CARTA-CIRCULAR Nº 2609
Regulamenta a aplicação de multas decorrentes do registro de dados no Sistema de Registro de Operações de Credito com o Setor Publico - CADIP
Tendo em vista o disposto no Art. 5§, da Resolução n§ 2.215, de 29.11.95, comunicamos que a partir de 01.01.96, serão aplicadas multas pecuniárias, observando o que segue:
I - constituem fatos geradores de multas, o atraso e o registro incorreto de dados de cada operação de credito realizada com órgão ou entidade do setor publico;
II - a base de calculo para apuração das multas e dada pelo numero de dias de atraso no registro dos dados ou o numero de dias em que este permaneceu incorreto no Sistema, computando-se apenas dias úteis;
III - a manutenção de registro incorreto no sistema será tratada, para efeito de apuração e cobrança de multas, como informação em atraso, pelo período de tempo em que, nessa condição tenha permanecido na base de dados do sistema;
IV - as multas serão individualizadas por eventos que consistem na apuração da irregularidade cometida em cada modulo de informações de cada operação de credito registrada no sistema, conforme os critérios estabelecidos no Art. 3§, da Circular 2.544, de 23.02.95;
V - as multas serão apuradas mensalmente, ate o quinto dia útil de cada mês, com base nos eventos de multas ocorridos no mês anterior, prevalecendo aquele evento que apresente, como resultado da base de calculo, o maior numero de dias úteis para efeito do calculo da multa a ser aplicada naquele mês de apuração;
VI - os dados registrados em cada módulo do sistema são classificados em três grupos de variáveis, de acordo com a incidência de multas:
a) Variáveis Fechadas: aquelas não passíveis de serem modificadas apos serem registradas no Sistema;
b) Variáveis Abertas - aquelas passíveis de serem alteradas a qualquer tempo, não ensejando a aplicação de multa pecuniária.
c) Variáveis Passiveis de Multas - aquelas que uma vez alteradas ensejarão aplicação de multa pecuniária.
VII - a relação das variáveis classificadas de acordo com a descrição do item anterior são apresentadas no Anexo a esta Carta-Circular;
VIII - a data inicial de referencia para o estabelecimento da base de calculo e 01.01.96, portanto, os fatos geradores ocorridos anteriormente a essa data gozarão de anistia, para efeito do calculo das multas pecuniárias;
IX - as instituições financeiras serão informadas, por intermédio de correio eletrônico de notificação de debito (Aviso de Debito), a respeito do montante da multa e a data em que será efetuado o debito na conta de reserva bancaria;
X - as instituições financeiras terão acesso ao extrato de multa, individualizado por operação de credito, com o seguinte detalhamento:
a)identificação da operação, caracterizada pelo Numero Bacen que a operação recebeu ao ser registrada no Sistema;
b)identificação do modulo de informação, caracterizado pela denominação do modulo como consta do Art. 3§, da Circular 2.544;
c)numero de dias de atraso, apurado no evento considerado na base de calculo; 1. valor da multa apurado por operação;
2. limite da multa por operação, de acordo com a alínea b do Art. 2§, da Resolução CMN 2.215, de 29.11.95:
3. valor da multa a ser aplicada no período de apuração, considerando-se o limite regulamentar estabelecido para cada operação de credito;
4. limite da multa por instituição financeira, de acordo com a alínea c do Art. 2§, da Resolução CMN 2.215, de 29.11.95:
5. montante da multa a ser aplicada, por período de apuração, considerando-se o limite regulamentar estabelecido para cada instituição financeira;
XI - as multas serão debitadas diretamente nas reservas bancarias das instituições financeiras, no dia 15 do mês de apuração ou no dia útil imediatamente posterior quando o dia 15 coincidir com dia não útil;
XII - as instituições financeiras terão 15 dias, contados da data da emissão do correio eletrônico de notificação de debito para, em primeira instancia, interpor recursos junto a Unidade Regional contraditando a multa pecuniária aplicada, que deverão ser acompanhados de:
a) copia do correio eletrônico de notificação de debito comunicando a Instituição Financeira o Aviso de Debito;
b) extrato da memória de calculo da multas apuradas para o mês de referencia, detalhado por evento de multa;
XIII - os eventos de multas cujos recursos tenham sido acolhidos serão cancelados e o valor correspondente será restituído a conta da reserva bancaria da respectiva instituição financeira;
XIV - a instituição financeira poderá solicitar a reconsideração da aplicação de multa cujo recurso tenha sido considerado insubsistente no julgamento de primeira instancia;
XV - o prazo para entrar com pedido de reconsideração em segunda instancia e de 15 dias, contados da data da emissão do correio de indeferimento em primeira instancia;
XVI - os eventos de multas cujos recursos tenham sido acolhidos, em decisão dos recursos de reconsideração, serão cancelados e o valor correspondente será restituído a conta da reserva bancaria da respectiva instituição financeira;
XVII - nos casos em que o Sistema não permitir o registro dos dados de uma operação de credito pelo não reconhecimento do CGC do Tomador, não será aplicada multa pelo período em que persistir a restrição, devendo as instituições financeiras adotar os seguintes procedimentos:
a) encaminhar copia do Cadastro Geral do Contribuinte ou da Lei que criou o município, a depender do impedimento enfrentado, para que o DEDIP providencie o devido ajustamento no Sistema;
b) encaminhar tempestivamente, durante o período em que seja mantida a restrição, os dados exigidos de cada modulo, utilizando-se para tal, do formato das respectivas telas de entrada de dados (telas de demonstração - PF4/16).
2. Deve ser observado que para o registro das operações realizadas com a Administração Direta de Estados, do Distrito Federal, dos Municípios e respectivas Autarquias será exigido o numero do Protocolo (Pt) relativo ao processo que tramitou neste Banco Central do Brasil.
Brasília, 28 de dezembro de 1995. DEPARTAMENTO DA DIVIDA PUBLICA
Jairo da Cruz Ferreira Chefe
Este texto não substitui o publicado no DOU e no Sisbacen. ANEXO
Classificação das variáveis de cada um dos módulos de informações do Sistema MODULO 01 - INFORMAÇÕES CADASTRAIS:
- Variáveis Fechadas: . CGC Credor - 8 dígitos . CGC Tomador - 14 dígitos . CGC Garantidor - 14 dígitos . Modalidade - Variáveis Abertas:
. CGC Credor (Complemento) - 6 últimos dígitos . Numero Credor
. COSIF . Garantias
. Autorização Legal . Condições da Operação - Variáveis Passiveis de Multa: . Valor da Operação . Principal a Liberar . Principal a Pagar . Moeda . Data de Contratação . Data de Referencia . Fonte . Taxa . Período . Tipo . Capitalização
. Indexada
. Índice de Atualização b) Cronograma de Liberação: - Variáveis Passiveis de Multa: . N§ de Parcelas
. Data
. Valor Principal
c) Cronograma de Pagamento: - Variáveis passiveis de Multa: . N§ de Parcelas
. Data
. Valor Principal . Valor dos Encargos
MODULO 02 - INFORMAÇÕES DE MOVIMENTAÇÃO DE LIBERAÇÃO E DE PAGAMENTO: a) Movimentação de Liberação: - Variável Fechada: . Liberação Total - Variável Aberta: . Liberação Parcial
- Variáveis passiveis de Multa: . N§ de Parcelas
. Data da Efetiva Liberação . Principal Liberado
. Total Liberado
. Saldo Devedor apos a Movimentação b) Movimentação de Pagamento: - Variável Fechada:
. Pagamento de Parcela Total - Variável Aberta:
. Pagamento de Parcela Parcial . Total Pago
- Variáveis passiveis de Multa: . N§ de Parcela
. Data do Efetivo Pagamento . Principal Efetivamente Pago . Atualização Principal . Taxa Mensal
. Multa/Mora . Total Pago
. Saldo Devedor apos a Movimentação
MODULO 03 - INFORMAÇÕES MENSAIS: - Variável Livre:
. Total para Conferencia - Variáveis passiveis de Multa: . Saldo Devedor
. Saldo Devedor Médio Mensal(*) . Taxa Media Mensal (**)
. Situação da Operação .Curso Normal .Em atraso .Credito em Liquidação. .Inscrita em Prejuízo. . Rendas a Apropriar . Rendas Apropriadas no Mês . Valor do Credito Vencido
Observação: (*) e (**) exclusivas para as Modalidades 01, 36 e 41 MODULO 04 - SITUAÇÃO DA OPERAÇÃO: a) Adimplente
- Variável Fechada:
. Identificação da Situação do Tomador b) Inadimplente
- Variável Fechada:
. Identificação da Situação do Tomador c) Pagamento Suspenso
- Variável Fechada: . Motivo da Suspensão
