Cresul transmitindo online Microsoft Lync

(1)

(2)

ASSEMBLEIA GERAL

Para oportunizar a participação dos associados que

não puderam estar presentes aqui na sede FIERGS, a

Cresul está

transmitindo online a assembleia via Microsoft Lync.

Os associados que estiverem acompanhando por meio do Lync

não terão direito a voto.

(3)

LEITURA DO EDITAL DE CONVOCAÇÃO

Convocamos os 1.832 (Hum mil oitocentos e trinta e dois) associados da Cooperativa, para se reunirem em Assembleia Geral Ordinária e Extraordinária, a ser realizada no dia 31 de janeiro do corrente ano, em primeira convocação às 11 horas e 30 minutos,

com a presença de 2/3 (dois terços) dos associados, em segunda convocação, às 12 horas e 30 minutos com a presença de 50% mais um dos associados, e,

em terceira e última convocação, às 13 horas e 30 minutos, com um mínimo de 10 (dez) associados presentes, tendo como local a sede social da FIERGS, na Av. Assis Brasil, 8787

(4)

ASSEMBLEIA GERAL

(5)

1

2

3 ORDEM DO DIA

Prestação de contas dos órgãos de administração:

a. Relatório de Atividades;

b. Balanços;

c. Demonstrativos das Contas de Resultado; d. Parecer do Conselho Fiscal;

e. Leitura do parecer da Auditoria Independente.

Eleição dos membros componentes

do Conselho de Administração, Diretoria Executiva

e do Conselho Fiscal para o período 2017 a 2020.

(6)

ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO

Diretora Presidente: Suzete Araújo Leal

Diretora Administrativa: Mariane Luiza Muller Spiekermann

Diretor Financeiro: Carlos Heitor Zuanazzi

OS DIRETORES SÃO VOLUNTÁRIOS NA COOPERATIVA, NÃO RECEBENDO QUALQUER TIPO DE REMUNERAÇÃO PELO EXERCÍCIO DO CARGO.

(7)

ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO

OS CONSELHEIROS SÃO VOLUNTÁRIOS NA COOPERATIVA, NÃO RECEBENDO QUALQUER TIPO DE REMUNERAÇÃO PELO EXERCÍCIO DO CARGO.

CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO 2014 - 2017

Bruna L. Hermes Engler

Eliseu André Ferrigo João Carlos Schäfer Patrícia Cardoso Rosa Rosana Ferreira

Silvani Maria Uchasky

Fernanda Delfino de Souza Jucinara Viegas Bernieri Luciane Dutra Oliveira

(8)

ADMINISTRAÇÃO E FISCALIZAÇÃO

OS CONSELHEIROS SÃO VOLUNTÁRIOS NA COOPERATIVA, NÃO RECEBENDO QUALQUER TIPO DE REMUNERAÇÃO PELO EXERCÍCIO DO CARGO.

CONSELHO FISCAL 2015 - 2017

Ana Maria Alves Almeida Fabia Magumi Ueno

Tiago Baldin dos Santos

Cristiano Pradella Lages Jairo Adriani da Costa Rosane Osório Lorenço

(9)

RELATÓRIO DE ATIVIDADES

EXERCÍCIO 2016

• Reuniões na CRESUL do Conselho Administrativo

=

12

• Reuniões na CRESUL do Conselho Fiscal

=

10

• Reuniões Operacionais

=

10

(10)

COMPROMISSOS

• Gestão efetiva dos recursos dos associados;

• Manter os produtos com as menores taxas de mercado; • Campanha de captação de novos associados;

• Análise de crédito de acordo com regramento legal; • Distribuição de sobras;

(11)

DEMONSTRAÇÕES DA COOPERATIVA

NÚMERO DE ASSOCIADOS

1.113 1.270 1.392 1.597 2.016 1.853

1.832

2016 2010 2011 2012 2013 2014 2015 18,91% 14,11% 9,61% 14,73% 26,24% -8,09% -1,13%

(12)

DEMONSTRAÇÕES DA COOPERATIVA

ASSOCIADOS POR EMPRESA

905 614 221 49 ₂₁ 3 3 14 2 SESI _SENAI CIERGS CONDOMÍNIOAPOSENTADOS FUSERGS CRESUL IEL AESFIR

(13)

DEMONSTRAÇÕES DA COOPERATIVA

ENTRADA DE NOVOS ASSOCIADOS

350 ₂₈₈ ₂₈₆ 398 378

423

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 670 39,16% -17,5% -0,69% -43,58% 68,34% 11,90%

(14)

EVOLUÇÃO DAS CONTAS

CAPITAL INTEGRALIZADO E TOTAL DE ASSOCIADOS

1.619

Capital Intergralizado (milhares)

Total de Associados 2.021 2.487 1.392 1.270 1.113 1.597 2.016 1.853

1.832

2.983 4.030

4.516

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 3.706

(15)

EVOLUÇÃO DAS CONTAS

QUOTA CAPITAL X POUPANÇA

6,8 7,50 6,57 _6,31 6,05 7,29 8,3% 9,77 11,04 8,49 _8,18 10,09 13,21 14,02% 4 6 8 10 12 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 POUPANÇA CAPITAL CRESUL %

(16)

EVOLUÇÃO DAS CONTAS

JUROS AO CAPITAL

123.5 42 126.3 59 127.4 49 149.4 92 214.1 57 203.8 63 236.9 35 382.3 51 558.7 60

641 .826

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

(17)

EVOLUÇÃO DAS CONTAS

APLICAÇÕES FINANCEIRAS

1.29 8.42 0 1.11 0.89 4 272. 020 634. 648 516. 594 635. 167 1.44 3.65 7 874. 346 1.28 6.92 5

1.

822 .261

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

(18)

CARTEIRA DE CRÉDITO X CONTRATOS

Carteira de Crédito Quantidade de Contratos 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 3.46 9.04 4 1.10 5 3.50 6.86 0 1.14 5 3.94 1.20 6 1.25 6 4.24 5.82 5 1.876 4.62 3.13 8 1.689 6.01 9.16 0 6.23 9.98 2

6.273.950

2.068 2.075

1.633

(19)

DEMONSTRAÇÃO DAS SOBRAS DO EXERCÍCIO

2º Semestre Exercício Exercício

2016 2016 2015

RECEITAS DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 843.501,63 1.642.825,42 1.485.905,38

Operações de Crédito 740.522,00 1.451.021,79 1.402.280,16 Rendas Oper. Titulos e Valores Mobiliários 102.979,63 191.803,63 83.625,22

DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA -4.029,91 -120,13 -19.133,84

Operações de Captação no Mercado -600,00 -1.420,19 -6.297,46 Provisão/Reversão Créditos de Liquidação Duvidosa -3.429,91 1.300,06 -12.836,38

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 839.471,72 1.642.705,29 1.466.771,54 OUTRAS DESPESAS/RECEITAS OPERACIONAIS -875.484,15 -1.059.507,93 -901.384,29

Despesas de Pessoal -125.272,79 -208.357,58 -151.648,61 Outras Despesas Administrativas -752.321,75 -852.819,84 -749.613,48 Despesas Tributárias -1.640,04 -2.720,81 -1.142,45 Outras Receitas Operacionais 3.750,43 4.390,30 1.020,25

Outras Despesas Operacionais 0,00 0,00 0,00

RESULTADO OPERACIONAL -36.012,43 583.197,36 565.387,25

RESULTADO NÃO OPERACIONAL 0,00 0,00 0,00

RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO SOBRE SOBRAS -36.012,43 583.197,36 565.387,25 IMPOSTO DE RENDA E CONTIBUIÇÃO SOCIAL -11.627,45 -33.704,58 -20.617,54

SOBRAS OU PERDAS -47.639,88 549.492,78 544.769,71

FATES ATOS NÃO COOPERATIVOS -71.622,23 -71.622,23 -45.759,73

FATES (5%) -23.893,53 -23.893,53 -24.950,50

RESERVA LEGAL (10%) -47.787,06 -47.787,06 -49.901,00

SOBRAS A DISPOSIÇÃO DA AGO -190.942,70 406.189,96 424.158,48

(20)

LEITURA DO PARECER DO

CONSELHO FISCAL

(21)

LEITURA DO PARECER DA

AUDITORIA INDEPENDENTE

(22)

PRESIDENTE TEMPORÁRIO

A presidente solicita neste momento a Assembleia que indique

um presidente temporário, pois os membros da Administração

e Conselho Fiscal estão impedidos legalmente de votar a matéria,

de acordo com o parágrafo 1º do artigo 44 da Lei Cooperativista

n. 5.764/71.

O presidente temporário coloca em votação a aprovação das

contas e atividades do exercício.

(23)

PROPOSTA DESTINAÇÃO DAS SOBRAS

*Desde que o valor a ser creditado em conta corrente seja superior a R$ 100,00.

2

PROPOSTA (A) 50% do valor integralizado no capital do associado. 50% creditado em conta corrente* do associado. Exemplo: Crédito em C/C R$ 500,00 Integralização no capital R$ 500,00 TOTAL R$ 1.000,00 PROPOSTA (B) 40% do valor integralizado no capital do associado. 60% creditado em conta corrente* do associado. Exemplo: Crédito em C/C R$ 600,00 Integralização no capital R$ 400,00 TOTAL R$ 1.000,00 PROPOSTA (C) 30% do valor integralizado no capital do associado. 70% creditado em conta corrente* do associado. Exemplo: Crédito em C/C R$ 700,00 Integralização no capital R$ 300,00 TOTAL R$ 1.000,00

(24)

PROPOSTA DESTINAÇÃO DAS SOBRAS

Se aprovada a destinação das sobras

o crédito na conta do associado

será liberado no dia:

PROPOSTA (1)

17 de fevereiro de 2017

PROPOSTA (2)

(25)

ELEIÇÃO

Diretora Presidente: Suzete Araújo Leal

Diretora Administrativa: Mariane Luiza Muller Spiekermann

Diretor Financeiro: Carlos Heitor Zuanazzi

OS DIRETORES SÃO VOLUNTÁRIOS NA COOPERATIVA, NÃO RECEBERÃO QUALQUER TIPO DE REMUNERAÇÃO PELO EXERCÍCIO DO CARGO.

DIRETORIA EXECUTIVA 2017 - 2020

(26)

ELEIÇÃO

OS CONSELHEIROS SÃO VOLUNTÁRIOS NA COOPERATIVA, NÃO RECEBERÃO QUALQUER TIPO DE REMUNERAÇÃO PELO EXERCÍCIO DO CARGO.

CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO 2017 - 2020

Bruna L.Hermes Engler

Eliseu Andre Ferrigo

Fernanda Scheffer Paloschi Marcio Silveira Requel

Patrícia Cardoso Rosa Silvani Maria Uchasky

Fernanda Delfino de Souza Morgana Machado Diehl Sabine Ana Bencke

(27)

ELEIÇÃO

OS CONSELHEIROS SÃO VOLUNTÁRIOS NA COOPERATIVA, NÃO RECEBERÃO QUALQUER TIPO DE REMUNERAÇÃO PELO EXERCÍCIO DO CARGO.

CONSELHO FISCAL 2017 - 2020

Ana Maria Alves Almeida Fabia Magumi Ueno

Jeferson Curvelo Irazoqui

Anderson Adão de Souza Andre Derlam dos Santos Fabiano Prato Rath

(28)

ASSEMBLEIA GERAL

(29)

ORDEM DO DIA

1

2 Reforma Estatutária: alteração dos incisos I, III e V

e exclusão do inciso IV do artigo 53, renumerando

os demais incisos deste artigo.

(30)

REFORMA ESTATUTÁRIA

SEÇÃO III DAS ATRIBUIÇÕES DA OUVIDORIA

Art. 53º - Constituem atribuições da Ouvidoria:

1

Atual:

I - Receber, registrar, instruir, analisar e dar tratamento formal e adequado às reclamações dos associados e usuários de produtos e serviços que não forem solucionadas pelo atendi-mento habitual realizado na sede ou nas dependências da cooperativa;

Proposto:

I - Atender, registrar, instruir, analisar e dar tratamento formal e adequado às demandas dos clientes e usuários de produtos e serviços;

POR SOLICITAÇÃO DO

(31)

REFORMA ESTATUTÁRIA

Atual:

III - Informar aos recla-mantes o prazo previsto para resposta final, o qual não pode ultrapas-sar trinta dias;

Proposto:

III - Informar aos reclamantes o prazo previsto para resposta final. O prazo de resposta para as demandas não pode ultrapassar dez dias úteis, podendo ser prorrogado, excepcionalmente e de forma justificada, uma única vez, por igual período, limitado o número de prorrogações a 10% (dez por cento) do total de demandas no mês, devendo o demandante ser informado sobre os motivos da prorrogação.

(32)

REFORMA ESTATUTÁRIA

Atual:

IV - Encaminhar resposta conclusiva para a demanda dos reclamantes no prazo de trinta dias corridos, conta-dos a partir da data de registro das ocorrências;

Proposto:

(33)

REFORMA ESTATUTÁRIA

Atual:

V - Propor ao órgão de administração da cooperativa medidas corretivas ou de aprimoramento de procedi-mentos e rotinas, em decorrência da análise das reclamações recebidas;

Proposto:

IV - Manter o conselho de adminis-tração ou, na sua ausência, a diretoria da instituição, informado sobre os problemas e deficiências detectados no cumprimento de suas atribuições e sobre o resultado das medidas adota-das pelos administradores da institui-ção para solucioná-los;

(34)

REFORMA ESTATUTÁRIA

CONSOLIDAÇÃO DO ESTATUTO.

(35)

SORTEIOS

100 prêmios no valor de

R$ 200,00 cada

1 TV de LED 43 polegadas

1 Grill 110v

OS DIRETORES, CONSELHEIROS E EMPREGADOS DA CRESUL, NÃO PARTICIPARÃO DOS SORTEIOS.

(36)

CRITÉRIOS DOS SORTEIOS

Região _associadosTotal de Percentual de associados _{por região} Quantidade_{de prêmios}

AESFIR 1 0,06 FUSERGS 2 0,11 1 Aposentados 19 1,05 NSC1 104 5,76 6 NSC10 106 5,87 6 NSC11 54 2,99 3 NSC12 89 4,93 5 NSC13 61 3,38 3 NSC14 28 1,55 2 NSC2 91 5,04 5 NSC3 123 6,81 7 NSC4 181 10,03 10 NSC5 108 5,98 6 NSC6 116 6,43 6 NSC7 108 5,98 6 NSC8 50 2,77 3 NSC9 104 5,76 6 DR TOTAL 460 25,48 25 1805 100,00 100

(37)

Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empregados do Sistema FIERGS