Comece o ano vivendo momentos especiais

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Número 117 - Ano 9 - Janeiro de 2012

Em pauta

Comece o ano vivendo

momentos especiais

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Economia e Mercados

Cenário econômico

e recomendações

de investimento

Tendências

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O tema do mês de janeiro é “Alternativas de investimentos para

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Em 2012, o cenário internacional deverá

continuar trazendo instabilidade para

os mercados. Na Europa, apesar da

aprovação de um severo pacote de

ajuste ﬁ scal na Itália no ﬁ m de 2011 – e

da possibilidade de o Fundo Monetário

Internacional reverter recursos para os

países com maiores diﬁ culdades no

ﬁ nanciamento de suas dívidas públicas –,

a implantação prática dos cortes

orçamentários e a concentração de

vencimentos no início do ano inspiram

cautela. Na China, os dados mais recentes

da indústria e do comércio exterior

sugerem esfriamento da economia

mais rápido do que o esperado. Os

Estados Unidos são um contraponto,

apresentando bom desempenho no

consumo e no mercado de trabalho.

No Brasil, as projeções para o

crescimento do PIB seguiram tendência

de baixa. Diﬁ cilmente a economia

brasileira conseguirá crescer acima de 3%

na média em 2011 e 2012. O acúmulo

de estoques pela indústria e o aumento

do endividamento das famílias poderão

retardar uma recuperação – e é por isso

que o governo vem anunciando medidas

de estímulo no campo ﬁ scal e monetário.

Em combinação à permanência da taxa

real de juros (taxa Selic descontada a

inﬂ ação) em patamar baixo, ao redor de

4% ao ano, a perspectiva é de um maior

ímpeto do crescimento do PIB ao longo

de 2012.

Foi nesse contexto que, na comparação

com as recomendações até o mês

passado, nós ﬁ camos levemente

pessimistas com ações, levando-se

em conta o potencial de retorno das

aplicações em renda ﬁ xa. Os percentuais

alocados dependerão do perﬁ l de

risco do investidor, lembrando que a

diversiﬁ cação dos investimentos com

ações está associada a horizontes longos

de planejamento ﬁ nanceiro, como a

aposentadoria ou projetos sem data

próxima para serem concretizados.

É provável que o Comitê de Política

Monetária (Copom) siga cortando a taxa

Selic em 0,5% até o patamar de 9,5%

ao ano no mês de abril. A redução da

projeção para o IPCA para perto de 5%

favorece o cenário. O centro da meta de

inﬂ ação é 4,5%. Assim, avaliamos que a

relação risco-retorno dos investimentos

em renda ﬁ xa preﬁ xada segue atraente.

O balanço dos riscos apresentado no

Relatório Trimestral de Inﬂ ação indicou

ser pouco provável uma intensiﬁ cação

da queda da taxa Selic na ausência de

um agravamento da crise europeia que

prejudique o mercado de crédito global.

O ponto de partida de uma estratégia de

investimentos eﬁ ciente será a construção

da reserva de segurança. O montante

alocado na renda ﬁ xa tradicional

dependerá da renda, padrão de gastos e

momento do mercado de trabalho.

inﬂ ação

juros

preﬁ xados

câmbio

bolsa

A maior alta projetada para o IPCA no primeiro bimestre é explicada pelo impacto do reajuste anual das mensalidades escolares e pela sazonalidade desfavorável de alguns alimentos. O IPCA deverá subir 5,3% em 2012 contra 6,5% em 2011.

Na reunião de janeiro, o Comitê de Política Monetária do Banco Central deverá reduzir a taxa Selic em mais 0,5% (para 10,5% ao ano).

Apesar da evolução positiva das contas externas, com destaque para o ingresso acima do esperado dos investi-mentos estrangeiros diretos, a indeﬁ nição do cenário da Europa deve manter o dólar oscilando acima de R$ 1,75. As preocupações com os problemas de endividamento da Europa e as sucessivas reduções nas previsões para o crescimento mundial inﬂ uenciam negativamente o desempenho do mercado de ações.

- Neutro +

perﬁ l

conservador

perﬁ l

moderado

perﬁ l

arrojado

perﬁ l

agressivo

5% 20% 3% 15% 8% 20% 20% 10% 40% 30% 30% 54% 20% 8% 8% 34% 75% ■Juros Pós-ﬁ xados

■Juros Preﬁ xados

■Inﬂ ação

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Personnalité News é uma publicação mensal editada e produzida pelo Marketing do Itaú Personnalité. To das as in formaçõ es con ti das nes ta pu bli ca ção são ba se a das na con jun tu ra e nas con di çõ es atu ais do mer ca do, objeti van do ofe re cer aos cli en tes uma vi são am pli a da da ges tão de pro du tos e serviços do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se res pon sa bi li za por decisões de in ves ti men to to ma das com base nos da dos di vul ga dos. Conselho Editorial: Superintendência de Marketing Itaú Personnalité e Superintendência Gestão de Clientes Personnalité. Coordenação: Andrea Bartzsch, Camila Carneiro da Silva e Denise Heleno Rodrigues. Redação: Carolina S. Cunha e Anatole Cirello. Projeto Gráﬁ co: Page One Co mu ni ca ção Empresarial. Revisão: Vera H. Rodrigues. Impressão: Pancron Indústria Gráﬁ ca. Tiragem: 490 mil exemplares. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - Torre Olavo Setubal - Térreo - CEP 04344-902.

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Pontuação válida para uma unidade do produto apresentado ou similar. Para o resgate do produto, é necessário ter disponível a quantidade de pontos indicada. A qualidade dos produtos e as condições de entrega são de exclusiva responsabilidade do fornecedor. Consulte o prazo de entrega para sua região. As recompensas divulgadas nesta comunicação estão sujeitas a disponibilidade de estoque e suas pontuações têm validade de 15/01/2012 a 16/02/2012. Após essa data, consulte a pontuação vigente no site do programa ou na Central de Atendimento. Os parceiros e as recompensas estão sujeitos a alteração sem prévia comunicação. Consulte sempre o regulamento no site.

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2011 2011 12 meses 24 meses 36 meses Tx. Adm. % a.a. PL Médio R$ MM 12 meses

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RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS

Plus RF 02.10.95 487,40 0,73 10,07 10,07 18,95 29,59 2,00 A

Special RF 10.06.09 25,40 0,76 10,19 10,19 19,18 - 1,70 A

RF Ecomudança 31.08.07 111,00 0,79 10,83 10,83 20,60 32,30 1,30 A

Maxime RF 01.06.00 4.558,10 0,82 11,18 11,18 21,37 33,56 1,00 A

Super Premium RF 05.12.05 2.241,20 0,84 11,46 11,46 21,98 34,57 0,75 A RF Multi Índices LP (a) _17.03.06 _455,80 _0,81 _11,24 _11,24 _21,65 _33,59 _1,00 _A

RF Pré Longo Prazo (a) _23.06.05 _436,60 _0,34 _12,74 _12,74 _24,47 _37,88 _1,00 _A

Renda Fixa Mix Crédito Privado (a) _01.10.10 _1.093,50 _0,92 _11,70 _11,70 _- _- _0,60 _A

INFLAÇÃO

Index Inﬂ ação 30.11.09 751,10 0,01 13,84 13,84 26,68 - 1,50 A

RENDA FIXA CRÉDITO

High Yield Crédito Privado (b) _01.10.99 _838,90 _0,91 _12,49 _12,49 _25,23 _38,85 _1,00 _F

MULTIMERCADOS

Sem Renda Variável

Capital Performance Fix (a)(2) _01.08.03 _1.840,60 _0,78 _11,20 _11,20 _21,57 _34,50 _1,00 _A

Com Renda Variável com Alavancagem

MultiEstratégia (a) _01.12.05 _378,20 _0,55 _10,31 _10,31 _20,10 _31,87 _1,25 _A

Personnalité K2 (a) _03.07.00 _933,40 _0,26 _10,02 _10,02 _19,90 _32,80 _1,50 _A

Multimanager Plus 15 (a) (e) _31.07.07 _45,00 _0,61 _9,55 _9,55 _18,40 _29,36 _2,20(e) _A

Personnalité Hedge 30 (a) _16.12.08 _117,00 _-0,80 _9,62 _9,62 _20,68 _37,98 _2,00 _A

Personnalité Quant 30 (a)_* _30.06.11 _3,80 _1,14 _7,37 _7,37 _- _- _2,00 _A

Itaú Brasil EUA 30.04.10 28,00 0,50 -17,57 -17,57 - - 3,00 A

Personnalité Kinea Macro (a) (f ) (g) _11.04.08 _363,20 _1,28 _8,35 _8,35 _18,85 _41,93 _2,50(g)_A

Long and Short - Renda Variável

Itaú Equity Hedge (a) _16.09.04 _423,50 _0,74 _10,10 _10,10 _22,76 _39,66 _2,00 _F

Itaú Equity Hedge Advanced Multimercado (a) _22.06.07 _794,50 _1,48 _12,77 _12,77 _26,12 _36,49 _2,00 _F

Itaú Personnalité Long and Short Multimercado (a) _03.11.05 _82,20 _-0,17 _4,85 _4,85 _19,29 _30,50 _2,00 _F

Itaú Equity Hedge Advanced 30 (a)* _31.03.11 _186,48 _1,39 _9,40 _9,40 _- _- _2,00 _A

Balanceados Multimercado Moderado (c) _11.11.02 _158,00 _0,61 _5,17 _5,17 _11,63 _27,10 _2,00 _A Multimercado Arrojado (c) _11.11.02 _164,70 _0,52 _2,92 _2,92 _8,61 _26,82 _2,00 _A Multimercado Agressivo (c) _11.11.02 _183,50 _0,37 _-0,78 _-0,78 _3,34 _26,93 _2,00 _A CAMBIAL Hedge Cambial (d) _17.11.97 _49,50 _3,31 _13,76 _13,76 _8,31 _-19,33 _1,50 _A AÇÕES Vale FIA 20.02.02 930,30 -5,51 -26,33 -26,33 -18,62 44,51 3,00 A Petrobras FIA 10.07.00 629,50 -4,90 -24,42 -24,42 -44,38 -16,75 3,00 A Ações Grupo Itaú Unibanco 31.08.07 69,70 7,20 -13,82 -13,82 -11,80 42,78 3,00 A IBrX Ativo 02.12.87 158,30 0,68 -16,78 -16,78 -21,14 35,53 4,00 A

Fundos de Investimento

Aberto/Fechado para aplicações

(8)

Data Início

ACUMULADO Dez

2011 2011 12 meses 24 meses 36 meses Aberto/Fechado para aplicações Tx. Adm. % a.a. PL Médio R$ MM 12 meses AÇÕES Index Ibovespa 06.07.92 200,60 -0,32 -19,13 -19,13 -19,36 44,93 2,00 A Ibovespa Ativo 04.03.92 229,50 -0,54 -20,80 -20,80 -23,44 35,42 2,00 A Seleção Ações 24.10.03 344,70 0,00 -14,35 -14,35 3,39 127,28 3,00 F Excelência Social 18.10.04 168,00 2,57 -10,08 -10,08 -7,26 59,17 2,00 A Valor Ações 23.03.05 233,30 -1,41 -28,65 -28,65 -20,39 47,98 3,00 F Multi Setorial Ações 31.10.05 89,00 0,12 -23,52 -23,52 -20,20 58,14 3,00 A Governança Corporativa 31.08.06 262,70 0,43 -21,10 -21,10 -10,09 62,69 3,50 A Infraestrutura Ações 22.03.07 128,60 2,89 -8,39 -8,39 0,78 77,47 3,00 A Itaú FI em PIBBs 12.09.05 308,80 1,21 -16,17 -16,17 -16,80 42,06 1,50 F Renda Dividendos 08.10.09 11,20 3,32 -8,64 -8,64 -7,68 - 4,00 A Momento Esporte 31.03.10 40,10 0,00 -14,97 -14,97 - - 3,00 A Momento Ações 09.02.09 163,30 -0,48 -22,14 -22,14 -2,27 - 3,00 F

Previdência

RENDA FIXA Flexprev Special RF 24.11.10 1.038,85 0,63 9,12 9,12 17,04 26,30 2,80 A Flexprev Plus RF 07.12.98 3.353,13 0,68 9,77 9,77 18,45 28,59 2,20 A Flexprev Investors RF 31.01.06 3.353,96 0,72 10,26 10,26 19,51 30,32 1,75 A Flexprev Master RF 01.08.00 7.950,85 0,76 10,76 10,76 20,59 32,08 1,30 A Flexprev Premium RF 19.10.00 11.599,93 0,79 11,09 11,09 21,31 33,26 1,00 A Flexprev Turbo RF 24.11.10 229,65 0,22 11,37 11,37 - - 2,50 A

Flexprev Master Turbo RF 24.11.10 845,39 0,30 12,50 12,50 - - 1,50 A First Flexprev Plus RF 24.11.10 3.353,13 0,68 9,77 9,77 18,45 28,59 2,20 A First Flexprev Master RF 24.11.10 7.950,85 0,76 10,76 10,76 20,59 32,08 1,30 A INFLAÇÃO

Flexprev Índice de Preço 24.11.10 343,06 0,31 11,30 11,30 30,16 - 2,50 A Flexprev Master Índice de Preço 24.11.10 1.208,55 0,41 12,60 12,60 33,09 - 1,50 A BALANCEADOS Flexprev InvestorsV10 26.09.07 201,63 0,54 6,35 6,35 13,56 28,89 2,50 A Flexprev InvestorsV20 26.09.07 247,42 0,42 3,28 3,28 9,45 30,73 2,50 A Flexprev InvestorsV40 26.09.07 129,16 0,21 -2,86 -2,86 1,23 32,81 2,50 A Flexprev Premium V10 03.10.06 402,54 0,65 7,70 7,70 16,51 33,96 1,20 A Flexprev Premium V20 15.09.06 818,33 0,55 4,46 4,46 11,79 34,41 1,50 A Flexprev Premium V40 30.06.06 637,29 0,25 -2,29 -2,29 2,53 35,96 1,80 A FASES DA VIDA

Flexprev Fases da Vida 2020 26.11.07 32,69 0,37 3,55 3,55 10,15 29,54 2,60 A Flexprev Fases da Vida 2030 02.09.08 27,65 0,06 -1,52 -1,52 3,87 36,26 2,60 A Fases da Vida Premium 2020 24.11.10 14,31 -0,07 -4,71 -4,71 -0,21 35,11 1,80 A First Fases da Vida 2030 24.11.10 269,33 0,38 2,61 2,61 8,19 28,01 2,60 A

Poupança

Poupança Personnalité - - 0,59 7,45 7,45 14,86 22,81

Índices

IGP-M (FGV) de 20 a 20 -0,12 5,10 5,10 17,00 14,99

CDI CETIP (variação) últ. ao últ. dia útil 0,91 11,59 11,59 22,47 34,59

Dólar últ. ao últ. dia útil 3,58 12,58 12,58 7,73 -19,73

Ibovespa Médio últ. ao últ. dia útil -0,93 -18,25 -18,25 -16,91 51,02 Ibovespa Fechamento últ. ao últ. dia útil -0,21 -18,11 -18,11 -17,25 51,14 IBrX Médio últ. ao últ. dia útil 0,95 -11,55 -11,55 -8,87 56,85 IBrX Fechamento últ. ao últ. dia útil 1,52 -11,39 -11,39 -9,07 57,16

Fundos de Investimento

(continuação)

período de cálculo

Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos – FGC. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A.. * Este(s) fundo(s) tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d), Taxa de Performance: (a) 20% sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.; (e) A taxa de administração do fundo mínima e fi xa é de 0,2% a.a. e a máxima é de 2,2% a.a. ; (f) A taxa de administração do fundo mínima e fi xa é de 2,0% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. Tais variações ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração; (g) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar mera referência econômica. Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais localidades). Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité: 0800 722 7377, todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco (www.itau.com.br). Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011, em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162-971. Defi cientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: 0800 722 1722.

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