ASSEMBLEIA GERAL ANUAL DE 30 DE MARÇO DE 2007 PESSOAS A PROPOR PARA A MESA DA ASSEMBLEIA GERAL

BANIF - SGPS, SA

Sociedade aberta * Sede Social: Rua de João Tavira, 30 – 9004-509 Funchal

Número único de matrícula e Pessoa Colectiva nº 511 029 730

ASSEMBLEIA GERAL ANUAL DE 30 DE MARÇO DE 2007

PESSOAS A PROPOR PARA A MESA DA ASSEMBLEIA GERAL

Prof. Doutor LUÍS MANUEL MOREIRA DE CAMPOS E CUNHA

Dr. MIGUEL JOSÉ LUÍS DE SOUSA

Dr. JOÃO MANUEL FIGUEIRA DA SILVA SANTOS

PESSOAS A PROPOR PARA O CONSELHO FISCAL

DR. ANTÓNIO ERNESTO NETO DA SILVA

DR. JOSÉ LINO TRANQUADA GOMES

ROC ou SROC A PROPOR

NO ÂMBITO DO PONTO 10º DA ORDEM DE TRABALHOS

Ernst & Young Audit & Associados - SROC, S.A.

Sociedade de Revisores Oficiais de Contas Nº 178

Inscrita na CMVM com o nº 9011

Representada por:

Dr. João Carlos Miguel Alves

LUÍS MANUEL MOREIRA DE CAMPOS E CUNHA

Data de nascimento: 6 de Fevereiro de 1954 Natural de Luanda. Nacionalidade portuguesa Casado, 3 filhos

Educação

Agregado pela Universidade Nova de Lisboa e doutorado pela Columbia University, New York.

1992 - UNIVERSIDADE NOVA DE LISBOA- Faculdade de Economia - Agregação em Economia Internacional.

1985 - COLUMBIA UNIVERSITY- Department of Economics- Doutoramento (Ph.D.) em Economia.

1983 - COLUMBIA UNIVERSITY- Department of Economics- "Master of Philosophy" (M.Phil.) em Economia.

1981 - COLUMBIA UNIVERSITY- Department of Economics - "Master of Arts" (M.A.) em Economia

1977 - UNIVERSIDADE CATÓLICA PORTUGUESA- Licenciatura em Economia. Funções actuais

- Professor Catedrático da Faculdade de Economia da Universidade Nova de Lisboa

- Membro do C.A. da Fundação Serralves - Membro do Conselho Consultivo do BANIF - Membro do Conselho Coordenador da SEDES

- Membro do Conselho de Stake holders do BCP, como “representante” da academia.

Funções públicas

2005 - Ministro de Estado e das Finanças (resignou a 21/7/05)

2002 – 2005 - Director da Faculdade de Economia da Universidade Nova de Lisboa 1996 – 2002 - Vice-Governador do Banco de Portugal

Neste âmbito desempenhou as seguintes funções a nível internacional: - Alternate do Governador no Governing Council do Banco Central

Europeu

- Membro do Comité de Relações Internacionais do Banco Central Europeu

- Membro do Comité Monetário/Comité Económico-Financeiro.(até Agosto de 2000)

Carreira académica

É actualmente Professor Catedrático da Universidade Nova de Lisboa, tendo leccionado em outras universidades (Universidade Católica Portuguesa, Columbia University).

Desde 1985 - Professor Catedrático (desde 1995), Professor Associado (1991-95) e Auxiliar (1985-91), Faculdade de Economia, UNIVERSIDADE NOVA DE LISBOA.

1992-1995 - Professor Convidado (1991-95), Faculdade de Ciências Económicas e Empresariais, UNIVERSIDADE CATÓLICA PORTUGUESA.

1983-85 - Assistente, Encarregado de curso, COLUMBIA UNIVERSITY. 1977-80 - Assistente, UNIVERSIDADE CATÓLICA PORTUGUESA Distinções e bolsas

Obteve várias distinções e bolsas nacionais e estrangeiras. Entre estas salientam-se: - Tinker Foundation Research Grant (New York) (1986 e 1992) - Alfred Sloan Doctoral Disseration Fellowship.(1984-85) - President's Fellow da Columbia University. (1981-84) - Bolsa INIC 1980-85

Outras posições com relevância académica

- Consultor de instituições públicas e privadas nacionais e estrangeiras. - Membro eleito do Senado da UNL (vários anos)

- Director do Programa de Doutoramento e Mestrado (PDM). Outras actividades

- Apresentou estudos em vários Seminários e tem publicados, em Portugal e no estrangeiro, diversos trabalhos de investigação na área da Economia Internacional

- É autor de vários artigos e intervenções cívicas sobre questões económicas e sociais publicados em jornais e revistas.

MIGUEL JOSÉ LUÍS DE SOUSA

Licenciado em Finanças, pelo Instituto Superior de Economia Vice Presidente da Assembleia Legislativa da Madeira CEO da Empresa de Cervejas da Madeira, Lda Membro do Conselho Consultivo do BANIF

Nos últimos 5 anos foi Gerente da Empresa de Cervejas e Refrigerantes Melo e Abreu, da CERIS - Sociedade Caboverdiana de Cerveja e Refrigerantes, SARL, da Corama Combustíveis da Madeira, Lda e Presidente da Direcção do Clube de Golf do Santo da Serra, tendo já cessado o exercício destas funções.

É actualmente Vice Presidente da Direcção da Federação Portuguesa de Golfe, Presidente da Assembleia Geral do Clube de Golf do Santo da Serra e da Associação de Karting da Madeira, Membro do Conselho Fiscal da Fundação Social Democrata e Membro do Conselho Geral do Clube Desportivo Nacional.

07-03-09 2/2

JOÃO MANUEL FIGUEIRA DA SILVA SANTOS

Morada: Rua do Til, 88 - 9050 - 328 FUNCHAL Estado Civil: Casado

Naturalidade: Funchal - Madeira

HABILITAÇÕES LITERÁRIAS

Licenciado em Organização e Gestão de Empresas pelo Instituto Superior de Ciências do Trabalho e da Empresa em 31 de Julho de 1978

CURRICULUM PROFISSIONAL

* Admitido na Função Pública em 21 de Fevereiro de 1979 como Técnico Superior do Governo Regional da Madeira.

* A 4 de Agosto de 1980 nomeado membro da Comissão Administrativa da Cooperativa Agrícola do Funchal, lugar desempenhado até 29 de Dezembro de 1983.

* Em Agosto de 1981 eleito para o cargo de Vice-Presidente da Área Financeira do Clube Desportivo Nacional, cargo desempenhado até Novembro de 1992.

* A 13 de Novembro de 1981 nomeado em comissão de serviço para o cargo de Director Regional do Comércio e Indústria da Secretaria Regional do Comércio e Transportes, cargo desempenhado até Novembro de 1984.

* Nomeado em 6 de Junho de 1983 como representante da Região Autónoma da Madeira no Conselho Nacional de Qualidade, cargo desempenhado até Novembro de 1984.

* Nomeado por parte da Região Autónoma da Madeira em 2 de Março de 1984 como Gerente da Cimentos Madeira, Lda. e seu Director Executivo. (www.cimentosmadeira.com)

* Em 20 de Novembro de 1984 nomeado em Comissão de Serviço para o cargo de Director Regional de Finanças da Secretaria Regional do Plano, cargo desempenhado até 26 de Agosto de 1986. * Nomeado Adjunto do Secretário Regional do Plano em 26 de Agosto de 1986.

* Nomeado Adjunto do Vice-Presidente do Governo Regional em 9 de Novembro de 1988.

* Em 7 de Abril de 1989 nomeado Presidente do Conselho de Gerência da Cimentos Madeira, Lda. , cargo ainda a desempenhar. (www.cimentosmadeira.com)

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* Nomeado igualmente Administrador das Empresas do Grupo Cimentos Madeira (Brimade - Sociedade de Britas da Madeira, S.A.; Beto Madeira - Betões e Britas da Madeira, S.A.; Correia, Ramos & Nunes, Lda.; Promadeira - Sociedade Técnica de Construção da Ilha da Madeira, Lda.) , cargo ainda a desempenhar. (www.cimentosmadeira.com)

* Em 12 de Fevereiro de 1993 nomeado Assessor Principal da Carreira Técnica Superior da Direcção Regional do Comércio e Indústria.

* De 1993 a 2001 Vogal do Conselho Fiscal da AREAM – Agência Regional da Energia e Ambiente da Região Autónoma da Madeira.

* Em 22 de Abril de 1994 toma posse como Presidente da Associação de Ténis da Madeira, cargo ainda a desempenhar.

* Em 20 de Fevereiro de 1995 nomeado Presidente do Conselho Fiscal da Jobrita - Indústrias Extractivas, S.A., cargo exercido até 1998.

* Em Maio de 1995 nomeado Gerente da Sanimar – Madeira – Sociedade de Materiais de Construção Lda. , cargo ainda a desempenhar.

* Em Maio de 1995 nomeado Gerente da Coinertes, Lda. da Madmar – Movimentação e Comercialização de Inertes, Lda., cargos ainda a desempenhar.

* Desde Janeiro de 1997 Presidente do Conselho Fiscal do CITMA – Centro de Ciência e Tecnologia da Madeira

* Em 1998 nomeado Vogal do Conselho Fiscal da Jomatel - Empresa de Materiais de Construção, S.A., cargo exercido até 2001.

* Em Março de 1998 nomeado Gerente da Madebritas - Sociedade de Britas da Madeira, Lda. , cargo ainda a desempenhar. (www.cimentosmadeira.com)

* Em Maio de 2000 nomeado Presidente da Comissão de Fiscalização do Instituto de Desenvolvimento Empresarial da Região Autónoma da Madeira, cargo ainda a desempenhar.

* Em 2001 nomeado Vogal do Conselho Fiscal da Betão Liz, S.A., cargo exercido até 2005.

* Em Agosto de 2001 nomeado Administrador da Madeira Golden Age Residence - Exploração Turística, S.A., cargo ainda a desempenhar. (www.goldenresidencehotel.com)

* Em 2002 Vogal do Conselho de Administração da AREAM – Agência Regional da Energia e Ambiente da Região Autónoma da Madeira, cargo ainda a desempenhar.

* Em 12 de Fevereiro de 2003 toma posse como Presidente do Conselho Fiscal da Associação de Dirigentes Desportivos da R.A.M., cargo ainda a desempenhar.

* Em Dezembro de 2003 nomeado Gerente da Pedra Regional – Indústria Transformadora de Rochas Ornamentais, Lda., cargo ainda a desempenhar. (www.cimentosmadeira.com).

* Em Junho de 2004 nomeado Gerente da J.M.J. Henriques, Lda., cargo ainda a desempenhar. * Em Dezembro de 2004 nomeado Gerente da Inertogrande - Central de Betão, Lda., cargo ainda a

ANTÓNIO NETO DA SILVA

António Ernesto Neto da Silva

Nascido a 29.11.1948

Curriculum Académico:

• Licenciado em Economia pela Faculdade de Economia do Porto, tendo concluído a licenciatura com a classificação mais elevada do seu curso.

• Master em Estudos Europeus Contemporâneos (Economia) pela Universidade de Reading, Reino Unido, tendo concluído com menção especial de distinção. (Estudos desenvolvidos como bolseiro do British Council).

É:

• Accionista fundador e Presidente do Conselho de Administração da FINANCETAR, Sociedade de Serviços Financeiros, Empresariais e Imobiliários, S.A.

• Criador do portugaloffer.com, o portal das melhores empresas

nacionais cujo endereço é o endereço Português URL mais conhecido no mundo.

• Presidente do Conselho de administração da PROPRIUM, SA, empresa de mediação imobiliária

• Accionista de referência e Presidente do Conselho de Administração da Deimos Engenharia, S.A., empresa de engenharia no domínio espacial, cujo principal cliente é a Agência Espacial Europeia.

• Presidente da PROESPAÇO - Associação Portuguesa das

Industrias do Espaço

• Membro do Conselho Geral da COTEC

• Professor da Universidade Católica Portuguesa (Lisboa) regendo a cadeira de “Desenvolvimento Sustentável” no Curso de Mestrado em Estudos Europeus

• Professor Convidado do IESF - Instituto de Estudos Superiores Financeiros e Fiscais, leccionando Seminários nos Cursos JEEP (Jovens Empresários de Elevado Potencial) e nos Cursos Avançados de Management, sob o tema “ A Gestão do Século XXI”.

• Membro do Conselho Consultivo do IESF

• Colunista do Diário Económico

• Vice-Presidente do Clube Via Norte

• Vice-Presidente do BUSINESS ANGELS CLUB – Associação de Investidores em start-ups

FOI:

• Secretário de Estado do Comércio Externo de 24 de Abril de 1990 a 31 Outubro de 1991 tendo sido:

• Chefe negociador do Projecto FORD-VOLKSWAGEN, um investimento de três mil milhões de dólares, negociações que concluiu com êxito em 07.06.91

• Negociador do sector têxtil no Conselho de Ministros das Comunidades Europeias no âmbito do Uruguay Round.

• Responsável pela Campanha de Imagem de Portugal no estrangeiro

• Responsável das negociações de todos os projectos de investimento estrangeiro em Portugal de valor superior a 10 milhões de contos (€ 50 milhões).

• Presidente da Comissão das Relações Externas, da Política Comercial e da Cooperação do Comité Económico e Social da CEE e EURATOM (1988-1990)

• Membro do Conselho Consultivo do BANIF - Banco Internacional do Funchal, S.A. (1992-2003)

• Membro do Conselho de Presidentes da Confederação da Indústria Portuguesa(CIP).

• Director Executivo do Curso de Pós-Graduação em Economia Europeia da Universidade Católica Portuguesa do Porto, regendo as cadeiras de Política Comercial e Relações Externas e de Instrumentos Financeiros da Comunidade.

• Conselheiro do Comité Económico e Social da Comunidade Económica Europeia e da Comunidade Europeia de Energia Atómica (1986-1990).

• Assistente da Faculdade de Economia do Porto leccionando a cadeira de Planeamento e Avaliação de Projectos e regendo a cadeira de Integração Económica e Instituições Internacionais (1976-1984).

• Professor da Universidade Católica Portuguesa (Lisboa) regendo as cadeiras de Problemas e Políticas de Desenvolvimento Regional na Europa, do Curso de Pós-Licenciatura em Estudos Europeus (variante económica) e de Economia Europeia (variante juridica) do mesmo curso (1980 até 1989).

• Director dos serviços da CIP (Confederação da Industria Portuguesa) para a Região Norte (1981-1983).

• Representante da CIP no Comité Consultivo para a Integração Europeia, até Maio de 1983.

• Vice-Presidente do ICEP - Instituto do Comércio Externo de Portugal de Maio 1983 e 1984.

• Administrador da TRADINGPOR - Empresa de Comércio Externo de Portugal, SARL (1984 e 1985).

• Consultor Económico do IPE - Investimentos e Participações do Estado, S.A.

• Administrador da SML – Vestuário (1985-1988)

• Accionista-Fundador e Presidente do Conselho de Administração da SOCIFA,SA. (1988 – 1990)

• Organizador do Sindicato de Investidores, Accionista e Presidente da CLÍNICA PARTICULAR DO PORTO, hoje propriedade da Companhia de Seguros Mundial-Confiança (de 1992 a Maio de1995).

• Colunista do “ Semanário Económico “.

• Conselheiro Nacional do Partido Social Democrata entre 1998 e 2002.

Tem numerosos livros e trabalhos publicados, no domínio da Economia, da Integração Europeia e do Desenvolvimento Regional.

Participou e participa como conferencista em inúmeras conferências e seminários de Economia em Portugal e no estrangeiro.

CONDECORAÇÕES:

• Comenda da Ordem da Estrela Polar concedida pelo Rei da Suécia.

• Grande Cordão da Ordem Ouissam Alaouite, concedido pelo Rei de Marrocos.

José Lino Tranquada Gomes

Filho de Germano Gomes

e de Maria Egídia do Patrocínio Gonçalves Tranquada Gomes Natural da Freguesia de Santo António

Concelho do Funchal

Nascido em 23 de Setembro de 1958

Estado Civil: casado com Anabela Soares de Sousa Homem de Gouveia Tranquada Gomes

HABILITAÇÕES ACADÉMICAS

Licenciado em Direito, Ciências Jurídicas, pela Faculdade de Direito de Lisboa (1977-1982):

ACTIVIDADE PROFISSIONAL

- Exerce advocacia desde 1982 e, a partir de 1990, como sócio-gerente da sociedade “Tranquada Gomes & Coito Pita – Sociedade de Advogados, RL”, com escritório à Rua do Esmeraldo, 47-1º , no Funchal;

- 1989/presente – Deputado à Assembleia Regional da Madeira, onde desempenha funções de Vice – Presidente do Grupo Parlamentar do PSD.

- 1991/presente – Vice Presidente da Mesa da Assembleia da Cooperativa Agrícola do Funchal. - 1991/1995 Membro Suplente do Conselho Fiscal do Banif – Banco Internacional do Funchal,

SA.

- 1992/presente – Membro do Conselho Fiscal da Fundação Horácio Roque.

- 2002/presente – Secretário da Mesa da Assembleia Geral do Banif – Banco Internacional do Funchal, SA.(instituição constituída em 2002)

- 2000/presente - Secretário da Mesa da Assembleia Geral da Banif SGPS, SA (instituição constituída em 2002, por transformação do anterior Banif – Banco Internacional do Funchal, SA)

- Gerente da sociedade Imolapeira – Imobiliária da Madeira, Lda;

- Gerente da sociedade Freitas, Sales & Gomes – Empreendimentos Imobiliários, Lda; - Gerente da sociedade TGHouse – Imóveis e Gestão, Unipessoal Lda;

- Vogal do Conselho de Administração da sociedade Hotelram – Hoteleria da Madeira, S.A.; - Membro da International Tax Planning Association ( ITPA )

C U R R I C U L U M V I T A E

D ADOS PESSO AIS

Nome:

Morada:

Naturalidade:

Estado Civil

Data de Nascimento:

João Carlos Miguel Alves

Vila Azulina – Rua Fausto Figueiredo – Birre, 2750-073 Cascais Lourenço Marques, Moçambique

Casado

12 de Novembro de 1962

H ABILIT AÇÕES

Académicas: Degree of Bachelor of Commerce – University of the Witwatersrand,

Johannesburg

Honours Degree in Accounting Science – University of South Africa, Pretoria

Profissionais: Revisor Oficial de Contas

Registered Auditor (UK) Chartered Accountant (SA)

CURSOS DE FORM AÇÃO

Pessoal: 1993 Dirigir, Animar e Mobilizar a Equipa

CEGOC

1995 Como Melhorar as Relações Pessoais pela Assertividade CEGOC

1998 “Fundamentals of Management” Ernst & Young - Lisboa

1999 Técnicas de Entrevista PMGI 2002 Gestão de Equipas

Universidade Católica 2003 Técnicas de Negociação

Get People Solutions

2004 “Strategic Leadership for Partners” Harvard Business School

C U R R I C U L U M V I T A E

2005 Programa de Formação / Reflexão AESE

Profissional: 1985 “Introduction to Auditing”

Ernst & Young - Johannesburg

1990 “The Ernst & Young Audit Approach” Ernst & Young – Porto (Monitor)

1996 “Audit Innovation” Ernst & Young - Amsterdão

Produtos Derivados

Ernst & Young – Londres Consolidação

Ernst & Young – Lisboa

1999 “Audit Innovation” - Formação de Formadores Ernst & Young – Sttutgart

2000-2006 “IFRS – Base Program & Annual Updates” Ernst & Young – Paris

ACTIVIDADE PROFISSIONAL

Auditoria e Revisão de

Contas: 1985 - 1989 Arthur Young & Co., Johannesburg

Auditora, tendo atingido a categoria de Manager 1989 - 1996 Ernst & Young Limitada

Auditora, tendo atingido a categoria de Partner 1996 - 2002 A. Santos, J. Alves e Associados, SROC Sócio

2002 - Ernst Young Audit e Associados, SROC Sócio e Administrador

TRAB ALHOS PUBLICADOS

A Independência do Auditor – Semanário Económico Chegaram os Impostos Diferidos – Semanário Económico

C U R R I C U L U M V I T A E

A Independência do Auditor – Diário Económico

Entrevista sobre a Profissão de Auditor – Semanário Económico Estratégias de Apresentação Correcta do Balanço – Revista Exame Justo Valor – Diário Económico

Enron: Dois Anos Depois – Semanário Económico IFRS – Uma Nova Oportunidade – Semanário Económico

P ARTICIP AÇÃO EM ORG ANIZ AÇÕES PROFISSIONAIS

Membro da OROC

Vice Presidente da Câmara de Comércio Luso-Britânica Vogal do Conselho Fiscal da Oporto British School

OUTROS DADOS

Fluente em inglês, falado e escrito

Fluente em Afrikaans/Flamengo, falado e escrito

Conhecimentos de Windows, Word, Excel e Power Point, na óptica do utilizador