Exercícios de revisão
1. Estabelecer medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos é uma atribuição:
a) da Comissão de Valores Mobiliários. b) do Conselho Monetário Nacional. c) do Banco Central do Brasil. d) do Presidente da República.
2. Controlar o crédito e executar a política monetária e cambial são, dentre outras, atribuições:
a) da Comissão de Valores Mobiliários. b) do Conselho Monetário Nacional. c) do Banco Central do Brasil. d) do Presidente da República.
3. Os órgãos que fiscalizam as instituições financeiras e os fundos de investimento são,respectivamente:
a) Banco Central e Banco Central. b) CVM e CVM.
c) CVM e Banco Central. d) Banco Central e CVM.
4. Não consiste em uma das principais atribuições do Bacen: a)Ter o monopólio de emissão de papel-moeda e moeda metálica. b)Receber os recolhimentos compulsórios dos bancos comerciais. c)Normatizar o bom funcionamento da economia brasileira.
d)Realizar operações de redesconto e empréstimos às instituições financeiras, para atender a política econômica do governo ou para resolver problemas de liquidez. e)Regular a execução dos serviços de compensação de cheques e outros papéis.
5. Sobre a função normativa do SFN,o que é INCORRETO afirmar? a)Se refere aos Órgãos de Regulação, Auto-Regulação e Fiscalização. b)Inclui o Bacen.
c)Inclui o CMN.
d)Abrange as bolsas de valores. e)Inclui a CVM.
6. Sobre o Banco Central do Brasil ou Bacen, assinale a alternativa INCORRETA. a)Corresponde ao agente executivo e fiscalizador das políticas e decisões do Conselho Monetário Nacional.
b)Representa o banco dos bancos e o banqueiro do governo.
c)Por meio do Banco Central, o Estado intervém diretamente no sistema financeiro e na economia.
d)É o executor da política monetária, controlando os meios de pagamento e sendo responsável pelo orçamento monetário e instrumentos de política monetária.
e)É o executor da política cambial, o gestor e controlador do sistema financeiro nacional e o emissor de moeda.
7. Se dedica a gerenciar sistemas e garantias para a liquidação das operações realizadas na Bovespa e para a custódia — guarda e administração dos valores mobiliários negociados na Bovespa. A definição caracteriza qual entidade?
a)CBLC. b)Bovespa. c)Selic. d)Bacen. e)BME.
8. Consiste em sistema computadorizado, controlado em tempo real pelo Banco Central, ao qual apenas as instituições credenciadas no mercado financeiro têm acesso. Caracteriza-se pelo registro de operações com títulos públicos. A definição caracteriza qual entidade?
a)Cetip. b)CBLC.
c)Clearingda BM&E d)Selic.
e)NRA.
9. Não consiste em uma das principais atribuições do Bacen: a)Exercer o controle de crédito sob todas as suas formas.
b)Autorizar o funcionamento e a dinâmica operacional das instituições financeiras, fiscalizando-as e punindo-as quando necessário.
c)Controlar o fluxo de capitais estrangeiros, garantindo o correto funcionamento do mercado cambial.
d)Efetuar, como instrumento de política monetária, operações de compra e venda de títulos públicos federais.
e)Emitir títulos que permitam executar a política monetária. 10. Sobre o CMN, assinale a alternativa INCORRETA. a)O CMN regula mas não executa.
b)É formado por cinco componentes.
c)As tarefas executivas da fiscalização ficam a cargo do Banco Central e da CVM. d)O Bacen fiscaliza as atividades exercidas por instituições financeiras.
e)A CVM fiscaliza companhias abertas ou fundos de investimentos. 11. Assinale a alternativa correta.
a)O CMN corresponde ao segundo órgão mais importantedo sistema financeiro nacional.
b)Tem por objetivo seguir as formulações da política damoeda e do crédito. c)Garante o desenvolvimento econômico e social do país.
d)O CMN não tem função executiva. e)É órgão normativo e operacional.
12. Em relação às atribuições relativas ao poder disciplinador e fiscalizador sobre diversas matérias da Comissão de Valores Mobiliários, assinale a alternativa correta.
a)Emissão e distribuição de valores mobiliários no mercado.
b)Negociação e intermediação no mercado de valores mobiliários e no mercado de derivativos qualquer que seja o ativo subjacente.
c)Organização, funcionamento e operações das Bolsas de Valores e das Bolsas de Mercadorias e Futuros.
d)Auditoria das companhias abertas. e)Todas as alternativas estão corretas.
13. Sobre as principais atribuições do CMN, o que é INCORRETO afirmar? a)Regular a constituição e regulamentos das Instituições Financeiras. b)Atuar na fiscalização das operações em bolsas de valores.
c)Estabelecer medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos. d)Disciplinar todos os tipos de crédito.
e)Todas as anteriores estão corretas.
14. A instituição financeira pública, constituída sob a forma de S/A, com sede na capital dos Estados da Federação, que detém o controle acionário e que, basicamente, financia capital fixo a longo prazo, pode ser apresentada como: a)Banco Central do Brasil.
b)Banco de Desenvolvimento. c)Banco de Investimento. d)Caixa Econômica Federal. e)Banco do Brasil.
15. As atribuições da CVM NÃO podem ser apresentadas como:
a)Promover medidas incentivadoras à canalização das poupanças ao mercado acionário. b)Estimular o funcionamento das bolsas de valores e das instituições operadoras do mercado de ações em bases eficientes e regulares.
c)Presença de poder disciplinador e fiscalizador sobrecompanhias de capital aberto com valores mobiliários negociados em bolsa e mercado de balcão.
d)Proteger direitos de investidores.
e)Fiscalizar outras entidades do mercado financeiro que não transacionem títulos e valores mobiliários.
16. São instituições financeiras constituídas como sociedade anônima ou como sociedade por quotas de responsabilidade limitada, que têm como função principal promover a aproximação entre compradores e vendedores de títulos e valores mobiliários. Elas fazem a intermediação com bolsas de valores e de mercadorias.
a)Sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. b)Sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. c)Bolsas de Mercadorias.
d)Clearings. e)Cetip.
17. Empresas ou entidades que se dedicam a gerenciar sistemas e garantias para a liquidação das operações realizadas em bolsa e para a custódia – guarda e administração dos valores mobiliários negociados em bolsa.
a)Sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. b)Sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. c)Bolsas de Mercadorias.
d)Sistemas de liquidação e custódia. e)Cetip.
Questões de concursos
1. (BB 2006) O Conselho Monetário Nacional constitui a autoridade maior na estrutura do sistema financeiro nacional. Dentre as suas competências, é correto afirmar que
a) concede autorização às instituições financeiras, a fim de que possam funcionar no país.
b) efetua o controle dos capitais estrangeiros.
c) regula a constituição, o funcionamento e a fiscalização das instituições financeiras.
d) fiscaliza o mercado cambial.
e) recebe os recolhimentos compulsórios das instituições financeiras.
2. (BB 2006) NÃO se refere a uma competência do Banco Central do Brasil: a) exercer a fiscalização das instituições financeiras.
b) executar os serviços do meio circulante. c) emitir moeda-papel e moeda metálica. d) receber os recolhimentos compulsórios.
e) fixar as diretrizes e normas da política cambial.
3. (BB 2006) Em relação ao mercado de câmbio, é correto afirmar que
a) o ingresso ou saída de capitais estrangeiros no país não influencia o valor da taxa de câmbio.
b) é condição necessária, para que a política de câmbio flexível praticada pelo Banco Central tenha credibilidade, que o país tenha um elevado volume de reservas internacionais.
c) o Banco Central do Brasil não intervém no mercado de câmbio, deixando que a cotação do dólar flutue livremente.
d) a taxa de câmbio, no Brasil, é definida como o preço da divisa estrangeira expressa em moeda nacional.
e) os importadores são ofertantes nesse mercado
4. (BB 2006) São instituições que podem captar depósitos a prazo junto ao público:
a) sociedades de arrendamento mercantil.
b) sociedades de crédito, financiamento e investimento. c) sociedades de crédito imobiliário.
d) sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. e) bancos de investimento
5. (BB 2006) No mercado de capitais as ações se destacam como um dos valores mobiliários mais atraentes, podendo ser negociadas
a) somente no mercado secundário, pois o mercado primário alcança apenas os títulos públicos federais.
b) no mercado secundário, sendo as bolsas de valores um exemplo adequado.
c) no mercado secundário, através do qual a companhia emissora obtém recursos originais para investimentos.
d) no mercado primário, cujo desempenho não se vincula às condições do mercado secundário.
e) sob prévia autorização do Banco Central do Brasil
6. (BB 2006) A Comissão de Valores Mobiliários procura atuar de várias formas para atingir seus objetivos, enquanto reguladora do mercado de capitais. Uma dessas formas de atuação se dá com
a) o julgamento de valor quanto às informações divulgadas pelas companhias no mercado de seguros.
b) a fiscalização de todas as operações realizadas pelos bancos comerciais. c) a autorização para funcionamento dos bancos de investimento.
d) a indução de comportamento, auto-regulação e autodisciplina.
e) a transferência, para o Banco Central, da fiscalização sobre as empresas e os investidores que participam do mercado de capitais.
7. (BB 2006) Com relação à atuação do Banco Central do Brasil, é correto afirmar que ele
a) pode realizar operações de redesconto para instituições financeiras. b) não pode comprar ou vender títulos públicos federais.
c) pode limitar as taxas de juros.
d) pode determinar o capital mínimo das companhias abertas, no mercado de capitais.
e) fiscaliza as companhias de seguro
8. (BB 2010) O Conselho Monetário Nacional (CMN) é integrado pelo Ministro da Fazenda
(A) Presidente do Banco Central do Brasil e Presidente da Comissão de Valores Mobiliários.
(B) Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão e Presidente do Banco Central do Brasil.
(C) Presidente do Banco Central do Brasil e membros do Comitê de Política Monetária.
(D) Presidente do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) e Presidente do Banco Central do Brasil.
(E) Presidente do Banco do Brasil e Presidente da Caixa Econômica Federal.
9. (BB 2011) Compete à Comissão de Valores Mobiliários – CVM disciplinar as seguintes matérias:
I. registro de companhias abertas. II. execução da política monetária.
III. registro e fiscalização de fundos de investimento. IV. registro de distribuições de valores mobiliários. V. custódia de títulos públicos.
Está correto o que se afirma APENAS em a) I, II e III.
b) I, II e IV. c) I, III e IV. d) II, III e V. e) III, IV e V.
10. (BB 2011) De acordo com as normas do Conselho Monetário Nacional – CMN, os bancos múltiplos devem ser constituídos com, no mínimo, duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente de
(A) investimento.
(B) crédito, financiamento e investimento. (C) crédito imobiliário.
(D) câmbio.
(E) arrendamento mercantil.
11. (BB 2011) O Sistema Financeiro Nacional tem na sua composição, como entidade supervisora,
(A) a Caixa Econômica Federal. (B) o Banco Central do Brasil. (C) o Banco da Amazônia. (D) o Banco do Nordeste. (E) o Banco do Brasil.
12. (BB 2011) função de zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras autorizadas a funcionar no País é
(A) da Federação Brasileira de Bancos. (B) do Fundo Garantidor de Crédito. (C) da Comissão de Valores Mobiliários. (D) do Ministério da Fazenda.
(E) do Conselho Monetário Nacional.
13. (BB 2011) O Sistema Financeiro Nacional é integrado por (A) Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão. (B) Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetário Nacional. (C) órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores. (D) Receita Federal do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários. (E) Secretarias estaduais da Fazenda e Ministério da Fazenda.
14. (BB 2011) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem atribuição de (A) efetuar o controle dos capitais estrangeiros.
(B) fiscalizar a auditoria de companhias fechadas.
(C) estabelecer condições para a posse em quaisquer cargos de administração de instituições financeiras.
(D) orientar as aplicações fora do país dos recursos das instituições financeiras. (E) conceder registro para negociação em bolsa e no mercado de balcão.
15. (BB 2011) O Banco Central do Brasil tem como atribuição (A) receber os recolhimentos compulsórios dos bancos.
(B) garantir a liquidez dos títulos de emissão do Tesouro Nacional. (C) acompanhar as transações em bolsas de valores.
(D) assegurar o resgate dos contratos de previdência privada. (E) fiscalizar os repasses de recursos pelo BNDES.