Gestão Financeira para Micro e Pequenas Empresas em 5 passos

Gestão Financeira para Micro e

Pequenas Empresas em 5 passos

O saldo negativo na conta bancária é apenas a consequência. Mas onde estão as causas?

Renan Kaminski

“Você pode levar o

marketing, gestão de

pessoas e liderança tudo no

feeling, no bom senso.

Gestão financeira não. Ou

você sabe, ou você não

sabe. Ou você faz direito, ou

você não faz.”

• Qual empresa é melhor?

R$100mil

• Qual empresa é melhor? R$100mil R$1milhão R$50mil Sei láááá Quanto eu gasto

Situações de Gestor que deve

melhorar

• Empresa é minha, dinheiro é meu

• Aluguel da minha casa? Cartão da empresa, não recebo salário mesmo

• Meu preço é fácil, vezes 2

• Quanto eu ganho? R: O suficiente

Gestor que deve melhorar X

Bom Gestor

• Mistura dinheiro • Dificuldade do

controle no dia-a-dia • Não sabe quanto

fatura, lucra, etc

• Precificação? Como faço isso? • Eu acho que é assim... • Separa o dinheiro • Importa-se com o controle no dia-a-dia • Conhece seu Faturamento, Lucro.. • Meu preço é…

• Podemos ir para esse caminho...

Situações de Não

Empreendedor

Situações de Não

Empreendedor

Do seu jeito

Situação

• Qual meu lucro?

• Qual o meu lucro em %? • Situação boa ou ruim?

Situação

• Meu P.E. hoje é de 20.000,00. Mas tenho que contratar uma pessoa por 2.000,00

• Qual meu novo ponto de equilíbrio? • Posso contratar essa pessoa?

1º Entender que não existe meio termo em

finanças

Ou é ou não é!

Acho que faturamos

Acho que podemos contratar Acho que podemos investir Acho...

1º Entender que não existe meio termo em

finanças

Ou é ou não é!

Acho que faturamos

Acho que podemos contratar Acho que podemos investir Acho...

1º Entender que não existe meio termo em

finanças

2º Separar Pessoa Jurídica e Pessoa Física

• Você recebe Pró-labore?

• Pare de boicotar a sua empresa, seu ladrãozinho

• O que fazer?????????????

– Passe a receber um pró-labore fixo

– Contabilize suas contas pessoais como pró-labore

3º Contabilizar cada centavinho que entra e

sai

3º Contabilizar cada centavinho que entra e

sai

• Necessário ter:

– Um bom sistema de gestão (software ou planilhas) – Rotina muito bem definida de controle (Hábitos) – Processos claro

• Do que entrou, o que faz, onde guarda recibo, etc • Do que saiu, o que faz, onde guarda recibo, etc

Um pouco sobre sistemas de Gestão

Nossas planilhas

Um pouco sobre sistemas de Gestão

Nossas planilhas

Um pouco sobre Hábitos

Dica ou Pista Recompensa Rotina

Um pouco sobre Hábitos

• Primeiro listar os motivos que fazem você não controlar

• Listar coisas que possam fazer você “lembrar” de controlar (um click)

• Traçar uma rotina simples e prática de controle

• Listar todas as recompensas exatas que você irá obter

4º Calcular o preço corretamente

O Mercado estabelece o preço

Aleks, então pule esta parte!

4º Calcular o preço corretamente

• Identificar se há discrepâncias entre o preço real e o preço ideal

• Saber os descontos possíveis de serem concedidos

• Identificar o preço mínimo que o produto/serviço pode ser vendido

• Calcular o ponto de equilíbrio da empresa

Preço

PV = CUT x Markup

PV = Preço de venda

CUT = Custo unitário total Markup = Taxa de marcação

CUT = CVun + DFun

CUT = Custo unitário total CVun = Custo variável unitário DFun = Despesa fixa unitária

DFun = DF / CapVen

DF = Despesa Fixa Total

Taxa de Marcação - Markup

• Será calculado no preço todos os percentuais já abordados anteriormente

4º Calcular o preço corretamente

Corte masculino

Corte feminino

Tempo estimado 30 minutos 45 minutos Custo do tempo (DFun) R$ 9,73 R$ 14,60

Custos dos produtos R$ 1,00 R$ 1,50

Custo da mão de obra - -

Custo total do serviço R$ 10,73 R$ 16,10

Taxa de Marcação 2,04 2,04

5º Análises Financeiras

Nada vai adiantar fazer os 4 passos anteriores se não analisarmos.

Será a mesma coisa que colocar gasolina e não verificar quando está na hora de reabastecer

5º Análises Financeiras

• Margem de Contribuição • Análise do Preço

– Ajustando o preço

– Precificação de “trás para frente”

• Faturamento Máximo • Ponto de Equilíbrio

– Ponto de Equilíbrio de um Investimento

• Grau de Comprometimento da Receita • Análise Horizontal e Vertical

• Grau de Alavancagem • Indicador KACE

5º Análises Financeiras

• Margem de Contribuição • Análise do Preço

– Ajustando o preço

– Precificação de “trás para frente”

• Faturamento Máximo • Ponto de Equilíbrio

– Ponto de Equilíbrio de um Investimento

• Grau de Comprometimento da Receita • Análise Horizontal e Vertical

• Grau de Alavancagem • Indicador KACE

5º Ponto de Equilíbrio

Faturamento necessário para cobrir todas as

despesas e não obter Lucro. Ficar no zero a zero.

Mínimo que a empresa precisa faturar

5º Ponto de Equilíbrio

PEq: Ponto de Equilíbrio DF: Despesa Fixa Total

% Mg Contr: Percentual da Margem de Contribuição

% Mg Contr: Percentual da Margem de Contribuição MCun: Margem de Contribuição Unitária (média) PVun: Preço de Venda Unitário (média)

5º Ponto de Equilíbrio

Custo mão de obra

Comissão R$ 1,50 R$ 3,20 Impostos R$ 0,90 R$ 1,92 Margem de contribuição unitária R$ 11,60 R$ 25,38 Margem de contribuição (%) 77% 79% Média da Margem de Contrib. 78%

Despesa Fixa Total 3.425,00

Tudo Junto e Misturado

Sim, temos que admitir que a Gestão Financeira não é fácil!!!!

Todos os conhecimentos deste curso devem ser

executados em conjunto, um complementando o outro, ou seja, tudo junto e misturado!

Acho que deu pra perceber as diferenças que podem trazer para cada uma das empresas aqui, fazer o financeiro de forma correta

2 convites e

+

1 passo PRIMORDIAL

+

Pra quem é de Curitiba

Curso de Formação em Gestão Financeira

Presencial – 13, 15, 20 e 22/08

16h de curso + 2h de assessoria + diversas ferramentas financeiras

Pra quem é de Curitiba e

MUNDO TODO

Precificação e Análises Financeiras para Serviços

Online e Ao Vivo – 03, 05 e 10 de setembro – 19:30 às 21:30

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6h de curso + ferramenta de precificação + concorra 1h de assessoria individual

Investimento

150,00

SOMENTE HOJE E QUEM ESTÁ AQUI NA PALESTRA, SOMENTE HOJE MESMO!

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Planilha de Ponto de Equilíbrio

Planilha custa 19,90.

Ka-dicas (todos nossos mini e-books)

6º e Primordial passo

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Fazer pequenas empresas se

tornarem grandes!

Aleksander K. Avalca Sócio-consultor 41 3538-1352 | 9129-0033 (Tim) aleksander@abrindoportas.com www.abrindoportas.com www.facebook.com/kaminskiavalca kaminskiavalca.wordpress.com