Divulgação de Resultados 1º Semestre 2012

(1)

Divulgação de Resultados

1º Semestre 2012

(2)

Destaques do BRB

20ª maior empresa (ramo: Finanças) em Lucro Líquido em 2010 - R$ 196,0 milhões;

3ª empresa (ramo: Finanças) com a melhor rentabilidade patrimonial em 2010 - 24,7%.

ATENDIMENTO

DESTAQUES

MARKET SHARE NO DISTRITO FEDERAL¹

O BRB atende a aproximadamente 481 mil clientes e

para isso conta com o apoio de:

106 Pontos de

Atendimento

²

211 unidades ativas de

Correspondentes Não

Bancários

²

48.600 terminais da rede

Compartilhada (Banco do

Brasil, Banco 24h, entre

outros)

751 terminais de autoatendimento

BRB Telebanco

BRB Banknet

40º maior Banco (Patrimônio), 14º em Depósitos à Vista, 15º em Depósitos a Prazo e 10º em Depósitos de Poupança;

13º em riqueza criada, 10º em crédito consignado, 8º em crédito imobiliário, 14º em rede de agências, 9º em correntistas e 13º entre os emissores de cartão de crédito

15,0% 15,0% 15,4% 15,5% 15,1% 15,1% 15,0% 14,8% 14,8% 14,7%

(3)

Controlador Sólido

100%

99,0%

69,7%

99,9%

96,85% ON

96,85% Total

3,18%

ON = 28.014.650

PN = 8.290.000

Total = 36.304.650

1%

99,9%

ESTRUTURA SOCIETÁRIA

(4)

Principais Indicadores

RESUMO

R$ mm

2T12

1T12

2T11

2T12/1T12

2T12/2T11

Carteira de Crédito

5.667

5.321

4.380 6,5%

29,4%

Ativo Total

9.625

8.959

8.736 7,4%

10,2%

DepósitosTotais

7.093

6.547

6.472 8,3%

9,6%

Depósitos a vista

763

706

689 8,1%

10,7%

Depósitos a prazo

4.579

4.186

4.258 9,4%

7,5%

Depósitos judiciais

575

506

503 13,7%

14,3%

Depósitos de poupança

1.175

1.149

1.021 2,3%

15,1%

Patrimônio Líquido

870

826

796 5,4%

9,3%

Lucro Líquido

71

44

49 61,2%

45,7%

Índices

NIM

16,2%

16,0%

14,7%

1,3%

10,2%

ROAA

2,5%

2,0%

2,7%

25,0%

(7,4)%

ROAE

27,9%

21,9%

29,2%

27,1%

(4,4)%

% PDD

3,6%

3,5%

3,2%

2,9%

12,5%

Índice de Basiléia

12,9%

15,7%

-

(17,8)%

Nível 1

11,5%

15,7%

-

(26,8)%

Nível 2

1,4%

0,0%

-

Índice de Eficiência

62,9%

62,8%

60,1%

0,2%

4,8%

(5)

Carteira de Crédito em Franco Crescimento

EVOLUÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ mm) E DOS DEPÓSITOS

2.721 2.999 3.047 3.156 3.326 3.483 3.633 3.793 4.075 4.380 4.607 4.880 5.321 5.667 61,9% 61,6% 62,5% 65,5% 69,9% 65,2% 62,9% 67,6% 69,4% 67,7% 69,5% 76,9% 81,3% 79,9% -3,0x -2,5x -2,0x -1,5x -1,0x -0,5x 0,0x 0,5x 1,0x - 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000 7.000 8.000 9.000 10.000 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Carteira de Crédito Crédito / Depósitos

(6)

Carteira de Crédito Diversificada

COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO

79,4% _76,1% _76,1% 75,2% 75,0% 76,4% 75,6% _74,4% _74,0% _74,0% _73,1% 72,1% 72,6% 73,5% 12,4% _16,0% 15,5% _15,8% _15,4% 14,2% _14,7% _15,4% 15,5% 15,3% 16,3% 17,0% 17,4% 16,5% 2,4% 2,2% 2,5% 2,9% 2,8% 2,9% 3,1% 3,4% 3,8% 3,8% 3,7% 3,8% 3,5% 4,0% 5,5% 5,4% 5,6% 5,9% 6,6% 6,4% 6,5% 6,7% 6,6% 6,9% 6,9% 7,0% 6,4% 6,0% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Pessoa Física Pessoa Jurídica Rural Imobiliário

(7)

Carteira de Crédito – Qualidade da Carteira

EVOLUÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ mm)

PROVISÕES (R$ mm) E EVOLUÇÃO DOS ÍNDICES DE COBERTURA

60 63 69 80 84 96 106 122 134 141 155 162 187 205 150% _130% 150% 120% 120% 140% 120% 140% 150% 140% 160% 130% 160% 120% 180% 156% 180% _144% _144% 168% _144% 168% 180% 168% 192% 156% 192% _144% 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Provisões Índice de Cobertura 60 dias Índice de Cobertura 90 dias

2.721 2.999 3.047 3.156 3.326 3.483 3.633

3.793 4.075 4.380 4.607

4.880 5.321 5.667 2,2% 2,1% 2,3% 2,5% 2,5% 2,8% 2,9% 3,2% 3,3% 3,2% 3,4% 3,3% 3,5% 3,6%

1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Carteira de Crédito Provisões (% da Carteira)

(8)

Carteira de Crédito – Qualidade da Carteira

(cont.)

1º Semestre de 2012

1º Semestre de 2011

94%

6%

AA - C

D - H

93%

7%

AA - C

D - H

(9)

5.674 6.628 6.675 6.612 6.743 7.200 7.727 7.734 8.023 8.736 8.906 _8.668 8.959 9.625 1,1% 2,3% 2,9% 3,1% 2,4% 2,9% 2,6% 2,7% _2,5% 2,7% 2,4% 1,2% 2,0% 2,5% 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Ativo total ROAA

Rentabilidade sobre Ativo em Expansão

(10)

Forte Crescimento de Depósitos

EVOLUÇÃO DOS DEPÓSITOS E PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ mm)

4.399 4.869 4.871 4.821 _4.758 5.345 5.781 _5.612 5.875 6.472 6.624 _6.349 6.547 7.093 446 486 551 581 ₆₂₃ 658 623 724 772 796 839 780 826 870 4.844 5.355 5.422 5.403 5.381 6.004 6.404 _6.336 6.647 7.268 7.463 7.129 7.373 7.963 3.000 4.000 5.000 6.000 7.000 8.000 9.000 3.000 4.000 5.000 6.000 7.000 8.000 9.000 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Depósitos Patrimônio Líquido

(11)

Funding de Elevada Qualidade

COMPOSIÇÃO DO FUNDING

13,1% 12,8% 14,4% 16,9% _{12,7% 11,4% 11,4% 13,2% 10,9% 10,5% 10,1% 12,7% 10,7% 10,7%} 58,8% 61,9% 59,7% 55,1% 60,2% 63,2% 62,9% 59,6% 62,5% 65,1% 65,0% 61,7% 63,2% 64,0% 4,6% 4,3% 4,7% 5,7% 5,7% 6,3% 7,3% 8,1% 8,1% 7,7% 8,3% 8,0% 7,6% 8,0% 21,0% 19,0% 19,2% 20,1% 20,1% 17,8% 16,8% 17,9% 17,3% 15,6% 15,9% 16,8% 17,4% 16,4% 2,5% 2,1% 2,0% 2,2% 1,4% 1,2% 1,5% 1,2% 1,2% 1,1% 0,8% 0,9% 1,1% 0,9% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Depósitos a vista Depósitos a prazo Depósitos judiciais Depósitos de poupança Outros

26%

19%

1% 43%

11%

Abertura dos Depósito a

Prazo em 30/06/2012

Pessoas físicas Pessoas jurídicas Empresas ligadas GDF

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Margens de Intermediação Robustas

EVOLUÇÃO DO RESULTADO BRUTO DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (R$ mm)¹

712 793 849 857 875 903 912 ₈₅₁ ₈₄₆ 879 930 15,8% 15,8% 17,1% _15,4% 15,8% _15,6% 15,0% 13,8% 13,7% 14,0% 13,7% 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Res. Bruto de Intermediação Financeira NIM

(13)

Melhoras nos Processos Administrativos

DESPESAS ADMINISTRATIVAS (R$ mm) E EVOLUÇÃO DO ÍNDICE DE EFICIÊNCIA¹

428 456 552 588 527 544 548 499 523 552 586 60% 57% 65% 69% 60% 60% 60% _59% 62% 63% 63% 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Despesas Administrativas Índice de Eficiência

(14)

Plataforma de Serviços Ampla

CONTRIBUIÇÃO PARA RESULTADO (R$mm)¹

ESTRUTURA ORGANIZACIONAL

100%

99,0%

_69,7%

99,9%

1%

99,9%

DTVM apresentou lucro de R$ 1,19 mm, com R$ 1,4 bi sob

gestão.

O segmento de Cartões apresentou R$ 672 mm de

faturamento do período, com uma base 201 mil cartões de

crédito.

A Corretora de Seguros alcançou R$ 33 mm em faturamento.

(1,9) 10,7 12,6 (7,3) 8,8 14,6 (10,0) (5,0) - 5,0 10,0 15,0 20,0 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

(15)

Alta Rentabilidade Sobre Patrimônio Líquido

EVOLUÇÃO DO LUCRO LÍQUIDO E ROAA¹

EVOLUÇÃO DO LUCRO LÍQUIDO E ROAE²

16 56 63 56 40 61 40 54 49 62 42 (57) 44 71 1,1% 2,3% 2,9% 3,1% _{2,4% 2,9% 2,6% 2,7% 2,5% 2,7% 2,4%} 1,2% 2,0% 2,5%

Lucro líquido ROAA

16 56 63 56 40 61 40 54 49 62 42 (57) 44 71 14,5% 31,6% 36,8% 37,9% 26,7% 32,6% 31,4% 30,0% 26,1% 29,2% 26,1% 12,8% 21,9% 27,9%

(16)

Grandes Números

DEMONSTRAÇÃO DE RECUPERAÇÃO DOS ATIVOS E RESULTADOS PÓS

2011:

LUCRO DE R$115 MILHÕES

CRESCIMENTO VIGOROSO DA CARTEIRA DE CRÉDITO:

28,18%

EXPRESSIVA RENTABILIDADE DE

27,9%

: ENTRE AS 3 MAIORES,

CONSIDERANDO OS BANCOS MÉDIOS E TAMBÉM ENTRE OS BANCOS DE

VAREJO

CONSOLIDAÇÃO DO PROCESSO DE RECUPERAÇÃO DA FINANCEIRA:

CRESCIMENTO DE 155% DA CARTEIRA DE CRÉDITO DE VAREJO

SOLIDEZ E CONFIANÇA DO MERCADO:

DEPÓSITOS A PRAZO CAPTADOS

PRINCIPALMENTE JUNTO A INVESTIDORES PRIVADOS, E COM

CRESCIMENTO DE QUASE 15% NOS ÚLTIMOS 12 MESES

(17)

SBS, Quadra 01, Bloco E, Ed. Brasília, 8° andar

Telefones: (55 61) 3412-8092 / 3412-8435

Internet: www.brb.com.br

e-mail: ri@brb.com.br

Diretoria Financeira

Francisco Claudio Duda

Gerência de Relacionamento com Investidores

Karla Danielle Back Luz Lopes