LEGISLAÇÃO. Lei n /1998 Crimes de Lavagem de Dinheiro. Livro Eletrônico SISTEMA DE ENSINO

SISTEMA DE ENSINO

Lei n. 9.613/1998 – Crimes de Lavagem

de Dinheiro

vado em 6º lugar no concurso realizado em 2013. Aprovado em vários concursos, como Po-lícia Federal (Escrivão), PCDF (Escrivão e Agen-te), PRF (AgenAgen-te), Ministério da Integração, Ministério da Justiça, BRB e PMDF (Soldado – 2012 e Oficial – 2017).

1. Introdução ...4

2. Lei n. 9.613/1998 e Alterações (Lei n. 12.683/2012) ...5

2.1. Crimes de Lavagem ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores ...5

2.2. Introdução ...5 2.3. Dos Crimes ...9 Resumo ...14 Questões de Concurso ...16 Gabarito ...20 Gabarito Comentado ...21

1. Introdução

E aí, guerreiro(a)!

Na aula de legislação extravagante de hoje, iremos estudar os crimes de Lava-gem e Ocultação de Bens previstos na Lei n. 9.613/1998.

Iremos, também, tratar sobre as alterações inseridas em tal diploma legal por meio da Lei n. 12.683/2012, a qual também é importante para o correto aprendi-zado da disciplina.

Você verá que é uma aula rápida, pois as leis não são extensas. Entretanto, não subestime a importância de nenhum tema contido no conteúdo programático do edital!

2. Lei n. 9.613/1998 e Alterações (Lei n. 12.683/2012)

2.1. Crimes de Lavagem ou Ocultação de Bens, Direitos e

Valores

Cena do Seriado “Breaking Bad”(2008)

2.2. Introdução

A lavagem de dinheiro nada mais é do que a atividade realizada para

desvin-cular o dinheiro de sua origem ilícita.

Algumas atividades ilícitas (como o tráfico de metanfetaminas realizado por

Dessa forma, surgem as condutas realizadas para “limpar” o dinheiro sujo, de modo que este fique ao menos com a aparência de licitude, permitindo seu apro-veitamento.

Segundo o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) a lavagem de dinheiro possui três fases:

Extraterritorialidade

Mesmo que a infração penal que deu origem ao dinheiro ilícito tenha sido pra-ticada no exterior, pode-se aplicar a lei penal brasileira aos casos de lavagem de dinheiro (em razão do princípio da justiça universal).

Este é o posicionamento da jurisprudência, extraído do art. 2º, II, da legislação em estudo.

Art. 2º O processo e julgamento dos crimes previstos nesta Lei:

II – independem do processo e julgamento das infrações penais antecedentes, ainda que praticados em outro país, cabendo ao juiz competente para os crimes previstos nesta Lei a decisão sobre a unidade de processo e julgamento;

Simplificando: O processo sobre os crimes de lavagem de dinheiro independe

do processo da infração penal que gerou o dinheiro ilícito objeto da conduta

de lavagem de dinheiro.

Características Importantes

É interessante notar que o delito de lavagem de dinheiro é um crime derivado

ou acessório, pois depende de um delito anterior para gerar o dinheiro ilícito.

Efe-tivamente, qualquer delito será idôneo como crime antecedente.

É possível até mesmo a configuração de delito de lavagem de dinheiro até sobre valores provenientes de contravenções penais, como o jogo do bicho, por exemplo.

Relevância da Lei n. 12.683/2012

A maioria dos editais, ao trazer o conteúdo “Lavagem de Dinheiro”, apresenta dois diplomas legais: A Lei n. 9.613/1998 e a Lei n. 12.683/2012. Nesse sentido, é importante que você saiba o seguinte:

• A Lei n. 12.683/2012 alterou a Lei n. 9.613/1998. Entretanto, esta última continua valendo.

• A principal alteração promovida pela Lei n. 12.683/2012 foi a de

possibili-tar que qualquer delito previsto em nosso ordenamento jurídico seja crime antecedente para a configuração do delito de lavagem de di-nheiro.

• Antes do advento da Lei n. 12.683/12, portanto, não era qualquer crime que poderia ser considerado como conduta antecedente para a prática de lava-gem de dinheiro!

Além disso, cabe informar que a lavagem de dinheiro não incide unicamente so-bre valores (dinheiro em espécie). O objeto material do delito se estende também a bens móveis, imóveis e direitos (como títulos e papéis).

Sujeitos

O sujeito ativo do delito de lavagem de dinheiro pode ser qualquer pessoa (é crime comum).

O sujeito passivo, por sua vez, é a coletividade ou o Estado, e secundaria-mente, eventual vítima que tenha sofrido prejuízo econômico com a conduta do agente.

Tipo Subjetivo

As condutas relacionadas com a lavagem de dinheiro admitem apenas a forma

dolosa (via dolo direto ou eventual). Não existe previsão de forma culposa de

lavagem de dinheiro.

Pronto. Feitas essas observações, podemos finalmente tratar das condutas de lavagem de dinheiro propriamente ditas. Nossa abordagem será bem direta, haja vista que as questões costumam se resumir à literalidade do diploma legal.

A leitura do diploma legal é essencial para complementar o aprendizado da disci-plina!

2.3. Dos Crimes

Art. 1º Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição,

movimenta-ção ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal.

Pena: reclusão, de 3 (três) a 10 (dez) anos, e multa.

A forma básica da lavagem de dinheiro é bastante intuitiva para quem, como você, já conhece o conceito de lavagem de dinheiro. Note apenas que a conduta não se restringe unicamente a dissimular a origem ilícita do dinheiro, se aplicando também à ocultação de informações como a localização, disposição, movimentação ou propriedade de tais bens.

A forma do parágrafo 1º, nomeada pela doutrina de forma básica, admite a tentativa, embora tal ocorrência seja de difícil configuração.

Formas Equiparadas

A lavagem de dinheiro ainda apresenta as seguintes formas equiparadas:

§ 1º Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilização de bens, di-reitos ou valores provenientes de infração penal:

I – os converte em ativos lícitos;

II – os adquire, recebe, troca, negocia, dá ou recebe em garantia, guarda, tem em de-pósito, movimenta ou transfere;

III – importa ou exporta bens com valores não correspondentes aos verdadeiros. § 2º Incorre, ainda, na mesma pena quem:

I – utiliza, na atividade econômica ou financeira, bens, direitos ou valores provenientes de infração penal;

II – participa de grupo, associação ou escritório tendo conhecimento de que sua ativida-de principal ou secundária é dirigida à prática ativida-de crimes previstos nesta Lei.

Esse rol deve ser lido diversas vezes. Muitas vezes, as questões irão se restrin-gir simplesmente ao rol de condutas equiparadas!

Observações

Para finalizar, vamos tratar de alguns aspectos relacionados à lavagem de di-nheiro que podem ser objeto de prova:

Ação Penal

A ação penal nos delitos de lavagem de dinheiro é sempre pública

incondicio-nada.

A competência para processar em julgar os delitos previstos na Lei n. 9.613/1998, em regra, é da Justiça ESTADUAL.

Excepcionalmente, a competência será da Justiça Federal quando:

1) a infração penal causar prejuízo à união, suas autarquias e empresas públicas; 2) quando a infração penal antecedente for de competência da Justiça Federal; 3) quando a lavagem de dinheiro for internacional.

Obs.:

para oferecimento da denúncia por lavagem de dinheiro, bastam indícios

de ocorrência do crime antecedente.

Causas de Aumento de Pena

A pena pela prática das condutas de lavagem de dinheiro será aumentada de 1/3 a 2/3 nos seguintes casos:

1) casos de prática reiterada;

Medidas Assecuratórias

Art. 4º O juiz, de ofício, a requerimento do Ministério Público ou mediante

represen-tação do delegado de polícia, ouvido o Ministério Público em 24 (vinte e quatro) horas, havendo indícios suficientes de infração penal, poderá decretar medidas assecuratórias de bens, direitos ou valores do investigado ou acusado, ou existentes em nome de inter-postas pessoas, que sejam instrumento, produto ou proveito dos crimes previstos nesta Lei ou das infrações penais antecedentes.

É cabível, no âmbito da persecução de delitos de lavagem de dinheiro, a apli-cação das chamadas medidas assecuratórias, que nada mais são do que medidas realizadas para garantir que as autoridades públicas sejam capazes de alcançar os bens, direitos e valores que são produto ou proveito de delitos.

Tais medidas permitem a apreensão ou sequestro dos bens que são objeto

de crime.

Nesse sentido, note que a medida assecuratória pode ser decretada ante meros INDÍCIOS de infração penal (não requer prova absoluta). Dessa forma, o diploma legal permite a devolução antecipada, nos casos em que for comprovada a origem lícita do bem que foi objeto de medida assecuratória.

No entanto, a lei exige, para o conhecimento do pedido de restituição, o compare-cimento pessoal do requerente.

COAF

Para finalizar o nosso estudo, precisamos fazer duas observações sobre o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras):

• Conceito: trata-se da unidade financeira de inteligência brasileira, a qual tem competência para receber comunicações de operações suspeitas e aplicar as respectivas penalidades.

• O COAF possui prerrogativa para requerer aos órgãos da Administração Públi-ca informações Públi-cadastrais bancárias e financeiras de pessoas envolvidas em atividades suspeitas.

RESUMO

Crimes de Lavagem ou Ocultação de Bens, Direitos e Valores Extraterritorialidade

• O processo e julgamento dos crimes previstos nesta lei:

– Independe do processo e julgamento das infrações penais antecedentes, ain-da que praticados em outro país, cabendo ao juiz competente, para os crimes previstos nesta lei, a decisão sobre a unidade de processo e julgamento.

Características

• O delito de lavagem de dinheiro é um crime derivado ou acessório, pois de-pende de um delito anterior para gerar o dinheiro ilícito.

• É possível, até mesmo, a configuração de delito de lavagem de dinheiro so-bre valores provenientes de contravenções penais.

Lavagem de Dinheiro

• Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimen-tação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal.

Formas Equiparadas

• Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilização de bens, direitos ou valores provenientes de infração penal:

I – os converte em ativos lícitos;

II – os adquire, recebe, troca, negocia, dá ou recebe em garantia, guarda, tem em de-pósito, movimenta ou transfere;

• § 2º Incorre, ainda, na mesma pena quem:

I - utiliza, na atividade econômica ou financeira, bens, direitos ou valores provenientes de infração penal;

II - participa de grupo, associação ou escritório tendo conhecimento de que sua ativida-de principal ou secundária é dirigida à prática ativida-de crimes previstos nesta Lei.

Ação Penal

• É sempre pública incondicionada.

• A competência para processar em julgar os delitos previstos na Lei n. 9.613/1998, em regra, é da Justiça ESTADUAL.

• Para oferecimento da denúncia por lavagem de dinheiro, bastam indícios de ocorrência do crime antecedente.

Causas de Aumento de Pena

• Casos de prática reiterada;

QUESTÕES DE CONCURSO

Questão 1 (CESPE/DPU/DEFENSOR PÚBLICO/FEDERAL) Conforme a legislação

específica, para que Lúcio seja condenado pelo crime de lavagem de dinheiro, é necessário que haja condenação, ao menos em primeiro grau, pelo crime de roubo à agência bancária.

Questão 2 (CESPE/DPU/DEFENSOR PÚBLICO/FEDERAL) Ricardo foi denunciado

pela prática do crime de lavagem de capitais provenientes do tráfico internacional de drogas. Nessa situação, o crime de lavagem de capitais será processado e jul-gado pela justiça federal, haja vista a competência constitucional do crime antece-dente.

Questão 3 (CESPE/TCE-PA/AUDITOR) Em crimes de lavagem de dinheiro, dada a

natureza do delito praticado, é incabível a tentativa.

Questão 4 (MPE-SC/MPE-SC/PROMOTOR DE JUSTIÇA) Nos crimes de “lavagem”

ou ocultação de bens, direitos e valores, previstos na Lei n. 9.613/1998/98 (Lava-gem de Dinheiro), incorre nas mesmas penas quem participa de escritório tendo conhecimento de que sua atividade principal ou, até mesmo secundária, é dirigida à prática de crimes previstos na supramencionada legislação repressiva.

Questão 5 (CESPE/DEPEN/AGENTE PENITENCIÁRIO) Joana, condenada em 2005

por tráfico de drogas, na justiça federal, movimentou, em 2006 e 2007, por meio de transações bancárias eletrônicas, valores incompatíveis com sua atividade pro-fissional e demais fontes de renda. Durante investigação, ficou comprovado que o dinheiro movimentado era proveniente do tráfico de drogas e que Joana ocultara

e dissimulara a origem ilícita dos valores com o auxílio de seu irmão, dono de uma revenda de carros novos e usados. Demonstrou-se a materialidade da conduta ilí-cita a partir das informações fornecidas pela Receita Federal do Brasil e pelas ins-tituições bancárias.

Acerca dessa situação hipotética, julgue o próximo item com base na Lei n. 9.613/1998, que trata dos crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e va-lores.

O processo e julgamento dos crimes praticados por Joana são da competência da justiça estadual.

Questão 6 (CESPE/CÂMARA DOS DEPUTADOS/ANALISTA LEGISLATIVO) Em se

tratando de crimes de lavagem de dinheiro, o processo e o julgamento será da competência da justiça federal quando a infração penal antecedente for de compe-tência da justiça federal.

Questão 7 (CESPE/CÂMARA DOS DEPUTADOS/ANALISTA LEGISLATIVO) Não é

necessária para a caracterização da lavagem a existência de processo-crime envol-vendo o crime antecedente.

Questão 8 (CESPE/CÂMARA DOS DEPUTADOS/ANALISTA LEGISLATIVO) O crime

tributário pode ser o antecedente ao crime de lavagem ou ocultação de bens, di-reitos e valores.

Questão 9 (CESPE/BACEN/ANALISTA) Consoante a Lei n. 9.613/1998 que dispõe

de-cretada, em favor da União, a perda dos bens, direitos e valores objeto de crime de lavagem e ocultação de bens, sem qualquer ressalva.

Questão 10 (CESPE/DPF/DELEGADO) No que diz respeito aos crimes previstos na

legislação penal extravagante, julgue o item subsequente.

O crime de lavagem de capitais, delito autônomo em relação aos delitos que o an-tecedam, não está inserido no rol dos crimes hediondos.

Questão 11 (CESPE/DPF/DELEGADO) No que se refere aos crimes de lavagem de

dinheiro, julgue o item subsecutivo com base no direito processual penal.

Compete à justiça federal processar e julgar os acusados da prática de crimes de lavagem de dinheiro, uma vez que a repressão a esses crimes é imposta por trata-do internacional.

Questão 12 (CESPE/DPF/DELEGADO) A simples existência de indícios da prática

de um dos crimes que antecedem o delito de lavagem de dinheiro, conforme pre-visão legal, autoriza a instauração de inquérito policial para apurar a ocorrência do referido delito, não sendo necessária a prévia punição dos acusados do ilícito antecedente.

Questão 13 (CESPE/BANCO DA AMAZÔNIA/TÉCNICO) A etapa da lavagem de

di-nheiro denominada integração corresponde à introdução de didi-nheiro oriundo de ati-vidades ilícitas no sistema econômico, por intermédio, por exemplo, de depósitos e compra de bens.

Questão 14 (CESPE/BANCO DA AMAZÔNIA/TÉCNICO) O Conselho de Controle de

Atividades Financeiras foi criado pela Lei n. 9.613/1998.

Questão 15 (CESPE/BANCO DA AMAZÔNIA/TÉCNICO) Considerando o disposto na

Lei n. 9.613/1998, nas Resoluções n. 3.224/2004 e n. 3.844/2010 e nas Cartas--Circulares do BACEN n. 3.442/2010 e n. 3.542/2012, julgue o item seguinte. A pena para o crime consistente em ocultar ou dissimular a natureza de bens, di-reitos ou valores provenientes de crime consiste no pagamento de multa sem pena de reclusão.

GABARITO

GABARITO COMENTADO

Questão 1 (CESPE/DPU/DEFENSOR PÚBLICO/FEDERAL) Conforme a legislação

específica, para que Lúcio seja condenado pelo crime de lavagem de dinheiro, é necessário que haja condenação, ao menos em primeiro grau, pelo crime de roubo à agência bancária.

Errado.

Nada disso! Conforme estudamos, a legislação determina expressamente que o processo e julgamento de crimes de lavagem de dinheiro independe do processo

e julgamento das infrações penais antecedentes, nos termos do art. 2º, inciso

II, do diploma legal!

Questão 2 (CESPE/DPU/DEFENSOR PÚBLICO/FEDERAL) Ricardo foi denunciado

pela prática do crime de lavagem de capitais provenientes do tráfico internacional de drogas. Nessa situação, o crime de lavagem de capitais será processado e jul-gado pela justiça federal, haja vista a competência constitucional do crime antece-dente.

Certo.

Isso mesmo! É o que prevê o art. 2º, inciso III, da lei em comento:

Art. 2º O processo e julgamento dos crimes previstos nesta Lei:

(...)

III – são da competência da Justiça Federal:

a) quando praticados contra o sistema financeiro e a ordem econômico-financeira, ou em detrimento de bens, serviços ou interesses da União, ou de suas entidades autár-quicas ou empresas públicas;

Questão 3 (CESPE/TCE-PA/AUDITOR) Em crimes de lavagem de dinheiro, dada a

natureza do delito praticado, é incabível a tentativa.

Errado.

Embora os delitos de lavagem de dinheiro não admitam a forma culposa, admi-tem, sim, a tentativa, ao contrário do que afirmou o examinador!

Questão 4 (MPE-SC/MPE-SC/PROMOTOR DE JUSTIÇA) Nos crimes de “lavagem”

ou ocultação de bens, direitos e valores, previstos na Lei n. 9.613/1998/98 (Lava-gem de Dinheiro), incorre nas mesmas penas quem participa de escritório tendo conhecimento de que sua atividade principal ou, até mesmo secundária, é dirigida à prática de crimes previstos na supramencionada legislação repressiva.

Certo.

Mais uma questão correta, e baseada unicamente no que dispõe o diploma legal. Vamos relembrar:

Art. 1º Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição,

movimenta-ção ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal. (Redação dada pela Lei n. 12.683, de 2012)

(...)

§ 2º Incorre, ainda, na mesma pena quem: (Redação dada pela Lei n. 12.683, de 2012) I – utiliza, na atividade econômica ou financeira, bens, direitos ou valores provenientes de infração penal; (Redação dada pela Lei n. 12.683, de 2012)

II – participa de grupo, associação ou escritório tendo conhecimento de que sua atividade principal ou secundária é dirigida à prática de crimes previstos nesta Lei.

Questão 5 (CESPE/DEPEN/AGENTE PENITENCIÁRIO) Joana, condenada em 2005

por tráfico de drogas, na justiça federal, movimentou, em 2006 e 2007, por meio de transações bancárias eletrônicas, valores incompatíveis com sua atividade pro-fissional e demais fontes de renda. Durante investigação, ficou comprovado que o dinheiro movimentado era proveniente do tráfico de drogas e que Joana ocultara e dissimulara a origem ilícita dos valores com o auxílio de seu irmão, dono de uma revenda de carros novos e usados. Demonstrou-se a materialidade da conduta ilí-cita a partir das informações fornecidas pela Receita Federal do Brasil e pelas ins-tituições bancárias.

Acerca dessa situação hipotética, julgue o próximo item com base na Lei n. 9.613/1998, que trata dos crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e va-lores.

O processo e julgamento dos crimes praticados por Joana são da competência da justiça estadual.

Errado.

Opa. Espere aí! Vamos relembrar os casos em que o crime de lavagem de dinheiro é competência da Justiça Federal:

Art. 2º O processo e julgamento dos crimes previstos nesta Lei:

I – obedecem às disposições relativas ao procedimento comum dos crimes punidos com reclusão, da competência do juiz singular;

II - independem do processo e julgamento das infrações penais antecedentes, ainda que praticados em outro país, cabendo ao juiz competente para os crimes previstos nesta Lei a decisão sobre a unidade de processo e julgamento:

a) quando praticados contra o sistema financeiro e a ordem econômico-financeira, ou em detrimento de bens, serviços ou interesses da União, ou de suas entidades autárquicas ou empresas públicas;

b) quando a infração penal antecedente for de competência da Justiça Federal.

Como Joana foi originalmente condenada pela Justiça Federal no delito antece-dente, fica fácil: a competência para julgar o delito de lavagem de dinheiro é tam-bém da JF, e não da Justiça Estadual, como afirmou o examinador!

Questão 6 (CESPE/CÂMARA DOS DEPUTADOS/ANALISTA LEGISLATIVO) Em se

tratando de crimes de lavagem de dinheiro, o processo e o julgamento será da com-petência da justiça federal quando a infração penal antecedente for de comcom-petência da justiça federal.

Certo.

Poxa, professor, de novo? É. Essa você não esquece mais (o que é importante, pois este assunto despenca em provas). No caso narrado, a competência será, sim, da JF, nos termos do art. 2º da lei em estudo.

Questão 7 (CESPE/CÂMARA DOS DEPUTADOS/ANALISTA LEGISLATIVO) Não é

ne-cessária para a caracterização da lavagem a existência de processo-crime envolven-do o crime antecedente.

Certo.

Eis outro assunto que despenca em provas. Conforme você já está cansado(a) de saber, é dispensável o processo envolvendo o crime antecedente (que gerou o di-nheiro ilícito) para que seja possível caracterizar o delito de lavagem de didi-nheiro.

Questão 8 (CESPE/CÂMARA DOS DEPUTADOS/ANALISTA LEGISLATIVO) O crime

tributário pode ser o antecedente ao crime de lavagem ou ocultação de bens, di-reitos e valores.

Certo.

Claro que sim! Qualquer origem ilícita do dinheiro é válida, inclusive se proveniente de delito tributário.

Questão 9 (CESPE/BACEN/ANALISTA) Consoante a Lei n. 9.613/1998 que dispõe

sobre os crimes de lavagem e ocultação de bens, direitos e valores, deverá ser de-cretada, em favor da União, a perda dos bens, direitos e valores objeto de crime de lavagem e ocultação de bens, sem qualquer ressalva.

Errado.

Sempre “levante a orelha” quando o examinador afirmar que não há exceção ou

que não há qualquer ressalva. Usualmente, esse tipo de recurso é utilizado para

tornar incorreta a assertiva.

É justamente o que aconteceu nesse caso: na verdade, a Lei n. 9.613/1998 prevê uma ressalva para esse caso:

Art. 7º São efeitos da condenação, além dos previstos no Código Penal:

I – a perda, em favor da União - e dos Estados, nos casos de competência da Justiça Estadual –, de todos os bens, direitos e valores relacionados, direta ou indiretamente, à prática dos crimes previstos nesta Lei, inclusive aqueles utilizados para prestar a fiança,

Questão 10 (CESPE/DPF/DELEGADO) No que diz respeito aos crimes previstos na

legislação penal extravagante, julgue o item subsequente.

O crime de lavagem de capitais, delito autônomo em relação aos delitos que o an-tecedam, não está inserido no rol dos crimes hediondos.

Errado.

Não mesmo. O rol de crimes hediondos é taxativo, e não inclui o delito de

lava-gem de capitais.

Questão 11 (CESPE/DPF/DELEGADO) No que se refere aos crimes de lavagem de

dinheiro, julgue o item subsecutivo com base no direito processual penal.

Compete à justiça federal processar e julgar os acusados da prática de crimes de lavagem de dinheiro, uma vez que a repressão a esses crimes é imposta por trata-do internacional.

Errado.

Em alguns casos, a JF será competente para processar e julgar os acusados pela prática de crimes de lavagem de dinheiro. Entretanto, são casos específicos, e não

todos eles, como afirmou o examinador, motivo pelo qual a assertiva está

Questão 12 (CESPE/DPF/DELEGADO) A simples existência de indícios da prática

de um dos crimes que antecedem o delito de lavagem de dinheiro, conforme pre-visão legal, autoriza a instauração de inquérito policial para apurar a ocorrência do referido delito, não sendo necessária a prévia punição dos acusados do ilícito antecedente.

Certo.

Entra ano e sai ano e o examinador insiste nesse assunto. Como você já está exausto de tanto eu repetir, não há requisito de punição antecedente para

que se possa instaurar procedimento de apuração do delito de lavagem de dinheiro.

Questão 13 (CESPE/BANCO DA AMAZÔNIA/TÉCNICO) A etapa da lavagem de

di-nheiro denominada integração corresponde à introdução de didi-nheiro oriundo de atividades ilícitas no sistema econômico, por intermédio, por exemplo, de depósitos e compra de bens.

Errado.

Negativo. A introdução do dinheiro ilícito no sistema econômico, inicialmente, se faz na fase de colocação, e não de integração, na qual efetivamente o dinheiro já tem aparência de licitude e é utilizado em negócios lícitos.

Questão 14 (CESPE/BANCO DA AMAZÔNIA/TÉCNICO) O Conselho de Controle de

Atividades Financeiras foi criado pela Lei n. 9.613/1998.

Certo.

Essa questão é simples, mas foi cruel com o(a) aluno(a). Efetivamente, o COAF foi criado pela Lei n. 9.613/1998, conforme prevê o art. 14 do referido diploma legal:

Art. 14. É criado, no âmbito do Ministério da Fazenda, o Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF, com a finalidade de disciplinar, aplicar penas

admi-nistrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas nesta Lei, sem prejuízo da competência de outros órgãos e entidades.

Questão 15 (CESPE/BANCO DA AMAZÔNIA/TÉCNICO) Considerando o disposto na

Lei n. 9.613/1998, nas Resoluções n. 3.224/2004 e n. 3.844/2010 e nas Cartas--Circulares do BACEN n. 3.442/2010 e n. 3.542/2012, julgue o item seguinte. A pena para o crime consistente em ocultar ou dissimular a natureza de bens, di-reitos ou valores provenientes de crime consiste no pagamento de multa sem pena de reclusão.

Errado.

Eu sou totalmente contra questões assim, mas, se o examinador cobra, é necessá-rio que você saiba disso para estar bem preparado.

Ao crime de lavagem de dinheiro é, sim, cominada pena de reclusão, e não mera-mente a de multa, como afirma a assertiva.