CARLOS SOVEGNI
C op yr i g h t © 2 0 1 4 , S A S I n s t i t u t e I n c . A l l r i g h t s r es er v e d .
Como resumimos o nosso
trabalho no dia-a-dia?
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INTRODUÇÃO
CONCLUSÃO
Fraudadores
Instituições
• Altamente Sofisticados;
• Ágeis, Velozes e Flexíveis;
• Ataques a Múltiplos Produtos e
Canais ao Mesmo Tempo;
• Participação de Funcionários e
Prestadores (Interna);
• Ataques de diferentes localidades;
vs.
• Prevenções em “Silos” por
Canais e/ou Linhas de Produtos;
• Times de Investigação
Separados;
• Baseados somente em Regras
ou Modelos caixa preta (alto
indice de falsos positivos);
• Investigação de uma entidade
por vez;
Os métodos de “ontem” são ineficazes para
prevenir as fraudes de hoje!
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SECURITY
INTELLIGENCE
SOLUTIONS
SAS FRAUD
MANAGEMENT
(SFM)
SAS FRAUD
FRAMEWORK
(SFF)
ENTERPRISE
CASE
MANAGEMENT
(ECM)
SAS
ANTI-MONEY
LAUNDERING
(AML)
EVENT STREAM
PROCESSING
(ESP)
VISUAL
SCENARIO
DESIGNER (VSD)
SECURITY
SAS FRAUD MANAGEMENT (RAPTOR)
ENTERPRISE TRANSACTIONAL FRAUD PREVENTION
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SAS FRAUD
MANAGEMENT
EXEMPLO HIPOTÉTICO
=
=
SAS FRAUD
MANAGEMENT
CAIXA PRETA?
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SAS FRAUD
SAS FRAUD
MANAGEMENT
AUMENTO NA DETECÇÃO / REDUÇÃO DE FP
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SAS FRAUD MANAGEMENT
TELAS DA SOLUÇÃO
SAS FRAUD
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SAS FRAUD
SAS FRAUD
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UPDATE
•
Debit Card
•
Commercial Payments (ACH/Wire)
•
Customer Intelligence
PRODUCTION CLIENTS
•
Credit Card Monitoring
•
Debit Card & Online Banking Monitoring
•
Credit Card Monitoring
•
24 countries
•
Credit Card &Debit Card Monitoring
•
AP region – Online, Mobile, Deposits
•
UK – Credit Scoring Monitoring
2014
•
1,300 FIs. Issuer & Acquirer fraud monitoring
PRODUCTION CLIENTS
•
Issuer & Acquirer fraud monitoring
•
Check Deposit Monitoring
•
Enterprise deployment continues (Internal Monitoring)
•
‘Dual’ Card fraud monitoring (High-Value Customers)
•
Issuer Fraud Monitoring
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FORRESTER
QUADRANT
ENTERPRISE FRAUD MANAGEMENT SOLUTIONS
Source: The Forrester Wave™: Enterprise Fraud
Management, by Andras Cser, February 13, 2013
CHARTIS RISKTECH
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SAS FRAUD FRAMEWORK
APPLICATION AND INTERNAL FRAUD PREVENTION
SAS FRAUD
FRAMEWORK
EVOLUÇÃO DO LINK ANALYSIS
Data
mart
?
Investigate
Social
Network
Analysis
?
Suspect
OK
OK
Fraud
Process
Transaction
Reject
Trans
Trans
action
Data
mining
•
Conectar entidades automaticamente para
chegar na visão holística
Rules
Analysis
Link
•
Conexão dos alertas com as black lists
•
Identificar fraudadores mais organizados e
executando atividade indevida antes do
golpe
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PILARES DA SOLUÇÃO
Gestão de Dados
Repositório
Consolidado
(Data Mart)
Analytics
Abordagem
analítica
“híbrida”
Detecção
Triagem de
Alertas
Investigação
Análise dos
Alertas
(Workflow)
Relatórios
Gestão
Executiva
Administrador
do Ambiente
Estatísticos e
Analíticos
Analistas
Fraudes
Investigadores
Coordenadores,
Gerentes e Diretores
- Acessa;
- Seleciona e Coleta;
- Limpa e Aprimora;
- Prepara para
Análise;
- Armazena;
- Análise Exploratória
e Preditiva;
- Mineração de
Dados e Textos;
- Governança
Analítica;
- Cockpit Analítico
- Monitoramento
Contínuo;
- Processo de
Geração de Alertas;
- Interface Gráfica
Flexível;
- Roteirização;
- Gerenciamento de
Processos, Fluxos e
Etapas;
- Anexar arquivos;
- Vários
departamentos;
- Constrói
Embasamento;
- Gráficos, Relatórios
e Dashboards
Dinâmicos;
- Performance de
Analistas;
- Insights sobre
novos tipos de
fraudes;
SAS FRAUD
FRAMEWORK
SAS FRAUD
FRAMEWORK
PILARES ANALÍTICOS
Regras de negócio
Define regras para filtrar transações fraudulentas
Detecção de Anomalias
Padrões anormais individuais ou agregados
Analytics (Scores)
Realiza descobertas com base no histórico
Análise de Redes de Relacionamento
Descobertas baseadas na ligação entre entidades
Text Mining / Analytics
Trabalha com dados de texto não estruturados
SAS Fraud
Framework
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TELAS DA SOLUÇÃO
EGUIDE + FCM + SNA
SAS FRAUD
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SAS VISUAL SCENARIO DESIGNER
MAKING YOUR ANALYTICS EASIER
VISUAL SCENARIO
DESIGNER
AUTOMATIZAÇÃO DA ANÁLISE ESTRATÉGICA
Levantamento
das Bases de
Dados
Cruzamento
das
Informações
Identificação
das variáveis
relevantes
Simulação dos
cenários
Produção
É possível
automatizar?
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VISUAL SCENARIO
DESIGNER
AUTOMATIZAÇÃO DA ANÁLISE ESTRATÉGICA
Flat Files
Tables
Legacy
RDBMS
Excel Files
Data
Stream
Complete and permanent staging area
Capture now, analyze later (schema on query)
Scale Out (“unlimited”, cost-effective)
Analytical Sandbox
Variables Data Store
High Performance
RDBMS/Structured Data
on Hadoop
Data Hub
Visual Scenario
Designer
Transactional
Systems
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