DIRECTIVA N o 16 / DSP / 2011

(1)

DIRECTIVA N

o

_{16 / DSP / 2011}

ORIGEM:

DEPARTAMENTO DE SISTEMA DE PAGAMENTOS

DATA 04/11/ 2011 ASSUNTO: CARTÕES DE PAGAMENTO - AVISO Nº. 09/2011, de 13 de Outubro

Em conformidade com o disposto no nº 1, do artigo 13º, do Aviso nº 09/2011, de 13 de

Outubro, é estabelecido o seguinte:

1. Periodicidade e Prazos de Envio de Informação

A periodicidade e o prazo de envio de informação ao BNA dependem da tipologia de dados

em causa, de acordo com o seguinte:

1.1.

Informação de carácter estatístico será remetida mensalmente, até ao dia 5 do mês

subsequente àquele a que se reporta.

1.1.1.

Sempre que a informação não seja facultada até às 10h00 da data limite, o DSP

deve ser informado pelo responsável do envio dos dados, com indicação da hora

data/prevista de envio e das causas do atraso.

1.2.

Informação sobre situações anómalas, nomeadamente sobre ataques ao sistema ou

problemas operacionais, será enviada sempre que tais situações se verificarem, no

mais curto espaço de tempo após a sua detecção pela entidade responsável pela

comunicação ao BNA.

2. Responsabilidade pelo Comunicação de informação

2.1.

A EMIS deve remeter ao BNA/DSP a informação estatística sobre cartões e terminais

de pagamento constantes da base de dados do sistema Multicaixa.

2.2.

Os bancos devem remeter ao BNA a informação sobre os cartões por si emitidos e

operações realizadas com estes instrumentos, que não sejam do conhecimento do

operador da rede Multicaixa.

2.3.

A comunicação das situações referidas no §.1.2 é da responsabilidade de qualquer

membro do sistema Multicaixa, banco ou operador, que tenha conhecimento das

mesmas.

3. Âmbito e Condições de Envio da Informação

3.1.

O âmbito e as condições de envio da informação correspondente ao §.2.1, estão

definidos no documento “Cartões de Pagamento -‐ Informação a Comunicar pela

EMIS”, que constitui o anexo 1 da presente Directiva.

3.2.

O âmbito e as condições de envio da informação correspondente ao §.2.2, estão

definidos no documento “Cartões de Pagamento -‐ Informação a Comunicar pelos

Bancos” , que constitui o anexo 2 da presente Directiva.

(2)

O envio da informação correspondente ao §.2.3, deve ser remetida de acordo com o

modelo constante do anexo 3 da presente Directiva, para o endereço de correio

electrónico

oversight.dsp@bna.ao

.

4. Dúvidas e Omissões

As dúvidas e omissões suscitadas na interpretação e aplicação da presente Directiva, serão

resolvidas pelo Departamento de Sistema de Pagamentos.

5. Entrada em Vigor

A presente Directiva entra em vigor 90 dias após a sua publicação.

(3)

BANCO NACIONAL DE ANGOLA

Cartões de Pagamento

Informação a Comunicar pela EMIS

27 de Setembro de 2011

Versão 2.1

(4)

Índice

1. Introdução ... 3

2. Canal de Comunicação ... 3

3. Suporte ... 3

3.1 Características Gerais do Ficheiro ... 3

3.2 Nome do Ficheiro ... 4

3.3 Registo Inicial de Informação do Ficheiro e do Mês ... 4

4. Âmbito da Informação ... 4

4.1 Informação Referente a Cartões ... 4

4.2 Rede de Caixas Automáticos ... 8

4.3 Rede de Terminais de Pagamento Automático ... 22

4.4 Informação independente do terminal utilizado ... 32

5. Listagens anexas ... 34

5.1 Relação de ATM com Existências Inferiores a 100 mil Kwanzas ... 34

(5)

Cartões de Pagamento

1. Introdução

As presentes especificações definem o canal de comunicação, o suporte e o âmbito da informação a

prestar pela EMIS, relativamente aos cartões e terminais constantes da sua base de dados e à

utilização dos mesmos.

2. Canal de Comunicação

A informação deve ser enviada o BNA através do canal SSIF.

Até que o canal SSIF esteja operacional para a recepção da informação em causa, os ficheiros devem

ser remetidos para o endereço

oversight.dsp@bna.ao

.

3. Suporte

3.1 C

ARACTERÍSTICAS

G

ERAIS DO

F

ICHEIRO

A informação deve ser comunicada em ficheiros, de acordo com as seguintes características:

Ser em formato “CSV” (Comma Separated Values).

Possuir um nome que identifique o seu âmbito e o intervalo de tempo de referência dos

dados, bem como um número de sequência relativo ao mesmo.

O primeiro registo indicará a data/hora de criação do ficheiro.

O carácter de separação dos campos deve ser o ponto-‐e-‐vírgula (“;”).

Quaisquer números não devem possuir separador de milhares e a vírgula deverá ser

utilizada como separador de decimais.

Todos os campos referentes a valores (montantes) são expressos em Kwanzas, com o

máximo de duas casas decimais, excepto se explicitamente for referido o contrário na

descrição dos registos em causa.

As instituições financeiras bancárias são identificadas com base no respectivo código

numérico atribuído pelo BNA (sempre 4 dígitos).

Nos exemplos apresentados no presente documento foi considerada a participação de 16 bancos no sistema MCX, sendo os mesmos ordenados com base no respectivo código numérico definido pelo BNA, variando entre 0004 e 0059.

Existem outros elementos de informação passíveis ser incluídos em tabelas, que carecem

de input da EMIS para a definição de valores possíveis e respectivos códigos (e.g. motivos

de captura de cartões).

(6)

Registos do mesmo tipo referentes a bancos devem estar ordenados por código de banco

(crescente).

Registos do mesmo tipo referentes a Províncias devem estar ordenados alfabeticamente

pelo nome da província.

3.2 N

OME DO

F

ICHEIRO

Formato... M C X M E S a a a a m m s s

Estrutura:

Âmbito do ficheiro

Mês de referência dos dados

Nº de sequência no mês

3.3 R

EGISTO DE

I

NICIAL DE

I

NFORMAÇÃO DO

F

ICHEIRO E DO

M

ÊS

O primeiro registo indicará a data/hora de criação do ficheiro no formato AAAAMMDDhhmmss, e

repetirá a indicação do mês a que correspondem os dados, já constante do nome do ficheiro.

Este registo terá a seguinte estrutura:

Campo Descritivo Formato

01 Referência do Registo = 5001

02 Identificação do ficheiro = MCXMES

03 Data e hora de criação do ficheiro AAAAMMDDhhmmss 04 Ano e mês de referência dos registos AAAAMM

4. Âmbito da Informação

4.1 I

NFORMAÇÃO

R

EFERENTE A

C

ARTÕES

4.1.1 Totais de Cartões Nacionais existentes na Base de Dados

Números referentes ao final do mês a que respeitam as estatísticas, para as seguintes situações:

1) Número total de cartões válidos (inclui os cartões em L/N).

2) Número de cartões por activar.

3) Número total de cartões no estado de Lista Negra.

Campo

Descritivo Formato

01 Referência do Registo

=5401

(7)

Campo

03 Tipo de Cartão

Tabela T01

05 Cartões válidos

06 Cartões por activar

09 Cartões em Lista Negra

A sequência da informação em cada linha do ficheiro deve

estar de acordo com a sequência das tabelas indicadas

4.1.2 Actividade sobre Cartões no Período

Número de ocorrências no período a que se reporta o ficheiro.

Campo

=5402

02 Ano e Mês de Referência AAAAMM

03 Tipo de cartão

Tabela 01

04 Eventos de entrada na Lista Negra

05 Eventos de saída da Lista Negra

06 Cartões anulados

07 Cartões expirados

4.1.3 Cartões por Banco Emissor e Tipo de Cartão

4.1.3.1 Cartões válidos existentes

Número de cartões válidos existentes na base de dados no final do mês, por tipo de cartão (pré-‐pago,

débito ou crédito) e por emissor.

Campo

01 Referência de Registo = 5403

03 Código do 1º banco do registo = 0004 04 Código do 2º banco do registo = 0005

… …

18 Código do último banco = 0059

19 Tipo do Cartão

Tabela T01

20 Número de cartões válidos do 1º banco

… …

(8)

Notas: os campos 03 a 18 apresentam a sequência de bancos cujos dados constam a partir do registo 20;

Os campos 19 a 35 repetem-‐se na medida dos tipos de cartão existentes.

4.1.3.2 Cartões activos existentes

Número de cartões existentes na base de dados no final do mês e que durante o mesmo efectuaram

pelo menos uma operação, por tipo de cartão (pré-‐pago, débito ou crédito) e por emissor.

Campo

… …

19 Tipo do Cartão

Tabela T01

20 Número de cartões activos do 1º banco

… …

35 Número de cartões activos do último banco

Nota: Ver notas ao quadro 4.1.3.1.

4.1.4 Cartões por Banco Emissor e Marca do Cartão

4.1.4.1 Cartões válidos existentes

Número de cartões válidos existentes na base de dados no final do mês, por marca do cartão e por

bancos emissor.

Campo

… …

19 Marca do Cartão

Tabela T02

20 Número de cartões do 1º banco

… …

35 Número de cartões do último banco

(9)

Marca de Cartão

Código Tipo

MCX Multicaixa VISA Visa

MC MasterCard AMEX American Express

CUP China Union Pay

4.1.4.2 Cartões activos existentes

Número de cartões activos existentes na base de dados no final do mês, por marca do cartão e por

Banco Emissor.

Campo

03 Código do 1º banco do registo = 0004

… …

19 Marca do Cartão

Tabela T02

20 Número de cartões activos do 1º banco

… …

35 Número de cartões activos do último banco

4.1.5 Tabelas de Tipo e Marca de Cartão

As tabelas de código do tipo e marca de cartão, a utilizar nos registos 4.1.3 e 4.1.4, são as seguintes:

Tabela T01 Tabela T02

Tipo de Cartão

Código Tipo PP Pré-‐Pago DB Débito CR Crédito

Nota: Nesta fase, esta informação é limitada ao cartão do sistema MULTICAIXA. Na medida em que se verifique a emissão de outros tipos de cartões e/ou a EMIS passar a suportar a emissão de cartões de marca internacional será adicionada uma secção para cada scheme suportado.

(10)

4.2 R

EDE DE

C

AIXAS

A

UTOMÁTICOS

4.2.1 Número de ATM por Banco de Apoio

Informa o número total de Terminais matriculados e inicializados na Rede de Caixas Automáticos, por

Banco de Apoio, no final do período a que o ficheiro reporta.

4.2.1.1 Matriculados

Campo

01 Referência de Registo

= 5101

… …

19 Número de ATM do banco 0004 – Matriculados

… …

4.2.1.2 Inicializados

Campo

= 5102

… …

19 Número de ATM do banco 0004-‐ Inicializados

20 Número de ATM do banco 0006 -‐ Inicializados

… …

34 Número de ATM do banco 0059 -‐ Inicializados

4.2.2 Número de ATM por Província

Informa o número total de Terminais na Rede de Caixas Automáticos matriculados e inicializados por

Província, no final do período a que o ficheiro reporta.

(11)

Sempre que a informação for por Província, deve ser considerada a seguinte sequência de

apresentação dos dados:

1. Bengo

2. Benguela

3. Bié

4. Cabinda

5. Cunene

6. Huambo

7. Huíla

8. Kuando Kubango

9. Kwanza-‐Norte

10. Kwanza-‐Sul

11. Luanda

12. Lunda-‐Norte

13. Lunda-‐Sul

14. Malange

15. Moxico

16. Namibe

17. Uíge

18. Zaire

4.2.2.1 Matriculados

03 Número de ATM matriculados no BENGO

04 Número de ATM matriculados em BENGUELA

05 Número de ATM matriculados no BIÉ

… …

20 Número de ATM matriculados no ZAIRE

4.2.2.2 Inicializados

03 Número de ATM inicializados no BENGO

04 Número de ATM inicializados em BENGUELA

05 Número de ATM inicializados no BIÉ

(12)

20 Número de ATM inicializados no ZAIRE

4.2.3 Estado de Disponibilidade dos ATM

Esta informação é discriminada para todos os dias do mês com base na situação às 12h00, reportando-‐

se a:

1) Nº de terminais inicializados.

2) Nº de terminais inicializados que se encontram no estado Fora de Serviço Total.

3) Nº de terminais inicializados que se encontram num estado on-‐line mas no estado Sem

Serviço, por indisponibilidade de levantamentos (motivada por qualquer causa) e falta papel.

4) Nº de terminais inicializados que se encontram on-‐line mas no estado Serviço Reduzido, isto

é, todos os terminais que estão numa situação de on-‐line mas sem dinheiro ou sem papel.

Campo

03 Dia do mês

DD

04 Nº de terminais inicializados

05 Nº de terminais no estado Fora de Serviço Total

06 Nº de terminais no estado Sem Serviço

07 Nº de terminais no estado Serviço Reduzido

4.2.4 Existências de Numerário na Rede

Indica, por Banco de Apoio e com referência às 12h00 de cada dia do mês, o nº situações em que

ATM estiveram numa de duas situações possíveis: sem numerário ou com numerário, e o montante

total correspondente à segunda.

Por exemplo, se um banco tiver em média 100 ATM inicializados no mês e o mês tiver 30 dias, o total

de eventos reportados terá que ser igual a 3000 (100 x 30); o montante a informar será a soma diária

(às 12h00) das existências em cada um dos ATM.

4.2.4.1 Sem numerário

Campo

= 5106

02 Ano e Mês de Referência

AAAAMM

(13)

Campo

18 Código do último banco

= 0059

19 Número de situações de ATM do banco 0004– sem numerário

20 Número de situações de ATM do banco 0005 -‐ sem numerário

… …

34 Número de situações de ATM do banco 0059 -‐ sem numerário

4.2.4.2 Com numerário

Campo

= 5107

AAAAMM

… …

= 0059

19 Nº de situações de ATM do banco 0004– com numerário

20 Nº de situações de ATM do banco 0005 -‐ com numerário

… …

34 Nº de situações de ATM do banco 0059 -‐ com numerário

4.2.4.3 Total de Existências

Campo

= 5108

… …

19 Soma de montantes existentes nos ATM do banco 0004

20 Soma de montantes existentes nos ATM do banco 0005

… …

(14)

4.2.5 Número de ATM com anomalias

Informa o número total de ocorrências de ATM inicializados que se encontram com diversos tipos de

anomalias. Esta informação corresponde à soma dos eventos contabilizados às 12h00 de cada dia do

mês.

1) Soma do nº diário de ATM inicializados às 12h00 de cada dia (é um total necessário para

avaliar a relevância dos dados das alíneas seguintes e deve ser igual à soma das quantidades

dos 2 escalões referidos em 4.2.4)

2) Nº de Terminais inicializados que se encontram num estado de anomalia por problemas no

dispensador de notas, isto é, todos os terminais que estão numa situação de on-‐line, mas com

anomalia no dispensador de notas.

3) Nº de Terminais inicializados que se encontram num estado de anomalia por problemas no

leitor de cartões.

4) Nº de Terminais inicializados que se encontram num estado de anomalia na impressora de

recibos, isto é, todos os terminais que estão numa situação de on-‐line, mas com anomalia na

impressora de recibos.

5) Nº de Terminais inicializados que se encontram num estado de anomalia na UPS.

6) Nº de Terminais inicializados que se encontram num estado de anomalia no dispositivo de

comunicações.

7) Nº de Terminais inicializados que se encontram num estado de anomalia no cofre.

8) Nº de Terminais inicializados que se encontram num estado de anomalia de time-‐out recolha

de notas.

Campo

= 5109

AAAAMM

04 Somatório dos terminais inicializados em todos os dias do mês

05 Nº de terminais com problemas no leitor de cartões

06 Nº de terminais com anomalias no dispensador de notas

07 Nº de terminais com anomalia na impressora de recibos

08 Nº de terminais com anomalia na UPS

09 Nº de terminais com anomalia no dispositivo de comunicações

10 Nº de terminais com anomalia no cofre

11 Nº de terminais com anomalia de time-‐out recolha de notas

4.2.6 Número Transacções por Banco de Apoio

Número total e montante de transacções realizadas no mês, por Banco de Apoio, distinguindo

levantamentos e outras operações.

(15)

4.2.6.1 Total de operações de levantamento

Campo

= 5110

… …

19 Número de levantamentos em ATM do banco 0004

... …

4.2.6.2 Total de outras operações

Campo

= 5111

… …

19 Número de outras operações em ATM do banco 0004

... …

4.2.6.3 Montante de operações de levantamento

Campo

= 5112

… …

(16)

20 Montante de levantamentos em ATM do banco 0005

... …

34 Montante de levantamentos em ATM do banco 0059

4.2.6.4 Montante de outras operações

Campo

= 5113

… …

19 Montante de outras operações em ATM do banco 0004

... …

4.2.7 Número de Transacções por Banco Emissor

Número total e montante de transacções realizadas no mês, por Banco Emissor, distinguindo

levantamentos e outras operações. Cartões estrangeiros devem ser classificados como de um banco

virtual (p. ex. o banco 9999).

4.2.7.1 Total de levantamento

Campo

= 5114

… …

= 0059

19 Número de levantamentos com cartões do banco 0004

20 Número de levantamentos com cartões do banco 0005

... …

(17)

35 Número de levantamentos com cartões estrangeiros

4.2.7.2 Total de outras operações em ATM

Campo

= 5115

… …

= 0059

19 Número de outras operações com cartões do banco 0004

... …

35 Número de outras operações com cartões estrangeiros

4.2.7.3 Montante dos levantamentos

Campo

= 5116

AAAAMM

… …

= 0059

19 Montante de levantamentos com cartões do banco 0004

... …

35 Número de levantamentos com cartões estrangeiros

4.2.7.4 Montante das outras operações

Campo

(18)

Campo

… …

= 0059

19 Montante de outras operações com cartões do banco 0004

... …

35 Montante de outras operações com cartões estrangeiros

4.2.8 Número e Montante de Transacções por Tipo

Número e montante das operações realizadas em ATM, por tipo de operação.

4.2.8.1 Número de operações

03 Levantamentos

04 Recargas de Telemóvel

05 Carregamento Telemóvel em real-‐time

06 Activação de facturas

07 Apresentação de facturas

08 Pagamento de facturas

09 Pagamentos de Serviços

10 Transferências Bancárias

11 Consultas de Saldo

12 Consulta de Movimentos

13 Consulta IBAN

14 Alteração de PIN

15 Pedido de livro de cheques

16 Impressão de 2ª via do talão

17 Pagamentos e Outros serviços

18 Levantamentos com cartões estrangeiros

19 Consulta de saldo com cartões estrangeiros

(19)

4.2.8.2 Montante das operações

03 Levantamentos

04 Recargas de Telemóvel

05 Carregamento Telemóvel em real-‐time

06 Pagamento de Facturas

07 Pagamento de Serviços

08 Transferências Bancárias

09 Pagamentos e Outros serviços

10 Levantamentos com cartões estrangeiros

4.2.9 Número Total de Transacções por Província

Número total e montante de transacções realizadas no mês, por Província, distinguido

levantamentos e outras operações.

4.2.9.1 Total de operações de levantamento

Campo

= 5120

03 Número de levantamentos na Província do BENGO

04 Número de levantamentos na Província de BENGUELA

… …

20 Número de levantamentos na Província do ZAIRE

4.2.9.2 Total de outras operações

Campo

= 5121

03 Nº de outras operações na Província do BENGO

04 Nº de outras operações na Província de BENGUELA

(20)

05 Nº de outras operações na Província do BIÉ

… …

20 Nº de outras operações na Província do ZAIRE

4.2.9.3 Montante das operações de levantamento

Campo

= 5122

03 Montante de levantamentos na Província do BENGO

04 Montante de levantamentos na Prov. de BENGUELA

05 Montante de levantamentos na Província do BIÉ

… …

20 Montante de levantamentos na Província do ZAIRE

4.2.9.4 Montante das outras operações

Campo

= 5123

AAAAMM

03 Montante das outras operações na Província do BENGO

04 Montante das outras operações na Província de BENGUELA

05 Montante das outras operações na Província do BIÉ

… …

20 Montante das outras operações na Província do ZAIRE

4.2.10 Número e Montante de Operações por Dia do Mês

Indica o número total de operações e montante por dia do mês, distinguindo em cada dia os

números de levantamentos e de outras operações.

4.2.10.1 Número de operações

(21)

03 Número de levantamentos

04 Número de outras operações

02 Ano e Mês de Referência AAAAMM 03 Montante dos levantamentos

Repetidos o nº de dias do mês

4.2.10.2 Montante de operações

Repetido o nº de dias do mês

4.2.11 Número de Operações por Hora do Dia

Indica o número total de operações por hora do dia (total do mês na hora em causa).

01 Referência do Registo 5126

03 Total operações no intervalo [00:00, 01:00[

… …

4.2.12 Número Total das Transacções não Realizadas por Resposta do Terminal ou do Banco

Emissor

Indica o número total de todas as transacções que foram efectuadas com estado ERRO, no mês.

Distingue transacções contabilísticas e não contabilísticas.

Campo

= 5127

02 Ano e Mês de referência AAAAMM

03 Número de transacções contabilísticas com ERRO

04 Número de transacções não contabilísticas com ERRO

4.2.13 Total de Transacções por Cenário de Decisão

(22)

4.2.13.1 Transacções contabilísticas

Campo

= 5128

03 Transacções validadas em real-‐time

04 Transacções validadas em saldo de véspera

05 Transacções validadas em saldo de cartão

4.2.14 Número Total de Cartões Nacionais Capturados na Rede

Número total de cartões nacionais (MCX) capturados discriminado por motivo de captura e número

total de cartões nacionais (MCX) capturados discriminado por Banco Emissor.

4.2.14.1 Quantidade por código de captura

Campo

= 5130

AAAAMM

03 Cartão expirado

04 Time-‐Out

05 Erros de PIN

06 Cartão em Lista Negra

07 Decisão do Banco Emissor (excluindo outros motivos referidos)

08 Decisão do sistema central (excluindo outros motivos referidos)

4.2.14.2 Quantidade por Banco Emissor

Campo

= 5131

… …

(23)

20 Número de cartões capturados do banco 0005

… …

34 Número de cartões capturados do banco 0059

4.2.15 Número de Cartões Internacionais Capturados na Rede

Número total de cartões internacionais capturados, discriminado por motivo de captura e Sistema de

Pagamento, e que ocorreram no mês a que se refere o relatório.

4.2.15.1 Quantidade por código de captura

Campo

= 5132

AAAAMM

03 Cartão expirado

04 Time-‐Out

05 Erros de PIN

06 Cartão em Lista Negra

07 Decisão do Banco Emissor (excluindo outros motivos referidos)

08 Decisão do sistema central (excluindo outros motivos referidos)

4.2.15.2 Quantidade por Sistema de Pagamento

Campo

= 5133

03 Número de cartões capturados VISA

03 Número de cartões capturados VISA Electron

04 Número de cartões capturados MasterCard

05 Número de cartões capturados Maestro

06 Número de cartões capturados American Express

07 Número de cartões capturados China Union Pay

08 Número de cartões capturados de Outros Sistemas

(24)

4.3 R

EDE DE

T

ERMINAIS DE

P

AGAMENTO

A

UTOMÁTICO

4.3.1 Número de TPA por Banco de Apoio

Informa o número total de TPA da Rede Multicaixa no final do período a que o ficheiro se reporta,

por Banco de Apoio.

4.3.1.1 Matriculados

Campo

= 5201

… …

19 Número de TPA do banco 0004 – Matriculados

... …

4.3.1.2 Inicializados

Campo

= 5202

… …

19 Número de TPA do banco 0004 -‐ Inicializados

... …

(25)

4.3.2 Número de TPA por Província

Informa o número total de TPA da rede Multicaixa no final do período a que o ficheiro reporta, por

Província.

4.3.2.1 Matriculados

03 Número de TPA na Província do BENGO

04 Número de TPA na Província de BENGUELA

… …

20 Número de TPA na Província do ZAIRE

4.3.2.2 Inicializados

03 Número de TPA na Província do BENGO

04 Número de TPA na Província de BENGUELA

… …

20 Número de TPA na Província do ZAIRE

4.3.3 Número de TPA Inicializados, por tipo de estabelecimento

Informa o número total de TPA inicializados na rede Multicaixa no final do período a que respeita o

ficheiro e que já tiveram pelo menos uma transacção de diálogo com o sistema central, e o nº de

estabelecimentos em que esses terminais estão instalados. Esta informação é disponibilizada por

tipo de Estabelecimento.

(26)

4.3.3.1 Número de TPA inicializados por tipo de estabelecimento

03 Estado e organismos públicos

04 Canal Horeca1

05 Super e mini mercados

06 Postos de abastecimento de combustível

07 Outro comércio a retalho

08 Outro tipo de estabelecimentos

4.3.3.2 Número de estabelecimentos por tipo de estabelecimento

03 Estado e organismos públicos

04 Canal Horeca

05 Super e mini mercados

06 Postos de abastecimento de combustível

07 Outro comércio a retalho

08 Outro tipo de estabelecimentos

4.3.4 Transacções por Cenário de Decisão

Informa o número total de transacções contabilísticas por cenário de decisão.

4.3.4.1 Transacções contabilísticas

Campo

= 5207

03 Transacções validadas em real-‐time

(27)

04 Transacções validadas em saldo de véspera

05 Transacções validadas em saldo de cartão

4.3.5 Totais Mensais de Transacções

Indica o nº e o valor total, quando aplicável, de transacções no mês:

1) Por tipo de operação.

2) Por Banco de Apoio, distinguindo compras e outras operações.

3) Por Banco Emissor, distinguindo compras e outras operações. Cartões estrangeiros devem

ser classificados como de um banco virtual (p. ex. o banco 9999).

4) Por tipo de estabelecimento.

4.3.5.1 Quantidade por tipo de operação

03 Compras com cartões nacionais

04 Devoluções

05 Consultas de saldos

06 Consultas de Movimentos

07 Compras com cartões estrangeiros

4.3.5.2 Montante por tipo de operação

03 Compras com cartões nacionais

04 Devoluções

DIRECTIVA N o 16 / DSP / 2011

DIRECTIVA N

16 / DSP / 2011

Em conformidade com o disposto no nº 1, do artigo 13º, do Aviso nº 09/2011, de 13 de

Outubro, é estabelecido o seguinte:

1.

Periodicidade e Prazos de Envio de Informação

A periodicidade e o prazo de envio de informação ao BNA dependem da tipologia de dados

em causa, de acordo com o seguinte:

Informação de carácter estatístico será remetida mensalmente, até ao dia 5 do mês

subsequente àquele a que se reporta.

Sempre que a informação não seja facultada até às 10h00 da data limite, o DSP

deve ser informado pelo responsável do envio dos dados, com indicação da hora

data/prevista de envio e das causas do atraso.

Informação sobre situações anómalas, nomeadamente sobre ataques ao sistema ou

problemas operacionais, será enviada sempre que tais situações se verificarem, no

mais curto espaço de tempo após a sua detecção pela entidade responsável pela

comunicação ao BNA.

2.

Responsabilidade pelo Comunicação de informação

A EMIS deve remeter ao BNA/DSP a informação estatística sobre cartões e terminais

de pagamento constantes da base de dados do sistema Multicaixa.

Os bancos devem remeter ao BNA a informação sobre os cartões por si emitidos e

operações realizadas com estes instrumentos, que não sejam do conhecimento do

operador da rede Multicaixa.

A comunicação das situações referidas no §.1.2 é da responsabilidade de qualquer

membro do sistema Multicaixa, banco ou operador, que tenha conhecimento das

mesmas.

3.

Âmbito e Condições de Envio da Informação

O âmbito e as condições de envio da informação correspondente ao §.2.1, estão

definidos no documento “Cartões de Pagamento -­‐ Informação a Comunicar pela

EMIS”, que constitui o anexo 1 da presente Directiva.

O âmbito e as condições de envio da informação correspondente ao §.2.2, estão

definidos no documento “Cartões de Pagamento -­‐ Informação a Comunicar pelos

Bancos” , que constitui o anexo 2 da presente Directiva.

O envio da informação correspondente ao §.2.3, deve ser remetida de acordo com o

modelo constante do anexo 3 da presente Directiva, para o endereço de correio

electrónico

oversight.dsp@bna.ao

.

4.

Dúvidas e Omissões

As dúvidas e omissões suscitadas na interpretação e aplicação da presente Directiva, serão

resolvidas pelo Departamento de Sistema de Pagamentos.

5.

Entrada em Vigor

A presente Directiva entra em vigor 90 dias após a sua publicação.

Cartões de Pagamento

Informação a Comunicar pela EMIS

27 de Setembro de 2011

Versão 2.1

Índice

1. Introdução ... 3

2. Canal de Comunicação ... 3

3. Suporte ... 3

3.1 Características Gerais do Ficheiro ... 3

3.2 Nome do Ficheiro ... 4

3.3 Registo Inicial de Informação do Ficheiro e do Mês ... 4

4. Âmbito da Informação ... 4

4.1 Informação Referente a Cartões ... 4

4.2 Rede de Caixas Automáticos ... 8

4.3 Rede de Terminais de Pagamento Automático ... 22

4.4 Informação independente do terminal utilizado ... 32

5. Listagens anexas ... 34

5.1 Relação de ATM com Existências Inferiores a 100 mil Kwanzas ... 34

1. Introdução

As presentes especificações definem o canal de comunicação, o suporte e o âmbito da informação a

prestar pela EMIS, relativamente aos cartões e terminais constantes da sua base de dados e à

utilização dos mesmos.

2. Canal de Comunicação

A informação deve ser enviada o BNA através do canal SSIF.

Até que o canal SSIF esteja operacional para a recepção da informação em causa, os ficheiros devem

ser remetidos para o endereço

oversight.dsp@bna.ao

.

3. Suporte

3.1 C

G

F

_{16 / DSP / 2011}

definidos no documento “Cartões de Pagamento -‐ Informação a Comunicar pela

definidos no documento “Cartões de Pagamento -‐ Informação a Comunicar pelos

O carácter de separação dos campos deve ser o ponto-‐e-‐vírgula (“;”).