(Fundada em 31/10/1969) Conselho de Administração RELATÓRIO

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RUA FLORÊNCIO DE ABREU, 305 – 4º ANDAR – SÃO PAULO – CEP 01029-000 E-MAIL: cooperativa@sescsp.org.br

(Fundada em 31/10/1969)

Conselho de Administração

RELATÓRIO

2020

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Prezados Associados,

A Nossa Cooperativa teve origem no ano de 1969, através da iniciativa de um grupo de funcionários da Federação do Comércio, SESC e SENAC de São Paulo, que preocupados com as condições econômicas e financeiras dos colegas de trabalho iniciaram estudos e pesquisas visando a melhoria dessas condições.

Desse grupo nasceu a ideia de organizar uma Cooperativa de Crédito para os funcionários das Entidades do Comércio de São Paulo.

A partir daí, 30 funcionários da Federação do Comércio, SESC e SENAC de São Paulo, reuniram-se em 31 de outubro de 1969, subscreveram um capital inicial de NCr$ 150,00 (cento e cinquenta cruzados novos) que foi recolhido ao Banco Central do Brasil, para formar um fundo pecuniário de natureza mútua, criando um instrumento de organização financeira sem fins lucrativos. Nascia nessa data “A NOSSA COOPERATIVA”.

Desde então, ano após ano, ela vem consolidando e aprimorando um importante trabalho de educação cooperativista e financeira dos associados. Para isto, tem sido essencial a prática da ajuda mútua, da economia sistemática e do uso adequado do crédito, bem como o decisivo e sempre presente apoio das administrações das Entidades.

Os princípios fundamentais do cooperativismo têm norteado as ações cotidianas da “Nossa Cooperativa”, de modo a equilibrar o atendimento das demandas sociais e, econômico/financeiras do seu quadro associativo.

Dessa forma, de maneira muito clara insere-se num vasto movimento, disseminado por toda a sociedade, de incentivo à participação em questões de interesse coletivo, vinculando-se, portanto, à causa do exercício da cidadania.

Os números e dados estatísticos a seguir apresentados dão a dimensão do crescimento e da solidez da A

NOSSA COOPERATIVA.

Em atendimento às disposições legais e estatutárias, submeteremos à apreciação da Assembleia Geral Ordinária o Relatório do Conselho de Administração referente ao exercício de 2020, como segue:

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1 – QUADRO SOCIAL

Nº de Associados em 31/12/2019 . . . . . . . 15.939 Nº de Associados em 31/12/2020 . . . 15.226

Obs.: embora tenha havido uma diminuição no número de associados em

relação ao exercício anterior, o percentual de adesão dos funcionários das três Entidades continua superior a 87%.

2 – EMPRÉSTIMOS CONCEDIDOS EM 2020

Pedidos atendidos . . . 14.445 Valor dos pedidos. . . R$ 151.513.184,75

3 – CAPITAL INTEGRALIZADO

Valor da Conta Capital em 31/12/2019 . . . R$ 131.304.633,21 (+) Valor integralizado no exercício de 2020. . . R$ 23.470.124,19 (+) Juros ao Capital do exercício de 2019. . . R$ 52.089,76 (+) Incorporação Sobras Líquidas do exercício de 2019 . . . . R$ 6.614,27 (-) Restituições por desligamentos no exercício de 2020. . . R$ 14.092.057,83

VALOR DA CONTA CAPITAL EM 31/12/2020 . . . R$ 140.741.403,60

4 – FUNDO DE ASSISTÊNCIA TÉCNICA, EDUCACIONAL E SOCIAL (FATES)

BENEFÍCIO / AUXÍLIO 2019 2020 VARIAÇÃO (%) QUANT. R$ QUANT. R$ em R$ Medicamentos 14.016 1.871.209 6.974 1.424.875 (31,32%) Material Escolar 5.340 1.057.561 6.400 1.230.572 16,36% Óculos/Substituição de Lentes 1.921 445.564 1.289 342.265 (30,18%) Auxílio Natalidade 392 110.150 289 109.049 (1,01%) Auxílio Funeral 269 159.935 267 139.295 (14,82%) Outros 438 72.006 228 54.175 (32,91%) TOTAL 22.376 3.716.425 15.448 3.300.231 (12,61%)

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5 – RESULTADOS

Das receitas provenientes dos encargos sobre os empréstimos e das aplicações financeiras, destacamos a importância de R$ 3.736.870,19 para remuneração da CONTA CAPITAL. Apuramos também, após dedução das Reservas Legais e Estatutárias e da Provisão para Operações de Crédito determinadas pelo Banco Central do Brasil, SOBRAS dos semestres no valor total de R$ 6.122.100,82, que serão objeto de deliberação em Assembleia Geral.

6 – DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO EXERCÍCIO Exercícios findos em 31/12/2020 e 31/12/2019 (Em R$)

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31/12/2020 31/12/2019 Receitas da Intermediação Financeira 18.733.681,33 22.128.709,79

Operações de Crédito 17.974.976,80 20.828.155,40

Resultado de Operações Interfinanceiras 758.704,53 1.300.554,39

Despesas da Intermediação Financeira (1.098.659,98) (230.938,50)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (1.098.659,98) (230.938,50)

Resultado Bruto da Intermediação Financeira 17.635.021,35 21.897.771,29 Outras Receitas / Despesas Operacionais (3.593.581,34) (3.614.910,18)

Despesas de Pessoal (2.210.419,10) (1.974.858,41)

Outras Despesas Administrativas (1.279.875,20) (1.730.878,58)

Despesas Tributárias (103.167,12) (182.113,03)

Outras Receitas Operacionais 2.026,77 322.745,82

Outras Despesas Operacionais (2.146,69) (49.805,98)

Resultado Operacional 14.041.440,01 18.282.861,11 Resultado não Operacional - 2.361,66

Resultado antes da Tributação sobre as Sobras e Participações 14.041.440,01 18.285.222,77 Imposto de Renda e Contribuição Social (101.068,45) (275.520,00)

Provisão para Imposto de Renda (54.167,78) (163.950,00)

Provisão para Contribuição Social (46.900,67) (111.570,00)

Resultado antes da Provisão de Juros ao Capital 13.940.371,56 18.009.702,77

Juros ao Capital (3.736.870,19) (7.458.877,25)

Sobras (Perdas) Líquidas dos Semestres / Exercícios 10.203.501,37 10.550.825,52 Destinações das Sobras: (4.081.400,55) (4.220.330,21)

Reserva Legal (1.020.350,14) (1.055.082,55)

FATES - Ato Cooperativo (3.061.050,41) (3.165.247,66)

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7 – BALANÇO PATRIMONIAL (Em R$) A T I V O

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31/12/2020 31/12/2019 Circulante

Caixa e Equivalentes a Caixa 51.857.302,17 37.709.333,57

Disponibilidades 110.317,30 80.561,66

Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos 51.746.984,87 37.628.771,91

Carteira Própria 51.746.984,87 37.628.771,91

Operações de Crédito 44.511.665,18 43.385.897,72

Empréstimos e Direitos Creditórios Descontados 45.908.992,01 44.820.250,37

(-) Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa (1.397.326,83) (1.434.352,65) (-) Provisão para Operações de Créditos (1.397.326,83) (1.434.352,65)

Outros Créditos 247.962,74 284.281,52

Diversos 247.962,74 284.281,52

Outros Valores e Bens 17.570,65 2.108,41

Despesas Antecipadas 17.570,65 2.108,41

Total do Ativo Circulante 96.634.500,74 81.381.621,22 Não Circulante

Realizável a Longo a Prazo 72.132.996,21 78.963.242,78 Operações de Crédito 72.132.996,21 78.963.242,78

Empréstimos e Direitos Creditórios Descontados 73.023.577,83 79.909.249,18

(-) Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa (890.581,62) (946.006,40) (-) Provisão para Operações de Créditos (890.581,62) (946.006,40)

Investimentos 12.638,49 12.299,31

Investimentos 12.638,49 12.299,31

Imobilizado de Uso 70.780,93 80.336,28

Imobilizado de Uso 115.456,65 112.656,65

(-) Depreciação Acumulada (44.675,72) (32.320,37)

Total do Ativo Não Circulante 72.216.415,63 79.055.878,37 Total do Ativo 168.850.916,37 160.437.499,59

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7 – BALANÇO PATRIMONIAL (Em R$) PASSIVO _______________________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________ 31/12/2020 31/12/2019 Circulante Outras Obrigações 8.778.204,08 10.782.682,25

Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados 131.120,42 546,48

Sociais e Estatutárias 8.397.322,40 10.442.851,28

Fiscais e Previdenciárias 52.300,45 189.083,82

Diversas 197.460,81 150.200,67

Total do Passivo Circulante 8.778.204,08 10.782.682,25 Não circulante

Outras Obrigações 4.551.014,05 4.381.845,14

Diversas 4.551.014,05 4.381.845,14

Total do Passivo não Circulante 4.551.014,05 4.381.845,14 Patrimônio Líquido

Capital Social 140.741.403,60 131.304.633,21

Reserva de Lucros 8.658.193,82 7.637.843,68

Sobras ou (Perdas) dos Semestres / Exercícios 6.122.100,82 6.330.495,31

Total do Patrimônio Líquido 155.521.698,24 145.272.972,20 Total do Passivo e Patrimônio Líquido 168.850.916,37 160.437.499,59

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8 – PARECER DO CONSELHO FISCAL

O Conselho Fiscal da COOPERATIVA DE ECONOMIA E CRÉDITO MÚTUO DOS SERVIDORES DA FEDERAÇÃO DO COMÉRCIO, SESC E SENAC DE SÃO PAULO, representado pelo Presidente do Conselho, a vista do resultado das reuniões realizadas no exercício de 2020, após exame dos documentos que compõem os “BALANÇOS PATRIMONIAIS” encerrados em 30 de junho e 31 de dezembro de 2020, bem como a DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO, declara que reflete o resultado das operações do exercício, com o parecer por sua aprovação pela Assembleia Geral.

9 – PARECER DOS AUDITORES INDEPENDENTES

As contas do exercício encerrado em 31 de dezembro de 2020 foram auditadas pela empresa PADRÃO AUDITORIA S/S (CRC 2SP 016.650/0-7, O.C.B. 563), que emitiu o Relatório sobre a análise das Demonstrações Contábeis, nos termos da legislação vigente.

O Relatório será disponibilizado no Site da Cooperativa para consulta (www.anossacooperativa.com.br).

10 – AGRADECIMENTOS e HOMENAGENS:

Agradecemos a todos os colegas associados por sua confiança, à FECOMÉRCIO e aos Departamentos Regionais do SESC e SENAC de São Paulo, extensivos aos seus Conselhos e respectivas Administrações e aos membros dos Conselhos de Administração e Fiscal, que sempre apoiaram e incentivaram a nossa administração, além de colaborarem para o desenvolvimento da nossa Cooperativa.

Agradecimentos especiais aos servidores da FECOMÉRCIO, SESC e SENAC de São Paulo que atuam como Representantes da nossa Cooperativa em suas unidades de trabalho, cuja dedicação e apoio garantem a qualidade no atendimento ao nosso associado e o desenvolvimento contínuo da nossa Cooperativa.

Nossa homenagem aos colegas das Entidades que em 31 de outubro de 1969, após intenso estudo e enorme dedicação, contando sempre com o apoio da Federação do Comércio, Sesc e Senac de São Paulo deram os primeiros e fundamentais passos para que A NOSSA COOPERATIVA, se tornasse uma das maiores cooperativas de capital e empréstimo do país. A eles os nossos mais sinceros agradecimentos:

FECOMÉRCIO:

Adivanil Meraio

Carlos Figueiredo da Cunha Euclides Dias

Fábio João Zocchio de Luca Francisco Ramalho Alge Júnior João Simões

José Pimentel Pereira

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SESC:

Antonio Dib

Benedito Caprioglio Glenn Poletti Nunes Henrique Martins Cunha Jácomo Carmesini

Juvenal Pereira de Alvarenga Júnior Maria Teresa La Macchia

Mário Lopes Duarte Missen Kalil

Noêmia Vieira de Moraes Lourenço Sonia Ayres Issa

Toshio Takahashi

SENAC:

Adelina Perito Galasso Antonio Fonseca Frascino Claudio Zeri

Erich Dietrich Lemmermann Haroldo Cruz Hirth

Jayme Malek

João Gutierrez de Aguillar Nilo Santos Vieira

Oswaldo Bonavigo Romeu Sacoman

Aos Presidentes que nos antecederam, registramos nossa admiração e respeito pelo trabalho executado com dignidade e transparência, essenciais para o sucesso alcançado nestes 50 anos de existência:

MISSEN KALIL – de 31/02/1969 a 21/03/1980

KENITI INOUE – de 21/03/1980 a 03/11/1981 e de 25/03/1983 a 31/03/1989 BENEDITO CAPRIOGLIO – de 03/11/1981 a 25/03/1983

GLENN POLETTI NUNES – de 31/03/1989 a 15/07/1998

ANTONIO FERNANDO DOS PRAZERES – de 15/07/1998 a 17/06/1999 HOSEP TCHALIAN – de 18/06/1999 a 29/04/2014

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São Paulo, 25 março de 2021

LAERCIO FERNANDES MARQUES Presidente

Conselho de Administração

NOBORU TAKARABE Tesoureiro

Diretor responsável pela área contábil

FRANCISCO LIBERALINO PEREIRA Presidente do Conselho Fiscal

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CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO:

Presidente LAERCIO FERNANDES MARQUES Secretário JACKSON ANDRADE DE MATOS Tesoureiro NOBORU TAKARABE

Conselheiros MARCIA APARECIDA BONETTI AGOSTINHO SUMARES VANESSA ZAGO

JOSÉ CLAUDINEI PRIMOLAN

CONSELHO FISCAL:

Efetivos: FRANCISCO LIBERALINO PEREIRA

DANIELE SIMÕES DOS SANTOS BONACELLI ALESSANDRA KATTENDJIAN

Suplentes: RODRIGO AUGUSTO CARDOSO DE SOUZA EDSON CARLOS DOS SANTOS

MARCOS CÉSAR BARBOSA DOS SANTOS

R E G I S T R O S

Fundada em 31/10/1969

Banco Central do Brasil

Certificado de Autorização nº 380 CNPJ / MF nº 62.928.320/0001-63 Junta Comercial / SP nº 35.4.0000211.5 OCESP – Inscrição nº 97 INSS – Matrícula nº 21.902.369-29 PMSP/CCM nº 1.036.598-2

Sede: Rua Florêncio de Abreu, 305 – 4º andar São Paulo – Capital – CEP 01029-000

Telefone: (11) 3329-2851/55 Fax: (11) 3229-4273

Ouvidoria: 0800-9409360

E-mail: cooperativa@sescsp.org.br Site: www.anossacooperativa.com.br