PROPOSTA DE ALTERAÇÃO DO TÍTULO PADRÃO Pagamento Mensal versão nov04 PARÂMETROS DO TÍTULO PADRÃO PM

PARÂMETROS DO TÍTULO PADRÃO PM

Obs.: Indicamos que deverá ser mantida a numeração dos artigos prevista neste

documento-padrão. A reordenção dos artigos, em função da não utilização de algum

artigo, só deverá ser efetuada no material consolidado que será entregue ao cliente.

Nome Fantasia: _______________________________________________

{Obs.: Caso a empresa utilize mais de um nome fantasia para o mesmo título (mesmo

número de processo SUSEP), todos os nomes deverão ser informados à SUSEP, à época

da comercialização.}

Site na Internet: _______________________________________________

CONDIÇÕES GERAIS

• GLOSSÁRIO –

{Redação Opcional - apresenta os percentuais das cotas de capitalização}

( ) – Sim {incluído}

( ) – Não (excluir a coluna Cota de Capitalização)

Sorteios , carregamento e cotas de capitalização –

Pagamento

Cota de sorteio %

Cota de carregamento %

Cota de Capitalização %

1º

XX,XX

XX,XX

XX,XX

2º

XX,XX

XX,XX

XX,XX

...

XX,XX

XX,XX

XX,XX

...

XX,XX

XX,XX

XX,XX

Kº

XX,XX

XX,XX

XX,XX

(taxa de juros): {valor ou percentual ou tabela}: _______

(índice de atualização da provisão matemática) : _______________

Art. 1º - (nome da empresa) : ___________________________________

(nº do CNPJ) : ____________________________

Art. 3º -

( ) - Redação 1 {início de vigência igual à data de aquisição}

( ) - Redação 2 - (início de vigência) : _________________

Art. 4º - (prazo de vigência) : _______________

(número de pagamentos) : ___________

Art. 5º * - {Utilização da Redação Opcional}

( ) - Sim {incluído}. - (mora p/ atraso) : __________

( ) - Sim {incluído, mas não utiliza mora por atraso}

( ) - Não {excluído}.

Art. 6º * - (limite de atraso) {para quitação dos pagamentos}: ___________

Art. 8º * -

(tamanho da série) : _____________

(número inicial de série) : ______________ {opcional}

(número final de série) : ______________ {opcional}

Art. 9º * - {apresentação do texto referente a sorteio}

Art. 10 * -

( ) - Redação 1 {liquidação antecipada em todas as modalidades de sorteio}

( ) - Redação 2 {sem liquidação antecipada, qualquer que seja a modalidade de sorteio}

( ) – Redação 3 { com e sem liquidação antecipada} (modalidades com liquidação

antecipada):___________________________

Art 11* - {Utiliza a redação dos parâmetros (prazo de carência) }

( ) – Sim {incluído} - (prazo de carência) {para resgate} : __________

( ) – Não

(taxa de juros): {valor ou percentual ou tabela}: _______

(índice de atualização da provisão matemática) : _______________

TABELA 1

Pagamentos efetuados

% de resgate sobre a

soma dos

pagamentos efetuados

Pagamentos efetuados

% de resgate sobre a

soma dos

pagamentos efetuados

1 .

2 .

3 k

§ 2º - {Utilização da Redação Adicional}

( ) – Sim {incluído} (x%, ou tabela ) {caso a Sociedade utilize fatores diferenciados ao

longo da vigência do título}

( ) – Não {excluído}

(prazo para penalidade): ( ) do término do prazo de vigência OU

( ) redação livre: ____________________________

Art. 12 * - {Utiliza a redação do artigo Resgate Parcial}

( ) - Sim {incluído}.

(percentual resgate parcial) : _________

{Utilização da Redação Opcional}

( ) - Sim {incluído}. - (taxa – limitada a 10%) : __________

( ) - Não {excluído}.

( ) - Não {excluído}.

Art. 13 * - {Utiliza a redação do artigo}

( ) - Sim {incluído}

{Utilização da Redação Opcional do caput do artigo}

( ) - Sim {incluído} - (carência para resgate parcial) : _____________

( ) - Não {excluído}.

{Utilização a redação dos parágrafos}

( ) - Sim {incluído} - § 1º - (intervalo para resgate parcial) : ___________

§2º - (mínimo para resgate parcial) : R$_________

( ) - Não {excluído}.

Art. 14 * -

(índice de atualização da provisão matemática) : _______________

(período de apuração do índice) : ____________________________

Î Obs.: No caso da empresa optar pelo índice de atualização monetária da poupança, o

mercado poderá manter a atual nomenclatura, isto é, “taxa de remuneração básica

aplicada à caderneta de poupança”

(índice de atualização substituto da provisão matemática).: _______________

Î Obs.: Quando a empresa utilizar a “taxa de remuneração básica aplicada à caderneta

de poupança” como (índice de atualização da provisão matemática), sugerimos que a

empresa utilize o seguinte texto padrão para o (índice de atualização substituto da

provisão matemática):

“índice que vier a ser considerado para atualização da caderneta de poupança”

Art. 15 * - Utilização da Redação Adicional – {Para o caso de prazo de pagamento

superior a 1 (um) ano e títulos com atualização monetária dos pagamentos}

( ) Sim {incluído} : Se (número de mensalidades) > 12 -

(índice atualização) : ___________

(período de apuração do índice) : ___________

( ) Não {excluído}

Parágrafo Único -

( ) {Redação 1 – {No caso da empresa optar pela definição de um o índice substituto)

(índice de atualização substituto p/atualização de pagamentos).: _________________

( ) {Redação 2 – {No caso da empresa optar pelo índice substituto definido pela

SUSEP)

Art. 18 * - {Utiliza o artigo do Seguro de Vida}

( ) Sim {incluído} :

(nome da Seguradora/EAPP) : ________________________

(número do processo de seguro): ______________________

( ) Não {excluído}

Art. 22* - {informações}

( ) - Redação 1 {prazo de vigência de 12 meses}(periodicidade):___________

( ) - Redação 2 {prazo de vigência superior a 12 meses} (periodicidade):_____

( ) - Redação 3 {mídia impressa ou eletrônica}

(meio de

informação):___________________________

Art. 23* - (forma de comunicação)

{ mídia impressa ou eletrônica ou aviso de

recebimento}:___________________________

PARÂMETROS DA NOTA TÉCNICA ATUARIAL DO TÍTULO PM

n

= prazo de vigência: __________

k

= prazo de pagamento: ____________

t

= quantidade de títulos por série: ______________

i

= taxa de juros mensal ou TABELA: __________________

i ‘

= taxa de juros mensal da provisão de sorteio ou TABELA: __________________

aj

= valor (

máximo ou médio ponderado

) do pagamento: ___________

mj l z = múltiplo(s) de a

fj l z

= quantidade(s) de premiações , de ordem z do l-ésimo sorteio do mês j: __________

s: nº de parcelas em que será custeado o sorteio: __________

• Quotas ( em %)

QCaj = quota de carregamento :

______________

QCj

= quota de capitalização : TABELA 2

QSj

= quota de sorteio : _____________________

Obs.: Caso o produto apresente cota para distribuição de bônus ou seguro, os

percentuais deverão ser especificados, pois estes percentuais são parte da cota de

carregamento

• (índice de atualização da provisão matemática) : _______________

• (data da atualização): ____________________

TABELA 3

Mês de Vigência

% da Provisão Matemática

Caso a série comercializada tenha valores diferenciados de pagamentos e o resultado da

mutiplicação do maior valor aplicado à soma dos múltiplos (m j l z ) de uma mesma data

de sorteio ultrapassar o limite estabelecido na circular SUSEP nº 130/00, tem-se a

seguinte tabela:

TABELA 4

Valores de pagamentos que serão

comercializados

Quantidade de títulos que serão comercializados ,

com cada valor apresentado

A(2) N2

... ...

A(k) Nk

• Provisões Técnicas: ( ) Opção A ( ) Opção B

• Seguro

{ou pecúlio, se for o caso}

Nome da Seguradora/EAPP: _________________

Número do processo da seguradora na SUSEP : ________________

Quota de seguro: ____________

• Resgate parcial:

(percentual resgate parcial): ____________

(taxa – limitada a 10%): ________________

(carência para resgate parcial) : ______________

(intervalo para resgate parcial): ______________

(mínimo para resgate parcial): _______________

• Provisão Administrativa: Será verificada a necessidade na avaliação atuarial e, em caso

afirmativo será apresentada a metodologia de cálculo no relatório da avaliação atuarial.

• Provisão para Contingência: Será verificada a necessidade na avaliação atuarial e, em

caso afirmativo será apresentada a metodologia de cálculo no relatório da avaliação atuarial.

Neste caso, estão incluídas a contingência para insuficiência de sorteios e para remuneração

de títulos

Obs.: Em caso de distribuição de bônus, deverá ser indicado o critério de

constituição da provisão de contingência para bônus.

Local, dd/mm/aa.

______________________________

Atuário Responsável