RELATÓRIO DE
DESEMPENHO
Referência: julho/agosto de 2013
•
Objetivo da visita foi oficializar
convite ao Ministro Humberto
Martins para palestras na Mútua e
em eventos do Sistema.
Diretores fazem visita a Ministro do STJ
27/06/2013
Brasília (DF)
Mútua no CEP-PA
02/07/2013
Belém (PA)
Presidente Cláudio
Calheiros
Mútua no CEP-SC
02/07/2013
Florianópolis (SC)
Diretor financeiro
Lino Gilberto da
Silva
• A 3ª Reunião Ordinária do
Colégio de Presidentes do
Sistema teve participação de
toda a Diretoria Executiva da
Mútua.
Direx participa de reunião do Colégio de
Presidentes, em Maceió (AL)
04/07/2013
Maceió (AL)
Mútua no CEP-AL
04/07/2013
Maceió (AL)
Presidente Cláudio
Calheiros e Direx
• No total, 75 itens foram
analisados, entre os quais,
reformulação e remanejamento
orçamentário de Regionais,
Certificação da ISO 9001 e
concessão de benefícios.
Reunião Ordinária nº 242 da Direx - Maceió (AL)
05/07/2013
Maceió (AL)
• Benefícios oferecidos pela Mútua
e apoio às entidades de classe do
Sistema foram alguns dos temas
tratados com os representantes
do Colégio de Entidades
Nacionais.
Membros do CDEN visitam Sede da Mútua
11/07/2013
Brasília (DF)
Mútua no CEP-PB
11/07/2013
João Pessoa (PB)
Presidente Cláudio
Calheiros
Diretor financeiro se reúne com Diretoria da Caixa MS
11/07/2013
Campo Grande (MS)
Diretor financeiro
Lino Gilberto da
Silva
Mútua no CEP-MS
12/07/2013
Campo Grande (MS)
Diretor financeiro
Lino Gilberto da
Silva
• Ricardo de Arruda Veiga
foi um dos homenageados
na comemoração da 500ª
Reunião Ordinária da
Câmara Especializada de
Agronomia do Crea-SP.
Diretor de Benefícios é homenageado
12/07/2013
São Paulo (SP)
Mútua no CEP-PE
12/07/2013
Recife (PE)
Presidente Cláudio
Calheiros
Mútua no CEP-DF
17/07/2013
Brasília (DF)
Diretor de
Benefícios Ricardo
de Arruda Veiga
Mútua no CEP-SE
17/07/2013
Aracaju (SE)
Presidente Cláudio
Calheiros
Mútua no CEP-MT
19/07/2013
Cuiabá (MT)
Presidente Cláudio
Calheiros
Mútua participa do CEP-SP
20/07/2013
São Paulo (SP)
Diretor de Benefícios
Ricardo de Arruda
Veiga
Direx promove reunião com gestores
25 e 26/07/2013
Brasília (DF)
• Reunião, de dois dias, foi
realizada nas
dependências do Confea e
tratou de diversos
assuntos, entre eles, o
texto referencial da Mútua
para o 8º CNP.
Reunião Ordinária nº 243 da Direx
analisa cerca de 90 itens
31/07/2013
Brasília (DF)
• Foco é obter a Certificação
relacionada ao Sistema de
Gestão da Qualidade. Todos
os setores foram mapeados.
Mútua inicia processo para obtenção da ISO 9001
31/07/2013
Brasília (DF)
Mútua participa da reunião de Sistematização
Nacional de Propostas para o 8º CNP
1º/08/2013
Pirenópolis (GO)
Diretor de
Tecnologia,
Antonio Salvador
da Rocha
Direx participa da 4ª Reunião Ordinária do
Colégio de Presidentes, em Vitória (ES)
05 a 08/08/2013
Vitória (ES)
•
Evento tradicional na Região, a
10ª Semana da Engenharia
(Seng) contou com mais de mil
participantes.
Em Vitória (ES), diretores da Mútua participam
de evento da Engenharia
07/08/2013
Vitória (ES)
• A Direx prestou homenagem aos
pais da Mútua. Na Sede, os
diretores estiveram reunidos com
os colaboradores. Os pais das
Regionais também receberam
homenagem.
Homenagem: Dia dos Pais
08/08/2013
Brasília (DF)
• Vacinação contra o vírus da
gripe imunizou
colaboradores da Sede e
das Caixas.
Colaboradores da Mútua de todo
o País são imunizados
08/08/2013
Brasília (DF)
Colaboradores da Sede
participam de palestra com
Fernando Frota, que falou
sobre “marketing pessoal”.
Comportamento em ambientes corporativos é tema de
palestra para colaboradores da Mútua
08/08/2013
Brasília (DF)
• Além de Cláudio Calheiros,
outros líderes do Sistema e
do Setor foram
homenageados com
medalhas e comendas da
Academia Brasileira de
Engenharia de Segurança
do Trabalho.
Diretor-presidente da Mútua é homenageado em
evento de Segurança do Trabalho
12/08/2013
Maceió (AL)
Direx presente na Frente Parlamentar em Defesa da
Engenharia, Agronomia e Arquitetura
13/08/2013
Brasília (DF)
• XI Seminário para Diretores
Regionais reuniu 80 dirigentes
e tratou de assuntos como
Previdência Complementar,
Tecnologia da Informação,
responsabilidades perante o
TCU, entre outros.
Diretores Regionais da Mútua participam
de Seminário
19 a 21/08/2013
Salvador (BA)
Treinamento de capacitação Mutuação reúne 140
colaboradores da Mútua de todo o País
Os colaboradores
participaram de
treinamentos e palestras
sobre retenção de
impostos, sistemas de
pagamento, atendimento
ao cliente, além de
dinâmicas em grupo e
outras.
21 a 24/08/2013
Salvador (BA)
Fonte: INTRANET MÚTUA
Data base 26/08/2013
Total de
associados
66.008
37.475
57%
1.682
2%
8.503
13%
18.348
28%
Associados distribuidos por Situação
Contribuinte Homologado
Contribuinte Não Homologado
Institucional
0,00
1,00
2,00
3,00
4,00
5,00
6,00
7,00
Aquisição de veículos
Cheque especial
Crédito consignado
Mútua - Apoio Flex
Mútua - Demais
benefícios
1,82
5,44
6,29
0,83
0,55
Taxa praticada no mercado
Taxas de juros de mercado
Taxas de juros praticadas pela
Mútua
Fonte: Banco Central do Brasil (
www.bcb.gov.br
) e Mútua (
www.mutua.com.br
)
Dada base: 25 de junho de 2013
Benefício Mútua – Apoio Flex tem
taxa fixa de 1% mais média dos
últimos 12 meses do INPC
Demais Benefício Mútua – Tem
taxa fixa de 0,5% mais média dos
últimos 12 meses do INPC
Simulação de crédito de benefícios
Atenção
!
Esta simulação não se aplica a associados que
estejam reembolsando um benefício anterior.
Pré-Requisito: Ser associado a mais de um ano; estar
em dia com a anuidade; possuir idoneidade cadastral; ter
capacidade de pagamento (apurado através da renda
familiar).
Simulação de crédito de benefícios
Atenção! Esta simulação não se aplica a
associados que estejam reembolsando um
benefício anterior.
Pré-Requisito: Ser associado a mais de um
ano. Estar em dia com a anuidade. Possuir
idoneidade cadastral. Ter capacidade de
pagamento (apurado através da renda familiar).
Simulação de crédito de benefícios
Cálculo de juros médio por período
Observação:
Taxa média considerando o período concedido, parcelas decrescentes.
INPC Médio: 0,5616
RB7
Valor
Período
Valor a ser pago
Taxa média do
período
Taxa média
ao mês
R$ 10.000,00
12
R$ 11.015,08
10,1508
0,846
R$ 10.000,00
24
R$ 11.952,08
19,5208
0,813
Apoio Flex
RB12
Valor
Período
Valor a ser pago
Taxa média do
período
Taxa média
ao mês
R$ 10.000,00
12
R$ 10.690,08
6,9008
0,575
R$ 10.000,00
24
R$ 11.327,08
13,2708
0,553
R$ 10.000,00
36
R$ 11.934,08
19,3408
0,537
Auxílio veículos
Período base: agosto/2012 a agosto/2013
Informações do período
Quant. Benefícios
3.415
Valor
depósito
R$ 56.820.109,81
Valores referente a data de depósito e valor de depósito
RESOLUÇÃO Nº 1.028, DE 13 DE OUTUBRO DE 2010.
Aprova o
Regimento
da
Mútua
.
Art. 69. Para garantia das obrigações, a
Mútua
constituirá,
além de reservas técnicas, fundos especiais e provisões,
conforme previsto nas notas técnicas atuariais.
§
1º Fica estabelecido o percentual de 30% da
arrecadação consolidada, visando prover as despesas de
custeio.
§
2º A Diretoria Executiva atuará de forma a gerenciar os
recursos com o objetivo de prover o equilíbrio
econômico-financeiro da Mutua.
62.447.406,05
2.831.520,86
55.715.762,57
539.879,51
238.255,52
Mútua Consolidado % Receitas
Janeiro a Dezembro de 2011
1 - Participação em Arrecadação de
ARTs
2 - Receitas previdenciarias = Inscrições
e Anuidades
3 - Receitas Financeiras
4 - Receitas Imobiliárias
5 - Outras Receitas não operacionais
Total: R$ 121.772.824,51
51,28% 2,33% 45,75% 0,44% *Fonte: Contabilidade 0,20% 1 2 3 4 5935.573,32
1.626.622,15
16.098.845,69
52.864,88
1.373.346,97
674.195,14
154.691,78
3.469.371,25
227.938,68
2.183.438,42
425.822,19
171.539,09
111.047,96
8.157.383,53
Mútua Consolidado
% Despesas
Janeiro a Dezembro de 2011
1 - Previdenciarias - Peculio e Auxilio funeral 2 - Convênios / Congressos e conferências 3 - Pessoal e Encargos Sociais
4 - Treinamentos 5 - Serviços de terceiros 6 - Aluguéis e Arrendamentos 7 - Despesas de Manutenção
8 - Despesas com Utilidades e Serviços 9 - Materiais de Consumo
10 - Despesas de Diretoria
11 - Despesas funcionários e colaboradores 12 - Despesa com Publicidade
13 - Despesas Tributárias = impostos / IPTU / IPVA
14 - Despesas Financeiras / tarifas bancárias / IRF 0,48% 2 0,31%
Total: R$ 35.662.681,05
3,85% 2,62% 45,14% 1,89% 1,19% *Fonte: Contabilidade 22,87% 0,43% 9,73% 0,64% 6,12% 0,15% 4,56% 1 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez Receitas 8.831.745 8.528.854 9.734.345 9.268.390 10.652.035 10.711.788 10.099.084 11.072.846 13.050.941 9.425.893 10.013.898 9.503.671 Despesas 1.718.373 2.074.716 2.023.511 1.988.029 5.422.068 2.240.917 2.192.255 2.752.541 2.419.058 2.196.707 5.991.620 3.228.715 Despesas Previstas 2.649.523 2.558.656 2.920.303 2.780.517 3.195.610 3.213.537 3.029.725 3.321.854 3.915.282 2.827.768 3.004.169 2.851.101 0,00 2.000.000,00 4.000.000,00 6.000.000,00 8.000.000,00 10.000.000,00 12.000.000,00 14.000.000,00
Mútua Consolidado
% Realização Despesas Total sobre Receita Total
Janeiro a Dezembro de 2011
24% 19% 21% 21% 51% 21% 22% 25% 19% 23% 60% 34% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 30%Média Despesa Mensal = 28,42%
52.422.938,47
3.458.505,53
51.116.719,78
609.692,17
281.928,61
Mútua Consolidado - % Receitas
Janeiro a Dezembro de 2012
1 - Participação em Arrecadação de
ARTs
2 - Receitas previdenciarias =
Inscrições e Anuidades
3 - Receitas Financeiras
4 - Receitas Imobiliárias
5 - Outras Receitas não operacionais
Total: R$ 107.889.784,56
48,59% 3,21% 47,38% 0,57% Fonte: Contabilidade 0,26%1
2
3
4
5
1.457.435,83
820.498,64
17.568.643,95
37.944,80
1.473.806,55
768.798,27
265.473,76
4.102.084,56
316.931,29
3.056.117,37
670.486,55
519.790,13
123.325,43
7.674.485,64
Mútua Consolidado - % Despesas
Janeiro a Dezembro de 2012
1 - Previdenciarias - Peculio e Auxilio funeral
2 - Convênios / Congressos e conferências
3 - Pessoal e Encargos Sociais 4 - Treinamentos
5 - Serviços de terceiros 6 - Aluguéis e Arrendamentos 7 - Despesas de Manutenção
8 - Despesas com Utilidades e Serviços 9 - Materiais de Consumo
10 - Despesas de Diretoria 11 - Despesas funcionários e colaboradores
12 - Despesa com Publicidade
13 - Despesas Tributárias = impostos / IPTU / IPVA
14 - Despesas Financeiras / tarifas bancárias / IRF 13 3,79%
Total: R$ 38.855.822,77
7,87% 0,82% 3,75% 1,73% 2,11% *Fonte: Contabilidade 0,68% 45,21% 1,34% 1,98% 10,56% 0,32% 19,75% 0,10% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 14jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez Receitas 9.711.767 8.884.207 10.198.32 9.416.247 8.801.429 7.866.445 8.519.172 8.890.629 6.967.701 8.406.747 7.618.323 7.474.052 Despesas 1.932.910 2.335.342 2.719.201 2.291.497 6.537.835 2.825.435 2.317.227 2.923.277 2.723.005 3.136.087 5.471.300 3.960.970 Despesas Previstas 2.913.530 2.665.262 3.059.496 2.824.874 2.640.429 2.359.934 2.555.752 2.667.189 2.090.310 2.522.024 2.285.497 2.242.216 0,00 2.000.000,00 4.000.000,00 6.000.000,00 8.000.000,00 10.000.000,00 12.000.000,00
Mútua Consolidado
% Realização Despesas Total sobre Receita Total
Janeiro a Dezembro de 2012
30% 30% 37% 30% 20% 26% 27% 24% 74% 36% 27% 33% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 30% 39% 72% 53% 30%Média Despesa Mensal = 39,00 %
2009 2010 2011 2012 Receitas 85.430.541,82 108.476.148,23 121.772.824,51 107.889.784,56 Despesas 30.528.047,11 32.668.451,60 35.662.681,05 38.855.822,77 Despesas Previstas 25.629.162,55 32.542.844,47 36.531.847,35 32.366.935,37 0,00 20.000.000,00 40.000.000,00 60.000.000,00 80.000.000,00 100.000.000,00 120.000.000,00 140.000.000,00
Mútua Consolidado
% Realização Despesas Total sobre Receita Total
2009, 2010, 2011 e 2012
36% 30%
SD AC AL AM AP BA CE DF ES GO MA MG MS MT PA PB PE PI PR RJ RN RO RR RS SC SE SP TO MÚTUA Ano 2009 66% 80% 81% 67% 118% 27% 23% 23% 26% 15% 38% 29% 26% 27% 31% 62% 30% 56% 15% 10% 43% 43% 188% 24% 19% 79% 13% 56% 36% Ano 2010 51% 59% 83% 53% 123% 24% 22% 25% 23% 14% 33% 19% 23% 23% 31% 43% 33% 61% 11% 9% 39% 39% 79% 22% 19% 53% 11% 46% 30% Ano 2011 47% 52% 64% 48% 121% 20% 21% 24% 18% 13% 26% 16% 27% 21% 27% 31% 26% 48% 12% 12% 38% 32% 108% 26% 20% 70% 12% 43% 28% Ano 2012 59% 134% 78% 66% 255% 33% 27% 32% 24% 18% 37% 20% 44% 23% 41% 48% 40% 63% 17% 18% 48% 39% 177% 30% 22% 100% 13% 55% 38% 0% 15% 30% 45% 60% 75% 90% 105% 120% 135% 150% 165% 180% 195%
Mútua Consolidado
% Realização Despesa Operacional sobre Receita Operacional
2009, 2010, 2011 e 2012
Detalhamento das Receitas – 2011 e 2012
2011
AV%
2012
AV%
Receitas ARTs
62.447.406,05
51,28%
52.422.938,47
48,58%
Receitas Financeiras
48.407.739,01
39,75%
41.106.312,55
38,10%
Receitas de Reembolso de Benefícios
7.308.023,36
6%
10.010.107,23
9,28%
Receitas Previdenciárias – Inscrições e
Anuidades
2.831.520,86
2,33%
3.458.505,53
3,21%
Receitas Imobiliárias
539.879,51
0,44%
609.692,17
0,57%
Outras Receitas
238.255,72
0,20%
281.928,61
0,26%
2011
2012
Despesas Totais
35.662.681,05
38.855.822,77
Despesas Financeiras
8.157.383,53
7.674.485,64
. . . IR s/ Operações Financeiras
7.020.773,57
6.177.973,85
. . . Tarifas Bancárias
1.067.978,86
1.416.496,05
. . . Outras Despesas Financeiras
68.631,10
80.015,74
Detalhamento – Despesas Financeiras
Receitas de ARTs X Concessão de Benefícios – 2011 , 2012 e 2013 até junho
62.447.406,05
52.422.938,47
24.966.671,73
50.606.767,00
56.210.769,01
27.953.171,40
0,00
10.000.000,00
20.000.000,00
30.000.000,00
40.000.000,00
50.000.000,00
60.000.000,00
70.000.000,00
2011
2012
2013
Receitas de ARTs
Concessão de Benefícios
Fonte: SIG-Mútua
Período: 01/01/2013 a 27/08/2013
TOTAL
2.001
33.587.141,96
Concessões de Benefícios Reembolsáveis em 2013 - Mútua Consolidado
189.391,94
2.749,60
73.248,00
12.522.192,10
57.984,79
2.110.539,85
3.639.928,20
25.000,00
761.483,91
1.092.141,77
10.286.264,20
79.099,40
2.996.683,65
RB1 - Ajuda Mutua
RB10 - Educatec
RB9 - Familia Maior
RB12 - Aquisisão de veículos
RB14 - Auxílio
Empreendedor
RB15 - Crédito Agrícola
RB2 - Garante Saúde
RB2 - Garante Saúde
Emergencial
RB5 - Equipa Bem
RB6 - Ferias Mais
RB7 - Apoio Flex
RB7 - Apoio Flex
Emergencial
RB8 - Construa Já
Concessão de Benefícios Sociais em 2013
266.094,40
463.360,00
87.500,00
SL1 - Auxílio Pecuniário
SL3 - Peculio por Morte
SL4 - Auxilio Funeral
TOTAL
128
816.954,40
Fonte: SIG-Mútua
Benefícios por período de depósito.
Concedido pela Regionais e Sede, situação em 28/08/2013
Período de Depósito: 01/01/1977 à 28/08/2013 Atraso **
Caixa
Concedidos Quitados Abertos *
Total atraso aberto % total em
% total em atraso concedi
do
Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$
AC 438 4.269.676,20 307 2.742.680,90 131 906.693,43 54 41,22 12,33 AL 249 2.353.196,46 177 1.342.045,87 72 559.042,38 15 20,83 6,02 AM 272 2.830.217,76 175 1.434.112,69 97 826.377,14 38 39,18 13,97 AP 71 528.197,39 54 409.758,39 17 86.872,77 5 29,41 7,04 BA 1350 14.914.923,34 932 7.737.653,28 418 4.664.023,89 163 39 12,07 CE 1143 10.965.851,83 893 6.970.849,42 250 2.324.191,43 106 42,4 9,27 DF 1621 21.079.262,43 1222 12.757.804,22 399 4.920.361,10 76 19,05 4,69 ES 1685 19.453.226,28 1292 12.196.766,08 393 4.244.395,34 129 32,82 7,66 GO 908 13.022.629,68 615 6.970.009,89 293 3.856.035,28 82 27,99 9,03 MA 433 4.308.086,78 313 2.552.691,67 120 1.137.906,12 67 55,83 15,47 MG 1679 22.679.717,08 1052 11.172.328,56 627 6.619.955,62 195 31,1 11,61 MS 641 7.981.877,13 434 3.905.106,74 207 2.586.071,81 81 39,13 12,64 MT 2014 27.347.762,70 1219 13.110.705,27 795 8.760.477,48 336 42,26 16,68 PA 1409 13.224.103,46 1043 8.139.365,23 366 3.431.624,54 189 51,64 13,41 PB 982 11.184.759,47 771 7.621.377,73 211 2.208.491,42 79 37,44 8,04 PE 267 2.239.780,84 189 1.104.172,37 78 725.761,62 29 37,18 10,86 PI 146 1.652.550,06 79 724.723,29 67 583.036,49 13 19,4 8,9 PR 1584 17.000.810,21 1289 11.866.672,77 295 3.027.100,68 81 27,46 5,11 RJ 291 3.111.901,32 203 1.787.642,45 88 833.419,65 27 30,68 9,28 RN 1351 15.177.038,81 952 8.217.887,66 399 4.176.752,38 95 23,81 7,03 RO 1170 11.734.005,69 846 6.972.478,41 324 2.997.406,88 136 41,98 11,62 RR 263 2.579.663,20 213 1.940.095,22 50 420.595,50 30 60 11,41 RS 2369 26.372.624,03 1820 16.824.934,46 549 5.434.342,07 179 32,6 7,56 SC 2729 33.793.779,56 2044 20.307.668,27 685 8.126.262,45 248 36,2 9,09 SD 2891 20.627.637,94 2528 15.277.890,17 363 3.567.914,81 179 49,31 6,19 SE 308 3.397.811,59 222 2.189.728,50 86 758.145,65 26 30,23 8,44 SP 956 13.769.643,60 516 6.267.153,27 440 4.577.101,96 102 23,18 10,67 TO 660 7.256.366,44 474 4.206.464,32 186 1.847.699,28 62 33,33 9,39
Benefícios por período de depósito.
Concedido pela Regionais e Sede, situação em 21/06/2013
Total
Concedido(s) Quitado(s) Total
Total Aberto(s)
S/
Renegociação 329 Renegociação S/ 574 Renegociação S/ 144 Renegociação S/ 102
S/ Renegociação 880 % (atraso/concedido ) 9,44 C/
Renegociação 33 Renegociação C/ 125 Renegociação C/ 51 Renegociação C/ 42 RenegociaçãoC/ 542 (atraso/aberto) % 35,25
Valor R$ 3.243.596,99 Valor R$ 6.610.141,31 Valor R$ 2.007.894,42 Valor R$ 1.468.581,88 Valor R$ 13.455.630,01 Total 2822
Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso
Resumo Geral
