Cuidar do seu futuro é o nosso negócio!
“Conhecer é tarefa de
sujeitos, não de objetos. E
é como sujeito, e somente
como sujeito, que o
homem pode realmente
Agenda
Hora
Atividade
08:20 -
Abertura
08:30 -
Resultados e Perspectivas –
BD-01, CD-02 e CV-03 e PGA09:30 -
Lanche
09:50 -
Campanhas –
Ingresso, Alteração de percentual,Recadastramento10:20 -
Mudanças Plano CV-03
Cuidar do seu futuro é o nosso negócio!
Resultados atuariais – Agosto/2013
POPULAÇÃO
Planos
Plano BD-01
Plano CD-02
Plano CV-03
Participantes Ativos
1.039
583
2.051
Participantes Assistidos
718
0
11
Total
1.757
583
2.062
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Premissas atuariais adotadas
Demográficas – Avaliação Atuarial 2012
PREMISSAS
PLANO BD-01
PLANO CV-03
PLANO CD-02
Tábua Geral AT83 por sexo(suavizada) AT2000 10% - por sexoSuavizada
Plano com benefícios temporários e estritamente financeiro – sem adoção de bases técnicas demográficas. Tábua Geral – Anuidades de
Pensão
AT83 (suavizada) por sexo
AT2000 Suavizada 10% - por sexo
Tábua – Risco Morte-Pensão/Capitalização
AT83 (suavizada) por sexo
AT2000 Suavizada 10% - por sexo
Entrada em Invalides Wyatt 1985 Class 2 Álvaro Vindas Tábua de Inválidos RP2000 DISABLED – Por sexo MI 85 por sexo
Tábua de Ativos Combinação das tábuas AT-83, Wyatt 1985 Class 2 e RP2000 Disabled – Por sexo – (método Hamza) Combinação das tábuas AT 2000 Suavizada 10% por séxo, Álvaro Vindas e MI-85- por sexo – (Método Hamza)
Premissas atuariais adotadas
Econômicas – Avaliação atuarial 2012
Variáveis
Plano BD-01
Plano CV-03
Plano CD-02
Taxa de Juros 5,75% a.a. 4,50% a.a. Não se aplica Taxa de Rotatividade
(ativos) 0%a.a. 0% a.a. Não se aplica
Taxa de Crescimento Real
de Salários 0% a.a. 1,95% a.a* Não se aplica
Taxa de Crescimento Real
de Benefícios 0% a.a. 0,00% Não se aplica
Capacidade Salarial 100% a.a. 100% a.a. Não se aplica
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Resultado Atuarial – ago/2013
Reservas
BD-01
CV-03
CD-02
Reserva
Matemática - total
1.286.349.717,00
67.983.064,08
7.553.901,63
Benefícios
Concedidos
575.842.057,00
1.792.546,00
---Benefícios a
conceder
812.845.397,00
66.190.518,08
7.553.901,63
Recursos
garantidores
1.257.809.302,00
70.514.500,43
7.553.901,63
Resultado
(28.540.415,00)
2.531.436,35
---Plano – BD 01
( R$mil )
fev
mar
abr
mai
jun
jul
ago
Reserva Benefício CONCEDIDO 568.430 571.082 573.012 574.305 575.456 576.200 575.842 Reserva Benefício A CONCEDER 768.101 776.962 786.331 789.109 801.010 807.792 812.845 Reserva TOTAL 1.236.209 1.247.212 1.257.950 1.261.777 1.274.348 1.281.650 1.286.350 ATIVO LÍQUIDO 1.252.581 1.250.800 1.267.482 1.261.001 1.241.169 1.251.780 1.257.809 Resultado 16.371 3.588 9.532 -776 -33.179 -29.870 -28.540
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Fechamento atuarial - 2013
Fazer estudo de aderências premissas atuariais –
Planos BD-01 e CV-03
Realizar estudo de ALM – casamento do Ativo e
Passivo do Plano BD-01 e CV-03
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CAMPANHAS DE INGRESSO
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DESAFIOS
Conquistar novos participantes
• PLANO CV- 03 - 793 ... 18%
• PLANO CD- 02- 332... 36 %
CAMPANHA – Mudança de percentual de contribuição
– Plano CV-03
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CAMPANHA – Recadastramento
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Modalidade -
Contribuição Variável
Fase contributiva-
individual
Fase inatividade –
mutualista /benefício vitalício
Pontos estudados
1 - Criar a prerrogativa do participante escolher o tempo de
recebimento do benefício (temporário ou vitalício) e vincular o reajuste
à variação da cota patrimonial.
Proposição do grupo
– benefício vitalício e reajuste anual conforme
variação do IPCA/IBGE - mais garantia para o participante.
Custeio - taxas de contribuições
Participantes
- Normal –
mínimo 6%
- Extraordinária –
a qualquer momento
- Alterar o nível de contribuição-
anualmente
Patronal
- Igual a do participante - limitado a 8%
Pontos estudados
1)Estabelecer a contribuição mínima em percentual menor para
estimular a adesão dos recém – admitidos.
2)
Alterar o percentual de contribuição a qualquer momento, com
efetivação no mês subsequente ao deferimento do pedido.
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BENEFÍCIOS AOS PARTICIPANTES
Programados
-
Renda de aposentadoria por tempo de contribuição
-Renda de Aposentadoria Antecipada
-Renda de Aposentadoria por Idade
De Riscos
-Renda de Aposentadoria por Invalidez
(participante)
-Pecúlio por morte
(dependentes inscritos)
Pontos estudados
1)
Pecúlio por morte – prerrogativa de recebimento em cota única
ou parcelado por tempo determinado.
Proposição do grupo –
Manter o pecúlio como pagamento único – não
tem incidência de Imposto de Renda.
Institutos
Opções em caso de rescisão de contrato de trabalho antes de requerer os
benefícios
Benefício Proporcional Diferido
Autopatrocínio
Resgate
Portabilidade
Pontos estudados
1) Estabelecer percentual de resgate e portabilidade da parte
patronal.
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Resultados financeiros–
Agosto/2013
Segmento
R$ mil
Part.%
Rentabilidade - %
% da meta
mês
ano
ano
R. Variável
226.819.142
17,93
1,84
-6,10
-76,83
R. Fixa
857.583.613
67,77
0,22
4,41
55,54
Estruturados
46.424.973
3,67
3,56
-11,75
-147,98
Imóveis
96.016.075
7,59
0,72
5,58
70,28
Empréstimos
38.307.220
3,03
1,18
10,24
128,97
Disponível
82.503
0,01
-
-
-Dep. Judicial
117.209
-
-
-
-Patrimônio
Agosto -2013
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PLANO BD - AGO/13 SEGMENTO ATIVOS PATRIMÔNIO PART.
RENTABILIDAD E NO ANO (%) Benchmark Benchmark (% Ano) Renda Variável
Carteira própria 149.468.835 11,84% (5,18) Ibovespa -17,95 Fundos R.V. (FIAs) 77.350.307 6,13% (6,24) Ibovespa -17,95
Renda Fixa
Títulos Privados 206.395.543 16,35% 8,85 IPCA + 6% 8,11
DPGE 89.069.889 7,05% 8,22 IPCA + 6% 8,11
DEBÊNTURES 11.649.438 0,92% 10,85 IPCA + 6% 8,11
CDB 15.607.763 1,24% 8,72 IPCA + 6% 8,11
LETRA FINANCEIRA 90.068.453 7,13% 8,76 IPCA + 6% 8,11 Títulos Públicos 600.534.070 47,56% 3,82 IPCA + 4% 6,75
NTN-B 590.299.407 46,75% 4,20 IMA-B (9,06)
NTN-C 10.234.662 0,81% (11,64) IMA-C (9,75)
Fundos R.F.( Liquidez 50.653.999 4,01% 0,03 CDI 4,89
Estruturados
FIP's 23.505.043 1,86% (9,67) IPCA + 6,5% 8,45
FIP MULTINER 10.686.976 0,85% (8,52) IPCA + 6,5% 8,45
CORUMBA 2.076.806 0,16% (5,47) IPCA + 6,5% 8,45
DBTRANS S.A 10.741.261 0,85% (11,48) IPCA + 6,5% 8,45
FII's 22.919.930 1,82% (12,84) IFIX (12,59)
MEMORIAL OFFI 12.821.230 1,02% (18,62) IFIX (12,59) FII AGENCIAS CX 4.972.500 0,39% (8,36) IFIX (12,59) FII BB
PROGRESSIVO 331.200 0,03% (2,75) IFIX (12,59)
FII SANTANDER A 4.795.000 0,38% 0,72 IFIX (12,59) Imóveis CART. DE IMÓVEIS 96.016.075 7,60% 5,58 IPCA + 5,75% 7,94
Empréstimos 38.307.220 3,03% 10,24 IPCA + 6,0% 8,11
2013
R. Fixa
R. Variável
Plano
Regius
EFPC
Regius
EFPC
Regius
EFPC
mês
0,22
0,26
1,84
1,38
0,70
0,40
ano
4,41
3,77
-6,10
-0,95
2,29
3,38
12 m
9,99
7,17
-2,27
5,74
7,42
6,76
Rentabilidade – Plano BD-01 ( %)
Comparativo
Cuidar do seu futuro é o nosso negócio!
Segmento
R$ mil
Part.%
Rentabilidade - %
% da meta
mês
ano
ano
R. Variável
19.531.823
27,53
1,78
-4,68
-66,01
R. Fixa
43.469.181
61,26
0,64
4,50
63,47
Estruturados
1.930.998
2,72
-0,80
-4,21
-59,38
Empréstimos
6.012.332
8,47
1,30
10,54
148,66
Disponível
14.567
0,02
-
-
-Total
70.958.901
100,00
0,98
2,05
28,91
Referencial
IPCA+4,5% a.a
-
-
0,40
7,09
100,00
Patrimônio CV-03
Agosto- 2013
PLANO CV - AGO/13
SEGMENTO ATIVOS PATRIMÔNIO PART. RENTABILIDADE
NO ANO (%) Benchmark
Benchmark (% Ano)
Renda Variável Carteira própria 13.476.311 18,7% (3,07) Ibovespa (17,95) Fundos R.V. (FIAs) 6.055.512 8,4% (7,50) Ibovespa (17,95)
Renda Fixa
Títulos Privados 13.354.950 18,6% 8,03 IPCA + 5% 7,43
DPGE 1.817.552 2,5% 4,48 IPCA + 5% 7,43
CDB 1.763.677 2,5% 8,72 IPCA + 5% 7,43
Debêntures 865.623 1,2% 9,00 IPCA + 5% 7,43
LF 8.908.097 12,4% 8,70 IPCA + 5% 7,43
Títulos Públicos 24.883.436 34,6% 8,01 IPCA + 4% 6,75
NTN-B 24.883.436 34,6% 8,01 IMA-B (9,06)
Fundos R.F. (Liquidez) 5.230.795 7,3% 0,03 CDI 4,89
