Manual MAPX OP

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Manual

MAPX – OP001 – 2005

MAPX-XXXXX-XXXX

Manual de Operações do SITRAF

Objetivo

Este manual tem como objetivo descrever os procedimentos que os participantes deverão seguir para que as mensagens de pagamento sejam aprovadas pelo Sistema de Transferência de Fundos (SITRAF).

Autor do documento Contato: Produtos IMF

O responsável deve ser contatado nos casos de:

 Dúvidas sobre as informações tratadas neste documento;

 Falhas ou vulnerabilidades encontradas no processo;

 Necessidade de adequação identificada internamente ou apresentada por auditoria, por órgão regulador ou por cliente.

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Corporativo CIP - 2014 SUMÁRIO 1. OBJETIVO ... 4 2. DIVULGAÇÃO ... 4 3. VIGÊNCIA... 4 4. PROCESSO DE REFERÊNCIA ... 4

5. DOCUMENTOS COMPLEMENTARES APLICÁVEIS ... 4

6. DISPOSIÇÕES GERAIS ... 5

7. INTRODUÇÃO ... 5

7.1 SISTEMA DE TRANSFERÊNCIA DE FUNDOS (SITRAF) ... 5

7.2 O PROCESSO DE LIQUIDAÇÃO DE PAGAMENTOS ENTRE OS PARTICIPANTES E A CIP ... 6

7.3 STATUS DAS INSTITUIÇÕES ... 6

7.4 TIPOS E STATUS DE MENSAGENS ... 7

8. ELEGIBILIDADE ... 9

9. CICLO DE PAGAMENTOS OPERACIONAL ... 11

9.1 CICLO PRINCIPAL ... 12

9.2 CICLO COMPLEMENTAR... 14

10. PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS... 15

10.2 CICLO COMPLEMENTAR... 18

10.3 ALTERAÇÃO DE SITUAÇÃO PELO PARTICIPANTE ... 20

10.4 OUTRAS MENSAGENS LDL USADAS PELA CIP ... 24

11. CICLO DE PAGAMENTOS OPERACIONAL ... 25

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Corporativo CIP - 2014

11.3 CICLO PRINCIPAL – PERÍODO DE LIQUIDAÇÃO ... 33

11.4 CICLO COMPLEMENTAR – PERÍODO DE CANCELAMENTO DAS MENSAGENS DE PAGAMENTO .. 34

11.5 CICLO COMPLEMENTAR – PERÍODO DE DEPÓSITO OBRIGATÓRIO ... 35

11.6 CICLO COMPLEMENTAR – PERÍODO DE LIQUIDAÇÃO... 37

11.7 CONSULTAS ... 38

12. SITUAÇÃO DE CONTINGÊNCIA ... 40

12.1 SITUAÇÃO EM QUE OS DEPÓSITOS EFETUADOS PELOS PARTICIPANTES NÃO SENSIBILIZAM O SITRAF ... 40

12.2 SITUAÇÃO EM QUE A CIP SE TORNE INOPERANTE AO LONGO DO CICLO OPERACIONAL ... 40

12.3 SITUAÇÃO EM QUE A CIP NAO RECEBE A MENSAGEM DE SAQUE DE UM OU MAIS PARTICIPANTES DURANTE O PERÍODO DE SAQUE ... 41

12.4 SITUAÇÃO EM QUE A CIP NAO TENHA COMUNICACAO COM O STR DO BANCO CENTRAL DURANTE O PERÍODO DE SAQUE ... 41

13. CRIPTOGRAFIA DO ARQUIVO EXTRATO DE CONCILIAÇÃO E DO ARQUIVO DE CONTINGÊNCIA .. 41

13.1 CARACTERISTICAS E PADRÕES DO ARQUIVO DE CONTINGÊNCIA ... 44

13.2 CARACTERISTICAS E PADRÕES DO ARQUIVO EXTRATO DE CONCILIAÇÃO ... 45

14. TARIFAS ... 48

14.1 COMUNICADO DE TARIFAS ... 48

14.2 INADIMPLENTO DO PAGAMENTO DAS TARIFAS... 48

15. CONTROLE DO DOCUMENTO ... 48

15.1 HISTÓRICO DE ATUALIZAÇÃO ... 48

15.2 CICLO DE REVISÃO ... 51

15.3 GUARDA E RETENÇÃO ... 51

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1. OBJETIVO

Este manual tem como objetivo descrever os procedimentos que os participantes deverão seguir para que as mensagens de pagamento sejam aprovadas pelo Sistema de Transferência de Fundos (SITRAF).

2. DIVULGAÇÃO

Este documento pode ser encontrado:

 Portal Corporativo da CIP.

 Site da CIP.

3. VIGÊNCIA

Este manual deverá ser revisto periodicamente, quando do vencimento de sua vigência, ou quando necessário.

4. PROCESSO DE REFERÊNCIA  Produtos IMF;

o Atendimento de demandas de produtos.

5. DOCUMENTOS COMPLEMENTARES APLICÁVEIS

Os seguintes documentos são complementares ao manual:

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6. DISPOSIÇÕES GERAIS

O participante assume total responsabilidade pelas operações realizadas no âmbito do SITRAF, bem como pelo regular uso de suas funcionalidades, devendo observar os eventuais limites operacionais a si aplicáveis, conforme previsto nas normas vigentes, expressamente isentando a CIP de quaisquer consequências e/ou responsabilidades decorrentes do descumprimento do aqui disposto.

7. INTRODUÇÃO

A Câmara Interbancária de Pagamentos - CIP tem como objetivo realizar a liquidação financeira das transferências interbancárias de fundos, utilizando o processo de Liquidação Bruta em Tempo Real (LBTR), com mecanismo otimizador, no Sistema de Transferência de Fundos - SITRAF. As mensagens de pagamentos são compensadas durante o ciclo principal. Ao final do período ocorre a liquidação através da transferência do valor líquido resultante da compensação multilateral das mensagens de pagamento enviadas.

A principal vantagem deste sistema é a baixa demanda por reservas bancárias, pois a compensação multilateral dos valores entre os participantes reduz o volume de recursos a ser efetivamente transferido, o que favorece os participantes, visto que reduz o custo de oportunidade da manutenção de encaixes ociosos.

7.1 SISTEMA DE TRANSFERÊNCIA DE FUNDOS (SITRAF)

O processo de liquidação da CIP será controlado pelo Sistema de Transferência de Fundos (SITRAF). Os participantes se comunicam com o SITRAF pelo envio e recebimento de mensagens. Uma mensagem corresponde a um conjunto de informações, preenchidas conforme regras pré-estabelecidas e trocadas eletronicamente entre os participantes, CIP e o Banco Central do Brasil.

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Para comandar um pagamento, um participante envia uma mensagem de pagamento (PAG) à CIP. O SITRAF então processa a ordem de pagamento e envia mensagem de resposta (R1) ao participante remetente e uma mensagem de resposta (R2) ao destinatário quando a mensagem for aprovada.

O envio de tais mensagens pelos participantes gera obrigações de pagamento que são compensados por meio de liquidação bruta em tempo real (LBTR), com um mecanismo otimizador multilateral, levando em conta o resultado líquido das operações, na Conta Reservas Bancárias ou na Conta de Liquidação de cada participante no SITRAF.

O SITRAF possui dois mecanismos de compensação:

- Mecanismo otimizador multilateral - Algoritmo sistêmico, parametrizado para serem executados a cada 5 minutos. A cada execução, o sistema realiza a apuração da soma dos resultados bilaterais devedores e credores de cada participante em relação aos demais.

- Mecanismo de compensação Unilateral – A compensação ocorre mediante a verificação do saldo do SITRAF, controlado no ambiente CIP, que foi incrementado pelos aportes feitos na conta de Liquidação da CIP, no ambiente do STR.

7.2 O PROCESSO DE LIQUIDAÇÃO DE PAGAMENTOS ENTRE OS PARTICIPANTES E A CIP

A transferência de recursos entre participantes e CIP dá-se pelo STR – Sistema de Transferência de Reservas do Banco Central do Brasil.

No período de liquidação, o SITRAF devolve diariamente o saldo remanescente da posição multilateral aos participantes, transferindo de sua Conta de Liquidação para as respectivas Contas de Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação de cada participante.

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Os participantes podem ser considerados como Operantes, Inoperantes, Não Participantes, Suspensos ou Contingência (STR) num determinado período.

 Operante (A): significa que está habilitado pela CIP a receber e enviar mensagens;

 Inoperante (PF): significa que não está habilitado pela CIP a receber e enviar mensagens;

 Não Participante (C): significa que a instituição não aderiu aos serviços da CIP ou não cumpriu os requisitos necessários para ser participante dos serviços da CIP;

 Suspenso (F): significa que o participante se encontra submetido ao regime de liquidação extrajudicial, sofreu intervenção ou deixou de ser titular de Conta Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação junto do Banco Central do Brasil, não podendo realizar troca de mensagens com a CIP;

 Contingência (STR): significa que o participante Operante efetuou depósito com NUOp (Número de Operação) já utilizado por outra mensagem. Para efetuar a devolução deste depósito pela mensagem LDL0006, altera-se o status do participante de Operante para Contingência, possibilitando creditar seu saldo inválido;

7.4 TIPOS E STATUS DE MENSAGENS

 Mensagem de Cancelamento - significa uma mensagem eletrônica enviada por um participante à CIP, no formato estabelecido pelas regras, e na qual se encontra declarada a intenção do participante remetente de cancelar mensagem de pagamento ainda não aprovada;

 Mensagem de Pagamento - significa uma mensagem eletrônica enviada por um participante a CIP, no formato estabelecido pelas regras, na qual se encontra declarada

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a intenção do participante remetente de transferir a quantia nela fixada ao participante destinatário;

 Mensagem de Pagamento Agendada – significa a mensagem de pagamento encaminhada à CIP em até 03 dias úteis anteriores à data de liquidação pretendida. Na data de liquidação especificada, estas mensagens terão o mesmo tratamento dispensado às mensagens enviadas na própria data de liquidação;

 Mensagem de Pagamento Aprovada – significa uma mensagem de pagamento que tenha sido submetida com sucesso ao processo de compensação estabelecido pelo Regulamento e que assegura aos participantes certezas de liquidação pela CIP;

 Mensagem de Pagamento Cancelada – significa uma mensagem de pagamento ainda não aprovada e que tenha sido retirada do processo de compensação por iniciativa do participante remetente;

 Mensagem Rejeitada – significa a mensagem de pagamento enviada com erro no seu preenchimento ou enviada fora do ciclo principal de pagamentos ou para um participante não considerado operante ou para a qual não foram disponibilizados os recursos necessários (valor bruto) no ciclo complementar, ou enviado por ordem de um prestador de serviço de compensação e de liquidação que não for aprovada durante o horário por ele estabelecido ou enviada após este horário;

 Mensagem de Saque - significa mensagem de solicitação de saque enviada por um participante operante para requisitar a transferência de valor para sua Conta Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação;

 Mensagem de Alteração para Inoperante - significa uma mensagem de solicitação, enviada pelo participante, para tornar-se inoperante no sistema. A data informada para

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início desta solicitação deve ser no mínimo 1 dia útil e no máximo 3 dias úteis após o processamento da mensagem;

 Mensagem de Alteração para Operante - significa uma mensagem de solicitação, enviada pelo participante, para tornar-se operante no sistema no dia útil seguinte ao envio da mensagem;

 Mensagem de Cancelamento de Alteração de Situação - significa uma mensagem de solicitação, enviada pelo participante, para cancelamento de alteração de situação pendente de efetivação.

8. ELEGIBILIDADE

Acerca dos critérios de participação no SITRAF, ressaltamos os seguintes requisitos, imprescindíveis para todos os participantes:

1- Possuir Conta Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação no Banco Central do Brasil; 2- Atender aos requisitos de infraestrutura definidos nos manuais técnicos dos Sistemas CIP; 3- Atender às condições previstas no Regulamento Operacional do SITRAF.

As condições de elegibilidade são baseadas em regulamentação do Banco Central. Apenas podem ser emitidas e recebidas TEDs no SITRAF em nome de clientes e valor inferior a R$1.000.000,00 (um milhão de reais), conforme Circular nº 3.534, de 6.5.2011.

O quadro abaixo mostra a base normativa utilizada:

Circular nº 3.100 de 28.03.2002 Institui o Sistema de Transferência de Reservas – STR e aprova seu regulamento

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Transferência Eletrônica Disponível - TED.

Circular nº 3.695 de 17.12.2013 Dispõe sobre a participação das cooperativas de crédito nos sistemas de compensação e de liquidação.

Circular nº 3.534 de 06.05.2011 Altera dispositivos da regulamentação sobre a Transferência Eletrônica Disponível (TED).

Circular nº 3.691 de 16.12.2013 Regulamenta a Resolução nº 3.568, de 29 de maio de 2008, que dispõe sobre o mercado de câmbio e dá outras providências.

Circular nº 3.682 de 04.11.2013

Aprova o regulamento que disciplina a prestação de

serviço de pagamento no âmbito dos arranjos de pagamentos integrantes do Sistema de Pagamentos

Brasileiro (SPB) estabelece os critérios segundo os quais os arranjos de pagamento não integrarão o SPB e dá outras providências.

São elegíveis para operar no SITRAF as seguintes instituições:

 Bancos comerciais.

 Bancos múltiplos.

 Caixa Econômica Federal.

 Cooperativas de crédito.

 Instituições de pagamentos – Apenas instituições titulares de contas de liquidação e autorizadas pelo Banco Central para fins de liquidação.

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As instituições abaixo podem participar do SITRAF apenas se emitirem e receberem TED em nome de clientes para a realização de operações ou contratação de serviços relacionados a seu objeto social:

 Banco de Câmbio.

 Bancos de investimento.

 Bancos de desenvolvimento.

 Sociedades corretoras de TVM e câmbio.

 Sociedades de crédito, financiamento e investimento.

Os demais tipos de instituições devem ser analisados caso a caso, pois dependem de interpretação mais aprofundada da norma e entendimento dos detalhes da operação do requerente. Nesses casos costumamos buscar apoio da nossa área jurídica.

Ressaltamos que o SITRAF não possui categorias distintas de participação. Todos os participantes têm as mesmas obrigações e dispõe do mesmo conjunto de funcionalidades no sistema.

9. CICLO DE PAGAMENTOS OPERACIONAL

É o período de tempo que vai desde a abertura do Sistema de Transferência de Fundos (SITRAF) da Câmara Interbancária de Pagamentos - CIP até a liquidação no Banco Central do Brasil das posições multilaterais líquidas de todos os participantes. Este período de tempo abrange o ciclo principal e complementar.

Nota: Atividades críticas encontram-se destacadas pelo sinal  posicionado à esquerda do item em questão.

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9.1 CICLO PRINCIPAL

9.1.1 PERÍODO DE ENVIO E ENFILEIRAMENTO DE MENSAGENS DE PAGAMENTO

É o período durante o qual o SITRAF está aberto para receber e enfileirar as mensagens de pagamento. Durante este período as seguintes ações ocorrem:

 CIP informa os Participantes Operantes e Inoperantes;

 Participantes enviam mensagens de pagamento;

 CIP enfileira as mensagens de pagamento;

 Participantes cancelam mensagens enfileiradas;

 Participantes enviam mensagens de alteração de situação para inoperante ou operante, indicando seu status de participação no sistema;

 Participantes enviam mensagens de cancelamento de solicitação de alteração de situação.

9.1.2 PERÍODO DE ENVIO E COMPENSAÇÃO DE MENSAGENS DE PAGAMENTO

É o período durante o qual o SITRAF está aberto para receber e compensar mensagens de pagamento. Durante este período as seguintes ações ocorrem:

 A partir das 06h35 e após o recebimento da STR0017 do Banco Central do Brasil (STR), a CIP informa os participantes o valor do depósito sugerido na mensagem LDL0021, de acordo com o volume financeiro das mensagens enfileiradas desta instituição. Os Participantes credores receberão a mensagem LDL0021 com valor zero;

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 A medida que os depósitos forem feitos, a CIP procede com a compensação e após o recebimento do depósito de um banco com o maior volume financeiro enfileirado, a CIP processa a compensação multilateral das mensagens de pagamentos, aquelas para as quais existe saldo ou as mantêm em fila de regularização por insuficiência de saldo;

 Nesse período, ainda é possível o envio de mensagens de pagamento do dia ou agendadas para até 03 dias úteis pelos Participantes;

 Participantes cancelam mensagens de pagamento do dia e agendadas ainda não aprovadas pela CIP;

 Participantes solicitam a transferência de seu saldo disponível para a sua Conta Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação pelo envio da mensagem de saque ao SITRAF, conforme a grade horária estabelecida pela CIP;

 Participantes enviam mensagens de alteração de situação para inoperante ou operante, indicando seu status de participação no sistema;

 Participantes enviam mensagens de cancelamento de solicitação de alteração de situação.

O valor a ser transferido para a Conta Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação não será maior do que o saldo disponível apurado no momento do processamento da mensagem de saque; As transferências da Conta de Liquidação da CIP, exclusiva do SITRAF, para a Conta Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação do participante serão efetuadas por intermédio do STR.

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É o período durante o qual o sistema finaliza as operações do ciclo principal. A partir deste momento, os participantes não podem mais enviar mensagens de pagamento. Durante este período a seguinte ação ocorre:

 A CIP transfere (pelo STR) para a Conta de Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação de cada participante o saldo da posição multilateral individual.

9.2 CICLO COMPLEMENTAR

É um período em que os participantes NÃO podem mais enviar mensagens de pagamento. A função deste ciclo é dar um destino àquelas mensagens que permaneceram em fila de regularização. Este ciclo está subdividido em:

9.2.1 PERÍODO DE CANCELAMENTO DE MENSAGENS

É o período durante o qual os participantes podem cancelar as mensagens que permaneceram pendentes em fila de regularização. Durante este período a seguinte ação ocorre:

 Participantes cancelam mensagens de pagamentos pendentes;

 Participantes cancelam mensagens de pagamentos agendadas pendentes. 9.2.2 PERÍODO DE DEPÓSITO COMPLEMENTAR

É o período durante o qual os participantes devem fazer o depósito complementar. Durante este período as seguintes ações ocorrem:

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 CIP informa aos participantes o valor do depósito complementar a ser efetuado por eles;

 Participantes creditam na Conta de Liquidação da CIP, exclusiva do SITRAF, (pelo STR) o valor bruto solicitado.

9.2.3 PERÍODO DE LIQUIDAÇÃO

É o período durante o qual o SITRAF finaliza as operações do ciclo de pagamentos. Durante este período as seguintes ações ocorrem:

 CIP rejeita todas as mensagens de pagamentos de um participante para as quais não foram aportados o total de recursos;

 CIP processa a compensação multilateral das mensagens de pagamentos pendentes; e

 CIP transfere pelo STR o saldo da posição multilateral de cada participante.

10. PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS 10.1 CICLO PRINCIPAL

Período Horário Ação

Envio e Enfileiramento de Mensagens de Pagamento

04h00 às 6h35

1a - às 04h00 a CIP informa aos participantes a abertura do período, utilizando a mensagem PAG0102 com a tag “CodPerOper” preenchida com 2, de acordo com o dicionário de domínios do SPB.

2a - às 04h00 a CIP informa quais os participantes operantes e inoperantes no dia, utilizando a mensagem PAG0101.

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3a - após a abertura do sistema, os participantes operantes enviam seus pagamentos, utilizando as mensagens PAG0107, PAG0108, PAG0111, PAG0112, PAG0121, PAG0122, PAG0134, PAG0137, PAG0141 e PAG0142 e PAG0143, conforme a situação.

Imediatamente após o processamento, o sistema responde com uma mensagem R1 com situação de enfileirado.

4a - após a abertura do sistema, os participantes operantes enviam seus pagamentos agendados,

utilizando as mensagens PAG0107, PAG0108, PAG0121, PAG0122, PAG0134, PAG0141, PAG0142 e PAG0143, conforme a situação. Imediatamente após o

processamento, o sistema responde com uma mensagem R1 com situação de enfileirado.

Envio e Compensação de Mensagens de Pagamento 06h35 às 17h00

1a - a partir das 06h35 e da abertura do STR pela mensagem STR0017, a CIP procede com o envio das mensagens LDL0021 a todos os participantes com o valor financeiro das mensagens enfileiradas de cada instituição. Na sequencia, os participantes podem realizar o depósito voluntário pela mensagem LDL0022. A CIP aguardará pelo recebimento da mensagem R2. 2a - após o envio das mensagens LDL0021 e após a realização de um aporte de um banco com o maior

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volume enfileirado, o sistema inicia o processo de compensação multilateral das mensagens agendadas anteriormente e recebidas no dia, todavia, os demais aportes recebidos antes do processamento multilateral serão compensados pelo sistema, enviando aos

participantes as mensagens R2 de compensação efetivada.

3a - após a abertura do sistema, os participantes operantes enviam seus pagamentos, utilizando as mensagens PAG0107, PAG0108, PAG0111, PAG0112, PAG0121, PAG0122, PAG0134, PAG0137, PAG0141, PAG0142 e PAG0143, conforme a situação.

Imediatamente após o processamento, o sistema responde com uma mensagem R1 com situação de enfileirado.

4a - após a abertura do sistema, os participantes operantes enviam seus pagamentos agendados,

utilizando as mensagens PAG0107, PAG0108, PAG0121, PAG0122, PAG0134, PAG0141, PAG0142 e PAG0143, conforme a situação. Imediatamente após o

processamento, o sistema responde com uma mensagem R1 com situação de enfileirado.

5a – os participantes operantes efetuam se necessários, um depósito adicional, utilizando a mensagem

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Corporativo CIP - 2014 LDL0022.

6a - a CIP informa aos participantes o encerramento do período às 17h00, utilizando a mensagem PAG0103.

Saque

06h35 às 17h00

1ª – Os participantes requisitam a transferência de valor para sua Conta Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação enviando a mensagem LDL0032 (IF requisita saque parcial ou total na Câmara) para o SITRAF.

Liquidação

17h00 às 17h10

1a - a CIP informa aos participantes a abertura do período, utilizando a mensagem PAG0102.

2a - a CIP transfere pelo STR o saldo multilateral de cada participante no dia, utilizando a mensagem LDL0020. 3a - a CIP avisa aos participantes o encerramento do período, utilizando a mensagem PAG0103.

Observação:

A CIP considerará o horário de chegada ao SITRAF como o horário de validação da mensagem, ajustando os seus servidores de mensageria pelo horário do STR.

10.2 CICLO COMPLEMENTAR

Período Horário Ação

Cancelamento 17h10

às

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17h15 2a - os participantes operantes podem cancelar as mensagens de pagamento que estão na fila de regularização utilizando a mensagem PAG0112. 3ª - os participantes operantes podem cancelar as mensagens de pagamentos agendadas que estão na fila de regularização utilizando a mensagem PAG0112. 4a - a CIP avisa aos participantes o encerramento deste período, utilizando a mensagem PAG0103.

Depósito Obrigatório

17h15 às 17h20

2a - a CIP envia a mensagem LDL0021 para solicitar o depósito de regularização.

3a - os participantes operantes enviam diretamente, pelo STR, a transferência de recursos de Conta Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação para a Conta de Liquidação da CIP, utilizando a mensagem LDL0022. 4a - a CIP aguarda o recebimento da mensagem LDL0022R2.

5a - a CIP avisa aos participantes o encerramento deste período, utilizando a mensagem PAG0103.

Liquidação

17h20 às 17h25

2a – a CIP transfere pelo STR o saldo multilateral de cada participante no dia, utilizando a mensagem

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Corporativo CIP - 2014 LDL0020.

3a - a CIP avisa aos participantes o encerramento deste período, utilizando a mensagem PAG0103

Observações:

 As mensagens de Consulta PAG0113, PAG0114 e LDL0023 poderão ser enviadas durante todo o ciclo de pagamentos;

 Cabe lembrar que não existe liquidação parcial em função do saldo existente. O participante operante deve depositar o valor total bruto para a realização de todas as operações, além dos eventuais depósitos a seu favor.

10.3 ALTERAÇÃO DE SITUAÇÃO PELO PARTICIPANTE

Caso um participante queira tornar-se “Inoperante” no sistema SITRAF deverá seguir os seguintes procedimentos:

 Encaminhar uma mensagem PAG0201 até às 18h30, informando a data desejada para início da alteração da situação para ”Inoperante”, considerando que a data de efetivação da alteração deve ser diferente da data corrente e no máximo 3 dias úteis subsequentes ao envio da mensagem;

 A alteração da situação surtirá efeito na data informada no arquivo para alteração da situação;

 Após a efetivação da alteração, o Participante ficará “Inoperante” até que este solicite a alteração para “Operante”.

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Caso um participante queira voltar à situação de “Operante” no sistema SITRAF, deverá seguir os seguintes procedimentos:

 Encaminhar uma mensagem PAG0202 até às 18h30;

 A alteração da situação surtirá efeito no próximo dia útil da solicitação;

 A alteração não será acatada caso a situação seja diferente de “Inoperante”; 10.3.1 CANCELAMENTO DA SOLICITAÇÃO DE ALTERAÇÃO DE SITUAÇÃO PELO PARTICIPANTE

Por qualquer motivo, caso o Participante queira cancelar uma solicitação de alteração de situação (Inoperante / Operante) previamente enviada, este deverá:

 Enviar uma mensagem PAG0203 até as 18h30 no máximo um dia antes da efetivação da alteração pelo sistema

o Mensagens recebidas após as 18h30 ou no dia da efetivação da alteração serão rejeitadas.

10.3.2 PROCESSO CONTINGENCIAL

Na impossibilidade do envio da mensagem PAG0201, como contingência para tornar-se “Inoperante” no sistema SITRAF, o Participante deverá seguir os seguintes procedimentos:

 Encaminhar uma solicitação formal à área de Monitoramento da CIP até o fechamento da grade (fim do período do ciclo complementar) do sistema do dia da solicitação:

o A solicitação deverá ser feita por e-mail pelas pessoas autorizadas para esse fim, de acordo com a Solicitação de Cadastro Técnico do SITRAF.

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Caso a pessoa solicitante não esteja autorizada pelo Participante no citado documento, a solicitação não será acatada.

 A alteração da situação será possível para até 3 úteis subsequentes e nunca será aplicada para o dia corrente da solicitação, isto é, o Participante pode solicitar a efetivação da alteração para até 3 dias úteis a partir da solicitação;

 Após a efetivação da alteração, o Participante ficará “Inoperante” até que este solicite a alteração para “Operante”.

Caso um participante queira voltar à situação de “Operante” no sistema SITRAF, este deverá seguir os seguintes procedimentos:

 Encaminhar uma solicitação formal à área de Monitoramento da CIP até o fechamento da grade (fim do período do ciclo complementar) do sistema do dia da solicitação:

o A solicitação deverá ser feita por e-mail pelas pessoas autorizadas para esse fim, de acordo com a Solicitação de Cadastro Técnico do SITRAF. Caso a pessoa solicitante não esteja autorizada pelo Participante no citado documento, a solicitação não será acatada.

 A alteração da situação surtirá efeito no próximo dia útil da solicitação;

 A alteração não será acatada caso a situação seja diferente de “Inoperante”;

Caso um participante queira cancelar uma solicitação de alteração de situação feita de forma contingencial, este deverá seguir os seguintes procedimentos:

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 Encaminhar uma solicitação formal à área de Monitoramento da CIP até o fechamento da grade (fim do período do ciclo complementar) do sistema do dia da solicitação e antes da efetiva da alteração solicitada:

o A solicitação deverá ser feita por e-mail pelas pessoas autorizadas para esse fim, de acordo com a Solicitação de Cadastro Técnico do SITRAF. Caso a pessoa solicitante não esteja autorizada pelo Participante no citado documento, a solicitação não será acatada.

 O cancelamento será acatado imediatamente após a confirmação da formalização;

 O cancelamento contingencial não será acatado caso não haja solicitações de alterações contingenciais ou nos casos em que o processo de alteração tenha sido feito por mensagem;

10.3.3 SUSPENSÃO OU INATIVAÇÃO DO PARTICIPANTE

Caso haja uma solicitação extraordinária pelo Banco Central do Brasil para suspensão ou inativação do Participante, esta terá prevalência sobre as mensagens de solicitação de alteração de situação porventura enviadas pelo Participante e processadas pela CIP.

Caso o Participante seja colocado na situação de “Inoperante” pela CIP:

 A mensagem previamente enviada pelo Participante para se tornar “Inoperante” em data futura serão desconsideradas e não haverá uma nova mensagem de resposta (R1), somente enviada quando do processamento da mensagem no dia da solicitação;

 As mensagens enviadas para se tornar “Operante” serão rejeitadas com o código EPAG0053 (Alteração de situação não permitida).

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Nestes casos, a área de Monitoramento da CIP poderá entrar em contato com o Participante para informar da situação.

10.3.4 DESCRIÇÃO DAS MENSAGENS

PAG0201 – IF solicita alteração de situação para Inoperante

Descrição: destinado à IF solicitar a alteração da situação de participante para Inoperante na Câmara, impossibilitando a troca de mensagens.

PAG0202 – IF solicita alteração de situação para Operante

Descrição: destinado à IF solicitar a alteração da situação de participante para Operante na Câmara, possibilitando a troca de mensagens. A alteração terá efeito em D+1 e somente será acatada caso o participante esteja com situação de Inoperante.

PAG0203 – IF solicita cancelamento de alteração de situação

Descrição: Destinado à IF solicitar o cancelamento da mensagem enviada anteriormente solicitando alterações de situação no SITRAF.

10.4 OUTRAS MENSAGENS LDL USADAS PELA CIP

Ciclo Período Horário Ação

Principal e

Complementar Todos STR

A CIP devolve aos participantes o saldo da conta Saldos Inválidos, pelo envio da mensagem LDL0006 para o STR.

Principal e

Complementar Todos STR

O STR efetiva a transferência e imediatamente avisa a CIP do débito, utilizando a mensagem LDL0006R1 e o crédito aos participantes, mediante a LDL0006R2.

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Corporativo CIP - 2014 Principal e Complementar Todos 04h00 às 17h25

Os participantes consultam horários dos períodos operacionais da CIP utilizando a mensagem LDL0023. Principal e Complementar Todos 04h00 às 17h25

A CIP responde a consulta de horários com uma mensagem LDL0023R1. Principal e Complementar Todos 04h00 às 17h25

A CIP informa aos participantes a alteração do horário de seus períodos operacionais, utilizando-se da mensagem LDL0024. Principal e Complementar Todos 06h35 às 17h25

Os participantes enviam pelo STR, a devolução de créditos indevidos de sua Conta Reservas

Bancárias ou Conta de Liquidação para a Conta de Liquidação na CIP, utilizando–se da mensagem LDL0006. Principal e Complementar Todos 06h35 às 17h25

O STR efetiva a transferência e imediatamente avisa a CIP do crédito, utilizando-se da mensagem LDL0006R2 e o débito aos participantes,

mediante a LDL0006R1. Observação:

As mensagens LDL0006R2 não são bloqueadas pelo STR e podem ser recebidas pelo SITRAF até o encerramento da grade horária do STR.

11. CICLO DE PAGAMENTOS OPERACIONAL 11.1 CICLO PRINCIPAL

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Corporativo CIP - 2014 11.1.1 PERÍODO DE ENVIO E ENFILEIRAMENTO DE MENSAGENS

A CIP informa aos participantes quais são os participantes operantes no dia.

Após a abertura com envio da PAG0102 informando o código de período operacional igual a 2 (de acordo com o dicionário de domínios do SPB), o sistema estará apto a receber e processar as mensagens de pagamentos. Para cada mensagem processada com sucesso, será enviada a mensagem R1 correspondente com a situação de enfileirada (ENF).

Não haverá compensação das mensagens de pagamento e consequente envio de R2 e as mensagens com a situação enfileiradas poderão ser cancelados pelo remetente a qualquer tempo até o final do ciclo.

11.1.2 PERÍODO DE ENVIO E COMPENSAÇÃO DE MENSAGENS

A partir das 06h35, do recebimento da mensagem STR0017 e após o recebimento do depósito de um banco que represente o maior valor financeiro enfileirado, o SITRAF iniciará o processo de compensação e liquidação multilateral, aprovando as mensagens em fila de regularização e enviando as mensagens R2 aos participantes. Caso o depósito mencionado não seja feito, o sistema não iniciará o processo de compensação multilateral, todavia, os demais aportes recebidos serão compensados. O pagamento, uma vez aprovado, é considerado como final e, portanto, irrevogável e irretratável e não mais poderá ser cancelado, alterado ou estornado. Caso não haja condições para que as mensagens de pagamentos possam ser aprovadas, serão alocadas em fila de regularização. As mensagens com o status enfileirada <ENF> poderão ser canceladas pelo participante remetente durante o período de envio e compensação de mensagens ou no ciclo complementar durante o período de cancelamento de mensagens.

(27)

Os participantes poderão realizar também depósitos adicionais, motivados pela necessidade de dar curso a seus pagamentos que se encontrem em fila de regularização.

LDL0006 – IF ou Câmara requisita Transferência por devolução de créditos

Descrição – Destinado à IF ou à Câmara requisitar devolução de fundos transferidos indevidamente.

LDL0022 – IF requisita Transferência para depósito operacional

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos para a conta de liquidação da Câmara, com a finalidade de depósito operacional para lastro e compensação de pagamentos.

LDL0023 – IF consulta Horários Câmara LDL

Descrição: Destinado à IF consultar grade de horário da Câmara LDL. PAG0101 - Câmara avisa Situação Operacional das Instituições

Descrição: Destinado à Câmara avisar diariamente, em relação ao produto indicado, qual a situação operacional das instituições.

PAG0102 - Câmara avisa Abertura de período

Descrição: Destinado à Câmara avisar abertura de período operacional. PAG0103 - Câmara avisa fechamento de período

Descrição: Destinado à Câmara avisar fechamento de período operacional. PAG0107 - IF requisita Transferência de recursos por conta de não correntistas

(28)

PAG0108 - IF requisita transferência de recursos entre contas de clientes

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos entre pessoas físicas ou jurídicas em instituições financeiras distintas.

PAG0111 - IF requisita transferência de recursos para devolução de transferência indevida Descrição: Destinado à IF requisitar devolução de recursos transferidos indevidamente por uma IF ou na situação em que a IF de destino não conseguir acatá-los.

PAG0112 - IF requisita cancelamento de lançamento pendente na Câmara PAG

Descrição: Destinado à IF requisitar cancelamento de lançamento de transferência de reserva que tenha sido registrado na Câmara e que esteja na fila de pendência.

PAG0113 - IF consulta Lançamentos na Câmara PAG

Descrição: Destinado à IF consultar lançamentos na Câmara PAG. PAG0114 - IF consulta Extrato sintético na Câmara PAG

Descrição: Destinado à IF consultar extrato sintético das operações compensados na câmara de pagamentos.

PAG0121 - IF requisita transferência de recursos para depósito judicial

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos entre instituições financeiras referente a depósitos judiciais federais, estaduais e trabalhistas.

PAG0122 – IF requisita transferência de recursos para liquidação de documentos com código de barras

Descrição: Destinada à IF requisitar a transferência de recursos para liquidação de documentos com código de barras.

(29)

PAG0134 – IF requisita Transferência de recursos envolvendo conta de cliente em instituição não-detentora de conta Reservas Bancárias ou de liquidação

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos envolvendo contas de cliente em instituição não-detentora de conta Reservas Bancárias ou de liquidação.

PAG0137 – IF requisita Transferência de recursos envolvendo conta-salário

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos com débitos em conta-salário. PAG0141 – IF requisita Transferência para crédito de consignação em IF detentora do relacionamento com o aposentado

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos para crédito de consignação quando o aposentado receber o benefício em outra instituição, por meio de cartão magnético INSS ou crédito em conta.

PAG0142 – IF requisita Transferência de recursos de cliente para IF por conta de operação de varejo

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos de cliente para outra IF, por conta de operação de varejo.

PAG0143 – IF requisita Transferência de recursos de IF para cliente por conta de operação de varejo

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos para conta-corrente de cliente em outra IF, por conta de operação de varejo.

11.2 FLUXO DE MENSAGENS DE PAGAMENTO

11.2.1 PERÍODO DE ENVIO E ENFILEIRAMENTO DE MENSAGENS

(30)

Corporativo CIP - 2014 Figura 1

(31)

Corporativo CIP - 2014 11.2.2 PERÍODO DE ENVIO E COMPENSAÇÃO DE MENSAGENS

Figura 3

Figura 4

1. PAG0102 2. PAG0101 3. PAGs agendadas

4. PAGs R1 – Status AGE

(32)

11.2.3 FLUXO DE MENSAGENS DE PAGAMENTO AGENDADA NA DATA DE LIQUIDAÇÃO

Figura 5

11.2.4 FLUXO DE MENSAGENS DE SAQUE

LDL0032 – IF requisita saque parcial ou total na Câmara

Descrição – Destinado à IF requisitar devolução de parte ou totalidade de seu saldo líquido na Conta Liquidação da Câmara para sua conta de Reservas Bancárias. O valor máximo a ser devolvido é determinado pela Câmara.

LDL0020 – Câmara requisita Transferência do resultado líquido

Descrição – Destinado à Câmara requisitar transferência de saldo líquido da Conta de Liquidação para conta Reservas Bancárias da IF.

Participante

(33)

11.3 CICLO PRINCIPAL – PERÍODO DE LIQUIDAÇÃO

Descrição

Durante este período, os participantes não podem enviar mensagens de pagamentos. Caso ocorra o envio de uma mensagem ela será rejeitada. Logo após, a CIP transfere (pelo STR) para a Conta de Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação o saldo da posição multilateral de cada participante.

(34)

Corporativo CIP - 2014 PAG0103 - Câmara avisa fechamento de período

Descrição: Destinado à Câmara avisar fechamento de período operacional. LDL0020 – Câmara requisita Transferência do resultado líquido

Descrição: Destinado à Câmara requisitar transferência de saldo líquido da Conta de Liquidação para conta Reservas Bancárias da IF.

11.3.2 FLUXO DE MENSAGENS Figura 7

11.4 CICLO COMPLEMENTAR – PERÍODO DE CANCELAMENTO DAS MENSAGENS DE PAGAMENTO

Descrição

Neste período os participantes podem cancelar as mensagens de pagamento com status enfileirada <ENF> ou agendada <AGE> que se encontram pendentes na fila de regularização.

(35)

Descrição: Destinado à Câmara avisar fechamento de período operacional. PAG0112 - IF requisita cancelamento de lançamento pendente na Câmara PAG

Descrição: Destinado à IF requisitar cancelamento de lançamento de transferência de reserva que tenha sido registrado na Câmara e que esteja na fila de pendência.

11.5 CICLO COMPLEMENTAR – PERÍODO DE DEPÓSITO OBRIGATÓRIO

Descrição

A CIP calcula o depósito complementar com o valor bruto total das mensagens que permanecem pendentes em fila de regularização e informa aos participantes. Cabe lembrar que não existe

(36)

liquidação parcial em função do saldo existente, ou seja, o participante deve ter saldo suficiente para a liquidação de todas as mensagens de pagamento pendentes, independentemente das possíveis mensagens de pagamento a receber.

Os participantes devem então comandar diretamente pelo STR a transferência do valor solicitado pela CIP, de sua Conta Reservas Bancárias ou de sua Conta de Liquidação para a Conta Liquidação da CIP, dentro dos horários previamente estabelecidos.

Descrição: Destinado à Câmara avisar fechamento de período operacional. LDL0021 - CIP informa valor de depósito operacional

Descrição: Destinado à Câmara informar o valor do depósito operacional. LDL0022 – IF requisita Transferência para depósito operacional

IF requisita transferência de recursos para conta de liquidação da CIP.

Descrição: Destinado à IF requisitar transferência de recursos para a conta de liquidação da Câmara, com a finalidade de depósito operacional para lastro e compensação de pagamentos.

(37)

11.6 CICLO COMPLEMENTAR – PERÍODO DE LIQUIDAÇÃO

11.6.1 DESCRIÇÃO

A CIP transfere, pelo STR, para a Conta de Reservas Bancárias ou Conta de Liquidação dos participantes o saldo multilateral devido à eles.

Os participantes que não cancelarem seus pagamentos pendentes no período de cancelamento de mensagens ou que não efetuarem o depósito obrigatório complementar ou, ainda, efetuarem depósito no valor inferior ao total de pagamentos pendentes durante o ciclo complementar terão seus pagamentos rejeitados.

(38)

Corporativo CIP - 2014 PAG0102 - Câmara avisa Abertura de período

Descrição: Destinado à Câmara avisar fechamento de período operacional. LDL0020 – Câmara requisita Transferência do resultado líquido

Descrição – Destinado à Câmara requisitar transferência de saldo líquido da Conta de Liquidação para conta Reservas Bancárias da IF.

11.7 CONSULTAS

(39)

A CIP disponibiliza um conjunto de mensagens pela qual os participantes podem consultar o saldo e o extrato dos pagamentos, bem como a grade de horários dos períodos de funcionamento da CIP.

PAG0113 - IF consulta Lançamentos na Câmara PAG

Descrição: Destinado à IF consultar lançamentos na Câmara PAG. PAG0114 - IF consulta Extrato sintético na Câmara PAG

Descrição: Destinado à IF consultar extrato sintético das operações compensados na câmara de pagamentos.

LDL0023 – IF consulta Horários na Câmara LDL

Descrição: Destinado à IF consultar grade de Horário da Câmara LDL 11.7.2 FLUXO DE MENSAGENS

Figura 11

(40)

12. SITUAÇÃO DE CONTINGÊNCIA

12.1 SITUAÇÃO EM QUE OS DEPÓSITOS EFETUADOS PELOS PARTICIPANTES NÃO SENSIBILIZAM O SITRAF

Esta situação pode ter origem em falhas dos sistemas da CIP, do BACEN ou da RSFN. A CIP adotará os seguintes procedimentos:

 Caso um depósito efetuado por um participante não seja sensibilizado pelo SITRAF, a CIP prorrogará a grade horária para possibilitar a correção do problema;

 Concluído o processo, a CIP dará continuidade ao ciclo operacional.

12.2 SITUAÇÃO EM QUE A CIP SE TORNE INOPERANTE AO LONGO DO CICLO OPERACIONAL

De acordo com o disposto no Regulamento Operacional, os pagamentos cursados na CIP são irrevogáveis e irretratáveis. Esta condição tem que ser preservada mesmo na hipótese de a CIP tornar-se inoperante durante um ciclo operacional.

Assim, caso a CIP fique inoperante durante o Ciclo de Pagamentos:

 Serão devolvidos os saldos dos participantes utilizando-se a contingência disponibilizada pelo Banco Central do Brasil;

 Serão disponibilizados para os participantes o arquivo contendo pagamentos aprovados (R1 status “COM” e R2). Os pagamentos não processados ou em fila de pendência serão rejeitados; e

 Após concluído o procedimento de contingência o SITRAF ficará indisponível no dia. Os arquivos de contingência serão gerados tão logo a contingência seja decretada e serão disponibilizados aos participantes com a maior brevidade possível. O detalhamento do arquivo de contingência encontra-se no item 13.1 deste manual.

(41)

12.3 SITUAÇÃO EM QUE A CIP NAO RECEBE A MENSAGEM DE SAQUE DE UM OU MAIS PARTICIPANTES DURANTE O PERÍODO DE SAQUE

Na situação que a CIP não recebe a mensagem LDL0032 de um ou mais participantes, a CIP disponibiliza um procedimento de contingência parcial para atender a solicitação de saque do participante. Para utilizar este mecanismo o profissional da instituição deve acionar à Gerência Monitoramento e Gestão da Satisfação dos Clientes e seguir as recomendações da equipe.

Após as ações cabíveis, o SITRAF enviará as mensagens LDL0032R0 e LDL0032R1 correspondentes para que o participante, quando da regularização de seus sistemas, receba todas as mensagens como evidência da correta execução de seu pedido em procedimento de contingência.

A gravação telefônica é prova da solicitação do saque pelo participante em regime de contingência.

12.4 SITUAÇÃO EM QUE A CIP NAO TENHA COMUNICACAO COM O STR DO BANCO CENTRAL DURANTE O PERÍODO DE SAQUE

Esta situação pode ter origem em falhas dos sistemas de comunicação da CIP, do Banco Central ou da RSFN. Nesta situação, a CIP irá efetuar a transferência do valor correspondente ao saque, de acordo com o disposto no Regulamento Operacional do SITRAF, em até 25 minutos contados do recebimento da mensagem LDL0032 pela CIP, ressalvada a existência das seguintes condições de emergência: i) término imediato do ciclo do SITRAF e a sua liquidação imediata no STR do Banco Central do Brasil; ii) vedação da abertura de um novo ciclo do SITRAF; e/ou iii) outra ação similar que venha a resguardar a eficácia e a segurança das operações.

(42)

Visando tornar mais seguro o processo de transferência do arquivo de contingência, a CIP irá proceder à criptografia dos arquivos. Para tanto, será utilizada a chave pública dos participantes usadas na RSFN. A recuperação do arquivo deverá ser feita segundo os passos detalhados a seguir.

Estrutura de Diretório padrão da RSFN

 Público (acesso de leitura para todos os usuários com senha idêntica ao ISPB)

 ISPB/DOWNLOAD

 Rede SFN - FTP concorrente com mensagens.

 Serviço com limitação de horários.

 Framework de criptografia tratará arquivos compactados, com eliminação do processo;

 Base64 o campo C04 do cabeçalho de segurança (header) terá o valor “8” (sem aspas) conforme especificado no Manual de Segurança da RSFN;

Processo de geração dos arquivos pela CIP

 São gerados em um arquivo.txt no formato UTF-16;

 São compactados com algoritmo.ZIP;

 São assinados;

 São criptografados (Campo C04 do header de segurança = 8). Processo recomendado de tratamento dos arquivos pelas IFs:

 Download pelo FTP de arquivo binário (BIN);

 Decriptografia;

(43)

 Conversão de formato do arquivo.txt no formato UTF-16 (se utilizado pela IF)

 Observações importantes:

O campo C04 = 8 no header de segurança significa que, no processo de decriptografia não deve ser removido o “padding” (zeros binários).

 Conforme instrução do Manual de Segurança da RSFN, item “Troca de arquivos através de servidores FTP”.

 O download dos arquivos deve ser realizado obrigatoriamente em modo binário. Caso contrário, os arquivos não serão descriptografados corretamente.

 Verificar se no processo de decriptografia não é adotada alguma rotina automática de conversão de formato de arquivo (UTF-16 para UTF-8, UTF-16 para ASCII, etc).

 O arquivo resultado do processo de decriptografia é um arquivo binário (ZIP) e qualquer processo de conversão aplicado danifica o arquivo. A conversão de formato, caso adotada, só deve ser realizada após a descompactação do arquivo.ZIP.

Limitação de Horário de disponibilização do serviço de FTP

 A CIP como processadora das mensagens das Instituições Financeiras, a fim de garantir a priorização do processamento das mensagens de pagamento, irá disponibilizar o serviço de FTP na rede SFN no período abaixo:

o 06:00 as 23:59 - De segunda-feira a sexta-feira

(44)

A CIP disponibilizará os arquivos por um período de 03 dias, conforme especificado no Manual de Segurança da SFN. Caso algum participante necessite arquivos históricos, os mesmos deverão ser solicitados ao e-mail sitraf@cip-bancos.org.br

Endereços do serviço FTP na RSFN Os endereços utilizados serão os seguintes:

 Ambiente de Homologação: o URL: ftp-t.cip.rsfn.net.br; o Endereço IP: 200.218.84.92; o Protocolo FTP (Portas TCP 20 e 21).  Ambiente de Produção: o URL: ftp-p.cip.rsfn.net.br;

o Endereços IP: 200.218.67.140 (Principal); o 200.218.84.28 (Contingência);

o Protocolo FTP (Portas TCP 20 e 21).

13.1 CARACTERISTICAS E PADRÕES DO ARQUIVO DE CONTINGÊNCIA

Arquivo de Contingência

 Conteúdo: Será gerada uma cópia do arquivo de dados, em formato XML no padrão SPB de todas as mensagens R1 com o status de "COM" - referentes às mensagens de pagamento aprovadas enviadas pelo participante, além das mensagens R2 referentes aos pagamentos enviados por outros participantes para o participante em referência.

 Formato: O arquivo estará em formato texto UNICODE UTF-16-BE, compactado no formato ZIP, criptografado com a chave pública do participante.

Nomenclatura do arquivo

 Contingencia_xxxxxxxx_aaaammdd.zip, onde, “xxxxxxxx” é o ISPB do participante e “aaaammdd” é a data de movimento.

(45)

13.2 CARACTERISTICAS E PADRÕES DO ARQUIVO EXTRATO DE CONCILIAÇÃO

Arquivo Extrato de Conciliação

 Conteúdo: Arquivo com o conteúdo fixo posicional contendo, para uma determinada data de movimento:

o Mensagens de pagamento de um participante, aprovadas em uma determinada data de movimento;

o Operações de aporte ou retorno de fundos, transitados no SITRAF; o Transferências manuais entre as contas internas;

o Ajustes contingenciais;

o Mensagens de saque LDL0032R1*;

o Mensagens LDL0020R1 referentes a saques*;

o Mensagens de aporte de fundos indevidos recebidas;

o Mensagens LDL0006R1 referentes às devoluções automáticas pertinentes ao item acima;

o Mensagens de devolução de fundos indevidos recebidas;

o Mensagens LDL0006R2 referentes às devoluções pertinentes ao item acima; o Mensagens LDL0020 e LDL0006 geradas no ambiente de contingência BACEN,

desde que recebidas pela CIP.

*É importante ressaltar que, para a transação de saque, estão sendo listadas tanto as LDL0032R1 aprovadas, como as LDL0020R1 correspondentes. Por isso, para fechar o contábil do extrato, as LDL0032R1 são listadas com o campo TpDeb_Cred vazio. Porém, para as LDL0020R1, o campo TpDeb_Cred está preenchido com “D”.

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 O número de controle da câmara CIP para todas as mensagens PAG;

 O número de Controle LDL (NumCtrlLDL) no caso da LDL0032.

 O campo NumCtrlPAGOr que só será preenchido nos dois casos abaixo:

 Com o campo NumCtrlPAGOr, quando a mensagem em questão possuir este campo (ex.: PAG0111);

 Com o campo NumCtrlLDLOr, quando a mensagem em questão for uma LDL0020R1, referente a uma mensagem de saque (LDL0032).

Acesso: cada participante acessará seu respectivo arquivo pelo FTP.

Nomenclatura do arquivo

 extrato_xxxxxxxx_aaaammdd.zip , onde “xxxxxxxx” é o ISPB do participante e “aaaammdd” é a data de movimento.

Código e Senha do Usuário

 O código do usuário e a senha será o ISPB do participante, com 8 dígitos. O acesso para o extrato diário e para o arquivo de contingência será o mesmo.

Formato

Todos os arquivos estarão em codificação UNICODE UTF-16-BE, compactados no formato ZIP e criptografados com a chave pública de cada participante. Descrição do arquivo: No arquivo posicional, cada registro será fixo com 320 bytes e os campos serão informados com o tamanho máximo estabelecido no dicionário de tipos, onde os campos alfanuméricos serão preenchidos com brancos à direita e os campos numéricos serão preenchidos com zeros à esquerda e sem vírgula na decimal. Em cada arquivo deverá constar um registro inicial (tipo 00) na primeira linha e outro registro final (tipo 99) na última linha.

(47)

Corporativo CIP - 2014 Formato do registro inicial:

Formato do registro final:

Campo Tipo Descrição

TpReg Alfanumérico (2) Fixo “99”

ISPBIF ISPB ISPB do requisitante

DtHrPAG Data Hora Data Hora da geração do arquivo QtdReg Numérico (8) Quantidade de registros no arquivo

incluindo registro inicial e registro final.

Formato do registro de lançamento:

TpReg Alfanumérico (2)

“01” – Mensagem com fluxo normal “02” – Mensagem de contingência enviada pelo STR (LDL0006R1 e LDL0020R1)

CodMsg CodMsg Código Mensagem

DtHrReg Data Hora Data Hora Registro Inicial

DtHrSit Data Hora Data Hora Situação

SitLancPAG SitLancPAG Situação Lançamento PAG

ISPBIFCtrapart ISPB ISPB IF Contraparte

NumCtrlIF ControleIF Número Controle IF

NumCtrlPAG ControleIF Número Controle PAG

NumCtrlPAGOr ControleIF Número Controle PAG Original

VlrLanc Valor Valor Lançamento

TpOpPAG TpOpPAG Indicativo do Tipo de Operação PAG

TpSaldoCIP TpSaldoCIP Indicativo do Tipo de Saldo CIP Sensibilizado

TpDeb_Cred TpDebCred Identifica se lançamento a Débito ou a Crédito.

TpReg Alfanumérico (2) Fixo “00”

ISPBIF ISPB ISPB do requisitante

DtHrPAG Data Hora Data Hora da geração do arquivo

(48)

Observação: Os tipos e domínios dos campos estão relacionados no Catálogo de Mensagens e de Arquivos da SFN.

14. TARIFAS

14.1 COMUNICADO DE TARIFAS

As partes tarifadas, eventos passíveis de tarifação, unidades de cobrança, os valores e demais condições são divulgados por Comunicado CIP.

14.2 INADIMPLENTO DO PAGAMENTO DAS TARIFAS

O atraso ou falta, por qualquer razão, do Participante no cumprimento de suas obrigações de pagamento de tarifas à CIP sujeitará o Participante ao pagamento de multa não compensatória de 2% (dois por cento), incidente integralmente sobre o valor devido após o vencimento, e de juros de mora de 0,033% a.d. (=1% a.m.), aplicados, por dia corrido de atraso, do vencimento até o dia da liquidação, sem prejuízo da aplicação das demais penalidades previstas.

15. CONTROLE DO DOCUMENTO 15.1 HISTÓRICO DE ATUALIZAÇÃO

Versão Rev. Data de

Emissão Motivo/ Descrição

Área Responsável

Data da Aprovação

4 0 9.12.2009

Nesta versão do Manual de Operações do SITRAF, foi inclusa a mensagem PAG0140, em conformidade com o Catálogo de Mensagens 3.0, em vigor a partir de 17.08.2009.

ArMo 07.05.2010

5 0 14.1.2011 Quarta Revisão Periódica

(49)

-Nomenclatura da Área de Monitoração para Área de Operações;

-Endereços IP dos ambientes de Contingência e de Homologação Inclusões:

-Capítulo que trata do agendamento, em até 3 dias úteis, das mensagens de pagamento; -Descrição das mensagens para todos os Ciclos de Pagamentos Operacionais; -Fluxo de mensagens de pagamento agendadas

Exclusão:

-Tabela contendo os status dos Bancos no SITRAF;

5 1 28.07.2011

Alteração

Nomenclatura da Área de Operações para Gerência Monitoramento Gestão e

Satisfação dos Clientes

Nomenclatura bancos participantes para participantes

Inclusões:

Mensagem PAG0141, em conformidade com o Catálogo de Mensagens 3.03, em vigor a partir de 21.03.2011;

-Prioridade para aprovação das mensagens agendadas;

-Mensagens de pagamento com valor de lançamento igual ou superior ao permitido pelo BACEN

Exclusões:

-Dos procedimentos internos realizados pela Gerência Monitoramento e Gestão da Satisfação dos Clientes no Capítulo 5 - Situação em Contingência

(50)

6 0 13.01.2012 Quinta Revisão Periódica RSC 13.01.2012

7 0 22.01.2013

Sexta Revisão Periódica – Exclusão do item – Prestadores de Serviços de Compensação e de Liquidação / Atualização do e-mail no item 6.1.5 de: monitoramento@cip-bancos.org.br - para: sitraf@cip-bancos.org.br

GMGSC 18.02.2013

7 1 01.03.2013

Revisão Pontual - Em razão da exclusão da mensagem PAG0124 do Catalogo de Mensagem a partir do dia 11 de março de 2013

GMGSC 24.04.2013

7 2 12.09.2013

Revisão Pontual em função da alteração da grade horária e eliminação do DIO

Inclusão de novas funcionalidades que permitem a alteração de situação do participante

Produtos

8 0 12.01.2015 Sétima Revisão Periódica – Alteração item

3.2 RSC 15.05.2015

VERSÃO REV DATA DE

PUBLICAÇÃO MOTIVO / DESCRIÇÃO

ÁREA RESPONSÁVEL DATA DE VENCIMENTO 8 1 10.05.2016 Revisão Extraordinária Inclusão de cláusula de inadimplemento e matriz de elegibilidade. Produtos IMF 10.05.2017 9 0 07.10.2016 Revisão Periódica

Inclusão de significados na matriz de elegibilidade; Inclusão da circular

3.682/2013 na base normativa; Classificação do sistema como LBTR

com explicações dos mecanismos de compensação.

(51)

15.2 CICLO DE REVISÃO

Este documento será revisto e atualizado quando:

 Houver solicitação de atendimento, correção ou adição de informações;

 Existir a necessidade de atender requisitos legais, boas práticas ou recomendações de auditoria;

 Existir mudança na organização que tenha impacto relevante na atividade abordada neste documento;

 No vencimento, conforme item 15.1 HISTÓRICO DE ATUALIZAÇÃO deste documento.

15.3 GUARDA E RETENÇÃO

As versões deste documento deverão ser armazenadas por cinco anos, após o vencimento de seu prazo de validade.

15.4 CLASSIFICAÇÃO DA SEGURANÇA

Este documento é de livre acesso para consulta e só há garantias da integridade de seu conteúdo quando obtido diretamente no local estabelecido no item anterior. A CIP, como proprietária do documento, possui todos os direitos de elaboração, reprodução e distribuição em caráter exclusivo. A CIP não se responsabiliza por versões desatualizadas, modificadas por qualquer circunstância ou provenientes de outras fontes que não a fonte oficial designada para fornecer este material.