ESTATUTO SOCIAL
COOPERATIVA DE CRÉDITO DE LIVRE ADMISSÃO DA ALTA PAULISTA - SICOOB COCREALPA
TÍTULO I
DA NATUREZA JURÍDICA
CAPÍTULO I
DA NATUREZA JURÍDICA, DA DENOMINAÇÃO, DA SEDE, DO FORO, DO PRAZO DE DURAÇÃO, DA ÁREA DE AÇÃO E DO EXERCÍCIO SOCIAL
Art. 1º Sob a denominação de Cooperativa de Crédito Rural da Alta Paulista – Sicoob Cocrealpa, constitui-se em Assembleia Geral realizada em 18/11/1988, uma Cooperativa de Crédito de responsabilidade limitada.
§ 1º Na assembleia geral extraordinária realizada em 27/02/2015, a Cooperativa de que trata o caput deste artigo alterou sua denominação para Cooperativa de Crédito de Livre Admissão da Alta Paulista – Sicoob Cocrealpa, que se rege pela legislação vigente, pelos atos normativos editados pelo Conselho Monetário Nacional e pelo Banco Central do Brasil, por este Estatuto Social, pelas normas e diretrizes de atuação sistêmicas estabelecidas pelo Sicoob Confederação, pelas normas internas próprias e pela regulamentação da cooperativa central a que estiver associada, tendo:
I. Sede social e administração na cidade de Adamantina, Estado de São Paulo, na Alameda Dr. Armando Salles de Oliveira, nº 446, Centro, CEP 17.800-000;
II. foro jurídico na cidade de Adamantina, em São Paulo;
III. área de ação limitada ao município sede e aos seguintes municípios: Alfredo Marcondes, Álvares Machado, Andradina, Araçatuba, Bastos, Bento de Abreu, Bilac, Birigui, Clementina, Dracena, Flora Rica, Flórida Paulista, Gabriel Monteiro, Guaraçaí, Guararapes, Iacri, Inúbia Paulista, Irapuru, Junqueirópolis, Lavínia, Lucélia, Mariápolis, Martinópolis, Mirandópolis, Monte Castelo, Murutinga do Sul, Nova Guataporanga, Osvaldo Cruz, Ouro Verde, Pacaembu, Panorama, Parapuã, Paulicéia, Penápolis, Piacatu, Presidente Bernardes, Presidente Prudente, Presidente Venceslau, Rancharia, Regente Feijó, Rinópolis, Sagres, Salmourão, Santa Mercedes, Santo Anastácio, Santópolis do Aguapeí, São João do Pau D’ Alho, Tupã, Tupi Paulista e Valparaíso, todos no Estado de São Paulo.
IV. prazo de duração indeterminado e exercício social com duração de 12 (doze) meses com início em 1º de janeiro e término em 31 de dezembro de cada ano civil.
CAPÍTULO II DO OBJETO SOCIAL
Art. 2º A Cooperativa tem por objeto social, além de outras operações que venham a ser permitidas às sociedades cooperativas de crédito:
I. o desenvolvimento de programas de poupança, de uso adequado do crédito e de prestação de serviços, praticando todas as operações ativas, passivas e acessórias próprias de cooperativas de crédito;
II. prover, através da mutualidade, prestação de serviços financeiros a seus associados em suas atividades específicas, buscando apoiar e aprimorar a produção, a produtividade e a qualidade de vida, bem como a comercialização e industrialização dos bens produzidos; e
III. promover o aprimoramento técnico, educacional e social de seus dirigentes , associados, familiares e empregados, no sentido de fomentar o cooperativismo;
§ 1º No desenvolvimento do objeto social, a Cooperativa deverá adotar programas de uso adequado do crédito, de poupança e de formação educacional dos associados, tendo como base os princípios cooperativistas. § 2º Em todos os aspectos das atividades executadas na Cooperativa devem ser rigorosamente observados os princípios da neutralidade politica e da indiscriminação religiosa, racial e social.
TÍTULO II DOS ASSOCIADOS
CAPÍTULO I
DAS CONDIÇÕES DE ADMISSÃO
Art. 3º Podem se associar à Cooperativa todas as pessoas que concordem com o presente Estatuto Social, preencham as condições nele estabelecidas e residam na área de ação da Cooperativa.
Parágrafo único. Podem também associar-se as pessoas jurídicas sediadas na área de ação da Cooperativa, observadas as disposições da legislação em vigor.
Art. 4º Não podem ingressar na Cooperativa:
I. as instituições financeiras e as pessoas que exerçam atividades que contrariem os objetivos da Cooperativa ou que com eles colidam; II. as pessoas jurídicas que exerçam concorrência com a própria
sociedade cooperativa.
Art. 5º O número de associados será ilimitado quanto ao máximo, não podendo ser inferior a 20 (vinte).
Art. 6º Para adquirir a qualidade de associado, o interessado deverá ter a sua admissão aprovada pelo Conselho de Administração, subscrever e integralizar as quotas-partes na forma prevista neste Estatuto e assinar os documentos necessários para a efetivação da associação.
§ 1º O Conselho de Administração poderá recusar a admissão do interessado que apresentar restrições em órgãos de proteção ao crédito ou no Banco Central do Brasil.
§ 2º O Conselho de Administração poderá delegar à Diretoria Executiva a aprovação de admissões, observadas as regras deste Estatuto.
CAPÍTULO II DOS DIREITOS
Art. 7º São direitos dos associados:
I. tomar parte nas assembleias gerais, discutir e votar os assuntos que nelas forem tratados, ressalvadas as disposições legais ou estatutárias;
II. ser votado para os cargos sociais, desde que atendidas as disposições legais ou regulamentares pertinentes;
III. propor, por escrito, medidas que julgar convenientes aos interesses sociais;
IV. beneficiar-se das operações e dos serviços prestados pela Cooperativa, observadas as regras estatutárias e os instrumentos de regulação;
V. solicitar por escrito informações sobre os documentos derivados da atividade normal de gestão, podendo examiná-los na sede da Cooperativa, exceto se protegidos por sigilo, sendo vedada a sua reprodução;
VI. tomar conhecimento dos normativos internos da Cooperativa;
VII. demitir-se da Cooperativa quando lhe convier.
§ 1º A igualdade de direito dos associados é assegurada pela Cooperativa, que não pode estabelecer restrições de qualquer espécie ao livre exercício dos direitos sociais.
§ 2º O associado que aceitar e estabelecer relação empregatícia com a Cooperativa, perde o direito de votar e ser votado, conforme previsto neste
artigo, até que sejam aprovadas as contas do exercício em que ele deixou o emprego.
§ 3º Também não pode votar e ser votado o associado pessoa física que preste serviço em caráter não eventual à Cooperativa, que é equiparado a empregado da Cooperativa para os devidos efeitos legais.
§ 4º O associado presente à Assembleia Geral terá direito a 01 (um) voto, qualquer que seja o número de suas quotas-partes.
CAPÍTULO III DOS DEVERES
Art. 8º São deveres dos associados:
I. satisfazer, pontualmente, os compromissos que contrair com a Cooperativa;
II. cumprir as disposições deste Estatuto Social, dos regimentos internos, das deliberações das Assembleias Gerais, do Conselho de Administração, da Diretoria Executiva, bem como os instrumentos de regulação e as instruções emanadas da cooperativa central a que estiver filiada e do Sicoob Confederação;
III. zelar pelos interesses morais e materiais da Cooperativa;
IV. responder pela parte do rateio que lhe couber relativo às perdas apuradas no exercício;
V. respeitar as boas práticas de movimentação financeira, tendo sempre em vista que a cooperação é obra de interesse comum ao qual não se deve sobrepor interesses individuais;
VI. movimentar seus depósitos à vista e a prazo, preferencialmente, na Cooperativa;
VII. manter as informações do cadastro na Cooperativa constantemente atualizadas;
VIII. não desviar a aplicação de recursos específicos obtidos na Cooperativa, para finalidades não propostas nos financiamentos, permitindo, quando for o caso, ampla fiscalização da Cooperativa, das instituições financeiras participantes e do Banco Central do Brasil; IX. comunicar ao Conselho de Administração, ao Conselho Fiscal e à
Diretoria Executiva, por escrito e mediante protocolo, se dispuser de indícios consistentes, a ocorrência de quaisquer irregularidades, sendo vedados o anonimato e a divulgação interna ou externa, por qualquer meio, de fatos ainda não apurados, e ainda a divulgação fora do meio social de fatos já apurados ou em apuração.
CAPÍTULO IV
DA DEMISSÃO, DA ELIMINAÇÃO E DA EXCLUSÃO DE ASSOCIADOS
SEÇÃO I DA DEMISSÃO
Art. 9º A demissão do associado, que não poderá ser negada, dar-se-á unicamente a seu pedido e será formalizada conforme previsto nesta seção. Parágrafo único. Deve ser apresentada, pelo demissionário, carta de demissão no modelo padrão da Cooperativa, devendo na ocasião ser assinado o encerramento da conta corrente de depósitos, ser efetuado o resgate de eventuais saldos existentes em conta de depósitos à vista ou a prazo, bem como a regularização de qualquer pendência apresentada.
SEÇÃO II DA ELIMINAÇÃO
Art. 10 A eliminação do associado é aplicada em virtude de infração legal ou estatutária.
Art. 11 Além das infrações legais ou estatutárias, o associado será eliminado quando:
I. exercer qualquer atividade considerada prejudicial à Cooperativa;
II. praticar atos que, a critério da Cooperativa, a desabone, como emissão de cheques sem fundos em qualquer instituição financeira, inclusão nos sistemas de proteção ao crédito, pendências registradas no Banco Central do Brasil, atrasos constantes e relevantes em operações de crédito e operações baixadas em prejuízo na Cooperativa;
III. deixar de cumprir com os deveres expostos neste Estatuto;
IV. infringir os dispositivos legais ou deste Estatuto Social, em especial, o previsto no artigo 8 deste Estatuto Social, salvo o inciso VI daquele artigo;
V. deixar de honrar os compromissos assumidos perante a Cooperativa, nos casos em que ela firmar contratos com empresas prestadoras de serviços e/ou contratos de parcerias, onerosos ou não, como patrocinadora ou não, em favor dos associados;
VI. estiver divulgando entre os demais associados e perante a comunidade a prática de irregularidades na Cooperativa e, quando notificado pelo Conselho de Administração, pelo Conselho Fiscal ou pela Diretoria Executiva para prestar informações, não apresentá-las no prazo definido na notificação.
§ 1º O associado que permanecer na condição de inativo, ininterruptamente por 2 (dois) ou mais anos poderá, por deliberação do Conselho de Administração, ser eliminado do quadro social da Cooperativa.
§ 2º Considera-se inativo o associado que permanecer sem qualquer movimento por 2 (dois) ou mais anos, ininterruptos.
Art. 12 A eliminação do associado será decidida em reunião do Conselho de Administração e o que a ocasionou deverá constar de termo próprio e assinado pelo Presidente do Conselho de Administração.
§ 1º O associado será notificado por meio de cópia autenticada do Termo de Eliminação remetida, por processo que comprove as datas de remessa e de recebimento, no prazo de 30 (trinta) dias corridos, contados da data de reunião do Conselho de Administração em que aprovou a eliminação.
§ 2º Será observado a favor do associado eliminado o direito à ampla defesa,
podendo interpor recurso com efeito suspensivo para a primeira Assembleia Geral que se realizar.
SEÇÃO III DA EXCLUSÃO
Art. 13 A exclusão do associado será feita por:
I. dissolução da pessoa jurídica;
II. morte da pessoa física;
III. incapacidade civil não suprida;
IV. deixar de atender aos requisitos estatutários de ingresso ou permanência na Cooperativa;
Parágrafo único. A exclusão com fundamento nas disposições dos incisos I, II e III será automática e a do inciso IV, por decisão do Conselho de Administração, observadas as regras para eliminação de associados.
CAPÍTULO V
DAS RESPONSABILIDADES, DA COMPENSAÇÃO E DA READMISSÃO
Art. 14 A responsabilidade do associado por compromissos da Cooperativa perante terceiros é limitada ao valor de suas quotas-partes e, em caso de desligamento do quadro social, perdura até a aprovação das contas do exercício em que se deu o desligamento.
Parágrafo único. As obrigações contraídas por associados falecidos com a Cooperativa, e oriundas de suas responsabilidades como associados perante terceiros passam aos herdeiros.
Art. 15 Nos casos de desligamento de associado, a Cooperativa poderá, a seu único e exclusivo critério, promover a compensação prevista no artigo 368 da Lei 10.406/02, entre o valor total do débito do associado, referente a todas as suas operações, e seu crédito oriundo das respectivas quotas-partes.
Parágrafo único. Caso o valor das quotas-partes seja inferior ao total do débito do associado e haja a compensação citada no caput deste artigo, o desligado continuará responsável pelo saldo remanescente apurado, podendo a Cooperativa tomar todas as providências cabíveis.
Art. 16 O associado que se demitiu somente poderá apresentar novo pedido de admissão ao quadro social da Cooperativa após 02 (dois) ano(s), contado(s) do pagamento, pela Cooperativa, da última parcela das quotas-partes restituídas. Parágrafo único. A readmissão do associado que se demitiu não está condicionada ao prazo previsto no caput caso ainda não tenha sido restituída qualquer parcela de seu capital.
Art. 17 O associado que foi eliminado ou excluído pelo motivo expresso no inciso IV, do artigo 13 deste Estatuto Social, somente poderá apresentar novo pedido de admissão ao quadro social da Cooperativa após 02 (dois) ano(s), contados a partir do pagamento, pela Cooperativa, da última parcela das quotas-partes restituídas.
Art. 18 Para o associado que se demitiu, que foi eliminado ou que foi excluído ter direito à readmissão de que trata este capítulo, serão observadas as condições de admissão de associados.
TÍTULO III DO CAPITAL SOCIAL
CAPÍTULO I
DA FORMAÇÃO DO CAPITAL
Art. 19 O capital social da Cooperativa é dividido em quotas-partes de R$ 1,00 (um real) cada uma, ilimitado quanto ao máximo e variável conforme o número de associados, e o capital mínimo da Cooperativa não poderá ser inferior a R$ 100.000,00 (cem mil reais).
Art. 20 O associado pessoa física se obriga a subscrever, no ato de admissão, 50 (cinquenta) quotas partes, no valor mínimo de R$ 1,00 (um real) cada, equivalentes a R$ 50,00 (cinquenta reais), integralizando, no mínimo, 50% (cinquenta por cento) no ato da subscrição e o restante em até 12 (doze) parcelas mensais e consecutivas.
Art. 21 O associado pessoa jurídica se obriga a subscrever, no ato de admissão, 150 (cento e cinquenta) quotas partes, no valor mínimo de R$ 1,00 (um real) cada, equivalentes a R$ 150,00 (cento e cinquenta reais), integralizando, no mínimo, 50% (cinquenta por cento) no ato da subscrição e o restante em até 12 (doze) parcelas mensais e consecutivas.
§ 1º Nenhum associado poderá subscrever mais de 1/3 (um terço) do total de quotas-partes do capital social da Cooperativa.
§ 2º As quotas-partes integralizadas responderão como garantia das obrigações que o associado assumir com a Cooperativa, nos termos do art. 15. § 3º A quota-parte não poderá ser oferecida em garantia de operações com terceiros.
§ 4º Na integralização de capital feita com atraso será cobrado juros de mora nos limites da lei.
§ 5º A subscrição e a integralização inicial será averbada no Livro ou Ficha de Matrícula, mediante termo que conterá as assinaturas do associado e do diretor responsável pela averbação.
§ 6º O Regimento Interno da cooperativa poderá fixar proporcionalidade entre o valor do capital integralizado e o dos empréstimos levantados pelos associados devendo estes sempre subscrever e integralizar novas quotas-partes sempre que forem deferidos créditos acima daquela proporção.
Art. 22 O presente estatuto reconhece como regulares todas as integralizações realizadas antes de sua vigência, mesmo que possuam valores inferiores aos estabelecidos nos artigos 20 e 21.
CAPÍTULO II
DA REMUNERAÇÃO DO CAPITAL
Art. 23 Conforme deliberação do Conselho de Administração o capital integralizado pelos associados poderá ser remunerado até o valor da taxa referencial do Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic) para títulos federais.
CAPÍTULO III
DA MOVIMENTAÇÃO DAS QUOTAS-PARTES
SEÇÃO I
DA TRANSFERÊNCIA
Art. 24 As quotas-partes do associado são indivisíveis e intransferíveis a terceiros não associados da Cooperativa, ainda que por herança, não podendo com eles ser negociada e nem dada em garantia.
Parágrafo único. A transferência de quota-parte entre associados será averbada no Livro ou Ficha de Matrícula, mediante termo que conterá as assinaturas do cedente, do cessionário e do diretor responsável pela averbação, de acordo com as normas e deliberações do Conselho de Administração.
SEÇÃO II
DO RESGATE ORDINÁRIO
Art. 25 Nos casos de desligamento, o associado terá direito à devolução de suas quotas-partes integralizadas, acrescidas dos respectivos juros quando houver e das sobras que lhe tiverem sido registradas, ou reduzido das respectivas perdas, observado, em cada caso, além de outras disposições deste Estatuto, o seguinte:
I. a devolução das quotas-partes será realizada após a aprovação, pela Assembleia Geral, do balanço do exercício em que se deu o desligamento do associado;
II. em casos de demissão e exclusão, salvo nos de morte, o valor a ser devolvido pela Cooperativa ao associado será dividido em até 10 (dez) parcelas mensais e consecutivas;
III. em casos de eliminação, o valor a ser devolvido pela Cooperativa ao associado será dividido em até 10 (dez) parcelas mensais e consecutivas;
IV. os herdeiros de associado falecido terão o direito de receber os valores das quotas-partes do capital e demais créditos existentes em nome do de cujus, atendidos os requisitos legais, apurados por ocasião do encerramento do exercício social em que se deu o falecimento, em até 10 (dez) parcelas mensais e consecutivas;
V. os valores das parcelas de devolução nunca serão inferiores aos estipulados pelo Conselho de Administração.
TÍTULO IV
DO BALANÇO, DAS SOBRAS, DAS PERDAS E DOS FUNDOS SOCIAIS
CAPÍTULO I
DO BALANÇO E DO RESULTADO
Art. 26 O balanço e os demonstrativos de sobras e perdas serão elaborados semestralmente, em 30 de junho e 31 de dezembro de cada ano, devendo, também, ser elaborados balancetes de verificação mensais.
Art. 27 As sobras, deduzidos os valores destinados à formação dos fundos obrigatórios, ficarão à disposição da Assembleia Geral, que deliberará:
I. pelo rateio entre os associados, proporcionalmente às operações realizadas com a Cooperativa segundo fórmula de cálculo estabelecida pela Assembleia Geral;
II. pela constituição de outros fundos ou destinação aos fundos existentes;
III. pela manutenção na conta “sobras/perdas acumuladas”; ou
IV. pela incorporação ao capital do associado, observada a proporcionalidade referida no inciso I deste artigo.
Art. 28 As perdas verificadas no decorrer do exercício serão cobertas com recursos provenientes do Fundo de Reserva ou, no caso de insuficiência, alternativa ou cumulativamente, das seguintes formas:
I. mediante compensação por meio de sobras dos exercícios seguintes, desde que a Cooperativa:
a) mantenha-se ajustada aos limites de patrimônio exigíveis na forma da regulamentação vigente;
b) conserve o controle da parcela correspondente a cada associado no saldo das perdas retidas, evitando que os novos associados suportem perdas de exercício em que não eram inscritos na sociedade;
c) atenda aos demais requisitos exigidos pelo Conselho Monetário Nacional, pelo Sicoob Confederação e pela cooperativa central a que estiver associada, se existentes.
II. mediante rateio entre os associados, considerando-se as operações realizadas ou mantidas na Cooperativa, excetuando-se o valor das quotas-partes integralizadas, segundo fórmula de cálculo estabelecida pela Assembleia Geral.
CAPÍTULO II DOS FUNDOS
Art. 29 Das sobras apuradas no exercício serão deduzidos os seguintes percentuais para os fundos obrigatórios:
I. 65% (sessenta e cinco por cento) para o Fundo de Reserva destinado a reparar perdas e a atender ao desenvolvimento das atividades da Cooperativa;
II. 5% (cinco por cento) para o Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social (Fates) destinado à prestação de assistência aos associados e a seus familiares, e aos empregados da Cooperativa.
§ 1º Os serviços a serem atendidos pelo Fundo de Assistência Técnica Educacional e Social (Fates) poderão ser executados mediante convênio com entidades públicas ou privadas.
§ 2º Os resultados das operações com não associados, rendas não operacionais, auxílios ou doações sem destinação específica serão levados à conta do Fundo de Assistência Técnica Educacional e Social (Fates) e
contabilizados separadamente, de forma a permitir cálculo para incidência de tributos.
Art. 30 Os fundos obrigatórios constituídos são indivisíveis entre os associados, mesmo nos casos de dissolução ou de liquidação da Cooperativa, hipótese em que serão recolhidos à União ou terão outra destinação, conforme previsão legal.
Art. 31 Além dos fundos previstos no artigo 29 deste Estatuto Social, a Assembleia Geral poderá criar outros fundos de provisões, constituídos com recursos destinados a fins específicos, de caráter temporário, fixando o modo de formação, de aplicação e de liquidação e de futura devolução aos associados que contribuíram para sua formação.
TÍTULO V DAS OPERAÇÕES
Art. 32 A Cooperativa poderá realizar operações e prestar serviços permitidos pela regulamentação em vigor.
§ 1º As operações de captação de recursos oriundos de depósitos à vista e a prazo, e de concessão de créditos serão praticadas, exclusivamente, com os associados.
§ 2º As operações de depósitos à vista e a prazo, e de concessão de créditos obedecerão à regulamentação específica e à normatização instituída pelo Conselho de Administração, o qual fixará prazos, juros, remunerações, formas de pagamento e as demais condições necessárias ao bom atendimento das necessidades do quadro social.
§ 3º A concessão de crédito e a prestação de garantias a membros de órgãos estatutários e a pessoas físicas e jurídicas que mantenham relação de parentesco ou de negócios com aqueles membros, observará critérios idênticos aos utilizados para os demais associados, podendo a Assembleia Geral fixar critérios mais rigorosos.
Art. 33 A sociedade somente pode participar do capital de:
I. cooperativas centrais de crédito;
II. instituições financeiras controladas por cooperativas de crédito;
III. cooperativas, ou empresas controladas por cooperativas centrais de crédito, que atuem exclusivamente na prestação de serviços e no fornecimento de bens a instituições do setor cooperativo, desde que necessários ao seu funcionamento ou complementares aos serviços e produtos oferecidos aos associados;
IV. entidades de representação institucional, de cooperação técnica ou de fins educacionais.
TÍTULO VI
DA ORGANIZAÇÃO SOCIAL
CAPÍTULO I
DOS ÓRGÃOS SOCIAIS
Art. 34 A estrutura de governança corporativa da Cooperativa é composta pelos seguintes órgãos sociais:
I. Assembleia Geral;
II. Conselho de Administração;
III. Diretoria Executiva; e
IV. Conselho Fiscal.
CAPÍTULO II
DA ASSEMBLEIA GERAL
SEÇÃO I DA DEFINIÇÃO
Art. 35 A Assembleia Geral, que poderá ser ordinária ou extraordinária, é o órgão supremo da Cooperativa, tendo poderes, nos limites da lei e deste Estatuto Social, para tomar toda e qualquer decisão de interesse social.
Parágrafo único. As decisões tomadas em Assembleia Geral vinculam a todos os associados, ainda que ausentes ou discordantes.
SEÇÃO II
DA COMPETÊNCIA PARA A CONVOCAÇÃO
Art. 36 A Assembleia Geral será normalmente convocada pelo presidente do Conselho de Administração.
§ 1º A Assembleia Geral poderá, também, ser convocada pelo Conselho de Administração ou pelo Conselho Fiscal, ou por 1/5 (um quinto) dos associados em pleno gozo de direitos, após solicitação, não atendida pelo presidente do Conselho de Administração, no prazo de 10 (dez) dias corridos, contados a partir da data de protocolização da solicitação.
§ 2º A cooperativa central a que estiver associada, no exercício da supervisão local, poderá, mediante decisão do respectivo Conselho de Administração, convocar Assembleia Geral Extraordinária da Cooperativa.
SEÇÃO III
DO PRAZO DE CONVOCAÇÃO
Art. 37 A Assembleia Geral será convocada com antecedência mínima de 10 (dez) dias corridos, em primeira convocação, mediante edital divulgado de forma tríplice e cumulativa, da seguinte forma:
I. afixação em locais apropriados das dependências comumente mais frequentadas pelos associados;
II. publicação em jornal de circulação regular; e
III. comunicação aos associados por intermédio de circulares.
§1º Não havendo, no horário estabelecido, quorum de instalação, a assembleia geral poderá realizar-se em segunda e terceira convocações, no mesmo dia da primeira, com o intervalo mínimo de 01 (uma) hora entre a realização por uma ou outra convocação, desde que assim conste do respectivo edital.
§2º Quando houver eleição do Conselho de Administração e/ou do Conselho Fiscal, a Assembleia Geral deverá ser convocada com antecedência mínima de 30 (trinta) dias.
SEÇÃO IV DO EDITAL
Art. 38 Do edital de convocação da Assembleia Geral deve conter o que segue, sem prejuízo das orientações descritas em regulamento próprio
I. a denominação da Cooperativa, seguida da expressão ‘Convocação da Assembleia Geral Ordinária e/ou Extraordinária’, conforme o caso; II. o dia e a hora da assembleia geral em cada convocação, observado o
intervalo mínimo de uma hora entre cada convocação, assim como o endereço do local de realização, o qual, salvo motivo justificado, será sempre o da sede social;
III. o número de associados existentes na data da expedição do edital, de forma a possibilitar o cálculo do “quórum” de instalações;
IV. a sequência numérica das convocações e quorum de instalação;
V. a ordem do dia dos trabalhos, com as devidas especificações e, em caso de reforma do estatuto, a indicação precisa da matéria;
VI. o local, a data, o nome, o cargo e a assinatura do responsável pela convocação conforme artigo 36 deste Estatuto Social.
Parágrafo único. No caso de a convocação ser feita por associados, o edital deve ser assinado, no mínimo, por 4 (quatro) dos signatários do documento que a solicitou.
SEÇÃO V
DO QUORUM DE INSTALAÇÃO
Art. 39 O quorum mínimo de instalação da Assembleia Geral, verificado pelas assinaturas lançadas no Livro de Presenças da assembleia, é o seguinte: I. 2/3 (dois terços) do número de associados, em primeira convocação;
II. metade mais 1 (um) do número de associados, em segunda convocação;
III. 10 (dez) associados, em terceira e última convocação.
§ 1º Cada associado presente, pessoa física e jurídica, terá direito somente a um voto, qualquer que seja o numero de suas quotas-partes.
§ 2º Para efeito de verificação do quorum de que trata este artigo, o número de associados presentes em cada convocação apurar-se-á pelas assinaturas dos associados, firmadas no Livro de Presenças.
SEÇÃO VI DO FUNCIONAMENTO
Art. 40 Os trabalhos da Assembleia Geral serão habitualmente dirigidos pelo presidente do Conselho de Administração.
§ 1º Na ausência do presidente do Conselho de Administração, assumirá a direção da Assembleia Geral o vice-presidente daquele órgão de administração e na ausência deste, um associado indicado pelos presentes.
§ 2º Quando a Assembleia Geral não for convocada pelo presidente do Conselho de Administração, os trabalhos serão dirigidos por associado escolhido na ocasião e secretariados por outro convidado pelo primeiro.
§ 3º Quando a Assembleia Geral for convocada pela cooperativa central a qual a Cooperativa estiver associada, os trabalhos serão dirigidos pelo representante da cooperativa central e secretariados por convidado pelo primeiro.
§ 4º O presidente da Assembleia geral ou seu substituto poderá indicar empregado ou associado da Cooperativa para secretariar e lavrar a ata.
SUBSEÇÃO I DA REPRESENTAÇÃO
Art. 41 Cada associado será representado na Assembleia Geral da Cooperativa:
I. pela própria pessoa física associada com direito a votar;
II. pelo representante legal da pessoa jurídica associada, com direito a votar.
§ 1º Para ter acesso ao local de realização das assembleias gerais, o representante da pessoa jurídica associada e o inventariante deverão apresentar a credencial e assinar o Livro de Presença.
§ 2º Não é permitido o voto por procuração.
Art. 42 Os ocupantes de cargos estatutários, bem como quaisquer outros associados, não poderão votar nos assuntos de que tenha interesse direto ou indireto, entre os quais os relacionados à prestação de contas e à fixação de honorários, mas não ficarão privados de tomar parte nos respectivos debates.
SUBSEÇÃO II DO VOTO
Art. 43 Em regra a votação será aberta ou por aclamação, mas a Assembleia Geral poderá optar pelo voto secreto, atendendo inclusive a regulamentação própria.
Art. 44 As deliberações na Assembleia Geral serão tomadas por maioria de votos dos associados presentes com direito a votar, exceto quando se tratar dos assuntos de competência exclusiva da Assembleia Geral Extraordinária enumerados no artigo 53 deste Estatuto Social, quando serão necessários os votos de 2/3 (dois terços) dos associados presentes.
SUBSEÇÃO III DA ATA
Art. 45 Os assuntos discutidos e deliberados na Assembleia Geral constarão de ata lavrada em livro próprio ou em folhas soltas, a qual, lida e aprovada, será assinada ao final dos trabalhos pelo secretário, pelo presidente da assembleia geral, por, no mínimo, 3 (três) associados presentes, que não sejam membros dos órgãos estatutários ou empregado da Cooperativa e, ainda, por quantos mais o quiserem.
Parágrafo único. Devem, também, constar da ata da Assembleia Geral:
I. para os membros eleitos, nomes completos, números de CPF, nacionalidade, estado civil, profissão, carteira de identidade (tipo, número, data de emissão e órgão expedidor da carteira de identidade), data de nascimento, endereço completo (inclusive CEP), órgãos estatutários, cargos e prazos de mandato;
II. referência ao estatuto social reformado que será anexado à ata;
III. a declaração pelo secretário de que a ata foi lavrada em folhas soltas que irá compor livro próprio, quando for o caso, ou que ela é cópia fiel daquela lavrada em livro próprio.
SUBSEÇÃO IV
DA SESSÃO PERMANENTE
Art. 46 A Assembleia Geral poderá ficar em sessão permanente até a solução dos assuntos a deliberar, desde que:
I. sejam determinados o local, a data e a hora de prosseguimento da sessão;
II. conste da respectiva ata o quorum de instalação, verificado na abertura quanto no reinício; e
III. seja respeitada a ordem do dia constante do edital.
Parágrafo único. Para continuidade da Assembleia Geral é obrigatória a publicação de novo edital de convocação, exceto se o lapso de tempo entre a suspensão e o reinício da reunião não possibilitar o cumprimento do prazo legal para essa publicação.
SEÇÃO VII DAS DELIBERAÇÕES
Art. 47 As deliberações da Assembleia Geral deverão versar somente sobre os assuntos constantes no edital de convocação.
Art. 48 É de competência da Assembleia Geral Ordinária ou Extraordinária deliberar sobre:
I. alienação ou oneração dos bens imóveis de uso próprio da sociedade;
II. destituição de membros do Conselho de Administração ou do Conselho Fiscal;
III. aprovação da política de governança corporativa e do regulamento eleitoral;
IV. julgar recurso do associado que não concordar com o Termo de Eliminação;
V. ratificação do compartilhamento e a utilização de componente organizacional de ouvidoria único, cabendo delegação à Diretoria Executiva;
VI. deliberar sobre a associação e demissão da Cooperativa à Central.
Parágrafo único. Ocorrendo destituição de que trata inciso II deste artigo, que possa afetar a regularidade da administração ou fiscalização da Cooperativa, poderá a Assembleia geral designar administradores e conselheiros provisórios, até a posse dos novos, cuja eleição se efetuará no prazo máximo de 30 (trinta) dias.
Art. 49 Prescreve em 4 (quatro) anos, a ação para anular as deliberações da Assembleia Geral viciadas de erro, dolo, fraude ou simulação, ou tomadas com violação da lei ou do Estatuto Social, contado o prazo da data em que a Assembleia foi realizada.
CAPÍTULO III
DA ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA
Art. 50 A Assembleia Geral Ordinária será realizada obrigatoriamente uma vez por ano, no decorrer dos 4 (quatro) primeiros meses do exercício social, para deliberar sobre os seguintes assuntos que deverão constar da ordem do dia: I. prestação de contas dos órgãos de administração, acompanhada do
parecer do Conselho Fiscal, compreendendo: a) relatório da gestão;
b) balanços elaborados do exercício social anterior; c) relatório da auditoria externa;
d) demonstrativo das sobras apuradas ou das perdas decorrentes da insuficiência das contribuições para cobertura das despesas da sociedade.
II. destinação das sobras apuradas, deduzidas as parcelas para os fundos obrigatórios, ou rateio das perdas verificadas, com a possibilidade de compensar, por meio de sobras dos exercícios seguintes o saldo remanescente das perdas verificadas no exercício findo;
III. estabelecimento da fórmula de cálculo a ser aplicada na distribuição de sobras e no rateio de perdas, com base nas operações de cada associado realizadas ou mantidas durante o exercício, excetuando-se o valor das quotas-partes integralizadas;
IV. eleição dos membros do Conselho de Administração e do Conselho Fiscal da Cooperativa;
V. fixação, quando prevista, do valor das cédulas de presença, honorários e gratificações dos membros do Conselho de Administração e cédula de presença dos membros do Conselho Fiscal;
VI. fixação, quando previsto, do valor global para pagamento dos honorários e das gratificações dos membros da Diretoria Executiva;
VII. quaisquer assuntos de interesse social, devidamente mencionados no edital de convocação, excluídos os enumerados no art. 53.
Parágrafo único. A aprovação do relatório, do balanço e das contas dos órgãos de administração não desonera de responsabilidade os administradores e os conselheiros fiscais.
Art. 51 A realização da Assembleia Geral Ordinária deverá respeitar um período mínimo de 10 (dez) dias após a divulgação das demonstrações contábeis de encerramento do exercício.
CAPÍTULO IV
DA ASSEMBLEIA GERAL EXTRAORDINÁRIA
Art. 52 A Assembleia Geral Extraordinária será realizada sempre que necessário e poderá deliberar sobre qualquer assunto de interesse da Cooperativa, desde que mencionado em edital de convocação.
Art. 53 É de competência exclusiva da Assembleia Geral Extraordinária deliberar sobre os seguintes assuntos:
I. reforma do estatuto social;
II. fusão, incorporação ou desmembramento;
III. mudança do objeto social;
IV. dissolução voluntária da sociedade e nomeação de liquidantes;
V. prestação de contas do liquidante.
§ 1º São necessários os votos de 2/3 (dois terços) dos associados presentes, com direito a votar, para tornar válidas as deliberações de que trata este artigo. § 2º A primeira Assembleia Geral para reforma do estatuto social deverá homologar a alteração do endereço da Cooperativa, dentro do mesmo município, mencionado no inciso I do artigo 1º deste Estatuto Social.
CAPÍTULO V
DOS ÓRGÃOS DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 54 São órgãos de administração da Cooperativa:
I. Conselho de Administração;
II. Diretoria Executiva.
Parágrafo único. O Conselho de Administração tem, na forma prevista em lei e neste Estatuto, atribuições estratégicas, orientadoras, eletivas e supervisoras, não abrangendo funções operacionais ou executivas.
Art. 55 A eleição dos membros do Conselho de Administração obedecerá ao critério de chapa completa, que deverá ser depositada na sede da Cooperativa, conforme prazo previsto no Edital de Convocação da Assembleia Geral, mediante protocolo, acompanhada das declarações previstas no Regulamento Eleitoral.
Parágrafo único. Deverá constar na chapa completa depositada na sede da Cooperativa a indicação específica do Presidente e Vice-Presidente do Conselho de Administração.
SEÇÃO I
DAS CONDIÇÕES DE OCUPAÇÃO DOS CARGOS DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 56 São condições para o exercício dos cargos de administração da Cooperativa, sem prejuízo de outras previstas em leis ou normas aplicadas às cooperativas de crédito:
I. ser associado pessoa física da Cooperativa por no mínimo 24 meses, exceto para os diretores executivos;
II. ter reputação ilibada;
III. não estar declarado inabilitado ou suspenso para o exercício de cargos de conselheiro fiscal, de conselheiro de administração, de diretor ou de sócio-administrador nas instituições financeiras e demais sociedades autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil ou em entidades de previdência complementar, sociedades seguradoras, sociedades de capitalização, companhias abertas ou entidades sujeitas à supervisão da Comissão de Valores Mobiliários;
IV. não responder, nem qualquer empresa da qual seja controlador ou administrador, por protesto de títulos, cobranças judiciais, emissão de cheques sem fundo, inadimplemento de obrigações e outras ocorrências ou circunstâncias análogas;
V. não estar declarado falido ou insolvente;
VI. não participar da administração ou deter 5% (cinco por cento) ou mais do capital de empresas de fomento mercantil, outras instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, com exceção de cooperativa de crédito;
VII. ser residente no País, exceto para os conselheiros de administração;
VIII. não estar impedido por lei especial, nem condenado por crime falimentar, de sonegação fiscal, de prevaricação, de corrupção ativa ou passiva, de concussão, de peculato, contra a economia popular, a fé pública, a propriedade ou o Sistema Financeiro Nacional, ou
condenado a pena criminal que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos públicos.
IX. não ter controlado ou administrado, nos 2 (dois) anos que antecedem a eleição, firma ou sociedade objeto de declaração de insolvência, liquidação, intervenção, falência ou recuperação judicial.
X. Possuir capacitação técnica compatível com as atribuições do cargo para o qual foi eleito, comprovada com base na formação acadêmica, experiência profissional ou em outros quesitos julgados relevantes, por intermédio de documentos e declaração firmada pela cooperativa. § 1º Não podem compor a mesma Diretoria Executiva ou Conselho de Administração, os parentes entre si até 2º (segundo) grau, em linha reta ou colateral, bem como cônjuges e companheiros.
§ 2º A condição prevista no inciso VI deste artigo aplica-se, inclusive, aos ocupantes de funções de gerência da Cooperativa.
§ 3º A condição de que trata o inciso VI deste artigo não se aplica à participação de conselheiros de cooperativas de crédito no Conselho de Administração ou colegiado equivalente de instituições financeiras e demais entidades controladas, direta ou indiretamente, pelas referidas Cooperativas, desde que não assumidas funções executivas nessas controladas.
§ 4º Não é admitida a eleição de representante de pessoa jurídica integrante do quadro de associados.
§ 5º A declaração firmada pela cooperativa, conforme disposto no inciso X, é dispensada nos casos de eleição de conselheiro de administração com mandato em vigor na própria Cooperativa.
SEÇÃO II
DA INELEGIBILIDADE DE CANDIDATOS A CARGOS DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 57 São condições de inelegibilidade de candidatos a cargos dos órgãos de administração, inclusive os executivos eleitos:
I. pessoas impedidas por lei;
II. condenados a pena que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos públicos;
III. condenados por crime falimentar, de sonegação fiscal, de prevaricação, de suborno, de corrupção ativa ou passiva, de concussão, de peculato, ou contra a economia popular, a fé pública, a propriedade ou o Sistema Financeiro Nacional.
SEÇÃO III
DA INVESTIDURA E DO EXERCÍCIO DOS CARGOS DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 58 Os eleitos serão empossados em até, no máximo, 20 (vinte) dias, contados da homologação da eleição pelo Banco Central do Brasil.
SEÇÃO IV
DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
SUBSEÇÃO I
DA COMPOSIÇÃO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 59 O Conselho de Administração, eleito em Assembleia Geral, é composto por 09 (nove) membros efetivos, sendo um Presidente, um Vice-Presidente, e os demais conselheiros vogais, todos associados da Cooperativa.
SUBSEÇÃO II
DO MANDATO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 60 O mandato do Conselho de Administração é de 4 (quatro) anos, sendo obrigatória, ao término de cada período, a renovação de, no mínimo, 1/3 (um terço) de seus membros.
Parágrafo único. O mandato dos conselheiros de administração estender-se-á até a posse dos seus substitutos.
SUBSEÇÃO III
DAS REUNIÕES DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 61 O Conselho de Administração reunir-se-á, ordinariamente, uma vez por mês, em dia e hora previamente marcados, e, extraordinariamente, sempre que necessário, por convocação do presidente, ou da maioria do Conselho de Administração ou pelo Conselho Fiscal:
I. as reuniões se realizarão com a presença mínima de metade mais um dos membros;
II. as deliberações serão tomadas pela maioria simples de votos dos presentes;
III. os assuntos tratados e as deliberações resultantes serão consignados em atas lavradas em livro próprio ou em folhas soltas, lidas, aprovadas e assinadas pelos membros presentes.
Parágrafo único. O presidente do Conselho de Administração votará com o fim único e exclusivo de desempatar a votação.
SUBSEÇÃO IV
DAS AUSÊNCIAS, DOS IMPEDIMENTOS E DA VACÂNCIA DE CARGOS DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 62 Nas ausências ou impedimentos temporários iguais ou inferiores a 60 (sessenta) dias corridos, o presidente do Conselho de Administração será substituído pelo vice-presidente
Art. 63 Nos casos de impedimentos superiores a 60 (sessenta) dias corridos ou de vacância dos cargos de presidente e de vice-presidente, o Conselho de Administração designará substituto escolhido entre seus membros, ad referendum da primeira Assembleia Geral que se realizar, exceto nos casos específicos previstos na lei eleitoral.
Art. 64 Ficando vagos, por qualquer tempo, metade ou mais dos cargos do Conselho de Administração deverá, nesta ordem, o presidente ou seu substituto, ou os membros restantes, ou o Conselho Fiscal, no prazo de 30 (trinta) dias contados da ocorrência, convocar Assembleia Geral para o preenchimento dos cargos vagos.
Art. 65 Os substitutos exercerão os cargos somente até o final do mandato dos antecessores.
Art. 66 Constituem, entre outras, hipóteses de vacância automática do cargo eletivo:
I. morte;
II. renúncia;
III. destituição;
IV. não comparecimento, sem a devida justificativa a 3 (três) reuniões ordinárias consecutivas ou a 6 (seis) alternadas durante o exercício social;
V. patrocínio, como parte ou procurador, de ação judicial contra a própria Cooperativa, salvo aquelas que visem ao exercício do próprio mandato; ou
VI. desligamento do quadro de associados da Cooperativa;
VII. posse em cargo político-partidário.
Parágrafo único. Para que não haja vacância automática do cargo eletivo no caso de não comparecimento a reuniões, as justificativas para as ausências serão formalizadas e aceitas pelos demais membros do Conselho de Administração.
SUBSEÇÃO V
DAS COMPETÊNCIAS DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
Art. 67 Compete ao Conselho de Administração, nos limites legais e deste Estatuto Social, atendidas as decisões da Assembleia Geral:
I. fixar diretrizes, examinar e aprovar os orçamentos, os planos periódicos de trabalho, acompanhando a execução;
II. aprovar e supervisionar a execução dos projetos elaborados pelos executivos;
III. aprovar e divulgar, por meio de resolução, as políticas da Cooperativa;
IV. acompanhar o cumprimento das políticas, das diretrizes de atuação sistêmica e demais normativos publicados pelo Sicoob Confederação; V. aprovar o Regimento Interno do Conselho de Administração e da
Diretoria Executiva,
VI. propor à Assembleia Geral o Regulamento Eleitoral;
VII. avaliar mensalmente o estado econômico-financeiro da Cooperativa e o desenvolvimento das operações e atividades em geral, por meio de balancetes e de demonstrativos específicos;
VIII. deliberar sobre a admissão, a eliminação ou a exclusão de associados, podendo, aplicar, por escrito, advertência prévia;
IX. deliberar sobre a forma e o prazo de resgate das quotas-partes de associados, inclusive se parcial;
X. deliberar sobre a convocação da Assembleia Geral;
XI. propor à Assembleia Geral Extraordinária alteração no estatuto social;
XII. deliberar sobre alocação e aplicação dos recursos do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social (Fates);
XIII. analisar e submeter à Assembleia Geral proposta dos executivos sobre a criação de fundos;
XIV. deliberar pela contratação de auditor externo;
XV. propor à Assembleia Geral a participação da Cooperativa no capital de instituições não cooperativas, inclusive bancos cooperativos observado o contido no artigo 33 deste Estatuto Social;
XVI. estabelecer normas internas em casos omissos e se for o caso submetê-las à deliberação da Assembleia Geral;
XVII. eleger ou reconduzir os membros da Diretoria Executiva, na primeira reunião do Conselho de Administração eleito, para homologação do Banco Central do Brasil;
XVIII. destituir a qualquer tempo os membros da Diretoria Executiva;
XIX. conferir aos membros da Diretoria Executiva atribuições específicas e de caráter eventual não previstas neste Estatuto Social;
XX. fixar, limitados ao valor global definido pela Assembleia Geral, os honorários e as gratificações, dos membros da Diretoria Executiva; XXI. examinar as denúncias de irregularidades praticadas no âmbito da
Cooperativa, especialmente as que lhes forem encaminhadas pelo Conselho Fiscal e pela Auditoria, e determinar medidas visando as apurações e as providências cabíveis;
XXII. acompanhar e adotar providências necessárias para o cumprimento do Planejamento Estratégico;
XXIII. acompanhar as medidas adotadas para saneamento dos apontamentos da Auditoria Interna, da Auditoria Externa e da área de Controle Interno; XXIV. acompanhar e adotar medidas para a eficácia da cogestão, quando
adotada, nos termos do convênio firmado entre a Cooperativa e a cooperativa central a qual estiver associada;
XXV. convocar os membros da Diretoria Executiva para prestar esclarecimentos sobre assuntos de qualquer natureza;
XXVI. autorizar, previamente, a Diretoria Executiva a praticar quaisquer atos que ultrapassem os respectivos poderes de gestão;
XXVII. propor a Assembleia Geral a revisão do valor estipulado para subscrição e integralização de quotas de capital, conforme artigos 20 e 21 deste Estatuto Social;
XXVIII. examinar e deliberar sobre propostas da Diretoria Executiva relativas a plano de cargos e salários, estrutura organizacional da Cooperativa ou normativos internos;
XXIX. deliberar sobre a aquisição, alienação, doação e (ou) oneração de quaisquer bens móveis, bem como de imóveis de não uso próprio da sociedade.
XXX. estabelecer as normas operacionais da Cooperativa as quais, quanto à finalidade de financiamento, prazo, tipo de garantia, taxa de juros, comissão de fiscalização, dentre outras, que deverão obedecer
integralmente, as instruções vigentes, emanadas pela Sicoob São Paulo e pelo Banco Central do Brasil;
Art. 68 Compete ao Presidente do Conselho de Administração:
I. representar a Cooperativa, com direito a voto, nas reuniões e nas assembleias gerais da cooperativa central, do Bancoob, do Sistema OCB e outras entidades de representação do cooperativismo;
II. convocar e presidir as reuniões do Conselho de Administração;
III. facilitar e conduzir os debates dos temas nas reuniões do Conselho de Administração;
IV. permitir a participação, sem direito a voto, de membros da Diretoria Executiva nas reuniões do Conselho de Administração;
V. tomar votos e votar, com a finalidade do desempate, nas deliberações do Conselho de Administração, respeitado o regimento próprio;
VI. convocar a Assembleia Geral e presidi-la;
VII. proporcionar, por meio da transparência na condução das reuniões, ao Conselho de Administração, a obtenção de informações sobre todos os negócios feitos no âmbito da Diretoria Executiva;
VIII. proporcionar, aos demais membros do Conselho de Administração, conhecimento prévio dos assuntos a serem discutidos nas reuniões; IX. assegurar que todos os membros do Conselho de Administração tenham
direito a se manifestar com independência, sobre qualquer matéria colocada em votação;
X. decidir, ad referendum do Conselho de Administração, sobre matéria urgente e inadiável, submetendo a decisão à deliberação do colegiado, na primeira reunião subsequente ao ato;
XI. permitir, excepcionalmente, a inclusão de assuntos extra pauta, considerando a relevância e a urgência do assunto;
XII. salvaguardar e cumprir as demais atribuições apresentadas em normativo próprio;
XIII. designar responsável para organizar, secretariar e administrar as reuniões do Conselho de Administração, respeitado o regimento próprio; XIV. aplicar as advertências estipuladas pelo Conselho de Administração.
Parágrafo único. Na impossibilidade de representação pelo vice-presidente, o presidente do Conselho de Administração poderá, mediante autorização do
Conselho de Administração, com o respectivo registro em ata, delegar a membro da Diretoria Executiva, a representação prevista no inciso I deste artigo.
Art. 69 É atribuição do vice-presidente do Conselho de Administração substituir o presidente e exercer as competências e as atribuições do presidente, na forma prevista neste Estatuto Social, quando substituí-lo.
Art. 70 O presidente poderá, mediante autorização do Conselho de Administração, com o respectivo registro em ata, delegar competências ao vice-presidente.
SEÇÃO V
DA DIRETORIA EXECUTIVA
SUBSEÇÃO I
DA SUBORDINAÇÃO E DA COMPOSIÇÃO
Art. 71 A Diretoria Executiva, órgão subordinado ao Conselho de Administração é composta por 03 (três) diretores, sendo um Diretor Presidente, um Diretor Operacional e um Diretor Administrativo.
§ 1º É admitida a acumulação de cargos de conselheiro de administração e de diretor para, no máximo, um dos membros do Conselho de Administração, sendo vedada a acumulação das presidências, a qualquer tempo.
§ 2º O Conselho de Administração, por maioria simples, poderá destituir os membros da Diretoria Executiva, a qualquer tempo.
SUBSEÇÃO II
DO MANDATO DA DIRETORIA EXECUTIVA
Art. 72 O prazo de mandato dos membros da Diretoria Executiva será de 4 (quatro) anos, podendo haver recondução, a critério do Conselho de Administração.
Parágrafo único. A critério do Conselho de Administração, o mandato dos diretores executivos poderá se estender até a posse de seus substitutos.
SUBSEÇÃO III
DAS AUSÊNCIAS, DOS IMPEDIMENTOS E DA VACÂNCIA DA DIRETORIA EXECUTIVA
Art. 73 Nas ausências ou impedimentos temporários inferiores a 60 (sessenta) dias corridos, o Diretor presidente será substituído pelo Diretor Administrativo, que continuará respondendo pela sua área, havendo nesse caso acumulação de cargos.
Art. 74 Ocorrendo a vacância de qualquer cargo de diretor, o Conselho de Administração elegerá o substituto, no prazo de 30 (trinta) dias corridos contados da ocorrência.
Art. 75 Em qualquer caso, o substituto exercerá o mandato até o final do mandato do antecessor.
SUBSEÇÃO IV
DAS COMPETÊNCIAS DA DIRETORIA EXECUTIVA
Art. 76 Compete à Diretoria Executiva:
I. adotar medidas para o cumprimento das diretrizes fixadas pelo Conselho de Administração;
II. elaborar orçamentos e planos periódicos de trabalho para deliberação pelo Conselho de Administração;
III. prestar contas ao Conselho de Administração quanto às medidas adotadas visando o cumprimento das diretrizes fixadas e quanto à execução de projetos, inclusive prazos fixados;
IV. zelar e manter informado o Conselho de Administração sobre a gestão de riscos, implantando as medidas exigidas nos normativos aplicáveis; V. informar ao Conselho de Administração sobre o estado
econômico-financeiro e sobre a ocorrência de fato relevante no âmbito da Cooperativa;
VI. deliberar sobre a contratação de empregados, os quais não poderão ser parentes entre si ou dos membros dos órgãos de administração e do Conselho Fiscal, até 2º grau, em linha reta ou colateral e fixar atribuições, alçadas e salários;
VII. autorizar a contratação de prestadores de serviços de caráter eventual ou não;
VIII. propor ao Conselho de Administração qualquer assunto relacionado ao plano de cargos e salários e à estrutura organizacional da Cooperativa; IX. fixar atribuições, alçadas e responsabilidades aos gerentes e aos
empregados;
X. avaliar a atuação dos empregados, adotando as medidas apropriadas;
XI. aprovar e divulgar, por meio de circular, os regulamentos internos e os manuais operacionais internos da Cooperativa;
XII. zelar para que padrões de ética e de conduta profissional façam parte da cultura organizacional e que sejam observados por todos os empregados;
XIII. zelar pelo cumprimento da legislação e da regulamentação aplicáveis ao cooperativismo de crédito;
XIV. elaborar proposta de criação de fundos e submeter ao Conselho de Administração;
XV. estabelecer o horário de funcionamento da Cooperativa;
XVI. adotar medidas para cumprimento das diretrizes fixadas no Planejamento Estratégico; e
XVII. adotar medidas para saneamento dos apontamentos da Central, da Auditoria Interna, da Auditoria Externa e da área de Controle Interno. Art. 77 Compete ao Diretor Presidente, o principal Diretor Executivo da Cooperativa:
I. representar a Cooperativa passiva e ativamente, em juízo ou fora dele, salvo a representação prevista no inciso I, do artigo 68 deste Estatuto Social, que somente poderá ser exercida se houver delegação específica do presidente do Conselho de Administração; II. conduzir o relacionamento com terceiros no interesse da Cooperativa;
III. coordenar, junto com os demais diretores, as atribuições da Diretoria Executiva, visando à eficiência e transparência no cumprimento das diretrizes fixadas pelo Conselho de Administração;
IV. representar a Diretoria Executiva nas apresentações e na prestação de contas para o Conselho de Administração;
V. supervisionar as operações e as atividades e verificar, tempestivamente, o estado econômico-financeiro da Cooperativa; VI. informar, tempestivamente, o Conselho de Administração, a propósito
de constatações que requeiram medidas urgentes; VII. convocar e coordenar as reuniões da Diretoria Executiva;
VIII. outorgar mandato a empregado da Cooperativa, juntamente com outro diretor, estabelecendo poderes, extensão e validade do mandato; IX. decidir, em conjunto com o Diretor Administrativo, sobre a admissão e
a demissão de empregados;
X. outorgar, juntamente com outro diretor, mandato ad judicia a advogado empregado ou contratado;
XI. resolver os casos omissos, em conjunto com o Diretor Operacional e/ou o Diretor Administrativo;
XII. auxiliar o presidente do Conselho de Administração nos trabalhos relativos a Assembleia Geral;
XIII. executar outras atividades não previstas neste Estatuto Social, determinadas pelo Conselho de Administração e/ou pela Assembleia Geral.
XIV. dirigir os assuntos relacionados às atividades de Controles Internos e Riscos, de forma a assegurar conformidade com as políticas internas e exigências regulamentares; e
XV. planejar e aprovar anualmente em conjunto com os Diretores Administrativo e Operacional o plano orçamentário para apreciação do Conselho de Administração.
Art. 78 Compete ao Diretor Operacional:
I. assessorar o Diretor Presidente nos assuntos a ele competentes;
II. gerir os assuntos relacionados à Política de Prevenção à Lavagem de dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT), fazendo cumprir às determinações regulamentares;
III. acompanhar a execução das atividades operacionais no que tange à concessão de empréstimos, à oferta de serviços e a movimentação de capital;
IV. zelar pela segurança dos recursos financeiros e outros valores mobiliários;
V. acompanhar as operações em curso anormal, adotando as medidas e os controles necessários para regularização;
VI. elaborar as análises mensais sobre a evolução das operações, a serem apresentadas ao Conselho de Administração;
VII. orientar, acompanhar e avaliar a atuação dos empregados de sua área;
VIII. resolver os casos omissos, em conjunto com o Diretor Presidente;
IX. executar outras atividades não previstas neste Estatuto Social, determinadas pelo Conselho de Administração e/ou pela Assembleia Geral;
X. conduzir o relacionamento com terceiros no interesse da Cooperativa;
XI. averbar no Livro ou Ficha de Matrícula a subscrição, realização ou resgate de quota-parte, bem como as transferências realizadas entre associados;
XII. responsabilizar-se pelos treinamentos dos operadores de crédito, assistentes e assessores técnicos;
XIII. fazer cumprir todas as instruções emanadas das Autoridades Monetárias, bem como, os preceitos legais normativos atinentes a prática do crédito especializado e sua política, inclusive a fiscalização dos imóveis beneficiados pelo crédito rural e controle de sua aplicação; XIV. formular convênios para a prestação de assistência técnica a nível de
carteira e de imóveis, e controlar a execução dos trabalhos a eles relativos; e
XV. planejar e aprovar anualmente em conjunto com os Diretores Presidente e Administrativo o plano orçamentário para apreciação do Conselho de Administração.
Art. 79 Compete ao Diretor Administrativo:
I. assessorar o Diretor Presidente nos assuntos a ele competentes;
II. substituir o Diretor Presidente e o Diretor Operacional;
III. dirigir as atividades administrativas no que tange às políticas de recursos humanos, tecnologia da informação e materiais e às atividades fins da Cooperativa (operações ativas, passivas, acessórias e especiais, cadastro, recuperação de crédito, etc.);
IV. executar as políticas e diretrizes de recursos humanos, tecnologia da informação e materiais;
V. orientar e acompanhar a execução da contabilidade da Cooperativa, de forma a permitir visão permanente da situação econômica, financeira e patrimonial;
VI. zelar pela eficiência, eficácia e efetividade dos sistemas informatizados e de telecomunicações;
VII. decidir, em conjunto com o Diretor Presidente, sobre a admissão e a demissão de empregado;
VIII. coordenar o desenvolvimento das atividades sociais e sugerir à Diretoria Executiva medidas que julgar convenientes;
IX. orientar, acompanhar e avaliar a atuação dos empregados de sua área;
X. acompanhar a execução das atividades relacionadas com as funções financeiras (fluxo de caixa, captação e aplicação de recursos, demonstrações financeiras, análises de rentabilidade, de custo, de risco, etc.);
XI. zelar pela segurança dos recursos financeiros e outros valores mobiliários;
XII. resolver os casos omissos, em conjunto com os Diretores Presidente e Operacional;
XIII. executar outras atividades não previstas neste Estatuto Social, determinadas pelo Conselho de Administração e/ou pela Assembleia Geral;
XIV. conduzir o relacionamento com terceiros no interesse da Cooperativa; e
XV. planejar e aprovar anualmente em conjunto com os Diretores Presidente e Operacional o plano orçamentário para apreciação do Conselho de Administração.
SUBSEÇÃO V
DA OUTORGA DE MANDATO DA DIRETORIA EXECUTIVA
Art. 80 O mandato outorgado pelos diretores a empregado da Cooperativa:
I. não poderá ter prazo de validade superior ao de gestão dos outorgantes, salvo o mandato ad judicia; e
II. deverá constar que o empregado da Cooperativa sempre assine em conjunto com um diretor.
Art. 81 Os cheques emitidos pela Cooperativa, as ordens de crédito, os endossos, as fianças, os avais, os recibos de depósito cooperativo, os instrumentos de procuração, os contratos com terceiros e demais documentos, constitutivos de responsabilidade ou de obrigação da Cooperativa, serão assinados conjuntamente por dois diretores, ressalvada a hipótese de outorga de mandato.
CAPÍTULO VI
DO ÓRGÃO DE FISCALIZAÇÃO
SEÇÃO I
DA COMPOSIÇÃO E DO MANDATO DO CONSELHO FISCAL
Art. 82 A administração da sociedade será fiscalizada, assídua e minuciosamente, por Conselho Fiscal, constituído de 3 (três) membros efetivos e 3 (três) membros suplentes, todos associados, eleitos a cada 3 (três) anos pela Assembleia Geral, na forma prevista em regimento próprio.
§ 1º Devem ser eleitos pelo menos 1 (um) membro efetivo e 1 (um) membro suplente que não tenham integrado o Conselho Fiscal que está sendo renovado. A eleição, como efetivo, de 1 (um) membro suplente, não é considerada renovação para efeito do dispositivo legal.
