C AF ATUAÇÃO DO COAF NA PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

(1)

C AF

1

ATUAÇÃO DO COAF NA PREVENÇÃO

E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO

FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

(2)

C AF

2

FUNÇÕES

Prevenção à utilização indevida dos setores econômicos

legítimos contra a lavagem de dinheiro.

(3)

C AF

3

 1ª Geração – somente tráfico de drogas

 2ª Geração – rol exaustivo de crimes antecedentes (Lei 9.613/98)

 3ª Geração – qualquer ilícito precedente

PL 3443 ALTERA A LEI 9.613/98

 Extinção da lista de crimes antecedentes

 Ampliação dos setores obrigados

 Tipificação do financiamento do terrorismo

(4)

C AF

4

SUA ESTRUTURA ADMINISTRATIVA

Dilson Porfírio

Secretário Executivo

Antonio Carlos Ferreira

Diretor

(5)

C AF

5

QUADRO TÉCNICO DO COAF

Órgão de Origem

Banco do Brasil

Banco Central do Brasil

BNDES

Caixa Econômica

IBGE

MDIC – Analista de Comércio Exterior

Ministério da Fazenda

MPOG – Gestores

Polícia Federal

Secretaria do Tesouro Nacional

SERPRO

DAS livre

Terceirizados

TOTAL

Gestão da Informação, Área de

Conformidade, Análise de Informações

e TI

Área Contábil

(Peritos Criminais Federais)

Comércio Exterior

Controle, operações cambiais e

assuntos jurídicos ligados ao sistema

financeiro

Setor bancário e

produtos financeiros

Estatística e Análise de Informações

Área Internacional, Análise de

Informações e Gestão

Equipe com conhecimentos variados

(formação multidisciplinar)

(6)

C AF

6 SISTEMA FINANCEIRO BACEN MERCADO SEGURADOR SUSEP PREVIDENCIA FECHADA SPC MERCADO DE CAPITAIS CVM

Jóias, Pedras e Metais Preciosos

Transferência de numerários Antiguidades e objetos de arte Bolsas de Mercadorias Cartões de Crédito (Bingos) Loterias Factoring Imobiliárias Se to re s re g u la d o s p e lo C OA F

Grande número de empresas sem órgão

regulador/fiscalizador

Intercâmbios de Informação

com autoridades

(CGU, MP, Polícia)

Pedidos de Informação

de UIFs estrangeiras

Imprensa

Poder Judiciário

COAF

ABRIR CASO GERENCIAR RISCO DIFUNDIR RIF MFP MPE DPF SRFB CGU

FUNCIONAMENTO

(7)

C AF

7

(8)

C AF

8

COMUNICAÇÕES

Fonte: SISCOAF 31/08/2011 1998-2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Total Bingos 2.454 19 7 0 0 0 0 0 0 0 2.480 Bolsa de Mercadorias 0 0 0 0 0 0 2 0 0 1 3 Cartões de Crédito 101 88 4 3 0 70 96 452 443 333 1.590 Factoring 84 1 27 12.892 7.610 8.828 12.462 15.849 12.628 9.539 79.920 Jóias, Pedras e Metais Preciosos 9 0 1 0 0 4 23 23 14 17 91 Loterias e Sorteios 382 140 84 101 101 197 261 881 148.175 108.259 258.581 Objetos de Arte e Antiguidades 1 1 2 0 0 2 0 2 5 3 16 Remessa Alternativa de Recursos 1 1 0 1 0 1.033 992 1.279 2.283 338 5.928 Subtotal 3.032 250 125 12.997 7.711 10.134 13.836 18.486 163.548 118.490 348.609

Sistema Financeiro (Bacen) 12.096 5.405 7.086 12.593 10.942 15.842 17.389 22.042 31.283 25.266 159.944 Seguros (SUSEP) 275 879 1.169 2.505 3.100 112.856 305.498 1.392.597 256.820 204.427 2.280.126 Valores Mobiliários (CVM) 20 13 12 178 192 287 821 1.264 1.475 737 4.999 Fundos de Pensão (Previc) 9 2 28 105 201 721 20.989 6.106 5.242 3.968 37.371 Compra Venda de Imóveis (COFECI) 2.287 619 630 750 747 1.736 2.766 3.142 3.112 2.560 18.349 Transporte/Guarda de Valores (DPF) 0 0 0 0 0 0 0 0 5 4 9 Operações em Espécie (Bacen) 0 33.358 76.102 129.489 171.107 193.788 284.486 359.228 577.020 465.792 2.290.370 Subtotal 14.687 40.276 85.027 145.620 186.289 325.230 631.949 1.784.379 874.957 702.754 4.791.168 Total Geral 17.719 40.526 85.152 158.617 194.000 335.364 645.785 1.802.865 1.038.505 821.244 5.139.777 Setores Regulamentados pelo COAF

COMUNICAÇÕES RECEBIDAS DOS SETORES OBRIGADOS

(9)

C AF

9

ACERVO DE DADOS E INFORMAÇÕES



Comunicações dos setores obrigados;



Bases de dados governamentais;



Bases de dados comerciais;



Fontes abertas (internet);



Intercâmbios de autoridades (MP, Polícias, etc...);

(10)

C AF

10

UTILIZAÇÃO DAS COMUNICAÇÕES RECEBIDAS

% UTILIZAÇÃO

Sistema Financeiro - COS (BACEN)

18,0%

Transporte e Guarda de Valores (DPF))

12,5%

Sistema Financeiro - COA (BACEN)

9,6%

Mercado de Capitais (CVM)

5,4%

Compra e Venda de Imóveis (COFECI)

3,7%

Seguros, Previdência e Capitalização (SUSEP)

0,7%

Fundos de Pensão (PREVIC)

0,1%

SETORES REGULADOS PELO COAF

Cartões de Crédito

8,1%

Factoring

7,8%

Jóias, Pedras e Metais Preciosos

6,7%

Bingos

0,9%

Loterias e Sorteios

0,1%

Remessa Alternativa de Recursos

0,1%

Bolsa de Mercadorias

0,0%

Objetos de Arte e Antiguidades

0,0%

UTILIZAÇÃO DE COMUNICAÇÕES PELO COAF

SETORES COM ÓRGÃO REGULAR PRÓPRIO

(11)

C AF

11

AVALIAÇÃO DA QUALIDADE DAS COMUNICAÇÕES RECEBIDAS

1.852

2.729

4.897

16.202 6,8

10,1

18,6

64,5

0

20

40

60

80

100

0

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

16.000

18.000

1

2

3

4 Comunicações avaliadas por nota

Quantidade %

MATRIZ DE AVALIAÇÃO

NOTA

1

2

3

4 FORMA

_-

₊

_-

₊

Requisitos normativos obrigatórios. Campos preenchidos de

maneira clara e objetiva.

CONTEÚDO

_-

₊

Qualidade das informações com substância suficiente para

permitir ao analista de inteligência, uma visão imediata dos

fatores que levaram o banco a fazer a comunicação. Destacados

os sinais de alertas derivados dos princípio "Conheça seu

Cliente".

(12)

C AF

12

PROCESSO DE ANÁLISE

(13)

C AF

13

TIPOS DE ANÁLISES



Tática:

Embora possa ser realizada em todas as

comunicações recebidas, COS contêm informações

de maior utilidade;



Operacional:

Por meio dela as informações recebidas pela

UIF são transformadas em Relatórios que são

transmitidos às autoridades competentes;



Estratégica:

Não está relacionada a casos específicos,

mas com novos padrões e tendências.

(14)

C AF

14

PROCESSO DE ANÁLISE DE COMUNICAÇÕES

COMUNICAÇÕES A VERIFICAR DISTRIBUIR ALEATORIAMENTE DIFERIR RDA? PESQUISAR BM DIFERIR RDM? DIFERIR RDT? REGISTRAR NA CGRP ABRIR CASO NÃO NÃO NÃO NÃO BASE DE COMUNICAÇÕES RECEBIDAS DO SISCOAF SIM SIM SIM

RDA - REGRA DE DIFERIMENTO AUTOMÁTITO RDT – REGRA DE DIFERIMENTO TERMINATIVO RDM – REGRA DE DIFERIMENTO MANUAL BM – BASE MÍNIMA

CGRP – CENTRAL DE RISCOS E PRIORIDADES

Caso Aberto

Regra de

Diferimento

Manual - RDM

Regra de Diferimento

Terminativo - RDT

Regra de

Diferimento

Automático - RDA

(15)

C AF

15 DISTRIBUIR ALEATOREAMENTE RETIFICAR CONTEÚDO/ FORMA? PRODUZIR RIF/DECISÃO ABRIR CASO DIFERIR AUTOM.? Sim Não Não Sim Sim Sim GERENCIAR RISCO JUDICIÁRIO/CPI MINISTÉRIO PÚBLICO POLÍCIA JUDICIÁRIA ÓRGÃOS DE CONTROLE UIF SETORES OBRIGADOS (COS E COE) SEI DENÚNCIAS MÍDIA FONTES EXTERNAS DIFERIR MANUAL.? CONFORMIDADE AMOSTRAL DISTRIBUIR ALEATOREAMENTE ANALISAR O CASO REALIZAR PESQUISA CONCLUIR ANÁLISE NO COMITÊ APROVAR? Não COMUNICAR RATIFICAR? DIFUNDIR Não ENTRADAS BASE DE DADOS COMITÊ DIRETOR PRESIDENTE DIFUSÃO ANÁLISE

PROCESSO DE TRABALHO DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA

CONTROLE

DO

PROCESSO

(16)

C AF

16

GERENCIAMENTO DE RISCOS

(17)

C AF

17

(18)

C AF

18

(19)

C AF

19

(20)

C AF

20

RELATÓRIO DE INTELIGÊNCIA

FINANCEIRA

(21)

C AF

21

(22)

C AF

22

(23)

C AF

23

DIFUSÃO DO RIF



Difusão para MPF, MPE e DPF como regra geral



Documento classificado e mecanismos de controle e

segurança da informação;



Informações de Inteligência como fundamento essencial;

(24)

C AF

24

RESULTADOS

(25)

C AF

25

Fonte: SISCOAF 31/082011

RESULTADOS - RELATÓRIOS DE INTELIGÊNCIA FINANCEIRA

521

1.344

843

4.001

1.324

1.169

1.555

1.431

1.524

1.125

1.000

10.956

27.305

23.858

44.817

59.442

49.737

28.033

3.271

5.223

9.560

11.106

9.839

12.210

9.522

30.531

7.576 2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

(26)

C AF

26

SISTEMAS DE

INTERCÂMBIO

(27)

C AF

27

De-Ofício;

Solicitação pelas Autoridades Competentes:

- Por meio de ofício (papel);

- Sistema Eletrônico de Informação - SEI;

Rede de Egmont.

(28)

C AF

28

INTERCÂMBIO DE INFORMAÇÕES – ELETRÔNICO / PAPEL

TOTAL

Inter

SEI

Inter - Total

Autoridades Policiais

Departamento de Polícia Federal 493 83%

4.270

Polícia Civil/Militar 147 75%

554 Sub-total

640 79%

_4.824

Ministério Público

Ministério Público Federal 92 75%

_1.440

Ministério Público Estadual 387 93%

3.285

Ministério Público Militar 2 100%

6

Procuradoria Geral da República 0 0%

4 Sub-total

481 89%

4.735 Órgãos do Governo

Banco Central do Brasil 9 100%

189

Receita Federal do Brasil - RFB 32 100%

361

CGU - Controladoria-Geral da União 19 100%

427

CPI - Comissão Parlamentar de Inquérito 0 0%

₅₅

Agência Brasileira de Inteligência 5 100%

₄₆

Diversos 2 100%

₉₈

Sub-total

67 100%

_1.176

Poder Judiciário

Justiça Federal 103 0%

948

Justiça Estadual 196 0%

795

Outros - Poder Judiciário 45 6%

84

Conselho Nacional de Justiça 18 17%

76

Diversos 0 0%

32 Sub-total

362 12%

1.935

91 100%

1.616 Outros

0 0%

₁₆

Total Ano/Tipo

1.641 75%

14.343 2011

Unidades de Inteligência Financeira

(29)

C AF

29 Fonte: SISCOAF

INTERCÂMBIO DE INFORMAÇÕES

DPF 30% MPE 23% JUD 13% UIF 11% MPF 10% PC 4% CGU 4% RFB 3% BC 1% DIV 2%

(30)

C AF

(31)

C AF

31