Banco Pine S.A. Informações Trimestrais - ITR em 30 de setembro de 2018 e relatório sobre a revisão de informações trimestrais

(1)

Informações Financeiras Trimestrais Individuais e Consolidadas em BR GAAP referentes aos

períodos findo em 31 de setembro de 2018 e exercício findo em 31 de dezembro de 2017 e

Relatório dos Auditores Independentes.

Banco Pine S.A.

(2)

www.pwc.com.br

Banco Pine S.A.

Informações

Trimestrais - ITR

em 30 de setembro de 2018

e relatório sobre a revisão de

informações trimestrais

(3)

Relatório sobre a revisão

de informações trimestrais

Aos Administradores e Acionistas

Banco Pine S.A.

Introdução

Revisamos as informações contábeis intermediárias, individuais e consolidadas, do Banco Pine S.A.

(“Instituição”), contidas no Formulário de Informações Trimestrais - ITR referente ao trimestre findo em

30 de setembro de 2018, que compreendem o balanço patrimonial em 30 de setembro de 2018 e as

respectivas demonstrações do resultado e do resultado abrangente para os períodos de três e nove meses

findos nessa data, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o período de nove meses

findo nessa data, assim como o resumo das principais políticas contábeis e as demais notas explicativas.

A Administração é responsável pela elaboração das informações contábeis intermediárias individuais e

consolidadas de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas

a funcionar pelo Banco Central do Brasil, assim como pela apresentação dessas informações de forma

condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM, aplicáveis à elaboração

das Informações Trimestrais - ITR. Nossa responsabilidade é a de expressar uma conclusão sobre essas

informações contábeis intermediárias com base em nossa revisão.

Alcance da revisão

Conduzimos nossa revisão de acordo com as normas brasileiras e internacionais de revisão de informações

intermediárias (NBC TR 2410 – Revisão de Informações Intermediárias Executada pelo Auditor da

Entidade e ISRE 2410 – Review of Interim Financial Information Performed by the Independent Auditor

of the Entity, respectivamente). Uma revisão de informações intermediárias consiste na realização de

indagações, principalmente às pessoas responsáveis pelos assuntos financeiros e contábeis e na aplicação

de procedimentos analíticos e de outros procedimentos de revisão. O alcance de uma revisão é

significativamente menor do que o de uma auditoria conduzida de acordo com as normas de auditoria e,

consequentemente, não nos permitiu obter segurança de que tomamos conhecimento de todos os assuntos

significativos que poderiam ser identificados em uma auditoria. Portanto, não expressamos uma opinião

de auditoria.

(4)

Banco Pine S.A.

4 Conclusão sobre as informações

intermediárias

Com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos leve a acreditar que as

informações contábeis intermediárias individuais e consolidadas incluídas nas informações trimestrais

acima referidas não foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, de acordo com as práticas

contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do

Brasil e apresentadas de forma condizente com as normas expedidas pela Comissão de Valores

Mobiliários, aplicáveis à elaboração das Informações Trimestrais - ITR.

Outros assuntos

Demonstrações do valor adicionado

Revisamos, também, as demonstrações do valor adicionado (DVA), individuais e consolidadas, referentes

ao período de nove meses findo em 30 de setembro de 2018, preparadas sob a responsabilidade da

Administração da Instituição, cuja apresentação nas informações intermediárias é requerida de acordo

com as normas expedidas pela Comissão de Valores Mobiliários aplicáveis à elaboração de Informações

Trimestrais – ITR. Essas demonstrações foram submetidas aos mesmos procedimentos de revisão

descritos anteriormente e, com base em nossa revisão, não temos conhecimento de nenhum fato que nos

leve a acreditar que não foram elaboradas de maneira consistente, em todos os seus aspectos relevantes,

em relação às informações contábeis intermediárias, individuais e consolidadas, tomadas em conjunto.

São Paulo, 8 de novembro de 2018

PricewaterhouseCoopers

Auditores Independentes

CRC 2SP000160/O-5

Luís Carlos Matias Ramos

Contador CRC 1SP171564/O-1

(5)

Banco Pine S. A. –2T18 (BR GAAP)

BANCO PINE S.A.

Companhia Aberta

CNPJ 62.144.175/0001-20

DECLARAÇÃO DOS DIRETORES SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS

Após análise das Informações Trimestrais da Companhia, relativas ao exercício

social encerrado em 30 de Setembro de 2018, acompanhadas do Relatório da

Administração, do balanço patrimonial, demais peças das demonstrações

financeiras, Relatório dos Auditores Independentes e Parecer do Comitê de

Auditoria (“Demonstrações Financeiras”), os membros da Diretoria Executiva,

para fins de atendimento ao disposto no artigo 25, § 1º, inciso VI, da Instrução

CVM nº 480, de 07 de dezembro de 2009, declaram que discutiram, reviram e

concordam com as Informações Trimestrais.

São Paulo, 08 de Novembro de 2018.

Membros da Diretoria Executiva

Mauro Sanchez

Eduardo Magalhães Fonseca

Jefferson Dias Miceli

Eugenio Fabbri

Sergio Luis Patricio

(6)

Banco Pine S. A. –2T18 (BR GAAP)

6 BANCO PINE S.A.

Companhia Aberta

CNPJ 62.144.175/0001-20

DECLARAÇÃO DOS DIRETORES SOBRE O RELATÓRIO DOS AUDITORES INDEPENDENTES

Após análise das Informações Trimestrais da Companhia, relativas ao exercício

social encerrado em 30 de setembro de 2018, acompanhadas do Relatório da

Administração, do balanço patrimonial, demais peças das demonstrações

financeiras, Relatório dos Auditores Independentes e Parecer do Comitê de

Auditoria, os membros da Diretoria Executiva, para fins de atendimento ao

disposto no artigo 25, § 1º, inciso V, da Instrução CVM nº 480, de 07 de dezembro

de 2009, declaram que discutiram, reviram e concordam com as opiniões

expressas no parecer dos auditores independentes.

São Paulo, 08 de Novembro de 2018

Membros da Diretoria Executiva

Mauro Sanchez

Eduardo Magalhães Fonseca

Jefferson Dias Miceli

Eugenio Fabbri

Sergio Luis Patricio

(7)

Senhores Acionistas,

A Administração do Pine, em observância aos preceitos legais, submete à apreciação de Vs. Sas. os fatos e eventos relevantes do período,

acompanhados das Informações Financeiras Individuais e Consolidadas correspondentes, relativas ao período encerrado em 31 de setembro de

2018.

1. _{MENSAGEM DA ADMINISTRAÇÃO}

O terceiro trimestre de 2018 foi marcado pela intensificação da estratégia de pulverização comercial - focado principalmente no aumento da

penetração no segmento de empresas com faturamento de até R$ 500 milhões - otimização dos processos internos, aumento da cesta de

produtos/serviços e investimentos em tecnologia. A forte aceitação do mercado da nova estratégia comercial se refletiu no aumento do número

de clientes ativos do Pine (454 grupos), apresentando um crescimento de 4,8% se comparado ao último trimestre de 2018 e de 18,8% ante o

fechamento de 2017.

A mudança adotada pelo Pine tem se provado assertiva, resultando na melhora gradual dos spreads nos segmentos Corporate I e II, traduzidas na

margem financeira da carteira corporate de 1,7% ao fim do 3T18 e manutenção da tendência de queda nos tickets médios, trabalhando com

garantias de maior liquidez e maiores rentabilidades.

Os investimentos em tecnologia realizados nos últimos trimestres permitiram ao Pine uma melhor racionalização dos processos, aumentando a

eficiência da operação e criando as bases operacionais que darão suporte ao crescimento da base de clientes. O Internet banking logrou alcançar

uma penetração de 73,3% na base de clientes (frente aos 38,7% ativos no 2T18), o que somado aos demais investimentos proporcionarão uma

otimização da oferta de produtos além da redução das despesas administrativas e de pessoal.

O total de captação atingiu R$ 6.933 milhões em setembro de 2018, apresentando um crescimento de 14,0% se comparado ao último trimestre e

de 10,9% em 12 meses. O perfil de captação continua bastante adequado representado, principalmente, por investimento de pessoas físicas, que

resultaram no final do terceiro trimestre em 80,3% da captação total, um ticket médio de captação da ordem de R$ 90 mil. Relevante destacar

que apenas 2,1% das captações possuem liquidez diária.

O Pine segue focado na otimização da Carteira de Crédito e na melhoria dos processos internos de forma a aumentar a eficiência e promover a

redução de custos. O empenho na otimização operacional já gerou ganhos significativos na produção ao longo do trimestre, com um aumento de

21,3% nas liberações de operações ante 3T17, e de 364,9% nos cadastros nos últimos 12 meses. Já na abertura de contas correntes houve um

aumento de 179,5% na comparação com o mesmo período de 2017.

Como parte do comprometimento com essa estratégia, o Pine anunciou no dia 28 de agosto a nomeação do novo corpo diretivo. Mauro Sanchez

foi alçado ao cargo de diretor presidente. Sanchez que liderava a área comercial do Pine foi o principal mentor por trás do redirecionamento do

perfil do Pine, responsável pelo movimento de implementação da nova estratégia comercial nos últimos 12 meses.

2. PERFIL INSTITUCIONAL

O Pine (B3: Pine4) é um Banco regional brasileiro, de capital aberto, que há mais de vinte anos destaca-se em financiar e assessorar Empresas

Média e Grandes. Sua estratégia baseia-se em conhecer cada cliente profundamente, entendendo seu negócio e seu potencial, de modo a construir

soluções e alternativas financeiras personalizadas. Esta estratégia requer diversidade de produtos, capital humano qualificado, administração de

riscos eficiente e agilidade - características consistentemente desenvolvidas pelo Banco.

3. DESTAQUES DO PERÍODO

Os principais destaques do período:



Maior penetração em clientes com faturamento anual de até R$ 500 milhões, com aumento da exposição da carteira expandida no segmento

de 5,2% para 9,2% no 3T18, alcançando o valor de R$ 386 milhões em 137 clientes ao final do 3T18, o que representa 29,5% do total de

clientes do Pine.



Aumento do número de clientes ativos do Pine em 4,8% ante o 2T18 e 18,8% se comparado ao fechamento de 2017, como reflexo da maior

diversificação da cesta de produtos/serviços e forte investimento em tecnologia.

(8)

4. _{DESTAQUES FINANCEIROS}

O total de ativos montou a R$ 9.395 milhões em 31 de setembro de 2018 com um lucro líquido de R$ 5 milhões no terceiro trimestre de 2018. O

Patrimônio Líquido alcançou R$ 934 milhões.

1_{Ativos ponderados pelo risco.}2_{Inclui Cartas de Crédito a utilizar, Fianças, Títulos de Créditos a Receber, Títulos (debêntures, CRIs, notas promissórias e cotas de fundos).}3_{Inclui LCA e LCI.}

4_{Para melhor comparabilidade, considera 119.669.811 ações para o período de 3T18, 119.604.235 ações para o período de 2T18 e 117.509.121 ações para o período de 3T17.}

5. DESEMPENHO FINANCEIRO

Crédito Corporativo

A carteira de crédito expandida atingiu R$ 4.198 milhões ao final de setembro de 2018, com queda de 18,5% na comparação trimestral e de 33,6%

na comparação anual. Terminamos o terceiro trimestre com um total de R$ 400 milhões em saldo de PDD e com uma cobertura da carteira E-H –

Res. 2.682 - de aproximadamente 80%, em linha com os nossos pares.

Mesa para Clientes

A Mesa para Clientes oferece produtos de hedge para empresas, com o objetivo de proteger e administrar riscos de mercado presentes nos balanços

dos clientes. Os mercados de atuação são, principalmente, Juros, Moedas e Commodities. O Pine oferece os principais produtos de derivativos,

entre eles NDF (Non Deliverable Forward), estruturas de opção e swaps. O total do valor nocional da carteira de derivativos com clientes atingiu

aproximadamente R$ 7,6 bilhões, ao final do terceiro trimestre de 2018.

Captação

O total de captação atingiu R$ 6.933 milhões em setembro de 2018, apresentando crescimento de 14,0% no trimestre e de 10,9% em doze meses.

Índice da Basiléia

Ao final de setembro de 2018, o índice de Basileia atingiu 13,0%. Este indicador é adequado para a estratégia de reposicionamento da carteira de

crédito do Banco.

3T18

2T18

3T17

Resultado e rentabilidade

Resultado líquido (R$ milhões)

5

5 (244)

ROAE anualizado

2,1%

2,3%

-65,9%

ROAAp

1

_anualizado

_0,4%

_-15,5%

Margem financeira gerencial antes de PDD

-0,2%

1,2%

-2,3%

Qualidade da carteira

Carteira E-H (Res. 2682)

17,6%

15,4%

9,3%

Cobertura carteira E-H

77,4%

86,8%

76,0%

Non performing loans

- 90 dias

4,5%

1,6%

4,2%

Indicadores de balanço (R$ milhões)

Ativos totais

9.395

8.587

9.039 Ativos ponderados pelo risco

5.168

5.510

5.702 Carteira de Crédito Expandida

2

_4.198

_5.149

_6.318

Captação

6.933

6.083

6.252 Depósitos

3

_6.230

_5.337

_4.928

Patrimônio líquido

934

924

915 Índice da Basileia

13,0%

11,3%

12,4%

Desempenho das ações (PINE4)

Lucro/Prejuízo por ação (R$)

0,04

-2,08

Valor patrimonial por ação

4

_(R$)

_7,81

_7,73

_7,79

(9)

6. _{PINE ONLINE}

Ao final de julho de 2017, o Banco lançou sua nova plataforma de investimentos, o Pine Online, com foco na captação de pessoas físicas por meio

da distribuição de produtos de renda fixa, como LCAs, LCIs e CDBs. A plataforma digital tem performado acima das expectativas planejadas para

usuários cadastrados e volumes aplicados e hoje figura entre os dez maiores canais de captação do Banco, com potencial de crescimento.

Com isso, o Pine Online veio para fortalecer o Pine, que passa a abranger um escopo maior de clientes, ao passo que também auxilia na redução

nos custos de captação, nos dando ainda mais vantagens frente ao mercado.

7. RECURSOS HUMANOS

Pessoas são o principal ativo do Pine. Por isso, o objetivo de Recursos Humanos é atrair, reter e desenvolver os melhores talentos, através da

manutenção de um ambiente de alto desempenho, com foco em resultados e baseado em meritocracia. Ao final de setembro 2018, o Banco contava

com 357 colaboradores, incluindo terceiros.

8. GOVERNANÇA CORPORATIVA

O Pine possui políticas ativas de governança corporativa, em decorrência do compromisso permanente com seus acionistas e demais partes

relacionadas. Entre os diferenciais de governança praticados pelo Pine, além de integrar o nível 2 de Governança Corporativa da B3, estão:

• Quatro membros independentes no Conselho de Administração;

• 100% tag along para todas as ações, inclusive as preferenciais;

• Procedimentos de arbitragem para rápida solução em caso de disputas;

• Divulgação anual de resultados em dois padrões contábeis, BR GAAP e IFRS; e

• Comitês de Auditoria e Remuneração, que respondem diretamente ao Conselho de Administração.

9. _{RELAÇÕES COM INVESTIDORES}

O Pine disponibiliza informações aos acionistas por meio de seu site corporativo (

ri.pine.com

), boletins eletrônicos e relatórios trimestrais, bem

como através de seu departamento de Relações com Investidores (telefone: 11-3372-5409/5543, e-mail: ri@pine.com).

10. _RATINGS

11. AUDITORES EXTERNOS

Em atendimento à Instrução CVM nº 381, de 14 de janeiro de 2003, no período de janeiro a setembro de 2018, não foram contratados junto aos

auditores independentes, serviços não relacionados à auditoria externa. O Pine tem como procedimento restringir os serviços prestados pelos seus

auditores independentes, de forma a preservar a independência e a objetividade do auditor em consonância com as normas brasileiras e

internacionais.

(10)

BANCO PINE S.A. E CONTROLADAS

(Em milhares de Reais - R$)

ATIVO

Nota

30/09/2018

31/12/2017

30/09/2018

31/12/2017

CIRCULANTE

5.504.440

4.407.606

5.551.302

4.434.043 Disponibilidades

4.

166.245

166.462

208.439

166.810 Aplicações interfinanceiras de liquidez

5.

1.057.747

1.241.688

1.057.747

1.241.688 Aplicações no mercado aberto

1.022.273

1.187.646

1.022.273

1.187.646 Aplicações em depósitos interfinanceiros

35.474

54.042

35.474

54.042 Títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos

1.967.468

610.868

1.967.468

636.489 Carteira própria

6. a)

1.204.994

177.904

1.204.994

203.525 Vinculados a compromissos de recompra

6. a)

134.105

390.457

134.105

390.457 Instrumentos financeiros derivativos

6. b)

249.102

27.909

249.102

27.909 Vinculados à prestação de garantias

6. a)

379.267

14.598

379.267

14.598 Relações interfinanceiras

1.187

742

1.187

742 Pagamentos e recebimentos a liquidar

28 -

28 -Créditos vinculados:

Depósitos no Banco Central do Brasil

1.159

742

1.159

742 Operações de crédito

7.

1.220.241

1.538.061

1.220.241

1.538.061 Operações de crédito - setor privado

1.482.157

1.941.187

1.482.157

1.941.187 (-) Provisão para operações de crédito de liquidação duvidosa

7. g)

(261.916)

(403.126)

(261.916)

(403.126)

Outros créditos

556.946

556.030

561.479

556.498 Avais e Fianças Honradas

22.619 -

22.619 -Carteira de câmbio

8.

155.000

159.518

155.000

159.518 Rendas a receber

18.598

33.026

18.842

33.206 Negociação e Intermediação de Valores

33.864

5.782

33.864

5.782 Diversos

9.

346.160

364.632

350.449

364.920 (-) Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa

7. g)

(19.295)

(6.928)

(19.295)

(6.928)

Outros valores e bens

11.

534.606

293.755

534.741

293.755 Bens não de uso próprio

518.482

279.758

518.482

279.758 Despesas antecipadas

16.124

13.997

16.259

13.997 REALIZÁVEL A LONGO PRAZO

3.219.167

3.923.156

3.734.416

4.056.351 Títulos e valores mobiliários e instrumentos financeiros derivativos

1.674.561

1.877.974

1.674.561

1.877.974 Carteira própria

6. a)

389.055

227.662

389.055

227.662 Instrumentos financeiros derivativos

6. b)

963.393

1.095.242

963.393

1.095.242 Vinculados à prestação de garantias

6. a)

322.113

555.070

322.113

555.070 Operações de crédito

7.

825.912

1.316.121

825.912

1.316.121 Operações de crédito - setor privado

930.014

1.463.847

930.014

1.463.847 (-) Provisão para operações de crédito de liquidação duvidosa

7. g)

(104.102)

(147.726)

(104.102)

(147.726)

Outros créditos

716.053

727.936

1.231.302

861.067 Carteira de câmbio

8.

39.290

31.250

39.290

31.250 Rendas a receber

19.659

48.443

19.659

48.443 Devedores por depósito em garantia

14. b)

51.592

49.564

53.688

51.438 Diversos

9.

620.548

620.438

1.133.704

751.695 (-) Provisão para outros créditos de liquidação duvidosa

7. g)

(15.036)

(21.759)

(15.039)

(21.759)

Outros valores e bens

11.

2.641

1.125

2.641

1.189 Despesas antecipadas

2.641

1.125

2.641

1.189 PERMANENTE

729.175

313.660

109.669

110.199 Investimentos

10.

727.441

311.335

107.532

107.531 Participações em coligadas e controladas no exterior

10. a)

43.008

26.634 -

-Participações em coligadas e controladas no país

10. (a) (b)

684.432

284.701

107.531

107.531 Outros investimentos

1 -

1 -Imobilizado de uso

1.713

2.251

1.713

2.261 Instalações, móveis e equipamentos de uso

13.324

13.342

14.332

14.175 Outras imobilizações de uso

3.987

4.164

4.436

4.535 Depreciações acumuladas

(15.598)

(15.255)

(17.055)

(16.449)

Intangíveis

21

74

424

407 Gastos com aquisição e desenvolvimento de logiciais

9.614

10.017

9.947 Amortização acumulada

(9.593)

(9.540)

(9.593)

(9.540)

TOTAL DO ATIVO

9.452.782

8.644.422

9.395.387

8.600.593 BALANÇOS PATRIMONIAIS DO PERÍODO FINDO EM 30 DE SETEMBRO DE 2018 E EXERCÍCIO FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2017

(11)

BANCO PINE S.A. E CONTROLADAS

(Em milhares de Reais - R$)

BALANÇOS PATRIMONIAIS DO PERÍODO FINDO EM 30 DE SETEMBRO DE 2018 E EXERCÍCIO FINDO EM 31 DE DEZEMBRO DE 2017

PASSIVO

30/09/2018

31/12/2017

30/09/2018

31/12/2017

CIRCULANTE

3.920.603

4.131.635

3.892.711

4.085.016 Depósitos

12.

2.109.732

2.054.532

2.059.257

2.004.870 Depósitos à vista

103.804

14.877

95.569

13.929 Depósitos interfinanceiros

115.223

103.452

115.223

103.452 Depósitos a prazo

1.890.705

1.936.203

1.848.465

1.887.489 Captações no mercado aberto

13.

378.313

398.003

378.313

398.003 Carteira própria

128.271

398.003

128.271

398.003 Carteira de terceiros

250.042 -

250.042 -Recursos de aceites e emissão de títulos

17.

891.725

1.028.783

891.725

1.028.783 Recursos de letras de crédito imobiliário

481.008

609.706

481.008

609.706 Recursos de letras de crédito do agronegócio

353.764

352.116

353.764

352.116 Recursos de letras financeiras

56.953

66.961

56.953

66.961 Relações interfinanceiras

597

129

597

129 Recebimentos e Pagamentos a Liquidar

407 -

407 -Correspondentes

190

129

190

129 Relações interdependências

7.180

6.639

7.180

6.639 Recursos em trânsito de terceiros

7.180

6.639

7.180

6.639 Obrigações por empréstimos e repasses

16.

379.469

565.441

379.469

565.441 Empréstimos no exterior

114.162

107.369

114.162

107.369 Repasses do país - instituições oficiais

69.776

196.112

69.776

196.112 Repasses do exterior

195.531

261.960

195.531

261.960 Instrumentos financeiros derivativos

6. b)

94.082

30.072

94.082

30.072 Instrumentos financeiros derivativos

94.082

30.072

94.082

30.072 Outras obrigações

59.505

48.036

82.088

51.079 Cobrança e arrecadação de tributos e assemelhados

872

339

872

339 Carteira de câmbio

8.

8.874

14.872

8.874

14.872 Fiscais e previdenciárias

14. a)

10.502

12.848

19.336

15.823 Negociação e intermediação de valores

25.488

1.144

25.488

1.144 Dívida subordinada

18.

361

341

361

341 Diversas

14. b)

13.408

18.492

27.157

18.560 Outras

13.408

18.492

27.157

18.560 EXIGÍVEL A LONGO PRAZO

4.556.331

3.514.050

4.526.828

3.516.840 Depósitos

12.

3.361.329

1.912.017

3.331.729

1.895.734 Depósitos a prazo

3.361.329

1.912.017

3.331.729

1.895.734 Recursos de aceites e emissão de títulos

17.

33.290

211.872

33.290

211.872 Recursos de letras de crédito imobiliário

2.938

164.357

2.938

164.357 Recursos de letras de crédito do agronegócio

1.233

26.027

1.233

26.027 Recursos de letras financeiras

29.119

21.488

29.119

21.488 Obrigações por empréstimos e repasses

16.

63.241

185.501

63.241

185.501 Empréstimos no exterior

-

16.537 -

16.537 Repasses do país - instituições oficiais

63.241

168.964

63.241

168.964 Instrumentos financeiros derivativos

6. b)

1.016.006

1.121.888

1.016.006

1.121.888 Instrumentos financeiros derivativos

1.016.006

1.121.888

1.016.006

1.121.888 Outras obrigações

82.465

82.772

82.562

101.845 Fiscais e previdenciárias

14. a)

3.144

7.332

3.241

7.332 Dívida subordinada

18.

45.443

40.676

45.443

40.676 Diversas

14. b)

33.878

34.764

33.878

53.837 Provisão para passivos contingentes

11.590

15.902

11.590

15.902 Outras

22.288

18.862

22.288

37.935 RESULTADO DE EXERCÍCIOS FUTUROS

41.450

90.286

41.450

90.286 PATRIMÔNIO LÍQUIDO

19.

934.398

908.451

934.398

908.451 Capital social

1.112.259

1.112.259 De domiciliados no país

983.392

983.392 De domiciliados no exterior

128.867

128.867 Ajuste de avaliação patrimonial

(9.745)

(14.521)

(9.745)

(14.521)

( - ) Ações em tesouraria

(3.478)

(18.876)

(3.478)

(18.876)

Prejuízos acumulados

(164.638)

(170.411)

(164.638)

(170.411)

TOTAL DO PASSIVO E PATRIMÔNIO LÍQUIDO

9.452.782

8.644.422

9.395.387

8.600.593

As notas explicativas da Administração são parte integrante das informações trimestrais.

Nota

(12)

BANCO PINE S.A. E CONTROLADAS

Individual

Consolidado

Nota

3º Trimestre

Acumulado

3º Trimestre

Acumulado

3º Trimestre

Acumulado

3º Trimestre

Acumulado

RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

154.206

478.107

102.299

522.990

157.407

495.335

102.299

523.057 Operações de crédito

20.a)

80.919

288.295

101.895

351.271

80.919

288.295

101.895

351.271 Resultado de operações com títulos e valores mobiliários

20.b)

53.356

157.331

10.441

157.009

54.505

170.887

10.440

157.004 Resultado com instrumentos financeiros derivativos

6.b)

(7.980)

(73.133)

7.757

36.056 (7.980)

(73.133)

7.757

36.056 Resultado de operações de câmbio

27.911

105.614 (17.794)

(21.346)

29.963

109.286 (17.793)

(21.274)

DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

(135.221)

(419.248)

(445.925)

(844.877)

(134.090)

(416.055)

(444.519)

(840.218)

Operações de captação no mercado

20.c)

(137.800)

(383.619)

(141.272)

(440.683)

(136.669)

(380.426)

(139.866)

(436.024)

Operações de empréstimos e repasses

20.d)

(29.879)

(118.229)

12.048 (20.136)

(29.879)

(118.229)

12.048 (20.136)

Provisão para operações de créditos de liquidação duvidosa

32.458

82.600 (316.701)

(384.058)

32.458

82.600 (316.701)

(384.058)

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

18.985

58.859 (343.626)

(321.887)

23.317

79.280 (342.220)

(317.161)

RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS

(23.318)

(73.425)

(52.965)

(104.811)

(19.482)

(84.501)

(53.703)

(106.757)

Receitas de prestação de serviços

20.e)

12.925

41.873

17.055

52.542

14.402

45.744

17.653

55.475 Rendas de tarifas bancárias

2.214

4.613

1.022

3.347

2.214

4.613

1.022

3.347 Despesas de pessoal

20.f)

(25.937)

(74.029)

(23.335)

(66.237)

(26.006)

(74.156)

(23.373)

(66.287)

Outras despesas administrativas

20.g)

(32.598)

(70.442)

(25.253)

(61.890)

(32.754)

(73.080)

(25.579)

(62.896)

Despesas tributárias

20.h)

(1.006)

(4.595)

(4.100)

(11.562)

(3.673)

(8.035)

(4.292)

(12.349)

Resultado de participação em controladas

10.a)

17.126

31.217

595

2.790 -

-

-Outras receitas operacionais

20.i)

8.841

26.510

4.413

44.331

32.470

51.657

4.381

44.290 Outras despesas operacionais

20.j)

(4.883)

(28.572)

(23.362)

(68.132)

(6.135)

(31.244)

(23.515)

(68.337)

RESULTADO OPERACIONAL

(4.333)

(14.566)

(396.591)

(426.698)

3.835 (5.221)

(395.923)

(423.918)

RESULTADO NÃO OPERACIONAL

20.k)

(44)

1.312

2.239

5.125 (44)

1.312

2.239

5.125 RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO SOBRE O

LUCRO E PARTICIPAÇÕES

(4.377)

(13.254)

(394.352)

(421.573)

3.791 (3.909)

(393.684)

(418.793)

IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL

21.

15.971

39.687

154.630

171.797

7.807

30.351

153.962

169.017 Provisão para imposto de renda corrente

(416)

1.139 -

(6.339)

(6.997)

766 (1.548)

Provisão para contribuição social corrente

(398)

956 -

(2.628)

(3.059)

662 (1.231)

Imposto de renda e contribuição social diferidos

16.785

40.501

152.535

171.797

16.774

40.407

152.534

171.796 PARTICIPAÇÕES NO RESULTADO

24. (6.756)

(11.132)

(4.437)

(15.064)

(6.760)

(11.141)

(4.437)

(15.064)

LUCRO LÍQUIDO/PREJUÍZO DO PERÍODO

4.838

15.301 (244.159)

(264.840)

4.838

15.301 (244.159)

(264.840)

QUANTIDADE DE AÇÕES EM CIRCULAÇÃO

120.836.525

117.509.121

120.836.525

117.509.121

117.509.121 LUCRO LÍQUIDO/PREJUÍZO POR AÇÃO - R$

0,04004

0,12663

(2,07779)

(2,25378)

0,04004

0,12663

(2,07779)

(2,25378)

As notas explicativas da Administração são parte integrante das informações trimestrais.

DEMONSTRAÇÕES DOS RESULTADOS PARA OS PERÍODOS FINDOS EM 30 DE SETEMBRO DE 2018 E DE 2017

(Em milhares de Reais - R$, exceto o lucro líquido/ prejuízo por ação)

(13)

2018

2017

3º Tri/2018

Acumulado

3º Tri/2017

Acumulado

Lucro líquido/Prejuízo do período

4.838

15.301 (244.159)

(264.840)

Outros ajustes abrangentes

2.978

4.776

32.653

27.926 Ativos financeiros disponíveis para venda

7.551

14.025

53.882

48.320 Hedges de fluxo de caixa

(30)

59 (8)

145 Imposto de renda e contribuição social

(2.516)

(5.521)

(22.456)

(19.348)

Outros

(1)

_(2.027)

_(3.787)

_1.235

_(1.191)

Lucro líquido/Prejuízo abrangente do período

7.816

20.077 (211.506)

(236.914)

(1)

_{Refere-se ao diferimento de ações, conforme Resolução CMN n° 3.921 de 25/11/2010.}

As notas explicativas da Administração são parte integrante das informações trimestrais.

BANCO PINE S.A. E CONTROLADAS

DEMONSTRAÇÕES DO RESULTADO ABRANGENTE PARA OS PERÍODOS FINDOS EM 30 DE SETEMBRO DE 2018 E DE 2017

(Em milhares de Reais - R$)

(14)

BANCO PINE S.A. E CONTROLADAS

Individual

Consolidado

3º Trimestre Acumulado

3º Trimestre

Acumulado

3º Trimestre Acumulado

3º Trimestre

Acumulado

Receitas

205.717

606.443 (213.035)

176.145

232.772

650.017 (212.622)

178.899 Intermediação financeira

154.206

478.107

102.299

522.990

157.407

495.335

102.299

523.057 Receitas de prestação de serviços

12.925

41.873

17.055

52.542

14.402

45.744

17.653

55.475 Rendas de tarifas bancárias

2.214

4.613

1.022

3.347

2.214

4.613

1.022

3.347 Provisão para operações de créditos de liquidação duvidosa

32.458

82.600 (316.701)

(384.058)

32.458

82.600 (316.701)

(384.058)

Outras

3.914 (750)

(16.710)

(18.676)

26.291

21.725 (16.895)

(18.922)

Despesas de intermediação financeira

167.679

501.848

129.224

460.819

166.548

498.655

127.818

456.160 Insumos adquiridos de terceiros

29.542

62.063

22.849

54.028

29.713

64.760

22.970

54.459 Materiais, energias e outros

145

456

166

526

145

456

175

547 Serviços de terceiros

21.031

45.246

17.386

39.170

21.197

45.714

17.486

39.535 Outros

8.366

16.361

5.297

14.332

8.371

18.590

5.309

14.377 Valor adicionado bruto

8.496

42.532 (365.108)

(338.702)

36.511

86.602 (363.410)

(331.720)

Depreciação e amortização

178

556

359

1.235

163

497

417

1.366 Valor adicionado líquido produzido pela entidade

8.318

41.976 (365.467)

(339.937)

36.348

86.105 (363.827)

(333.086)

Valor adicionado recebido em transferência

17.126

31.217

595

2.790 -

-

-Resultado de equivalência patrimonial

17.126

31.217

595

2.790 -

-

-Valor adicionado total a distribuir

25.444

73.193 (364.872)

(337.147)

36.348

86.105 (363.827)

(333.086)

Distribuição do valor adicionado

25.444

73.193 (364.872)

(337.147)

36.348

86.105 (363.827)

(333.086)

Remuneração do trabalho

32.692

85.160

27.772

81.301

32.765

85.296

27.810

81.351 Proventos

17.241

48.990

15.551

44.190

17.284

49.067

15.576

44.224 Benefícios, treinamento

3.016

8.804

2.707

7.714

3.030

8.833

2.712

7.719 Encargos sociais

5.679

16.234

5.077

14.333

5.691

16.255

5.085

14.344 Participação nos lucros

6.756

11.132

4.437

15.064

6.760

11.141

4.437

15.064 Remuneração de governos

(14.965)

(35.092)

(150.530)

(160.235)

(4.134)

(22.316)

(149.670)

(156.668)

Federais

152

2.042

3.065

8.211

2.729

4.953

3.198

8.735 Estaduais

-

51

299 -

-Municipais

854

2.553

1.035

3.351

893

2.783

1.094

3.614 Imposto de renda e contribuição social

(15.971)

(39.687)

(154.630)

(171.797)

(7.807)

(30.351)

(153.962)

(169.017)

Remuneração de capitais de terceiros

2.879

7.824

2.045

6.627

2.879

7.824

2.192

7.071 Aluguéis e arrendamento de bens

2.879

7.824

2.045

6.627

2.879

7.824

2.192

7.071 Remuneração de capitais próprios

4.838

15.301 (244.159)

(264.840)

4.838

15.301 (244.159)

(264.840)

Lucros/Prejuízos retidos

4.838

15.301 (244.159)

(264.840)

4.838

15.301 (244.159)

(264.840)

DEMONSTRAÇÕES DO VALOR ADICIONADO PARA OS PERÍODOS FINDOS EM 30 DE SETEMBRO DE 2018 E DE 2017

(Em milhares de Reais - R$)

(15)

BANCO PINE S.A.

Ajustes de

Ações em

Prejuízos

Capital Social

Legal

Estatutária

Avaliação Patrimonial Tesouraria

Acumulados

Saldos em 31 de dezembro de 2016

1.112.259

22.441

75.190 (30.162)

(31.528)

-

1.148.200 Venda/Aquisição de ações em tesouraria

-

4.059 -

4.059 MTM de títulos disponíveis para venda

-

28.513 -

-

28.513 MTM hedge de fluxo de caixa

-

238 -

-

238 Outros ajustes de avaliação patrimonial

-

(825)

-

(825)

Prejuízo do período

-

(264.840)

Reversão de reserva estatutária

-

(20.681)

-

20.681 -Saldos em 30 de setembro de 2017

1.112.259

22.441

54.509 (2.236)

(27.469)

(244.159)

915.345 Saldos em 31 de dezembro de 2017

1.112.259 -

-

(14.521)

(18.876)

(170.411)

908.451 Venda/Aquisição de ações em tesouraria

-

15.398 (9.528)

5.870 MTM de títulos disponíveis para venda

-

6.969 -

-

6.969 MTM hedge de fluxo de caixa

-

(128)

-

(128)

Outros ajustes de avaliação patrimonial

-

(2.065)

-

(2.065)

Lucro líquido do período

-

15.301

15.301 Saldos em 30 de setembro de 2018

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