PERSONNALITÉ News Número 89 Ano 7 Setembro 2009

Em Pauta

Cartão de Crédito Personnalité Platinum: pontos que não

expiram e benefícios perfeitos para você

C

ostumamos dizer que o Itaú Personnalité só é perfeito para nós quando é perfeito para você. E o Cartão de Crédito Personnalité

Platinum é um exemplo disso.Ele está sendo constantemente aprimorado para ficar, a cada dia, mais perfeito para você:ampliamos os

benefícios,reformulamos o programa de recompensas e acrescentamos serviços exclusivos.Por tudo isso,podemos afirmar que ele é um dos

melhores do mercado.Confira:

Agora que você já sabe mais sobre todas essas vantagens exclusivas, use e aproveite o seu Cartão de Crédito Personnalité Platinum!

Se você ainda não tem, peça um a seu gerente Personnalité. Ele está disponível nas bandeiras Visa e MasterCard e pode ser múltiplo, para

quem gosta de ter apenas um cartão para as funções de débito e crédito, ou somente crédito, se você preferir ter o cartão de débito e

crédito separados.

1 - Os pontos adquiridos no cartão Personnalité não expiram. Caso o cliente tenha um cartão Personnalité e um cartão Itaucard participante do programa, os pontos do Itaucard terão data de validade. 2 - Considerando R$ 2 = US$ 1. 3 - Na classe Econômica - Smiles ou TAM.No momento do resgate,consultar regras de pontuação do parceiro.4 - Todas as solicitações poderão ser realizadas desde que sejam possíveis e não firam a legislação, a moral e os bons costumes, de acordo com a região de solicitação do serviço.Reservas sujeitas a disponibilidade.Os serviços aqui mencionados são de responsabilidade exclusiva dos estabelecimentos, sem qualquer garantia adicional do Banco.

O Cartão de Crédito

Personnalité é Platinum

Essa categoria de cartões proporciona

benefícios diferenciados nas bandeiras

Visa e MasterCard, como maior cobertura

em seguros de viagem, serviços de

assistências exclusivos e muito mais

reconhecimento no Brasil e exterior.

Seguro gratuito

contra perda e roubo

Você estará coberto em

caso de compras ou saques

feitos por terceiros com seu

cartão em situações de

extravio ou roubo.

Cada dólar gasto vale 1,5 ponto que não expira

Com o programa de recompensas Sempre Presente Personnalité, a cada dólar gasto no Cartão Personnalité

você ganha 1,5 ponto, com um diferencial: eles não expiram

_{.Você pode acumular e trocar no momento em}

que desejar por qualquer produto do programa ou passagens aéreas.

Por exemplo

: gastando R$ 2.300 mensais no seu cartão, em 12 meses

_{você terá 20.700 pontos, que podem}

ser trocados por uma passagem de ida e volta para qualquer país da América do Sul

_.

Assessoria Cultural e Concierge

Sabe aquele dia que você gostaria muito de fazer um programa diferente com alguém que você gosta, mas não sabe bem o que? A Assessoria Cultural está à sua disposição para

isso.Com uma simples ligação, você tem acesso a uma equipe sempre pronta para lhe indicar as melhores opções de entretenimento em qualquer lugar do Brasil e do mundo,

como filmes e peças em cartaz, shows, bares, restaurantes e muito mais.Você escolhe o que deseja fazer e ainda pode pedir a reserva do ingresso e sua entrega onde desejar.

O Serviço de Concierge

_{também foi pensado para atender você nas necessidades mais específicas. Se está pensando em organizar uma festa ou evento, basta entrar em}

contato com o Serviço de Concierge, que eles fazem isso para você, no Brasil ou em qualquer lugar do mundo. Esse é apenas um exemplo, mas tudo o que você imaginar pode

ser providenciado pelo Serviço de Concierge. Experimente!

Maior proteção em suas viagens

Você tem uma variedade de

assistências e seguros exclusivos e

ainda conta com o benefício gratuito

do Tratado de Schengen, exigido por

alguns países da Europa, que garante

cobertura de

€30 mil para despesas

médicas no exterior.

Número 89 Ano 7 Setembro 2009

A expectativa de que a retomada do crescimento mundial poderá ocorrer em ritmo superior ao previsto tornou-se consenso de

mercado em agosto. Nos Estados Unidos, os sinais de recuperação, inclusive do setor imobiliário, têm sido consistentes, com a economia

respondendo bem às medidas e aos estímulos do Federal Reserve (Fed) e do Tesouro para normalizar o mercado de crédito, incentivar

o consumo, melhorar o emprego e restaurar a confiança dos consumidores.

A economia dos Estados Unidos pode sair da condição de recessão já neste 3º trimestre, entrando numa fase mais nítida de recuperação

de estoques, consumo e até mesmo de investimentos. Contudo, números de atividade econômica muito fortes podem ensejar temores

de antecipação do aperto da política monetária pelo Fed ou seja, podem levar a um crescimento das apostas de aumento de juro nos

Estados Unidos em meados de 2010. Esse é um risco relevante a ser monitorado e que pode trazer volatilidade para o mercado.

No Brasil, se havia alguma dúvida sobre a resistência da economia brasileira ao impacto da crise financeira global, esta foi equilibrada

com o resultado do comércio no 2º trimestre e dos menores índices de desemprego. As previsões para o PIB em 2010 estão melhorando

a cada dia (crescimento de 4% contra 3,5% no final de julho).

Participe da Consultoria de Investimentos em sua agência. O tema do mês de setembro é “Potencialize seus investimentos com a expertise do

Itaú Unibanco”. Agende um horário com seu gerente Personnalité. Se preferir, faça-o pelo site www.itaupersonnalite.com.br, clicando em

Assessoria Financeira / Agendamento de Consultoria / Investimentos ou Previdência.

Economia & Mercados

Para o mês de setembro, optamos por um ajuste nas

recomendações de investimentos, reduzindo marginalmente a

alocação em Juros Prefixados para os perfis arrojado e agressivo.

Nesse momento de finalização do ciclo de queda da taxa básica de

juros (taxa Selic), e com sinais de retomada mais rápida do

crescimento econômico, vemos como menos atrativa a relação

risco-retorno dessas alternativas.

Projetamos um cenário básico que contempla alta do juro somente

para o final de 2010, porém, um eventual superaquecimento

econômico no Brasil – que gere dúvida sobre o cumprimento da meta

inflacionária – pode antecipar esse movimento de elevação pelo

Banco Central. Permanece a visão construtiva para as Ações no longo

prazo, mas a valorização de mais de 50% em 2009 aumenta a chance

de elevação da volatilidade no curto prazo. A tendência para o dólar é

de baixa, mas também é suscetível a períodos de oscilação.

Estável

Volátil

Alta

Baixa

Recomendação de Investimentos

Comentário Econômico

Perfil

Agressivo

Perfil

Arrojado

Perfil

Moderado

Perfil

Conservador

A queda nos preços dos

alimentos e dos artigos

resi-denciais explica a inflação

baixa registrada no 3º

trimes-tre. O IPCA (Índice de Preços

ao Consumidor Amplo) deverá

ter, em setembro, alta de 0,2%

e está mantida a expectativa

de 4,2% do índice em 2009.

Inflação

Conforme previsto, o Copom

(Comitê de Política Monetária)

manteve a taxa Selic em 8,75%

ao ano na reunião do dia 2 de

setembro. Surpresas positivas

com o nível de atividade

econômica fortaleceram o

cenário de manutenção que já

vinha sendo sinalizado pelo

Banco Central.

Juros

O dólar seguirá abaixo de R$ 1,90

no curto prazo. As pressões

sobre o dólar, que podem levar

à alta da cotação, como a piora

do fluxo da balança comercial

e o fortalecimento da moeda

americana no mercado

inter-nacional, deverão ser

compen-sadas pelo fluxo estrangeiro

destinado aos investimentos em

carteira, que continuam fortes.

Câmbio

Considerando-se a expressiva

alta registrada pela Bolsa no

ano, poderemos ter uma fase

de acomodação do Ibovespa

no curto prazo, com

momen-tos de realização de lucros. No

longo prazo, pela perspectiva

de crescimento econômico e

juros reais baixos, o potencial é

de valorização para o mercado

de ações.

N

o Itaú Personnalité, buscamos continuamente capacitar nossas

equipes para que você tenha um atendimento na medida das suas

necessidades e os melhores produtos e serviços.

É assim que conquistamos a sua confiança e obtemos o reconhecimento

do mercado. Na área de gestão de fundos, por exemplo, acabamos de

conquistar o prêmio de Melhor Gestor de Fundos do Brasil, segundo o

Guia Exame de Investimentos Pessoais 2009.

Esse prêmio confirma que, ao investir no Itaú Personnalité, seus recursos

serão administrados por uma equipe de gestão qualificada e preparada.

No Itaú, você conta ainda com o maior número de fundos cinco estrelas

do mercado e a assessoria financeira do seu gerente Personnalité, que

está a sua disposição para apresentar as oportunidades de investimento

adequadas ao seu momento de vida e perfil de investidor.

Para conhecer em detalhes as Soluções Personnalité de Investimentos,

fale com seu gerente Personnalité e agende uma Consultoria de

Investimentos em sua agência.

Ser o banco cada vez mais perfeito para você só podia dar um resultado:

o Itaú Unibanco foi eleito o melhor gestor de fundos do mercado

Investimentos

Bankfone Personnalité

3003 7377

0800 724 7377

SAC Ouvidoria Deficiente auditivo 0800 722 7377 0800 570 0011 0800 722 1722

P

ara antecipar seus projetos, além de escolher o momento certo, é

fundamental contar com um banco que ofereça soluções

adequadas. No Itaú Personnalité, você tem as mais diversificadas

soluções de crédito para facilitar a compra da sua casa ou do seu carro,

investir nos negócios ou ainda fazer uma viagem.

O Orientador Personnalité de Crédito é um serviço exclusivo do Itaú

Personnalité que, de forma interativa, auxilia você a encontrar a solução

ideal para cada um de seus projetos. O serviço pode ser acessado de

onde você estiver, pelo Bankline Personnalité.

É muito simples: depois de responder às perguntas do Orientador,

você obtém a recomendação de crédito mais adequada ao seu

projeto, e tem a conveniência de contratar imediatamente a solução

sugerida ou encaminhá-la a seu gerente Personnalité, que entrará em

contato com você.

Acesse o Bankline Personnalité e conheça o Orientador Personnalité de

Crédito, mais um serviço exclusivo para você, cliente Personnalité.

Orientador Personnalité de Crédito: soluções personalizadas para antecipar

seus projetos

Para conhecer os critérios de premiação do Guia Exame 2009 acesse: www.itaupersonnalite.com.br, Investimentos, Fundos, Conheça os fundos, Prêmios e ratings, Ranking Guia Exame de Investimentos Pessoais 2009.

Itauvida Educação e First

Flexprev Personnalité:

proteção garantida para

quem você ama

PERSONNALITÉ News é uma publicação mensal editada e produzida pela Gerência de Marketing Itaú Personnalité. Todas as informações contidas nesta publicação são

baseadas na conjuntura e nas condições atuais do mercado, objetivando oferecer aos clientes uma visão ampliada da gestão de produtos de investimentos do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se responsabiliza por decisões de investimento tomadas com base nos dados divulgados. Programação visual: Page One Comunicação Visual

-Impressão: Neoband Soluções Gráficas. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - Torre Itaúsa - Térreo - CEP 04344-902. BV-COC-967255

Cinema



Na Rede Unibanco Arteplex e Espaço Unibanco de Cinemas, o desconto de 50% é válido para

você e um acompanhante.



Na UCI Cinemas, Severiano Ribeiro e Kinoplex, o titular do cartão tem 50% de desconto no

ingresso inteiro.

Futebol

Para torcer com seu filho pelo time favorito, você tem 50% de desconto no valor do ingresso inteiro.

E mais: utilizando o Cartão de Crédito Personnalité Platinum, você conta com a exclusividade do

serviço de concierge, que providencia a compra e a entrega do ingresso no local de sua preferência.

Dia das crianças: aproveite essa data para se divertir e planejar um futuro melhor

para quem você ama

Relacionamento

Dê um presente que faz a diferença

Neste Mês das Crianças, o Itaú Personnalité oferece soluções perfeitas para proteger

quem você ama.



First Flexprev Personnalité

_{– com pequenas contribuições mensais, você investe}

num plano de previdência e tem a possibilidade de formar um patrimônio que, no

futuro, poderá ser convertido em renda mensal para o menor. O First Flexprev

Personnalité também inclui uma cobertura que, na sua falta, garante uma renda

mensal à criança, até que complete 21 anos de idade. E mais: se você declara seu

Imposto de Renda no formulário completo, poderá se beneficiar da dedução

_{de 12%}

do total investido de sua renda bruta anual tributável.



O Itauvida Educação é perfeito para você, pois mesmo que imprevistos aconteçam,

a educação do seu filho, neto, sobrinho ou afilhado não será comprometida. Na sua

falta, a criança recebe uma renda mensal até completar 21 anos, além de outros

benefícios como a Assistência Escolar, que oferece aulas domiciliares e muito mais.

Você ainda concorre a sorteios mensais de R$ 25 mil.

Para conhecer em detalhes os produtos e suas coberturas, fale com seu gerente.

T

anto na hora da diversão como no momento de pensar no futuro, o Itaú Personnalité está junto com você.Veja nossas sugestões para

o Dia das Crianças.

O Itaú Personnalité paga a metade do seu ingresso para você ter diversão em dobro

A alegria no Dia das Crianças fica maior com um bom filme ou torcendo pelo time do coração. Utilizando

seu Cartão Personnalité de crédito ou débito, você tem 50% de desconto no ingresso inteiro dos jogos

de futebol e nas melhores redes de cinema do país.

Para mais informações e regulamento acesse: www.itaupersonnalite.com.br

1 - Informações reduzidas. Prevalecem os termos das Condições Gerais que você recebe na contratação do seguro. O registro desses planos na SUSEP não implica, por parte da Autarquia, incentivo ou recomendação à sua comercialização. Itauvida Educação 15414.003560/2004-63. Cia. Itaú de Capitalização CNPJ 23.025.711/0001-16. Itaú Vida e Previdência S.A. CNPJ 92.661.388/0001-90, incorporada pela Unibanco Vida e Previdência S.A. CNPJ 92.661.388/0001-90, em processo de homologação pela SUSEP. 2 - Apenas para o plano da modalidade PGBL, sendo que o menor deverá ser dependente financeiro no IR.

Fundos Personnalité

Mar/09 Abr/09 Mai/09 Jun/09 Jul/09 Ago/09 2009 12 meses 24 meses 36 meses A/F/T Data

Início PL médio

R$ MM

12 meses Tax Adm.% aa

Acumulado Em % 01/09/2009 A re n ta b ili d ad e o b ti d a n o p as sa d o n ão re p re se n ta g ar an ti a d e re n d im en to s fu tu ro s. Fu n d o s d e in ve st im en to n ão co n ta m co m g ar an ti a d o ad m in is tr ad o r d o fu n d o ,d o g es to r d a ca rt ei ra ,d e q u al q u er m ec an is m o d e se g u ro o u ,a in d a, d o Fu n d o G ar an ti d o r d e C ré d it o s – FG C .. A o in ve st id o r é re co m en d ad a a le it u ra cu id ad o sa d o p ro sp ec to e d o re g u la m en to d o fu n d o d e in ve st im en to ao ap lic ar se u s re cu rs o s. Ve ri fiq u e a d at a d e in íc io d o fu n d o .P ú b lic o -a lv o :P o d em p ar ti ci p ar d es te s Fu n d o s, a cr it ér io d o ad m in is tr ad o r, p es so as fís ic as e ju ríd ic as cl ie n te s d o B an co It aú S. A .P ar a o s fu n d o s FM P -F G TS so m en te p es so as fís ic as p o d em p ar ti ci p ar ./ A = A b er to p ar a ap lic aç õ es ;F = Fe ch ad o p ar a ap lic aç õ es ;T = Fu n d o ab er to so m en te p ar a q u em q u er tr an sf er ir re cu rs o s já ap lic ad o s em o u tr o Fu n d o It aú FM P -FG TS ./ * Es te (s ) fu n d o (s ) te m (t êm ) m en o s d e 1 2 (d o ze ) m es es .P ar a av al ia çã o d a p er fo rm an ce d o (s ) fu n d o (s ) d e in ve st im en to ,é re co m en d áv el u m a an ál is e d e, n o m ín im o ,1 2 (d o ze ) m es es .( 1 ) Es te fu n d o u ti liz a es tr at ég ia s co m d er iv at iv o s co m o p ar te in te g ra n te d e su a p o lít ic a d e in ve st im en to .T ai s es tr at ég ia s, d a fo rm a co m o sã o ad o ta d as ,p o d em re su lt ar em si g n ifi ca ti va s p er d as p at ri m o n ia is ./ (2 ) Es te fu n d o u ti liz a es tr at ég ia s co m d er iv at iv o s co m o p ar te in te g ra n te d e su a p o lít ic a d e in ve st im en to .T ai s es tr at ég ia s, d a fo rm a co m o sã o ad o ta d as ,p o d em re su lt ar em si g n ifi ca ti va s p er d as p at ri m o n ia is p ar a se u s co ti st as ,p o d en d o in cl u si ve ac ar re ta r p er d as su p er io re s ao ca p it al ap lic ad o e a co n se q ü en te o b ri g aç ão d o co ti st a d e ap o rt ar re cu rs o s ad ic io n ai s. / (a ), (b ), (c ), (d ), (e ), (f ), (g )e (h )T ax a d e Pe rf o rm an ce :( a) 2 0 % so b re o q u e e xc ed er 1 0 0 % d o C D I; (b )5 0 % so b re o q u e e xc ed er 1 0 2 % d o C D I; (c )2 5 % so b re o q u e e xc ed er 1 0 0 % d o C D I; (d )2 0 % so b re o q u e e xc ed er a Va ri aç ão C am b ia l+ 6 % a. a. ;( e) 2 0 % so b re o q u e e xc ed er a va ri aç ão d o eu ro + 6 % a. a. ; / (f )A ta xa d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fix a é d e 1 ,2 0 % a. a. e a m áx im a é d e 4 ,0 0 % a. a. / (g )A ta xa d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fix a é d e 1 ,4 0 % a. a. e a m áx im a é d e 4 ,0 0 % a. a. / (h ) A ta xa d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fix a é d e 0 ,2 % a. a. e a m áx im a é d e 2 ,2 % a. a. / (i) A ta xa d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fix a é d e 1 ,5 % a. a. e a m áx im a é d e 2 ,5 % a. a. Ta is va ri aç õ es o co rr em ,p o is o s fu n d o s p o d er ão in ve st ir em co ta s d e o u tr o s fu n d o s d e in ve st im en to q u e ta m b ém co b ra m ta xa d e ad m in is tr aç ão ./ C o n su lt e se u g er en te p ar a sa b er a re n ta b ili d ad e d o fu n d o Pr in ci p al G ar an ti d o ./ A s re n ta b ili d ad es d iv u lg ad as n ão sã o líq u id as d e im p o st o s e sã o ca lc u la d as d o ú lt im o d ia ú ti ld o m ês an te ri o r ao ú lt im o d ia ú ti ld o m ês .O s in d ic ad o re s u ti liz ad o s sã o m er as re fe rê n ci as ec o n ô m ic as . D es d e 0 2 /0 5 /0 8 ,p o r m ei o d a in st ru çã o d a C o m is sã o d e Va lo re s M o b ili ár io s (C V M ) n º 4 6 5 ,o s at iv o s d e re n d a va ri áv el q u e co m p õ em a ca rt ei ra d o s fu n d o s d ei xa ra m d e ap u ra r su a re n ta b ili d ad e co m b as e n a co ta çã o m éd ia d as aç õ es e p as sa ra m a fa zê -lo co m b as e n a co ta çã o d e fe ch am en to .A ss im ,c o m p ar aç õ es d e re n ta b ili d ad e d e ve m u ti liz ar ,p ar a p er ío d o s an te ri o re s a 0 2 /0 5 /2 0 0 8 ,a co ta çã o m éd ia d o s ín d ic es d e aç õ es e, p ar a p er ío d o s p o st er io re s a es sa d at a, a co ta çã o d e fe ch am en to .C o n su lt o ri a e in fo rm aç õ es so b re in ve st im en to s fa le co m o se u g er en te o u en tr e em co n ta to co m o In ve st fo n e Pe rs o n n al it é 4 0 0 4 -4 8 2 8 (c ap it ai s e re g iõ es m et ro p o lit an as )o u 0 8 0 0 0 1 2 1 2 1 2 (d em ai s lo ca lid ad es ). Pa ra d ú vi d as ,s u g es tõ es e re cl am aç õ es ,s e n ec es sá ri o ,u ti liz e o SA C Pe rs o n n al it é 0 8 0 0 7 2 2 7 3 7 7 ,t o d o s o s d ia s, 2 4 h ,o u o Fa le C o n o sc o (w w w .it au .c o m .b r) .S e d es ej ar a re av al ia çã o d a so lu çã o ap re se n ta d a ap ó s u ti liz ar es se s ca n ai s, lig u e p ar a a O u vi d o ri a C o rp o ra ti va It aú 0 8 0 0 5 7 0 0 0 1 1 ,d ia s ú te is ,d as 9 às 1 8 h ,C ai xa Po st al n º 6 7 .6 0 0 ,C EP 0 3 1 6 2 -9 7 1 .D ef ic ie n te s au d it iv o s, to d o s o s d ia s, 2 4 h ,0 8 0 0 7 2 2 1 7 2 2 . Er ra ta :a o co nt rá rio d o in fo rm ad o na ed iç ão an te rio rd o Pe rs on na lit é N ew s, a re nt ab ili d ad e d o p ro d ut o Fl ex p re v VG BL In ve st or s RF fo id e 0, 75 % no m ês d e ju lh o; a re nt ab ili d ad e d os p ro d ut os Fl ex p re v VG BL Pl us Ba la nc ea d o v2 0 e Fl ex p re v PG BL Pl us Ba la nc ea d o v2 0 fo id e 1, 66 % no m ês d e ju lh o; a re nt ab ili d ad e d os p ro d ut os Fl ex p re v VG BL Pl us Ba la nc ea d o v1 0 e Fl ex p re v PG BL Pl us Ba la nc ea d o v1 0 fo id e 1, 15 % no m ês d e ju lh o; a re nt ab ili d ad e d os p ro d ut os Fl ex p re v VG BL Pl us Ba la nc ea d o v4 0 e Fl ex p re v PG BL Pl us Ba la nc ea d o v4 0 fo id e 2, 76 % no m ês d e ju lh o; a re nt ab ili d ad e d o p ro d ut o Fl ex p re v PG BL Pr iv at e RF fo id e 0, 79 % no m ês d e ju lh o; a re nt ab ili d ad e d o p ro d ut o Fl ex p re v PG BL Pr em iu m Ba la nc ea d o V4 0 fo id e 2, 91 % no m ês d e ju lh o.

Consolidados & Mercados

CURTO PRAZO - JUROS PÓS-FIXADOS

Curto Prazo 07.06.02 153,59 0,80 0,68 0,61 0,60 0,61 0,52 5,53 9,51 19,53 32,02 2,00 A

Maxi Curto Prazo 01.09.03 105,30 0,86 0,74 0,66 0,65 0,67 0,58 6,02 10,28 21,20 34,78 1,30 A

Itauvest 02.08.99 156,06 0,57 0,47 0,40 0,38 0,37 0,31 3,74 6,68 13,54 22,28 4,50 A

REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS

DI 02.10.95 175,42 0,84 0,60 0,55 0,54 0,55 0,46 5,15 8,72 17,59 28,67 3,00 A

Plus DI 02.10.95 1.370,13 0,93 0,68 0,63 0,62 0,64 0,55 5,85 9,83 19,99 32,65 2,00 A

Ecomudança DI 31.03.08 92,79 0,99 0,74 0,68 0,68 0,71 0,60 6,33 10,60 - - 1,30 A

Maxime DI 01.07.99 6.692,76 1,02 0,76 0,71 0,71 0,73 0,63 6,55 10,95 22,42 36,70 1,00 A

Federal Longo Prazo 09.08.02 84,65 0,84 0,72 0,65 0,63 0,65 0,56 5,86 9,96 20,64 33,90 1,50 A

RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS

RF 02.10.95 55,72 0,96 0,65 0,60 0,58 0,64 0,53 5,79 8,26 16,57 27,67 3,00 A

Plus RF 02.10.95 735,51 1,05 0,73 0,68 0,66 0,73 0,61 6,51 9,38 18,98 31,64 2,00 A

Maxime RF 01.06.00 4.388,81 1,14 0,81 0,76 0,75 0,83 0,69 7,21 10,49 21,39 35,65 1,00 A

RF Ecomudança 31.08.07 91,06 1,11 0,78 0,74 0,72 0,80 0,67 6,99 10,13 20,61 - 1,30 A

RF Multi Índices LP (a) 17.03.06 457,68 1,04 0,83 0,81 0,76 0,79 0,68 7,18 12,24 24,61 40,21 1,00 A

RF Pré Longo Prazo (a) 23.06.05 342,53 1,57 0,15 1,65 0,31 0,87 0,72 8,39 14,59 24,33 40,39 1,00 A

RENDA FIXA MÉDIO E ALTO RISCO

High Yield Crédito Privado (b) 01.10.99 1.191,71 0,16 0,96 0,78 0,68 1,32 1,24 7,30 10,11 21,77 36,79 1,00 F

MULTIMERCADOS

Sem Renda Variável

Capital Performance Fix (a)(2) 01.08.03 213,13 1,15 0,92 0,88 0,88 0,82 0,67 7,81 13,26 26,92 43,72 1,00 A Com Renda Variável com Alavancagem

MultiESTRATÉGIA (a)(2) 01.12.05 407,81 0,97 0,83 0,78 0,70 0,85 0,61 6,68 11,39 24,57 38,74 1,25 A

Personnalité K2 (a)(2) 03.07.00 1.112,82 1,05 0,87 0,91 0,76 0,98 0,61 7,17 12,39 27,74 41,89 1,50 F

Multimanager Agressivo (f )(2) 02.01.04 125,04 0,82 1,58 1,07 0,90 1,26 0,83 8,78 11,76 19,51 36,46 4,00 (f ) F Multimanager Agressivo 30 (a) (g) (2) 12.06.07 84,10 0,77 1,61 1,12 0,88 1,19 0,86 8,65 11,42 18,10 - 4,00 (g) A Multimanager Plus 15 (a) (h) (2) 31.07.07 113,88 0,91 0,59 0,98 0,67 0,74 0,56 6,52 9,37 19,96 - 2,20 (h) A

UBS Pactual Hedge (a) (i) (2) 31.10.07 74,66 1,03 0,86 0,97 0,85 0,89 0,66 7,57 11,85 - - 2,50 (i) A

BNP Hedge (a) (2) 16.04.08 3,30 0,20 0,19 1,03 0,48 0,77 0,20 5,07 8,92 - - 2,00 A

Personnalité Hedge 30* (a) (2) 12.16.08 52,11 1,30 1,00 1,33 0,90 1,54 0,61 8,85 - - - 2,00 F

Long and Short - Renda Variável

Itaú Equity Hedge (a)(2) 16.09.04 61,01 0,93 1,17 1,15 1,21 1,00 0,53 9,13 13,54 21,38 37,51 2,00 A

Balanceados Multimercado Moderado (c)(1) 11.11.02 226,11 1,48 1,75 1,57 0,35 1,20 0,74 9,24 8,14 16,78 33,48 2,00 A Multimercado Arrojado (c)(1) 11.11.02 255,54 1,82 2,25 2,03 0,22 1,45 0,81 11,04 7,34 15,18 33,49 2,00 A Multimercado Agressivo (c)(1) 11.11.02 283,5 2,47 3,26 2,93 -0,02 1,99 0,98 14,57 5,49 11,63 33,51 2,00 A CAMBIAL Hedge Cambial (d) 17.11.97 28,81 -2,74 -5,51 -9,11 -1,15 -4,75 1,18 -19,28 16,03 -1,12 -5,72 1,50 A Euro (e) 02.01.02 6,69 2,64 -5,89 -4,47 -0,23 -4,83 1,88 -17,55 12,70 4,53 4,26 1,50 A AÇÕES Ações (1) 02.12.87 196,80 7,66 14,40 10,43 -4,48 6,48 2,87 43,74 -1,78 -4,15 40,83 4,00 A Marché Ibovespa (1) 06.07.92 166,96 6,97 15,37 12,31 -3,36 6,27 3,05 48,70 -0,50 0,21 47,68 2,00 A Technique (2) 04.03.92 237,73 7,00 15,43 11,27 -3,19 7,92 2,89 49,30 7,08 8,31 60,86 2,00 A Seleção Ações (1) 24.10.03 159,40 3,49 26,24 10,93 0,54 15,43 5,90 74,73 6,39 -10,70 34,68 3,00 A Ace Dividendos (1) 24.05.04 178,96 7,14 8,64 8,17 -1,43 4,90 2,70 30,49 -7,47 -3,36 45,88 3,00 A Excelência Social (1) 18.10.04 192,76 7,33 14,12 7,78 -3,76 6,61 2,80 39,17 -3,59 -0,92 35,45 2,00 A Valor Ações (1) 23.03.05 164,13 7,15 12,37 10,51 -4,03 9,74 3,47 46,05 5,52 -2,97 41,26 3,00 A

Multi Setorial Ações (1) 31.10.05 68,46 7,32 15,76 8,67 0,33 15,87 7,06 67,57 29,78 5,49 46,08 3,00 A

Governança Corporativa (1) 31.08.06 263,23 7,88 17,47 8,69 -1,91 8,85 3,13 48,30 -3,29 -15,41 26,89 3,50 A Infraestrutura Ações (1) 23.03.07 72,36 5,18 16,68 6,64 -1,58 9,35 4,33 46,96 5,41 -7,93 - 3,00 A Petrobras FIA 10.07.00 980,29 7,70 4,75 16,48 -7,12 -3,27 -2,81 35,10 -11,06 21,33 54,84 3,00 A Vale FIA 20.02.02 862,83 0,16 17,76 4,99 -9,46 7,09 -1,24 31,56 -15,04 -25,15 53,63 3,00 A Itaú FI em PIBBs 12.09.05 338,91 7,66 13,82 8,71 -1,04 3,23 3,97 44,86 -1,94 1,10 47,76 1,56 F Momento Ações* 02.09.09 50,80 6,49 24,88 12,15 5,40 16,37 5,74 - - - - 3,00 A

Ações Grupo Itaú 31.08.07 29,18 16,20 18,20 4,71 -2,70 7,75 5,03 34,99 15,69 - - 3,00 A

FMP - FGTS Petrobras FGTS 17.08.00 89,95 7,84 4,88 16,64 -7,04 -3,19 -2,71 36,43 -9,82 25,32 64,24 1,50 T Vale FGTS 27.03.02 272,06 0,29 17,90 5,10 -9,36 7,23 -1,13 32,80 -13,79 -23,02 62,52 1,50 T Vale Migração FGTS 26.02.02 17,83 0,29 17,90 5,09 -9,37 7,23 -1,13 32,81 -13,78 -23,02 62,20 1,50 T Balanceado FGTS CL (1) 17.08.01 2,23 5,16 10,46 8,98 -2,17 4,29 2,26 35,01 4,84 9,16 48,25 2,00 T PREVIDÊNCIA Flexprev VGBL Investors RF 31.01.06 1.114,00 1,02 0,68 0,79 0,66 0,75 0,61 6,51 10,64 20,89 34,09 1,75 Flexprev VGBL Premium II Balanceado v10 03.10.06 215,5 1,63 1,93 1,97 0,32 1,26 0,86 10,46 10,07 20,39 36,26 1,20

First Flexprev VGBL RF 11.08.99 4.080,20 0,90 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 5,51 9,05 17,69 28,69 3,20

Flexprev VGBL Plus RF 07.12.98 3.125,30 0,98 0,65 0,75 0,62 0,71 0,57 6,20 10,15 19,92 32,43 2,20

Flexprev VGBL Private RF 01.08.00 5.825,70 1,06 0,72 0,83 0,69 0,79 0,65 6,83 11,14 21,99 35,93 1,30

Flexprev VGBL Plus Balanceado v20 31.01.00 321,60 2,04 2,77 2,79 -0,15 1,66 0,92 12,41 6,61 14,03 32,71 3,00 Flexprev VGBL Plus Balanceado v10 05.01.04 196,2 1,50 1,73 1,77 0,20 1,15 0,71 9,09 8,16 16,25 30,51 3,00 Flexprev VGBL Plus Balanceado v40 19.12.03 251,70 3,26 5,24 5,08 -1,02 2,76 1,36 19,79 3,66 9,41 34,28 3,00

Flexprev PGBL Private RF 01.08.00 5825,70 1,06 0,72 0,83 0,69 0,79 0,65 6,83 11,14 21,99 35,93 1,30

Flexprev PGBL Premium Balanceado V40 02.06.06 683,40 3,47 5,40 5,24 -0,76 2,91 1,48 21,32 5,61 12,73 39,23 1,80 Flexprev PGBL Premium II Balanceado V10 03.10.06 215,50 1,63 1,93 1,97 0,32 1,26 0,86 10,46 10,07 20,39 36,26 1,20 Flexprev PGBL Investors RF 31.01.06 1.114,00 1,02 0,68 0,79 0,66 0,75 0,61 6,51 10,64 20,89 34,09 1,75 Flexprev PGBL RF 11.08.99 4.080,20 0,90 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 5,51 9,05 17,69 28,69 3,20 First Flexprev PGBL RF 11.08.99 4.080,20 0,90 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 5,51 9,05 17,69 28,69 3,20 Flexprev PGBL Net RF 11.08.99 4.080,20 0,90 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 5,51 9,05 17,69 28,69 3,20 Flexprev Invest RF 11.08.99 4.080,20 0,90 0,57 0,68 0,53 0,62 0,49 5,51 9,05 17,69 28,69 3,20 Flexprev PGBL Plus RF 07.12.98 3.125,30 0,98 0,65 0,75 0,62 0,71 0,57 6,20 10,15 19,92 32,43 2,20 Flexprev PGBL Premium RF 27.11.01 4.344,50 1,09 0,74 0,85 0,72 0,82 0,67 7,04 11,48 22,69 37,12 1,00

Flexprev PGBL Plus Balanceado V20 31.01.00 321,60 2,04 2,77 2,79 -0,15 1,66 0,92 12,41 6,61 14,03 32,71 3,00 Flexprev PGBL Plus Balanceado V10 05.01.04 196,20 1,50 1,73 1,77 0,20 1,15 0,71 9,09 8,16 16,25 30,51 3,00 Flexprev PGBL Plus Balanceado V40 19.12.03 251,70 3,26 5,24 5,08 -1,02 2,76 1,36 19,79 3,66 9,41 34,28 3,00

ÍNDICES Período de Cálculo

IGP-M (FGV) de 20 a 20 -0,74 -0,15 -0,07 -0,10 -0,43 -0,36 -2,02 -0,71 12,83 18,06

IPC (FIPE) 1º a 1º dia útil 0,40 0,31 0,33 0,13 0,33 0,48 2,75 4,22 10,84 16,26

CDI CETIP (variação) últ. ao últ. dia útil 0,97 0,84 0,77 0,76 0,79 0,69 6,91 11,66 24,28 40,00

Dólar últ. ao últ. dia útil -2,66 -5,91 -9,42 -1,08 -4,05 0,74 -19,28 15,42 -3,85 -11,80

Euro últ. ao últ. dia útil 1,89 -6,36 -3,23 -1,77 -2,50 1,11 -16,59 12,61 0,96 -1,42

Ibovespa Médio últ. ao últ. dia útil 8,12 16,02 10,88 -2,48 6,11 3,10 50,43 0,46 3,85 55,31

Ibovespa Fechamento últ. ao últ. dia útil 7,18 15,55 12,49 -3,26 6,41 3,15 50,43 1,45 3,39 55,91

Poupança 1º a 1º dia 0,64 0,55 0,55 0,57 0,61 0,52 4,75 7,75 15,62 24,96

IBX Médio últ. ao últ. dia útil 8,11 13,44 10,09 -3,63 4,66 1,74 41,83 -3,50 -0,08 49,38

Fundos C ur to P raz o Fundos M ultimer cados B alanc eados Fundos R ef er enciado DI Fundos C ambial Fundos R enda Fixa Fundos In v estimen to no Ex ter ior R enda Fixa Médio e A lt o R isc o Fundos Ações Fundos M ultimer cados c/ R V c/ A la v. Fundos FMP-F GT S Fundos Long and S hor t -R V Indicador es Último s 12 meses 2009 A go st o / 2009 E m % C ur to P raz o M axi C ur to P raz o Itauv est DI P lus DI E comudança DI M axime DI Feder al Longo P raz o _RF P lus RF M axime RF RF E comudança RF M ulti Índic es LP (a) RF P ré Longo P raz o (a) High Y ield C rédit o P riv ado (b) C apital P er for manc e Fix (a)(2) M ultiEST R A T ÉGIA (a) P ersonnalité K2 (a)(2) M ultimanager A gr essiv o (f )(2) M ultimanager A gr essiv o 30 (a) (g) (2) M ultimanager P lus 15 (a) (h) (2) UBS P ac tual H edge (a) (i) (2) BNP H edge (a) (2) P ersonnalité H edge 30* (a) (2) Itaú E quit y H edge (a)(2) M ultimer cado M o der ado (c)(1) M ultimer cado A rr ojado (c)(1) M ultimer cado A gr essiv o (c)(1) H edge C ambial (d) E ur o (e) Ações (1) M ar ché Ib o v espa (1) Technique (2) S eleção Ações (1) A ce D ividendos (1) Ex celência S o cial (1) V alor Ações (1) M ulti S et or ial Aç ões (1) G o v er nança C or p or a tiv a (1) Infr aestr utur a Ações (1) P etr obr as F IA V ale F IA Itaú FI em PIBBs M omen to Ações* Ações G rup o Itaú P etr obr as F GT S V ale FGT S V ale M igr ação F GT S B alanc eado FGT S CL (1) IGP-M (F GV ) P oupança CDI CE T IP (v ar iação) Ib o v espa Fechamen to IBX Fechamen to -3 -2 -1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 0, 52 0, 58 0, 31 0,46 0,55 0,60 0,63 0,56 0,53 0, 61 0, 69 0, 67 0, 68 0, 72 1, 24 0, 67 0, 61 0, 61 0,83 0,86 0, 56 0,66 0, 20 0, 61 0, 53 0,74 0, 81 0,98 1, 18 1, 88 2, 87 3,05 _2,89 5, 90 2, 70 2,80 3, 47 7, 06 3, 13 -2, 81 -1, 24 3, 97 5, 74 5, 03 -2, 71 -1, 13 4, 33 -1, 13 2, 26 -0, 36 0, 52 0,69 3, 15 -20 0 20 40 60 80 5, 53 _6,02 3, 74 5,15 5,85 6,33 6,55 5,86 5,79 6,51 7,21 6,99 7,18 8, 39 7, 30 7, 81 6, 68 7, 17 8,78 8,65 6, 52 7,57 5, 07 8, 85 9, 13 9, 24 11, 04 14, 57 -19, 28 -17, 55 43, 74 48, 70 49, 30 74, 73 30, 49 39, 17 46, 05 67, 57 48, 30 35, 10 31, 56 44, 86 34, 99 36, 43 32, 80 46, 96 32, 81 35, 01 -2, 02 4, 75 6,91 50, 43 42, 14 -40 -30 -20 -10 0 10 20 30 9, 51 10, 28 6, 68 8, 72 9,83 10, 60 10, 95 9, 96 8, 26 9,38 10, 49 10, 13 12, 24 14, 59 10, 11 13, 26 11, 39 12, 39 11, 76 11, 42 9, 37 11, 85 8, 92 -13, 54 8, 14 7, 34 5, 49 16, 03 12, 70 -1, 78 -0, 50 7, 08 6, 39 -7, 47 -3, 59 5, 52 29, 78 -3, 29 -11, 06 -15, 04 -1, 94 -15, 69 -9, 82 -13, 79 5, 41 -13, 78 4, 84 -0, 71 7, 75 11, 66 1, 45 -2, 24 1,91 A re n ta b ili d ad e o b ti d a n o p as sa d o n ão re p re se n ta g ar an ti a d e re n d im en to s fu tu ro s. Fu n d o s d e in ve st im en to n ão co n ta m co m g ar an ti a d o ad m in is tr ad o r d o fu n d o ,d o g es to r d a ca rt ei ra ,d e q u al q u er m ec an is m o d e se g u ro o u ,a in d a, d o Fu n d o G ar an ti d o r d e C ré d it o s – FG C . A o in ve st id o r é re co m en d ad a a le it u ra cu id ad o sa d o p ro sp ec to e d o re g u la m en to d o fu n d o d e in ve st im en to ao ap lic ar se u s re cu rs o s. Ve ri fiq u e a d at a d e in íc io d o fu n d o .P ú b lic o -a lv o :P o d em p ar ti ci p ar d es te s Fu n d o s, a cr it ér io d o ad m in is tr ad o r, p es so as fís ic as e ju ríd ic as cl ie n te s d o B an co It aú S. A .P ar a o s fu n d o s FM P -F G TS so m en te p es so as fís ic as p o d em p ar ti ci p ar ./ A = A b er to p ar a ap lic aç õ es ;F = Fe ch ad o p ar a ap lic aç õ es ;T = Fu n d o ab er to so m en te p ar a q u em q u er tr an sf er ir re cu rs o s já ap lic ad o s em o u tr o Fu n d o It aú FM P -F G TS ./ * Es te (s )f u n d o (s )t em (t êm )m en o s d e 1 2 (d o ze )m es es .P ar a av al ia çã o d a p er fo rm an ce d o (s )f u n d o (s )d e in ve st im en to ,é re co m en d áv el u m a an ál is e d e, n o m ín im o ,1 2 (d o ze )m es es .( 1 )E st e fu n d o u ti liz a es tr at ég ia s co m d er iv at iv o s co m o p ar te in te g ra n te d e su a p o lít ic a d e in ve st im en to . Ta is es tr at ég ia s, d a fo rm a co m o sã o ad o ta d as ,p o d em re su lt ar em si g n ifi ca ti va s p er d as p at ri m o n ia is ./ (2 ) Es te fu n d o u ti liz a es tr at ég ia s co m d er iv at iv o s co m o p ar te in te g ra n te d e su a p o lít ic a d e in ve st im en to .T ai s es tr at ég ia s, d a fo rm a co m o sã o ad o ta d as ,p o d em re su lt ar em si g n ifi ca ti va s p er d as p at ri m o n ia is p ar a se u s co ti st as ,p o d en d o in cl u si ve ac ar re ta r p er d as su p er io re s ao ca p it al ap lic ad o e a co n se q ü en te o b rig aç ão d o co tis ta d e ap o rt ar re cu rs o s ad ic io n ai s. / (a ), (b ), (c ), (d ), (e ), (f ), (g )e (h )T ax a d e Pe rf o rm an ce :( a) 20 % so b re o q u e ex ce d er 10 0% d o C D I;( b )5 0% so b re o q u e ex ce d er 10 2% d o C D I;( c) 25 % so b re o q u e ex ce d er 10 0% d o C D I;( d )2 0% so b re o q u e ex ce d er a Va ria çã o C am b ia l+ 6% a. a. ;( e) 20 % so b re o q u e ex ce d er a va ria çã o d o eu ro + 6% a. a. ; / (f )A ta xa d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fix a é d e 1 ,2 0 % a. a. e a m áx im a é d e 4 ,0 0 % a. a. / (g )A ta xa d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fix a é d e 1 ,4 0 % a. a. e a m áx im a é d e 4 ,0 0 % a. a. / (h )A ta xa d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fix a é d e 0 ,2 % a. a. e a m áx im a é d e 2 ,2 % a. a. / (i) A ta xa d e ad m in is tr aç ão d o fu n d o m ín im a e fix a é d e 1 ,5 % a. a. e a m áx im a é d e 2 ,5 % a. a. Ta is va ri aç õ es o co rr em ,p o is o s fu n d o s p o d er ão in ve st ir em co ta s d e o u tr o s fu n d o s d e in ve st im en to q u e ta m b ém co b ra m ta xa d e ad m in is tr aç ão ./ C o n su lt e se u g er en te p ar a sa b er a re n ta b ili d ad e d o fu n d o Pr in ci p al G ar an ti d o ./ A s re n ta b ili d ad es d iv u lg ad as n ão sã o líq u id as d e im p o st o s e sã o ca lc u la d as d o ú lt im o d ia ú ti ld o m ês an te ri o r ao ú lt im o d ia ú ti ld o m ês .O s in d ic ad o re s u ti liz ad o s sã o m er as re fe rê n ci as ec o n ô m ic as . D es d e 0 2 /0 5 /0 8 ,p o r m ei o d a in st ru çã o d a C o m is sã o d e Va lo re s M o b ili ár io s (C V M ) n º 4 6 5 ,o s at iv o s d e re n d a va ri áv el q u e co m p õ em a ca rt ei ra d o s fu n d o s d ei xa ra m d e ap u ra r su a re n ta b ili d ad e co m b as e n a co ta çã o m éd ia d as aç õ es e p as sa ra m a fa zê -lo co m b as e n a co ta çã o d e fe ch am en to .A ss im ,c o m p ar aç õ es d e re n ta b ili d ad e d e ve m u ti liz ar ,p ar a p er ío d o s an te ri o re s a 0 2 /0 5 /2 0 0 8 ,a co ta çã o m éd ia d o s ín d ic es d e aç õ es e, p ar a p er ío d o s p o st er io re s a es sa d at a, a co ta çã o d e fe ch am en to .C o n su lt o ri a e in fo rm aç õ es so b re in ve st im en to s fa le co m o se u g er en te o u en tr e em co n ta to co m o In ve st fo n e Pe rs o n n al it é 4 0 0 4 -4 8 2 8 (c ap it ai s e re g iõ es m et ro p o lit an as ) o u 0 8 0 0 0 1 2 1 2 1 2 (d em ai s lo ca lid ad es ). Pa ra d ú vi d as ,s u g es tõ es e re cl am aç õ es ,s e n ec es sá ri o ,u ti liz e o SA C Pe rs o n n al it é 0 8 0 0 7 2 2 7 3 7 7 ,t o d o s o s d ia s, 2 4 h ,o u o Fa le C o n o sc o (w w w .it au .c o m .b r) .S e d es ej ar a re av al ia çã o d a so lu çã o ap re se n ta d a ap ó s u ti liz ar es se s ca n ai s, lig u e p ar a a O u vi d o ri a C o rp o ra ti va It aú 0 8 0 0 5 7 0 0 0 1 1 ,d ia s ú te is ,d as 9 às 1 8 h ,C ai xa Po st al n º 6 7 .6 0 0 ,C EP 0 3 1 6 2 -9 7 1 .D ef ic ie n te s au d it iv o s, to d o s o s d ia s, 2 4 h ,0 8 0 0 7 2 2 1 7 2 2 .

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