PROMOVER O FIDELIDADE SAVINGS É DISPONIBILIZAR UM SERVIÇO QUE CONTRIBUI PARA A PROTEÇÃO, PRESENTE E FUTURA, DOS NOSSOS CLIENTES E DAS SUAS FAMÍLIAS.

DOCUMENTO

DE SUPORTE COMERCIAL

FIDELIDADE SAVINGS

Neste documento encontra toda a informação de apoio

que necessita para que possa apresentar aos seus clientes

o Fidelidade Savings como a melhor solução para poupar ou investir.

PROMOVER

O

FIDELIDADE SAVINGS

É DISPONIBILIZAR UM SERVIÇO

QUE CONTRIBUI PARA A PROTEÇÃO,

PRESENTE E FUTURA, DOS NOSSOS

CLIENTES E DAS SUAS FAMÍLIAS.

INFORMAÇÃO SOBRE O PRODUTO

MATERIAIS DE APOIO

À VENDA PLATAFORMA COMERCIAL FAQS BENEFÍCIOS PARA

A REDE COMERCIAL ARGUMENTÁRIO DE VENDA

CONTE COM O FIDELIDADE MYSAVINGS

É importante que promova hábitos de poupança junto dos seus clientes.

A sua intervenção enquanto consultor, é fundamental para que os seus

clientes percebam a importância desta solução e o que poderá

representar nos seus planos para o futuro, potenciando o cumprimento

de metas pessoais.

O Fidelidade Savings é uma solução 100% digital que permite que

os clientes façam planos de poupança e investimento e acompanhem

a sua evolução através da App MySavings.

• As vantagens do Fidelidade Savings

• Tipologia de cliente

• Argumentos para cada tipo de cliente

• Conheça alguns testemunhos de mediadores

• Emails • Post de Facebook • E-flyer • Vídeos tutoriais • Filme promocional • Consulta de apólices

• Mediador recomendado e convite

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ÍNDICE

INFORMAÇÃO SOBRE O PRODUTO

BENEFÍCIOS PARA A REDE COMERCIAL

ARGUMENTÁRIO DE VENDA

MATERIAIS DE APOIO À VENDA

PLATAFORMA COMERCIAL

INFORMAÇÃO SOBRE O PRODUTO

O QUE É O FIDELIDADE SAVINGS?

3 OPÇÕES DE POUPANÇA:

DURAÇÃO DO OBJETIVO?

• O Fidelidade Savings é uma solução de poupança e investimento que permite definir e atingir

objetivos, escolhendo a estratégia de poupança mais adequada. Tudo isto numa única apólice

e de forma 100% digital, através da App MySavings.

1. Opção de Poupança Seguro | Capital garantido e rendimento garantido fixado semestralmente

2. Opção de Poupança Proteção Ações | 90% do capital garantido e rendimento variável

3. Opção de Poupança Dinâmico Ações | Sem capital garantido e rendimento variável

PESSOAS ELEGÍVEIS?

ENTREGAS

OPÇÕES DE RESGATE

• Pessoas individuais residentes em Portugal, sem obrigações fiscais em outros Estados.

• Idade entre os 18 e os 80 anos.

• Valor do objetivo a partir de 250€.

• Entregas mensais de a partir de 25€.

• Entregas únicas/ adicionais a partir de 100€:

• O cliente pode definir objetivos apenas com entregas únicas / adicionais.

• Não existem penalizações por resgate total ou parcial.

• Limites nos resgates parciais:

• valor mínimo de resgate 25€;

• valor mínimo residual 25€.

O FIDELIDADE SAVINGS TEM BENEFÍCIOS PARA SI

RETENÇÃO E PROXIMIDADE COM OS CLIENTES | Poderá acompanhar o seu cliente ao

longo deste processo e, em caso de suspensão do pagamento mensal, lembrá-lo que pode retomar e eventualmente propor uma entrega extraordinária, para reforçar o período em que não houve poupança.

AUTONOMIA NA UTILIZAÇÃO DA APP | A aplicação é 100% digital e de simples utilização,

o que irá permitir ao cliente ser totalmente autónomo na utilização da mesma. Assim, poderá focar-se apenas no acompanhamento dos momentos chave da relação com o seu cliente, facilitando o seu trabalho comercial.

POTENCIA A UTILIZAÇÃO DAS PROPRIEDADES DIGITAIS DA FIDELIDADE | Aumenta

a ligação entre a Fidelidade e o cliente e ajuda a fomentar a adoção de funcionalidades como o MyFidelidade, uma vez que o login será o mesmo para as duas aplicações.

POSSIBILIDADE DE EVITAR FALTA DE PAGAMENTO NOUTROS SEGUROS | Através do

objetivo “Poupar para seguros”, o cliente pode utilizar este objetivo para pagar os recibos que tenha em falta de outros seguros, permitindo reforçar a liquidez da sua conta bancária. Pode utilizar este argumento e enviar um sms ao seu cliente via plataforma comercial a relembrá-lo deste objetivo.

CROSS SELLING | De acordo com os objetivos que o cliente estabelece, vai conseguir

conhecê-lo melhor e propor-lhe outros produtos que se enquadram com as suas necessidades.

REJUVENESCIMENTO E DIVERSIFICAÇÃO DA CARTEIRA | Com a proximidade a um

universo mais jovem e tecnológico e ao mesmo tempo a captação de outros segmentos.

PERMITE A CAPTAÇÃO DE LEADS COMERCIAIS | Mesmo que o cliente não chegue a

concretizar a apólice, o facto de fazer o registo na aplicação, permite gerar novos contactos comerciais no futuro.

COMISSIONAMENTO DE MEDIAÇÃO | Venda: 10€ por apólice. Manutenção: 0,25% sobre

o valor da provisão matemática média anual, calculada com base no valor do ultimo dia de cada mês e paga anualmente.

BENEFÍCIOS PARA A REDE COMERCIAL

Neste capítulo encontra as principais vantagens que o

Fidelidade Savings

pode

representar para o seu negócio.

AS VANTAGENS DO FIDELIDADE SAVINGS

Este capítulo apresenta os diferentes argumentos que pode utilizar para promover

a subscrição do

Fidelidade Savings

.

Quais os benefícios para o cliente?

PLANEAMENTO E DEFINIÇÃO DE POUPANÇA PARA A REALIZAÇÃO DE PROJETOS

E SONHOS PESSOAIS | Permite escolher os objetivos para os quais quer começar a poupar e,

de acordo com as suas possibilidades, começar a poupar para a realização dos mesmos.

POUPANÇA DE FORMA SIMPLES, FÁCIL E AO RITMO DE CADA UM | App MySavings realiza

débitos diretos automáticos do montante que o cliente definiu, durante o período escolhido, para ajudá-lo a concretizar os seus sonhos quase sem dar por isso.

PARA INVESTIR, NÃO É PRECISO SER UM INVESTIDOR COM EXPERIÊNCIA | Após preencher

o questionário de risco, o cliente fica a conhecer o seu perfil de investidor e o plano que mais se adapta ao seu perfil. Podendo escolher um dos 3 planos de poupança e investimento disponíveis de acordo com as suas possibilidades e preferências.

AUTONOMIA NO ACOMPANHAMENTO E GESTÃO | Onde e quando o cliente quiser.

A App MySavings está disponível 24/7 para consulta e transações à distância de um click (fazer entregas e resgates, alterar o dia do débito, suspender ou reativar entregas, entre outros).

APOIO DE UM AGENTE SEMPRE QUE FOR NECESSÁRIO | Para ajudar em tudo

o que o cliente precisar.

É UMA APLICAÇÃO GRATUITA E ISENTA DE ENCARGOS DE RESGATE | Com baixas

comissões de gestão, quando comparado com outros intervenientes no mercado.

PERMITE POUPAR PARA PAGAR OUTROS SEGUROS | Muitas vezes os clientes não contratam

um seguro (saúde por exemplo) por falta de disponibilidade financeira. O Fidelidade Savings é uma forma de poupar de acordo com as possibilidades, tornando depois mais fácil

o pagamento de um determinado seguro no final do ano.

SOLIDEZ, SEGURANÇA E CONFIANÇA DA MARCA FIDELIDADE | Num produto

Os 5 diferentes tipos de cliente, por segmentos e comportamentos:

PREFEREM O CANAL PRESENCIAL PREFEREM O CANAL REMOTO

J2H A2A , A1P A3H A2R , J1R J2H, A3H

PONDERADO E TRADICIONAL Costuma acumular dinheiro quando tem disponibilidade,

para fazer face a imprevistos do futuro e para a educação

dos seus filhos.

-Não gosta de arriscar,

prefere algo seguro.

-Utiliza bastante o telemóvel e gosta do digital, mas para as suas finanças precisa da confiança do

contacto presencial.

-Tende a ter uma forte ligação com a Fidelidade, como

tomador de 2 ou mais apólices.

-No seu cabaz,é provável ter seguro

automóvel com

coberturasnão obrigatórias, também já pode ter afinidade com o ramo financeiro,

(e.g. PPR Leve e CAP Poupança Auto). ORIENTADO AOS OBJETIVOS E LEAL Tende a poupar apenas quando se lembra e o dinheiro sobra, para fazer

face a imprevistos e objetivos de longo prazo, como

a reforma.

-Não gosta de arriscar,

mas é capaz de pôr uma pequena

parte em algo mais arriscado.

-Prefere o canal

presencial, para poder

explicar o que procura e receber opinião

e aconselhamento.

-Poderá ter uma relação já bastante robusta com a Fidelidade, como tomador de 3 ou mais apólices.

-No seu cabaz, é provável ter seguro

automóvel com coberturas não obrigatórias e/ou o produto Proteção Vital Família, também já pode SENSATO E AMBICIOSO Normalmente poupa o que sobra do mês anterior para objetivos de longo prazo como a reforma e para aumentar o seu rendimento disponível.

-Gosta de investir em algo mais arriscado

na esperança de um

melhor retorno, mas precisa de algum tipo de gartantia.

-Prefere o canal presencial, para receber o aconselhamento da melhor opção para si,

mas usa o digital.

-Tende a ter uma forte ligação com a Fidelidade, como tomador de 2 ou mais apólices.

-No seu cabaz, os PPR tendem a ser os mais predominantes,

também poderá ter

MRH, automóvel com coberturas não obrigatórias e saúde

FLEXÍVEL E AVENTUREIRO Tende a poupar o que sobra do mês

anterior para fazer

face a imprevistos e

objetivos de longo

prazo, como a compra da casa.

-Gosta de arriscar, por

isso investe em planos de maior risco para poder ganhar mais.

-Prefere fazer tudo de forma remota, por ser mais rápido e

confortável.

-Muitas das vezes, o Fidelidade Savings

poderá ter sido a sua primeira interação

com a Fidelidade.

-Apesar de poder ter um seguro de saúde,

muito provavelmente não é tomador da apólice em que é

segurado, na maioria dos casos foi a empresa onde trabalha que lhe ofereceu esse benefício.

DISCIPLINADO E EQUILIBRADO Costuma poupar todos os meses uma

quantia fixa para fazer

face a imprevistos e objetivos de longo prazo, como a reforma.

-Gosta de investir em coisas com rendimento superior,

mas com algum tipo de garantia.

-Prefere o canal

remoto, tende a pesquisar tudo online em vários sites, pedir

a opinião a amigos e analisar tudo ao pormenor.

-Poderá ter uma

ligação com a Fidelidade reduzida.

-Provavelmente o seu

primeiro seguro para o automóvel foi com a Fidelidade, onde

tende a optar apenas pelas coberturas

obrigatórias, poderá

ter ainda um seguro

de saúde onde talvez não seja tomador da

TIPOLOGIA DE CLIENTE

Para melhor conhecer os diferentes tipos de cliente do Fidelidade Savings, foram identificados 5 perfis, com potencial interesse no produto, que refletem as características já conhecidas da segmentação da Fidelidade. Assim, poderá utilizar os melhores argumentos para promover o download da aplicação e levar à subscrição do produto, direcionando a sua abordagem de comunicação de acordo com as necessidades

ARGUMENTOS PARA CADA TIPO DE CLIENTE

Conheça os principais argumentos de comunicação que pode utilizar

para promover o

Fidelidade Savings

de acordo com a tipologia de cliente

J2H A2A , A1P A3H A2R , J1R J2H, A3H

OBJETIVOS

PERSONALIZADOS Defina os seus objetivos e

comece a poupar para os seus sonhos, quer seja uma casa, carro, viagens, ou para formações. Uma opção 100% personalizável, tem total autonomia para decidir o prazo, o montante e as entregas para cumprir o objetivo e atingir a sua meta. FACILIDADE

NA UTILIZAÇÃO Comece a poupar mensalmente

sem dar conta, através do débito direto automático. Uma solução 100% digital, com todo o apoio e aconselhamento do seu consultor Fidelidade. Solução 100% digital que permite fazer entregas sempre que pretender e sempre que necessário pode resgatar, sem qualquer custo. FLEXIBILIDADE

NO PLANO Tem disponivéis 3 opções de investimento com menor ou maior risco de acordo com o objetivo que pretende alcançar. Poupe e invista em simultâneo, conjugando entre 3 opções disponíveis. Opção sem risco, opção com 90% de capital garantido, ou ainda opção sem capital garantido, mas com possibilidade de maior retorno.

CONHEÇA ALGUNS TESTEMUNHOS DE MEDIADORES

“Os tempos atuais vieram mostrar a importância de poupar e como é bom ter “um pé de

meia”, ainda mais quando são os clientes a tratar de tudo na aplicação. Dizemos sempre

aos nossos clientes que esta é uma solução de poupança para o futuro para fazer face a

alguma situação inesperada que venha acontecer (poupar para a compra de um automóvel

ou casa; as despesas escolares do filho; poupar para o pagamento do seguro, propinas;

viagens de sonho). Uma solução de poupança e investimento em que o cliente consegue

ter o controlo do valor acumulado através da aplicação no telemóvel.”

Mediador Exclusivo Fidelidade

“Começamos por vender o Mysavings dando total liberdade ao Cliente e tentamos sentir

o que o cliente nos quer transmitir naquele momento, quais são as suas necessidades

(ex. casamento de um filho). Temos também o cuidado de logo na primeira abordagem

explicar a quão segura é a aplicação pois sabemos que estamos a tratar de um tema

sensível principalmente quando é totalmente digital. (…) consideramos ser uma aplicação

com muitas vantagens para os clientes: a autonomia, o cliente consegue fazer todas

as operações sozinho, só vem até aqui quando tem que alterar o IBAN.”

Consultor da Rede Pessoais

“(…)Dou-lhe um exemplo: Numa conversação com um cliente, o mesmo abordou o

facto que gosta de viajar, concretamente “ fazer um cruzeiro” tendo pena de não o poder

realizar no momento em que vivemos devido à situação pandémica. No seguimento dessa

conversa sugerimos-lhe então que efectua-se uma poupança para que no futuro próximo

pode-se concretizar o seu desejo, proposta essa que foi aceite como interessante, e assim

foi emitida nova apólice. Na vertente do seguro automóvel, sugerimos ao cliente o

MySavings, para que na anuidade seguinte, o pagamento do seu seguro não lhe

custe tanto a pagar.

MATERIAIS DE APOIO À VENDA

EMAIL AGÊNCIA - Poupar diferentes opções EMAIL MEDIADOR - Poupar diferentes opções EMAIL AGÊNCIA - Poupar futuro

EMAIL MEDIADOR - Poupar futuro

EMAIL AGÊNCIA - Poupar onde e quando quiser EMAIL MEDIADOR - Poupar onde e quando quiser

E-FLYER

EMAILS

E-FLYER

VIDEO PROMOCIONAL

VÍDEOS TUTORIAIS

VIDEO TUTORIAL 1 - Registo e Login

VIDEO TUTORIAL 2 - Definição e Contratação de Objetivos POST FACEBOOK

POST FACEBOOK

f

VER DOCUMENTO VER DOCUMENTO VER DOCUMENTO VER DOCUMENTO VER DOCUMENTO VER DOCUMENTO VER DOCUMENTO VER VÍDEO VER DOCUMENTO VER VÍDEO VER VÍDEO

CONSULTA DE APÓLICES

ENVIO DE CONVITE

Poderá consultar o nº apólice, conta de mediação e data de contratação, assim como os recibos

e documentação. O detalhe dos objetivos poderá ser visto no histórico de atividade nos touchpoints de criação de aceitação de objetivo. Poderá enviar SMS para reforço dos objetivosou até para o resgate do objetivo “Poupar para Seguros”.

O envio prévio do convite através da Plataforma Comercial, em contexto na Conta Pretendida, é essencial para que o respetivo convite fique associado à conta pretendida.

Como é que a apólice fica afeta a uma conta de mediação?

Antes de mais, é importante reforçar que a escolha do mediador é sempre efetuada pelo cliente na app. Na app, será visível o Agente que enviou o Convite ou o Agente Recomendado/Preferencial, de acordo com as seguintes regras:

Apenas desta forma, é mostrada na app a sua mediação como Agente que enviou o convite, para que o cliente possa assim, fazer a sua escolha.

Garanta que o cliente:

PLATAFORMA COMERCIAL

Consulte o manual de apoio às funcionlidades da Plataforma Comercial.

• Se o cliente receber um convite, e o mesmo estiver nos 90 dias de validade - na app será mostrado o Agente que o convidou e a opção Avançar sem agente

• Se cliente não receber convite ou convite estiver expirado (+ de 90 dias) e tem agente recomendado - na app será mostrado o Agente recomendado a opção Avançar sem agente

• Se cliente não receber convite e não tem agente recomendado – na app não será mostrado o ecrã de acompanhamento ficando associado ao canal remoto

• Validar sempre, através do histórico de atividade do cliente (na plataforma comercial), que o seu convite é o 1º a ser enviado ao cliente nos últimos 90 dias.

Antes de fazer o envio do convite, deve:

• • Na app do cliente no ecrã “Acompanhamento” onde consta “Agente que o convidou” o cliente deverá selecionar o botão “Avançar com este Agente” (Nota - Este ecrã irá aparecer após o cliente escolher a sua opção de investimento/poupança para o objetivo criado);

• • É o cliente que escolhe entre o “Agente que o convidou” ou “Avançar sem Agente”, por isso é importante alertar o seu cliente para a este passo no processo de contratação

FAQS

Reunimos num só local as principais perguntas e respostas relacionadas

com o

Fidelidade Savings.

SAIBA COMO DAR

RESPOSTA ÀS PRINCIPAIS

QUESTÕES SOBRE

O FIDELIDADE SAVINGS

SOBRE O

FIDELIDADE SAVINGS SOBRE AS ESTRATÉGIAS DE INVESTIMENTO ANTES DE

SUBSCREVER SOBRE A MOVIMENTAÇÃO DE VALORES COMO UTILIZAR

A APP MYSAVINGS SOBRE TAXAS E COMISSÕES

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