Olá!
Você verá a seguir um importante treinamento que vai facilitar suas atividades diárias!
Ao acessá-lo pela primeira vez, procure assistir até o final. Caso não consiga, você poderá reiniciar de onde parou. Após finalizar o conteúdo, você passará por uma prova de conhecimento. Confira mais informações sobre o treinamento:
Objetivo: apresentar as principais funcionalidades do sistema Gera. Você vai levar: 20 minutos aproximadamente.
Nota mínima na prova: 70 pontos.
O treinamento ficará com status “em andamento” até que você atinja a nota mínima exigida.
Ao atingir 70 pontos ou mais na prova, sua nota ficará registrada em seu histórico e o treinamento será concluído.
Se você decidir fazer a prova novamente, depois do treinamento concluído, sua nota não será mais alterada.
Bom, agora que você já viu tudo sobre Gerenciamento de Dívidas e Consulta à Base de Inadimplentes, vamos à parte II?
Aqui vamos ver exclusivamente, e de forma detalhada, o processo de Gerenciamento de Arquivos de Remessa e de Retorno.
Vamos começar entendendo a diferença entre Arquivo de Remessa e Arquivo de Retorno. Mas afinal o que é isso?
Arquivo de Retorno
É a forma que a Entidade Conciliadora (o banco) tem para se comunicar com a sua Central de Serviços para informar o recebimento do seu Arquivo de Remessa ou um pagamento de título. O banco disponibiliza esse arquivo no
gerenciador bancário. Arquivo de Remessa é a forma
Com que a sua Central de Serviços se comunica com o banco. Nesse arquivo terão informações de criação ou alterações de títulos realizados pela Central de Serviços.
Somente as Centrais que possuem carteiras registradas conseguem gerar Arquivos de Remessa.
Vamos iniciar, então, por Arquivos de Remessa. No entanto, antes de prosseguirmos, é imprescindível que você saiba o que significa cada uma das nomenclaturas. A primeira será Boleto Bancário, que, aliás, você já conhece, não é mesmo?
Em primeiro lugar, vale dizer que os boletos são gerados no sistema Gera a partir de um convênio da sua Central de Serviços com o seu banco.
Quando se trata de receber com boleto bancário, existe uma série de informações que você precisa saber.
O Boticário já possui alguns bancos e carteiras/convênios homologados e que somente eles podem ser utilizados.
Mas você sabe o que significa cada um dos campos do boleto bancário? Vamos entender?
O boleto bancário é um dos sistemas mais práticos de cobrança, em que o Cedente emite o boleto e o envia ao Sacado, que pode pagá-lo utilizando a linha digitável ou o Código de Barras.
É importante lembrar que cada banco possui seu layout, contudo os campos que detalharemos agora não são opcionais.
Dígito Verificador ou Algarismo de Controle é um mecanismo de autenticação utilizado para verificar a validade e autenticidade de um valor numérico, evitando dessa forma fraudes ou erros de transmissão ou digitação. 1. É composto do Código do Banco mais o Dígito Verificador.
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A linha digitável é baseada no valor do Código de Barras, mas
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3. Vencimento: data de vencimento do boleto.
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4. Agência/Código Cedente: esse campo varia conforme o banco. Mas, de forma geral, é composto do número da carteira, agência, conta e dígito.
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5. Nosso Número: outro campo que também varia. Esse é um número superimportante para você identificar no seu extrato os boletos pagos. Ele deve ser diferente para cada boleto emitido, não podendo haver duplicidade.
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6. Valor do
Documento: esse
campo contém o valor do documento, com duas casas decimais e
vírgula como
separador decimal.
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7. Código de Barras: através de sua espessura, representa “0” ou “1” em binário. No total, o código é composto de 44 dígitos numéricos que representam o valor, a data
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8. Carteira: contém o código da carteira que está sendo utilizada. Isso também muda de
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9. Sacado: é quem paga o boleto. Esse campo contém os dados da pessoa que irá pagar o boleto, como nome, endereço, entre outras informações.
10. Data do Documento: data em que o documento foi gerado ou emitido, no caso de segunda via pela internet.
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11. Cedente: quem emitiu o boleto. Contém o nome de quem emitiu o boleto, que em geral é o titular da conta. Pode ser pessoa física ou jurídica, mas isso depende do banco.
Bom, agora que você já conhece os principais campos de um boleto, iremos ter uma pequena noção de cobrança bancária.
Nessa modalidade, as taxas precisam ser negociadas devido à necessidade de emissão, liquidação, baixa manual ou mesmo protesto.
A modalidade Com Registro traz mais segurança para a Central de Serviços e para o Revendedor. Nela o banco imprime e envia o boleto ao cliente no caso de negativação ou apenas para registro desses boletos no banco.
Já na modalidade Sem Registro, a empresa emite o boleto e o envia diretamente ao cliente, sem que o banco tome ciência da existência desse boleto.
A alteração deve ser feita até dezembro de 2016 e faz parte do projeto Nova Plataforma de Cobrança, que tem o objetivo de fomentar a transparência nas transações por boletos bancários no Brasil.
Se desejar mais detalhes, converse com seu gerente!
No entanto, a Federação Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou o fim da cobrança por Boleto Sem Registro. A medida, que será implementada em etapas, foi divulgada para as instituições bancárias por meio do comunicado 015/2015.
O banco só fica sabendo quando ele é pago e só existe uma taxa a ser cobrada, a de liquidação. Se o cliente deixar de pagar o boleto, nada acontece.
Clientes que operam na modalidade Sem Registro serão contatados pelo seu banco para registrarem seus boletos de pagamento, visando ao preparo para a nova plataforma de boletos de pagamento.
Sendo assim, para novos contratos, é necessário que as Centrais de Serviços façam a adequação, de acordo com as carteiras homologadas no sistema Gera e os bancos, que são:
HSBC – CSB – Cobrança Registrada. Bradesco – 09 – Cobrança Registrada.
Itaú – 109 – Direta Eletrônica Sem Emissão.
É um comparativo entre as movimentações existentes em uma conta bancária e as existentes no controle financeiro. Todos sabemos que existe um atraso natural entre a emissão de um cheque e sua efetiva compensação no banco.
Fechado até aqui?
Esse atraso causa um saldo temporariamente incorreto, saldo esse que a Conciliação Bancária deve demonstrar e ajudar a corrigir.
Uma nova movimentação deve ser feita se o lançamento presente no banco não estiver no controle financeiro.
Se um lançamento não for compensado pelo banco, ele deve ser de alguma forma destacado no controle financeiro.
Existem extratos eletrônicos que facilitam a Conciliação Bancária e reduzem a chance de erros quando utilizados por softwares financeiros.
Os formatos mais usados para extrato eletrônico são: CNAB 400, CNAB 240, OFC ou OFX. No sistema Gera, teremos apenas a conciliação referente aos títulos do tipo Boleto pagos pelos Revendedores, cujas informações de pagamentos serão enviadas pelo banco nos Arquivos de Retorno.
Essas informações, após recebimento e processamento, serão utilizadas para a execução das baixas dos títulos.
Agora que já entendemos tudo sobre Arquivo de Remessa, vamos ver no Gera como consultá-lo e baixá-lo. Vem comigo?
1. Acesse a aba Contas a Receber.
2. Selecione a opção Integração Bancos.
Carteiras bancárias Sem Registro não serão apresentadas, pois não há remessas a serem enviadas para esse tipo de carteira contratada.
4. Selecione a Entidade. Serão apresentadas todas as entidades bancárias cadastradas e que sejam carteiras registradas.
A tela abaixo será exibida. Vamos conhecer cada campo?
Número: sequência referente ao lote do arquivo.
Data: data de geração do arquivo. A data será apresentada somente para arquivos já fechados.
Nome: padrão para os Arquivos de Remessa.
Registros: quantidade de títulos constantes no arquivo. Todo título de Boleto emitido é inserido no arquivo vigente.
Ação: para a montagem do arquivo (Fechar) e para baixar o arquivo (Baixar).
Erro: quantidade de títulos que apresentaram alguma divergência no Arquivo de Retorno.
As colunas Confirmados, Erro e Corrigidos não trazem informação referente aos Arquivos de Remessa, mas sim
Corrigidos: quantidade de títulos que sofreram algum ajuste pelo banco no Arquivo de Retorno. Confirmados: posteriormente ao envio para o banco,
ele confirma o recebimento do título e devolve essa confirmação nos Arquivos de Retorno. Quando o Arquivo de Retorno é processado, confirma-se o recebimento do título pelo banco.
Para efetuar a abertura do arquivo, é necessário abri-lo como Bloco de Notas para que você consiga visualizar as informações.
Lembrando que o Gera não faz envio do arquivo para o banco. Isso ocorre conforme negociação entre o Franqueado e seu banco.
Será solicitado o salvamento do arquivo em formato REM em algum diretório do computador. Para salvar o arquivo, clique no botão Save.
A tela de Gerenciar Arquivos de Retorno permite a consulta de conciliações de títulos registradas no sistema.
Vamos ver agora como Gerenciar Arquivos de Retorno?
Primeiro vamos entender como acessar o Gerenciar Arquivos de Retorno:
1. Acesse a aba Contas a Receber.
2. Selecione a opção Integração Bancos.
4. Para consultar tudo, nenhum dos campos acima precisa ser preenchido, basta clicar em Pesquisar.
Você poderá usar os filtros que desejar em caso de consulta específica.
No resultado, é possível identificar de forma menos detalhada, porém mais rápida, o resultado do carregamento do Arquivo de Retorno.
Qtd. Títulos: informa a quantidade de títulos da pesquisa.
Qtd. Pagamentos Corretos: informa a quantidade de títulos que efetuaram a conciliação de forma correta, ou seja, sem erros.
Valor (R$): apresenta o valor total dos registros corretos.
Erros: informa a quantidade de títulos que apresentaram erros no momento da conciliação.
Valor (R$): é a soma dos valores dos arquivos que apresentaram erro no momento da conciliação.
Já no Arquivo de Retorno você poderá verificar algumas informações. As mais importantes são:
Qtd. Registros Pagamento: quantidade de títulos pagos, que serão baixados no Gera.
Qtd. Pagamentos Corretos: quantidade de títulos pagos sem erros.
Exportar: se precisar exportar as informações para um arquivo Excel.
Valor (R$): somatória dos títulos pagos no arquivo.
Colunas Código Usuário Criação e Nome Usuário
É possível ainda consultar o desdobramento dos arquivos.
Estornar: executar a ação de estorno em todas as baixas realizadas com o Arquivo
de Retorno. Visualizar Registros: a
tela carregada com o Arquivo de Retorno será exibida conforme abaixo: Download: é possível
baixar os registros
constantes no
Na tela de Consultar Movimentos, você pode pesquisar os movimentos, basta inserir o Código do Canal de Distribuição e clicar em Pesquisar.
E para carregar os Arquivos de Retorno, você sabe como faz? Vem comigo que vou explicar direitinho!
1. Acesse a aba Contas a Receber.
2. Selecione a opção Integração Bancos.
4. Preencha os filtros. 5. Clique em Carregar.
Os filtros podem ser por: Tipo de Entidade: banco. Banco/Empresa Externa:
banco cadastrado para a emissão de boletos.
Arquivo: deve-se procurar o Arquivo de Retorno recebido pelo banco e que deve estar salvo em algum diretório do computador.
Aqui é possível o usuário acompanhar o rodar do arquivo que ele acabou de carregar:
Depois, é só carregar o arquivo e aguardar o seu processamento, que ocorre de 10 minutos a 24 horas, isso depende muito do fluxo diário de atividades realizadas no sistema.
A consulta de Conta Corrente Residual permite analisar os débitos e créditos gerados ao Revendedor, principalmente em função de pagamento de títulos com valor maior e troca de produtos quando possuem valores diferentes.
E Conta Residual, para que serve essa consulta?
1. Acesse a aba Contas a Receber. 2. Selecione a opção CC Residual.
3. Clique em Gerenciar Conta-corrente do Cliente.
4. Se desejar informações de um Revendedor específico, insira o Cód. Pessoa, e, para todos, nenhuma informação é necessária.
Os campos de filtro Origem, Pedido utilizado, Notificação e Título podem ser utilizados para efetuar uma consulta mais direcionada. 5. Clique em Pesquisar.
O resultado da pesquisa trará as seguintes informações:
Tipo: indica se o valor será creditado ou debitado no próximo pedido do cliente.
Origem: origem da Conta Corrente Residual. Pode ser Reclamação (gerada em Atendimento/SAC) ou Cobrança (gerada a partir do pagamento de um título a maior).
Situação: situação da Conta Corrente Residual. Ela pode ser:
Ativa = Ativa.
Inativa = Não está ativa e pode ser reativada.
Cancelada = Já foi ativa algum dia, mas não poderá mais ser utilizada.
Data Criação: data em que o débito/crédito foi criado.
Pedido utilizador: pedido em que o débito/crédito foi utilizado.
Notificação: se a conta foi originada de um SAC, o número dele será apresentado. Caso não seja, o campo fica em branco.
Título: se a CC Residual teve origem na baixa de um título, o número será apresentado. Caso não tenha, o campo fica em branco.
Mas fiquei com uma dúvida: e se eu quiser cancelar um registro de Conta Corrente Residual? Como faço?
Para cancelar um registro de Conta Corrente Residual a fim de não ser considerado no próximo pedido, selecione o registro e clique em Cancelar conta. A situação do registro é alterada para Inativa.
Podem ser cancelados apenas os registros Ativos e que ainda não tenham sido utilizados em um pedido. E para reativar um registro de Conta Corrente Residual?
Para reativar um registro de Conta Corrente Residual cancelado a fim de que ele seja considerado no próximo pedido do cliente, selecione o registro e
É possível também verificar detalhes da criação da Conta Corrente Residual. Basta selecionar o registro e clicar em Ver histórico.
Todos os registros de Conta Corrente Residual com origem Cobrança serão criados na situação Inativo.
Isso permite à Franquia analisar a real veracidade do crédito para posteriormente inativar e possibilitar que o Revendedor possa utilizar esse saldo.
Abaixo você confere a visualização do arquivo em Excel: E, para finalizar, você pode Exportar os registros
de Conta Corrente Residual resultantes da consulta. Basta clicar no botão Exportar.
Neste treinamento, aprendemos a diferença entre Arquivo de Remessa e Arquivo de Retorno.
Vimos também que Conciliação Bancária é um comparativo entre as movimentações existentes em uma conta bancária e as existentes no controle financeiro.
Conhecemos todo o processo de baixa e gerenciamento de Arquivos de Remessa, bem como a possibilidade de carregar Conhecemos em detalhes o Arquivo de Remessa: Boleto Bancário. Vimos para que servem todos os campos e que existe a modalidade Com Registro e Sem Registro, que, aliás, não é mais utilizada pelas nossas Centrais de Serviços
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Para finalizar, vimos a consulta de Conta Corrente Residual, que permite analisar os débitos e créditos gerados ao Revendedor, principalmente em função de pagamento de títulos com valor maior e troca de produtos quando possuem valores diferentes.
Muitos relatórios e números estratégicos para a sua Central!
Que tal agora gerar mais um número? Vamos à prova?
Vimos ainda como se faz para gerenciar e carregar Arquivos de Retorno, o que permite a consulta de conciliações de títulos registradas no sistema
