Plataforma CSG Santander

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Santander

Porto Alegre, Maio 2012

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Índice

I. Portal de Sistemas versus Sistema CSG

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Nova Plataforma

O sistema CSG, utilizado atualmente no Banco Real, é uma plataforma de mercado para o produto Crédito Consignado e por esta razão, permanecerá com a integração dos sistemas.

Para a Integração das Redes, foram desenvolvidas diversas melhorias na plataforma utilizada no Banco Real, a partir das experiências dos dois bancos, para atender as necessidades do Grupo e facilitar o dia a dia da rede, das centrais e do cliente.

Todos os processos de simulação, venda, pós-venda, relatórios e consultas estão integrados a uma única plataforma: o

CSG Santander

, que você conhecerá a seguir!

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Acesso ao Sistema

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Acesso ao CSG Santander

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Acesso ao CSG Santander

Esta é a tela inicial do sistema CSG Santander!

Todos os usuários visualizarão os 06 módulos disponíveis na plataforma, entretanto as opções de acesso disponíveis em cada módulo são parametrizadas de acordo com o perfil do usuário.

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Índice

I. Portal de Sistemas versus Sistema CSG

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Cadastro de Operação

Vamos conhecer o módulo de “Cadastro de Operação”. O módulo permite a simulação, cadastramento e cancelamento de propostas, além de consultas, impressões e formalização da operação.

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Simulação de Proposta

Através da opção de “Simulação de Propostas” é possível realizar o cálculo de todas as possibilidades de financiamento para o cliente, limitando o valor da parcela à sua margem consignável.

Importante: Nesta opção, os dados simulados não são salvos!

Clique na opção “Cadastro” e depois “Simulação de Proposta”

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Simulação de Proposta

2 – Indique a “Regra” do convênio, que determina

os parâmetros da contratação, tais como tabela de taxa, compra de dívida e etc.; Informe se a venda é por promotor e preencha o campo “Org. Filial” sempre de forma padronizada;

3 – Por fim, indique o CPF e matrícula do cliente e

clique em “Confirmar”

1 – Informe o “Empregador”, que corresponde ao

máster do convênio; Selecione o “Tipo de Funcionário”(Celetista, Estatutário, Comissionado etc.) e o “Tipo de Cliente” (Correntista ou Não Correntista);

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Simulação de Proposta

4 – Informe a agência (sempre

8725) e dados da renda do cliente para cálculo da margem. Após o preenchimento

dos campos, clicar em “Calcular Margem” para que o campo seja preenchido.

Caso averbação for por carta margem ou ECONSIG e o valor do calculo estiver diferente, informe neste campo o valor e não clicar novamente em Calcular Margem

5 – Indique a forma de liberação

do crédito, a data de liberação, o 1º vencimento e se haverá seguro prestamista .

“Caso a operação for de Compra de Dívida, selecionar

TERCEIROS no campo Beneficiário 1”

6 – Informe os dados para

simulação do empréstimo e clique em “Calcular”. O sistema habilitará todas as possibilidades de financiamento de acordo com os dados preenchidos e

limitando a parcela à margem calculada.

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Cadastro de Proposta

Através da opção de “Cadastro de Propostas” os dados imputados serão salvos para continuidade até sua

formalização. O processo de cadastramento da proposta é muito parecido com a simulação, que acabamos de conhecer!

Clique na opção “Cadastro” e depois “Cadastro de Proposta”

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Cadastro de Proposta

Nesta etapa, informações mais específica devem ser inseridas para cálculo dos valores:

2 – Indique o número da agência = sempre 8725. IMPORTANTE: Se houver contratos a serem Refinanciados, aparecerão neste momento.

3 – Informe a forma e data de

liberação do crédito, o vencimento da parcela e se há

ou não p seguro prestamista “Caso a operação for de Compra de Dívida, selecionar TERCEIROS no campo Beneficiário 1”

1 – Informar os dados de renda

do cliente para cálculo da margem consignável e clicar em “Calcular Margem”.

Caso averbação for por carta margem ou ECONSIG e o valor do calculo estiver diferente, informe neste campo o valor e não clicar novamente em Calcular Margem

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Cadastro de Proposta

4 – Informe as condições do

negócio: Valor Financiado; Qtde de Parcelas e Valor de Parcelas.

5 – Clique em “Calcular”, para

que todas as possibilidades de financiamento sejam

disponibilizadas.

6 – Caso o cliente, possua

cadastro no PE, o sistema irá carregar os dados para o CSG. No contrário, será necessário o preenchimento dos campos.

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Cadastro de Proposta

7 – Indique os telefones do cliente,

e o Tipo de Residência.

8 – Informe os dados bancários

para crédito e após clique em “Confirmar” para finalizar o cadastramento ou “Salvar Rascunho” para seguir a proposta em outro momento.

“Caso a operação for de compra de dívida, o campo acima, Lib Conta Corrente, virá com os dados do Núcleo e devemos informar neste campo os dados bancários do cliente para envio do troco”

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Rascunho de Proposta

Quando uma proposta for salva, ela pode ser recuperada através da opção Rascunho de Proposta. Após a identificação da mesma, o sistema habilitará os dados preenchidos anteriormente para a sequência de seu cadastramento.

Clique na opção “Cadastro” e depois “Rascunho de Proposta”

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Cancelamento de Proposta

Uma proposta não finalizada pode ser cancelada a qualquer momento antes de sua formalização, através da opção abaixo:

Clique na opção “Cadastro” e depois “Cancelamento de Proposta”

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Aprovação de Proposta

Na esteira há duas etapas envolvendo o Correspondente Bancário: A validação da proposta cadastrada e envio para Formalização pelo Núcleo.

Clique na opção “Esteira” e depois “Aprovação de Proposta”

1 – Após a inclusão da proposta,

a mesma permanecerá no status “Validação do Produto”

aguardando que o CORBAN a encaminhe para formalização pelo Núcleo.

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Aprovação de Proposta

A próxima atividade da proposta será alterada para “Inc Checklist descentralizado”, ou seja, foi enviada para formalização do Núcleo.

2 – Neste momento, o Núcleo

deverá formalizar o contrato para envio da proposta ao RH (quando averbação eletrônica) ou

liberação do recurso ao cliente (quando e-consig ou carta-margem

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Aprovação de Proposta

Quando uma proposta estiver fora dos parâmetros de concessão de crédito, o sistema irá solicitar a elaboração de uma PO manual, com defesa para análise da área de Riscos (Centro de Decisão Pessoa Física).

3- No momento da validação da

esteira, após o cadastramento da proposta, se houver rejeição da aprovação automática, o sistema apresentará o status “Análise Créd Def Manual”

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Aprovação de Proposta

Observe o número da PO gerada no Garra.

...O sistema exibirá um resumo da proposta, bem como o motivo da rejeição...

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Aprovação de Proposta

...Você deverá registrar a Defesa de Crédito no campo “Defesa Manual Garra” e após clicar em “Aprova” para enviar a proposta para aprovação de Riscos.

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Aprovação de Proposta

A proposta será incluída com sucesso e passará pela esteira de aprovação. Para acompanhar o status da operação no Centro de Decisão, confira o

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Aprovação de Proposta

Quando a proposta está em análise pelo Centro de Decisão Pessoa Física, fica no status indicado acima, e ao clicar sobre o status “Analise Cred –

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Aprovação de Proposta

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Aprovação de Proposta

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Aprovação de Proposta

O campo “Retorno Defesa Manual” é atualizado com o retorno da análise realizada pelo Centro de

Decisão. Neste exemplo, a PO foi Negada.

No caso de uma PO aprovada, o retorno será “Aprovada Análise Manual” e o botão “Aprova” ao fim da tela estará habilitado para enviar a proposta

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Status/Situação:

Andamento: A proposta está sendo aprovada pelas áreas sem nenhuma pendência.

Pendente: A área responsável pela aprovação identificou alguma irregularidade e deseja deixar a proposta parada na fase em que está.

Reprovada: A proposta não foi aceita.

Cancelada: Este status refere-se ao cancelamento automático que ocorre em 10 dias, ou cancelamento manual, comandado pelo usuário.

Integrada: A proposta foi aprovada e o recurso liberado para o cliente, gerando o contrato.

Próxima Atividade (que corresponde onde a proposta está): Aguarda Averbação: Está pendente de aprovação pela empresa.

Inc Checklist Descentra: Está pendente de formalização pelo Gerente de Atendimento na agência.

Análise Créd Def Manual: A proposta está aguardando a defesa manual do Gerente de Negócios para aprovação pelo Centro de Decisão Pessoa Física (Riscos) – Cliente fora dos parâmetros de concessão de crédito.

Análise Créd – Status PO: A proposta está em análise pelo Centro de Decisão.

Validação do Produto: Está aguardando a validação do Gerente de Negócios, após esta fase, a proposta é enviada para formalização pelo Gerente de Atendimento. .

(RASCUNHO): A proposta está iniciada no Rascunho de Proposta

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Retorno de Fluxo

Ainda na Esteira, é possível retornar o fluxo de uma proposta para etapa anterior, ou o início de seu cadastramento, antes de sua formalização:

Clique na opção “Esteira” e depois “Retorno de fluxo de Proposta”

1 – Indique o número da proposta

e a etapa para qual deve ser retornada e clique em Avançar.

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Impressão de Contrato

Através da opção de Relatórios, é possível realizar a impressão de contratos e tabela de coeficientes, consulta de proposta e aos Roteiros Operacionais:

Clique na opção “Relatórios” e depois “Impressão de Contrato”

1 – Indique o número da

proposta, selecione o documento e clique em “Enviar”. Será realizada a impressão do modelo 0800, disponível na Intranet.

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Consulta de Proposta

Através da opção de “Consulta de Propostas” é possível visualizar todos os dados cadastrados em uma proposta, bem como sua situação (aprovada, negada, pendente,cancelada ou integrada).

Clique na opção “Relatórios” e depois “Consulta de proposta”

e clique em “Pesquisar”. Para consultar os dados cadastrados, clique sobre a “Situação” da mesma.

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Consulta de Proposta

Através da opção de “Consulta de Propostas” é possível visualizar todos os dados cadastrados em uma proposta, bem como sua situação (aprovada, negada, pendente,cancelada ou integrada).

Clique na opção “Relatórios” e depois “Consulta de proposta”

e clique em “Pesquisar”. Para consultar os dados cadastrados, clique sobre a “Situação” da mesma.

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Relatórios e Impressos

No módulo de Relatórios/Impressos, é possível consultar dados de convênios e contratos filhotes, bem como informações sobre troca de arquivos entre banco e empregador.

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Requisição de Relatórios

Clique na opção “Operacional” e depois “Requisição Manual de Relatórios”

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Relatórios Disponíveis

Relatórios Consignados

Relatório de Posição de Faturamento: Permite realizar a consulta do valor repassado pelo empregador, bem como a data do efetivo pagamento.

Posição Mensal dos Empregadores: Permite a consulta de volume financeiro e quantidade de contratos de determinado convênio.

Posição de Atuação de Cobrança: Permite a consulta dos contratos filhotes de determinado convênio que estejam em atraso.

Análise de Confirmação de Pagamentos: Permite a consulta da conciliação automática entre Arquivo Remessa e o Arquivo Retorno por empregador.

Controle de Consignações: Permite a consulta do Arquivo Remessa enviado ao empregador.

Relatório de operações realizadas por Empregador: Permite a consulta da carteira de determinando convênio. Relatório de Ocorrências: Permite a consulta de ocorrências realizadas em contratos, dentre elas, a devolução de TED/DOC.

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Erros Sistêmicos mais Freqüentes

Solução:

Para este erro – faltou cadastrar o número do CPF do cliente no campo CPF

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Erros Sistêmicos mais Freqüentes

2º. Exemplo

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Erros Sistêmicos mais Freqüentes

3º. Exemplo

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Erros Sistêmicos mais Freqüentes

4º. Exemplo

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Além destes erros ilustrados podem ocorrer: • Cliente com produto de renegociação ativo;

Significa que o cliente renegociou os produtos da PF – (Pessoa Física), que são CH Especial, Cartão de Crédito e CP (Crédito Pessoal) = Após a quitação ele está apto a ser atendido com qualquer produto do Banco.

Cliente com Risco Alto Significa que:

Ou tem restrições no Serasa acima de 30 apontamentos, ou deixou dívidas antigas e não pagas junto ao Instituição – Santander e Real. – Mesmo que o cliente tenha pago pode ocorrer, quando recebeu desconto na dívida acima de 35% do valor devido. Também pode ocorrer casos que o cliente entrou com ação judicial contra o Banco o sistema bloqueia o atendimento mantendo este cliente na restrição interna.

Estes são erros mais freqüentes que impedem a contratação.

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9 Compl. Acidente Trabalho P/ Trab. (Rural) 66 Pec. Esp. Servidor Autarquico

10 Auxílio Doença Acidentário - Trab. Rural 67 Peculio Obrigatório Ex-Ipase

11 Amparo Previdenc. Invalidez - Trab. Rural 68 Peculio Especial de Aposentados

12 Amparo Previdenc. Idade - Trabl Rural 69 Peculio de Estudante

13 Auxílio Doença - Trabalhador Rural 70 Estituição Contrib. P/ Seg. S/ Carência 15 Auxílio Reclusão - Trabalhador Rural 71 Salário-Família Previdenciário

25 Auxílio Reclusão

73 Salário-Família Estatutário

30 Renda Mensal Vitalícia Por Incapacidade 74 Complemento de Pensão a Conta da União 31 Auxílio Doença Previdenciário

75 Complemento de Aposent. a Conta da União 35 Auxílio-Doença do Ex-Combatente

76 Salário Família Estatutário 36 Auxílio Acidente Previdenciário

77 Salário Fam. Estatutário Servidor Sinpas 39 Auxílio Invalidez Estudante

79 Vantagens de Servidor Aposentado 40 Renda mensal Vitalícia por Idade 80 Salário Maternidade

47 Abono Permanência em Serviço - 35 Anos 87 Amparo Social Pessoa Portadora Deficiência 48 Abono Permanência em Serviço - 30 Anos 88 Amparo Social ao Idoso

50 Auxílio Doença Extisto Plano Básico

89 Pensão Esp. Vítimas Hemodiálise-Caruaru 53 Auxílio Reclusão Extinto Plano Básico 90 Simples Assist. Médica P/ Acidente Trabalho 54 Pensão Especial Vitalícia - Lei 9793/99 91 Auxílio Doença por Acidente do Trabalho 56 Pensão Vitalícia Síndorme Talidomida 94 Auxílio Acidente

60 Pensão Especial Portador de Sida 95 Auxílio Suplementar Acidente Trabalho 61 Auxílio Natalidade

96 Pecúlio por Invalidez Acidente Trabalho 62 Auxílio Funeral

97 Pecúlio por Morte Acidente Trabalho 63 Auxílio-Funeral Trabalhador Rural 98 Abono Anual de Acidente de Trabalho 64 Auxílio-Funeral Empregador Rural

99 Afastamento até 15 dias Acidente Trabalho 65 Pecúlio Especial Servidor Autárquico

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