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EXCELENTÍSSIMO SENHOR DOUTOR JUIZ DE DIREITO DA SEGUNDA VARA
CÍVEL DA COMARCA DE BAURU
– ESTADO DE SÃO PAULO
Recuperação Judicial
Autos n.º 1002088-14.2019.8.26.0071
Aditivo ao Plano de Recuperação Judicial
CLAUDIO STRAPASSON NETO CESTA BÁSICA
LTDA
– “EM RECUPERAÇÃO JUDICIAL”, já qualificada na
Recuperação Judicial ora em trâmite perante este Juízo, vem,
respeitosamente, por seus Advogados e Procuradores, à
presença de Vossa Excelência, expor e requerer o seguinte:
1
Infere-se dos autos que na última
Assembleia Geral de Credores, realizada por intermédio de
plataforma virtual, em 21 de agosto de 2020, encerrada a
explanação do Aditivo ao Plano de Recuperação Judicial pelo
patrono e assessor financeiro da Recuperanda, juntado aos
autos às folhas 2.107/2.154, passou-se a palavra aos credores
e, sanadas todas as dúvidas, foi aberta votação para que
deliberassem sobre a suspensão da AGC pelo prazo de 30
(trinta) dias, sugestão da advogada da Caixa Econômica
Federal.
Assim, por decisão majoritária dos
credores presentes, a AGC foi postergada para 24 de setembro
de 2020, com início às 11h00min [fl. 2164].
2
Houve que, embora a aproximação e
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última AGC (21/08/2020), entre a assessoria jurídica da
Recuperanda e dos credores votantes, alguns desses se
opuseram a determinadas condições de pagamento,
levantando-se discussão sobre: (i)a redução do prazo de carência; (ii)
os índices de correção monetária; (iii) a incidência de juros
mensais; e, (iv) pagamentos adicion
ais através da “sobra de
caixa” e outras mais, conforme consta da ata às folhas
2.161/2.166.
Na oportunidade, pelo patrono e assessor
financeiro da Recuperanda, foi esclarecido que empregar
todas as modificações sugeridas, acarretaria a inviabilidade
de cumprimento ao Plano de Recuperação pela Recuperanda.
Imperioso ressaltar que a Recuperanda
não se encontra em suas capacidades financeiras normais,
tanto que persegue a tutela recuperacional ao soerguimento
da atividade empresária.
Nesse diapasão, ainda que se pretendesse
adotar todas as sugestões apresentadas pelos credores, a
Recuperanda
encontra
uma
limitante
instransponível,
facilmente comprovada pela análise da projeção do fluxo de
caixa para os próximos exercícios financeiros, fato que não
pode ser ignorado.
2.1
Em acurado estudo de sua capacidade
econômica e das contrapropostas apresentadas, a Recuperanda,
com auxílio de seu assessor financeiro e dentro de suas
perspectivas financeiras, procurou atender aos anseios e
necessidades de seus credores, para o que se fez necessário
elaborar novo aditivo, que ora apresenta-se.
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As modificações consistem em (i) reduzir
o período de carência (para nove meses), (ii) incluir
acréscimos
anuais
de
correção
monetária
pela
Taxa
Referencial
– TR (ou o índice que eventualmente a substitua)
e juros progressivos, equivalentes ao CDI – Certificado de
Depósito Interbancário e (iii) incluir pagamento adicional.
Os juros progressivos serão calculados
da seguinte forma: durante os 2 (dois) primeiros anos, a
alíquota de 2% (dois por cento) e, a partir do 3º (terceiro)
ano a alíquota de 3% (três) por cento, sendo esse o limite
progressivo.
Já com relação ao pagamento adicional,
trata-se da distribuição entre os credores, após 24 (vinte
e quatro) meses de homologação do plano, de 50% (cinquenta
por cento) do saldo de tesouraria (resultado entre o Ativo
Circulante
Financeiro
menos
o
Passivo
Circulante
Financeiro), para pagamento proporcionalmente do saldo total
do débito existente de cada credor.
As condições especiais para pagamento
das
obrigações
aqui
apresentadas,
enquadram-se
nas
disposições da LFRJ [art. 50, inc. I] e são todas de caráter
objetivo, preservando-se a paridade entre os credores,
inexistindo, portanto, óbices legais em incluí-las no Plano
de Recuperação.
2.2
No mais, reitera-se os termos finais da
petição de folha 2.107/2.111, no sentido de que, acredita a
Recuperanda, poderá arcar mensalmente com os pagamentos
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declinados, desde que os credores, em assembleia, já lhe
autorizem a alienar parte de seu ativo permanente (bens de
valor
não
alienados
fiduciariamente),
bem
como
às
retificações solicitadas aos itens 1.1, 1.2 [fls. 942/945],
2.3 [fls. 953/954], 2.3.2, 2.3.3, 2.3.4, 2.3.5, 2.3.6, 2.4,
2.5, 3 e 4 [fls. 954/957] do Plano de Recuperação,
ressalvando-se às que conflitem com o presente Aditivo.
Nesse viés, devem ser retificados, nos
termos supra, o item 1, do 1º (primeiro) Aditivo ao Plano de
Recuperação Judicial [fls. 2.115/2.116], o qual passa a ser
acrescido das justificativas e acréscimos que seguem anexo.
As questões não tratadas no presente
Aditivo, permanecem inalteradas ao Plano de Recuperação já
apresentado.
3
Isso posto, requer-se a Vossa Excelência
digne-se a admitir a juntada a estes autos do Aditivo ao
Plano de Recuperação Judicial e do novo Estudo de Viabilidade
Econômica (Lei n.º 11.101/2005, art. 53, II e III), como
forma de dar prévia publicidade à comunidade creditória.
Termos
em
que,
pede
e
espera
deferimento.
Bauru, 18 de setembro de 2020
Jamile da Silva Ribeiro Gonçalves
OAB/SP n.º 445.600
Fabio Resende Leal
OAB/SP n.º 196.006
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ADITIVO AO PLANO DE RECUPERAÇÃO JUDICIAL
EMPRESA
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2
I. JUSTIFICATIVAS
Conforme acordado em assembleia, a Recuperanda buscou alternativas para
viabilizar um plano de pagamento que atendesse em maior plenitude as
necessidades dos credores, minimizando os impactos negativos, dentre as quais
podemos citar:
1)
A negociação com o credor fiduciário, que permitisse disponibilizar maior
parte dos resultados para as amortizações com os credores quirografários.
Nos últimos meses, após intensa negociação envolvendo o departamento jurídico
de ambas as partes, a Recuperanda conseguiu alinhar um acordo com o credor
fiduciário, através da venda dos bens imobilizados alienados para a quitação dos
débitos existentes dessa natureza, o que irá possibilitar maior capacidade de
pagamento, pois não haverá comprometimento do fluxo de caixa, conforme
citado na última assembleia, com amortizações dessa natureza.
Status: Esforço de venda.
2)
Rescisão amigável do contrato com a Franqueadora detentora da bandeira
Dia%
Essa medida estratégica, adotada no mês julho/2020, tem como finalidade buscar
um conceito de negócio que permita um maior mix de produtos e um foco menor
nas promoções, principalmente de bebidas, o que projeta uma venda um pouco
maior (mix) e uma margem melhor (menor foco nas promoções).
Essas medidas fizeram sentido após estudar o perfil de compras dos clientes, a
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3
que se trata de uma loja de conveniência, o que não faz sentido tamanha
agressividade nas promoções e ao mesmo tempo exige um mix maior.
A Recuperanda também estudou empresas do mesmo segmento, porte e
conceitos para reforçar a tese da possibilidade de maior faturamento e maior
margem com bandeira própria.
Status: medida implantada desde JUL/2020.
3)
Redução dos custos e despesas fixas
Para fazer frente a esse cenário econômico em que tivemos um aumento do
desemprego e da inadimplência, fatores esses que afetam as vendas de cestas
(menor número de colaboradores das empresas e empresas negativadas que não
permite aprovação de crédito/vendas por parte da Recuperanda), a empresa
promoveu nos ajustes em sua estrutura operacional que resultou em uma
redução de quase 25% (vinte e cinco por cento) nos custos e despesas fixas em
relação ao cenário apresentado no plano original.
A pandemia não favoreceu o crescimento do mercado Dia%, pois no momento
do aquecimento das vendas, o conceito da franquia, citado anteriormente, não
permitiu aproveitar oportunidade, mas até o mês de junho esse segmento
conseguiu manter as vendas e a redução dos custos e despesas fixas permitiram
ajustar o faturamento global (Cesta + Mercado) ao momento atual.
Com essas medidas, a empresa consegue apresentar um plano de pagamento
que, na média, proporciona uma amortização mensal 53% (cinquenta e três por
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4
II. ALTERAÇÕES NO PLANO DE RECUPERAÇÃO JUDICIAL
1
Propostas de pagamento
1.1
Cláusula gerais
1.1.1 Carência
Carência de 9 (nove) meses, a contar da homologação judicial deste Plano, para
o pagamento da primeira parcela.
1.1.2 Correção monetária e juros
Acréscimo anual, a contar da homologação judicial deste Plano, de correção
monetária pela Taxa Referencial
– TR (ou o índice que eventualmente a substitua)
e juros equivalentes ao CDI
– Certificado de Depósito Interbancário, limitado a
2% (dois por cento) durante os dois (2) primeiros anos; limitado a 3% a partir do
terceiro (3º) ano.
1.2
Cláusulas especiais
1.2.1 Condições e opções de pagamento
Os créditos abrangidos serão pagos da seguinte forma:
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5
1.2.1.1.1
Crédito superiores a R$ 200.000,00
Opção “A”: Desconto de 20% e pagamento em 108 meses;
Opção “B”: Desconto de 33% e pagamento em 90 meses.
1.2.1.1.2
Créditos entre R$ 20.000,00 e R$200.000,00
Opção “A”: Desconto de 40% e pagamento em 54 meses;
Opção “B”: Desconto de 58% e pagamento em 36 meses.
1.2.1.1.3
Créditos inferiores a R$ 20.000,00
Opção única: Desconto de 20% e pagamento em 24 meses.
1.2.1.2
Classe IV
Opção única: Desconto de 20% e pagamento em 24 meses, com parcela mínima
de R$100,00.
1.2.2 Pagamento adicional
Para todas as classes, após 24 (vinte e quatro) meses de homologação do plano,
serão utilizados 50% do saldo de tesouraria (resultado entre o Ativo Circulante
Financeiro
menos
Passivo
Circulante
Financeiro),
para
pagamento
complementar anual aos credores, sendo distribuídos proporcionalmente ao
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6
1.2.3 Forma e prazo para escolha da opção
Os credores mencionados nos subitens 1.2.1.1.1 e 1.2.1.1.1 deverão informar à
Recuperanda sua opção de pagamento
(opção “A” ou “B”) no prazo de até 30
(trinta) dias úteis, a contar da decisão que homologar o Plano de Recuperação
Judicial, por e-mail, a ser enviado para qualityclaudio@hotmail.com, com cópia
para jamile@lla.adv.br.
Os credores que não se manifestarem no prazo acima (trinta dias úteis), serão
pagos em conformidade às
opções “A”.
2
Pagamento
2.1
Depósito bancário
As parcelas mensais serão pagas, a critério da Recuperanda, por depósito ou
transferência bancária, cabendo aos credores informarem à Recuperanda, no
prazo de 30 (trinta) dias, a contar da homologação judicial deste Plano, os dados
de suas respectivas contas.
Servirão para fins de quitação parcial, os comprovantes dos depósitos bancários.
2.2
Prazo
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7
3
Unificação e novação
As diferentes dívidas de cada credor serão unificadas para fins de cálculo e
pagamento das parcelas mensais.
Ademais, não mais subsistirão as dívidas originárias, estando devedora e credores
obrigados ao cumprimento do presente Plano, nos termos do artigo 59 da Lei nº
11.101/2005.
Por tal razão, homologado este Plano, deverão ser extintas as ações de cobrança
e/ou execução em curso, liberando-se, via de consequência, os bens da devedora
eventualmente constritos.
4
Cessão, sub-rogação e compensação
Os credores abrangidos por este Plano poderão ceder seus créditos a outros
credores ou a terceiros, observando o que, a respeito, prevê o Código Civil. Nessa
hipótese, caberá ao cedente informar a devedora pelo menos 30 (trinta) dias
antes do vencimento da parcela, apresentando documento idôneo da
transmissão da obrigação. Caberá, ainda, ao cessionário informar à Recuperanda
pelo menos 30 (trinta) dias antes do vencimento da parcela, os dados de sua
respectiva conta.
O credor por sub-rogação será considerado credor abrangido, competindo-lhe
proceder como previsto no parágrafo anterior.
Admitir-se-á, se presentes os requisitos legais, compensação entre eventual
crédito da Recuperanda e eventual débito de credor abrangido.
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8
5
Quitação
Realizado o integral pagamento acordado dos créditos abrangidos, os credores
darão automaticamente à devedora, ampla, geral, irrevogável e irretratável
quitação, nada mais podendo exigir ou reclamar a qualquer tempo e a qualquer
título.
6
Créditos tardios
Eventuais créditos tardios serão pagos em conformidade com a proposta feita no
item 1 retro. Nessa hipótese, entretanto, os prazos de carência estipulados nesse
mesmo subitem serão computados a partir do trânsito em julgado da decisão que
decidir eventual impugnação ou a partir do momento quando, em definitivo, se
der a inclusão do crédito.
7
Autorização para alienação de bens ou direitos do ativo
permanente
A Recuperanda está autorizada a alienar, por qualquer modo, os seguintes bens
de seu ativo permanente, observando o preço mínimo já estipulado, a fim de
obter parte dos recursos necessários aos pagamentos constantes deste plano:
a.
Esteira transportadora horizontal p/ cesta básica Med 10000x508mm,
avaliado em R$ 10.000,00 (dez mil reais) [avaliação fl. 1.566];
b.
Módulo p/ armazenagem p. palete 1000x 1.20/2.20x5.44mm, avaliado em
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9
c.
Duas carretas tipo reboque, modelo Facchini RF CF, ano 2002/2002,
avaliadas em R$ 10.000,00 (dez mil reais) cada, totalizando a importância
de R$ 20.000,00 (vinte mil reais) [documento fl. 1.572].
Adriano Fabri
ANO 1 ANO 2
(+) RECEITA OPERACIONAL BRUTA 9.434.800,27 100,00% 10.385.085,41 100,00%
113.217.603,26
124.621.024,88
(-) DEDUÇÕES DA RECEITA BRUTA 512.266,70 5,43% 568.509,90 5,47%
(=) RECEITA LÍQUIDA 8.922.533,58 94,57% 9.816.575,51 94,53%
(-) CUSTOS DA MERCADORIA VENDIDA 7.103.900,66 75,29% 7.819.874,94 75,30%
(=) LUCRO BRUTO 1.818.632,92 19,28% 1.996.700,57 19,23%
(-) DESPESAS OPERACIONAIS 1.212.002,41 12,85% 1.330.959,20 12,82%
DESPESAS COMERCIAIS 497.575,77 5,27% 542.910,31 5,23%
DESPESAS ENTREGA 174.442,16 1,85% 195.375,22 1,88%
DESPESAS ADMINISTRATIVAS 539.984,48 5,72% 592.673,67 5,71%
(=) LUCRO ANTES DA DESP. FINANCEIRA (EBIT) 606.630,51 6,43% 665.741,37 6,41%
(-) DESPESAS FINANCEIRAS LÍQUIDAS 7.061,43 0,07% 7.908,80 0,08%
(=) LUCRO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA 599.569,08 6,35% 657.832,57 6,33%
(-) IMPOSTOS SOBRE LUCRO 155.853,49 1,65% 175.663,07 1,69%
(=) RESULTADO LÍQUIDO 443.715,59 4,70% 482.169,50 4,64%
(-) INVESTIMENTOS EM ATIVOS FIXOS - 0,00% - 0,00%
(-) INVESTIMENTOS EM CAPITAL DE GIRO (Variação da NCG) - 0,00% - 0,00%
(+) LUCRO ou (-) PREJUIZO NÃO OPERACIONAL - 0,00% - 0,00%
(=) FLUXO DE CAIXA LIVRE DA EMPRESA 471.281,18 5,00% 513.042,96 4,94%
(-) PARCELA DA DÍVIDA EM RJ 147.043,44 1,56% 576.225,00 5,55%
(-) PARCELAMENTOS DE IMPOSTOS 7.411,80 0,08% 7.411,80 0,07%
(-) OUTRAS DESPESAS FINANCEIRAS - - - -(=) FLUXO DE CAIXA LIVRE FINAL 316.825,94 3,36%- 70.593,84 -0,68%
(=) FLUXO DE CAIXA ACUMULADO 316.825,94 3,36% 246.232,10 2,37%
PROJEÇÃO PROJEÇÃO
DEMONSTRATIVO DE RESULTADO DO EXERCÍCIO
_____________________ Adriano Fabri CORECON 31179
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(+) RECEITA OPERACIONAL BRUTA (-) DEDUÇÕES DA RECEITA BRUTA (=) RECEITA LÍQUIDA
(-) CUSTOS DA MERCADORIA VENDIDA (=) LUCRO BRUTO
(-) DESPESAS OPERACIONAIS DESPESAS COMERCIAIS DESPESAS ENTREGA DESPESAS ADMINISTRATIVAS
(=) LUCRO ANTES DA DESP. FINANCEIRA (EBIT) (-) DESPESAS FINANCEIRAS LÍQUIDAS (=) LUCRO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA (-) IMPOSTOS SOBRE LUCRO
(=) RESULTADO LÍQUIDO
(-) INVESTIMENTOS EM ATIVOS FIXOS
(-) INVESTIMENTOS EM CAPITAL DE GIRO (Variação da NCG) (+) LUCRO ou (-) PREJUIZO NÃO OPERACIONAL
(=) FLUXO DE CAIXA LIVRE DA EMPRESA (-) PARCELA DA DÍVIDA EM RJ (-) PARCELAMENTOS DE IMPOSTOS (-) OUTRAS DESPESAS FINANCEIRAS (=) FLUXO DE CAIXA LIVRE FINAL (=) FLUXO DE CAIXA ACUMULADO
DEMONSTRATIVO DE RESULTADO DO EXERCÍCIO
ANO 3 ANO 4 11.227.151,78 100,00% 11.528.223,49 100,00% 134.725.821,33 12,32 619.713,79 5,52% 643.217,07 5,58% 10.607.437,99 94,48% 10.885.006,43 94,42% 8.454.449,13 75,30% 8.681.848,96 75,31% 2.152.988,86 19,18% 2.203.157,46 19,11% 1.435.452,94 12,79% 1.469.327,69 12,75% 581.676,82 5,18% 590.190,67 5,12% 214.912,74 1,91% 225.658,38 1,96% 638.863,38 5,69% 653.478,65 5,67% 717.535,92 6,39% 733.829,77 6,37% 8.699,68 0,08% 9.134,66 0,08% 708.836,25 6,31% 724.695,11 6,29% 193.004,32 1,72% 198.396,34 1,72% 515.831,92 4,59% 526.298,77 4,57% 0,00% - 0,00% 0,00% 60.214,34 0,52% 0,00% - 0,00% 549.792,73 4,90% 501.743,27 4,35% 556.670,14 4,96% 455.726,67 3,95% 7.411,80 0,07% 7.411,80 0,06% - - -14.289,21 - -0,13% 38.604,80 0,33% 231.942,89 2,07% 270.547,69 2,35% PROJEÇÃO PROJEÇÃO _____________________ Adriano Fabri CORECON 31179
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(+) RECEITA OPERACIONAL BRUTA (-) DEDUÇÕES DA RECEITA BRUTA (=) RECEITA LÍQUIDA
(-) CUSTOS DA MERCADORIA VENDIDA (=) LUCRO BRUTO
(-) DESPESAS OPERACIONAIS DESPESAS COMERCIAIS DESPESAS ENTREGA DESPESAS ADMINISTRATIVAS
(=) LUCRO ANTES DA DESP. FINANCEIRA (EBIT) (-) DESPESAS FINANCEIRAS LÍQUIDAS (=) LUCRO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA (-) IMPOSTOS SOBRE LUCRO
(=) RESULTADO LÍQUIDO
(-) INVESTIMENTOS EM ATIVOS FIXOS
(-) INVESTIMENTOS EM CAPITAL DE GIRO (Variação da NCG) (+) LUCRO ou (-) PREJUIZO NÃO OPERACIONAL
(=) FLUXO DE CAIXA LIVRE DA EMPRESA (-) PARCELA DA DÍVIDA EM RJ (-) PARCELAMENTOS DE IMPOSTOS (-) OUTRAS DESPESAS FINANCEIRAS (=) FLUXO DE CAIXA LIVRE FINAL (=) FLUXO DE CAIXA ACUMULADO
DEMONSTRATIVO DE RESULTADO DO EXERCÍCIO
ANO 5 ANO 6 11.528.223,49 100,00% 11.528.223,49 100,00% -643.217,07 5,58% 643.217,07 5,58% 10.885.006,43 94,42% 10.885.006,43 94,42% 8.681.848,96 75,31% 8.681.848,96 75,31% 2.203.157,46 19,11% 2.203.157,46 19,11% 1.469.327,69 12,75% 1.469.327,69 12,75% 590.190,67 5,12% 590.190,67 5,12% 225.658,38 1,96% 225.658,38 1,96% 653.478,65 5,67% 653.478,65 5,67% 733.829,77 6,37% 733.829,77 6,37% 9.134,66 0,08% 9.134,66 0,08% 724.695,11 6,29% 724.695,11 6,29% 198.396,34 1,72% 198.396,34 1,72% 526.298,77 4,57% 526.298,77 4,57% 0,00% 96.000,00 0,83% 0,00% - 0,00% 0,00% - 0,00% 561.957,62 4,87% 465.957,62 4,04% 444.023,44 3,85% 357.884,30 3,10% 0,00% - 0,00% - - -117.934,18 1,02% 108.073,31 0,94% 388.481,86 3,37% 496.555,18 4,31% PROJEÇÃO PROJEÇÃO _____________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878. SÃO PAULO–SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468.
(+) RECEITA OPERACIONAL BRUTA (-) DEDUÇÕES DA RECEITA BRUTA (=) RECEITA LÍQUIDA
(-) CUSTOS DA MERCADORIA VENDIDA (=) LUCRO BRUTO
(-) DESPESAS OPERACIONAIS DESPESAS COMERCIAIS DESPESAS ENTREGA DESPESAS ADMINISTRATIVAS
(=) LUCRO ANTES DA DESP. FINANCEIRA (EBIT) (-) DESPESAS FINANCEIRAS LÍQUIDAS (=) LUCRO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA (-) IMPOSTOS SOBRE LUCRO
(=) RESULTADO LÍQUIDO
(-) INVESTIMENTOS EM ATIVOS FIXOS
(-) INVESTIMENTOS EM CAPITAL DE GIRO (Variação da NCG) (+) LUCRO ou (-) PREJUIZO NÃO OPERACIONAL
(=) FLUXO DE CAIXA LIVRE DA EMPRESA (-) PARCELA DA DÍVIDA EM RJ (-) PARCELAMENTOS DE IMPOSTOS (-) OUTRAS DESPESAS FINANCEIRAS (=) FLUXO DE CAIXA LIVRE FINAL (=) FLUXO DE CAIXA ACUMULADO
DEMONSTRATIVO DE RESULTADO DO EXERCÍCIO
ANO 7 ANO 8 11.528.223,49 100,00% 11.528.223,49 100,00% -643.217,07 5,58% 643.217,07 5,58% 10.885.006,43 94,42% 10.885.006,43 94,42% 8.681.848,96 75,31% 8.681.848,96 75,31% 2.203.157,46 19,11% 2.203.157,46 19,11% 1.469.327,69 12,75% 1.469.327,69 12,75% 590.190,67 5,12% 590.190,67 5,12% 225.658,38 1,96% 225.658,38 1,96% 653.478,65 5,67% 653.478,65 5,67% 733.829,77 6,37% 733.829,77 6,37% 9.134,66 0,08% 9.134,66 0,08% 724.695,11 6,29% 724.695,11 6,29% 198.396,34 1,72% 198.396,34 1,72% 526.298,77 4,57% 526.298,77 4,57% 96.000,00 0,83% 96.000,00 0,83% 0,00% - 0,00% 0,00% - 0,00% 465.957,62 4,04% 465.957,62 4,04% 323.964,82 2,81% 315.228,11 2,73% 0,00% - 0,00% - - -141.992,80 1,23% 150.729,51 1,31% 638.547,98 5,54% 789.277,49 6,85% PROJEÇÃO PROJEÇÃO _____________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878. SÃO PAULO–SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468.
(+) RECEITA OPERACIONAL BRUTA (-) DEDUÇÕES DA RECEITA BRUTA (=) RECEITA LÍQUIDA
(-) CUSTOS DA MERCADORIA VENDIDA (=) LUCRO BRUTO
(-) DESPESAS OPERACIONAIS DESPESAS COMERCIAIS DESPESAS ENTREGA DESPESAS ADMINISTRATIVAS
(=) LUCRO ANTES DA DESP. FINANCEIRA (EBIT) (-) DESPESAS FINANCEIRAS LÍQUIDAS (=) LUCRO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA (-) IMPOSTOS SOBRE LUCRO
(=) RESULTADO LÍQUIDO
(-) INVESTIMENTOS EM ATIVOS FIXOS
(-) INVESTIMENTOS EM CAPITAL DE GIRO (Variação da NCG) (+) LUCRO ou (-) PREJUIZO NÃO OPERACIONAL
(=) FLUXO DE CAIXA LIVRE DA EMPRESA (-) PARCELA DA DÍVIDA EM RJ (-) PARCELAMENTOS DE IMPOSTOS (-) OUTRAS DESPESAS FINANCEIRAS (=) FLUXO DE CAIXA LIVRE FINAL (=) FLUXO DE CAIXA ACUMULADO
DEMONSTRATIVO DE RESULTADO DO EXERCÍCIO
ANO 9 ANO 10 11.528.223,49 100,00% 11.528.223,49 100,00% -643.217,07 5,58% 643.217,07 5,58% 10.885.006,43 94,42% 10.885.006,43 94,42% 8.681.848,96 75,31% 8.681.848,96 75,31% 2.203.157,46 19,11% 2.203.157,46 19,11% 1.469.327,69 12,75% 1.469.327,69 12,75% 590.190,67 5,12% 590.190,67 5,12% 225.658,38 1,96% 225.658,38 1,96% 653.478,65 5,67% 653.478,65 5,67% 733.829,77 6,37% 733.829,77 6,37% 9.134,66 0,08% 9.134,66 0,08% 724.695,11 6,29% 724.695,11 6,29% 198.396,34 1,72% 198.396,34 1,72% 526.298,77 4,57% 526.298,77 4,57% 96.000,00 0,83% 96.000,00 0,83% 0,00% - 0,00% 0,00% - 0,00% 465.957,62 4,04% 465.957,62 4,04% 306.491,40 2,66% 224.135,09 1,94% 0,00% - 0,00% - - -159.466,21 1,38% 241.822,53 2,10% 948.743,70 8,23% 1.190.566,23 10,33% PROJEÇÃO PROJEÇÃO _____________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878. SÃO PAULO–SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468.
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS
0 0 0 3.349.661,97 - - -1 12.253,62 1 3.349.661,97 - - -2 3.349.661,97 - - -3 3.349.661,97 - - -4 3.349.661,97 - - -5 3.349.661,97 - - -6 3.349.661,97 - - -7 3.349.661,97 - - -8 3.349.661,97 - - -9 3.349.661,97 - - -10 3.310.193,45 49.118,75 43.599,46 5.519,29 11 3.266.593,99 49.046,94 43.598,17 5.448,77 12 3.222.995,82 48.877,71 43.499,46 5.378,25 2 48.018,75 13 3.179.496,36 48.755,19 43.447,46 5.307,73 14 3.136.048,90 48.620,67 43.383,46 5.237,21 15 3.092.665,44 48.394,51 43.227,82 5.166,69 16 3.049.437,62 48.295,62 43.199,46 5.096,16 17 3.006.238,16 48.157,09 43.131,44 5.025,64 18 2.963.106,72 48.054,58 43.099,46 4.955,12 19 2.920.007,26 47.984,06 43.099,46 4.884,60 20 2.876.907,80 47.913,54 43.099,46 4.814,08 21 2.833.808,34 47.755,02 43.011,46 4.743,56 22 2.790.796,88 47.561,29 42.888,25 4.673,03 23 2.747.908,63 47.401,97 42.799,46 4.602,51 24 2.705.109,17 47.331,45 42.799,46 4.531,99 3 46.389,18 25 2.662.309,71 49.461,67 42.799,46 6.662,21 26 2.619.510,25 49.356,37 42.799,46 6.556,91 27 2.576.710,79 49.251,06 42.799,46 6.451,60 28 2.533.911,33 49.145,75 42.799,46 6.346,29 29 2.491.111,87 48.986,31 42.745,33 6.240,98 30 2.448.366,53 48.835,13 42.699,46 6.135,67 31 2.405.667,07 48.729,82 42.699,46 6.030,36 32 2.362.967,61 48.624,52 42.699,46 5.925,06 33 2.320.268,15 48.519,21 42.699,46 5.819,75 34 2.284.083,61 38.668,04 32.953,60 5.714,44 35 2.251.130,01 38.586,77 32.953,60 5.633,17 36 2.218.176,41 38.505,49 32.953,60 5.551,89 4 37.977,22 37 2.185.222,81 38.424,22 32.953,60 5.470,62 38 2.152.269,21 38.342,95 32.953,60 5.389,35 39 2.119.315,61 38.261,68 32.953,60 5.308,08 40 2.086.362,01 38.180,40 32.953,60 5.226,80 41 2.053.408,41 38.099,13 32.953,60 5.145,53 42 2.020.454,81 38.017,86 32.953,60 5.064,26 43 1.987.501,21 37.936,59 32.953,60 4.982,99 44 1.954.547,61 37.855,31 32.953,60 4.901,71 45 1.921.594,01 37.774,04 32.953,60 4.820,44 46 1.888.640,41 37.692,77 32.953,60 4.739,17 47 1.855.686,81 37.611,50 32.953,60 4.657,90 48 1.822.733,21 37.530,22 32.953,60 4.576,62 TOTAL ___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS
TOTAL 5 37.001,95 49 1.789.779,61 37.448,95 32.953,60 4.495,35 50 1.756.826,01 37.367,68 32.953,60 4.414,08 51 1.723.872,41 37.286,41 32.953,60 4.332,81 52 1.690.918,81 37.205,13 32.953,60 4.251,53 53 1.657.965,21 37.123,86 32.953,60 4.170,26 54 1.625.011,61 37.042,59 32.953,60 4.088,99 55 1.592.058,01 36.961,32 32.953,60 4.007,72 56 1.559.104,41 36.880,04 32.953,60 3.926,44 57 1.526.150,81 36.798,77 32.953,60 3.845,17 58 1.493.197,21 36.717,50 32.953,60 3.763,90 59 1.460.243,61 36.636,23 32.953,60 3.682,63 60 1.427.290,01 36.554,95 32.953,60 3.601,35 6 29.823,69 61 1.394.336,41 36.473,68 32.953,60 3.520,08 62 1.361.382,81 36.392,41 32.953,60 3.438,81 63 1.328.429,21 36.311,14 32.953,60 3.357,54 64 1.303.828,67 27.876,81 24.600,54 3.276,26 65 1.279.228,13 27.816,13 24.600,54 3.215,59 66 1.254.627,59 27.755,46 24.600,54 3.154,92 67 1.230.027,04 27.694,79 24.600,54 3.094,25 68 1.205.426,50 27.634,12 24.600,54 3.033,58 69 1.180.825,96 27.573,45 24.600,54 2.972,91 70 1.156.225,42 27.512,78 24.600,54 2.912,24 71 1.131.624,88 27.452,10 24.600,54 2.851,56 72 1.107.024,34 27.391,43 24.600,54 2.790,89 7 26.997,07 73 1.082.423,80 27.330,76 24.600,54 2.730,22 74 1.057.823,26 27.270,09 24.600,54 2.669,55 75 1.033.222,72 27.209,42 24.600,54 2.608,88 76 1.008.622,18 27.148,75 24.600,54 2.548,21 77 984.021,64 27.088,08 24.600,54 2.487,53 78 959.421,09 27.027,40 24.600,54 2.426,86 79 934.820,55 26.966,73 24.600,54 2.366,19 80 910.220,01 26.906,06 24.600,54 2.305,52 81 885.619,47 26.845,39 24.600,54 2.244,85 82 861.018,93 26.784,72 24.600,54 2.184,18 83 836.418,39 26.724,05 24.600,54 2.123,50 84 811.817,85 26.663,37 24.600,54 2.062,83 8 26.269,01 85 787.217,31 26.602,70 24.600,54 2.002,16 86 762.616,77 26.542,03 24.600,54 1.941,49 87 738.016,23 26.481,36 24.600,54 1.880,82 88 713.415,69 26.420,69 24.600,54 1.820,15 89 688.815,14 26.360,02 24.600,54 1.759,48 90 664.214,60 26.299,34 24.600,54 1.698,80 91 639.614,06 26.238,67 24.600,54 1.638,13 92 615.013,52 26.178,00 24.600,54 1.577,46 93 590.412,98 26.117,33 24.600,54 1.516,79 94 565.812,44 26.056,66 24.600,54 1.456,12 95 541.211,90 25.995,99 24.600,54 1.395,45 96 516.611,36 25.935,32 24.600,54 1.334,77 ___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS
TOTAL 9 25.540,95 97 492.010,82 25.874,64 24.600,54 1.274,10 98 467.410,28 25.813,97 24.600,54 1.213,43 99 442.809,74 25.753,30 24.600,54 1.152,76 100 418.209,20 25.692,63 24.600,54 1.092,09 101 393.608,65 25.631,96 24.600,54 1.031,42 102 369.008,11 25.571,29 24.600,54 970,75 103 344.407,57 25.510,61 24.600,54 910,07 104 319.807,03 25.449,94 24.600,54 849,40 105 295.206,49 25.389,27 24.600,54 788,73 106 270.605,95 25.328,60 24.600,54 728,06 107 246.005,41 25.267,93 24.600,54 667,39 108 221.404,87 25.207,26 24.600,54 606,72 10 18.677,92 109 196.804,33 25.146,59 24.600,54 546,04 110 172.203,79 25.085,91 24.600,54 485,37 111 147.603,25 25.025,24 24.600,54 424,70 112 123.002,70 24.964,57 24.600,54 364,03 113 98.402,16 24.903,90 24.600,54 303,36 114 73.801,62 24.843,23 24.600,54 242,69 115 49.201,08 24.782,56 24.600,54 182,01 116 24.600,54 24.721,88 24.600,54 121,34 117 - 0,00 24.661,21 24.600,54 60,67 118 - 0,00 - - -119 - 0,00 - - -120 - 0,00 - - -___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS 0 0 0 85.380,44 - - -1 1.054,98 1 85.380,44 - - -2 85.380,44 - - -3 85.380,44 - - -4 85.380,44 - - -5 85.380,44 - - -6 85.380,44 - - -7 85.380,44 - - -8 85.380,44 - - -9 85.380,44 - - -10 85.380,44 4.259,01 4.130,95 128,07 11 81.249,49 4.252,39 4.129,66 122,73 12 77.119,83 4.148,34 4.030,95 117,40 2 3.713,09 13 73.088,89 4.091,01 3.978,95 112,06 14 69.109,94 4.021,67 3.914,95 106,72 15 65.194,99 3.860,69 3.759,31 101,39 16 61.435,69 3.827,00 3.730,95 96,05 17 57.704,74 3.753,65 3.662,93 90,71 18 54.041,81 3.716,33 3.630,95 85,38 19 50.410,86 3.710,99 3.630,95 80,04 20 46.779,92 3.705,65 3.630,95 74,71 21 43.148,97 3.612,32 3.542,95 69,37 22 39.606,02 3.483,77 3.419,74 64,03 23 36.186,29 3.389,64 3.330,95 58,70 24 32.855,34 3.384,31 3.330,95 53,36 3 2.490,25 25 29.524,39 3.402,66 3.330,95 71,72 26 26.193,45 3.394,69 3.330,95 63,75 27 22.862,50 3.386,73 3.330,95 55,78 28 19.531,55 3.378,76 3.330,95 47,81 29 16.200,61 3.316,66 3.276,82 39,84 30 12.923,79 3.262,82 3.230,95 31,87 31 9.692,84 3.254,85 3.230,95 23,91 32 6.461,89 3.246,88 3.230,95 15,94 33 3.230,95 3.238,92 3.230,95 7,97 - - - - - - -4 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -VALOR TOTAL CLASSE 4 ___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS VALOR TOTAL CLASSE 4 5 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -6 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -7 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -8 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS VALOR TOTAL CLASSE 4 9 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -10 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS 0 0 0 156.357,92 - - -1 1.690,60 1 156.357,92 - - -2 156.357,92 - - -3 156.357,92 - - -4 156.357,92 - - -5 156.357,92 - - -6 156.357,92 - - -7 156.357,92 - - -8 156.357,92 - - -9 156.357,92 - - -10 149.843,01 6.773,15 6.514,91 258,24 11 143.328,09 6.762,39 6.514,91 247,48 12 136.813,18 6.751,63 6.514,91 236,72 2 6.681,69 13 130.298,27 6.740,87 6.514,91 225,96 14 123.783,35 6.730,11 6.514,91 215,20 15 117.268,44 6.719,35 6.514,91 204,44 16 110.753,53 6.708,59 6.514,91 193,68 17 104.238,61 6.697,83 6.514,91 182,92 18 97.723,70 6.687,07 6.514,91 172,16 19 91.208,79 6.676,31 6.514,91 161,40 20 84.693,87 6.665,55 6.514,91 150,64 21 78.178,96 6.654,79 6.514,91 139,88 22 71.664,05 6.644,03 6.514,91 129,12 23 65.149,13 6.633,27 6.514,91 118,36 24 58.634,22 6.622,51 6.514,91 107,60 3 4.946,44 25 52.119,31 6.659,52 6.514,91 144,61 26 45.604,39 6.643,45 6.514,91 128,54 27 39.089,48 6.627,39 6.514,91 112,47 28 32.574,57 6.611,32 6.514,91 96,41 29 26.059,65 6.595,25 6.514,91 80,34 30 19.544,74 6.579,18 6.514,91 64,27 31 13.029,83 6.563,12 6.514,91 48,20 32 6.514,91 6.547,05 6.514,91 32,14 33 0,00 6.530,98 6.514,91 16,07 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -4 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -ATÉ R$20.000 CLASSE 3 ___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS ATÉ R$20.000 CLASSE 3 5 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -6 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -7 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -8 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS ATÉ R$20.000 CLASSE 3 9 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -10 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS 0 0 0 451.065,19 - - -1 2.271,06 1 451.065,19 - - -2 451.065,19 - - -3 451.065,19 - - -4 451.065,19 - - -5 451.065,19 - - -6 451.065,19 - - -7 451.065,19 - - -8 451.065,19 - - -9 451.065,19 - - -10 442.712,13 9.098,03 8.353,06 744,97 11 434.359,07 9.084,23 8.353,06 731,18 12 426.006,01 9.070,44 8.353,06 717,38 2 8.980,77 13 417.652,96 9.056,64 8.353,06 703,58 14 409.299,90 9.042,85 8.353,06 689,79 15 400.946,84 9.029,05 8.353,06 675,99 16 392.593,78 9.015,26 8.353,06 662,20 17 384.240,72 9.001,46 8.353,06 648,40 18 375.887,66 8.987,66 8.353,06 634,60 19 367.534,60 8.973,87 8.353,06 620,81 20 359.181,54 8.960,07 8.353,06 607,01 21 350.828,48 8.946,28 8.353,06 593,22 22 342.475,42 8.932,48 8.353,06 579,42 23 334.122,36 8.918,69 8.353,06 565,63 24 325.769,31 8.904,89 8.353,06 551,83 3 9.043,19 25 317.416,25 9.156,49 8.353,06 803,43 26 309.063,19 9.135,89 8.353,06 782,83 27 300.710,13 9.115,29 8.353,06 762,23 28 292.357,07 9.094,69 8.353,06 741,63 29 284.004,01 9.074,09 8.353,06 721,03 30 275.650,95 9.053,49 8.353,06 700,43 31 267.297,89 9.032,89 8.353,06 679,83 32 258.944,83 9.012,29 8.353,06 659,23 33 250.591,77 8.991,69 8.353,06 638,63 34 242.238,71 8.971,09 8.353,06 618,03 35 233.885,66 8.950,49 8.353,06 597,43 36 225.532,60 8.929,88 8.353,06 576,83 4 8.795,98 37 217.179,54 8.909,28 8.353,06 556,22 38 208.826,48 8.888,68 8.353,06 535,62 39 200.473,42 8.868,08 8.353,06 515,02 40 192.120,36 8.847,48 8.353,06 494,42 41 183.767,30 8.826,88 8.353,06 473,82 42 175.414,24 8.806,28 8.353,06 453,22 43 167.061,18 8.785,68 8.353,06 432,62 44 158.708,12 8.765,08 8.353,06 412,02 45 150.355,06 8.744,48 8.353,06 391,42 46 142.002,00 8.723,88 8.353,06 370,82 47 133.648,95 8.703,27 8.353,06 350,22 48 125.295,89 8.682,67 8.353,06 329,61 CLASSE 3 A PARTIR DE R$20.000 até R$200.000
___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS CLASSE 3 A PARTIR DE R$20.000 até R$200.000
5 8.548,77 49 116.942,83 8.662,07 8.353,06 309,01 50 108.589,77 8.641,47 8.353,06 288,41 51 100.236,71 8.620,87 8.353,06 267,81 52 91.883,65 8.600,27 8.353,06 247,21 53 83.530,59 8.579,67 8.353,06 226,61 54 75.177,53 8.559,07 8.353,06 206,01 55 66.824,47 8.538,47 8.353,06 185,41 56 58.471,41 8.517,87 8.353,06 164,81 57 50.118,35 8.497,27 8.353,06 144,21 58 41.765,30 8.476,66 8.353,06 123,61 59 33.412,24 8.456,06 8.353,06 103,00 60 25.059,18 8.435,46 8.353,06 82,40 6 2.098,57 61 16.706,12 8.414,86 8.353,06 61,80 62 8.353,06 8.394,26 8.353,06 41,20 63 0,00 8.373,66 8.353,06 20,60 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -7 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -8 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS CLASSE 3 A PARTIR DE R$20.000 até R$200.000
9 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -10 - 0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -0,00 - - -___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS
0 0 0 2.656.858,42 - - -1 7.236,98 1 2.656.858,42 - - -2 2.656.858,42 - - -3 2.656.858,42 - - -4 2.656.858,42 - - -5 2.656.858,42 - - -6 2.656.858,42 - - -7 2.656.858,42 - - -8 2.656.858,42 - - -9 2.656.858,42 - - -10 2.632.257,88 28.988,56 24.600,54 4.388,02 11 2.607.657,33 28.947,93 24.600,54 4.347,39 12 2.583.056,79 28.907,30 24.600,54 4.306,76 2 28.643,21 13 2.558.456,25 28.866,67 24.600,54 4.266,13 14 2.533.855,71 28.826,04 24.600,54 4.225,50 15 2.509.255,17 28.785,41 24.600,54 4.184,87 16 2.484.654,63 28.744,78 24.600,54 4.144,24 17 2.460.054,09 28.704,15 24.600,54 4.103,61 18 2.435.453,55 28.663,52 24.600,54 4.062,98 19 2.410.853,01 28.622,89 24.600,54 4.022,35 20 2.386.252,47 28.582,26 24.600,54 3.981,72 21 2.361.651,93 28.541,63 24.600,54 3.941,09 22 2.337.051,38 28.501,00 24.600,54 3.900,46 23 2.312.450,84 28.460,37 24.600,54 3.859,83 24 2.287.850,30 28.419,74 24.600,54 3.819,20 3 29.909,30 25 2.263.249,76 30.243,00 24.600,54 5.642,46 26 2.238.649,22 30.182,33 24.600,54 5.581,78 27 2.214.048,68 30.121,65 24.600,54 5.521,11 28 2.189.448,14 30.060,98 24.600,54 5.460,44 29 2.164.847,60 30.000,31 24.600,54 5.399,77 30 2.140.247,06 29.939,64 24.600,54 5.339,10 31 2.115.646,52 29.878,97 24.600,54 5.278,43 32 2.091.045,98 29.818,30 24.600,54 5.217,76 33 2.066.445,43 29.757,62 24.600,54 5.157,08 34 2.041.844,89 29.696,95 24.600,54 5.096,41 35 2.017.244,35 29.636,28 24.600,54 5.035,74 36 1.992.643,81 29.575,61 24.600,54 4.975,07 4 29.181,24 37 1.968.043,27 29.514,94 24.600,54 4.914,40 38 1.943.442,73 29.454,27 24.600,54 4.853,73 39 1.918.842,19 29.393,59 24.600,54 4.793,05 40 1.894.241,65 29.332,92 24.600,54 4.732,38 41 1.869.641,11 29.272,25 24.600,54 4.671,71 42 1.845.040,57 29.211,58 24.600,54 4.611,04 43 1.820.440,03 29.150,91 24.600,54 4.550,37 44 1.795.839,48 29.090,24 24.600,54 4.489,70 45 1.771.238,94 29.029,57 24.600,54 4.429,02 46 1.746.638,40 28.968,89 24.600,54 4.368,35 47 1.722.037,86 28.908,22 24.600,54 4.307,68 48 1.697.437,32 28.847,55 24.600,54 4.247,01 ACIMA DE R$200.000 CLASSE 3 ___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468
ANEXO - Plano de Pagamentos Alterado (Opção A)
SAC
ANO PARCELA MÉDIA MÊS SALDO DEVEDOR PARCELA AMORTIZAÇÃO JUROS
ACIMA DE R$200.000 CLASSE 3 5 28.453,19 49 1.672.836,78 28.786,88 24.600,54 4.186,34 50 1.648.236,24 28.726,21 24.600,54 4.125,67 51 1.623.635,70 28.665,54 24.600,54 4.065,00 52 1.599.035,16 28.604,86 24.600,54 4.004,32 53 1.574.434,62 28.544,19 24.600,54 3.943,65 54 1.549.834,08 28.483,52 24.600,54 3.882,98 55 1.525.233,54 28.422,85 24.600,54 3.822,31 56 1.500.632,99 28.362,18 24.600,54 3.761,64 57 1.476.032,45 28.301,51 24.600,54 3.700,97 58 1.451.431,91 28.240,84 24.600,54 3.640,29 59 1.426.831,37 28.180,16 24.600,54 3.579,62 60 1.402.230,83 28.119,49 24.600,54 3.518,95 6 27.725,13 61 1.377.630,29 28.058,82 24.600,54 3.458,28 62 1.353.029,75 27.998,15 24.600,54 3.397,61 63 1.328.429,21 27.937,48 24.600,54 3.336,94 64 1.303.828,67 27.876,81 24.600,54 3.276,26 65 1.279.228,13 27.816,13 24.600,54 3.215,59 66 1.254.627,59 27.755,46 24.600,54 3.154,92 67 1.230.027,04 27.694,79 24.600,54 3.094,25 68 1.205.426,50 27.634,12 24.600,54 3.033,58 69 1.180.825,96 27.573,45 24.600,54 2.972,91 70 1.156.225,42 27.512,78 24.600,54 2.912,24 71 1.131.624,88 27.452,10 24.600,54 2.851,56 72 1.107.024,34 27.391,43 24.600,54 2.790,89 7 26.997,07 73 1.082.423,80 27.330,76 24.600,54 2.730,22 74 1.057.823,26 27.270,09 24.600,54 2.669,55 75 1.033.222,72 27.209,42 24.600,54 2.608,88 76 1.008.622,18 27.148,75 24.600,54 2.548,21 77 984.021,64 27.088,08 24.600,54 2.487,53 78 959.421,09 27.027,40 24.600,54 2.426,86 79 934.820,55 26.966,73 24.600,54 2.366,19 80 910.220,01 26.906,06 24.600,54 2.305,52 81 885.619,47 26.845,39 24.600,54 2.244,85 82 861.018,93 26.784,72 24.600,54 2.184,18 83 836.418,39 26.724,05 24.600,54 2.123,50 84 811.817,85 26.663,37 24.600,54 2.062,83 8 26.269,01 85 787.217,31 26.602,70 24.600,54 2.002,16 86 762.616,77 26.542,03 24.600,54 1.941,49 87 738.016,23 26.481,36 24.600,54 1.880,82 88 713.415,69 26.420,69 24.600,54 1.820,15 89 688.815,14 26.360,02 24.600,54 1.759,48 90 664.214,60 26.299,34 24.600,54 1.698,80 91 639.614,06 26.238,67 24.600,54 1.638,13 92 615.013,52 26.178,00 24.600,54 1.577,46 93 590.412,98 26.117,33 24.600,54 1.516,79 94 565.812,44 26.056,66 24.600,54 1.456,12 95 541.211,90 25.995,99 24.600,54 1.395,45 96 516.611,36 25.935,32 24.600,54 1.334,77 ___________________ Adriano Fabri CORECON 31179
BAURU-SP - Rua 13 de Maio, 12-06, Centro, Fone: (14) 3234.6878 SÃO PAULO-SP - Av. Paulista, 726, Bela Vista, Fone (11) 3254.6468