Agendor x Ploomes

Se baseando no ambiente proposto, o bancário, o software que se suge- re é o Ploomes, os motivos e a metodologia de avaliação será descrita no de- correr deste item.

O primeiro aspecto analisado é referente a interface do sistema. Apesar de o Agendor ter boa aparência, ser bem organizado com ícones bem defini- dos, o sistema em si é estático, os menus são estáticos. O Ploomes possui uma aparência ainda melhor, os menus são localizados à esquerda na vertical, a forma como são expostos os dados dos clientes, os relatórios, dados para serem preenchidos são de forma simples e organizada facilitando a sua utiliza- ção. A desvantagem é que por ele ser mais dinâmico, ter uma aparência mais agradável, é um pouco mais lento do que o Agendor.

Um dos fatores considerados mais importantes nessa análise é em rela- ção as funcionalidades do sistema, pois de nada adianta um sistema ser boni- to, ter suporte, ter um custo menor se não dispõe de tantos recursos. Nesse sentido o Ploomes tem grande vantagem sobre o Agendor. Um dos aspectos que se pode-se citar é referente aos relatórios, com a divisão deles por painéis (clientes, vendas, visitas, produtividade...), fica mais fácil a visualização pois é

só clicar no painel desejado que o sistema irá gerá-los de forma automática, e resultará numa visão ampla, mostrando diversos índices, gráficos, praticamente tudo sobre aquele item desejado. Para exemplificar, ao clicar no painel de ven- das, é disponibilizado informações como total de vendas num determinado pe- ríodo, evolução dessas vendas, qual é a fonte dessas vendas (clientes antigos, novos), top produtos, segmentos, cliente, entre outros, salienta-se ainda que o usuário pode aplicar filtros para emitir outras informações que considerar ne- cessário. O Agendor também possui relatórios bem elaborados entretanto para gerá-los não é tão simples e rápido.

Outra funcionalidade que o Ploomes possui é uma integração com o Google Maps, ao iniciar a digitar o endereço do cliente o sistema já vai suge- rindo o endereço. Com isso pode-se visualizar todos os clientes no mapa, pro- curar endereços, criar rotas possibilitando planejar melhor as visitas, podendo ainda filtrar por datas de última visita ou última venda. Nas propostas depen- dendo do plano escolhido permite-se incluir o logotipo da empresa no cabeça- lho e/ou rodapé da proposta e enviar para o cliente via e-mail.

Como foi mencionado no item dos menus, o Ploomes tem ferramentas para a prospecção de clientes, no menu leads, ou seja, além de oferecer servi- ços para atender bem os clientes atuais, tem a possibilidade de buscar novos clientes para a empresa.

Por fim, em relação aos valores e planos dos softwares, o Agendor apresenta maiores vantagens. Possui plano gratuito, com as funcionalidades básicas disponíveis, suporte, 2 usuários, cadastro de 1000 empresas, 1000 pessoas e 150 negócios, por tempo indeterminado, características que o Ploo- mes não comtempla, o que os dois possuem em comum, é que a versão de testes é de 14 dias.

Considerando os planos pagos o Agendor possui valores menores. Nu- ma hipótese de que a empresa necessite de cinco usuários cadastrados, com o Agendor, no plano Básico seria o valor de R$ 80,00, já no Ploomes o valor é de R$ 20,00 por usuário resultando num custo mensal de R$ 100,00.

Para facilitar a visualização da comparação entre os sistemas, foi elabo- rada uma tabela resumo (Tabela 1), com o resultado da análise obtida, foram utilizados os conceitos regular, bom e ótimo para avaliar cada item.

Tabela 1: Tabela resumo da comparação entre Agendor e Ploomes.

AGENDOR PLOOMES

INTERFACE BOM ÓTIMO

FERRAMENTAS REGULAR ÓTIMO

PREÇO BOM REGULAR

USABILIDADE BOM BOM

Fonte: Do autor, 2015.

Portanto, levando em consideração toda a análise realizada, bem como a tabela resumida acima, justifica-se a escolha pelo software Ploomes para utilização na análise de crédito em uma instituição bancária.

CONCLUSÃO

Num mercado cada vez mais competitivo, dinâmico e com um marketing cada vez mais forte, possuir qualidade nos produtos e serviços oferecidos pe- las empresas nos mais diversos ramos de atividade, pode não ser o suficiente para obter os resultados desejados.

A utilização de conceitos de CRM se tornam essenciais para o bom de- senvolvimento de uma organização. Sabe-se que conhecer e ter um bom rela- cionamento com os consumidores é a tendência para o futuro para as empre- sas que almejam o sucesso. Através do CRM e suas respectivas ferramentas isso torna-se possível, analisar e conhecer o perfil com as informações obtidas, e então a partir disto conseguir atendê-los de forma proativa, antecipando as suas possíveis necessidades, oferecendo produtos que sejam de seu real inte- resse.

Para tanto, ter o foco no cliente é algo muito mais do que apenas pala- vras, deve haver empenho de toda equipe desde a alta administração até fun- cionários da linha de frente, e o software CRM deve ser mais um suporte para essa mudança organizacional, pois não há como registrar todas informações sobre as transações de um cliente sem possuir um suporte tecnológico.

O mercado bancário mudou a forma de ver os clientes e hoje investem em marketing, ferramentas de crm, buscam da melhor forma possível obter informações para que possam criar produtos que vão de encontro as necessi- dades dos clientes.

É nesse contexto que este trabalho buscou pesquisar e comparar sobre ferramentas de crm para serem utilizadas no setor bancário com o objetivo de identificar o perfil dos clientes para realizar uma concessão de crédito, através das informações obtidas poder melhor atender este cliente, e de certa forma também ajudar ao funcionário/vendedor em sua rotina diária para realizar e controlar as vendas.

Para realizar o comparativo dos softwares foram considerados caracte- rísticas como interface, funcionalidades, preço, e também possuir as caracterís- ticas que comtemplem os objetivos dos conceitos de CRM.

Através da pesquisa constatou-se que o melhor software para utilização no setor bancário é o Ploomes, pois possui diversas características que foram consideradas importantes. O software possibilita realizar cadastros de pessoas, empresas, negócios, oportunidades, agenda de visitas, possibilita a emissão de diversos relatórios. É uma ferramenta online, oferece três planos que se adap- tam as necessidades de cada empresa, possui um bom suporte aos usuários do sistema, com tutoriais referentes as principais telas do sistema.

Por fim, ressalta-se que o mercado financeiro passa por rápidas mudan- ças, as incertezas e os riscos aumentam, principalmente na liberação de crédi- to. E com isso, a possiblidade de possuir ferramentas como essas estudadas, passa a ser um diferencial altamente competitivo para as tomadas de decisão para concessão de crédito.

A partir do desenvolvimento deste trabalho, depois de todo estudo reali- zado e sabendo da importância do CRM no mercado bancário, pretendo pes- quisar outras ferramentas disponíveis que contemplem o objetivo proposto.

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