Tecnologia e Inovação: Clientes Especiais. Paulo Sgarbi Agosto 2015

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Tecnologia e Inovação: Clientes Especiais.

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> Grupo TALANX - Terceiro maior grupo segurador alemão > 9,8 milhões de veículos

segurados

Alemanha

> 29 bilhões de Euros em 2014

Prêmio Emitido

> Um dos principais Grupos

Seguradores do mercado Europeu

Europa

> 32,7 milhões de apólices emitidas no mundo

Mundo

> Hannover-Re é a terceira maior resseguradora do mundo

Resseguro

> presente em mais de 150 países (seguro e resseguro)

Atuação

NOSSO CARTÃO

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HDI

BRASIL

> No Brasil desde 1979. No início das operações, associada a outras CompanhiasSeguradoras como “German Desk” focando programas

internacionais (Internacional Seguros, AGF Seguros e Paulista Seguros)

> Em 1997 HDI assume 100% da operação

> Em 2000 HDI inicia seu Plano de Expansão, um projeto detalhado para desenvolver a operação de personal lines

> Em 2005, após alcançar uma posição importante no mercado brasileiro, a aquisição da HSBC Seguros Auto e Bens coloca a HDI como um dos maiores players do mercado segurador

1979

1997

2000

2005

Através de suas 71 filiais e escritórios de vendas, 46 HDI Bate-prontos,

6 regionais de sinistro e mais de 15.000 corretores, a HDI está presente

em 20 estados + Distrito Federal posicionando-se como a 8ª maior operação

de P&C no Brasil*

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HDI Evolução de Prêmio (R$ Milhões)

PRÊMIO EMITIDO

106.659 173.091 236.454 255.404 305.634 380.017 839.206 854.906 1.048.541 1.226.666 1.455.671 1.712.448 1.942.819 2.439.784 2.759.956 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

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151.704 221.723 247.111 278.933 354.681 753.166 795.770 920.000 1.057.822 1.210.746 1.277.028 1.323.737 1.428.306 1.602.187 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 HDI

ÍTENS

MOTOR

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HDI

BRASIL

> Automóvel: Market Share - 7,9% *

> Número de Veículos segurados - 1.644.673 itens

> Número de corretores – 15.200

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> 71 Filiais e Escritórios em 20 Estados + Distrito Federal > 46 Bate-prontos

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RANK GRUPO SEGURADOR PRÊMIO EMITIDO R$ MKT SHARE 1 PORTO SEGURO 8.613.653 26,8% 2 MAPFRE / BB 4.617.525 14,4% 3 BRADESCO 4.122.895 12,8% 4 SUL AMÉRICA 2.998.406 9,3% 5 HDI 2.454.099 7,6% 6 LIBERTY 2.062.106 6,4% 7 TOKIO MARINE 1.852.114 5,8% 8 ALLIANZ 1.649.785 5,1% 9 YASUDA MARÍTIMA 1.081.128 3,4% 10 ZURICH 652.173 2,0% 11 GENERALI 478.256 1,5% 12 CHUBB 395.572 1,2% 13 ALFA 295.193 0,9% 14 MITSUI SUMITOMO 206.511 0,6% 15 CAIXA 177.890 0,6% 16 MUTUAL 107.043 0,3%

17 ROYAL & SUNALLIANCE 102.989 0,3% 18 BANESTES 68.016 0,2% 19 NOBRE 52.830 0,2% 20 OTHERS 142.902 0,4% TOTAL 32.131.085 100% RANKING AUTO Jan – Dez/2014

MERCADO

SEGURADOR

Fonte: SUSEP

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HDI

BATE-PRONTO

> Bate-pronto é o Centro de Atendimento rápido de Sinistro, preparados para atender os segurados em

caso de sinistro de automóvel.

> Atendimento rápido

> Instalações Confortáveis

> Equipe própria

> Peritos especializados > Principais Diferenciais:

(10)

Como a tecnologia

está presente no

cotidiano dos

corretores, clientes

e

seguradoras hoje em dia

?

(11)

O Impacto da tecnologia na sociedade anos anos anos anos anos _anos anos

O tempo gasto para um produto atingir

50

Milhões de usuários

O impacto da tecnologia pode ser medido pela rapidez com que alguns

produtos caíram no gosto da clientela em todo o mundo.

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(13)

Geração Y | Nosso maior grupo de clientes e corretores em 5 anos

Dependentes da Tecnologia

Perfil de Consumo

Como lidar com essa geração?

Participação nos Segmentos

Informações Visuais Vídeos, fotos, infográficos

Experiências Emocionais Fazer conexões do produto com experiências emocionais

Comunicação

E-mail, SMS, Redes Sociais, Aplicativos

Processos lógicos e simplificados

Compras com alto valor agregado

Decisão de compras baseada no feedback das redes sociais Comprar online é um evento social 32,9% 22,0% 21,7% 13,9% Bancos e Financeiras Telefonia Varejo e Serviços Seguradoras Serviços Básicos Outros 4,7% 4,8%

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* Fonte: Google/CNSeg, Novembro 2014

14%

é o crescimento anual do número de buscas

51%

dos consumidores fazem uma busca após serem impactados por um anúncio

70%

dos clientes de seguros tem acesso à internet

Clientes mais informados, mais ariscos e que compartilham experiências nas redes sociais

40%

dos processos de compra passam pela web

Brasileiros fazem, por mês,

11 milhões de buscas sobre

seguros

no Google*.

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Consumidores de mobilidade – Vistorias a um toque

Inspeção Prévia | orientações para o segurado tirar fotos de sua casa

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Hiper-personalização do Seguro de Automóvel Big Data Analytics Diferenças de Gerações Conhecer os corretores e os clientes, seus hábitos e comportamentos Utilizar as tecnologias disponíveis em análises preditivas

Utilização correta, criativa e eficiente das informações não estruturadas

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Big Data

Analytics Diferenças de

Gerações

Utilização correta, criativa e eficiente das informações armazenadas

TELEMÁTICA

Hiper-personalização do Seguro de Automóvel

Utilizar as tecnologias disponíveis Conhecer os corretores e os clientes, seus hábitos e comportamentos

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Coleta de dados do condutor através das Redes Sociais e/ou

aplicativo.

Gestão dos dados Análise | Modelagem Score de Direção 1. Simplificação do processo de Vendas e/ ou 2. Melhoria de aceitação de risco

277 Milhões

de acessos móveis no Brasil

53%

possuem no mínimo tecnologia

3G

.

Fonte: Anatel Números do setor | Agosto/2014

)

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Formas de Rastreamento de Veículos

Telemática

Rastreador via Satélite Dispositivo + Smartphone

Smartphone

1 2

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DNA de Direção

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Como utilizar a todas essas informações do consumidor para a precificação do seguro?

Comportamento ao dirigir

R:

Inteligência de Negócio e Tecnologia.

Comportamento Social Aceleração Velocidade Força G Frenagem Novas Tecnologias & Soluções

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Aceleração Velocidade Frenagem

Novas Tecnologias & Soluções

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Cockpit HDI Digital - Monitoramento

Telemática

Monitoramento Transacional Objetivos :

 Realizar o monitoramento através do fluxo de negócio da aplicação

 Drill Down através do fluxo de negócio para Infraestrutura  Cockpit – Unificação dos Dashboards

 Equipe exclusiva para o monitoramento e diagnóstico do ambiente de produção, com atuação pró-ativa

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Quantidadede cálculos por minuto - novos e já existentes

Monitoramento – Visão de Negócios

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Quantidadede propostas efetivadas

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Tempo dos cálculos

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Monitoramento – Visão de servidores

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(34)

“Por mais que a

tecnologia

evolua, nunca será

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Agradeço pela atenção Paulo Sgarbi