INSTITUTO DE PREVIDÊNCIA

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INSTITUTO DE PREVIDÊNCIA

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A INVESTOR é uma empresa especializada em consultoria e soluções na área de finanças, investimentos e educação financeira.

Há 10 anos no mercado trabalhamos como consultora para regimes próprios de previdência, empresas, prefeituras instituições financeiras, provendo soluções em:

• Estruturação de áreas, processos e metodologia para a análise, escolha, gerenciamento de investimentos e estratégias de aplicações financeiras.

• Acompanhamento diário, comparativos, análises de investimentos no mercado financeiro e sua relação com os investimentos do investidor.

• Presença constante em reuniões, palestras aos funcionários e servidores, treinamentos e relatórios sobre assuntos pertinentes a gestão de investimentos para um perfeito entendimento de todas as partes sobre a dinâmica do mercado. • Relatórios mensais, bimestrais, trimestrais, semestrais e anuais para municiar a

administração e comitê sobre a evolução dos investimentos

Nosso objetivo é proporcionar soluções baseadas nas mais modernas e consagradas técnicas de mercado como o PRÓ GESTÃO - (MPAS), ANBIMA, BANCO CENTRAL, COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS, FUNDOS DE PREVIDÊNCIA PRIVADOS, e PRINCIPAIS ESTRATÉGIAS INTERNACIONAIS DE GESTÃO.

PARCEIROS QUE UTILIZAM NOSSOS SERVIÇOS - Além de 20 RPPS, temos:

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INVESTOR - (31) 3466-2558 / 98885-0618

investor@investorbrasil.com / marcus@investorbrasil.com

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PROPOSTA DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇO DE CONSULTORIA

Belo Horizonte, 06 de Dezembro de 2018. Á

REGIME DE PREVIDÊNCIA OBJETIVO

Permitir ao instituto de previdência, total controle no acompanhamento de seus investimentos, provendo informações precisas, atuais e verdadeiras relativas a gestão de recursos, disponibilizando todo e qualquer documento, apoio a decisão, plataforma online e procedimentos exigidos pela legislação em atendimento aos órgãos de supervisão do RPPS.

RELAÇÃO DOS SERVIÇOS.

ANÁLISES

▪ Prática de trabalho respeitando criteriosamente as exigências do ministério da previdência, PRÓ GESTÃO, Código ANBIMA de Consultoria Financeira e Código CVM de Consultoria de Investimentos;

▪ Consultoria englobando a gestão de risco e diagnóstico de carteira de investimentos para alocação eficiente dos ativos financeiros;

▪ Análise e parecer conclusivo de fundos de Investimentos, com indicações sobre a conveniência/oportunidade da aplicação ou resgate dos recursos, incluindo:

1. Estudo de enquadramento do fundo à Resolução CMN nº 4.604/2017 e Política de Investimentos;

2. Análise do regulamento de cada fundo investido; 3. Avaliação do administrador e Gestor;

4. Análise das taxas cobradas, composição da carteira de ativos do fundo, rentabilidade, aderência ao benchmark, liquidez e riscos.

▪ A partir do cenário econômico e político analisado, bem como de outras informações que afetem o desempenho dos investimentos, desenvolvemos estratégias de alocação de recursos entre renda fixa e renda variável, detalhando vencimentos das operações, perfil de risco, rentabilidade esperada entre outros;

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▪ Avaliação de risco de ativos e risco global da carteira de investimentos, com recomendação do correto equilíbrio da relação risco/retorno (Índice de Sharpe e Treynor);

▪ Análise de sincronia entre rentabilidade global da carteira e obrigações atuarias futuras (ALM – Asset Liability Management);

▪ Análise de novos produtos financeiros para aplicações em obediência à Resolução nº. 4.604, do Conselho Monetário Nacional e da Política de Investimentos do RPPS e suas respectivas alterações.

ACOMPANHAMENTO

▪ Acompanhamento diário da evolução dos investimentos e rentabilidade de fundos de investimentos do mercado financeiro disponibilizado em sistema online; ▪ Avaliação mensal do desempenho da carteira de Investimentos englobando, dentre outros critérios, rentabilidade, risco, liquidez, enquadramento dos fundos perante a Resolução CMN 4.604/17 e Política de Investimentos;

▪ Análise semanal do comportamento de indicadores de renda fixa (IMA-B, SELIC, DI, IRF-M, IPCA, IGP-M, INPC, IBC-Br), estudando como eles afetam os investimentos e indicando as melhores oportunidades de ganhos.

REUNIÕES

▪ Reuniões presenciais trimestrais, com quem o instituto de previdência achar necessário;

▪ Reuniões tele presenciais (conference calls), quando os integrantes do conselho, diretoria e comitê de investimentos demandarem;

▪ Encontros e palestras para os servidores ativos e inativos anualmente para esclarecimentos e apresentação de resultados das rotinas, performance dos investimentos e importância dos processos do regime de previdência.

ENVIO DE INFORMAÇÕES

▪ Suporte ao envio das informações do DPIN - Demonstrativo de Política de Investimentos, enviado anualmente para a Secretaria de Previdência através do portal “CADPREV”;

▪ Suporte ao envio das informações do DAIR - Demonstrativo das Aplicações e Investimento dos Recursos, enviado mensalmente para a Secretaria de Previdência através do portal “CADPREV”;

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▪ Suporte para o processo de credenciamento de instituições financeiras, contendo no mínimo informações sobre: Padrão ético de conduta, histórico e experiência de atuação, volume de recursos sob gestão e administração, qualificação do corpo técnico e segregação de atividades;

▪ Suporte ao voto em Assembleias dos fundos de investimento;

▪ Parecer contendo subsídios e esclarecimentos para utilização em defesas junto à órgãos reguladores, fiscalizadores e judiciais.

RELATÓRIOS

▪ Encaminhamento mensal, trimestral, semestral e anual de relatórios contendo entre outras, informações sobre:

1. Evolução do patrimônio do regime de previdência;

2. Rentabilidade mensal da carteira, de cada fundo investido; 3. Percentual de cumprimento da meta atuarial;

4. Participação de cada administrador nos investimentos;

5. Divisão por estratégia de investimentos dos recursos investidos; 6. Enquadramento na resolução nº 4.604 do CMN de cada fundo; 7. Perspectivas de investimentos e cenários econômicos possíveis. ▪ Elaboração da Política de Investimentos para o exercício seguinte;

▪ Relatório em formato de newsletter contendo um conjunto de informações referentes à situação e perspectivas da economia nacional e internacional com o objetivo de subsidiar a diretoria comitê e conselho de investimentos sobre as tomadas de decisões de investimentos e desinvestimentos, objetivando a adequação da estratégia ao melhor e maior ganho possível;

• Análise mensal detalhada do desempenho da carteira de investimentos informando a rentabilidade real e consolidada, demonstrando a evolução do patrimônio em reais e percentualmente, e riscos das diversas modalidades de operações.

PROGRAMA DE GESTÃO DE INVESTIMENTOS

Informações mínimas fornecidas de forma continuada, através de plataforma online com acesso a quantas pessoas o regime de previdência definir:

✓ Preenchimento automático de APR, DAIR e DPIN;

✓ Enquadramento das aplicações nos segmentos e artigos da Resolução CMN nº 4.604/17, com alerta em casos de desenquadramento;

✓ Enquadramento das aplicações de acordo com os limites definidos na Política de Investimentos, com alerta em casos de desenquadramento;

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✓ Rentabilidade individual e comparativa das aplicações financeiras de forma a identificar aquelas com desempenho insatisfatório;

✓ Análise de risco da carteira dos fundos de investimentos; ✓ Concentração dos investimentos por instituição financeira;

✓ Taxa de administração por fundo de investimento, com análise comparativa; ✓ Rentabilidade da carteira após as movimentações mensais, cumulativamente no

decorrer do ano em exercício, e comparando-a com a meta atuarial;

✓ Gráfico comparativo de rentabilidade e riscos dos fundos de investimentos; ✓ Rentabilidade mensal e acumulada, ou em períodos específicos, dos ativos da

carteira do regime próprio de previdência;

✓ Informações dos investimentos para preenchimento mensal do Demonstrativo de Aplicações e Investimento dos Recursos no portal da Secretaria de Previdência – “CADPREV”;

✓ Operação e Suporte técnico especializado sobre o sistema online, realizado de forma remota por telefone ou outro meio disponível;

✓ Disponibilização de profissionais capacitados para execução do serviço, assessorando in loco trimestralmente, se necessário;

TREINAMENTOS

Curso online de preparatório para a prova de CPA 10 da ANBIMA, para todos os integrantes do comitê de investimentos e demais interessados do regime de previdência com mais de 1000 exercícios e simulados idênticos a prova oficial.

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Valor da consultoria:

R$

1.450,00 (Mil quatrocentos e

cinquenta reais) -

Pagos em parcelas mensais e sucessivas.

Marcus Vinicius Silva

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MARCUS VINICIUS SILVA

– Responsável técnico.

• Consultor autorizado pela CVM - Comissão de Valores Mobiliários; • Certificações de Especialista ANBIMA - CPA 10, CPA 20 e CEA;

• Certificação de Gestor de Regime Próprio de Previdência Social - CGRPPS; • Consultor de empresas, instituições financeiras, prefeituras e vários regimes

de previdência sobre estratégias de investimentos e administração financeira;

• PÓS GRADUADO em Gestão Financeira e Mercado de Capitais pela Fundação Getúlio Vargas - FGV.;

• Certificação de Especialista em Previdência e Seguros - SUSEP PLENO; • Professor da ANBIMA;

• Professor de cursos de Pós-Graduação da Faculdade Pitágoras;

• Graduado em Administração de Empresas com ênfase em Mercado de Capitais;

• Certificação de especialista em ações – ANCORD;

• Experiência de 10 (Dez) anos em cargos de liderança em instituições financeiras, atuando na consultoria e venda de produtos financeiros (previdência privada, fundos e produtos de investimentos) para clientes PRIVATE das instituições;

• Proprietário da escola Investor com 6 (seis) anos de experiência na área de educação financeira, preparando mais de 5.000 alunos para provas e testes do Mercado Financeiro (CPA-10, CPA-20 e CEA da ANBIMA);

• Coordenador de cursos ministrados em várias instituições bancárias.

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