PELA GESTÃO PODE IMPLICAR RISCOS SIGNIFICATIVOS PARA OS INVESTIDORES

O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores sobre este Fundo. Não é material promocional. Estas informações são obrigatórias por lei para o ajudar a compreender o caráter e os riscos associados ao investimento neste Fundo. Aconselha-se a leitura do documento para que possa decidir de forma informada se pretende investir.

Denominação completa do Fundo (Código ISIN)

Este Fundo é gerido pela [denominação da entidade responsável pela gestão] [, integrada no grupo [denominação do grupo societário]]

Objetivos e política de investimento

Descrição conjunta dos objetivos e política do Fundo em linguagem clara e compreensível (não deve ser efetuada uma cópia do prospeto).

Características essenciais do produto que devem ser do conhecimento do investidor médio, nomeadamente e conforme os casos:

 Principais tipos de ativos elegíveis;  Limites de investimento;

 Limites máximos de endividamento;

 Existência de um objetivo específico do Fundo atendendo, nomeadamente a segmentos industriais, geográficos ou a outros segmentos do mercado ou categorias específicas de ativos;

 Existência de garantias e respetivos termos e condições;

 Se o Fundo permite escolhas discricionárias em relação a investimentos específicos e se recorre a padrões de referência (neste caso, especificando os mesmos);

 Se os rendimentos do Fundo são distribuídos ou reinvestidos.

Outras informações, se pertinentes, como:

 Se o Fundo investir em títulos de dívida, indicação se se trata de títulos de empresas, de um Estado ou de outras entidades e, se aplicável, identificação dos eventuais requisitos mínimos em termos de notação de risco;

 Explicação, em termos simples, dos elementos

 Se a seleção de ativos for orientada por critérios específicos, explicação desses critérios, como «crescimento», «valor» ou «dividendos elevados»;  Se forem utilizadas técnicas de cobertura de riscos, arbitragem ou alavancagem, explicação em termos simples da forma como estas possam previsivelmente determinar os resultados do Fundo;

 Se for provável que os custos de transação tenham um impacto significativo no desempenho do Fundo, indicação nesse sentido;

 Descrição das regras de funcionamento, incluindo as condições de subscrição, transferência, resgate ou reembolso;

 Identificação e descrição das competências de comités consultivos ou de investimentos e de consultores externos;

 Descrição do perfil do investidor a que o Fundo se dirige;

 Indicação do período mínimo de investimento recomendado, nos seguintes termos:

“Recomendação: este Fundo poderá não ser adequado a investidores que pretendam retirar o seu dinheiro no prazo de [período].”

97 necessários à correta compreensão da estrutura de

ganhos e dos fatores que poderão previsivelmente determinar os resultados, incluindo detalhes sobre o algoritmo (fórmula) usado;

Perfil de risco e de remuneração

Descrição dos riscos materialmente relevantes para o Fundo, consoante os casos:

 Risco de crédito;

 Risco de liquidez, existindo um investimento significativo em ativos suscetíveis de, em determinadas circunstâncias, apresentar um nível reduzido de liquidez;

 Risco de contraparte, quando o Fundo tiver associada uma garantia prestada por terceiros ou tiver uma exposição significativa a uma contraparte, em resultado da celebração de um ou mais contratos;  Riscos operacionais, incluindo riscos relacionados com a guarda de ativos;

 Risco cambial;

 Risco de taxa de juro;

 Impacto de técnicas e instrumentos de gestão, tais como a utilização de derivados.

Descrição do indicador sintético e das suas principais limitações:

 Os dados históricos podem não constituir uma indicação fiável do perfil de risco futuro do Fundo;  A categoria de risco indicada não é garantida e pode variar ao longo do tempo;

 A categoria de risco mais baixa não significa que se trate de um investimento isento de risco;

 As razões pelas quais o Fundo se encontra numa determinada categoria;

 Informação pormenorizada sobre a natureza, a duração e o âmbito de qualquer garantia ou proteção de capital.

Encargos

Os encargos suportados pelo investidor são utilizados para cobrir os custos de funcionamento do Fundo, incluindo custos de comercialização e distribuição. Estes encargos reduzem o potencial de crescimento do investimento.

Encargos cobrados ao Investidor antes ou depois do seu investimento

Encargos de

subscrição ^{[ ]%} Encargos de resgate [ ]%

Este é o valor máximo que pode ser retirado ao seu dinheiro antes de ser investido e antes de serem pagos os rendimentos do seu investimento.

Encargos cobrados ao Fundo ao longo do ano

Taxa de Encargos

Correntes ^{[ ]%}

Encargos cobrados ao Fundo em condições específicas

Comissão de gestão

variável

[ ]% ao ano sobre os rendimentos obtidos pelo Fundo acima do valor de referência [inserir o nome do indicador de referência] para esta comissão

Os encargos de subscrição e de resgate

correspondem a montantes máximos. Em alguns casos o investidor poderá pagar menos, devendo essa informação ser confirmada junto das entidades comercializadoras.

A Taxa de Encargos Correntes (TEC) refere-se ao

ano que terminou em [aaaa]. O valor poderá variar

de ano para ano. Este exclui, nomeadamente: - Comissão de gestão variável;

- Custos de transação, exceto no caso de encargos de subscrição/resgate cobrados ao Fundo aquando da subscrição/resgate de unidades de participação de outro organismo de investimento coletivo.

Para mais informações sobre encargos, consulte o prospeto do Fundo, disponível em

www.oia/prospeto.

Rentabilidades históricas

1 2 3 4 5 6 7

Baixo Risco Elevado Risco

Remuneração potencialmente mais baixa

Remuneração potencialmente mais elevada

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Alerta para o valor limitado de rentabilidades históricas enquanto indicador de rentabilidades futuras, nos seguintes termos:

“As rentabilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rentabilidade futura .”.

O gráfico deve ainda ser complementado com menções que, de modo destacado, indiquem:

 Os encargos incluídos ou excluídos;  O ano de constituição do Fundo;

 A divisa de cálculo das rentabilidades históricas.

Informações práticas

 Identificação das entidades comercializadoras e respetivos locais e meios de comercialização;

 Locais e meios através dos quais podem ser obtidas informações adicionais sobre o Fundo, incluindo o prospeto e relatórios e contas, bem como o valor das unidades de participação;

 Declaração indicando que“A [nome da entidade responsável pela gestão] pode ser responsabilizada exclusivamente com base nas declarações constantes no presente documento que sejam suscetíveis de induzir em erro, inexatas ou incoerentes com as partes correspondentes do prospeto do Fundo”;

 Declaração indicando que a legislação fiscal do Estado-Membro de origem do Fundo pode ter um impacto na situação fiscal pessoal do participante;

 Identificação e contactos das seguintes entidades: o Entidade responsável pela gestão

o Depositário; o Auditor;

o Consultor de investimento, caso aplicável.

 Informações específicas sobre compartimentos patrimoniais autónomos (ex. condições de transferência entre compartimentos patrimoniais autónomos);

 Quando aplicável, informação sobre outras categorias de unidades de participações.

O Fundo foi constituído em [aaaa]-[mm]-[dd] e tem duração [indeterminada / determinada, [neste último

caso, indicar duração e data de liquidação [aaaa]-[mm]-[dd]].

O Fundo está autorizado em [nome do Estado-Membro] e encontra-se sujeito à supervisão da [identificação

da autoridade competente].

A [identificação da entidade responsável pela gestão] está autorizada em [nome do Estado-Membro] e

encontra-se sujeita à supervisão da [identificação da autoridade competente].

99

8.3 Documento com as informações fundamentais destinadas aos investidores de organismos de investimento imobiliário (OII/Fundo)

Informações Fundamentais Destinadas aos Investidores (IFI)

[A POLÍTICA DE INVESTIMENTO DE OEII NÃO CUMPRE OBRIGATORIAMENTE OS LIMITES PREVISTOS NO REGIME GERAL PARA OII. A DISCRECIONARIDADE CONFERIDA À ENTIDADE