Central SAP IFRS. Proposta SAP. ABBC 8-Abril Ciro V. Coca Desenvolvimento de Novos Negócios Financial Services Industry

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Proposta SAP

Ciro V. Coca

ABBC – 8-Abril-2009

Desenvolvimento de Novos Negócios

Financial Services Industry

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1. FBM – Impacto da Lei 11.638 nas Instituições Financeiras 2. Solução “Central SAP IFRS”

ABBC

3. Perguntas

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Impacto da Lei nas IFs

Mandatório para todas Instituições Financeiras até Janeiro

Mandatório para todas Instituições Financeiras até Janeiro--2010 2010

Forte impacto na Interpretação e Adoção da Lei Forte impacto na Interpretação e Adoção da Lei

Controladoria, Tecnologia, Contabilidade Controladoria, Tecnologia, Contabilidade

Necessidade adicional de informações sobre Instrumentos Financeiros Necessidade adicional de informações sobre Instrumentos Financeiros

Apropriação de Custo & Receita, Segmento, Carteiras, etc Apropriação de Custo & Receita, Segmento, Carteiras, etc

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Impacto da Lei na Europa

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Motivadores para este Projeto

Oportunidade para entrada de Soluções SAP no Core Bancário Oportunidade para entrada de Soluções SAP no Core Bancário

Solução SAP testada e implementada na Comunidade Européia Solução SAP testada e implementada na Comunidade Européia

Oportunidade para revisão / upgrade de sistema Contábil e Gerencial Oportunidade para revisão / upgrade de sistema Contábil e Gerencial

Atualização tecnológica de Plataforma e sistemas existentes Atualização tecnológica de Plataforma e sistemas existentes

Garantia de Entrega no tempo requerido

Garantia de Entrega no tempo requerido – – preço / prazo / escopo definido preço / prazo / escopo definido

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Sobre o Projeto

Conceito Conceito

• Solução Pré-configurada

• Produtos Comuns ao Grupo de Bancos Alvo

• Acelerar Entrega

• Racionalizar investimento

Mercado

Mercado • Bancos Médios e Pequenos Mercado

Mercado Alvo Alvo

• Bancos Médios e Pequenos

Conteúdo Conteúdo

• Produtos comuns aos bancos~38 Produtos

• Relatórios & Notas explicativas

• Suporte de Negócio na Adoção da Lei

• Geração de Interface contábil

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Arquitetura da Solução

SAP NetWeaver SAP NetWeaver -- ETLETL

Camada de Validação e Carga de Dados Camada de Validação e Carga de Dados

Validação Transformação

Carga Staging

Controle

1

1 InformaçõesInformações de de ContratoContrato p

poror tipotipo de de ProdutoProduto

Sistema Sistema Produto Produto

Sistema Sistema Produto

Produto SistemaSistema OutrosOutros Produto

Produto

GL GL Cliente Cliente

Camada de Origem de Dados Camada de Origem de Dados

Transações Financeiras

Transações de

Negócios Conta Corrente Saldos ...

Camada de Resultados Camada de Resultados Método de Cálculo e Avaliação [NPV

Método de Cálculo e Avaliação [NPV –– Duration Duration –– FTP] FTP]

Validação Transformação

Carga Staging

Controle

IFRS IFRS Reports Reports 4 4

3 3

2 2 SAP GL

SAP GL

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Produtos contemplados

Familia Produto Familia Produto

Geral Renda Fixa Público & Privado Empréstimos Consignado

Pré & Pós Fixado Desconto

Renda Variável Cheques

Apl. Operações Compromissadas Duplicatas

Fundos de Investimento Recebíveis

CDI Cheque especial

Aplicações em Moeda Estrangeira Conta Garantida

Depósitos CDBs, LCAs, LHs, LIs, LCs (pré-fixados / indexados

(CDI) Adiantamento à depositantes

(CDI)

Depósitos à vista Capital de Giro

CDI Hot Money

Poupança Cessões de Crédito com e sem

coobrigação

Captação por operação compromissada Vendor

Captação

Externa Eurobonds Compror

Linhas de Crédito no Exterior Cartão de Crédito

Repasses

Oficial BNDES Financiamento Imobiliário (PF & PJ)

Derivativos Futuro / CDI / Dolar CDC

SWAP Res. 63 /2770

NDF Finimp

Termo de Moeda ACC / ACE

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Plano de Desenvolvimento

Pré

Pré--ConfiguradoConfigurado Com Com

Produtos Definidos Produtos Definidos

Informações dos Informações dos Sistemas Legados Sistemas Legados

Banco será responsável pela extração dos dados necessários

38 Produtos financeiros definidos

Banco 1 Banco 1 Produtos & Reports Produtos & Reports

Standard Standard

Banco N Banco N Produtos & Reports Produtos & Reports

Implantação nos Clientes

Customização Customização

Específica

Específica CustomizaçãoCustomização

Específica

Específica Tempo de acordo com

Requerimentos específicos

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Arquitetura Integrada

Reconciliações inerentes

Reconciliações

Relatórios de auditoria otimizados

Contabilidade Gerencial

Métodos inconsistentes Dados

redundantes Contabilidade

Financeira

? ?

CONTABILIDADE FINANCEIRA

GESTÃO DE RISCO

CONTABILIDADE GERENCIAL

RELATÓRIOS REGULATÓRIOS

Trading

Emprés- timos

Conta Corrente

Reconciliações Difíceis

Câmbio

Múltiplas interfaces complexas para alimentar os diversos sistemas de finanças e risco

Relatórios Regulatórios

Modelagem avançada

ARQUITETURA de FINANÇAS e RISCO

Métodos

consistentes Extensibilidade

Interfaces simplificadas Adaptável

auditoria otimizados

Gestão de Risco

Difícil de adaptar Relatórios de auditoria extensos

inconsistentes

Relatórios Regulatórios

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Mapa de Solução para Bancos

SAP Analytical Banking

SAP ERP

Human

SAP Transaction Banking

Business Partner Account Origination

AFI AFI Risk Profitability ALM Limit _Portfolio^Credit

Financial Human Resources Procurement

Treasury Loans

Deposits

Collateral Management Leasing

Payments

Business Partner

Syndications

Master Contract Management CMO

SAP NetWeaver

BI

MDM Xapps PI Portal BPM KM Mobile

Corporate Services

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Benefícios do Projeto

Solução Solução testadatestadae e implementadaimplementadana Europa;na Europa;

ArquiteturaArquitetura integradaintegrada, com , com visõesvisões multimulti--dimensionaisdimensionais e e pontoponto únicoúnico de de entradaentrada de dados;de dados;

FlexibilidadeFlexibilidadeparapara acompanhamentoacompanhamento de de mudançasmudanças legaislegais; ;

Solução Solução abertaaberta para integrar com soluções de terceiros ou desenvolvimento interno;para integrar com soluções de terceiros ou desenvolvimento interno;

Modelos de cálculos e avaliações já disponíveis [IAS39]Modelos de cálculos e avaliações já disponíveis [IAS39]

HTM HTM –– Held to maturityHeld to maturity

LAR LAR –– Loans & Receivables (Custo Amortizado)Loans & Receivables (Custo Amortizado) AFS AFS -- Available for SaleAvailable for Sale

HFT HFT –– Held for TradingHeld for Trading

DFV DFV –– Designated fair ValueDesignated fair Value

Possibilidade de Extração Contábil Legal e Gerencial da Possibilidade de Extração Contábil Legal e Gerencial da mesma basemesma basede informação;de informação;

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Relatórios Extraídos

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Participantes do Projeto

Provedor

Provedor de de SoluçãoSolução

SoftwareSoftware

SuporteSuporte TécnicoTécnico e e Manutenção

Manutenção

ImplementaçãoImplementação

Consultoria de

Consultoria de NegóciosNegócios associadaassociada aosaos ParceirosParceiros acimaacima Parceiros

Parceiros de de ServiçoServiço SAPSAP

CustomizaçãoCustomização

Application MgmtApplication Mgmt

HostingHosting

AtualizaçãoAtualização Legal Legal

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