103-1) – A identificação dos temas materiais da CGD baseou-se no apuramento da importância de um conjunto de temas com base nos resultados da auscultação de stakeholders e na classificação interna de impacto desses mesmos temas. O tema “Atividades de cariz social em benefício da comunidade”, associado a este aspeto, foi considerado um tema de prioridade média. (Matriz de materialidade – Relatório de Gestão e Contas 2016 1.8.2 Sustentabilidade e Relatório de Sustentabilidade 2016 – Pág.9).
103-2) – A CGD tem iniciativas relacionadas com este tema (Estratégia de Sustentabilidade 2015-2017 – Relatório de Sustentabilidade 2016 – Pág.41).
103-3) – A CGD monitoriza indicadores associados a estes temas e reporta-os publicamente (1.8.2 Sustentabilidade e 1.6. Modelo de Negócio CGD – Relatório de Gestão e Contas 2016 e Relatório de Sustentabilidade 2016 – Pág.42-45).
413-1 Operações com programas de envolvimento das comunidades locais Relatório de Gestão e Contas 2016 - pág. 45 Âmbito: CGD,SA Princípio 1 - n.a
413-2 Operações com impactes negativos nas comunidades locais
Em 2016 não existiram operações de financiamento com impactes negativos nas comunidades locais. Âmbito: CGD,SA Princípio 1 1. Erradicar a pobreza 2. Erradicar a fome n.a ASPECTO: CORRUPÇÃO* Formas de Gestão (103):
103-1) – A identificação dos temas materiais da CGD baseou-se no apuramento da importância de um conjunto de temas com base nos resultados da auscultação de stakeholders e na classificação interna de impacto desses mesmos temas. O tema “Práticas de Combate à Corrupção e Branqueamento de Capitais”, associado a este aspeto, foi considerado um tema de prioridade elevada. (Matriz de materialidade – Relatório de Gestão e Contas 2016 1.8.2 Sustentabilidade e Relatório de Sustentabilidade 2016 – Pág.9).
103-2) – A CGD tem iniciativas relacionadas com este tema (Estratégia de Sustentabilidade 2015-2017 – Relatório de Sustentabilidade 2016 – Pág.12).
103-3) – A CGD monitoriza indicadores associados a estes temas e reporta-os publicamente (Aplicação de normas de prevenção da corrupção e planos de ação para prevenção e mitigação de fraudes Pág. 675-677 – Relatório de Gestão e Contas 2016 e Relatório de Sustentabilidade 2016 – Pág.13).
INDICADORES DE SOCIEDADE
205-1 Operações alvo de análise de risco de corrupção
Em 2016, foram efetuadas pela Direção de Auditoria Interna as seguintes ações de auditoria:
A – Rede Comercial:
i) Presencialmente: 7 Regiões (modelo universal); 8 Gabinetes de Empresas; 5 Regiões (modelo Caixa Empresas); 1 Região (modelo Caixa Azul);
ii) Ações de Seguimento: 64 Ações de Seguimento;
B - Processos, Produtos e Operações: 10 ações de auditoria; 8 ações de seguimento;
C - De Conformidade / Normas e Regulamentos: 13 ações de auditoria;
D - Sistemas de Informação: 4 ações de auditoria; 2 ações de seguimento;
E - Unidades no Exterior: 7 ações de auditoria; 2 ações de seguimento; F - Auditorias Contratualizadas: 12 ações de auditoria; 54 ações de seguimento; G - Auditoria Contínua: 72 Alertas de monitorização contínua; 4 reportes; H - Acompanhamento de Processos de Inspeção: 279 processos concluídos; I - Sistema de Gestão de Qualidade: 6 ações de auditoria. Em 2016, no BCA nenhuma operação foi alvo de análise de riscos de corrupção. No BI, foram efetuadas pelo Gabinete de Auditoria Interna as seguintes ações: 8 processos de averiguações e 3 ações de auditoria (auditoria Específica à Unidade 0009-AGF- Gestão de Tesouraria; gestão de Incumprimento (em curso); auditoria Global à Tesouraria Central | ASO4 - Gestão de Tesouraria e ATM's - em curso).
O BCG Brasil avalia a totalidade de suas operações sob o aspeto de anticorrupção; para isto são utilizadas ferramentas de consulta e informações de mídia, de modo que todo e qualquer cliente ou contraparte para o qual seja identificado risco de corrupção, seja incluído em watch list de Compliance, com monitoramento periódico. O BCG Brasil usa essa ferramenta para olhar não só risco de clientes mas também de funcionários (KYE) e fornecedores (KYS).
Princípio 10 16. Paz, justiça e instituições
eficazes n.a
No Mercantile Bank, o risco de corrupção foi avaliado em termos da Lei de Atividades de Combate e Prevenção da Corrupção N.12 de 2004 e, em particular, as secções relevantes para uma pessoa que tenta ou cometeu um ato de corrupção, ajudando outro a tentar ou a cometer um ato de corrupção ou está ciente de que outra pessoa está tentando cometer ou comete um ato de corrupção. Apenas uma dessas operações foi identificada durante 2016 e reportada à Polícia Sul Africana, conforme exigido nos termos da Lei. O incidente acima foi baseado num relatório de transações suspeitas em um dos seus clientes. O Banco não realiza avaliações específicas dentro do banco, pois o é considerado que o risco interno é atualmente muito baixo. Apenas realizam formações de sensibilização e possuem um mecanismo de reporte anónimo.
Âmbito: CGD,SA + Bancos Afiliados (BI, BCA, BCG Brasil e Mercantile Bank)
INDICADORES DE SOCIEDADE
205-2 Comunicação e formação sobre políticas e procedimentos anti- corrupção
A CGD S.A., através do seu site, disponibiliza informação relacionada com o Código de Conduta da CGD, nomeadamente a missão e valores, os princípios de atuação e as normas de conduta profissional. Para além disso, em alguns contratos com fornecedores são igualmente incluídos os Princípios Éticos e Boas Práticas Empresariais para Fornecedores, que incluem matéria sobre anti-corrupção. Em 2016, 80,7% de contratos incluíram estes Princípios sobre o total de contratos de fornecedores selecionados/contratados pelo SCS (o que corresponde a 87,5% do total de fornecedores envolvidos). Desta forma, todos os colaboradores da CGD SA, e demais partes interessadas, têm acesso a esta informação. É pratica do BI a distribuição do Manual de Conduta aquando da admissão de um novo Colaborador (em 2015 foram admitidos 9 colaboradores), o qual no seu Art.º 31º - CORRUPÇÃO se pode ler o seguinte: 1- O BI rejeita ativamente todas as formas de corrupção, não devendo os seus Colaboradores envolver-se em
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eficazes n.a
situações propiciadoras de atos suscetíveis de associação a este fenómeno. Para além da prática de comunicação a novos colaboradores, o Manual de Conduta do BI está disponível no site do Banco. Desta forma, todos os colaboradores do BI, e demais partes interessadas, têm acesso a esta informação.
O BCA guia pelo seu código de conduta que consagra os princípios de atuação e as normas de conduta profissional observados no exercício das suas atividades e que vincula os membros dos órgãos sociais, os seus colaboradores, estagiários, prestadores de serviço e mandatários, a título permanente ou ocasional. O referido documento, que formaliza a posição clara do BCA em rejeitar ativamente todas as formas de corrupção, foi dado a conhecer a todos os colaboradores através da sua publicação na Ordem de Serviço e está disponível na intranet da empresa. 49% de colaboradores envolvidos em ações de formação anticorrupção durante 2016.
Em 2016, o Código de Conduta do BCG Brasil foi apresentado aos prestadores de serviço. Em 2016, 100% dos colaboradores do BCG Brasil receberam formação sobre políticas e procedimentos anti-corrupção. Relatório de Sustentabilidade 2016 - Pág. 13 Âmbito: CGD,SA + Bancos Afiliados (BI, BCA e BCG Brasil) INDICADORES DE SOCIEDADE 205-3 Incidentes confirmados de corrupção e ações tomadas Em 2016 na CGD e bancos afiliados (BI, BCA e BCG Brasil) não se verificou a existência de qualquer processo passível de ser inserido na resposta a este indicador.
No BI há registo de reforço das competências em matéria de ações de formação em PLC/CFT durante 2016, sendo de destacar a participação de 1 colaborador no Seminário sobre a Prevenção da LC/CFT; 1 colaborador na 4ª Edição do Workshop para os Compliance Officers das Entidades CGD; 1 colaborador nas secções de trabalho para o Processo de Avaliação Nacional de Riscos PLC/CFT realizado pela Unidade de Informação Financeira com o apoio do Banco Mundial; 1 colaborador no Seminário de Pré- Avaliação do GIABA para Cabo Verde. Princípio 10 16. Paz, justiça e instituições eficazes n.a
INDICADOR LOCALIZAÇÃO GLOBAL
COMPACT
Em relação a operações com clientes, destaca-se que o BCG- Brasil possui em sua carteira de clientes empresas listadas em media no contexto da Lava Jato (uma das maiores investigações da Polícia Federal brasileira para apurar crimes financeiros praticados por políticos, empresas públicas e privadas, especialmente a Petrobrás). Neste âmbito, o BCG-Brasil informa que tomou as medidas necessárias em relação às empresas que constavam na base de clientes, diminuindo sua exposição de Crédito, quando aplicável, encerrando relacionamentos, e incluindo as empresas remanescentes em watch list de Compliance, com acompanhamento aproximado das operações residuais.
No Mercantile Bank, o risco de corrupção foi avaliado no âmbito do Prevention and Combating of Corrupt Activities Act, 12,2004 (the Act) e em particular nas secções relevantes no que diz respeito à tentativa de um individuo tentar ou cometer um ato de corrupção, apoiar outro a tentar ou cometer um ato de corrupção, que consistam em atos identificados na legislação. Apenas uma operações foi identificada durante 2016 e reportada às forças policiais sul africanas, de acordo com a legislação aplicável me vigor.
Âmbito: CGD,SA + Bancos Afiliados (BI, BCA, BCG Brasil, Mercantile Bank)
ASPECTO: POLÍTICAS PÚBLICAS*