Banco de Cabo Verde
BANCO DE CABO VERDE SITUAÇÃO PATRIMONIAL E FINANCEIRA NOVEMBRO DE 2013 PAG. 1
M ilhare s de e s cudos M e ns al Início do ano M e ns al Início do ano ACTIVO
Activos s obre o E xte rior 35.307.983 35.307.983 34.801.857 33.933.801 506.125 1.374.182 1,45% 4,05% Disponibilidades e aplicações 26.221.335 26.221.335 24.255.869 22.912.067 1.965.466 3.309.268 8,10% 14,44% Títulos estrangeiros 7.401.188 7.401.188 8.887.464 9.330.081 (1.486.276) (1.928.893) -16,72% -20,67% Activos financeiros disponíveis para venda 7.401.188 7.401.188 8.887.464 9.330.081 (1.486.276) (1.928.893) -16,72% -20,67% Activos sobre Organismos Internacionais 1.685.460 1.685.460 1.658.524 1.691.654 26.936 (6.194) 1,62% -0,37% Activos sobre Organismos Internacionais ME 1.685.460 1.685.460 1.658.524 1.691.654 26.936 (6.194) 1,62% -0,37% Activos s obre R e s ide nte s 8.316.967 8.316.967 8.297.015 8.246.621 19.951 70.346 0,24% 0,85% Crédito e outros valores a receber 729.666 729.666 727.248 682.776 2.418 46.890 0,33% 6,87% Crédito ao Estado 98.541 98.541 98.541 98.541 0 0 0,00% 0,00% Crédito a outras entidades 631.125 631.125 628.707 584.235 2.418 46.890 0,38% 8,03% Titulos nacionais 7.472.700 7.472.700 7.455.167 7.429.220 17.533 43.480 0,24% 0,59% Activos financeiros disponíveis para venda 7.472.700 7.472.700 7.455.167 7.429.220 17.533 43.480 0,24% 0,59% Investimento em Associadas 114.601 114.601 114.601 134.625 0 (20.025) 0,00% -14,87% Outros activos 1.261.142 (700.028) 561.114 538.754 548.758 22.360 12.356 4,15% 2,25% Medalhística e Numismática 100.644 100.644 100.945 102.947 (301) (2.303) -0,30% -2,24% Activos Fixos Tangíveis e Activos Intangíveis 1.026.847 (700.028) 326.819 327.702 352.537 (882) (25.718) -0,27% -7,30% Proveitos a receber 0 0 0 7.923 0 (7.923) 0,00% -100,00% Despesas com custos diferidos 6.721 6.721 10.372 18.460 (3.651) (11.739) -35,20% -63,59% Outras contas de regularização activa 126.930 126.930 99.735 66.892 27.195 60.038 27,27% 89,75% TOTAL ACTIVO 44.886.092 (700.028) 44.186.063 43.637.626 42.729.180 548.437 1.456.883 1,26% 3,41% B AL ANÇO - NOVE M B R O 2013 Activo líquido 01-01-2013 Activo líquido 31-10-2013
Variação abs oluta Variação % R ubricas Activo B ruto Imparidade s e
amortizaçõe s
BANCO DE CABO VERDE SITUAÇÃO PATRIMONIAL E FINANCEIRA NOVEMBRO DE 2013 PAG. 2 B A L A NÇO - NOVE M B R O 2013
M ilhare s de e s cudos
M e ns al Início do ano M e ns al Início do ano
PA SSIVO
Notas e M oe das e m Circulação (8.538.937) (8.509.414) (9.538.904) (29.523) 999.967 0,35% -10,48%
R e s pons abilidade s para com o E xte rior (2.642.051) (2.616.746) (2.803.152) -25.306 161.100 0,97% -5,75% Responsabilidades para com o exterior em ME (2.524.983) (2.499.677) (2.564.853) -25.306 39.870 1,01% -1,55% Responsabilidades para com o exterior em MN (117.068) (117.068) (238.299) 0 121.230 0,00% -50,87%
R e s pons abilidade s para com R e s ide nte s (31.277.912) (30.878.822) (28.022.095) (399.090) (3.255.817) 1,29% 11,62% Responsabilidades para com residentes em ME (951.115) (977.289) (511.973) 26.174 (439.141) -2,68% 85,77%
Responsabilidades para com Instituções Financeiras (1.327) (1.324) (1.333) (3) 6 0,22% -0,45%
Responsabilidades para com o Estado (949.788) (975.965) (510.640) 26.177 (439.147) -2,68% 86,00% Responsabilidades para com residentes em MN (30.326.797) (29.901.533) (27.510.122) (425.264) (2.816.675) 1,42% 10,24% Responsabilidades para com Instituções Financeiras (28.330.157) (27.609.041) (24.753.517) (721.116) (3.576.640) 2,61% 14,45% Facilidades permanentes de absorção de liquidez (18.673.000) (16.915.000) (17.000.000) (1.758.000) (1.673.000) 10,39% 9,84%
Depósitos à ordem (8.656.159) (9.693.689) (5.756.117) 1.037.530 (2.900.042) -10,70% 50,38%
Títulos emitidos para fins de política monetária (1.000.998) (1.000.352) (1.997.399) (645) 996.402 0,06% -49,88% Responsabilidades para com o Estado (1.996.641) (2.292.492) (2.756.605) 295.852 759.965 -12,91% -27,57%
R e s pons abilidade s para com pe ns õe s e outros be ne fícios (3.996.816) (3.977.989) (3.784.021) (18.827) (212.795) 0,47% 5,62%
Outros pas s iv os (425.042) (412.052) (430.322) (12.990) 5.279 3,15% -1,23%
Custo a pagar (42.830) (39.002) (43.489) (3.827) 660 9,81% -1,52%
Receitas com proveito diferido (14.443) (14.459) (14.623) 16 180 -0,11% -1,23%
Exigibilidades diversas (328.996) (329.290) (325.054) 294 (3.941) -0,09% 1,21%
Outras contas de regularização passiva (38.774) (29.301) (47.155) (9.473) 8.381 32,33% -17,77%
TOTA L PA SSIVO (46.880.758) (46.395.023) (44.578.494) (485.735) (2.302.265) 1,05% 5,16% CA PITA L PR ÓPR IO 2.694.695 2.757.397 1.849.313 (62.702) 845.382 -2,27% 45,71% Capital (200.000) (200.000) (200.000) 0 0 0,00% 0,00% Reservas (48.055) (52.182) (169.666) 4.127 121.611 -7,91% -71,68% Resultados Transitados 2.218.979 2.218.979 2.218.979 0 0 0,00% 0,00% Resultado do Exercício 723.771 790.599 0 (66.829) 723.771 -8,45% 100,00%
TOTA L PA SSIVO E CA PITA L PR ÓPR IO (44.186.063) (43.637.626) (42.729.180) (548.437) (1.456.883) 1,26% 3,41% 31-10-2013
Variação abs oluta Variação % 30-11-2013
BANCO DE CABO VERDE SITUAÇÃO PATRIMONIAL E FINANCEIRA NOVEMBRO DE 2013 PAG. 3 DE M ONSTR AÇÃO DE R E SUL TADOS
M ilhare s de e s cudos
Juros e proveitos equiparados (337.298) (428.295) 90.997 -21,25%
Juros e custos equiparados 125.313 168.543 (43.230) -25,65%
R e s ultado líquido de juros e de cus tos e prove itos e quiparados (211.985) (259.753) 47.768 -18,39%
Resultado realizado em operações cambiais 33.218 (104.645) 137.862 -131,74%
Ganhos em operações financeiras (85.134) (108.977) 23.843 -21,88%
Perdas em operações financeiras 130.810 215.272 (84.462) -39,24%
R e s ultado líquido e m ope raçõe s finance iras 78.894 1.651 77.243 4679,31%
Comissões recebidas 0 (18) 18 -100,00%
Comissões pagas 34.419 35.060 (641) -1,83%
R e s ultado líquido de comis s õe s 34.419 35.041 (622) -1,78%
Rendimentos de instrumentos de capital (122.529) (124.899) 2.370 -1,90%
Resultado de reavaliação cambial 121.873 360.752 (238.879) -66,22%
Outros resultados de exploração (24.771) (21.531) (3.240) 15,05%
TOTAL DE PR OVE ITOS E GANHOS L ÍQUIDO (124.100) (15.446) (108.654) 703,43%
Custos com pessoal 679.161 560.070 119.092 21,26%
Fornecimento e serviços de terceiros 116.254 129.960 (13.707) -10,55%
Depreciações e amortizações 48.610 54.880 (6.270) -11,42%
Total de cus tos adminis trativos 844.025 744.910 99.115 13,31%
Custos com emissão e destruição de notas e moedas 3.846 634 3.212 506,60%
TOTAL DE CUSTOS E PE R DAS L ÍQUIDO 847.871 745.544 102.327 13,73%
R E SUL TADO L ÍQUIDO DO E XE R CÍCIO 723.771 730.098 (6.327) -0,87%
BANCO DE CABO VERDE SITUAÇÃO PATRIMONIAL E FINANCEIRA NOVEMBRO DE 2013 PAG. 4
1. NOTA EXPLICATIVA
As demonstrações financeiras do Banco de Cabo Verde foram preparadas em conformidade com o Plano de Contas em vigor na Instituição.
1.1 ESTRUTURA PATRIMONIAL
A 30 de Novembro de 2013, o Activo Líquido atinge 44.186.063 milhares de escudos e espelha um aumento de 1,26% face ao mês anterior, o qual se deve ao comportamento favorável dos “Activos sobre o exterior”. Estes, que representam 79,91% da estrutura, crescem na ordem dos 1,45%, reflectindo a compra de divisas às instituições de crédito, no âmbito da execução da política monetária e a apreciação nominal da divisa norte-americana no mercado internacional (a 30 de Novembro de 2013, o câmbio médio do dólar situa-se nos 81,125 escudos contra os 80,164 escudos de 30 de Outubro de 2013).
O Passivo ascende a 46.880.758 milhares de escudos e excede o Activo Líquido em 2.694.695 milhares de escudos. No período, acusa um acréscimo de 1,05% face ao mês anterior, retratando o aumento das “Responsabilidades para com residentes”, que representam 66,72% do agregado.
No valor de 31.277.912 milhares de escudos, as “Responsabilidades para com residentes” crescem na ordem de 1,29%, reflectindo o aumento de 2,61% das “Responsabilidades para com as Instituições Financeiras”, associado à cedência de divisas ao banco central, pese embora o decréscimo de 9,85% das “Responsabilidades para com o Sector Público”, relacionado com os pagamentos correntes.
As “Responsabilidades para com as Instituições Financeiras” representam 90,58% das “Responsabilidades para com residentes” e agregam os depósitos das Instituições Bancárias decorrentes da constituição das Disponibilidades Mínimas de Caixa, os depósitos overnight e as operações passivas de Política Monetária, no combate à liquidez excedentária no sistema.
BANCO DE CABO VERDE SITUAÇÃO PATRIMONIAL E FINANCEIRA NOVEMBRO DE 2013 PAG. 5
Os Capitais próprios cifram-se em 2.694.695 milhares de escudos negativos, que comparados aos 2.757.397 milhares de escudos negativos do mês anterior, reflectem a melhoria do resultado do exercício. Este atinge 723.771 milhares de escudos negativos contra os 790.599 milhares de escudos negativos de Outubro e espelha custos superiores aos proveitos. Os custos ascendem a 2.466.069 milhares de escudos determinados, sobretudo, pelos custos administrativos e pela reavaliação cambial desfavorável dos activos em USD, enquanto os proveitos cifram-se nos 1.742.298 milhares de escudos, fortemente condicionados pela evolução das taxas de juro no mercado internacional.
1.2 DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS
