Apesar do cenário político e econômico
continuar bastante conturbado, os
investimentos dos planos de benefícios e do
PGA tiveram bons resultados no primeiro
trimestre/2016.
Plano BD-01 – Patrimônio de Cobertura*:
R$1.679.917.887 – A rentabilidade acumulada
da carteira de investimentos até março/2016
alcançou 5,69%, representando 24,24% acima
da meta atuarial, defi nida pela variação IPCA
+ 5,61% a.a., correspondente a 4,58%. O maior
destaque foi a Renda Variável, que rendeu
19,61% no primeiro trimestre e a Renda Fixa, com
rentabilidade de 5,83%. Com o bom resultado
alcançado, o défi cit atuarial do Plano BD-01
baixou de
-R$22.943.520
para
-R$2.573.653
.
Plano CD-02 – Com uma carteira mais
conservadora composta por investimentos
em Renda Fixa, o Plano CD-02 acumulou um
Patrimônio de Cobertura de R$39.654.849. A
rentabilidade acumulada em 2016 alcançou
3,39%, representando 4,63% acima do
referencial defi nido na Política de Investimentos,
o CDI.
Plano CV-03 – Patrimônio de Cobertura:
R$154.136.231 – A rentabilidade acumulada
da carteira de investimentos até março/2016
alcançou 4,68%, representando 8,84% acima
do referencial da Política de Investimentos,
defi nido pela variação do IPCA/IBGE + 4,5%
a.a., correspondente a 4,30%. Os segmentos de
maior destaque foram: a Renda Variável, que
rendeu 14,53%, a Renda Fixa com rentabilidade
de 4,53% e os Empréstimos, com 4,21%.
Plano CD-Metrô-DF – Patrimônio de
Cobertura: R$8.510.579 – A rentabilidade
acumulada dos investimentos foi de 3,15%
bem próximo ao referencial de sua Política
de Investimento, o CDI, que correspondeu a
3,24%. Toda a carteira está investida em Renda
Fixa e visando aproveitar as oportunidades
do mercado, parte dos recursos está sendo
destinado à compra de títulos públicos federais.
PGA – Plano de Gestão Administrativa
– Patrimônio total: R$52.161.858, sendo
distribuído da seguinte forma: R$47.314.222
correspondente ao PGA do Plano BD-01,
R$269.411 PGA do Plano CD-02, R$4.372.617
PGA do Plano CV-03, R$205.578 PGA do Plano
CD-Metrô-DF. Toda a carteira está aplicada em
Renda Fixa e no acumulado do ano rendeu
4,03%, corresponde a 94,19% do referencial
da Política de Investimentos, correspondente à
variação do IPCA + 4,5%a.a.
No trimestre, as despesas administrativas
realizadas fi caram 4,36% abaixo do valor orçado
para o período.
Edição nº 8 Maio/2016
INFORMA
Primeiro trimestre/2016 – com bons resultados nos investimentos
*O que é patrimônio de cobertura?
É o total dos recursos reservado para cobrir os compromissos previdenciários de cada plano,
ou seja, o patrimônio total do plano, descontado os valores correspondentes às contingências
(Exigível Contingencial) e Contas a Pagar (Exigível Operacional). De uma forma mais simples
corresponde ao Patrimônio Líquido de cada plano.
Nesta edição do REGIUS Informa, a matéria de capa traz informações importantes sobre o resultado do 1º trimestre/2016, com destaque para a redução do défi cit do Plano BD-01 de -R$22.943.520 para -R$2.573.653. Vale a pena conferir!
Na editoria sobre EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIA, o programa Dinheiro: outro modo de usar traz dicas de como utilizar a Calculadora do Cidadão no planejamento fi nanceiro.
A matéria sobre a prestação de contas destaca a publicação do Relatório Anual, nas versões completa e reduzida, encerrando as ações de divulgação dos resultados de 2015.
Também merece destaque a editoria INDICADORES, com o patrimônio dos planos administrados, a alocação de recursos por segmento, a rentabilidade dos investimentos e a realização orçamentária, referentes ao mês de março/2016. Encerrando a edição deste mês, a matéria sobre preventivo anual da Saúde BRB traz informações importantes sobre o programa Saúde em Dia. Boa Leitura!
A Diretoria.
EDITORIAL
Organizar-se fi nanceiramente é um desafi o, a começar pelos cálculos envolvidos. Boa parte das simulações exigem fórmulas que as calculadoras comuns não dispõem, por isso muitas pessoas acabam desistindo de fazer um planejamento fi nanceiro mais detalhado. Pensando nisso, o Banco Central do Brasil lançou a Calculadora do Cidadão, um aplicativo gratuito que permite simular situações do cotidiano fi nanceiro, disponível para smartphone ou tablet com sistema operacional Android ou IOS. São cinco as opções de cálculos que podem ser realizadas com a Calculadora do Cidadão:
Aplicação com depósitos regulares
A opção permite simular um investimento, ou aplicação fi nanceira, conhecendo-se sua taxa de juros e estipulando-se o
período pelo qual serão mantidos os depósitos regulares, bem como o valor a ser regularmente depositado. É Ideal para quem quer poupar um dinheiro todo mês mas não sabe quanto isso irá render no futuro.
Caso você precise saber quanto a sua contribuição para a Regius pode gerar de benefício futuro,
recomenda-se utilizar o simulador de benefício disponível no site da Entidade (www.regius.org.br), no Portal do Participante, que é a ferramenta mais adequada para essa fi nalidade.
Financiamento com prestações fi xas
Para quem quer contratar um empréstimo pessoal ou fi nanciamento é importante saber de antemão quanto seria gasto no pagamento das prestações. Essa ferramenta possibilita fazer uma simulação de fi nanciamentos ou empréstimos pré-fi xados. São quatro as informações relevantes: o valor fi nanciado, a taxa de juros, o prazo e o valor da prestação. A Calculadora do Cidadão permite obter qualquer uma dessas quatro informações, desde que sejam informadas as outras três.
Valor futuro de um capital
Tem um montante de dinheiro guardado? Caso ele seja aplicado em determinado produto (poupança, CDB, fundos, etc), quanto será este valor no futuro? Para responder essa questão, pode-se utilizar a ferramenta “Valor Futuro de um Capital”, que permite calcular o valor a ser alcançado por um capital aplicado por um determinado período, a uma taxa de juros previamente conhecida.
Correção de valores
Essa ferramenta é muito interessante! Sabe aquele dinheiro que você emprestou para o seu cunhado e ele ainda não devolveu? Quanto esse dinheiro valeria se fosse corrigido até hoje? Com a ferramenta de “Correção de Valores”, você pode comparar valores monetários referidos em períodos diferentes, a partir da utilização de índices de preços ou de taxas de juros de referência, tais como a Selic, a TR e o CDI.
Cartão de Crédito
Está fi nanciando o saldo devedor do cartão utilizando o crédito rotativo oferecido pela Administradora? Quanto vai pagar de juros? Quanto pagaria a menos caso optasse por outra linha de crédito? Para responder essas perguntas, a Calculadora do Cidadão pede três informações: valor da fatura, taxa de juros cobrada pelo cartão (disponível na fatura) e o valor pago mensalmente. A ferramenta compara quanto seria pago de juros e de prestações mensais para quitar esse fi nanciamento, comparando com as linhas de crédito mais populares – crédito consignado, crédito pessoal e cheque especial. Com isso, tem-se a exata dimensão do quanto seria o gasto com cada linha de crédito, permitindo assim redirecionamentos, se for o caso.
Com a Calculadora do Cidadão o consumidor pode se educar fi nanceiramente e evitar o descontrole fi nanceiro, prevenindo equívocos em compras a prazo.
EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIA
Em cumprimento ao princípio da
transparência, a Regius realizou em 14 de
abril o Evento de Prestação de Contas 2015.
Com enfoque na gestão de investimentos,
de controles e previdenciária,
evidenciou-se que 2015 foi um ano de muitos desafi os.
As medidas adotadas pela Regius resultaram
na rentabilidade dos planos acima da média
de mercado, na redução do percentual do
custeio administrativo previdencial dos planos
e na realização de muitas ações importantes,
como a implantação do Plano CD-Metrô-DF,
do programa de educação previdenciária e
das ações de aprimoramento dos controles
internos.
Na oportunidade, também foram
apresentados os resultados dos Estudos de ALM
(Asset Liability Management) dos planos de
benefícios, que avalia a segurança e solvência
dos planos, a partir de projeções do fl uxo do
passivo (pagamento futuro dos benefícios) e
dos resultados dos investimentos, numa visão
de longo prazo. O resultado dos estudos foi
bastante satisfatório e mostra que os planos
de benefícios são solventes, e a rentabilidade
dos planos em comparação à amostra Aditus,
composta por 90 fundos de pensão, fi cou bem
acima da média do mercado.
Ao fi
nal do evento, foi apresentado o
aplicativo Regius Mobile, que brevemente
estará disponível para todos os participantes.
Uma medida importante para melhoria do
atendimento ao participante.
O evento reuniu mais de 120 participantes
ativos e assistidos, um refl exo positivo
do Programa de Educação Financeira e
Previdenciária desenvolvido pela entidade
desde 2007 e do amadurecimento do
participante como um agente importante na
governança da Entidade.
Encerrando as ações voltadas à prestação
de contas, a Regius disponibilizou, no site da
entidade, em 05 de maio, o Relatório Anual de
Informações, na forma completa e reduzida,
para que todos os participantes conheçam
os resultados da gestão dos planos em 2015,
um ano de muitos desafi os, mas de resultados
satisfatórios.
Quantitativo de Participantes
Total dos Investimentos Equilíbrio Técnico - Acumulado
Composição dos Investimentos Ativos
Autopatrocinados Regime Especial Aposentados
R$ 1.701.216.210 Défi cit acumulado R$ -2.573.653
Pensionistas Total 839 10 2 865 116 1.845 Renda Variável - R$ 56.286.397 Estruturados - R$ 22.837.338 Imóveis - R$ 114.065.210 Empréstimos - R$ 41.204.919 Disponível - R$ 45.291 Depósito Judicial - R$ 121.126 Renda Fixa - R$ 1.466.655.929 Títulos Públicos - R$ 1.207.601.150 Títulos Privados - R$ 236.426.069 Fundos de Investimentos - R$ 22.628.711
Rentabilidade do Plano - Acumulada 12 meses
Quantitativo de Participantes
Total dos Investimentos
Ativos Autopatrocinados Aposentados R$ 40.472.511 Total 616 7 14 637 46% 1% 0% 47% 6% 100% 97% 1% 2% 100%
Composição dos Investimentos
68,98% 19,70% 11,29% 0,03% Títulos Públicos - R$ 27.917.210 Títulos Privados - R$ 4.568.513 Fundos de Investimentos - R$ 7.974.872 Disponível - R$ 11.916 86,21% 3,31% 1,34% 6,71% 2,42% 0,00% Renda Fixa 70,98% 13,90% 0,01% -3,38% 18,62% 6,64% 16,75% 16,55% 15,53% Renda Variável Renda Fixa Imóveis Estruturados Empréstimos Plano BD-01 Meta atuarial (IPCA + 5,61%a.a.) Títulos Públicos Títulos Privados Fundos de Invest. Referencial - CDI Plano CD-02 14,30% 15,15% 14,15% 14,46% 13,73% Rentabilidade do Plano Acumulada 12 meses 1,33% -13,71%
INDICADORES- Março/2016
Plano BD-01
Plano CD-02
Quantitativo de Participantes
Total dos Investimentos Rentabilidade do Plano
Acumulada 12 meses
Composição dos Investimentos Ativos Autopatrocinados Regime Especial Aposentados R$ 161.425.667 Total 2.238 35 22 15 2.310 Quantitativo de Participantes
Total dos Investimentos
Rentabilidade do Plano Acumulada 12 meses Ativos Regime Especial R$ 8.825.666 Total 677 3 680 97% 2% 1% 1% 100% 99,56% 0,44% 100%
Composição dos Investimentos
Renda Variável - R$ 6.227.174 Estruturados - R$1.783.175 Empréstimos - R$ 11.127.141 Disponível - R$ 12.755 Renda Fixa - R$ 142.275.422 Títulos Públicos - R$ 119.524.027 Títulos Privados - R$ 17.947.848 Fundos de Investimentos - R$ 4.803.548 52,33% 47,63% 0,14% Títulos Públicos - R$ 4.609.901 Fundos de Investimentos - R$ 4.203.795 Disponível - R$ 11.970 Renda Fixa 2,98% 88,14% 3,86% 6,69% 1,10% 74,04% 11,12% 0,01% Renda Variável Renda Fixa Estruturados Plano CV-03 Referencial (IPCA + 4,5%a.a.) Empréstimos -5,52% 16,45% 17,16% 14,48% 15,32% 13,41% 13,96% 14,14% 13,73% Títulos Públicos Referencial - CDI Plano CD- Metrô-DF Fundos de Investimentos -7,60%
INDICADORES- Março/2016
Plano CV-03
Plano CD-Metrô-DF
Composição das Despesas Administrativas
Total dos Investimentos
R$ 52.324.540
Plano de Gestão Administrativa - PGA
Composição dos Investimentos
Títulos Públicos - R$ 42.206.468 Títulos Privados - R$ 8.473.965 Fundos de Investimentos - R$ 1.622.694 Disponível - R$ 21.413 0,04% 3,10% 80,66% 16,20% 66,74% 7,57% 13,41%
Despesa Administrativa Acumulada
R$ 2.897.908
Despesa Orçada - R$ 3.030.153 Despesa Realizada - R$ 2.897.908
100% 92,35%
Execução de Despesa Orçada até março/2016 Rentabilidade do Plano Acumulada 12 meses 15,56% 16,61% 14,64% 14,90% 15,74% Títulos Privados
Referencial - IPCA + 4,5% a.a.
Fundos de Investimentos PGA Títulos Públicos 3,98% 0,15% 3 0,45% % 0,15% 3 7,70% Pessoal e Encargos - R$ 1.934.129 Serviços de Terceiros - R$ 388.670 Despesas Gerais - R$ 219.265 Depreciação e Amortização - R$ 13.045 Outras Despesas Adm. - R$ 4.213 Despesas Específi cas - R$ 115.358 PIS/CONFINS - R$ 223.229
O estilo de vida, o meio ambiente, a hereditariedade e a condição de assistência médica a que temos acesso são determinantes para alcançarmos idades mais avançadas, de modo mais saudável possível. Ou seja, saúde e qualidade de vida dependem principalmente do gerenciamento de nossos hábitos diários.
Com esse propósito, a Saúde BRB desenvolve na Clínica Saúde BRB diversos programas de cuidados assistenciais, direcionados a segmentos diferentes de benefi ciários, como é o caso do Saúde em Dia – Preventivo Anual.
O Programa tem o objetivo de disponibilizar aos aposentados e aos dependentes com idade superior a 40 anos assistência à saúde e prevenção de riscos ou agravamento de doenças.
Anualmente, na data do aniversário, esses benefi ciários são convidados a realizar exames laboratoriais e de imagem, semelhantes aos contemplados no Programa de Controle Médico de Saúde Ocupacional – PCMSO dos empregados ativos do BRB. Anexas às cartas-convite, são encaminhadas
as autorizações para os exames. Depois de realizá-los, o participante do Programa deverá entrar em contato com a Clínica Saúde BRB para agendar consulta, oportunidade em que, por meio de exame clínico e anamnese, serão investigados o histórico e os hábitos familiares, além de possível identifi cação de sintomas.
Além de representar uma oportunidade para um check up, a partir do momento da participação no Programa, iniciam-se as abordagens de promoção, prevenção e cuidado em saúde, pois o participante será cadastrado na Clínica Saúde BRB, e, dessa forma, terá direito de usufruir dos benefícios que aquela Unidade oferece, como por exemplo o acesso a uma equipe interdisciplinar de ótima qualidade, composta de nutricionistas, enfermeiras, psicólogos, médicos de família, psiquiatras, clínicos gerais, ginecologistas e geriatras, além de assistente social e técnicos de enfermagem. Em síntese, o Programa representa uma porta de acesso aos serviços assistenciais da Clínica. E a boa notícia é que não é cobrada coparticipação na realização dos exames e nem nos outros atendimentos realizados naquela Unidade.
Participe! A Saúde BRB quer cuidar de você.
INDICADORES - Março/2016
EXPEDIENTE
Publicação da REGIUS - Sociedade Civil de Previdência Privada
SGAS 902 - Ed. Athenas - Bloco C - 2º andar 70390-020 - Brasília-DF / Tel.: 61-3035-4400 www.regius.org.br / relacionamento@regius.org.br CONSELHO DELIBERATIVO - Membros efetivos Marco Aurélio Monteiro de Castro - Presidente Alan Lady de Oliveira Costa
Francisco Sotero Rosas Neto
Ozires Leal Barbosa Teresinha Maria da Cruz Rocha Wendell Feitosa Castro
CONSELHO FISCAL - Membros efetivos Ricardo José Duarte Rodrigues - Presidente Adão Alves dos Passos
Dulce de Matos Carpanez
Jânio Deodoro Bragança de Vasconcelos
DIRETORIA EXECUTIVA
Semíramis Rezende e S. M. Cezar - Presidente Giovanni de Almeida Carvalho - Diretor Financeiro Sandro Soares de Souza - Diretor de Benefícios e Adm. Valdeci Carneiro da Silva - Diretor de Planejamento e Controle
