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Informações Fundamentais ao Investidor PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

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Academic year: 2021

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Informações Fundamentais ao Investidor

PRODUTO FINANCEIRO COMPLEXO

Um investimento responsável exige que conheça as suas implicações e que esteja

disposto a aceitá-las.

Designação

: AXA WF Framlington Junior Energy E EUR

Entidade Gestora

: AXA Investment Managers Paris, n.º 100, Esplanade du Général de Gaulle, 92932 Paris La Défense Cedex

Advertências específicas ao Investidor

Este Produto Financeiro Complexo (PFC):

Pode implicar a perda da totalidade do capital investido. Pode proporcionar rendimento nulo ou negativo.

Implica que sejam suportados custos, comissões ou encargos.

Não é equivalente à aquisição ou transacção inicial dos activos subjacentes.

Está sujeito a potenciais conflitos de interesse na actuação do agente de cálculo, AXA Investment Managers Paris, que é simultaneamente Entidade Gestora.

O Tomador do seguro/Investidor declara que leu e tomou conhecimento das advertências acima

identificadas, escrevendo “Tomei conhecimento das advertências.”, datando e assinando, nos respectivos espaços em seguida:

Data: Hora: Assinatura do Tomador de seguro/ Investidor:

Descrição e Principais Características do Produto

Quanto, quando e a que título, o investidor paga ou pode pagar:

O montante inicial mínimo é de 2.500,00 euros, no entanto se o Tomador de seguro/ Investidor escolher investir em mais do que um Fundo Autónomo, o montante inicial mínimo por Fundo é de 1.500,00 euros.

Há a possibilidade de investir montantes suplementares sendo o valor mínimo de 1.500,00 euros. Ao montante investido (inicial ou facultativo) será deduzido a comissão de subscrição de 1,00%. Aplica-se uma penalização de resgate correspondente a 0,50% do montante resgatado, caso o resgate total ou parcial seja solicitado antes de cumprida a 3.ª anuidade.

Quanto, quando e a que título, o investidor recebe ou pode receber:

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Beneficiário(s) designado(s), o valor total das Unidades de Conta existente à data do vencimento. Para efeitos de valorização na data de vencimento, será considerado o número de Unidades de Conta disponível no saldo da apólice, isto é, reflectirá eventuais resgates parciais entretanto ocorridos.

Em caso de morte da Pessoa Segura, durante a vigência do contrato, o Segurador garante, aos Beneficiários designados:

 o pagamento do valor total das Unidades de Conta existentes à data da recepção de todos os documentos necessários para a liquidação, e:

 se a idade actuarial da Pessoa Segura à data da morte for inferior ou igual a 74 anos, o rendimento correspondente ao valor de 5% da diferença entre o somatório de todos os montantes investidos (inicial e suplementares) e o somatório de todos os resgates efectuados ilíquidos da eventual penalização por resgate.

Quando, como, em que circunstâncias e com que consequência o investimento cessa ou pode vir a cessar:

o No vencimento do contrato;

o caso o Investidor efectue o Resgate Total durante a vigência do contrato; o caso de Morte da Pessoa Segura durante a vigência do contrato.

Em todas as situações referidas o valor a reembolsar corresponderá ao valor das Unidades de Conta existentes na data da verificação de cada um dos eventos.

Em caso de Morte da Pessoa Segura, haverá lugar ao pagamento do capital seguro, conforme referido no ponto “Quanto, quando e a que título, o investidor recebe ou pode receber”.

Por iniciativa do Segurador, a comercialização do produto pode cessar em qualquer momento.  Política de Investimento do Fundo Autónomo:

O Fundo Autónomo investe 100% no Fundo de Investimento AXA WF Framlington Junior Energy E EUR com o código ISIN LU0296616187, que investe em acções de empresas cotadas de pequena e média capitalização que operam no sector da Energia em todo o mundo, com especial incidência na América do Norte. O Fundo Autónomo investe ainda, de forma residual, em empresa do sector dos Materiais.

Resgate e Reembolso:

O Investidor poderá solicitar, em qualquer momento, o resgate total ou parcial do contrato. O valor de resgate total é igual ao valor total das Unidades de Conta nas datas abaixo indicadas. Se o Investidor optar por indicar o montante, o número de Unidades de Conta resgatadas em cada Fundo Autónomo será igual à divisão entre o valor a resgatar nesse Fundo e o respectivo valor unitário das Unidades de Conta nas datas abaixo indicadas.

Caso o Investidor opte por indicar o número de Unidades de Conta, o montante a resgatar em cada Fundo Autónomo será igual ao valor que resultar da multiplicação entre o número de Unidades de Conta a resgatar nesse Fundo e o respectivo valor unitário das Unidades de Conta nas datas abaixo indicadas:

 no dia útil seguinte ao da recepção do pedido, por escrito, pelo Segurador, caso a recepção se verifique até às 15 horas;

 no segundo dia útil seguinte ao da recepção do pedido, por escrito, pelo Segurador, caso a recepção se verifique após as 15 horas.

O resultado da divisão será arredondado por defeito até à décima milésima parte de uma unidade. Em caso de resgate parcial, o Investidor deverá indicar o montante ou o número de Unidades de Conta que pretende resgatar por Fundo.

(3)

Em caso de resgate parcial, o valor mínimo a resgatar por Fundo Autónomo não pode ser inferior a 500,00 euros e o valor remanescente das Unidades de Conta, por Fundo, não pode ser inferior a 1.500,00 euros. Se o valor das Unidades de Conta, por Fundo, for igual ou inferior a 1.500,00 euros, o Investidor apenas poderá efectuar o resgate total.

O pagamento do resgate total ou parcial será efectuado 5 dias úteis após a data do cálculo do resgate.

O número de dias para liquidação das importâncias devidas pode ser superior ao indicado, decorrente de um volume significativamente elevado de pedidos de resgate ou por outro motivo atendível ao qual o Segurador seja alheio.

Período de Comercialização:

Data início de comercialização: 12-07-2011

Data fim de comercialização: indeterminada, podendo cessar a comercialização em qualquer momento por iniciativa do Segurador.

Duração do contrato:

A data início do contrato será as zero horas do dia útil seguinte ao da entrada da Apólice-Recibo no Segurador, se o pagamento do respectivo prémio (montante entregue) for efectuado até às 15 horas, ou às zero horas do segundo dia útil seguinte ao da entrada da Apólice-Recibo no Segurador, se o respectivo pagamento for efectuado depois das 15 horas.

A duração do contrato é definida pelo Investidor, não podendo ser inferior a 8 anos, nem o vencimento ter lugar para além dos 95 anos da Pessoa Segura.

Principais Factores de Risco

Risco de Mercado

O Fundo Autónomo, tendo em conta os objectivos definidos na Política de Investimento, afectará uma percentagem significativa dos seus activos em acções, estando sujeito a oscilações súbitas e acentuadas, o que pode resultar em ganhos ou perdas substanciais.

Risco de Capital

O montante investido depende da evolução dos activos subjacentes do Fundo de investimento no qual o Fundo Autónomo investirá, não havendo garantia de capital investido no vencimento nem em caso de resgate (total ou parcial) antecipado.

Risco de Crédito

O Fundo de Investimento, ao investir em obrigações, está exposto à capacidade creditícia destes activos.

A deterioração da capacidade de um emitente poderá provocar perda de valor desse activo, que por sua vez, reflectir-se-á no valor do Fundo Autónomo.

Risco Cambial

Os investimentos em títulos emitidos ou cotados em diferentes países podem ser afectados por oscilações nas taxas de câmbio, por alterações em leis ou restrições aplicáveis aos mesmos ou por mudanças nos regulamentos.

Risco Jurídico e Fiscal

Alterações na legislação, nomeadamente ao nível do regime fiscal, poderão ter implicações no rendimento do produto.

Risco de Alavancagem

Para efeitos de investimento ou de cobertura, os Fundos poderão utilizar derivados. Estes instrumentos

são voláteis, podendo potenciar os ganhos, mas também aumentar as perdas.

Cenários e Probabilidades

Pior resultado possível: possibilidade de perder a totalidade do capital investido.

Melhor resultado possível: o Investidor receberá o capital investido acrescido de uma potencial

rentabilidade, tendo como pressuposto a solvabilidade das entidades emitentes que compõem a carteira do Fundo de Investimento no qual o Fundo Autónomo investirá.

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Encargos

 Ao montante investido (inicial ou facultativo) será deduzido a comissão de subscrição de 1,00%.

 Penalizações por resgate: caso o resgate total ou parcial seja solicitado antes de cumprida a 3.ª

anuidade, ao valor de resgate será deduzida uma penalização de 0,5% do montante resgatado.

 Não é devido qualquer encargo relativo à cobertura que prevê capital seguro adicional em caso de

morte.

Custos directamente Imputáveis ao

Fundo % da Comissão Comissão de Gestão - Componente Fixa 1,75% Componente Variável - Comissão de Depósito - Taxa de Supervisão - Outros Custos

Poderão existir custos indirectos relativos aos custos suportados pelos fundos, nos quais o Fundo

Autónomo investe (ver tabela Taxa Global de Custos)

Rentabilidade e Risco Históricos do F.A. AXA WF Framlington Junior Energy E EUR

Anos

Rentabilidade Efectiva anualizada

(em %)

Desvio-Padrão

anualizado Classe de Risco

2012 -3,05% 18,66% 6

2013 12,01% 14,74% 5

2014 -16,28% 31,29% 7

2015 -24,86% 30,73% 7

Rentabilidades passadas não são garantia de rentabilidade futura. 55 65 75 85 95 105 115 125 ja n -12 fe v-12 m ar -12 ab r-1 2 m ai-1 2 ju n -12 ju l-1 2 ago -12 se t-1 2 o u t-1 2 n o v-12 d ez-12 ja n -13 fe v-13 m ar -13 ab r-1 3 m ai-1 3 ju n -13 ju l-1 3 ago -13 se t-1 3 o u t-1 3 n o v-13 d ez-13 ja n -14 fe v-14 m ar -14 ab r-1 4 m ai-1 4 ju n -14 ju l-1 4 ago -14 se t-1 4 o u t-1 4 n o v-14 d ez-14 ja n -15 fe v-15 m ar-15 ab r-1 5 m ai-1 5 ju n -15 ju l-1 5 ago -15 se t-1 5 o u t-1 5 n o v-15 d ez-15

Evolução do valor da UP (em €) do AXA WF FRAMLINGTON JUNIOR ENERGY E EUR desde 1 de Janeiro 2012 até 31 de Dezembro 2015

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Taxa Global de Custos

Período de referência: Ano de 2015

Custos Valor (€) % VLGF(1) Comissão de Gestão Componente Fixa 6.144,6 1,75% Componente Variável - - Comissão de Depósito - - Custos de Auditoria - - Outros Custos 2.352,5 0,67% Total 8.497,0 2,42%

Taxa Global de Custos 2,42%

(1) Média Relativa ao período de referência

Volume de transacções 714.223,57 Valor médio da carteira 351.117,24

Rotação média da carteira (%) 203%

Outras Informações

Na eventual extinção de um dos Fundos Autónomos, o Investidor será devidamente informado, com uma antecedência de 30 dias em relação à data de produção de efeitos da extinção, podendo solicitar a

transferência das respectivas Unidades de Conta para outro Fundo Autónomo, ou solicitar o resgate parcial ou total do contrato, nos termos das Condições Gerais do PFC.

O valor unitário das Unidades de Conta será apurado diariamente e será igual ao valor da Unidade de Participação, podendo ser consultado, a todo o momento, junto de qualquer Espaço AXA e no sítio da

Internet www.axa.pt.

A AXA Investment Managers Paris é a sociedade gestora dos fundos identificados, estando no seu sítio da

Internet

www.axa-im.com/en

,disponíveis para consulta, os Prospectos de cada Fundo de Investimento.

O ICAE Maximus Fundos Internacionais cumpre os limites de investimento definidos no Art.º 6, n.º1 da Norma Regulamentar do ISP n.º 13/2003, de 17 de Julho e está em conformidade com o UCIT (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities).

Os activos afectos ao Fundo de Investimento AXA WF Framlington Junior Energy E EUR são representados por acções de empresas de pequena e média dimensão que operam no sector da Energia.

No momento da subscrição, o Investidor indicará o montante de investimento inicial, escolhendo o Fundo no qual pretende investir. Caso o Investidor pretenda investir em mais do que um Fundo, indicará o montante ou a respectiva percentagem a afectar a cada um dos Fundos Autónomos, respeitando o montante mínimo fixado pelo Segurador.

Data de elaboração do documento 25-11-2013

Data da última actualização 12-04-2016

Entidade Comercializadora

Qualquer Espaço AXA ou mediadores autorizados.

Consulte a lista de Mediadores AXA no sítio da internet www.axa.pt, em Espaços AXA.

Para confirmar se o mediador se encontra autorizado a comercializar o presente produto ligue para a Linha de Apoio ao Cliente 707 281 281 (dias úteis das 08h30 às 19h00).

Entidade responsável pela elaboração do I.F.I.

AXA Portugal, Companhia de Seguros de Vida, S.A., sem prejuízo da responsabilidade das restantes entidades comercializadoras no que à disponibilização da informação diz respeito.

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Agentes de Cálculo

AXA Investment Managers Paris Autoridades de supervisão

Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões (A.S.F.) – Supervisão no plano Prudencial e Comportamental do Segurador.

Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (C.M.V.M.) – Supervisão no plano da Comercialização do produto.

Reclamações

Qualquer reclamação deverá ser apresentada ao departamento responsável pela gestão de reclamações do Segurador ou ao Provedor do Cliente.

Na circunstância de a solução não ser satisfatória ao reclamante, é possível fazer intervir a Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões ou a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, sem prejuízo do recurso ao Tribunal competente.

Locais de Consulta de documentação

Em qualquer Espaço AXA e no sítio da Internet www.axa.pt

Regime Fiscal

O presente contrato está sujeito ao Regime Fiscal Português em matéria de dedução ao IRS e/ou IRC e tributação dos rendimentos, nos termos previstos nas normas do Código do IRS e/ou Código do IRC e demais legislação fiscal aplicável em vigor.

O Regime Fiscal aplicado ao presente contrato encontra-se disponível no sítio da Internet, em

www.axa.pt, podendo o Investidor em alternativa, se assim o entender, solicitar em qualquer momento a respectiva informação por escrito ao Segurador.

Após a leitura do presente documento que contém as Informações Fundamentais ao Investidor (IFI), o Tomador do seguro / investidor declara que recebeu um exemplar do mesmo previamente à aquisição deste Produto Financeiro Complexo, escrevendo “Recebi um exemplar deste documento previamente ao investimento”, datando e assinando nos respectivos espaços em seguida:

Data: Hora: Assinatura do Tomador de seguro/ Investidor:

Referências

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