Apresentacão Institucional 2020

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Apresentacão

Institucional

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Economia

Nacional

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Dívida pública

111,4%/PIB

PIB - Anual

5,5%

Crédito à

economia

9,3%

Inflação

Anual

6,5%

Taxa MIMO

12,25%**

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MOZA BANCO

ECONOMIA NACIONAL

2019 observou uma ligeira

desaceleração da economia

nacional

Produto Interno Bruto

A actividade económica desacelerou em 2019 devido ao choque da oferta na capacidade produtiva, provocado pelos ciclones Idai e Kenneth. Em 2020, a economia moçambicana deverá recuperar gradualmente para os níveis anteriores aos ciclones principalmente em resposta ao aumento de investimentos associados à instalação dos mega projectos de Oil & Gas.

Plano Monetário

A aceleração da actividade económica deverá exercer uma pressão em alta nos níveis gerais de preços no país, factor que vai incrementalmente condicionar a capacidade de realização de cortes adicionais na taxa de política monetária pelo Comité de política Monetária. A evolução da inflação também será influenciada pelo grau de estabilidade militar no centro e norte do país e pela ocorrência de choques climatéricos.

Plano cambial

Prevê-se o agravamento da conta corrente em função do aumento significativo das importações e pagamento de serviços sobre o estrangeiro por parte das empresas ligadas aos mega projectos, suscitando maior pressão sobre o metical no sentido de depreciação vs moedas estrangeiras.

Grandes projectos

No dia 08 de Outubro de 2019, os parceiros da área 4 da Bacia do Rovuma (Exxon Mobil, Eni, CNPC, Galp, ENH e Kogas) anunciaram a Decisão Inicial de Investimento. Este marco ocorreu após o consórcio Mozambique LNG ter efectuado a Decisão Final de Investimento no dia 18 de Junho de 2019. Face ao acima exposto, espera-se que os dois consórcios aumentem significativamente os fluxos financeiros mobilizados no país durante 2020. Antecipa-se que os dois consórcios vão alocar pelo menos 10% dos seus investimentos globais no país através de parcerias para a promoção do conteúdo local.

Sector financeiro

Por recomendação do Fundo Monetário Internacional, assistir-se-á à implementaçao de reformas no sector financeiro que visam reforçar a supervisao bancária, as ferramentas de gestao de crises, o quadro de resolução bancária e os mecanismos de detençao de operações de branqueamento de capitais (AML). Adicionalmente, as autoridades pretendem realizar progressos na implementação da Estratégia Nacional para Inclusao Financeira 2016-2022.

Fonte: IMF Report No. 19/166 (Jun-19)| IMF Mission to Mozambique (Nov-19)| WEO, Out-19)| )| **Moza Banco

Apresentacão Institucional 2020

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Economia Mundial – taxa de crescimento (%)

Economia moçambicana – taxa de crescimento (%) Taxa de inflação acumulada (%)

RIL (meses de cobertura importação; exc. mega-proj.) Exportações (Mio USD)

Importações (Mio USD) IDE (Mio USD)

Conta Corrente, Saldo (Mio USD) Câmbio (reavaliação): MZN/USD Câmbio (reavaliação): MZN/ZAR

Taxa de Juro do mercado monetário Interbancário (%) Crédito à economia (∆ anual, %)

Depósito do sistema (∆ anual,%)

2018 Real Principais Indicadores Moçambique Mundo 3,60 3,30 3.52* 5.50 5.196 6.169 2.692 -4.371 61.47 � 4,28 14.25 3.40 �� 11.80 2019 Estimativa 3,00 2.10 3.50* 5.1 5.465 7.971 2.796 -8.748 63.50 �� 4,25 12.75** 5,60 11,00 2020 Projecção 3,40 5,50 6,50 5.20 5.763 8.395 3.585 -11.142 66.00 �� 4,50 12.25** 9,30 9,50 2018 Real 3,80 3,70 5.65* 6,80 4.725 5.223 2.293 -2.512 59.02 4,79 21.75 -15,90 5,80

As projecções para o ano de 2020 indicam a

aceleração do ritmo de crescimento económico em

Moçambique como também na economia mundial

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Principais oportunidades

Moçambique

• Após a desaceleração verificada em 2019, projecta-se que o crescimento económico recupere de forma gradual em 2020, continuando abaixo do potencial da economia. A recuperação esperada deverá ser estimulada sobretudo pelas actividades de reconstrução pós-desastres naturais e pela dinâmica decorrente da materialização dos projectos de gás natural na Bacia do Rovuma.

• É também provável que os parceiros de apoio programático retomem paulatina-mente o apoio directo ao orçamento do estado, factor que poderá impulsionar a actividade económica do país.

• Prevê-se ainda a subida dos níveis de inflação devido a expectativa de maior pressão no mercado cambial, num cenário de agravamento da procura agregada em resposta a inserção dos novos investimentos associados aos projectos de Oil & Gas.

• O reconhecimento do aumento de pressões inflacionistas em 2020 (aumento dos investimento estrangeiro, maior dotação orçamental do Estado, risco do agrava-mento dos conflitos militares e condições climatéricas adversas) poderá condicionar o espaço do Comité de Política Monetária para continuar a realizar cortes na taxa de política monetária (MIMO). Por esse motivo, não se antecipam cortes acima de 100 pontos base.

• Retoma dos níveis de Investimento Directo Estrangeiro em Moçambique (IDE), sendo que a projecção para 2020 aponta para uma injecção líquida de fundos de USD 3.532mio (em comparação com USD 2.796 mio em 2019).

Sector Financeiro

• Perspectiva-se a redução das taxas directoras a um ritmo substancialmente reduzi-do em comparação a 2019.

• Persiste ainda o risco de depreciação do Metical ao longo de 2020. Antecipa-se o alar-gamento do défice da conta corrente em 2020 devido ao aumento das importações de bens e serviços das empresas nacionais, subcontratadas de forma directa ou indi-recta pelas entidades concessionárias dos projectos de Oil & Gas.

• Aceleração do crédito a economia num ambiente mais favorável de taxas de juros e actividade económica no país.

• Maior grau de exigências por parte do Regulador relativamente à supervisão bancária: na prevenção de actividades de branqueamento de capitais; avaliação da qualidade de activos dos bancos e ajustar as respectivas provisões; introdução de supervisões associadas a avaliação do risco dos bancos.

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A nossa história

• Abrimos as portas pela primeira vez em 2008

• Em 2011 a prestigiada revista, “The Banker”, do grupo Financial Times, classificou o Moza Banco como o quinto Banco em África com o mais rápido crescimento em relação aos activos.

• Inspirados pelo sucesso e pelos ventos favoráveis do crescimento económico em Moçambique, olhamos para o futuro e vimos novas possibilidades. Iniciamos então em 2014, um programa de expansão, com o intuito de aumentar a acessibilidade aos nossos serviços e estar mais próximos dos nossos Clientes e público em geral, assu-mindo o desafio de nos tornarmos no “Banco Universal de Retalho” de referência em Moçambique.

• No mesmo ano, em 2014, a prestigiada publicação “Global Banking and Finance Review” premiou o Moza como o Banco comercial a operar em Moçambique com o mais rápido crescimento no ano de 2014;

• No início de 2015, a prestigiada revista,“Banker Africa”, considerou o Moza como o Banco mais inovador da África Austral. O Banco assegurou a total cobertura nacion-al, marcando a presença em todas as províncias de Moçambique. Em finais de 2015 o Banco, fruto da conjuntura e de um desempenho económico adverso, apresenta os primeiros sinais de menor estabilidade da sua performance económica e financeira. • Em Setembro de 2016, em resultado da contínua degradação dos indicadores

económicos, financeiros e da situação prudencial do Banco, o Banco de Moçam-bique procedeu à intervenção no Moza Banco, com o objectivo de proteger os interesses dos depositantes e stakeholders, tendo designado um Conselho de Administração Provisório que empreendeu as acções necessárias à recuperação da actividade e resgate da confiança do Banco no sector e mercado.

• Em Junho de 2017, no âmbito do processo de recapitalização do Banco, a Kuhanha (Sociedade Gestora do Fundo de Pensões do Banco de Moçambique) passou a integrar a estrutura accionista do Banco, tendo injectado o capital de MZN 8.170 Milhões, correspondendo a uma participação de 79,3%. De referir que após o aumento do capital, o Moza Banco restabeleceu os níveis de rácios prudenciais, tendo o regulador no dia 28 de Julho de 2017 determinado o fim das providências extraordinárias de saneamento impostas ao Moza Banco, e na mesma data, os accionistas da Instituição em Assembleia Geral procederam à nomeação dos novos órgãos sociais passando o Banco a funcionar normalmente com órgãos próprios;

• Em Dezembro de 2017, os accionistas do Moza Banco realizaram mais uma opera ção de reforço do Capital Social no montante de MZN 3.542 Milhões, proporcionan-do assim uma maior resiliência e sustentabilidade ao modelo de negócio proporcionan-do Moza, em linha com o plasmado no Plano Estratégico 2017-2021.

• Como corolário da estratégia de recuperação encetada pelo Banco, em 2018 o Moza foi distinguido pela KPMG, como a instituição que registou a Maior Variação do Volume de Negócios no Sector de Actividades Financeiras e Seguros em 2017, no âmbito da 20a Edição da pesquisa das 100 maiores Empresas de Moçam-bique.

• Em Dezembro de 2018, a Arise, passou a integrar a estrutura accionista do Moza, com uma participação de 29,80%. Ainda em Dezembro de 2018, o Moza

materializou o objectivo de aquisição de 100% das acções do Banco Terra Moçambique (BTM), com o objectivo de uma posterior fusão entre as 2 instituições. • O bem-sucedido programa de reorganização e reestruturação financeira

implemen-tado pelo Banco, após a intervenção do Banco Central, e que permitiu ao Moza voltar a posicionar-se entre os 5 maiores Bancos do País, foi em 2019, alvo de recon-hecimento pela revista “The Banker” – uma prestigiada publicação internacional de especialidade na área financeira, do grupo Financial Times, que atribuiu ao Moza o Award “Deal of the Year 2019 for reestructuring in Africa”, ou seja, a melhor Operação de Restruturação Financeira do Ano 2019, ao nível do continente africano. • A 26 de Agosto de 2019, e após a necessária aprovação da Entidade Reguladora e de Supervisão, concretizou-se formalmente a fusão entre o Moza Banco e o Banco Terra S.A., abrindo-se uma nova página na nossa história e assinalando um passo determinante no sentido da construção e consolidação não só da nossa Instituição como do próprio Sistema Financeiro, que se pretende mais robusto e verdadeira-mente ao serviço da economia nacional.

• Como reconhecimento ao crescente contributo na transformação e desenvolvi-mento do sector financeiro no continente africano, o Moza Banco foi, em Agosto do corrente ano, eleito o Melhor Banco da África Austral, pela prestigiada publicação African Banker Magazine nos African Banker Awards, evento organizado sob chancela do Banco Africano de Desenvolvimento.

Pesou para esta distinção a extraordinária evolução dos indicadores da actividade comercial que este Banco tem vindo a registar, a expansão da rede de balcões, a qualidade de serviço prestado, consubstanciada péla disponibilização de produtos e serviços de valor acrescentado para os Clientes, impulsionando o crescimento e o desenvolvimento.

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