Formas de apoio

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Cartão BNDES

+ Insumos e serviços

BNDES PSI

CAPITAL DE GIRO

PROJETOS DE INVESTIMENTO

a

BNDES AUTOMÁTICO

 Obras civis, montagem e instalações

 Móveis e utensílios

 Despesas pré-operacionais

 Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

 Máquinas e equipamentos nacionais

 Novos

 Usados - MICROEMPRESA

 Capital de Giro

 Micro – até 70%

 Pequena e média – até 40%

 Grande – até 15%

Projetos de investimento

O BNDES não financia a aquisição de terrenos, imóveis, ou a compra de

a

Em P D & I:

• Aquisição, transferência e absorção de tecnologia, desde que

incorporadas ao projeto, e exceto quando de empresas que integrem o mesmo grupo econômico a que a Beneficiária pertença;

• Mão-de-obra direta relacionada ao projeto de P D & I;

• Capacitação técnica e gerencial, limitada a 10% (dez por cento) dos itens financiáveis;

• Contratação de ensaios, testes, certificações, dentre outros, e registro de patentes, no país;

• Gastos para adequação aos padrões regulatórios nacionais e/ou internacionais relacionados ao projeto.

MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS

BNDES FINAME

BNDES PSI

BNDES FINAME / BNDES PSI

 Novos

 Nacionais

 Sem limite de valor

 Credenciados no BNDES – CFI (www.bndes.gov.br)

Capital de Giro Associado

Microempresa: até 50%

Pequena e Média: até 30%

PEÇAS, PARTES E

COMPONENTES

BNDES Finame

Componentes

• Objetivos:

Financiar a aquisição de

serviços tecnológicos e

peças, partes e

componentes credenciados

no CFI para incorporação em

máquinas e equipamentos em

fase de produção

• Beneficiárias:

Capital de Giro

MPMEs empresas de controle nacional

Seção C Indústria de transformação Seção B Indústria de extração • Petróleo e gás natural (B06) • Extração de minerais metálicos (B0710-3 / B0721-9, B0722-7, B0723-5 e B0729-4)

• Ativ. apoio à extração mineral (B09)

Micro e pequenas empresas

• TODOS CNAES

Beneficiárias

Seção C - Indústria de transformação Médias empresas

• Indústria de bens de capital (C2513-6, C252, C271, C2731-7,

C2790-2, C28 e C301);

• Preparação de couros, seus artefatos e calçados (C15);

• Confecção de artigos do vestuário e acessórios (C14);

• Fabricação de instrumentos e materiais para uso médico (C325);

• Fabricação de equipamentos de informática (C262);

• Fabricação de material eletrônico e de comunicações (C261,

Até 20% da ROB ou até R$ 10

milhões a cada 12 meses

Progeren

Vigência: 31/03/2012

Será possível a utilização do FGI

PARTICIPAÇÃO

CONDIÇÕES

BNDES Automático

BNDES Finame

BNDES Progeren

Condições

Fonte: AOI/DESCO –* média 2010

+

+

Taxa Final Prazo Carência Remuneração Agente Financeiro* Remuneração BNDES Custo Financeiro CONDIÇÕES

+

+

Negociada 3,3% aa +/-0,81% am Negociado Negociado 0,9% aa 6% aa TJLP Automático

+

+

+/-1,08% am Até 24 meses Até 12 meses Negociada 3,7% aa 3% aa TJLP + 1% Progeren

+

+

0,41% am Até 36 meses 3 ou 6 meses Componentes 5% aa 0,53% am Até 120 meses Até 24 meses PSI 6,5% aa

GARANTIAS

Fundo Garantidor para Investimentos (FGI)

Beneficiárias:

Apenas para operações com risco AA, A, B e C MPMEs

Transportador Autônomo de carga

Microempreendedor individual (MEI)

+

Limites:



Até 80% do valor do financiamento



Até 10 milhões por beneficiário

Custos: Encargo de Concessão de Garantia (ECG)



Função de:



Tipo de investimento (se investimento ou capital de giro)



Percentual da garantia



Outros



Pode ser financiado junto com o empreendimento

Agentes Financeiros Cotistas:

Agentes Financeiros em Subscrição:

CAPTALIZAÇÃO DE EMPRESAS

BNDES Procap BK

Promover a capitalização

das empresas fabricantes

de Bens de Capital,

Componentes e

Autopeças

(S.A. ou Ltda.)

Procap BK - CNAEs abrangidos

Classificação Nacional de Atividades Econômicas

 C28 (fabricação de máquinas e equipamentos);

 C29 (fabricação de veículos automotores, reboques e carrocerias);

 C30 (fabricação de outros equipamentos de transporte, exceto veículos automotores);

 C271 (fabricação de geradores, transformadores e motores elétricos);

 C272 (fabricação pilhas, baterias e acumuladores elétricos);

 C273 (fabricação de equipamentos para distribuição e controle de energia elétrica);

 C2790-2 (fabricação de equipamentos e aparelhos elétricos não especificados anteriormente);

 C2513-6 (fabricação de obras de caldeiraria pesada); e

Itens financiáveis

• Subscrição / integralização de ações • Capital de giro

• Capacitação

• Fusão e Aquisição

Beneficiárias e itens financiáveis

Beneficiárias

• Empregados não acionistas / quotistas • Acionistas (S.A.) e Quotistas (Ltda.) • Empresas

EMPREGADOS

Até 12x salário (mínimo 25% da folha)

ACIONISTAS / QUOTISTAS

Até 50% do valor dos empregados

CAPITAL DE GIRO

30% PL - (empregados + acionistas / quotistas)

CAPITALIZAÇÃO =

30% do Patrimônio Líquido

Exemplo de cálculo – capitalização

Patrimônio Líquido = R$ 20 milhões

Folha de pagamento (ano) = R$ 10 milhões

Empregados (Mínimo 25% FOPAG) – R$ 2,5 milhões

• INTEGRALIZAÇÃO DE QUOTAS

Quotistas (Máximo 50% vlr. empregados) – R$ 1,25 milhões

Capital de giro [ (30% PL) - (empregados + quotistas) ] – R$ 2,25 milhões

TOTAL

R$ 6 milhões

Valor máximo de capitalização – R$ 6 milhões (30% do PL)

Limites de financiamento - resumo

Participação do BNDES -

Até 100% dos itens financiáveis

• CAPITALIZAÇÃO =

30% do Patrimônio Líquido

• CAPACITAÇÃO =

R$ 150 mil -

(Ltda.)

Condições

Até 0,8%

am

Custo

financeiro BNDES financeiroAgente

TAXA DE JUROS PRAZO Taxa final + + Até 3% aa Subscrição / Integralização TJLP 1% aa 120 meses (12 carência) + + Até 0,91% am Até 3% aa Giro _TJLP 2,5% aa 60 meses (12 carência) + + Até 0,87% am Até 3% aa Capacitação _TJLP 2% aa 12 meses (s/ carência) + + Até 0,84% am Até 3% aa F&A _TJLP 1,5% aa 96 meses (12 carência) + +

Todas as regiões

24 estados

50 Postos de Informações

XXXXX / BNDES

ABIMAQ

Giselle Rezende / Érika Fialho Tel. (11) 5582-6361

defi@abimaq.org.br

Posto de Informações

Objetivo



Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar

de forma ágil e simplificada os investimentos das micro,

pequenas e médias empresas (MPMEs)

.

Como funciona?



As transações são realizadas pela internet, através do

Portal de Operações www.cartaobndes.gov.br.



O cartão emitido não possui tarja magnética ou chip, o que

não o possibilita realizar determinados tipos de operações,

como saque em caixas eletrônicos.



Os fornecedores e os produtos necessitam estar

previamente credenciados pelo BNDES.

28 mil Fornecedores Credenciados 150 mil produtos 363 mil Compradores MPMEs R$16,1 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros

www.cartaobndes.gov.br

Ambiente de negócios

O que pode ser financiado?

Mais de 150 mil itens, incluindo:



Máquinas, equipamentos, computadores, móveis,

motocicletas, veículos pesados e softwares;



Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro,

resinas, laminados metálicos ou plásticos, entre outros);



Peças e componentes de bens de capital, informática,

automação, autopeças e navipeças;



Materiais para construção civil;



Qualificação profissional para o turismo;



Inovação – Serviços tecnológicos.

Inovação – Serviços tecnológicos



Avaliação de conformidade (calibração, certificação, ensaios

laboratoriais), normalização, regulamentação técnica e

metrologia, prestados por entidades acreditadas pelo

INMETRO ou credenciadas por outros órgãos federais;



Acreditação para hospitais e demais instituições de saúde,

desde que prestados segundo os padrões reconhecidos pela

ANS;



Avaliação da qualidade de software nos modelos CMMI,

MPS.BR e MEDE-PROS.



Inovação e extensão tecnológica; e

Cartão BNDES

Inovação e extensão tecnológica

 Aquisição e Transf. de Tecnologia (INPI)

 Avaliação e Pedido de Registro de PI (INPI)

 Design de Produto, Ergonomia e Desenvolvimento de embalagens

 Eficiência energética e Impacto ambiental

 Extensão tecnológica

 Projeto de experimento

 Prototipagem

 Resposta técnica de alta complexidade

 Contrapartida financeira - SEBRAE e FINEP

Cartão BNDES

 Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;

 Prestações fixas em até 48 meses;

 Taxa de juros atrativa: 1,02% a.m. (mar/11);

 Crédito rotativo, pré-aprovado;

 Uso automático.

Cartão BNDES

Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão

BNDES

Cartão BNDES

CREDENCIAMENTO

DE

Fornecedores

Credenciados



Empresas de qualquer porte:

- Fabricantes ou distribuidores de bens de

interesse das MPME (com índice de

nacionalização igual ou superior a 60%).

- Instituições acreditadas pelo INMETRO ou

credenciadas por outros órgãos federais

(avaliação de conformidade)

- Cursos de qualificação profissional (turismo)

e idiomas (inglês e espanhol)

 Mais de 360 mil potenciais clientes do Cartão BNDES;

 Financiamento automático para o cliente;

 Garantia de recebimento da venda;

 Indicação de distribuidores/revendedores;

 Exposição do catálogo de produtos gratuita.

Cartão BNDES

Vantagens para o fornecedor

Taxa de desconto de até 2,5% sobre o valor da venda.

Custo

Fabricante solicita credenciamento no Portal do Cartão BNDES Processo de afiliação (visita, documentos conta corrente) Montagem do catálogo de produtos 2ª Análise Fabricante credenciado 1ª Análise

Como o fabricante solicita o credenciamento?

Distribuidor indicado acessa o Portal e preenche um cadastro eletrônico Distribuidor autorizado a vender Fabricante credenciado indica o CNPJ do distribuidor no Portal www.cartaobndes.gov.br

Indicação (credenciamento) de distribuidores

Cartão BNDES

Processo de afiliação (visita, documentos,

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor

Credenciado

www.cartaobndes.gov.br

Campo destinado a Fabricantes

 CNAE e endereço no Portal = Receita Federal?

 Produto Principal – Compatível com o CNAE? Fabricação

própria? Certificações? Índice de Nacionalização?

 Sintegra (ICMS)

 Existência de outra empresa do mesmo grupo econômico já

cadastrada no Portal

 Site – máquinas e equipamentos e softwares

 Atribuição de Gestor – informação de e-mail disponível no

Portal para o fabricante

Cartão BNDES

Cartão BNDES

1,2 12,1 71,7 225,2 509,2 845,7 2.478 4.313 7.200 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011* *Projeção 500 mil operações

Cartão BNDES

Evolução dos desembolsos

(R$ milhões)

Informações

Cartão BNDES

Agenda

• Política de Inovação do BNDES

• Instrumentos de Apoio à Inovação

• Linhas

• Programas • Fundos

Política de Inovação do BNDES

• atuação em todos os setores da economia

• de forma complementar a outras instituições do Sistema Nacional de Inovação

• conjugação de instrumentos de renda fixa e renda variável

Diretrizes

Fomentar e apoiar operações associadas à formação de capacitações e ao desenvolvimento de ambientes inovadores, com o intuito de gerar valor econômico ou social e melhorar o posicionamento competitivo das empresas, contribuindo para a

criação de empregos de melhor qualidade, o aumento da eficiência produtiva, a sustentabilidade ambiental e o

crescimento sustentado do País.

Complementaridade com o SNI

• Parceria com FINEP – Agente Financeiro do PSI • Cartão BNDES pode ser utilizado para financiar as

contrapartidas financeiras exigidas em programas

executados pela FINEP (Sibratec) e Sebrae (Sebraetec)

Condições Diferenciadas

• Custo menor quando comparado às demais linhas • Valor mínimo para apoio direto - R$ 1 milhão

• Combinação de instrumentos de renda fixa e renda variável

• Financiamento a capitais intangíveis

• Financiamento a serviços de inovação pelo Cartão BNDES

Política de Inovação do BNDES

APLICAÇÃO NÃO-REEMBOLSÁVEL EQUITY RENDA FIXA/ RENDA VARIÁVEL

 Fundos Mútuos Fechados e Participação  Participação direta

 Programa Criatec (Seed Money)

INOVAÇÃO TECNOLÓGICA

FOCO NA ESTRATÉGIA

CAPITAL INOVADOR

FUNTEC

Fundo Tecnológico

Projetos de Pesquisa aplicada,

desenvolvimento tecnológico e inovação em áreas de interesse nacional

PROSOFT, PROFARMA, PROPLÁSTICO,

PROTVD, PRO-Aeronáutica e Proengenharia SETORIAIS

PRODUTOS DE APOIO A INOVAÇÃO INOVAÇÃO PRODUÇÃO FOCO NO PROJETO CARTÃO BNDES BNDES AUTOMÁTICO

Capital Inovador

• Itens Financiáveis: infra-estrutura física + ativos tangíveis e intangíveis

• Modalidade Direta: financiamento e/ou capitalização

• Valor Mínimo: R$ 1 milhão

• Custo: TJLP + Taxa de Risco (ROB < R$ 60 milhões: isentas)

• Participação: até 90%

• Prazo: até 12 anos

• Garantias: definidas na análise Estratégia de

Inovação

Plano de Investimento em Inovação (PII)

Empresa

Objetivo: apoiar os esforços inovativos alinhados com a estratégia e previstos

nos Planos de Investimento em Inovação das empresas

PSI

Custo: 5% a.a. Prazo: 8 anos

Inovação Tecnológica

Objetivo: apoiar projetos de pesquisa, desenvolvimento e inovação com risco

tecnológico e oportunidade de mercado, compreendendo o

desenvolvimento de produtos e/ou processos novos (para o mercado nacional)

ou significativamente aprimorados

Risco Tecnológico Oportunidade de _{Mercado Mercado Nacional}Novidade para

Projeto

• Modalidade direta: financiamento e/ou capitalização

• Valor Mínimo: R$ 1 milhão

• Custo: 4,5% a.a

• Participação: até 90%

• Prazo: até 14 anos

• Garantias: definidas na análise

PSI

Custo: 4% a.a. Prazo: 10 anos

Inovação Produção

Objetivo: apoiar projetos de investimento que visem à implantação, expansão e

modernização da capacidade produtiva, necessárias à absorção dos

resultados do processo de pesquisa e desenvolvimento ou inovação; e

projetos de pesquisa e desenvolvimento ou inovação que apresentem

oportunidade comprovada de mercado, inclusive o desenvolvimento de inovações incrementais de produtos e/ou processos.

• Modalidade direta: financiamento e/ou capitalização

• Valor Mínimo: R$ 3 milhões

• Custo:

– TJLP (6% a.a.) + 0,9% a.a. + Taxa de Risco de Crédito (até 3,57%a.a.)

– Equipamentos importados: Cesta de Moedas + 0,9% a.a. + Taxa de Risco (até 3,57% a.a.) • Participação:

– MPME: até 90% dos itens financiáveis – Grande empresa: até 80%

• Garantias: definidas na análise

PSI

Custo: 7% a.a. Prazo: 8 anos

BNDES Automático

Objetivo: financiamento, através de Instituições Financeiras Credenciadas,

para implantação, ampliação, recuperação e modernização de ativos fixos, bem como projetos de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação, nos setores de

indústria, comércio, prestação de serviços e agropecuária.

• Modalidade indireta e automática • Não existe valor mínimo

• Valor Máximo: R$ 20 milhões

• Divide-se em Linhas de Financiamento, com objetivos e condições financeiras específicas.

• Custo: a partir de TJLP + 0,9% a.a. + Remuneração da Instituição

Financeira Credenciada

• Participação: até 90% dos itens financiáveis

Criatec

• Gestores Regionais: SC, SP, RJ, MG, PE, CE, BA e PA

• Patrimônio Comprometido: 100 milhões (80% BNDESPar)

• Duração: 10 anos (quatro primeiros: período de investimento)

• Política de Investimento

– Empresas com faturamento líquido máximo de R$ 6 milhões – Máximo de investimento por empresa: R$ 1,5 milhão

– Setores em foco: TI, Biotecnologia, Novos Materiais, Nanotecnologia, Agronegócios e outros

Objetivo: capitalizar as micro e pequenas empresas inovadoras de capital

Criatec

 Maiores informações

http://www.fundocriatec.com.br/

• Critérios de Avaliação

– Tecnologia: grande diferencial tecnológico e/ou competitivo com relação aos concorrentes

– Mercado: solução de um problema de mercado claro e economicamente relevante

– Empreendedor: empreendedor(es) altamente competentes, com grande diferencial e bom relacionamento

– Resultado Financeiro: possibilidade de margens significativas

– Necessidade de Capital: capital capaz de levar empresa ao próximo estágio – Desinvestimento: compradores identificados

FUNTEC – Fundo Tecnológico

Objetivo: apoiar financeiramente projetos que objetivam estimular o

desenvolvimento tecnológico e a inovação de interesse estratégico para o País, em conformidade com os Programas e Políticas Públicas do Governo

Federal.

• Aplicação direta e não reembolsável

• Projetos de natureza científica e tecnológica

• Beneficiárias:

• Instituições tecnológicas e

• Instituições de apoio • Participação: até 90%

• As solicitações serão recebidas de maneira contínua pelo BNDES, sendo apreciadas por Comitê Consultivo em três reuniões distintas ao longo do ano.

Com a interveniência de empresas

• Focos: Energia, Meio Ambiente, Saúde, Eletrônica, Novos Materiais, Química, Transportes e Petróleo e Gás

FUNTEC – Focos

Energia: bioenergia (cana-de-açúcar); energias alternativas; redução da

emissão e aumento da eficiência de usinas térmicas; energia nuclear; distribuição de energia;

Meio Ambiente: Prevenção, controle e tratamento de resíduos; e Recuperação de solos e de recursos hídricos contaminados.

Saúde: Biofármacos, vacinas, terapias celulares e gênicas de origem

biotecnológica, não produzidos no país, para tratamento de doenças oncológicas, autoimunes e dos sistemas nervoso e cardiovascular.

Eletrônica: Microeletrônica, nanotecnologia; Tecnologias emergentes em

mostradores de informação (displays); e Equipamentos para a

FUNTEC – Focos

Novos materiais: Desenvolvimento de metais ferrosos ou não ferrosos.

Química: Fertilizantes; Resinas, plásticos, fios e fibras sintéticas e naturais,

elastômeros e compósitos; Produtos químicos por meio de rotas biotecnológicas; e Intermediários químicos não fabricados no país.

Transportes: Transporte regional com foco na redução da poluição ambiental

e do consumo energético por passageiro e/ou carga; Dispositivos destinados ao armazenamento de energia para uso em propulsão veicular.

Petróleo e Gás: Processos de caldeiraria compreendendo revestimento,

soldagem e fundição; Processos de construção naval compreendendo corte, soldagem, dobramento, controle dimensional, movimentação de cargas e lançamento de embarcações; e Equipamentos e processos para operações remotas.

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa

financiar de forma ágil e simplificada os

investimentos das MPMEs.

Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

Prestações fixas em até 48 meses

Taxa de juros atrativa: 1,02% a.m. (mar/11)

Crédito rotativo e pré-aprovado

Uso automático _{Micro, Pequenas e}

Médias Empresas

Fornecedores Credenciados

Financia etapas do processo de inovação das empresas, ao invés de projetos.

Cartão BNDES

Inovação – Serviços de:

• Avaliação de conformidade, normalização, regulamentação técnica e metrologia;

• Acreditação hospitalar;

• Design, Ergonomia e Modelagem de produto; • Prototipagem;

• Resposta técnica de alta complexidade;

• Serviços técnico-especializados em eficiência energética e impacto ambiental;

• Desenvolvimento de embalagens; • Extensão tecnológica;

• Projeto de experimento;

• Aquisição de conhecimentos tecnológicos e transferência de tecnologia (contratos averbados de INPI);

• Avaliação de viabilidade e pedido de registro de propriedade intelectual;

• Avaliação da qualidade de software: -avaliação CMMI

-avaliação e implementação MPS.BR -avaliação MEDE-PROS (CTI/CenPRA)

• Contrapartidas financeiras de MPMEs em programas voltados para a inovação, executados pelo MCT/FINEP e SEBRAE em cooperação com ICTs.

Apoio à Exportação

BNDES Exim

BNDES Exim

 Bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização;

 Bens cadastrados conforme regra do FINAME;

 Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB);  Serviços de engenharia e software.

Objetivos:

 Apoiar a exportação de bens e serviços de maior valor agregado;  Aumentar a base exportadora do país;

 Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.

Desembolsos Anuais para a Exportação

Obs: Conversão em dólares na data do desembolso dos recursos

BNDES Exim: Desembolsos Anuais - USD Milhões

2 .6 0 3 3 .9 4 8 4 .0 0 7 3 .8 6 1 5 .8 6 2 6 .3 7 6 4 .19 0 6 .5 9 5 8 .3 0 9 11.2 7 4 2 0 0 1 2 0 0 2 2 0 0 3 2 0 0 4 2 0 0 5 2 0 0 6 2 0 0 7 2 0 0 8 2 0 0 9 2 0 10

Modalidades de Apoio

BNDES Exim

Pré-embarque

Pós-embarque

Comercialização Externa

Capital de giro destinado a financiar a produção de bens e serviços a

serem exportados

Apoio à comercialização de bens e serviços no exterior

Como apoiamos?

Procedimentos:

 Exportador contrata o financiamento do BNDES por meio dos agentes financeiros.

Garantias:

 Exportador negocia as garantias com os agentes financeiros.

Pré-embarque

Pós-embarque

Operações Indiretas

Operações Diretas

Procedimentos:

 Exportador contrata o financiamento direto com o BNDES;

 Banco mandatário realiza as

atividades de suporte à operação.

Garantias:

 Exportador estrutura as garantias com o BNDES.

Linhas de Financiamento

Linhas

Modalidades

Pré-embarque

Pós-embarque

Comercialização de bens e serviços no exterior

Pré-embarque

Produção destinada à exportação

Pré-embarque Ágil

Produção associada a um compromisso de exportação

Pré-embarque Especial

Produção para incremento da exportação

Pré-embarque Empresa Âncora

Bens de capital: máquinas e equipamentos industriais, motores, caminhões e ônibus, etc

Bens e Serviços Financiáveis

Ver Relação de Produtos Financiáveis

Produtos de alto valor agregado

Grupo I

Grupo II

Grupo III

Bens de consumo: linha branca, móveis, calçados, vestuário, etc

Pré-embarque – Novas Condições para MPME

Linhas Prazo Custo Financeiro Remuneração BNDES Agente Participação do BNDES Pré-embarque Ágil Pré-embarque Pré-embarque Empresa Âncora Pré-embarque Especial Grupo I (máquinas industriais): até 24 meses Grupo I (demais bens de capital) II e III: até 18 meses até 18 meses TJLP (6% a.a.) ou LIBOR + Var. Cambial 0,9% a.a. Negociada entre o exportador e o agente financeiro até 30% até 90%

Exportador

Brasil

Agente Financeiro BNDES Importador

Exterior

1. Solicitação de recursos 3 4 4 2. Financiamento 4. Pagamentos 3. Produção e Exportação 1 1 1 4 2 2

Exportador

Brasil

Banco Mandatário BNDES Importador

Exterior

1. Bens exportados 1 2 2 3 4 4 2. Títulos cambiais 4. Pagamentos 3. Reais 3 2

BNDES PSI

Programa de Sustentação do Investimento

Pré-embarque PSI



Produtos Apoiados: Grupo I – Bens de Capital



Prazo Total: até 24 meses



Taxa de Juros Fixa:



MPMEs: 7% aa.



Grandes Empresas: 9% aa.

Linhas de Crédito para Bancos

no Exterior

 Estratégia do BNDES de expansão internacional

 Estabelecimento de rede de agentes financeiros no

exterior aptos a operar linhas de financiamento do BNDES

 Apoio às exportações brasileiras de bens de capital

 Foco em operações de varejo

 Priorização nos mercados da América Latina e África

 Instrumento para abertura de novos mercados

 Contrato master entre BNDES e banco no exterior

 BNDES assume o risco político dos financiamentos

 Condições financeiras competitivas (juros e prazos)

 Procedimentos operacionais ágeis

 Banco no exterior origina operações com importadores

 Operações não produzem regresso contra o exportador

 Liberação de recursos em reais (R$) no Brasil

 Certeza do crédito com o BNDES

 Sem encargo de compromisso

Estrutura da linha de crédito

Estrutura 1: Banco Devedor

Banco no exterior, como devedor da linha de crédito, emite

uma autorização ao BNDES para desembolso de recursos ao

exportador.

Estrutura 2: Banco Garantidor

Banco no exterior, como garantidor do importador, emite uma

carta de crédito ou presta aval nos títulos de crédito (“pagaré”

ou letra de câmbio).

Estrutura da linha de crédito

Estrutura 1: Banco Devedor

Banco no exterior, como devedor da linha de crédito, emite

uma autorização ao BNDES para desembolso de recursos ao

exportador.

Estrutura 2: Banco Garantidor

Banco no exterior, como garantidor do importador, emite uma

carta de crédito ou presta aval nos títulos de crédito (“pagaré”

ou letra de câmbio).

8.Comprovação da Exportação 4. Bens 2.Contrato Comercial _9.R$ 5.Doc. de Exportação 3. Termo de Adesão 10.US$ 6. Autorização de Desembolso 1. Contrato master Importador Banco Devedor Banco Mandatário Exportador BNDES

Brasil

Exterior

10.US$ 10.R$ 9.R$ 7.Doc . de Exportação

Estrutura 1: Banco Devedor

Vantagens da Estrutura 1: Banco Devedor

 Uso do Sistema SWIFT

 Sem título de crédito ou carta de crédito

 Possibilidade de automatização do processo

 Liberdade do banco devedor para negociar spreads com o importador  Redução de custo operacional e administrativo do financiamento

Estrutura da linha de crédito

Estrutura 1: Banco Devedor

Banco no exterior, como devedor da linha de crédito, emite

uma autorização ao BNDES para desembolso de recursos ao

exportador.

Estrutura 2: Banco Garantidor

Banco no exterior, como garantidor do importador, emite uma

carta de crédito ou presta aval nos títulos de crédito (“pagaré”

ou letra de câmbio).

BRASIL

6.Bens 9.R$ 12.R$

Exterior

BNDES Banco Mandatario Exportador Importador Banco Garantidor 9.R$ 7.Doc + CC** 1.Contrato master

* * Documentos de comprovação da exportação e o contrato de cessão da CC

3.Cons ul ta 3.o BNDES aprova a operação 4. Sol ic ita emi s s ão C/C _{5. C/C} 8.F RO + PL + C/C 10. US$ 11. US$ 2.Contrato Comercial

* A garantia também pode ser um aval nos títulos de crédito

*

Estrutura 2: Banco Garantidor

Vantagens da Estrutura 2: Banco Garantidor

 Solução alternativa (adaptada à legislação de cada país)  Rapidez de implementação da estrutura

 Garantias bancárias usuais em trade finance

Condições da Linha de Crédito

Modalidade Linha Crédito

Formalização Contrato master Relacionamento com o BNDES Estreito e formalizado Prazo de financiamento Até 5 anos*

Pagamentos Semestrais

Custo Financeiro Libor

Remuneração do BNDES de 0,40% a 1,20% aa Remuneração do banco no exterior Fee de garantia ou spread

Encargo de Administração do BNDES 0,3% flat Comissão do Banco Mandatário

-Brasil

até 1,0% flat

Bancos com limite de crédito BNDES (1/4)

ARGENTINA

Negociação Exim Automático

BANCO BRADESCO ARGENTINA S.A.



BANCO DE LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES



BANCO SANTANDER RIO S.A.



BANCO ITAÚ ARGENTINA S.A.



BBVA BANCO FRANCÉS S.A.

FIAT CRÉDITO COMPAÑIA FINANCEIRA S.A.

HSBC BANK ARGENTINA S.A.



STANDARD BANK ARGENTINA S.A.



Bancos com limite de crédito BNDES (2/4)

CHILE

Negociação Exim Automático

BANCO DE CHILE



BANCO DE CRÉDITO E INVERSIONES

BANCO DEL ESTADO DE CHILE



BANCO HSBC - CHILE



BANCO ITAU - CHILE



BANCO SANTANDER - CHILE



CORPBANCA

Bancos com limite de crédito BNDES (3/4)

COLÔMBIA

Negociação

Exim Automático

BANCO DE BOGOTÁ BANCOLDEX



BANCOLOMBIA BBVA (COLÔMBIA)



PANAMÁ

BANCO GENERAL S.A.

HSBC PANAMÁ



PARAGUAI

BBVA PARAGUAY



BANCO DO BRASIL



Bancos com limite de crédito BNDES (4/4)

PERU

Negociação

Exim Automático

BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ



BBVA BANCO CONTINENTAL



REPÚBLICA DOMINICANA

BANCO BHD



URUGUAI

CRÉDIT URUGUAY BANCO

BANCO ITAU - URUGUAY BRANCH



BANCO REPÚBLICA ORIENT. URUGUAY (BROU) BANCO SANTANDER, S.A. (URUGUAY)

NUEVO BANCO COMERCIAL S.A.(URUGUAY)



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Canais de comunicação